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1、2022基金从业考试真题9卷2022基金从业考试真题9卷 第1卷 一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而增大。几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误正确答案：B 既能满足对基金管理人形成激励,同时也符合基金管理人和基金投资者双方的一致性利益,符合要求的做法为( )。A.先返还投资本金、其次向投资者支付约定的优先收益、最后双方按约定比例分配剩余收益B.先向管理人分配超额收益、其次向投资者返还投资本金并支付约定的优先收益C.先支付代扣代缴的税费、其次双方按约定比例分配剩余收益、最后向投资者返还投资
2、本金D.先支付代扣代缴的税费、其次向投资者返还投资本金、最后双方按约定比例分配剩余收益参考答案：A 目前，具有基金销售业务资格的主体包括()。.证券公司;.期货公司;.保险机构;.商业银行A、B、C、D、答案：A解析：目前具有基金销售业务资格的主体包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等。 基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于( )的股东。A.10%B.20%C.25%D.50%正确答案：C 金融资产的定义是( )。A.金融资产是无形的，没有明确的价值B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证C.金融资产表明了交易双方的相
3、互所有关系D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产答案：B解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交 易双方的所有权关系和债权关系。2022基金从业考试真题9卷 第2卷 股权投资基金管理人，至少有( )名高管人员应当取得基金从业资格。A.1B.2C.3D.4正确答案：B解析：股权投资基金管理人，至少2名高管人员应当取得基金从业资格，其法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、合规/风控负责人应当取得基金从业资格。 普通股股票的收益不包括（ ）。A.股息B.红利C.资本利得D.定期利息正确答案：D股票的收益主要有两类：股息和红利，认购股票后，持有者即对发行公司享有
4、经济权益，可从公司领取股息和分享公司的红利；资本利得，股票持有者可以持股票到市场上进行交易，当股票的市场价格高于买人价格时，卖出股票就可以赚取价差收益，这种价差收益称为资本利得。D项属于持有债券的收益。 随着私募基金行业的发展日益壮大，出现了大量涉嫌违规的私募案件，其中多数发生在()。A、投资环节B、管理环节C、退出环节D、募集环节答案：D解析：私募基金行业的发展日益壮大，与此同时，风险不断积聚，风险事件陆续暴露，出现了大量涉嫌违规的私募案件，案件涉及的主要违法违规类型表现为公开宣传、虚假宣传、保本保收益、向非合格投资者募集资金、非法集资、非法吸收公众存款等，其中多数为发生在募集环节的问题。
5、以下说法错误的是（ ）。A.上市公司增发之后，公司注册资本相应增加B.上市公司股份回购之后，公司发行在外的总股数相应减少C.上市公司配股之后，公司发行在外的总股数没有变化D.上市公司配股之后，公司注册资本相应增加正确答案：CC项，向原有股东配售股份，简称配股，是公司按照股东的持股比例向原有股东分配公司的新股认购权，准其优先购买新股的方式。即按老股东持股比例一股配售若干股，以保护老股东的权益及其对公司的控制权。配股之后，股东持股比例不变，但公司发行在外的总股数增加。关于艺术品与收藏品投资，下列说法错误的是（ ）。A.是另类投资的一种形式B.投资价值建立在艺术家的声望、销售纪录等条件之上C.艺术品
6、与收藏品市场主要以拍卖为主D.投资价值的评估较为容易正确答案：DD项，对于各类艺术品和收藏品，存在特征和质量方面难以描绘的差别，因此，对其投资价值的评估较为困难。2022基金从业考试真题9卷 第3卷 基金客户服务的原则不包括( )。A.客户至上原则B.有效沟通原则C.安全第一原则D.利益至上原则正确答案：DD.选项应该是专业规范原则。 关于基金的业绩评价，以下表述错误的是( )。A、主动型从金和被动型从金，从金业绩不具备可比性B、场外货币荃金和场内货币荃金，荃金业绩不具备可比性C、债券基金和保本基金，基金业绩不具备可比性D、灵活配咒型混合撰金和偏俊型混合华金，华金业绩不具备可比性(2022年1
7、1月基金从业资格真题)答案：B 某投资者10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则投资者应缴纳的认购金额为( )。A.10.1万元B.9万元C.9.9万元D.10万元答案：A解析：用“认购份额(1+认购费率)”即可。 ( )是指截至某一特定时点，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等。A、内部收益率B、已分配收益倍数C、总收益倍数D、净值增长率正确答案：A内部收益率(IRR),是指截至某一特定时点，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等，即净现值(NPV)等于零时的折现率，体现了投资资金的时间价值。 下列关于基金销售人员基本行为规范的
8、说法，不正确的是( )A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险答案：C考点：基金销售机构人员行为规范解析：根据基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，而不是根据客户的不同个性化定制。2022基金从业考试真题9
9、卷 第4卷 ()亦称损益表,反映一定时期的总体经营成果.A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表答案：B解析：(P139)利润表亦称损益表,反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果,揭示企业财务状况发生变动的直接原因.利润表由三个主要部分构成.第一部分是营业收入;第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用;第三部分是利润. 公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序，享有公司资产的最高索取权的是( )。A.优先股股东B.普通股股东C.债券持有者D.实际控股人正确答案：C 在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括()A.基
10、金过往业绩不预示未来表现B.可预计一定区间的盈利C.不保证基金一定盈利D.不保证最低收益正确答案：B解析：在招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出“基金过往业绩不预示未来表现;不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。 个人金融资产不低于( )万元可视为私募基金的合格投资者。A、100B、300C、1000D、500正确答案：B解析：个人金融资产不低于300万元。 设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1亿B.2亿C.3亿D.5亿正确答案：A注册资本不低于1亿元人民币，且必须实缴货币资本。2022基金从业考试真题9卷 第5卷 下列关
11、于增长型基金和收入型基金的风险收益的比较，正确的是（ ）。A.增长型基金的风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低B.增长型基金的风险大、收益低，收入型基金风险小、收益较高C.收入型基金的风险大、收益高，增长型基金风险小、收益较低D.收入型基金的风险大、收益低，增长型基金风险小、收益较高正确答案：A(P39)一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。 公司型基金的最高权力机构是（ ）。A.会员大会B.股东大会C.投资决策机构D.监察稽核机构正确答案：BB解析公司型基金的最高权力机构是股东大会。 在金融期货交易中，大
12、多数期货合约采取（ ）的结算方式。A.对冲平仓B.实物交割C.现金交割D.转手交易正确答案：A交易者进行期货交易的目的有两种套期保值或者进行投机。这种目的决定了期货交易是一种不以实物商品的交割为目的的交易。期货交易中最后进行实物交割的比例很小，一般只有1%3%，绝大多数的期货交易者都以对冲平仓的方式了结交易。 目前银行债券市场债券结算主要采用( )的方式。A.纯券过户B.见券付款C.见款付券D.券款对付正确答案：D 中中国目前条件下，每一投资基金单位为( )。A：100元B：1元C：0、1元D： 0、01元E：10元答案：B2022基金从业考试真题9卷 第6卷 一个公司的总资本是1000万元，
13、其中有300万元的债券资本和700万元的权益资本，下列关于该公司说法错误的是（ ）。A.该公司的资产负债率是30%B.该公司为杠杆公司C.资本结构包含30%的债务和70%的权益D.该公司的资产负债率是43%正确答案：D资产负债率=（负债总额/资产总额）100%=（300/1000）100%=30%。有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为无杠杆公司。 公司通过与财务顾问合作，依据公司行业状况、自身资产、经营状况和发展战略确定自身的定位，形成并购策略。进行公司并购需求分析、并购目标的特征模式，及并购方向的选择与安排属于并购流程中的( )。A、并购目标选择B、并购决策阶段C
14、、并购时机选择D、并购初期工作正确答案：B解析：并购决策阶段：公司通过与财务顾问合作，依据公司行业状况、自身资产、经营状况和发展战略确定自身的定位，形成并购策略。进行公司并购需求分析、并购目标的特征模式，及并购方向的选择与安排。 行业自律管理的法律依据有( )。.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金募集行为管理办法.证券法.证券投资基金法A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：行业自律管理的法律依据有私募投资基金监督管理暂行办法和私募投资基金募集行为管理办法。 零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。( )A.正确B.错误C
15、.放弃答案：A 下列不能影响道德形成和发展的因素是( )。A.社会经济基础B.宗教信仰C.国家政治D.科学技术正确答案：D解析：影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。2022基金从业考试真题9卷 第7卷 ()是一种按照票面金额计算利息,票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券.A.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债答案：B解析：固定利率债券是一种按照票面金额计算利息,票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券.投资
16、者不仅可以在债券期满时收回本金,而且可以定期获得固定的利息收入. 下列关于股权投资协议中反摊薄条款的叙述正确的有( )。.又称反稀释条款.是一种用来保证股权投资基金权益的约定.目的是确保不会因公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股权被稀释从而投资被贬值.反摊薄条款根据新一轮融资发行的股数的比例、价格的不同，可能采取完全棘轮法或者加权平均法，在调整完成前，公司不得增资A.、B.、C.、D.、正确答案：C 在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到（ ）。A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同C.防止所在机构资产损坏、丢失D.应当
17、严格遵守所在机构的授权制度正确答案：ABCD三项属于忠诚敬业的要求。 关于证券投资基金会计核算的特点，以下表述错误的是( )。A.基金会计核算主体是证券投资基金B.货币基金每日结转损益C.同一基金管理人管理的不同基金可以合并核算D.基金会计的责任主体是基金管理人和托管人正确答案：C解析：依据证券投资基金法第十九条，公开募集基金的基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。 不属于风险应对措施是()。A.风险评估B.风险公担C.风险回避D.风险接受正确答案：A2022基金从业考试真题9卷 第8卷 管理人内部控制的原则主要包括( )。.全面性原则.相互制约原则.执行有效原
18、则.独立性原则A. 、B.、C. 、D.、正确答案：D 在我国，目前不允许进行股权投基金的( )。A.自行募集B.委托募集C.公开募集D.非公开募集正确答案：C解析：在我国，目前不允许进行股权投基金的公开募集。 下列各项中，不属于当前我国基金营销主要渠道的是（ ）。A.商业银行B.信托投资公司C.证券公司D.自行开发建立电子商务平台正确答案：B目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户；自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议
19、，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 19852022年是我国股权投资基金行业的( )阶段。A、探索与起步B、快速发展C、统一监管下的制度化发展D、平稳发展正确答案：A解析：本题考查我国股权投资基金发展的历史阶段。我国股权投资基金行业发展经历了三个历史阶段:(1)探索与起步阶段(19852022年);(2)快速发展阶段(20222022年);(3)统一监管下的制度化发展阶段(2022年至今)。 托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。此题为判断题(对，错)。正确答案：2022基金从业考试真
20、题9卷 第9卷 与单个投资者(个要或机构)相比，基金运作的优势在于其投资收益率总是最高的。（）答案：错误 一般而言，上证50股指期货和沪深300股指期货走势的相关性要高于上证50股指期货和中证500股指期货走势的相关性。( )正确答案：对 基金客户服务的宗旨是()。A.良好的客服形象B.客户永远是第一位C.良好的客户关系D.良好的品牌正确答案：B基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。 通过证券交易所的证券交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份5%时，以下行为符合规定的是( )。A.在该事实
21、发生之日起五日内，通知该上市公司B.继续买入该上市公司的股票C.暂停买卖该上市公司的股票D.继续卖出该上市公司的股票正确答案：C解析：证券法规定，通过证券交易所的交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5%时，应在事实发生之日起3日内编制权益变动报告书，并向中国证监会、证券交易所提交书面报告，在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。 在封闭式基金成功试点的基础上，( )10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A、1998年B、1999年C、2000年D、2022年正确答案：C解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。