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1、21年证劵从业( 旧 )考试真题及答案8节21年证劵从业( 旧 )考试真题及答案8节 第1节2022年1月1日试行( )标志着我国首次公开发行股票市场化定价机制的初步建立。A:发行辅导制B:发行备案制C:公开发行股票询价制度D:发行审核制答案：C解析：2022年1月1日试行首次公开发行股票询价制度。按照中国证监会的规定，首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格，这标志着我国首次公开发行股票市场化定价机制的初步建立。年报审计监管是对证券公司进行现场检查和日常监管的重要手段。答案：错解析：年报审计监管是对证券公司进行非现 场检查和.日常监管的重要手段。基金托管人
2、和基金管理人不得假借基金的名义开立任何其他账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动。 （）答案：对解析：保证基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，基金托管人和基金管理人不得假借基金的名义开立任何其他账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动。招股说明书引用的财务报表在其最后1期截止后6个月后有效，特别情况下发行人可以适当延长，但至多不超过3个月。( )答案：错解析：招股说明书引用的财务报表可以延长，但最多不超过1个月。城乡居民储蓄存款余额包括()。A:城镇居民储蓄存款B:农民个人储蓄存款C:居民的手持现金D:工矿企业、部队、机关、团体等单位存款答案：A,B解析
3、：城乡居民储蓄存款余额是指某一时点城乡居民存入银行及农村信用社的储蓄金额，包括城镇居民储蓄存款和农民个人储蓄存款，不包括居民的手持现金和工矿企业、部队、机关、团体等单位存款。对收购要约的预受就等于对收购要约的承诺。( )答案：错解析：预受在要约收购期限内不可撤回之前不构成承诺。21年证劵从业( 旧 )考试真题及答案8节 第2节基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（ ）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.审慎性原则 D.相互制约原则答案：C解析：答案为C。基金管理公司内部控制应当遵循的原则有健全性原则、有效性 原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则。审慎性原则是基金管理公司制定内部
4、控制制度时应遵循的原则。利用期货套期保值效果的好坏取决于()的变化。A:凸度B:基点C:久期D:基差答案：D解析：期货保值的盈亏取决于基差的变动。具体表现在：如果基差保持不变，则现货盈亏正好与期货市场盈亏相互抵消，总盈亏为零，套期保值目标实现，如果套期保值结束时，基差不等，则套期保值会出现一定的亏损或盈利。收入政策最终可以不通过财政政策和货币政策来实现。()答案：错解析：收入政策制约着财政政策和货币政策的作用方向和力度，最终是要通过财政政策和货币政策来实现。在证券交易所市场，证券交易的基本过程包括()等几个步骤。A:开户B:委托C:成交D:结算答案：A,B,C,D解析：在证券交易所市场，证券交
5、易的基本过程包括开户、委托、成交、结算等几个步骤。进行买断式回购，交易双方可以按照交易对手的信用状况协商设定( )。 A质押金 B保证金 C保证券 D质押券答案：B,C解析：。进行买断式回购，交易双方可以按照交易对手的信用状况协商设定保证金或保证券。设定保证券时，回购期间保证券应在交易双方中的提供方托管账户冻结。CIIA考试内容分为基础考试和最终资格考试。()答案：错解析：根据CIIA考试的基本规则，分析师考试内容分为由当地成员组织主办的当地国家知识和国际通用知识考试。国际通用知识考试包括基础考试和最终资格考试。21年证劵从业( 旧 )考试真题及答案8节 第3节除权（息）日该证券的前收盘价改为
6、除权（息）日除权（息）参考价。 （ ）答案：对解析：我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的次一交易日对该 证券作除权、除息处理。除权（息）日该证券的前收盘价改为除权息日除权（息）参考 价。除权（息）参考价的计算公式为：除权（息）参考价=(前收盘价-现金红利）+配股 价格X股份变动比例 (1+股份变动比例)。保荐人尽职调查的绝大部分工作集中于()。A:提交发行申请文件前的尽职调查B:发审会前重大事项调查C:发审会后重大事项的调查D:上市前重大事项的调查答案：A解析：提交发行申请文件前的尽职调查是保荐人尽职调查的绝大部分工作。通常认为正常的速动比率是1，低于1的速动比率被认为是短期偿债
7、能力偏低。()答案：对解析：略。证券分析师必须对其所提出的建议、结论及推理过程的公正和公平性负责，不得在同一时点上就同一问题向不同投资人或委托单位提供存在相反或矛盾意见的投资分析、预测或建议，这是证券分析师应遵守的()原则。A:勤勉尽职B:建立诚信C:谨慎客观D:公正公平答案：D解析：公正公平原则是指执业者提出建议和结论不得违背社会公众利益。证券分析师不得利用自己的身份、地位和在执业过程中所拿握的内幕信息为自己或他人谋职非法利益，不得故意向客户或投资者提供存在重大遗漏、虚假信息和误导性陈述的投资分析、预测或建议。关于证券期货投资咨询人员，下列说法错误的是()。A:不得篡改有关信息和资料B:公开
8、发表的关于证券分析的文章中可以采用笔名C:向客户发送的传真件必须注明机构名称和联系人姓名D:引用信息应当注明出处答案：B解析：证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。故B项错误。如果两个公司的财务比率数据完全相同，其中一个的应收账款账龄均为1年以内，另一个的应收账款账龄有50%以上超过2年，那么后者流动比率的可信度低于前者。（）答案：对解析：A。略21年证劵从业( 旧 )考试真题及答案8节 第4节在进行资产评估时，按照被评估资产在现时条件下全新状态的重置成本减去
9、该项资产的实体性贬值、功能性贬值和经济性贬值，估算资产价值的方法是()。A:收益现值法B:重置成本法C:现行市价法D:清算价格法答案：B解析：重置成本法是在现时条件下，被评估资产全新状态的重置成本减去该项资产的实体性贬值、功能性贬值和经济性贬值，估算资产价值的方法。在亚历山大？沃尔提出的信用能力指数概念中，流动比率指标是沃尔赋予比重最大的一财务指标。()答案：错解析：财务状况综合评价的先驱者之一是亚历山大.沃尔。他在20世纪初提出了信用能力指数的概念，把若干个财务比率用线性关系结合起来，以此评价公司的信用水平。他选择了7种财务比率，分别给定了其在总评价中所占的比重，总和为100分。其中，赋予比
10、重最大的指标有流动比率和净资产负债，均为25%。根据深圳证券交易所的相关规定，创业板上市公司董事、监事和高级管理人员在首次公开发行股票上市之日起个月内申报离职之日起个月内不得转让其直接持有的本公司股份。（）A:12；6B:6；12C:6；18D:12；18答案：C解析：创业板上市公司董事、监事和高级管理人员在首次公开发行股票上市之日起6个月内申报离职的，自申报离职之日起18个月内不得转让其直接持有的本公司股份；在首次公开发行股票上市之日起第7个月至第12个月之间申报离职的，自申报离职之日起12个月内不得转让其直接持有的本公司股份。实行分级结算原则主要是出于防范（ ）的考虑。A:交易风险B:投资
11、风险C:结算风险D:清算风险答案：C解析：实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑。证券登记结算机构与客户没有直接业务联系，很难衡量客户的资质和风险；同时，由于客户数量较多、地区分布 较散，在出现交收违约时，证券登记结算机构也很难处理。而对数量相对较少、实力相对较强、取得结算参与人资格的证券公司或其他机构而言，证券登记结算机构 则可以有效采取相关风险管理措施。在境外证券交易所市场，分级结算是普遍的做法。()是保证基金资产安全的前提。A:基金资产账户管理B:重要文件保管C:核对基金资产D:保管好基金印章答案：D解析：基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等基金印章均由托管
12、人代为保管和使用。保管好基金印章是保证基金资产安全的前提。因此，基金托管人必须加强基金印章的管理，制定严格的印章管理制度。在K、D处在高位，并形成两个依次向下的峰，而此时股价还在继续上涨，这叫（）。A:双重顶B:双重底C:顶背离D:底背离答案：C解析：当K、D处在高位或低位，如果出现与股价走向的背离，则是采取行动的信号。当K、D处在高位，并形成两个依次向下的峰，而此时股价还在一个劲地上涨，这叫顶背离，是卖出的信号；与之相反，K、D处在低位，并形成一底比一底高，而股价还继续下跌，称为底背离，是买入信号。21年证劵从业( 旧 )考试真题及答案8节 第5节首次公开发行股票时，如发行人发行过内部职工股
13、，招股说明书应披露内部职工股的()。A:本次发行前历次托管情况B:前20名持有人情况C:风险隐患责任的承担主体D:发行情况答案：A,C,D解析：首次公开发行股票时，如发行人发行过内部职工股，发行人应披露以下情况：(1)内部职工股的审批及发行情况；(2)本次发行前的内部职工股托管情况；(3)发生过的违法违规情况；(4)对尚存在内部职工股潜在问题和风险隐患的，应披露有关责任的承担主体等。债券投资者对债券价格波动性和债券价格利率风险进行计算的指标不包括（）。A.基点价格值 B.价格变动收益率值C.骑乘收益率曲线 D.久期答案：C解析：A、B、D三项都是计算债券价格波动性和债券价格利率风险的指标；C项
14、是积极债券组合管理常采用的一种策略。故本题选C。龙债券一般是到期一次还本付息的债券。 ()答案：B解析：B。龙债券一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券。基金管理公司开展特定客户资产管理业务时不得有以下（ ）行为。 A.不得采用任何方式向资产委托人返还管理费B.违规向客户承诺收益或承担损失C.将其固有财产或者他人财产混同于委托财产从事证券投资D.不得通过报刊、电视、广播、互联网（基金管理公司网站除外）和其他公共媒体公开推 介具体的特定客户资产管理业务方案答案：A,B,C,D解析：答案为ABCD。本题是对特定客户资产管理业务规范性要求的考查，四个 选项均符合要求。关于交收违约处理，下
15、列说法中正确的有()。A:如果违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国结算公司将进行强行卖出处理B:如果违约结算参与人在违约次日前仍未能弥补资金交收违约，中国结算公司将从第二日起，采取处置暂不交付证券的措施，收回此前垫付的资金C:证券交收违约时，中国结算公司暂不向违约结算参与人交付其应收的资金，同时按规则计收违约金D:资金交收违约时，中国结算公司将暂不向违约结算参与人交付其应收的证券，同时按规则计收违约金答案：B,C,D解析：A项，对于证券交收违约，中国结算公司沪深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，同时按规则计收违约金。中国结算公司沪深分公司将责令违约结算参与人通过补缴或
16、补购证券等措施尽快弥补证券交收违约。如果违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国结算公司沪深分公司将利用暂不交付的款项补购证券（称为强行补购）。对于资金交收违约，中国结算公司沪深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的证券，同时按规则计收违约金。如果违约结算参与人在违约次日前仍未能弥补资金交收违约，中国结算公司沪深分公司将从违约第二日起，采取处置暂不交付证券的措施，收回此前垫付的资金。在创业板上市公司首次公开发行股票的公司，对其盈利能力的相关要求有（ ）。A:最近两年每年净利润不少于500万元，且持续增长B:最近一年盈利，且净利润不少于500万元C:最近两年营业收入增长率均不低于30
17、D:最近一年营业收入不少于5000万元答案：B,C,D解析：在创业板上市公司首次公开发行股票的公司，对其盈利能力的相关要求有：最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元，且持续增长；或者最近1年盈利，且净利润不少于500万元，最近1年营业收入不少于5000万元，最近两年营业收入增长率均不低于30%。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据。 故选择BCD项21年证劵从业( 旧 )考试真题及答案8节 第6节在有效市场中，投资者必须具有对信息进行加工分析并据此正确判断证券价格变 动的能力。 （ ）答案：对解析：A。市场达到有效的重要前提有两个：其一，投资者必须具有对信息进 行加工、
18、分析并据此正确判断证券价格变动的能力；其二，所有影响证券价格的信息都是 自-由流动的。下列关于基金半年度报告中基金净值增长率披露的表述，正确的有（ ）。A.需要披露过往一季度的净值增长率 B.需要披露当期的资产净值增长率 C.需要披露近3年每年净值增长率 D.需要披露过往1个月的净值增长率答案：A,B,D解析：基金半年度报告中的基金净值表披露要求显示：需披露过往1个月、3个月、6个月、1 年、3年、自基金合同生效起至今基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较。无需披露近3年每年的净值增长率，也无需披露近3年每年的基金收益分配情况。以下属于我国金融债券的有（）A:保险公司次级债务B:
19、证券公司短期融资券C:财务公司债券D:政策性金融债券答案：A,B,C,D解析：我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：政策性金融债券；商业银行债券；证券公司债券和债务，证券公司债券包括普通债券、短期融资债券和次级债务；保险公司次级债务；财务公司债券；金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券；资产支持证券上市公司披露原则当中，()是指公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关信息予以公开，不得有重大遗漏。A:及时原则B:真实原则C:准确原则D:完整性原则答案：D解析：上市公司披露原则当中，完整性原则是指公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关
20、信息予以公开，不得有重大遗漏。信息披露的完整性，有质与量两方面的规定性。利率提高抑制投资者投资股票的意愿，减少投资者进入股票市场的资金量。 （ ）答案：对解析：储蓄与证券投资相互竞争的关系，利率提高，增加了储蓄的收益，从而挤占 了部分证券投资。发行人及其主承销商应当在刊登()后向询价对象进行推介和询价，并通过互联网向公众投资者进行推介。A:首次公开发行股票招股意向书B:公司章程C:上市保荐书D:上市公告书答案：A解析：发行人及其主承销商应当在刊登首次公开发行股票招股意向书后向询价对象进行推介和询价，并通过互联网向公众投资者进行推介。21年证劵从业( 旧 )考试真题及答案8节 第7节上市公司发行
21、新股时的招股说明书中，发行人应披露最近3年内募集资金运用的基本情况。( )答案：错解析：上市公司发行新股时的招股说明书的编制和披露时应强调上市公司历次募集资金的运用情况，重点披露的情况之一为：发行人应披露最近5年内募集资金运用的基本情况。赵先生对经纪人发出指令：当股票市价下降到26元时即买进1000股。他发出的指令是（ ）。A:停损指令B:停损限价委托指令C:限价委托指令D:触价指令答案：D解析：触价指令是市场价格的变动如果触及了客户所设置的价位时，该指令即成为市价指令而被执行。这个指令既有限价指令的特点，又是一个特殊市价指令。技术分析指标MACD是由异同平均数DIF和正负差DEA两部分组成，
22、其中()是辅助。A:DIFB:EMAC:DEAD:EMA-DEA答案：C解析：技术分析指标MACD是由异同平均数DIF和正负差DEA两部分组成，其中DIF是核心，DEA是辅助。即使在没有价格管制、价格基本由市场调节的情况下，通货变动与物价总水平也不是同义语。()答案：错解析：一般在没有价格管制、价格基本由市场调节的情况下，通货变动与物价总水平是同义语。基金管理部门的主要业务和岗位要进行物理隔离、相互制约、交易和清算、基金会计和公司会计等重要部门不得有人员兼职。()答案：对解析：基金管理公司必须建立完善的岗位责任和科学、严格的岗位分离制度。完整性原则是指信息披露义务人公开的信息必须尽可能详尽、具
23、体、准确。()答案：错解析：准确性原则是指信息披露义务人公开的信息必须尽可能详尽、具体、准确。本题说法错误。21年证劵从业( 旧 )考试真题及答案8节 第8节下列关于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程的说法，正确的有（ ）。A.证券公司接到客户委托买卖指令后对客户账户内资金和证券进行校验B.校验通过后证券公司向交易所报送交易指令C.中国结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件，并将清算交收文件发给证券公司D.中国结算公司根据核对无误的清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行答案：A,B,C解析：证券公司根据核对无误的清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行。证券组合管理的基
24、本步骤依次是：确定证券投资策略、构建证券投资组合、进行证券投资分析、投资组合的修正、投资组合业绩评估、进行趋势预测。()答案：错解析：证券组合管理的基本步骤依次是：确定证券投资政策、进行证券投资分析、构建证券投资组合、投资组合的修正和投资组合的业绩评估。.当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，应当存档，不作任何披露。()答案：错解析：B。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金 还应当编制并披露基金合同生效公告。保荐工作底稿应当真实、准确、完整地反映整个保荐工作的全过程，保存期不少于10年。()答案：对解析：保荐工作底稿应当真实、准确、完整地反映整个保荐工作的全过程，
25、保存期不少于10年。本题说法正确。上市公司申请发行新股，要求现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格，能够忠实和勤勉地履行职务，最近 个月内未受到过中国证监会的行政处罚、最近 个月内未受到证券交易所的公开谴责。（）A.12；16 B.36；36 C.12；12 D.36；12答案：D解析：答案为D。根据中国证监会：2022年5月6日发布的上市公司证券发行管理办法，上市公司申请发行新股，应当符合一定要求，其中之一是：最近36个月内未受到过中国证监会的行政处罚、最近12个月内未受到过证券交易所的公开谴责。基金管理公司的客户服务手段通常有（ )。 A.电话服务中心 B. 对一专人服务C.利用互联网 D.利用宣传手册答案：A,B,C,D解析：。除以上四项外，基金管理公司的客户服务手段还包括自动传真；电子信箱与手机短信；召开讲座、推介会和座谈会。