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1、2022证劵从业( 新 )考试题目下载9节2022证劵从业( 新 )考试题目下载9节 第1节证券公司应对证券经纪人进行执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训不少于（ ）。A.10个小时B.20个小时C.30个小时D.40个小时答案：B解析：证券公司应对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训不少于20个小时。货币随时间的推移而发生的增值是货币的（ ）。A.现值B.内在价值C.时间价值D.终值答案：C解析：货币随时间的推移而发生的增值是货币的时间价值按照国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方客户都需征收的税种为（ ）。A.增值税B.流转税C.印花税D.契税答
2、案：C解析：股票交易时，需对买卖双方征收印花税。增值税是流转税的一种，单方征收；契税与股票交易无关。我国涉及证券投资咨询业务操作规则的现行法律、法规、部门规章或其他规范性文件包括（）。证券法证券、期货投资咨询管理暂行办法证券投资顾问业务暂行规定发布证券研究报告暂行规定A 、B 、C 、D 、答案：A解析：我国涉及证券投资咨询业务操作规则的现行法律、法规乃至部门规章或其他规范性文件主要包括（以法律、法规的效力层次为序）：中华人民共和国证券法、证券、期货投资咨询管理暂行办法、证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则、关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知、证券投资顾问业务暂行规定、
3、发布证券研究报告暂行规定、证券公司内部控制指引、会员制证券投资咨询业务管理暂行规定等。刘某是S公司的股东，所持有的股票的账面价值为200万元，2022年12月31日，S公司对每10股送2股的形式发放股票股利，送股后，刘某所持股票的账面价值为（ ）。A.220万元B.240万元C.200万元D.180万元答案：C解析：发放股票股利不影响股东在公司中占有的权益比例和股票的账面价值。2022证劵从业( 新 )考试题目下载9节 第2节金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（ ）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。 A、产品分级 B、产品规模 C、客户风险 D、产品收
4、益答案：A解析：理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。发起人设立股份有限公司的，发行股份的股款缴足后，必须经依法设立的验资机构验资并出具证明。发起人应当自股款缴足之日起（ ）内主持召开公司创立大会。A.二十日B.三十日C.四十日D.五十日答案：B解析：根据公司法第89条的规定，发行股份的股款缴足后，必须经依法设立的验资机构验资并出具证明。发起人应当自股款缴足之日起三十日内主持召开公司创立大会。创立大会由发起人、认股人组成。影响股票价格的政治
5、因素有（ ）。战争国际社会政治、经济的变化政权更迭、领袖更替等政治事件政府重大经济政策的出台A.B.C.D.答案：D解析：政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有：战争；政权更迭、领袖更替等政治事件；政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等；国际社会政治、经济的变化等。金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生（ ）行为的,视为刚性兑付。提供任何直接或间接的担保提供显性或隐性的担保回购其他代为承担风险的承诺A.B.C.D.答案：C解析：经金融管理部门认定,存在以下行为的视为刚性兑付:金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类
6、资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益;采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益;资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付;金融管理部门认定的其他情形（ ）约定的投资管理期限届满或者发生合同约定的其他事由，应当终止资产管理合同的，证券公司在扣除合同约定的各项费用后，必须将客户账户内的全部资产交还客户自行管理。A.定向资产管理合同B.集合资产管理合同C.限定性资产管理
7、合同D.非限定性资产管理合同答案：A解析：定向资产管理合同约定的投资管理期限届满或者发生合同约定的其他事由，应当终止资产管理合同的，证券公司在扣除合同约定的各项费用后，必须将客户账户内的全部资产交还客户自行管理。2022证劵从业( 新 )考试题目下载9节 第3节以下关于存款准备金制度说法正确的是（ ）。存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件准备金比例与银行可用贷款资金是正向变动关系存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系存款准备金的高低影响货币的供应量A.B.C.D.答案：D解析：存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款
8、的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此说法错误，正确。如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应量。专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是（ ）。A.专项债券是一个特定的债券品种B.相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽C.发行绿色债券的企业同样受发债指标限制D.专项债券不可以是普通企业债券答案：B解析：专项债券不是某一个债券品种，它可以是普通企业债券，也可以是创新的项目收益债券、永续债券、债贷组合债券等。发行绿色债券的企业不受发债指标限制。按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）承担
9、全面风险管理的直接责任。A.监事会B.经理层C.董事会D.各业务部门、分支机构和子公司答案：D解析：各业务部门、分支机构和子公司承担全面风险管理的直接责任。证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过()。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月答案：C解析：转融通期限一般不得超过6个月，是证券金融公司从事转融通业务的业务规则之一。中华人民共和国公司法规定，股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（ ）。?A：10%B：15%C：20%D：25%答案：D解析：中华人民共和国公司法规定，公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加
10、公司资本。但是，资本公积金不得用于弥补公司的亏损。法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。2022证劵从业( 新 )考试题目下载9节 第4节深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时一般考虑的因素包括()。、平均可流通股市值、平均总市值、交易活跃程度、是否是行业龙头公司A.、B.、C.、D.、答案：B解析：深圳证券交易所在确定和调整成分股时一般要考虑的因素包括：上市交易时间；上市规模；交易活跃程度；平均市盈率；行业代表性及发展前景：财务状况；盈利记录；发展前景及管理素质；公司地区；板块代表性。在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，应当按
11、照规定取得从业资格。取得从业资格的条件中，要求参加资格考试的人员，应当年满（ ）周岁，具有（ ）以上文化程度和完全民事行为能力。A.16；初中B.18；初中C.16；高中D.18；高中答案：D解析：取得从业资格的条件中，要求参加资格考试的人员，应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。未经法定机关核准，公司擅自公开发行或者变相公开发行证券的，下列对其实施的处罚中，错误的是（ ）。A.责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息B.处以非法所募资金金额5以上10以下的罚款C.对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府
12、予以取缔D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款答案：B解析：未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1以上5以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。（ ）年7月，中国证监会发布实施了证券公司合规管理试行规定，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。A.2022B.2022C.2022D.2022答案：A解
13、析：2022年7月，中国证监会发布实施了证券公司合规管理试行规定，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。按照证券公司合规管理实施指引的要求，证券公司董事会、监事会或监事、经营管理主要负责人、其他高级管理人员、下属各单位负责人及其他工作人员均有自己的合规管理职责。其中，属于证券公司董事会的合规管理职责的是（ ）。组织制定规章制度，并监督其实施审议批准年度合规报告决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员决定聘任、解聘、考核合规负责人，决定其薪酬待遇对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议建立与合规负责人的直接沟通机制A.B.C.D.答案：
14、B解析：组织制定规章制度，并监督其实施属于经营管理主要负责人的合规管理职责；对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议属于监事会或监事的合规管理职责。2022证劵从业( 新 )考试题目下载9节 第5节下列选项中，证券从业人员不得从事的活动有（ ）。利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录中国证监会、协会禁止的其他行为A.B.C.D.答案：B解析：根据证券从业人员执业行为准则规定。证券从业人员不得从事以下活动：1.从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露利用工作便
15、利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动；2.利用资金优势、持股优势和信息优势。单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和于扰市场；3.编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信息误导，扰乱证券市场；4.损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；5.从事与其履行职责有利益冲突的业务；6.接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动；7.买卖法律明文禁止买卖的证券；8.利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益；9.违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺；
16、10.隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；11.中国证监会、协会禁止的其他行为。根据发布证券研究报告暂行规定，证券公司，证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布的（）和审阅过程实行留痕管理。方式时间内容对象A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据发布证券研究报告暂行规定第十八条，证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理。影响股价变化的其他因素包括（ ）。心理因素人为操纵因素政策及制度因素宏观经济因素A.B.C.D.答案：A解析：影响股价变动的其他因素：1. 政治及其他不可抗力的影响政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有
17、：战争，政治事件，重大政策的出台、发展规划的制定、重要法规的颁布，国家、地区之间政治经济的变化和不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件。2.心理因素3. 政策及制度因素4. 人为操纵因素以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（ ）。A.保险中介体系B.银行机构体系C.投资中介体系D.银行中介机构体系答案：C解析：我国目前已拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类 投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系。公开发行公司债券应当符合的条件有（ ）。股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币600
18、0万元累计债券余额不超过公司净资产的40最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息筹集的资金投向符合国家产业政策A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券法第十六条规定，公开发行公司债券，应当符合下列条件：(1)股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元；(2)累计债券余额不超过公司净资产的40；(3)最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；(4)筹集的资金投向符合国家产业政策；(5)债券的利率不超过国务院限定的利率水平；(6)国务院规定的其他条件。2022证劵从业( 新 )考试题目下载9节 第6节资产托管机构应当按照中国证监会的
19、规定和定向资产管理合同的约定，履行( )等职责。安全保管客户委托资产提高客户资产收益监督证券公司投资行为办理资金收付事项A: . . B: . . C: . . . D: . . . 答案：A解析：资产托管机构应当按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定履行安全保管客户委托资产、办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等职责。对于财政与预算拨款、银行贷款或者国家规定不得用于购买企业债券的其他资金购买企业债券的，以及办理储蓄业务的机构用所吸收的储蓄存款购买企业债券的，责令收回该资金，处以相当于购买企业债券金额（ ）以下的罚款。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：本题考查违反债券发行与承销有
20、关规定的法律责任。（ ）=期权价值变化/波动率的变化。A.Vega值B.Gamma值C.RhO值D.Theta值答案：A解析：金融期权的主要风险指标。Vega值指合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。Vega=期权价值变化/波动率的变化。通过证券市场进行的融资属于（ ）?A：股权融资B：间接融资C：债权融资D：直接融资答案：D解析：促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司、投资公司、证券交易所等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，真实的资金交易是由赤字单位和盈余单位直接充当权利主体而实现的，因此，证券市场融资是一种直接融资。证券交易所的职能包括（ ）。提供证券
21、交易的场所、设施和服务对会员进行监督开展投资者教育和保护管理和公布市场信息A.B.C.D.答案：D解析：根据中国证监会2022年11月l7日发布的证券交易所管理办法第七条规定，证券交易所的职能包括：1.提供证券交易的场所、设施和服务；2.制定和修改证券交易所的业务规则；3.审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市、恢复上市、终止上市和重新上市；4.提供非公开发行证券转让服务；5.组织和监督证券交易；6.对会员进行监管；7.对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管；8.对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管；9.管理和公布币场信息；10.开展投资者教育和保护；11.法律、行
22、政法规规定的以及中国证监会许可、授予或者委托的其他职能。2022证劵从业( 新 )考试题目下载9节 第7节证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其()等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。.业务规模、性质、复杂程度.流动性风险偏好.外部市场发展变化.监管要求A.、B.、C.、D.、答案：A解析：证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。 证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。证券公司自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的(
23、)。A.20%B.10%C.16%D.5%答案：A解析： 证券公司自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的20%。因集合计划规模变动等客观因素导致自有资金参与集合计划被动超限的，证券公司应当在合同中明确约定处理原则，依法及时调整。将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（ ）功能。A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.提供流动性答案：C解析：金融市场的功能之一：风险管理功能。下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（ ）。、市场利率；、经济周期循环；、行业分类；、公司竞争力。A.、B.、C.、D.、答案：A解析：宏观经济发展水平和状况是影响股票价
24、格的重要因素。宏观经济影响股票价格的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂和股价波动幅度较大。主要影响因素有：经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况。债券按发行主体分类，可以分为（ ）。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券答案：A解析：债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按
25、期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。2022证劵从业( 新 )考试题目下载9节 第8节在投资下列产品前，投资者应当以书面承诺其符合合格投资者标准的是（ ）A.私募基金B.私募基金和公募基金C.债券D.证券交易所上市交易的证券答案：A解析：投资者应当以书面承诺其符合合格投资者标准的是私募基金下列选项中，不属于法律主体中的组织的是（ ）。A.国家机关B.营利性法人或非法人组织C.我国公民以及我国境内的外国人和无国籍人D.非营利性法人或社会组织答案：C解析：法律主体中，组织可以分为三类：一是国家机关；二是营利性法人或非法人组织；三是非营利性法人或社会组织。我国公民以及我国境内的外国人
26、和无国籍人，属于法律主体中的自然人，不属于法律主体中的组织。下列关于证券公司提供B业务的业务规则的说法中，错误的是（）。A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行B业务规则、内部控制、合规检查等制度B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事B业务C.期货公司与证券公司应当建立B业务的对接规则D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离答案：B解析：证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务，不能接受其他期货公司的委托从事IB业务。故B项错误。以下（ ）股票发行监管制度中，中国证监会是唯一对股票发行做实质性判断
27、的主体。审批制核准制注册制A.B.C.D.答案：D解析：三种股票发行监管制度的异同点。根据证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人不得有（ ）行为。替客户办理账户开立、注销、转移与客户约定分享投资收益向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利A.B.C.D.答案：D解析：选项属于根据证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人不得有的行为，选项向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息属于规定的业务。2022证劵从业( 新 )考试题目下载9节 第9节除权除息日通常为股权登记日之后的( )个工作日，本日之后(含本日)买入的
28、股票不再享有本期股利。 A、1B、2C、3D、4答案：A解析：除息除权日通常为股权登记日之后的1个工作日，本日之后(含本日)买人的股票不再享有本期股利。根据业务规则等规定，主办券商在全国股份转让系统从事推荐业务，应当具有的资格是（ ）。A.应当具有证券承销与保荐业务资格B.应当具有证券经纪业务资格C.应当具有证券自营业务资格D.应当具有代理销售业务资格答案：A解析：根据业务规则等规定，主办券商在全国股份转让系统从事推荐业务，应当具有的资格是应当具有证券承销与保荐业务资格。下面关于公司债券的说法正确的是（ ）。非公开发行公司债券必须进行信用评级对公司债券发行没有强制性担保要求非公开发行公司债券是
29、否进行信用评级由发行人确定非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途A.B.C.D.答案：C解析：公司债的相关内容，选C。地方政府专项债券的期限为（ ）。A.1年、2年、3年、5年B.1年、2年、5年、7年、10年C.1年、3年、5年、7年、10年D.1年、2年、3年、5年、7年、10年答案：D解析：地方政府专项债券的期限为1年、2年、3年、5年、7年、10年。下列普通机构投资者符合参与期权交易条件的有（ ）。甲机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；净资产为人民币100万元乙机构在申
30、请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；净资产为人民币50万元丙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；净资产为人民币100万元丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；净资产为人民币200万元A.B.C.D.答案：C解析：在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计不低于人民币100万元；净资产不低于人民币100万元。