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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCM1D2E2Q8P10N9M2HJ7U3U5R5V2M8J7ZT3S4K6L5Z1G2D42、经( )批准的银行或非银行金融机构是办理支付结算和资金清算的中介机构。A.中国人民银行B.银监会C
2、.银行业协会D.国务院【答案】 ACI5E1Q5D6U3P7V5HT7R1N4M2W6Y8P10ZM2L5S4K10B3F9N53、下列不属于存款保险基金的来源的是( )。A.投保机构交纳的保费B.在投保机构清算中分配的财产C.存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益D.银行存款【答案】 DCE8R10Y3J7V3V9D9HT5O5N6K1O2H10N4ZG4K5F7C4Q10I9D44、银团贷款中的组织者或安排者称为（）。A.经理行B.代理行C.牵头行D.参加行【答案】 CCA2A1D8K10J4V3C8HE4M1S6C9C1B8K1ZX9S10R7X2H6Y9N85、从广义角度来看，
3、票据市场主要由票据承兑市场、（ ）、商业票据市场、大额可转让定期存单市场构成。A.汇兑市场B.票据贴现市场C.银行本票市场D.小额可转让定期存单市场【答案】 BCX4Y10P10S1C5U7S2HA6W10J9U1P3N3Z3ZG9A3R10O8L6N8Q76、（2018年真题）商业银行所承担的市场风险水平与下列（ ）因素相匹配。A.商业银行的发展战略B.高级管理人员风险偏好C.市场风险管理能力和资本水平D.商业银行的盈利目标【答案】 CCC5H1L7G9L9Z7O10HP6F3I10Q9L9O6W10ZQ10V6A2U8B4F1T77、中国人民银行创设( )，为开发性金融支持棚改提供长期稳定
4、、成本适当的资金来源。A.公开市场业务B.中期借贷便利C.抵押补充贷款D.存款保险制度【答案】 CCJ9K1U1I2S5E9G7HD6L9V1S8K6H6O6ZL8W7U8U3U5D8S58、中央银行通过调整法定存款准备金率，影响金融机构的信贷资金供应能力，从而间接调控（ ）。A.货币发行量B.现金发行量C.货币供应量D.货币贮存量【答案】 CCG3O3U6F5U1V7S4HJ5X2K7T7J5G6B6ZH4D10X4D4X4P3P59、合规管理的流程不包括( )。A.合规风险识别和评估B.合规风险度量和计算C.合规风险的监测和测试D.合规风险报告【答案】 BCA6E2G2L4C3H9S5HF
5、4W9Z10C7P2D8H3ZY4Y7U5T1D5G9I810、合规文化的特点不包括（ ）。A.合规文化的核心是道德意识B.合规文化是银行的自身需求C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 ACV1W2A3Y9O6R3T6HA7L6S7N7Y10A5Y7ZS6G2F2Y3M5I2T611、关于巴塞尔协议中修改资本定义，强化监管资本基础的内容，说法不正确的是（ ）。A.界定并区分一级资本和二级资本的功能B.要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款，在银行无法生存情况下减计或转为普通股，以吸收损失C.引入严格的、统一的资本扣减项目，但不要求从核心一级资本中扣减D.
6、取消专门用于抵御市场风险的三级资本【答案】 CCY2Z7U3Q4G10R10L7HA5S2G2H1B7W9F6ZY4Z3V8B1U5Q10U812、下列关于商业银行贷款业务的说法错误的是（）。A.表外业务构成了商业银行的或有资产和或有负债，在风险成为现实、银行进行垫款时，就转为表内业务B.长期贷款是指贷款期限在5年以上（不含5年）的贷款C.信用贷款仅凭借款人的信用就可取得，不需要保证和抵押D.抵押贷款是指以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任的贷款【答案】 DCB6Y9H5O3M10P9H6HC2J10U1H10N8V9Y10ZW9R10Q10Y2K8I8Z313、下列不属
7、于金融稳定理事会成立后取得的重大进展的是( )。A.督促修改国际会计标准B.加强微观审慎监管C.扩大监管范围D.加强激励机制的监管【答案】 BCQ6X3R5G6R7G10Z3HB4Z7V4U9B10H2R2ZM8S9O1P7M1Y7U214、在产品开发的几种方法中，能够帮助商业银行取得并保持市场领先地位的是（ ）。A.交叉组合法B.低成本法C.创新法D.仿效法【答案】 CCR2I7V9Q7R3G10N4HZ2X2Q4Y4I3Y8M10ZS3Z1C2K6F10L5P915、银行内部审计事项不包括（）。A.改善银行业金融机构运营，增加价值B.内部控制的健全性和有效性C.与风险相关的资本评估系统情况
8、D.机构运营绩效和管理人员履职情况【答案】 ACF3U6E9K4L7U7J1HG8W7H10H8K8Q9I4ZF4R1K2S4C10N4P316、根据大额存单管理暂行办法，下列关于大额存单业务的表述中，错误的是（）。A.大额存单自认购之日起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本B.保险公司、社保基金也可以投资大额存单C.个人投资人认购大额存单起点金额不低于50万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于500万元D.大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款【答案】 CCE5N1K6B5C2S3
9、N6HV5F2A2K6V3Z8J8ZX7G5E9X9I1P10N917、（）是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCT7C7Y7B5T10U8M8HT3F3D5D4Q10G2H2ZC5T5B3Z10M10E10U1018、根据商业银行流动性风险管理办法(试行)的规定，下列不属于一级资产而应当以二级资产计入合格优质流动性资产的是( )。A.按照银监会的资本监管规定，风险权重为20的由主权实体、中央银行、公共部门实体或多边开发银行发行或担保的，可在市场上交易的证券B.存放于中央银行且在压力情景下可以提取的准备金C.历史记录显
10、示，在市场压力情景下仍为可靠的流动性来源的，由主权实体、中央银行、国际清算银行、国际货币基金组织、欧盟委员会或多边开发银行发行或担保的，可在市场上交易的证券D.现金【答案】 ACH10L5Y2Z4V4H8C5HF8T9W7R4O9D9U3ZC2M9E4V10C4P6P119、（2021年真题）根据反洗钱法下列大大额交易中，银行某金融机构应当向发洗钱监测中心报告的是（ ）。A.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的境外款项汇款B.当日单笔交易人民币3万元的现金支取C.当日单笔交易人民币3万元的现金汇款D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币10
11、0万元的境内款项汇款【答案】 DCO5T6J3B8D1P9A7HX6B6P2Z7F9U10V10ZP3X2G2X3W8L5Q420、（2017年真题）商业银行内部控制的基本要素不包括（ ）。A.内部监督B.风险评估C.外部控制措施D.内部环境【答案】 CCI6K2U6P9N3H9O4HB10Z8M5Z7O9S3T3ZH10G1O8B9R2R7O721、关于商业银行法规定的存款业务基本法律规则，下列说法错误的是（ ）。A.经营存款业务特许制B.以合法正当方式吸收存款C.私自吸收存款D.依法保护存款人合法权益【答案】 CCW9Z1E3O5K9L1N10HJ3F3Y5R2F8Q5H8ZL4D4A8E
12、6V5R3W1022、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.德国D.日本【答案】 ACS6P3V5A5P8G7O6HL2U4U1G5P6H7P8ZU8G2L5V7J1U10S723、商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年( )前报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。A.1月1日B.4月30日C.5月1日D.6月30日【答案】 BCJ8H7U2H5F6V3V2HO4Q2B1D3D6V1B9ZG1O4O5M7F9N7R524、资产证券化是指把缺乏（ ），但具有（ ）的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上
13、出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程。A.未来现金流；收益性B.流动性；未来现金流C.未来现金流；流动性D.收益性；未来现金流【答案】 BCR7J4I7B3Q1O2S10HA7O9J5J4I6Y7B5ZI1Y5V6Z1N4I2U125、甲向乙贷款6万元，由丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款，下列关于保证责任的表述，正确的是( )。A.丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追款，追款未果给乙还款6万元B.丙应当履行保证责任，先代甲还款6万元后，再向甲追债C.丙应当履行保证责任，代甲还款6万元D.丙目前可以
14、拒绝承担保证责任【答案】 DCN3H7Y6R8N7R1D8HR7U4U5Q8U3O10B6ZF5J2P7C1K2R2N426、以下关于银行业金融机构履行信息披露的要求，说法错误的是（）。A.银行业金融机构依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权和自主选择权B.银行业金融机构自觉遵守卖者有责的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务C.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品D.银行业金融机构按照产品和服务实行明码标价，以适当方式公示有关服务项目、服务内容和服务价格标准【答案】 CCM2L6F1N3H2P5D4HH5S4C5C1P1H10Y8ZP2Z5F7N8
15、T8B1H727、（2017年真题）根据商业银行理财产品销售管理办法，下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中，错误的是（ ）。A.具备监管部门要求的行业资格B.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训C.销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售D.商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法【答案】 BCZ1D7J6A3N3T7V4HA3F6A6A2B6X2Y1ZW3X6J7T4M10G10V228、（2017年真题）银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（ ）。A.设置分支机构时区分
16、出不同的特色B.从全局战略的角度出发进行定位C.着力发展不支持核心竞争力但具有一定短期利润的业务D.确定与其他银行不同的特色定位【答案】 CCZ7W10J3F4J9Z8S2HN9V5O10B9X9L7E1ZQ6J5W1V10A6Y1D729、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCT2L4A9I1U7T9N7HZ2T1V2Z4G
17、9L1E8ZQ2Z8Z3D9J2U9E330、（2019年真题）下列关于活期存款和定期存款计息方法的表述中，正确的是（ ）。A.银行多使用积数计息法计算定期存款利息B.银行多使用积数计息法计算活期存款利息C.银行多使用逐笔计息法计算活期存款利息D.银行多使用积数计息法计算零存整取定期存款利息【答案】 BCO10M1M6Q5K10V6K1HY5J1B8S2F2M8Z7ZF5Z10P7I6J5Z1V831、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（）。A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念B.传统金融明确金融业要
18、保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为C.绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点，即它的实施需要由政府政策做推动D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一【答案】 CCQ7G4A10R4H4R8G8HE9H4H10N10B1Y6M4ZN2J3H1I5D10Z1T732、大额存单是银行存款类金融产品，属( )性存款。A.代理B.附属C.一般D.专项【答案】 CCP5A8O4C4I1E9B8HP7M6E10N3W2A6H5ZZ1Q9N10C1N8P5L533、下列选项中，（ ）不是巴塞尔协议改革的主要内容。A.建立量化流动性监管
19、标准B.构建了资本监管的三大支柱C.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力D.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷【答案】 BCU9V3I7D5R7M2N3HB2O5P3G1L8X10U2ZN1H3V8S7M8M8M234、下列关于非票据结算业务的说法中，错误的是( )。A.单位和个人的各种款项结算，均可使用汇兑结算方式B.托收承付结算方式分为邮划和电划两种C.托收承付是一种先收款后发货的结算方式D.委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式，分为异地委托收款、同城委托收款和同城特约委托收款【答案】 CCY2X8C2N3K1S5Z10HM1Q8A8F3E5E8O5ZA1I9M7Y4A1K1
20、0P335、银团贷款是一种典型的（ ）。A.代理营销渠道B.委托营销渠道C.自营营销渠道D.合作营销渠道【答案】 DCY4U1O10P7N8D8O5HO5W6R7D10Q10V8D3ZV5Y3Y3H5C7M4F436、下列关于我国普惠金融的说法，正确的是（ ）。A.我国普惠金融发展服务主体单一、服务覆盖面较广、移动互联网支付使用率高B.人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础金融服务水平仍处于中下游水平C.普惠金融面临着服务不均衡、普惠金融体系不健全的问题和挑战D.法律法规体系完善，但基础设施建设有待加强【答案】 CCX2Z7A8U6J2W6S8HN7I5I8T10D7Z7M4ZB10V7D7
21、F4P3K10W737、下列属于银保监会监管的非银行金融机构有（ ）。A.B.C.D.【答案】 DCJ4K9H3U6F1B9Q2HB4F5J1H9G8R5B4ZG2S10Y9K8B6L10N838、商业银行债券投资的风险不包括（）。A.信用风险B.国家风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCI10C5N10H4T10Q6A8HR8O1J7S6V10Z10A7ZY2B10J3E2M8J8L739、（2017年真题）根据商业银行理财产品销售管理办法，下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中，错误的是（ ）。A.具备监管部门要求的行业资格B.商业银行应当向销售人员提供每年不少于20个工作日的培训
22、C.销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售D.商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法【答案】 BCP8P10V3U8N6E1A7HH3U9I9W5V9T4N3ZA8A9F4C6E3Q10V540、中共中央国务院关于营造更好发展环境支持民营企业改革发展的意见，以下说法错误的是（）。A.银行要健全授信尽职免责机制，在内部绩效考核制度中落实对小微企业贷款不良容忍的监管政策B.采用市场化手段，通过市场竞争实现企业优胜劣汰和资源优化配置C.银行提前主动对接企业续贷需求，进一步降低民营和小微企业综合融资成本
23、D.对于风险较为集中地区的民营企业，银行机构应提前应对，尽快收回贷款【答案】 DCP3V5B2W3V10V1X9HN5Y3B6Q5M10A7K3ZF3D1X6D10F4D3O1041、某农村商业银行2017年4月末存款余额为40亿元，流动性负债余额为30亿元，贷款余额为32亿元，流动性资产余额为20亿元，合格优质流动性资产为10亿元，未来30天现金净流出量为15亿元。下列监管指标中，不符合要求的是( )。A.流动性缺口率B.存贷比C.流动性覆盖率D.流动性比例【答案】 CCZ7G5C5M8I2M4S1HM2C1O10V4S10Y6B5ZA10H4L9R8O10N10I742、在其他情况相同的情
24、况下，减少贷款、( )，能有效提高银行的资本充足率。A.减少债券投资B.增加贷款投资C.增加债券投资D.增加股权投资【答案】 CCV10J4X2L8O1H2B4HU1X7A10Q2X10W2N5ZL8Y2P4N8Z8N5W543、下列关于银行业金融机构业务准人许可的说法中，错误的是( )。A.银行业金融机构的业务范围，中国银监会应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准B.需要审查批准或者备案的业务品种，中国银监会应当依照法律、行政法规规定并公布C.银行业金融机构开展相关业务的，应当按照规定报经中国银监会审查批准或者备案D.中国银行业协会负责对银行业金融机构的业务许可进行监管【答案】 DC
25、M9U7C9Z10R4I5C8HB2Z9C4H4S8O1M7ZK10S6L5T2C5L10W444、主要目的是反垄断和反不正当竞争的政策是（ ）。A.市场秩序政策B.产业合理化政策C.产业保护政策D.市场控制政策【答案】 ACT4J10C7W8T5B1A5HR8W6W4O4F7E9P7ZU2F10J3H5P6C9X445、银行汇票的出票人为经中国人民银行批准有权办理该类业务的银行，银行汇票的出票银行即为银行汇票的（ ）。A.付款人B.收款人C.担保人D.背书人【答案】 ACS5Y8S2H9J3R4R9HJ8R2O3J6O9W1J5ZR5I8W8F4B6U10O346、下列只能用于支付现金的支票
26、是（ ）。A.转账支票B.普通支票C.划线支票D.现金支票【答案】 DCK3J10Q2V7W10T7V6HJ6S3Y5U6Z3P4H4ZS8P3C2R3M9H2P547、下列职能中，我国商业银行可以外包的是( )。A.战略管理B.核心管理C.内部审计D.人力资源【答案】 DCV4U2P8U8I7R8O1HD7E1A10F5C5W8V8ZU1Q9X3U10Y4G9S848、审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况，属于监管要求商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则中的（ ）。A.及时性原则B.统一性原则C.谨慎性原则D.重要性原则【答
27、案】 CCV6I1W1F4P8V9P4HB1Y1L3S1N6H6B8ZC9A8E10Q10B7K6V749、（2019年真题）下列关于互联网支付的表述中，错误的是（ ）。A.互联网支付是指通过计算机、手机等设备，依托互联网发起支付指令、转移货币资金的服务B.互联网支付业务由银行业监督管理机构负责监管C.第三方支付机构与其他机构开展合作的，应清晰界定各方的权利义务关系，建立有效的风险隔离机制和客户权益保障机制D.互联网支付应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨【答案】 BCN1I7X5Y6E5D7J1HQ4M3F3A6U6W8G5ZY6U8C9A2P9F7H35
28、0、针对柜台业务的操作风险，商业银行应该加强”三道防线“建设，下列不属于”三道防线“内容的是（ ）。A.业务管理条线B.风险合规条线C.贷款审批条线D.审计监督条线【答案】 CCJ5Z5I10O4O7A4P8HS6G8Y9Q5W7W1J8ZQ10E9O6L6X8E7S251、以下关于内部牵制阶段的说法，错误的是（ ）。A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果B.19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成为由组织结构、职务分离、业务程序等因素构成的内部牵制系统C.内部控制的思想在古代就已经出现D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一【答案】 ACK9B2A6H8G3Y8A7HF
29、7I10Z10T3J9D8Z10ZZ5U4S4H10W6D3Q452、（ ）是指经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。A.企业财务公司B.汽车金融公司C.金融租赁公司D.信托公司【答案】 BCX3U2H9W6F2V1A7HG2I8P7K10U6L7E9ZJ6E7O2B8F1S4G753、（2017年真题）下列关于存款的说法中，正确的是（ ）。A.定活两便储蓄存款的利率要比活期存款低B.个人通知存款可以按照储户需要随时支取C.教育储蓄存款的利息征税税率为5D.教育储蓄存款本金合计最高限额为2万元【答案】 DCW7Z2N3W1R2S6G1HH9I8D1
30、X3K6K9F10ZC9O6L8R6U3S2J454、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于（ ）类别。A.外部诈欺事件B.内部欺诈事件C.实物资产的损坏D.信息科技系统事件【答案】 ACA5X7D2V6P1M5K2HQ1T9P9G3K10K3D5ZZ9X3H9O2P2X8M655、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告( )。A.银监会B.高级管理层C.董事会D.董事会和高级管理层【答案】 ACW10O10B5C10X4A10Z10HK7C5G6C2F6N10I4ZN4T1W2P8U10J8R956、
31、当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手的时候，它的可行性营销策略是（ ）。A.专业化策略B.情感营销策略C.大众营销策略D.产品差异策略【答案】 ACT3J7W4M2R3D2V7HV8G1J4A10M1B4S5ZJ3B1G3U5H2Z10N157、现阶段我国货币政策的操作目标是（）。A.名义货币B.现实货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCO5T9D10W6D10D7J5HU2C9F10J3X1W9F2ZR1K6U3O5A7F10J658、2015年，中国银监会出台的( )是落实优化分层执法体系，下放行政权力，明确风险监管责任，分级建立权力清单、责任清单和约束清单的最
32、大体现。A.中资商业银行行政许可事项实施办法B.外资银行行政许可事项实施办法C.信托公司行政许可事项实施办法D.市场准入工作实施细则【答案】 DCR3G1J8D5J2M9D3HZ2W1I2J7Q5H3W5ZX7P3Q4F9L5F9Z659、我国银行业对贷款分类逐步实施五级分类法，按照贷款风险程度的不同属于不良贷款的是( )。A.正常类贷款、次级类贷款和关注类贷款B.关注类贷款、损失类贷款和次级类贷款C.正常类贷款、关注类贷款和次级类贷款D.次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款【答案】 DCW2M9Q5P4Y1B9X6HZ7W2J10O8L10B2J2ZA6T1A5K3Z3A10O960、下列不属
33、于银行业监督管理机构监督管理职责的是( )。A.保护银行业合法权益B.非现场监管C.实施行政许可D.现场检查【答案】 ACS1I3U8O10U8A8C8HC5C1K5R1W4N5T1ZO9F1C9T1A7J6G1061、银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系不包括（ ）。A.银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制B.银行业消费者权益保护工作内部控制体系C.银行业消费者权益保护工作外部控制体系D.银行业消费者权益保护工作报告体系【答案】 CCU3L2G3I7G5T8X10HS2Z4G4T2O1I7U5ZY2J4H5W8H2J4D1062、以下不属于操作风险的特点的是（）A.
34、风险来源广泛B.是一种时间成本C.损失大小难以确定D.损失数据不易收集【答案】 BCC10V3X2B8X5G7F10HV3O8Z1Q3L5Q8H6ZP8X5I8N3N4A3X1063、中国银监会对商业银行开办并购贷款规定，并购交易价款中并购贷款所占比例不应( )。A.高于60B.高于70C.低于60D.低于70【答案】 ACO8T8C6I10J4Q10B10HP2O4X7E1U8R6U6ZD7X7D6M7S3Y10U964、( )审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。A.中国银监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】 BCT4N5Y3W5M5B8M10HZ10Z9G
35、4F7M3P4G4ZE2N3S9U3A8W4U165、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法所称的商业银行内部人不包括( )。A.商业银行的股东B.有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员C.总行和分行的高级管理人员D.商业银行的董事【答案】 ACD6D5C2S2J9J10I6HU1B7Y3C2Y9P6E7ZX3Y4N4I1Q8K1V866、（2018年真题）下列关于合规管理的说法中，错误的是（ ）。A.合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离D.商业银行因经营活动不合
36、规造成声誉损失的风险不属于合规风险【答案】 DCA5T9X10E9E2R6O5HL2D10Y9V2L8J7C5ZP9K2G3E10R10N9T1067、（）是银行内部控制的基本控制手段。A.不相容职务分离控制B.授权审批控制C.会计系统控制D.绩效考评控制【答案】 ACZ10H8D8G2H7M1W5HX7Z2J2D10Q3P3V7ZQ6L10R3I9T6Q4A768、（2021年真题）根据反洗钱法下列大大额交易中，银行某金融机构应当向发洗钱监测中心报告的是（ ）。A.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的境外款项汇款B.当日单笔交易人民币3万元的现金支取C.当日
37、单笔交易人民币3万元的现金汇款D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的境内款项汇款【答案】 DCH7G8P4D5I4W6B8HR10L5U8L1F9I5P6ZA7R9R2U9I4B9X1069、下列选项中，属于资本流出的是（ ）。A.外国对本国负债减少B.本国对外国的债务增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少【答案】 CCB1R8I3D8Y5M7V6HD7U2S4Z1M5N3S5ZL8A5S7J10D8T6F770、一般来说，流动性与偿还期限（ ）。A.成正比B.成反比C.不确定D.无关【答案】 BCM1L1D2Q3L10M6G10HC2E3Z6A
38、6B9F5J1ZW6D3M3L7O9X5N971、合规管理的流程不包括( )。A.合规风险识别和评估B.合规风险度量和计算C.合规风险的监测和测试D.合规风险报告【答案】 BCZ1L10I10D4A8J10P8HE6C1H9C6B10E5E4ZC5B9S4P9L6G1S972、对银行业自律组织的活动，（ ）应当进行指导和监督。A.中国银行业协会B.中国人民银行C.国务院银行业监督管理机构D.中国证监会【答案】 CCU6W8G5C1D8Z4L5HI1R7X3N2Z8J8A2ZQ5O1J9B3G7F5P973、（2017年真题）商业银行目前考核体系中的核心指标是（ ）。A.资本充足率B.净利润C.
39、存贷款比率D.经济增加值【答案】 DCM6G4Q10C10E4T8R3HG8C5J3K5P1B7T6ZR2B7W10I2W9A3U774、下列选项中，（ ）是纳入年度现场检查计划的检查。A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】 BCZ6G6Q9P7M6V3S6HG4X6J6N9O5Y3I10ZH3G7E7M10B8B2K575、 ( )的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长率产业部门有序转移为立足点。A.主导产业B.衰退产业C.战略产业D.军工产业【答案】 BCI3B7W5G4N6E6Z6HE2H3A3L5K8K6U1ZL9X6A1O10T5P2G107
40、6、（）是由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行金融机构。A.消费金融公司B.金融资产管理公司C.贷款公司D.金融租赁公司【答案】 CCR7E7Y10M9D8K10F1HN7Y5V1O5B5M2Y10ZD4V2M2E10V9U7P777、（2019年真题）商业银行的拨备覆盖率应当不低于（ ）。A.120B.150C.120150D.1525【答案】 CCW8E8O8U10P1G2K7HB4S7P1C3R10F1G2ZO3D7F1O1G6T10I778、以下不属于债券投资对象的是（ )。A.资产支持证券B.企业债券C.公司债券D.股票【
41、答案】 DCT8G4U8F6W10I8R8HG3L5X2H6Z3I7C8ZI2Q9Z8K1Z9F4B479、银行承兑汇票的( )必须与承兑银行具有真实的委托付款关系，资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源。A.出票人B.背书人C.保证人D.承兑人【答案】 ACD8D1T3W7U9X9I4HS5D4J9P7D8L2A5ZJ8P10J7V10U6H2Q480、下列关于商业银行财务管理制度的说法，正确的是( )。A.商业银行应当在法定的会计账册外，另立会计账册以备份B.商业银行应当依照法律和国家统一的会计制度以及中央银行的有关规定，建立、健全本行的财务、会计制度C.商业银行的会计年度自公历1月
42、1日起至12月31日日D.商业银行应当于每一会计年度终了1个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告【答案】 CCK2M6C8U1L9D9J2HX2V10Z8M5V6C6Z3ZJ7R3H7J6T3U4N681、下列哪项不是绩效考评的原则（ ）。A.银行应当树立稳健绩效观，确定稳健的发展战略和经营计划，制定稳健的绩效考评目标和具体指标B.绩效考评应当体现监管要求，促进合规经营和有序竞争，培养合规文化，维护良好市场秩序C.绩效考评应当以经营计划为导向，以发展战略为目标，通过科学合理的绩效考评，坚持既定市场定位，执行既定发展战略，实现差异化发展、内涵式发展、均衡性发展，提高服务实体
43、经济的能力D.银行应当统筹业务发展与风险防控，建立兼顾效益与风险、财务因素与非财务因素、当期成果与可持续发展的绩效考评指标体系，全面客观地实施绩效考评【答案】 CCF3G8X8R4H5K6G5HN10K9L1O7J6A7S1ZB7A8Q2Y2E6L9X182、关于商业银行理财业务的说法，正确的是（）。A.理财业务不占用银行资本B.理财业务是一项金融知识技术密集型业务C.银行是理财业务风险的主要承担者D.理财业务运作的是银行自有资金【答案】 BCA7E9Q8H7P7R2D10HB6U8C7G1L10E1N4ZJ8U6E2F10E5I1O483、下列关于我国普惠金融发展目标，说法错误的是（ ）。A
44、.提高小微企业信用保险和贷款保证保险覆盖率，力争使农业保险参保农户覆盖率提升至95%以上。B.推动行政村一级实现银行物理网点和保险服务全覆盖，巩固助农取款服务村级覆盖网络，提高利用效率C.要让小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等及时获取价格合理、便捷安全的金融服务D.有效提高各类金融工具的使用效率，进一步提高小微企业和农户申贷获得率和贷款满意度【答案】 BCN4W3W2R1C2T5I9HO8V10N5A9C2G3O5ZI4H7B7E4N8W5D1084、金融市场按照某一标准分为一级市场和二级市场，这一标准为（ ）。A.根据金融交易合约性质的不同B.根据期限不同C.根据市场
45、功能不同D.根据金融产品成交与定价方式的不同【答案】 CCN2U5E6J2U7K1T8HQ7W6N6D3W8K1A3ZS5R10K5O10Q3L7M985、长期国债属于（ ）。A.所有权凭证B.衍生金融工具C.长期金融工具D.短期金融工具【答案】 CCM6Y9W9G6W1T7Q3HL9H5M6L1H4P2W1ZZ1E9R7V4A9M10I886、商业银行集团客户授信业务风险管理指引该指引规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 BCP2B2L7Q4T1Z9X4HR1J3C7A10L10M1H8ZL5T2H1F7G5X7D187、（2020年真题）对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（ ）。A.该商业银行行长B.该商业银行董事会C.该从业人员所在部门D.该从业人员所在部门负责人【答案】 BCE2N1J4X1T2U10F6HZ4O10J6V9T7P6S9ZU4Z7Z5H2L6K3Z588、下列选项中，