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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容不包括（ ）。A.资产负债结构分析B.投资组合分析C.收入结构分析D.支出结构分析【答案】 BCU3D8U7N4Q7R10X10HF9M1X1L5Q2B10M9ZA5P5Q8I1H6U10F22、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（ ）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 CCB4I6X5I3W2V6X7HS7D3U4G8F6W4D7ZO8A1D2J7X6O2V53、（202
2、1年真题）个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元的应向海关书面申报。A.3000B.10000C.5000D.1000【答案】 CCC3L10O6J8N1R10G10HC2W5F9F6D2V1S7ZZ4H5Z8K6T10A7J24、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C.公平优先D.合理竞争【答案】 BCJ4X1I9H9B2Y5H2HO6I1P2O10J3V9V3ZO8G8D4K3P8Y8Z65、（2018年真题）在理财产品销售过程中，下列属于
3、错误销售行为的是（ ）。A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认【答案】 CCL3V1U2U7L1J10I6HE6F3E2K6J8G5R9ZB7G10X4D5B8N10F46、在黄金市场上，比较适合没有专业知识的普通投资者理财的产品是()。A.纸黄金B.黄金期货C.黄金饰品D.账户黄金【答案】 ACG6R7M4E8G7X5A7HS9S4B1M1T8F3O9ZQ4J6M10Y5U9U7L27、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在
4、 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.2000 万元B.3000 万元C.6000 万元D.7500 万元【答案】 BCM2Y2K4R9R3S1K6HA9W9X9T6L7D6G4ZD3B1V7T8A8E2Z48、 国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100万元，存款利率为5，问2013年底可累计多少金额 （ ）(nr=9549)A.961.9B.954.9C.896.5D.864.8【答案】 BCQ10V3L7W8Q6I1G10HM3X8A4H10I4N4E4ZV1S9Y5V2M4S2V109、（2021年真题）假定某客户投资
5、70万元于某理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（ ）年的间可以回收100万元。（答案取近似数值）A.4B.1C.2D.3【答案】 ACG1O1F3R5J4U8T9HW3X9R7A7V4S5A8ZR8H8G5U3A7O9U810、 发生下列（ ）情形时，合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公共利益D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益【答案】 ACH7S8H9W6N3F3G6HE5G5T6E3S9O2G2ZN8A1N9O4V1P9L611、下列关于生命周期理论的表述，正确的是（ ）。A.家庭生命周期分为家庭成长期、
6、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大C.自然人在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素【答案】 CCD5F7T3E10K2A9F8HO6C1H2O7X10Y10V4ZQ10Z6P2K8P3P7H312、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 CCI4B3J2W4L10B3B1HR1I10T6G8N1B1A3ZE5C1E8Y1J
7、9N6W513、下列关于期货资产管理产品中量化打新类产品的说法，正确的是（ ）。A.资金容量较大，风险收益可控，适合风险偏好适中的银行客户B.风格稳健，风险较小，在高收益资产稀缺背景下，可获得稳健的套利机会C.潜在收益明显上升，可与货币基金投资结合，实现相对稳健的投资收益D.借助计算机系统，根据数量化模型产生的买卖信号进行投资交易【答案】 BCG4U8A6V4O6K6I5HZ1L6H2I5R5H4G10ZV5K3G10H4T10T10N914、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCL5U3
8、C1A2Q4M5A5HL10P5J3F1T9T3B5ZZ8C2Q4D2S2T5Z415、 下列（ ）不属于违约责任的承担形式。A.抵押担保B.违约金责任C.定金责任D.赔偿损失【答案】 ACL9N2J9S9N3K4F6HT4F9I3V5Q10E9B10ZN5X1U9M10Q5U8Y816、（2017年真题）根据民法总则的规定，代理人（ ），委托代理权将终止。A.不履行代理职责而给被代理人造成损害B.串通第三人损害被代理人的利益C.做出超越代理权的行为，经被代理人追认D.丧失民事行为能力【答案】 DCR7H2C9U8T2T5S1HU10F10P4R6U8D5E1ZK1G10E9F5A3A6M21
9、7、下列关于内部收益率的说法中，正确的是()。A.任何一个小于内部收益率的折现率会使净现值为负B.拒绝IRR大于要求回报率的项目C.使现金流的现值之和为零的利率为内部收益率D.接受IRR小于要求回报率的项目【答案】 CCC4D10V4H8E6I1U6HO6O4N7H5E2V9Q3ZQ4N2O10X2G9Y6C518、（2018年真题）商业票据的市场主体不包括（ ）。A.发行者B.投资者C.居民个人D.销售商【答案】 CCB7Z4L6S6H9R6C3HK7Q8R6G5I3A9X7ZB1J3G3R7Z2Z7T719、（2018年真题）中央银行参与金融市场的主要目的不包括（ ）。A.调节经济B.稳定
10、物价C.调节利率D.实现货币政策目标【答案】 CCY9E5U1S4A10A8Q4HA1X6U2R1B6Q2Y5ZB6O6I1C3O9S5U220、（2020年真题）在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，作为下一个（ ）的交易处理，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。A.工作日B.确认日C.开放日D.交易日【答案】 DCK5H10S9E4D10J5M2HN2J3Q1N10I2D7C5ZR7B2H7C8H4X9A121、白银主要用于工业、摄影以及首饰，这几大类的白银总需求占白银需求的(?)左右。A.70B.80C.85D.90【答案】 C
11、CU7T9S4I6B1F4Y6HH7B9M1C9Z4O1A5ZN4D9Y4L9E6S1X922、 城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，需要（）的审批。A.中国银行业监督管理委员会或其派出机构B.中国银行业协会C.财政部D.中国人民银行【答案】 ACS7C7N8G6N3U10Z10HX5F5Y6A4X4R10Z3ZS7S3Y6U3D4G1C623、下列关于自然人民事行为能力的表述中，正确的有（）。A.14周岁的李某，以自己的劳动收入为主要生活来源，视为完全民事行为能力人B.7周岁的王某，不能完全辨认自己的行为，是限制民事行为能力人C.18周岁的周某，能够完全辨认自己的行为，是完
12、全民事行为能力人D.20周岁的赵某，完全不能辨认自己的行为，是无民事行为能力人【答案】 CCG8G10B9U2Y5B5O10HC1W7W6H10W4E7E1ZS7K7A2N4Z2W7B324、完善安全生产管理体制，建立健全安全管理制度、安全管理机构和安全生产责任制是实现安全生产目标管理的组织（ ）。A.作用B.保证C.依据D.措施【答案】 BCL8J9E10W4J10E4C8HC3R3P7X9G3N6F2ZA2P4T1G2M8E2N125、（2018年真题）银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和（ ）两种。A.本人教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.子女教育规划【答案】 DCG
13、4G7E9O1C2Q8P3HP3A5M6F10I4Y2B3ZN6T7Q5X1X10D7D926、按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。A.受托管理B.顾问服务C.业务咨询D.委托代理【答案】 DCY3L2G8P5Z2W6K6HY1E6M6I6G8U8W6ZI6U9G3C5J9L9C527、假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.5%B.10%C.10.25%D.11%【答案】 CCP8N1N10Z3Z2L7A10HB9C2Y8D9C1I1T1ZC2F1P2U3K2X3S628、下列关于保
14、险市场的说法，错误的是()。A.保险商品交换关系的总和B.保险商品供给与需求关系的总和C.指固定的交易场所，如保险交易所D.交易对象是各类保险商品【答案】 CCZ10P9A4P6K5T8R8HS10Q6H9H10V1X5U6ZI4V3U6J1S1W9K529、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（ ）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 CCT4R10T5S8F2J7N8HZ6X7H3X2M6E3R5ZQ10V8C8P8R4O1U930、林先生在未来的10年内每年年初获得10000元，年利率为10%，则这笔年金的终值约为（）元。A.175312B.159374C.110000D
15、.185310【答案】 ACR10F7N4J2J6D9M6HK6I5R7O1I2C9R9ZN4D9F1R6D4O2T931、（2018年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的管理人。A.全体合伙人B.第三方专业人C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCF5V1T4D4Z1M8I7HS1R6Z3M4D6H2V9ZO3E7A6O9N8N7Z832、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（ ）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 CCP5Y2P5Q2L5F1V9HS5S6O10P6M4V3Y4ZL9M10H10U5B10I4N833、（2018年真题）保险利益是指被保险人或投保人对（ ）
16、具有的法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCM9Q9C6V7U5S4D3HN9O7A5K8S7E7N1ZC1X4E6F4R1C2D134、 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACM4U3H5Z8Y5Z7U9HE9Z10H1M2K9G7E1ZQ9K2L3P6M10H3F235、（2021年真题）某增长型永续年金明年将分红1.30元，并将以5%的速度持续增长，年贴现率为10%，那么该年金的现值是（ ）元。（取近似
17、数值）A.30B.20C.26D.23【答案】 CCI2J10V1Y7V9U10B6HV8N2Q8X10Y6E2U5ZZ9X4W10V9Y7G5A736、（2017年真题）下列选项中，不属于退休养老规划内容的是（ ）：A.退休后生活设计B.退休养老成本计算C.遗产规划D.退休后的收入来源估计【答案】 CCF10U7K6K5G1B1N1HK4P5H6F3F1H10W4ZX2G8O10D3J7Z1P237、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括()。A.期限误配限额B.期限错配限额C.期限缺配限额D.结算信用风险限额【答案】 BCK8M9Z4O4U7P3R8
18、HD9Y8S1Y3J4C9N1ZK1M8G1O9R10R7I238、下列关于债券投资价格风险的说法中，错误的是（ ）。A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时，债券价格下跌C.在到期日前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 CCX2F10Q6L4N6M6Q1HI9K3K3R9X7F1P3ZG5L7Y6N9N8N2O1039、理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对（ ）开发设计的资金投资和管理计划。A.客户偏好B.不同客户类型C.特定目标客户群D.小众客户【答案】 CCQ2G3N4Q9A3P3A5HR4V5E3X
19、8F5M7P8ZR4O6J6M1A4N10D140、 个人理财业务属于商业银行的（）。A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 BCJ8N3C1W5I7Q8Y3HK10D3U4B9X10C4Z4ZZ8N2W5B10Q4E4Z141、（2018年真题）下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（ ）。A.无民事行为能力人的法定代理人B.无民事行为能力的自然人C.限制民事行为能力人的法定代理人D.完全民事行为能力的自然人【答案】 BCM8O5E10O4N5R9W7HK8Q2Q10W2D4F7W3ZL1Y5V6M4I4L7T842、 股指期货是为管理股市风险，尤其是()
20、而产生的。A.公司经营风险B.系统性风险C.信用风险D.非系统性风险【答案】 BCS7F10K5Y3V9H3C4HU10X2J10Y8V2K5V2ZT2T2H2Q2H6E10B543、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 ACW9S3T6J7V8U7P6HZ2U6T3D2P3E1F6ZC6O6X6U7C9S8A544、对于基金而言，利益共享、风险共担是其特点之一。其中利益共享是指()，风险共担是指()。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险B.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后
21、，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金管理人承担基金投资风险C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金管理人承担基金投资风险D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险【答案】 ACQ2R6G9E4I10Z5P10HZ3Y6P7C8E5D4P7ZQ7S2W9B7K5S8L545、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是()。A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权
22、时，应当以公平的市场价格进行C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行D.信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人【答案】 CCW8M2G4Q10U8C7M3HD4G3I7P7W5C3O7ZZ10L10V1Y1X1V7R946、（2017年真题）理财师进行财务规划的基本假设是（ ）。A.个人的财务资源是有限的B.客户都是理性的C.客户对理财师都是信任的D.财务资源的分配方式是多样的【答案】 ACK6L10L6O2W6D9L7HU8L5Z2Y10J10V1Z7ZP4O2P9G3G3F2I547、下列事故，不属于
23、一般安全的事故的是（ ）。A.死亡3 人B.死亡2 人C.死亡1 人D.重伤3 人【答案】 ACK8L8Y6X5Z9N7N8HK3D7C9D10N10E5J6ZN6G5Z1B6Z3Z7Y148、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是（ ）。A.信托公司B.证券投资咨询机构C.商业银行D.证券公司【答案】 ACO8L8T1C4E1T6K9HY8E7R6D4N10F6F1ZC8L5F5D5O2F7A949、一般而言，()由于投资期短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高，通常被作为活期存款的替代品。A.权益类理财产品B.现金管理类理财产
24、品C.混合类理财产品D.固定收益类理财产品【答案】 BCG7M7W2L7C5R1D3HE2V6Y2A7R8C4T10ZK1E9K9W6T10J8A450、 发生下列（ ）情形，不会造成法定代理或者指定代理终止。A.代理期间届满或者代理事务完成B.代理人死亡C.被代理人取得或者恢复民事行为能力D.代理人丧失民事行为能力【答案】 ACD7K2R4M3E8S5N7HI5C2N3F6U10D8O6ZR9D2B8Z3X7J8C651、（2018年真题）按照发行价格的不同，可以将债券发行分为三种情况。其中不包括（ ）。A.平价发行B.贴现方式C.折价发行D.溢价发行【答案】 BCU2Q2Q5Z7K8H8M
25、8HJ10Y8Z9F10D3N6A1ZP9I1R5Z9T5J7T552、2016年1月至5月，在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若6月份甲寄回5000美元，则甲妻可以将（ ）美元兑换成人民币。A.0B.2000C.4000D.5000【答案】 ACF5E9P9X7V6W8Q7HS8O4X2L10C9N3Q8ZV2F2R6H5M5J3Q953、（2021年真题）我国对个人结汇和墙内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值（ ）万美元。A.5B.10C.3D.20【答案】 ACP1E10R2G9Q10F10Y5HC5B4F1S3F1
26、R3D7ZU10P8H4A9Y2F8Q854、商业银行违规开展个人理财业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和金融违法行为处罚办法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A.银保监会颁布的相关通知B.银行业监督管理法C.商业银行法D.民法总则【答案】 BCZ2V8M1X6T3C10G9HR7H3E9R6K7V5B7ZO10U1W6K4X3L9F1055、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是()。A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收
27、入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCM1W2B4F8K3I2Q5HQ9C8T1O9W2Z1L10ZV5Z3U8D5H2K4X356、（2017年真题）下列关于国债收益情况的说法中，错误的是（ ）。A.相对于股票、基金产品，投资国债的风险相对较小B.债券的收益主要来源于利息收益和价差收益C.价差收益一般只有凭证式国债可以获得D.价差收益是债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损【答案】 CCZ3O8T2H2Z7P9X10HM2Z7I5T2G10D1L10ZY2L3U5X9G2G3A1057、（2017年真题）
28、下列不属于客户的职业生涯发展状况的是（ ）。A.客户所在单位B.客户所在行业C.职业生涯发展前景D.客户职业职位【答案】 ACC2A7V2U6Q10O10Q10HR3S3O1P1O2E8F6ZO5M1L2E7U4I4H1058、（ ）是实现安全生产的前提和重要保证。A.国家监察B.劳动者的遵纪守法C.行政管理D.群众监督【答案】 BCL9Q4S8G8D8A8U7HM7P6S7S3N6O7Q9ZU8C4A7C6O6G1H559、（2019年真题）下列选项中不属于债券投资收益来源的是（ ）。A.利息收益B.债券利息的再投资收益C.红利收益D.资本利得【答案】 CCC10M6S6P8R6J8F8HH
29、5B8Z9L2J7L4H6ZJ3P9I5Y7V8G5F760、我国发行的债券主要是中期债券，集中在（）年这段期限。A.35B.46C.57D.68【答案】 ACM8U10S9M9C9I9R10HJ2X2R4Z9B10S6J10ZM7W8Q2N5E4W4J661、（2021年真题）银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是（ ）A.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通B.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了提失C.违反了遵纪守法原则，因为他没有
30、获得客户授权D.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权【答案】 DCP7C9W5X7N2X1G7HL2N9B9R10W6O3U5ZS5X3C10N2H2I8L662、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCM6R7N7X6F3F3Z1HZ8X10Y1N6B1L7Y10ZU7O7N10I8C7G8I963、（2018年真题）下
31、列不能作为财产保险标的的是（ ）。A.产品责任B.意外死亡C.出口信用D.机器设备【答案】 BCM4Y8E10Z9U6X10Q9HH3O4W3C9Q7L2U10ZT5J9Q6F9S7H1B664、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCX3Q8R3E3X2V5H6HA10W3M2G5Q10R10B1ZD3D6W7W3Z6B2S365、 下列选项中，风险承受态度(或风险偏好)最高的是（ ）。A.可忍受20的本金损失，不管投资赚赔照常过日子B.每天关心行情想赚短线差价，但若看错行情时宁愿长期套牢也不停损C.依赖专家看法操作，跟着杀进杀
32、出，赚钱开心赔钱无法安眠D.认为投资的目的为对抗通货膨胀，报酬率要求不高但也无法容忍本金损失【答案】 ACG1J1W2K4B5T10F6HM10H2K7Z7V6K7E2ZG5D10M1V5S7J9W366、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C.公平优先D.合理竞争【答案】 BCK3R1G8G9A8N9E4HP10T9Z5R1W7K9F7ZW10I2Y10O9O6V1Q1067、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?（ ）A.客户性格
33、特征B.职业和职业生涯发展C.受教育程度和投资经验D.家庭的收支与资产负债状况【答案】 DCS5Z8B3T7V8M7H2HU4H3V5F2Y8V9B6ZZ8F6M4M1I2A5H668、下列关于债券投资的说法中，不正确的是()。A.相对于现金存款，投资债券获得的收益更高B.相对于股票，投资债券的风险相对较小C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益D.债券的流动性较差【答案】 DCX7U2Y5Y6E6C4S4HW8D8R7C8L2Y10M4ZD9Q5B1W5D10E2T1069、（2018年真题）商业银行一般会根据客户的（ ）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。A.年龄
34、B.资产规模C.性别D.区域【答案】 BCY2M1I4K4F6O9A2HY5I2D1A2R7M5B6ZK6B5O8R4X3C8O670、（2019年真题）如果从第1年开始到第10年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为8%，则这一系列现金流在第10年结束时的终值为（ ）元。（答案取近似数值）A.144866B.61101C.156455D.136000【答案】 ACZ8Z1P7F2C10W8P9HJ4W8S9P2E7T1V10ZG4S4N6M5E4P6R571、某银行从业人员张某因急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交予同事，下列对此事评价恰当的有（ ）。A.任何情况下，
35、张某都不应将与本人职责相关的物品交予他人B.不会产生严重后果，可以允许C.可以理解并不进行批评处理D.张某的做法不当，未尽到岗位的职责【答案】 DCG4W2O3Z4Z3E2V2HL6N9F7P7Y9D6E8ZL9B1X6Z1F9G9I972、（2019年真题）一般而言，在理财服务过程中商业银行充当（ ）的角色。A.“委托人”和“中介人”B.“委托人”和“执行人”C.“受托人”和“执行人”D.“受托人”和“中介人”【答案】 CCG10B8L4I5S2F8Q3HZ5I1N6O5M2A6U9ZN8L10I2T4H6Y9R773、（2018年真题）根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则，单个
36、“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于（ ）万元。A.200B.150C.100D.50【答案】 CCS1O7H1Q1N7T8T6HA2T8W6F2K4H8T6ZR9K7H7H8M6U9H1074、许多企业对客户消费行为的分析中，下列哪一项不属于企业所要收集的数据？（）A.购买时间B.购买情况C.购买频率D.购买金额【答案】 ACJ7L4V3R4H1S3C10HD1Y3Z5X1R8F3N1ZM5N6X7H5T6U4T275、（2017年真题）理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。A.理财师的喜好B.客户个人财务状况变化幅度C.客户的投资
37、风格D.客户的投资金额和占比【答案】 ACY2E4L10R6N3W4A8HT5F5Z6F7I7Y9E2ZI4O3U8Q5C10J2O876、我国的主要股票价格指数不包括（）。A.沪深300指数B.上证50指数C.上证100指数D.深证综合指数【答案】 CCH8G2N3U1Q9H4M5HV3A7C9T2X2K2R7ZS6B3K3W6T5W2N477、（2018年真题）生命周期理论比较推崇的消费观念是（ ）。A.大部分选择性支出用于当前消费B.及时行乐、“月光族”C.消费水平在一生内保持相对平衡的水平D.大部分选择性支出存起来用于以后消费【答案】 CCJ4B3J6V9F4K5K3HG9P7S4V7
38、B5R2Y5ZP4S6P4D5M6X7B778、李先生将30万元存人银行，选择3年期定期存款，根据挂牌利率3上浮，按14倍为李先生计算利息，则到期后取到的总额为()万元。(答案取近似数值)A.32.70B.33.94C.33.78D.32.78【答案】 CCF4N1P6R9P8W3O1HN4R10C7E1G2O9G6ZO6B3O3E8H5C6S1079、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（ ）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 CCS3V1D3M5L6E2B5HV4N9E7O4A4Q2D2ZU1F1Z4C1N8M3G380、安全生产第三方评价前，施工企业应先完成自我评价工作
39、，并向委托的评价机构提供（ ）A.政府评估报告B.第二方评价报告C.第三方评价报告D.自我评价报告【答案】 DCX10Z9T6B7G6A2F9HY5Y5N9V5Z7E9V4ZF1Y4O5I6F9N7T281、（2018年真题）（ ）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A.保险规划B.现金规划C.投资规划D.税收规划【答案】 BCN8M8A10K3X6J7B2HC9I7S8L9H10M1H1ZP1W3Q10A1Z7J6G282、境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转夥财产需购付
40、汇【答案】 BCH10V3Z2D9N1E3Y5HW9T10B7M5M7U3W6ZL9V6B7O5D8N10I983、（2017年真题）资产负债状况信息属于（ ）。A.财务信息B.非财务信息C.客户基本信息D.定性信息【答案】 ACL9B3N10E10L10V8W10HU7N10X8C5E4R9J6ZF5B1T10F3S9Q3V384、（2017年真题）多期中的终值可以按照以下（ ）公式进行计算。A.FV=PV（1+r）B.PV=FV（1+r）C.FV=PV（1+r）tD.PV=FV（1+r）t【答案】 CCW6Y1U1Q8T6S10T7HZ5H2Q8P2P4L4N5ZO8E6G8L8Q3Y1B
41、685、（2020年真题）马斯洛需求从低到高五个层次分别是（ ）。A.生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实现的需求B.生理需求、安全需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实现的需求C.安全需求、生理需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实现的需求D.安全需求、生理需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实现的需求【答案】 ACG6V1F2G10R10I3R10HS10J2R2L5V4H6Q1ZE9A5N4A1A5W10C986、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。A.10B.15C.20D.
42、30【答案】 CCQ3U9L5S2N9Y5F2HZ2C5L2F4H5A6C2ZN8L1T6N2V9V8B587、（2021年真题）理对师要了解客户需求，跟踪评估、修正客户理财方案和投资建议，这体现了理财师职业特征的（ ）。A.服务性B.关系性C.长期性D.动态性【答案】 DCA1K4Q9R8S6B8K1HF5S8D5V9U9F4J10ZF1N8S5K1V3O7F1088、（2018年真题）投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。A.风险最小化B.风险和收益的平衡C.收益最大化D.效用最大化【答案】 BCH10S4F1R9G9C8T6HK1J5E3N3C10V7C1ZT4D1K2M9O5O4N8
43、89、 下列关于综合理财服务的理解，错误的是（ ）。A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务【答案】 DCG10W2O5C5M6P8V1HD2W2B1Z9C5W10L6ZI4B8B8K6Z7V8G990、个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是()。A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理B.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理C.个人外币现
44、钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理【答案】 BCK5L1N2F1H2W7X9HK7E9N4Z4Z7V10N10ZL8D7W5D10N6W5X291、（2020年真题）下列关于交易所上市基金（ETF）的表述正确的是（ ）。A.个人投资者可以在场外购买ETF份额B.ETF申购须以一篮子股票换取基金份额C.ETF与开放式基金没有区别D.ETF在交易便利性方面与其他指数型开放式基金没有区别【答
45、案】 BCV3K10E3I1K1P8I4HF6D1D8Q2E5U4B3ZI5D1X7Q1A8T8W592、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 DCI7M9G10L7J8J6B9HP4Z6W8Q5F7B10S4ZU2P7L10I10C8Y10O193、金融市场的中介可以分为（ ）。A.交易中介和服务中介B.外部中介和内部中介C.信用中介和非信用中介D.理财中介和非理财中介【答案】 ACB8X8E4F7B9G5N5HA1V2Q4H8E