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1、2022基金从业考试答案9卷2022基金从业考试答案9卷 第1卷 关于保险公司，下列说法正确的是()。、保险公司通过销售保单募集大量保费、财险公司通常将保费投资于低风险资产、寿险公司通常将保费投资于高风险资产、寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务A.、B.、C.、D.、正确答案：B保险公司可区分为财险公司与寿险公司。其中，寿险公司开展人寿保险、人身意外险、健康险等险种业务，寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，可以部分投资于风险较高的资产。 某基金销售机构在关于投资者教育工作的通知中，以下要求正确的是( )。A.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式B.投资者教育
2、应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合C.投资者教育应当纳入本公司各项业务环节D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划答案：B 以下关于基金会计核算的特点，表述不正确的是（ ）。A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算B.目前，我国基金会计核算的会计区间细化到日C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算D.基金会计核算主体为证券投资基金正确答案：CC项，基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相
3、互独立。 基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告。A.60B.30C.45D.15正确答案：B基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告。 股权投资基金通常被描述为“有耐心的资本”，是因为( )。A.投资标的通常为非公开交易的私人股权，投资的实施、管理及退出通常需要较长的时间周期B.股权投资基金的监管通常较为严格，因此关于基金设立与权益登记的合规流程通常需要较长的时间周期C.募集资金的对象通常为机构投资人、高净值人群，其关于基金管理人的选择通常需经过“耐心的”筛选过程D.股权投资基金的分配一定需要等到基金清算时才可进行，因此从投入资金到收回收益需要较长的时间周期
4、正确答案：A解析：由于股权投资基金主要投资于未上市企业股权或上市企业的非公开交易股权，通常需要37年才能完成投资的全部流程从而实现退出，股权投资因此被称为“有耐心的资本”。 关于ETF，以下说法不正确的是( )。A.ETF也被称为交易型开放式指数基金B.实行独特的实物申购、赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.没有最低申购、赎回要求答案：D解析：本题考查交易型开放式指数基金。 下列关于普通股和优先股的区别，说法正确的是()。A.普通股的股利是固定的B.优先股在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变C.公司清算，分配剩余财产时，优先股在普通股之
5、后分配D.优先股具有较高风险和较高收益正确答案：BA项，普通股的股利不固定，在股份公司盈利较多时，普通股股东可获得较高的股利收益；C项，在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东，但是优先股股东的权利是受限制的，一般无表决权；D项，普通股具有较高风险和较高收益。 开放式基金的申购赎回逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第（ ）位的费用。A.3B.5C.4D.1正确答案：C开放式基金的中购赎回逐日进行，逐日计算债券利息、银行存款利息等，逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第4位的费用，逐日对基金资产进行估值确认。2022基金从业考试答案9卷 第2卷 合伙企业法是( )修订
6、后颁布实施的。A、2022年6月1日B、2022年6月1日C、2022年6月1日D、2022年6月1日正确答案：C 基金管理人内部控制机制的四个层次不包括()。A.公司管理层对人员和业务的监督控制B.员工自律C.各部门主管的监督检查D.股东的检查、监督、控制和指导正确答案：D基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。 基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过( )的部分。A、自身价值B、公允价值C、附加价值D、市场价格正确答案：A解析：基金收
7、益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。 一般而言，基金资产小于基金资本。A.正确B.错误正确答案：B解析一般而言，基金资产要大于基金资本。 股权投资基金为被投资企业提供的增值服务通常包括的内容有( )。.完善公司治理结构.规范财务管理系统.为企业提供管理咨询服务.提供再融资服务及外部关系网络A. 、B.、C. 、D. 、正确答案：A （ ）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.控制活动B.行为监控C.事项识别D.风险应对正确答案：A(JP175)企业风险管理中的控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对
8、经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。 1998年中国证监会下发的（）中，对基金监管的内容作出了详细的规定。A.证券投资基金管理暂行办法B.证券交易所管理办法C.关于加强证券投资基金监管有关问题的通知D.开放式投资基金试点办法正确答案：C 私募股权投资基金中GP、LP、FOF分别代表了( )。A、普通合伙人、有限合伙人、母基金B、母基金、普通合伙人、有限合伙人C、有限合伙人、母基金、普通合伙人D、有限合伙人、普通合伙人、母基金正确答案：A解析：GP即普通合伙人、LP即有限合伙人、FOF即母基金2022基金从业考试答案9卷 第3卷 ETF份额自基金合同生效日后不超过（ ）个月的时间起
9、开始办理赎回。A.3B.5C.6D.9正确答案：A(JP23)在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。 基金管理公司督察长履行职责的范围为（ ）。A.公司运作的主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理正确答案：B督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。 下列关于个人投资者的表述错误的是( )。A.投资需求主要是由个人需求决定，和个人家庭状况没有关系B.个人投资者是基金投资群体的重要组成部分C.个人投资者的就业状况会对其投资需求
10、产生影响D.个人投资者的家庭负担越重，投资者月偏向稳健投资策略正确答案：A 基金招募说明书的编制义务人是()。A.中国证监会B.基金管理人C.基金代销机构D.基金托管人答案：B解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。 按( )分类，期权可分为看涨期权和看跌期权两种。A.期权买方执行期权的时限B.期权买方的权利C.执行价格与标的资产的市场价格的关系D.按偿还期限答案：B解析：按期权买方的权利分类，期权可分为看涨期权和看跌期权两种。看涨期权是指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖
11、方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。而看跌期权是指期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的资产。故本题选B选项。 资金比较充裕的投资者往往会选择( )。A.一般经纪人B.特殊经纪人C.交易经纪人D.综合经纪人正确答案：D 市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的A、100%B、20%C、50%D、10%正确答案：A解析：市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。 对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为（ ）。A.0B.05C.1D.2正确答案：C对于债权人
12、来说，利息倍数越高越安全。对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为1，并且越高越好。若利息倍数过低，企业将面临亏损、偿债的稳定性与安全性下降的风险。2022基金从业考试答案9卷 第4卷 下列关于基金销售机构的职责规范的说法，错误的是()。A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务答案：D解析：基金销售机构与基
13、金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。 每份封闭式基金单位的实际购买价格是( )。A、1元B、不定C、1.01元D、元答案：C 根据目前的基金备案情况私募股权基金和创业投资基金以( )为主。A、有限合伙企业B、契约型C、公司型D、FOF正确答案：A解析：根据目前的基金备案情况，私募股权基金和创业投资基金以有限合伙为主。 以下关于基金客户服务方式的说法错误的是( )。A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.派专人服务正确答案：D解析：基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设
14、施，以系统化的方式，应用七种方式提供并优化客户服务。 基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起( )日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告A.2B.3C.5D.10答案：D CAPM模型的基本假设不包括( )。A.所有投资者的投资期限都是相同的B.投资者的投资范围不限于公开市场上可以交易的资产C.所有投资者都是理性的D.所有投资者对于风险的认知都一致正确答案：B 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。A.确定证券投资政策B.进行证券投资分析C.进行个别证券选择D.投资组合的修正正确答案：C证券组合管理过程中，在构建证
15、券投资组合时，涉及到进行个别证券选择。 证券发行市场是()向投资者出售证券的市场。A.证券交易所B.其他投资者C.证券公司D.发行人正确答案：D考19;见销售基础教材P352022基金从业考试答案9卷 第5卷 沪深300指数期货合约的最后交易日为合约到期月份的第三个周五，最后交易日即为交割日，遇国家法定假日顺延。( )正确答案：对下列关于黄金QDII的说法正确的是（ ）。A.都配置了黄金类的股票进行投资B.能直接投资于海外的黄金现货产品C.能直接投资于海外的黄金期货产品D.是投资海外上市交易的黄金ETF产品正确答案：D黄金QDII是投资海外上市交易的黄金ETF产品，不能直接投资于海外的黄金期货
16、或现货产品，也有部分黄金QDII配置一些黄金类的股票进行投资。 关于股票基金正确的说法有( )A.主要投资于股票和债券B.股票基金是各国广泛采用的基金类型C.60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金正确答案：B80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 目前，我国的证券投资基金可以以基金的名义，直接在中国证券登记结算公司开立清算备付金账户并进行资金结算。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：考察基金资产账户管理。基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，基金管理人和托管人不得假借基金的名义开立任何其他账户。 基金业协会应当在私募基金管理人
17、登记材等都齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金( )及其( )的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A、管理人名单、注册情况B、托管人名单、基本情况C、管理人名单、基本情况D、托管人名单、注册情况正确答案：C解析：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的 20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。 基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部门B.合规与风险管理委员会C.董事会D.股东大会正确答案：C基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后传达给全
18、体员工。 期货市场最基本的功能是( )。A.价格发现B.投机C.风险管理D.套现考点：期货合约概述答案：C解析：期货市场最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险，利用外汇期货管理汇率风险，利用利率期货管理利率风险，以及利用股指期货管理股票市场系统性风险。 关于投资协议中的回购权条款,企业创始人一般不需要关注( )A.触发条件B.回购时间C.回购价格D.股东的其他投资资产参考答案：D2022基金从业考试答案9卷 第6卷 （）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.合规政策C.公司章程D.合规责任正确答案：B合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
19、合伙型基金是指投资者依据( )成立有限合伙企业。A.合伙企业法B.公司法C.证券法D.以上都是正确答案：A解析：合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金。 基金所投资的有价证券主要是在()或银行间市场上公开交易的证券。A.中央银行B.基金管理公司C.期货交易所D.证券交易所正确答案：D基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。 2022年6月，国内市场资金面持续紧张，资金利率一路上行，出现“钱荒”。这主要体现了投资分析中的（ ）。A.操作
20、风险B.政策风险C.流动性风险D.信用风险正确答案：C当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时便会带来流动性风险。流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度则要看基金持有人的结构。 中国证监会领导干部离职后( )年内，一般工作人员离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2：1B.2;3C.3：2D.5;3正确答案：C 关于资本资产定价模型的市场组合，以下叙述正确的是( )。A、理论上，市场组合应包括全世界各种风险资产，因此市场组合是不可能检验的B、市场组合是一个无效投资组合C、市场组合是一条从无风险利率出发，与由风险资产构
21、成的有效前沿相切的切点相连而形成的直线D、市场组合在所有风险资产中的风险最小答案：A解析：市场组合M是对整个市场的定量描述，代表整个市场。每个投资者手中持有的风险证券均以最优风险证券组合T的形式存在，所不同的仅是各自在T上投放的资金比例不同而已。当视全体投资者为一个整体时，每个投资者手中持有的最优风险证券组合T在形式上合并成为一个整体组合。这个整体组合在结构上与最优风险证券组合T相同，但在规模上等于全体投资者所持有的风险证券的总和。在资本资产定价模型假设下，当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合;所有有效组合都可视为无风险证券F与市场组合M的再组合。 在投资者签署基金合同之前，募集机构应
22、当向投资者说明()。.有关法律法规;.投资冷静期;.基金风险;.投资者的相关义务A、B、C、D、答案：A解析：在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示基金风险，并与投资者签署风险揭示书。 出现()情形时，基金募集申请不需要提交基金评审会评审。A、成熟的QDII基金B、重大创新基金产品C、复杂基金产品D、创新的公募基金正确答案：A解析：对QDII基金，除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外进行评审。对于其他公募基金，除重大创新产品外原则上不再组织评审会。2022基金从业考试答案9卷 第7卷 投资者提交基金
23、认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正确答案：C投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 ()是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估.A.内在价值法B.相对价值法C.外在价值法D.绝对价值法答案：A解析：内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型,是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估,具体又分为股利贴现模型(DDM)、自由现金流量贴现模型(DCF)、超额收益贴现模型等. 若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认
24、购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）。A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000正确答案：C净认购金额=100000（1+1.0%）=99009.90，认购费用=100000-99009.90=990.10，认购份额=（99009.90+50）1=99059.90。 关于LOF份额的认购，以下说法正确的是()。A.LOF可采取场内认购和场外认购方式B.场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统C.我国只有深圳证券交易所开办LOF业务D.投资者可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场内认购
25、LOF份额答案：ABC 关于中证500指数的修正方法，正确的是( )。A.凡有样本股除息(分红派息)，指数不予修正，任其自然回落B.凡有样本股送股或配股，在样本股的除权基准日前修正指数。修正后调整市值=除权报价除权后的股本数+修正前调整市值C.当某一样本股停牌，取其最后成交价计算指数，直至复牌D.凡有样本股摘牌(停止交易)，在其摘牌日前进行指数修正正确答案：ABCD 根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的有关规定，申请设立证券投资咨询的机构 应当具备的条件包括（）。A.有 200 万元以上的注册资本B.有公司章程C.有 5 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员D.有固定的业务场所及与业务相适
26、应的通讯及其他信息传递设施正确答案：BCD 证券投资基金存在的风险有()A.市场风险B.管理能力风险C.技术风险D.巨额赎回风险正确答案：ABCD 私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行( )的检查、监督及评价，排查内部控制制度是否存 在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。A、集中和非集中B、局部业务和整体业务C、定期和不定期D、现场和非现场正确答案：C解析：私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排 查内部控制制度是否存在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制 度的有效执行。2022基金从业考试答案
27、9卷 第8卷 从公司层面看，美国资产管理机构不包括( )。A.证券公司B.银行C.保险公司D.专业资产管理公司答案：A解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。 下列关于保本基金的主要特点的描述，不正确的是（ ）。A.保本基金是一种开放式的基金品种B.保本基金在震荡市场上优势明显C.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益D.保本基金通过双重机制实现保本正确答案：A保本基金有三个主要特点：保本基金通过双重机制实现保本；保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益；保本基金在震荡市场上优势明显。A项，保本基金是一种半封闭式的基金品种。 相关研究表明，资产配置对基金
28、投资组合业绩的贡献度达到( )。A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上正确答案:C解题思路：资产配置是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的主要因素。相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到90%以上，因此分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。 ()是理想交易与实际交易收益的差值。A.执行缺口B.买卖差价C.资本损失D.资本损益答案：A解析：执行缺口是理想交易与实际交易收益的差值 一般来说，情景分析法的预测期间为A.半年以内B.一年以内C.3至5年D.5年以上答案：C 公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大
29、违法违规行为的，中国证监会可以()A.整顿B.接管C.限制令D.责令更换答案：D解析：中国证监会可以责令更换。 资产管理人的( )往往决定了所管理的资金总额。A.管理规模B.管理能力C.管理风险D.管理绩效答案：D 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为( )。A:20%40%B:50%70%C:40%60%D:70%90%正确答案:B解析：偏股型基金中，股票的配置比例为50%-70%，债券的配置比例为20%-40%。2022基金从业考试答案9卷 第9卷 甚金业协会从( )年5月29日起实施“失联(异常)”私募机构公示制度。A.2022B.2022C.2022D.2022正确答案：C解析：基金业
30、协会从2022年5月29日起实施“失联(异常)”私募机构公示制度。考点：关于建立失联(异常)私募机构公示制度的通知 下列关于PROP和DCOM系统的表述，不正确的是（ ）。A.PROP是中国结算公司深圳分公司建立的电子数据交换系统B.PROP系统中，结算参与人交收头寸及最低备付不足的应及时向备付金账户补人资金C.中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日16：00D.结算参与人可通过DCOM系统实时查询各资金结算账户余额等信息正确答案：AA项，参与人远程操作平台(PROP)是中国结算公司上海分公司为完善市场运作功能，规范清算交收、登记和存管业务，提高对市场服务的效率而开发的建立在中国结算公司上
31、海分公司通信系统上的电子数据交换系统。 我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的()。A、1/3B、1/2C、2/3D、3/4正确答案：A我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的1/3。 以下关于另类投资基金的投资对象，说法错误的是( )。A.商品QDII投资涉及黄金、石油、农产品等多类产品B.黄金QDII是投资于海外的黄金现货或者黄金期货C.国内REITs主要是投资于海外的REITsD.国内黄金ETF主要投资于上海黄金交易所的黄金产品，间接投资于实物黄金正确答案：B 目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为( )元。A.100B.1000C.500D.10000正确答案：B
32、证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性正确答案：C （ ）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门规章D.业务操作手册正确答案：AA解析公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。 证券投资基金销售管理办法规定，( )可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构B.基金托管人C.基金管理人D.证券登记结算公司答案：C解析：为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2022年 6 月，中国证监会修订了证券投资基金销售管理办法。其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。考点：基金销售机构