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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、个人理财业务建立的基础是()。A.法定代理关系B.委托代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系【答案】 BCW2P6S4N1Q2H6E3HL8E3V6E4Q2E5I3ZR3P4V8W6W10Z1L12、（2018年真题）如果从第一年开始到第10年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为6，则这一系列的现金流的现值是（ ）元。（答案取近似数值）A.173600B.44866C.73600D.144866【答案】 CCE2X5X10B2K1O9Y6HW5P9Y3I7P2H9L5ZS5I9Y3C8
2、X7E4R33、美国心理学家艾伯特梅拉别恩根据实验研究指出，在沟通结果或效果上，各部分所占的比例正确的是（ ）。A.语言占55B.声音占55C.语体占55D.面部表情占38【答案】 CCW5L8I6X10S3V1T10HA9G2C6C3J6E6H8ZO9B5Z6R5G9D1T64、 当（ ）时，需经核保人核保，保险公司才可出单。A.投保人年龄超过45岁B.投保人年龄超过65周岁C.投保人患有疾病的D.投保人年龄小于65岁的【答案】 BCJ5N10Z2T7O2I7I4HY6O3B1B7Q9J5J4ZF2W8G6S4G3X9V105、2020年1月3日，章某成功应聘到甲公司工作，甲公司每月按时向章
3、某发放工资5 000元，但直至2021年2月3日甲公司方与其订立书面劳动合同。甲公司因未及时与章某订立书面劳动合同应向其支付的工资补偿是（）。A.110 000元B.120 000元C.55 000元D.60 000元【答案】 CCV1F10N7E7E2L10G7HM10A10X8L2A6V4T8ZB3D5S2B4G9T7P26、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减1，系数加1的计算结果，应当等于（ ）。A.递延年金现值系数B.期末年金现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCY4E5L7J8R4S3X9HQ4P3A5D6H6V3Q8ZT9G4C10S
4、3R9J9U57、（2017年真题）下列关于基金子公司的说法中，错误的是（ ）。A.基金子公司的业务种类多，投资范围广，业务灵活B.基金子公司可以依靠母公司，开展业务协同以及资源共享，进而提高自身的主动管理能力C.基金子公司产品一般面向高净值客户等合格投资者D.基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过300人【答案】 DCU6F6R8H2V7V7O7HF3P6E9I8W6X6A5ZW7L2D8A1Z4S7E98、（2020年真题）与理财计划相比，私人银行业务更加强调（ ）。A.安全性B.收益性C.个性化D.风险性【答案】 CCK3F7Q10Q1B4G10A5
5、HE2A10V5U2R1S1C3ZL8X8Y6L4S9Y1P99、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（ ）家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。A.4B.3C.1D.2【答案】 BCG9H7K10Y6Z8S3H6HD7A2T2M7P4L6C6ZM4Z7G3O7R5I4E510、（2018年真题）两款理财产品，风险评级相同：A款：半年期，预期年化收益率600，到期本息继续再投资同款产品；B款，一年期，预期年化收益率605。则两款理财产品预期有效（实际）年化收益率（ ）。A.B款更高B.两者无法比较C.A款更高D.A款
6、和8款相同【答案】 CCL3Z9A2Q8B10O5T10HO8K10J2S6W7D9S8ZN4A1F4K4Q3L6F1011、 个人理财业务是经（ ）批准的一项用户中间业务。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国银行业协会D.中国证监会【答案】 BCY8B4V8X10Z5F1R10HB8P10K7D7C4I7B8ZU6M1J8O5E4T5F612、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业银行理财产品的合格投资者需要满足的条件不包括()。A.单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币
7、，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人D.单笔投资最低金额不少于50万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织【答案】 DCM8R6Z7E10X6A9Z9HI9V4P6W4B9E10R10ZB5L4S6D3G5X7A313、 关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（ ）。A.ETF本质上是开放式基金B.ETF在交易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能在证券交易所直接买卖ETF份额D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回【答案】 CCR2X9
8、E6W1P5Q5Y1HN10W2V1S1P2G2S1ZH5Q7R5H6N3M6Q214、张女士分期购买一辆汽车，每年年未支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元。A.55256B.43259C.55265D.43295【答案】 DCQ10C7C10J3D10W7P7HD2X2J5W5X5Y9Y7ZM8E8T3R4D2V8Y915、 王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，投资期限为3年，每个季度计息一次，投资期满后一次性支付投资者本利，则该投资的有效年利率约为（ ）。A.10B.10.38C.10.31D.10.575【答案】 B
9、CC1P6N8L8X2D3S1HA8Z10V1Y4Q3E3I3ZJ8B2C3Y8T9J9Y416、现金规划的核心是建立（ ），保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。A.准备金B.交易基金C.应急基金D.预防基金【答案】 CCX1U4U2J1Y10Z6S5HO6Z4P10S10H7P2Q1ZQ3M7I8W8B4H4K1017、（ ）是企业计划的重要组成部分，是有计划地改善劳动条件的重要手段，也是做好劳动保护工作、防止工伤事故和职业病的重要措施。A.安全管理计划B.劳动力使用计划C.安全技术措施计划D.资金筹措及使用计划【答案】 CCO7D5S4Z9T5Q3K5HH
10、1Q7S10K5E7N9J7ZB4T9G6M3Y2H3G618、（2018年真题）保险公司和商业银行合作是为了利用商业银行的（ ）。A.丰富的人才资源B.销售渠道C.高效的管理模式D.产品创新能力【答案】 BCT4I5A8S5H3R4C10HQ10Z2P2K8F5V7Z3ZT2V6B7C9U5I10C119、（2021年真题）私人银行业务中最常见的法人客户是营利法人，下列属于营利法人的是（ ）A.事业单位B.基金会C.股份有限公司D.社会团体【答案】 CCC2R5B4G9F10W7B3HS9O6C5B9R1B1T2ZP2G2G7A2Z6F2O820、（2019年真题）下列利率区间内最适合使用7
11、2法则的是（ ）。A.6%24%B.6%9%C.2%24%D.2%18%【答案】 BCZ5R9L2S10Q7F1W9HJ1L9Z6K10D10S1I6ZB9M7X7I10X8Z8R221、（2018年真题）退休养老收入一般分为三大来源，不包括（ ）。A.社会养老保险B.企业年金C.个人储蓄投资D.儿女补贴【答案】 DCX8B5F5J1Q7W2G5HO1Y3H1D9V5S7V9ZU7L5F5Z7Y7Q3D722、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.8000 万元B.8200 万元C.7500 万元D
12、.7700 万元【答案】 CCU4J5H3Z9S9C2Y4HD3N8C2H2W7R6C8ZR9X2F8G9I1A9I723、（2018年真题）下列机构中，属于金融市场交易中介的是（ ）。A.有价证券承销人B.律师事务所C.证券评级机构D.会计师事务所【答案】 ACJ9C4R1K4E4B4L2HK10N7V6P3D2M2M8ZU5O5Y10L3Q1R6A1024、金融市场可以按照（ ）分为发行市场、二级市场。A.金融市场的重要性B.金融产品的期限C.金融工具发行和流通特征D.金融产品交易的交割方式【答案】 CCJ5H4R10P1T2E2K2HH6Y2P4R2J4S4O10ZK9X10A1M8E2
13、I3J725、基金销售机构从事基金销售活动，对相关机构和人员进行处罚的情形不包括（）。A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额方式销售基金B.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务C.挪用基金销售结算资金或者基金份额的D.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承受能力不相当的基金产品【答案】 ACL4L6K8L3C5E6H10HP7U8E6D7K10B1M1ZI6I6G7N9P9J9J626、（2021年真题）一般而言，下列金融产品按照风险由低到高排序，正确的是（ ）A.金融衍生品；国债；基金；股票B.国债；基金；股票；金融衍生品C.国债；基金；货币市场金融工具；股票D.基
14、金；国债；货币市场金融工具；股票【答案】 BCT5K8Q4G2G10P1F6HT8G7R3U9H7N10Y5ZK6U2D2G4T8Z6K427、关于通货膨胀率、汇率和黄金价格之间的关系，下列叙述正确的是()。A.通货膨胀率越高的国家，黄金的名义价格越低B.货币的贬值速度越快，黄金的名义价格下降得越快C.货币表示的黄金价格的上升幅度一定会与贬值的幅度相一致D.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨，黄金的名义价格也会相应上升【答案】 DCO6A1Y10K4L10P6I9HS1A10I3M8C2M9R2ZZ10D1D6T1Q10X5L828、（2018年真题）投资的方式很多，普通家庭可以直接进行实物投资
15、的不包括（ ）。A.黄金B.白银C.房产D.企业经营权【答案】 DCD2F8D8I7R4P9G4HA2A9Z2N9S6G3N3ZC5T9U1N5W7Y5G829、（2018年真题）根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则，单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于（ ）万元。A.200B.150C.100D.50【答案】 CCJ5C4C3W9T8S4D5HV8F10F2S7Z1K4A3ZR3C10T1K9S8R6A830、单、双排脚手架必须配合施工进度搭设，应遵守（ ）。A.一次搭设高度不应超过相邻连墙件以上两步B.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上一步C.一次搭设高
16、度可以不考虑连墙件的位置D.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上三步【答案】 ACP10B7A9S6Q8W6X6HG3R9B7K5S10O10P1ZS2U7F4V7Y9F4G231、根据民法典的规定，()情形下合同中的免责条款无效。A.因重大过失造成对方财产损失的B.因重大误解订立的C.在订立合同时显失公平的D.以合法形式掩盖非法目的的【答案】 ACF1P6E4P8S3U9E8HZ6W3C5U8R4P1W9ZH5W3P9J2E4O2I532、下列关于生命周期理论的表述，正确的是()。A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大C.个人是在相当
17、长的期间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实行消费的最佳配置D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素【答案】 CCT1W5D2H7U6I9W2HD10W6D8C1W5A5O8ZK7V8F9Q2R1T6Q233、保险规划具有其他投资理财工具不可替代的功能之一是()。A.投资功能B.财富保障功能C.储蓄功能D.筹资功能【答案】 BCR7U4U10Q4F8Y3C2HM7Z4U2X10C4J6Q5ZU9B10Z3N7D6K4C1034、（2020年真题）理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（ ）一步可以省略，
18、在对客户很熟悉、对其情况很了解时（ ）可以简化。A.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系B.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系【答案】 CCK7J1T6Y5X5W6E6HB8T6W8Q7X2G1L6ZM4Q2Y4H5I2B8Q135、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCM3S4Z8O1O4U7A1HU5J9Y6F9Z7V7N4ZM5S8Y7R8M10P2A536、根据
19、挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以细分为外汇挂钩类、股票挂钩类、()和商品挂钩类及混合类等。A.利率债券挂钩类B.黄金挂钩类C.石油挂钩类D.货币挂钩类【答案】 ACE4E8S7M1G7Y1V5HU9E10V4P6S2D2J3ZI7M2Z3N6V3Z7A137、（2017年真题）下列属于定量信息的是（ ）。A.职业生涯发展B.客户基本信息C.个人兴趣爱好D.财务信息【答案】 DCT5Q2B3Y1S3K5F1HB5S7C10V5D5N2B5ZH5V2J6V10R2V6E838、另类投资可以采用()策略，以实现以小博大的投资目的。A.杠杆投资B.卖空投资C.买多投资D.对冲投资【答案】 ACE
20、9Y10U8E10R2A7Q5HW9G2D4A6Z4W10P7ZE4P2J2I9R2R2A439、小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。A.学校B.小李C.小李父母D.小李父母先行垫付，以后由小李【答案】 BCH4U8N3T8N6R3Z10HJ8C10B6Q1P3U2L3ZW4F10P2E7A8Z3X140、授权委托书授权不明的，关于责任承担，下列说法中正确的是()。A.应当由被代理人向第三人承担民事责任B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任C.被代理人应当向第三人
21、承担民事责任，代理人负连带责任D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任【答案】 CCI1K8A10Q1H6E9Q7HD7B9V1S10T2W9P7ZN5Z9T8A2X6P5X641、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 BCJ8E5T10E9P3A3U10HM4T5W1B7O9B10L3ZN7C10C8U6B4Q4T142、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）A.42
22、B.45C.50D.52【答案】 CCJ8K3L3V7P3G3K10HZ4M9O7H1P4V1P9ZV7E8O8Q4G2Q1D243、（2017年真题）（ ）的特点是较为平民化，每个人都可以根据自己的财力进行投资。A.邮票B.古玩C.纪念币D.艺术品【答案】 ACP10G5T8C7Z4C9K10HI4N6L4T9I9E2D5ZG8S4G3U7Z8E9R444、王先生存入银行10000元，年利率为5，那么按照单利和复利的两种计算方法，王先生在两年后可以获得的本利和分别为()元。(不考虑利息税)(答案取近似数值)A.11000；11000B.11000；11025C.10500；11000D.10
23、500；11025【答案】 BCS1F3N8D3M7N6D8HW3I5P1G1V5N4E8ZG7X7U6F7Q4U8Y645、（2017年真题）下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是（ ）。A.国有控股商业银行B.国务院银行业监督管理机构C.邮政储蓄银行D.证券投资公司【答案】 BCN1O6S6J6Y7Z1F3HV9I2Q2W9R8A2G5ZL5N7L7T1I10M1L646、下列关于银保产品中人身保险新型产品特点的描述，错误的是()。A.最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来B.当合同规定的保险事故发生时，保险公司按照事先约定的标准给付风险保障金C.保险金由两部分组成：一部
24、分是风险保障金；另一部分是投资收益D.收益具有确定性【答案】 DCD9D6M7B7Q9C2J4HX2Z9L9G4N2B9F5ZF1H3T9M3X2Y8A747、下列不是保险相关要素的是()。A.保险合同B.投保人C.保险人D.保险人亲属【答案】 DCW2Y5W1U10M7R9J7HI1L7X3U5P10I5Z8ZQ2N2S2V2O6X3H948、（2018年真题）阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（ ）。A.成熟期B.成长期C.形成期D.稳定期【答案】 BCV1D3T3K5R4S2U5HD7I
25、10V7F8F9K6F5ZX4W10J4V10A3C10O1049、（2019年真题）下列利率区间内最适合使用72法则的是（ ）。A.6%24%B.6%9%C.2%24%D.2%18%【答案】 BCA7U7H7G4N3P3N7HU5U10K6C7I10J3Q1ZD9X1E8D9Q1M10Q650、（2018年真题）根据个人外汇管理办法的规定，个人外汇账户按账户性质可划分为（ ）。A.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户B.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户C.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户D.外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户【答案】 DCQ9Z5B9L1U3Y5O7
26、HX2L5F1D2K3Q7X6ZE3L8A6W6C2O3O251、复利的计算基数是()。A.本金B.利息C.股息D.本金和利息【答案】 DCI6E7K10K3H8Q8O4HM4Z10U7W2T7I1R7ZJ4I4T4W8D9B9H1052、下列关于银行理财子公司的表述，不正确的有（ ）A.有利于优化组织管理体系，建立符合资管业务特点的风控制度和激励机制，促进理财业务规范转型B.设立理财子公司有利于强化银行理财业务风险隔离，推动银行理财回归资管业务本源C.有助于培育和壮大机构投资者队伍，引导理财资金以合法、规范形式进入金融市场和支持实体经济发展D.银行理财子公司设立未设定注册资本要求，有助于轻资
27、本运营,进一步提升资本回报率【答案】 DCH3M6R1S9B7W9I8HG8X9M3J6P3N10E5ZE9K2F5J7T8P2A653、根据住房城乡建设部关于进一步加强和完善建筑劳务管理工作的指导意见，按照（ ）的原则，施工总承包企业应对所承包工程的劳务管理全面负责。A.“谁承包、谁负责”B.“谁用工、谁负责”C.“谁施工、谁负责”D.总承包单位负责【答案】 ACZ10A7O1Q4I3E2M5HD2U1M2I2O8O8M4ZF9K10P9J7L5T9V654、根据工伤保险条例，下列描述不正确的是（ ）。A.职工发生工伤；经治疗伤情相对稳定后存在残疾、影响劳动能力的；应当进行劳动能力鉴定B.劳
28、动能力鉴定是指劳动功能障碍程度和生活自理障碍程度的等级鉴定C.劳动功能障碍分为十个伤残等级；最重的为十级；最轻的为一级D.劳动能力鉴定标准由国务院社会保险行政部门会同国务院卫生行政部门等部门制定【答案】 CCV6X10U10T9K2J9F10HE9L7G4S2S4D9M9ZK2K10I6I6R1M2Q655、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.乙公司记载“不得转让”字样，丙公司拿到票据依然可以再背书转让B.乙公司对戊公司不承担保证付款的责任C.丙公司背
29、书时未记载背书日期，背书无效D.A 银行可以以甲公司账户只有 15万元为由拒绝付款【答案】 ACI6S5B10K3G1X9Y5HL2D8E4E1H2K5V1ZS7L8J8X9H9Y8N556、（2018年真题）按照资金融资方式不同，金融市场可分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.直接市场和间接市场D.有形市场和无形市场【答案】 CCR4A2O5O3U3D2F7HT7K9Y1N6Y9N2W3ZJ1B5F3N6E10E7H1057、完善安全生产管理体制，建立健全安全管理制度、安全管理机构和安全生产责任制是实现安全生产目标管理的组织（ ）。A.作用B.保证C.依据D.措施【答案
30、】 BCQ8R1F5D5A10C5H9HD5A4C6A10T10A8O1ZX10E9H1C4T2I4M458、2020年度甲居民企业实际发生的下列支出中，在计算当年度企业所得税应纳税所得额时准予扣除的是（）。A.向母公司支付的管理费20万元B.向乙公司支付的合同违约金3万元C.向税务机关缴纳的税收滞纳金1万元D.向股东支付的股息40万元【答案】 BCK6L5N3R9Q1O2Q1HP8P9O8N8P7U4C4ZF9Y4Q6U1W3Y10Z459、（2017年真题）民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.公平原则B.等价有偿原则C.诚信原则D.自愿原则【答案】 CCI9I10I6S7T1U2L
31、5HY7L7X6C9Q4K8F7ZO8F3Y6M5D7M7F660、（2018年真题）林某现有资产100万元，假如未来10年的年收益率为5，复利计算，那么他这笔钱就相当于10年后的（ ）万元。（答案取近似数值）A.150B.163C.61D.259【答案】 BCA9T1N9S7N5V8E10HH10M7F1N7F7A6T4ZH1N10L1B3O1B9H461、一般来讲，获取一个新客户的成本比保留一个老客户的成本()。A.高B.低C.相同D.无法比较【答案】 ACN4L2E8I2D8T3M2HD10C9T3T2I10L1P5ZU6G7L4F9E3B9C962、下列哪项不属于免责事由?（ ）A.因
32、故意或重大过失，造成对方财产损失的B.自然火灾发生，导致不能继续履行合同C.地震发生导致不能继续履行合同D.山洪暴发导致不能继续履行合同【答案】 ACQ9I5L2W1O5D8U8HB6G4T3V4Z10N8M10ZK9V2U4L10I2N2X1063、（2018年真题）下列不属于财务信息的是（ ）。A.客户的收支情况B.投资偏好C.社会保障信息D.资产与负债情况【答案】 BCT1V2A3Z7O9S2E7HM5K5O9L7S2R7J7ZA3H7S2T3Q3V2C364、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收
33、益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCB6O2G9F9K1K4U3HW5X2C9Q4P10Q3A8ZE1Y8I5M2C2F5P865、（2018年真题）通常期货交易的保证金制度规定，保证金比例为（ ）。A.13B.35C.510D.310【答案】 CCH10V9O8G2U4S7K6HA4F8P10R4P1M2Q7ZR8P6K1A5W7E2G666、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是()。A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保
34、险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCI4D4Z9V3W2A8X7HV3U5T1N6K2B4W1ZF4W10F1M3Z8I6T767、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.自该汇票转让给戊公司之日起 10日B.自该汇票转让给戊公司之日起 1个月C.自该汇票到期日起 10日D.自该汇票到期日起 1个月【答案】 CCI7N5C2L1X2B8J10HZ4Z1K1S9K5S1E7ZT9F7K
35、10R8Z6Y3I468、（2019年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.建立期B.高峰期C.维持期D.稳定期【答案】 BCS1F6K2T1E3A7H3HT4V3H2M8B1B9L7ZP4O2B10Z4G9Y10S969、某上市公司承诺其股票明年每股将分红5元，以后每年的分红将按5的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15，那么王先生最多会以每股()元的价格购买该公司的股票。A.30B.40C.50D.60【答案】 CCT7W6Y4C8G1D8D8HE8A6I1K9D9A2J7ZA
36、8E10F8Q9S2E8Q970、（2019年真题）下列选项不属于债券特征的是（ ）。A.持有人收益相对固定B.清偿顺序优先于股票C.保证投资收益D.有规定的偿还期限【答案】 CCY8U5L1V7J2Q7N7HI8J9N7K9D10B7G1ZQ4Q1M8I5S9M2Y971、某上市公司承诺其股票明年每股将分红5元，以后每年的分红将按5的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15，那么王先生最多会以每股()元的价格购买该公司的股票。A.30B.40C.50D.60【答案】 CCR4N1Y3N8J4A10N7HT1M10M10H9I9Z1X2ZA1I8N4I7A3X6S672、（2019年真题
37、）张先生的一项投资预计3年后价值100000元，假设必要收益率是8%，按复利计算该投资的现值为（ ）元。（答案取近似值）A.70864B.77220C.73500D.79383【答案】 DCD5I2T10U5Z1F3M5HV7X5M3G5I5J9R4ZR5P10W6W5O7Y4H573、期权的买方又称（ ）。A.期权的多头B.期权的空头C.期权的平头D.以上均正确【答案】 ACR3J2H2E2M5F7P10HS8I7L4E8O7V10V1ZE9W10E6T6H8E6K874、（2020年真题）下列不属于贵金属产品主要投资风险的是（ ）。A.价格波动的风险B.交易风险C.信用风险D.政策风险【答
38、案】 CCS3A10F5G5E4X9E9HQ7L1C5B9O2F5T2ZF6R10J10T8N1I8Y975、 客户信息可以分为定量信息和定性信息，按照“定量信息一定性信息”的对应关系，以下对应正确的是（ ）。A.理财知识水平兴趣爱好B.现有投资情况投资偏好C.理财决策模式保单信息D.雇员福利养老金规划【答案】 BCK8Y2G6M2J6X4E4HT10A10X5M7W3L4C10ZP3D8P5D4E3L8B1076、时间价值的基本参数不包括（?）。A.名义利率B.现值C.时间D.利率【答案】 ACT2L4X7W9C8H6P2HR8Z6S7H5V9H7R6ZP1K10P5H3P6O2H1077、
39、（2017年真题）下列各项中不属于定性信息的是（ ）。A.家庭各类资产额度B.家庭基本信息C.职业生涯发展状况D.客户的期望和目标【答案】 ACN10L4Q9N8R6S2S4HD6S8X9W2G9W2Y9ZA8E5I5S3T5P4L578、张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为()。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 DCU8W2H1K1N
40、2R6M4HP2X6F6M6D3G10H3ZU7W9H8O7W3V8P379、（2018年真题）下列关于货币市场及货币市场工具的表述中，错误的是（ ）。A.货币市场是指提供长期（一年以上）资本融通和交易的市场B.相对于资本市场，货币市场具有低风险、低收益的特征C.货币市场工具又被称为“准货币”D.相对于居民与中小机构的借款和储蓄的零售市场而言，货币市场交易量很大【答案】 ACL8V6S2F5U2B7U2HE5G10S4Q10E5H8U9ZM10Q9O7Y4N7D10V780、（2019年真题）下列选项中，不是金融市场交易对象的是（ ）。A.货币B.债券C.股票D.房产【答案】 DCQ2B1K3
41、H1C5S5H7HD4F6J6F8Z7O7C5ZQ5J4Q1B8W9M7D981、（2018年真题）债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（ ）。A.处置权凭证B.债权凭证C.产权凭证D.收益权凭证【答案】 BCZ8Z2K10R2W7E8T10HD9T4X3A6Q3R10C9ZP5O10Y6B3Z3R8E282、张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为()。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，
42、制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 DCJ3J5Z2N7U9N5B1HS2Z5R2B6O4I7K6ZV2G3G1A8J7A5R483、()日益成为社会大众和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要标准。A.以客户为中心进行服务B.了解客户、有针对性地推荐合适的投资理财产品和服务项目C.提供综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务D.了解客户、明确客户需求，提供专业化服务【答案】 BCO5R3F5M9J2W8F5HL10B1L10Z10T2W4K6ZI1Y8P1T9F8H1K784、在断电时，配电箱、开关箱之间应遵守的操作顺序是（ ）。A
43、.总配电箱分配电箱开关箱B.开关箱分配电箱总配电箱C.分配电箱总配电箱开关箱D.开关箱总配电箱分配电箱【答案】 BCQ3M10G7I7Y8P9G3HX6V3N9Q2P10D2G9ZX10G9C2K6C2F8Z585、下列关于证券组合风险的表述，正确的有（ ）。A.系统性风险可以通过投资组合不同程度地得到分散B.一般情况下，随着更多的证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越来越慢C.持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险D.当投资极度分散时，证券组合风险可降低为零【答案】 BCK7I5C4F9G5U1S5HB9U4X1D4L10D10O9ZB4M5O10W1U9G8G986、（2018年真
44、题）我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在（ ）的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。A.1年以上3年以下B.1年以上10年以下C.3年以上5年以下D.1年以上5年以下【答案】 DCK4A2V4V2J7Q3H2HF9W6K6U9T9D7H7ZN8V3N10M6O8B9C587、程某是A商业银行的一名理财师，程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作，程某没有考虑顾客的实际需求，也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值，仅仅为了帮助妹妹完成销售任务，一味地向自己的客户推荐该楼盘。程某的行为违反了理财师职业道德中的（ ）。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案
45、】 DCU3X5K1W8H4Q6D9HL2C2I6H2A4R6M2ZJ6P1X8Z2U5K7L488、民法典对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄、智力与精神状况做如下分类（ ）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】 BCO2X4W6X1J4I2Y3HT1P6T1W4O3F1V4ZL1U4E3M3V5L9M689、多期中的终值，与时间、利率关系为（）。A.与时间呈正比关系，与利率呈反比关系B.正比关系，时间越长，利率越高，终值则越大C.与时间呈反比关系，与利率呈正比关系D.反比关系，时间越长，利率越高，终值则越小