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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于债券的说法中，错误的是()。A.投资国债可以享受税收优惠B.债券的名义收益率是固定的，但也有投资风险C.国债的收益率通常要比同期限的公司债券的低D.债券的可赎回条款对发行者不利【答案】 DCI6Z6E5U3K6R3V8HL6L4H3J5F10X5Z9ZG4M8R1P5T4A2M102、下列不属于衡量一个人或者家庭的财务安全指标的是（ ）。A.是否有舒适的住房B.是否有额外的养老保障计划C.投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.个人事业是否有发展的潜力【答案】 CCG6T8D4
2、Y6F4I1Q10HB4U5I9W1L3R10J9ZS4M5C3I6E10Y7P53、（2018年真题）下列关于股票的表述，错误的是（ ）。A.股票是股份公司发行的有价证券B.股票能够给持有者带来收益C.股票表明投资者的投资份额及其权利和义务D.股票是一种债权凭证【答案】 DCT6U1Z8I4B4I9D9HL6W9Y8P2N5U3S10ZK4H3A3O1L9B4E94、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险D.当市场利率上升时，投资债券面临的再
3、投资风险增加【答案】 DCQ2R2F2K9O7J1T5HC9E3Z1A6D5Z10D10ZV4S5O2W7P8Z7L95、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10，5年后该项基金本利和将为()元。A.671561B.564100C.871600D.610500【答案】 ACM10U2Z4P1C1U8N6HS9D10B6Q9A2F8H5ZY10B10G9Z2L6X10H56、下列不属于货币市场构成的是（ ）。A.银行短期借贷市场B.中长期债券市场C.商业票据市场D.可转让大额定期存单市场【答案】 BCJ2P9J2Q8U6M7A5HH10K2U5J4X7C2P2ZU5R6F1J1
4、Z8N10D87、（2020年真题）根据商业银行理财产品销售的相关监管要求下，对于频繁被客户投诉且投诉事实经查实的理财业务人员,应将其（ ）。A.应当交由上级部门进行处分B.调离理财业务岗位，情节严重的应承担相应法律责任C.暂时调离理财业务岗，情节严重的应永远调离D.予以开除或责令其停职【答案】 BCV9B8K5E1W10R9X8HE3Q8T8K3Z10T10C10ZG6Q2Y5V1E8A1S18、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCI7K10V6Z8P4P9Y4HY5I4Q7I3V1
5、0P10J9ZD7E3Y9O10X9Z1P69、（2017年真题）按投资者对风险的态度划分，投资以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化的客户类型是（ ）。A.风险厌恶型B.风险偏好型C.风险欣赏型D.风险中立型【答案】 DCT2N3U7Z5X8K8B1HJ2T8T3M4Z7T8D7ZY9B9P10X3Q3Q10R410、降低客户的资金成本、费率A.B.C.D.【答案】 DCM5A3G6J1N5F4O6HH9Q9S2T4H7Q8L7ZJ2U7B7V7S2G6E311、私人银行业务的特征不包括（ ）。A.目标客户单一B.准入门槛高C.综合化服
6、务D.个性化服务【答案】 ACT9E9K10Y5M2I2H5HI10V3V1J7E2Y9B2ZJ2N2R8Q3J7Y1J612、 投资者通过分期付款等方式获得住房，然后将他们租赁出去，这种投资方式是（ ）。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.房地产经营【答案】 BCA2W8G9H6Q6T5U6HO9Y1G10B1D4A6C8ZH10G4W9J5B5K4A813、（2017年真题）金融市场是国民经济的“气象台”，是因为金融市场具有（ ）。A.资源配置功能B.反映功能C.调节功能D.风险再分配功能【答案】 BCD10O5C1R9Q1H10G10HQ10B9M6F8C5Y7D8ZP1I2X
7、6R3A7K2P314、 商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.完全由客户承担C.由客户承担，商业银行承担连带责任D.由商业银行承担，客户承担连带责任【答案】 ACJ4F5T4N9Y4M2K4HX8G6C7C4Y1W1E2ZZ6U10T9B4S3P8Z715、下列（）不属于银行理财产品要素所包含的产品特征信息。A.产品名称B.客户资产规模C.产品类型D.募集规模【答案】 BCN4W2E3G5T7J6Z4HN8I6E6S9E4W10S5ZE4T6Q3S7K3R5N416、（2019年真题）下列选项中，不属于基金子公司产品
8、特征的是（ ）。A.基金子公司产品可为单一客户提供一站式资产管理服务B.基金子公司产品的参与人数适中C.基金子公司产品市场覆盖面广D.基金子公司产品一般面向低净值客户【答案】 DCD6Q9F9F8N6S2L1HK3T2B5D10F5S9L2ZJ6S7H10Z7F1U6P917、根据关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，商业银行每个网点在同一会计年度开展保险业务合作的保险公司不得超过（ ）家。A.2B.5C.1D.3【答案】 DCE4W8X1B9L1O4E8HP2I10B6C6M3Q7V8ZG2F4B7T10Q2Y1U1018、王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12，期限为3年
9、，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为()。(答案取近似数值)A.3B.4C.12D.12.55【答案】 DCI2R9L6N9K1Q8H10HL4G10G8Y2F4Z1L8ZM7B7R2H10C7W9H319、目前，商业银行推出的固定收益类理财产品的投资范围一般不包括()。A.金融债券B.存款C.优先股D.企业债券【答案】 CCQ3K4H6Z5M7G1X10HS2Q8W8T1M3B10D6ZV6R7M8M8Y8V1W620、下列不属于客户财务信息的是()。A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 DCB3U7D5R1V4W3Y5HE5T4I9Z6R3
10、J7D9ZI10E1L8Q9E10W4A221、（2017年真题）客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现了（ ）。A.财务安全B.财务自由C.财富增值D.财富保障【答案】 BCS6L8C7E9X3F2J2HL3A8H9Q10H5S3T9ZE7H2A10O4Y7N5Y922、（2017年真题）下列不属于客户的职业生涯发展状况的是（ ）。A.客户所在单位B.客户所在行业C.职业生涯发展前景D.客户职业职位【答案】 ACY3I1I7O2Z3O4C7HC3A6S8T5O5T5M6ZU10U3T9V5P10L2N123、（2018年真题）对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是
11、（ ）。A.资产负债状况B.客户基本信息C.个人兴趣D.发展及预期目标【答案】 ACY10M3P1M4K1F2V1HU9S10A1S9A7X1Z4ZV1G4J2H6H6Y2Z124、 个人理财业务是经（ ）批准的一项用户中间业务。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国银行业协会D.中国证监会【答案】 BCG10C5R10Z3J2O8F2HI6D6G2A7N9I1C8ZA3G1T7V7T2C5R925、作为理财师的小丁首次拜访客户时的行为得体的是（ ）。A.穿着暴露B.化淡妆，以表示尊重客户C.做自己，穿衣风格自己开心就好D.迟到【答案】 BCM8H3J3L8Y1O9R9HA3H8I3W10C3
12、B8J7ZR2X4I4H3F2X3Y226、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加【答案】 DCA8U3C8M10U3D6H3HI4V10N7A7V3L2L2ZK1R4K4N7A10B3O227、 期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（），所以应（）一笔期权费。A.权利；得到B.权利；支付C.义务；得到D.义务；支付【答案】 CCY9T9Z10L4L6Q6I3HZ5S5S1X10D4G10Y
13、4ZH1B8U3P1N5H4W628、目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中下列哪一项不属于“三会”？（）A.证券业协会B.银监会C.证监会D.保监会【答案】 ACY1W1D2B8V10B9Y7HM3O1N9Y6O3P10B3ZB9G8C2C2H7E4C729、根据消费税法律制度的规定，下列应税消费品中，实行复合计征消费税的有（）。A.黄酒B.啤酒C.粮食白酒D.薯类白酒【答案】 CCQ6A4P8T5S8T6U2HR3K1W6Z8C8Z1K3ZF1A5W6N4P4H9L930、通常被称为活期存款替代品的理财产品是()。A.货币型理财产品B.债券型理财产品C.结
14、构性理财产品D.利率挂钩类理财产品【答案】 ACH8U8L1A1L2D7V2HX1T7J8T5Y2R8X1ZD6Y4M10B8P10H4J931、（2018年真题）根据个人外汇管理办法的规定，个人外汇账户按账户性质可划分为（ ）。A.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户B.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户C.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户D.外汇结算账户、资本项目账户和外汇储蓄账户【答案】 DCG3Z1Z9R1D1I9J1HI1J5L3I10H4R5N3ZV8S9J10T9G8B3W232、 将10万元进行投资，年利率10，每季度付息一次，两年后终值是（）万元。A.12.
15、16B.12.20C.12.18D.12.10【答案】 CCG5Y4C5X2A10N8A2HM7Z3I4O3Z8U10Y8ZS4B6I8Z3R2Z10W333、（2017年真题）某金融资产年利率为12，按季复利计息，则该金融资产的有效年利率是（ ）。（答案取近似数值）A.12.65B.12.60C.12.55D.12.50【答案】 CCG3V10Z10C9T6S1Z3HY3N7N10N3R8V7V2ZL8L6T1X10Z10I3J334、根据住房城乡建设部关于进一步加强和完善建筑劳务管理工作的指导意见，按照（ ）的原则，施工总承包企业应对所承包工程的劳务管理全面负责。A.“谁承包、谁负责”B.
16、“谁用工、谁负责”C.“谁施工、谁负责”D.总承包单位负责【答案】 ACL10O5Z3L6G1J5V3HO5Q2M1L7C9A5K6ZL6R8I7H1O9I3F635、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 BCN1V7B8G8D6E8S6HW8X1W9X5T7X9U6ZD7F5N6K9C1O6T1036、（2019年真题）比照家庭生命周期，按年龄层可以把个人生命周期分为（ ）6个阶段。A.探索期、建立期、稳定期、维持期、成熟期、退休期B.探索期、建立期、成长期、维持期、
17、高峰期、退休期C.探索期、形成期、稳定期、维持期、高峰期、退休期D.探索期、建立期、稳定期、维持期、高峰期、退休期【答案】 DCK4K8D8F7I4T8C3HV8A9A4W6E7T8P6ZC8D7S3E9L9I5G637、下列关于间接融资相对集中性的说法，错误的是()。A.通过金融中介机构进行B.对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介C.一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体D.金融机构具有融资中心的地位和作用【答案】 BCT1H9L2X8W10P5C1HY7H5L8L7Q2V1V9ZB4Y10S3X3A5K9O938、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据
18、资产等资产后的()个工作日内，将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司。A.7B.10C.15D.20【答案】 CCP1F7F6T1G3K5U2HQ5I4M1J3P2X8I2ZX2Z3G1S10M8A5B339、（2019年真题）将10万元进行投资，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率是（ ）。（答案取近似数值）A.10.29%B.10.49%C.10.21%D.10.38%【答案】 DCC8Z2U2B4Q4S9T8HQ7S5Q1C8W3A4E6ZZ2S8Q2Y8F5K6B840、与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金特点的是()。A.
19、投资者对基金运用没有发言权B.在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请借款C.依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产D.公司型基金具有法人资格【答案】 ACJ9C8Z2V2Y2D7Z7HX6A8S5M10Q6N3B7ZD10Q3F4S8C7J10S441、（2021年真题）下列关于我国上市公司股票的表述，不恰当的是（ ）。A.证券交易遵循价格优先和时间优先的原则B.股票持有人有优先受偿权C.股票发行市场又被称为股票一级市场D.股票是一种权益性工具【答案】 BCC2L4G9P2O8G6H7HE4F7M4N5A7F6N1ZC5P4V3U2G8N2Q1042、甲投资项目的名义利率为8，每季度复
20、利一次，则甲投资项目的有效年利率为()。A.8.34B.8.52C.8.44D.8.24【答案】 DCD6M5O10T4L4Y1P7HP8F2M5D9Y4U4A7ZS3W7I10S9I9Y9T443、（2017年真题）根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行销售理财产品。应当遵循（ ）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。A.如实告知B.风险匹配C.勤勉尽责D.公平、公开、公正【答案】 DCL4Q1C8G10H2N3D2HR5R1W9C5G2D8S9ZN5R6W4W3P6M7L244、（ ）在编制资格预审文件和招标文件时，应当明确要求建筑施工企业提供安全生产许可证，以
21、及企业主要负责人、拟担任该项目负责人和专职安全生产管理人员相应的安全生产考核合格证书。A.建设单位或其委托的工程招标代理机构B.施工总承包单位C.专业承包单位D.监理单位【答案】 ACW5D2N8P2L2Q7E4HC1G7V9O3R1M5G6ZA7C1N3O3V9J1L945、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCN3C3B10F1Q5U6H1HE5D2C9I8R9C2H2ZY7U4F8V7D3F1S346、下列关于生命周期理论的表述，正确的是（ ）。A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭
22、成熟期、家庭衰退期三个阶段B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大C.自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素【答案】 CCZ1Z3K9V5G6C6M1HU9S6B8Z6W4P8X5ZM4J5E2T2V1V8X347、基金子公司的组合投资业务的优势不包括()。A.流动性良好，投资规模可随时调整B.适配性良好C.可进行策略回顾和业绩考核D.没有任何风险【答案】 DCJ2I7H1E7B10E2J3HI5K5B1T8A3G2T5ZY2U8V6U9N7J1F648、（2018年真题）原兑换未用完的人民币兑回
23、外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值（ ）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（ ）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。A.500美元（含）；500美元（含）B.500美元（含）；1000美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】 BCL5Z1N6B3S1X3L5HB2R4B5N3I1Q5Y5ZX5R10S7Q1D1T1T1049、（2017年真题）以下不属于国内个人理财业务迅速发展原因的是（ ）。A.物价上涨B.居民理财需求上升C.金融机构转型的客观需
24、要D.投资理财工具日趋丰富【答案】 ACN10M8S7J2L1H5F5HG7I5A3T3Z8H7A5ZJ3L5P9V3S8P4U150、外汇具备的特点不包括()。A.可支付性B.可获得性C.可换性D.可移动性【答案】 DCK6G4A5R10O5W6Y10HM5Z4S4J10H10K4U4ZG8U4S9V3J4A4U251、（2018年真题）商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的（ ）。A.由客户承担，商业银行承担连带责任B.完全由客户承担C.由商业银行承担，客户承担连带责任D.对被代理人不发生效力【答案】 DCA1Y5M2K4D7Z4A2HX3Z2J8L5A1S3
25、F7ZS9M8P6A7C8T10B1052、根据税收征收管理法律制度的规定，税务机关作出的下列行政行为中，纳税人认为侵犯其合法权益时应当先申请行政复议，对行政复议决定不服的再提起行政诉讼的有（）。A.加收滞纳金B.没收财物和违法所得C.确定适用税率D.制定具体贯彻落实税收法规的规定【答案】 ACJ9O2S5P9R3M10P10HG4K2L10A5O2G2R7ZD10Z10U8X3R1R5C553、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCY2D5C6N3G8T10B2HF9G9F3W9F3H6P2ZA5E6U7T5T1J7A254、
26、（2019年真题）根据我国民法总则的相关规定，下列属于限制民事行为能力人的是（ ）。A.不能完全辨识自己行为的19周岁青年B.还有1天就满8周岁的小学生C.以自己的劳动收入为主要生活来源的17周岁工人D.101周岁的健康老人【答案】 ACW8I5E2F9B4H6A6HG4I5V8K6S8P2K4ZV10A7E9N2Y7H3H855、 衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（ ）。A.偿还性B.收益性C.流动性D.安全性【答案】 CCJ6E10B10Q8J9K1B9HG7X2G8O8O6P10R1ZW8J10G3P8K1P1D356、理财计划是商业银行在分析研究潜
27、在目标客户群的基础上，针对（ ）开发设计的资金投资和管理计划。A.客户偏好B.不同客户类型C.特定目标客户群D.小众客户【答案】 CCU8Y2P5T2C8C2M10HR6T9Q2M2C9G10B6ZQ3C5Z10N10I1W2R357、 如果名义利率是5，通货膨胀率为7，那么实际利率约为(?)。A.12B.5C.2D.-2【答案】 DCY6O8X3P5G4N3J2HS8X4L2D4T7M5X3ZH10Q7R10P8B3L4Q958、下面关于金融工具和金融市场的叙述不正确的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.商业票据属于直接融资工具，票据市场属于货币市场C.银行承兑汇
28、票市场属于资本市场，银行承兑汇票属于长期金融工具D.长期国债属于资本市场，其所在市场属于直接融资市场【答案】 CCF10O6W1X10P2D8M4HL2Z5P1H1Y5N6F2ZG6L1N9E1B6R3N959、某永续年金每年向客户支付5000元的股利，如果无风险收益率为4，则该年金的现值为（ ）万元。A.12.5B.4.17C.6.25D.20【答案】 ACK3A8P1J10Z2C8R7HG3C3O2I3Z5U9R4ZR9Y8R2N10S9F1Y460、关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定，在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日，统一由其
29、法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部门或属地银监局报告。A.5B.7C.10D.20【答案】 CCN7Z3G4M9G8H5E9HN8K3O6J2P7M1L3ZB4Z8V7A2I2B6Y761、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCP4G6F6D1C8H7F3HM3H8M8I2R2B10R10ZG1P9S10T10P6V3M962、（2018年真题）一般而言，在面对通货膨胀压力的情况下，（ ）投资具有保值增值的作用。A.现金B.固定收益产品C.黄金D.储蓄【答案】
30、CCS4M10A5G1H1C1P4HQ5F10D5Y8S1O10B2ZN5X10L1Z3N7X10T263、由于电子通信技术和互联网技术带来的风险（ ）。A.政策风险B.价格波动风险C.技术风险D.交易风险【答案】 CCB7G10S8X1T7M5V4HU6A5W6D5O9Z5P1ZN1O6Y5Z1A8M6L164、（2018年真题）下列理财顾问服务不能提供的功能是（ ）。A.理财产品推介B.财务规划C.投资咨询D.资产管理【答案】 DCK7Q9P3L7U1J8W6HS10N5W9O2G8P3W8ZD9Y7D10W3U9V4D165、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B
31、.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答案】 BCZ8S8P5U6V5H7O9HG5S8C3C4W9Q1W4ZY10A8V3R1V3S8L266、根据企业所得税法律制度的规定，下列关于无形资产税务处理的表述中，不正确的有（）。A.自创商誉可以计算摊销费用扣除B.无形资产的摊销年限不得低于5年，最长不得长于10年C.自行开发的支出已在计算应纳税所得额时扣除的无形资产不得计算摊销费用扣除D.外购的无形资产，以购买的价款和不得抵扣的增值税为计税基础【答案】 ACJ6C9S1N10U1S9J5HS4C2Z5F2O7X3W7Z
32、M5G3N7O9S5K4L967、（2018年真题）交易类外汇产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（ ）。A.本币价差收益B.外币利息C.本币利息D.外汇价差收入【答案】 DCN7G6D3L6R3B7E2HU10U4P8U9I10M4B4ZG3C9T1D3W2P3N868、世界上最大的外汇交易中心是（ ）外汇交易中心。A.伦敦B.新加坡C.纽约D.东京【答案】 ACB5E5W1C4A6J4Y6HG2J6G5R10S10D3E7ZI3C10S9V9S1W10R969、2020年度甲居民企业实际发生的下列支出中，在计算当年度企业所得税应纳税所得额时准予扣除的是（）。A.向母公司支付的管理费20
33、万元B.向乙公司支付的合同违约金3万元C.向税务机关缴纳的税收滞纳金1万元D.向股东支付的股息40万元【答案】 BCI2N10O1L5T7H3S8HR8O3T6L1B6M9X3ZY9C1L4W3M1B9P770、（2018年真题）下列关于成长型基金的表述，错误的是（ ）。A.一般经常分红派息给投资者B.其现金持有量较小C.重视基金的长期成长D.成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品【答案】 ACM6S2H10A4A8O8O3HE6M5I4S7L1X5Z3ZD6P7T7H6J10I10A871、施工单位应当根据国家有关消防法规和建设工程安全生产法规的规定，建立施工现场消防组织，制定灭火和应急
34、疏散预案，并至少每（ ）组织一次演练。A.两年B.一年半C.一年D.半年【答案】 DCA1Z4S3B3F1I2V7HV3R2U10A6C3F7B5ZL6V1V3W2J7L9F472、 （ ）不是银行高净值客户。A.小赵提供最近家庭收入，每年不低于28万元B.小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于25万C.小李购买理财产品时，出示150万元的个人储蓄存款证明D.小王单笔认购理财产品200万元【答案】 ACV2Q7Q5I7F6H5V5HE5R1J7Q2V8I5B5ZN4Q4K3G7E8H9A673、信托公司推介信托计划时，委托人以_认购信托单位，可由_代理收付。（ ）A.份额方式；政策性银行B.
35、现金方式；政策性银行C.份额方式；商业银行D.现金方式；商业银行【答案】 DCA8Y1K5L4D3D1N3HP6P4Z8E4M4S1A3ZJ7V3D7J7K6O8X874、（ ）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。A.FOFB.ETFC.LOFD.QDII基金【答案】 ACA5N8U9P7M3V8C9HH7S6T2M1X9H1F4ZB2T7U4W1S9Z7K775、在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.投资偏好B.奖金收入C.资产与负债额D.客户的资产额度【答案】 ACW4H4D8F10D2S2Z1HT7R6R3K4B1U4R5ZW4N2Z10C5A2F7H776、（2018
36、年真题）下列关于货币市场特征的表述，正确的是（ ）。A.低风险、流动性高B.高风险、高收益C.高风险、低收益D.期限长、流动性弱【答案】 ACZ4H4E6P6G3E10W7HS5B4N8M9A7Z3P8ZF4E10P3D5X2B2Y377、（2018年真题）李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5，按照单利计算，5年后能取到的总额为（ ）元。A.1250B.1200C.1276D.1050【答案】 ACE2P6T9G7R1L8H2HS5L10D6T5B2E10E8ZK8N1A8F8A2K3A578、客户的信息可以分为（）。A.定量信息和定时信息B.特定信息和基本信息C.定量信息和定性信息D
37、.一般信息和特殊信息【答案】 CCC5F10C10M3L6N5P3HT6D7X10I4R2A4G3ZC1J9H6L8K4V2A279、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。A.项目自身风险B.项目主体风险C.信托公司风险D.流动性风险【答案】 ACE10O10K4O10V1U3Z2HT4G7T8U1K6R1S10ZF1V3N9K3Y7Z10I880、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.定期定额购买基金的月投资款B.每月家庭日用品费用支出C.房赁月供D.养老金【答案】 BCW
38、5N3A10D2K6A8W3HH7X1X4V3F6E10U9ZS2B5G3H10I4E3O281、（2018年真题）下列关于股票的表述，错误的是（ ）。A.股票是股份公司发行的有价证券B.股票能够给持有者带来收益C.股票表明投资者的投资份额及其权利和义务D.股票是一种债权凭证【答案】 DCI5O10H4X9Q1H1S4HI9D3O6T7U3N9S2ZY3H9D10C9L6R3A782、（2020年真题）与股票市场相比，外汇市场一个典型的特征是（ ）A.价格稳定性和交易集中性B.品种多样性和金额清算及时性C.空间的统一性和时间的连续性D.交易主体单一性【答案】 CCV2N4X10H3G6S8N8
39、HI9S4L10O8E4K9X3ZR5Y4H10B4S1Z9X783、银行在代销理财产品时，应遵守适当性、客观性、避免利益冲突原则。对于避免利益冲突原则，下列说法错误的是（ ）。A.应避免与客户发生利益冲突B.尽职调查、产品筛选与产品销售之间应相互独立C.避免银行与客户之间的利益冲突D.不需要避免银行与产品委托人之间的利益冲突【答案】 DCD2W9T7P3V9U10L1HL2D8P4I10N7Q10I1ZN4C2P4V6V2S1P284、根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以细分为外汇挂钩类、股票挂钩类、()和商品挂钩类及混合类等。A.利率债券挂钩类B.黄金挂钩类C.石油挂钩类D.货币挂钩
40、类【答案】 ACY2G1N2B10O7C2B1HW3G1Z6K2R2W9A6ZX2Q8Q4B3G9Q5G785、下列关于年金系数表的说法，错误的是（ ）。A.查表法是较为简便的一种方式B.查表法一般只有整数年与整数百分比C.查表法的答案比较精确D.查表法一般用于大致的估算【答案】 CCO1Q2Y5T1Z4N7U8HD6F3F10C5K5S10T8ZJ8B9E2O3T5H3H286、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCD4T4K9B3H3T6Z8HZ10G1C6P10A9D10N1ZW7V
41、5O2A2I4K6V1087、 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACM4E6A2L1E4N8Z9HC3S4U2A3M9J1N2ZY8I1Y3F3A6U3U688、根据马斯洛需求层次理论，下列哪一项属于爱和归属感的需求?( )A.对呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求B.对人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全等的需求C.对友谊、爱情以及隶属关系等的需求D.对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求【答案】 CC
42、D10K10A6Q9D5C5J6HD10A5C1Y3Y1B7G7ZW5U3G5O9S2S3T789、（2017年真题）下列各项中不属于理财规划方案的执行原则的是（ ）。A.了解原则B.诚信原则C.实事求是D.连续性原则【答案】 CCI10Y8U10O2B9P3T7HJ5Y5M7T7L3C9A2ZT10C8T5B7I9B2L390、下列哪一项不属于金融市场的中介？（）A.会计师事务所B.律师事务所C.中央银行D.证券评级机构【答案】 CCO10C9M3H2S10K3S5HQ7N1L10E5T4N2B4ZR8O10P5X4B9X10C791、 假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3
43、年后领取则可得15000元，如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20，则下列说法正确的是（ ）。A.目前领取并进行投资更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.无法比较何时领取更有利【答案】 ACU6X10R7H6I3M1R7HU6S4H10P7S4L4B2ZT9B1V3K5W3O9E692、建筑施工企业变更名称、地址、法定代表人等，应当在变更后10 日内，到（ ）办理安全生产许可证变更手续。A.建设主管部门B.原安全生产许可证颁发管理机关C.安全监督部门D.质量监督部门【答案】 BCZ2V1X3A7Z8Z6Y10HX4Z7C10F7N1W4G10ZH1U10
44、Q5S3Q8M1T393、（2020年真题）赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变。赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔奖金购买某高收益理财产品，收益率为10，请问（ ）年后赵小姐全家可以去旅游。（答案取近似数值）A.6B.4C.7D.5【答案】 DCZ4Q1J2T7O7F1P3HB9L4Z5C5B4U3N4ZE3X5Y10X5C3R2U594、下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的D.未按规定进行风险揭示和信息披露的【答案】 CCR4W9E8C4B2B2Z9HS1U1E3A3V7U1R8ZW6M1P9Q5F7V8V995、（2020年真题）下列关于银行混合类理财产品的描述，错误的是（ ）。A.通过组合投资，可以分散投资风险B.投资具有高波动性及高杠杠特点C.产品发行主体相对有较大的的主动投资管理权限D.资产配置可进可退，灵活度更大【答案】 BCY3W8D5A10S6N4R5HY8G9B5E10O2D8L10ZU2T7I8R2H1W4O1