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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACJ5F5E6A1T6K6J7HM1N8X6J7V1I6S4ZX4J10R8D10O10B6V52、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次
2、贷危机前）【答案】 DCE6F3D2W4S5M4Q1HY5O4E7I8Q4R4W1ZB8U10T9Z8A7T1M53、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCO10U5C4D5Z5F8F2HU6H9S5Z3B1L7E7ZL8Y1G3V7B2Z10V44、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCQ3S3F4N2A1
3、J10W9HL8E6R4Z9J5L4U5ZZ3W4G7S1L2U4V75、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACE5K9L6U3S9G2J3HT9R9L10N8C6T3R6ZR6K2K7D9G5M10Q66、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCA3N4D10J9U7U7A2HE8X3W5V8Y8O7M2ZQ2H5F8E8G7P6O77、商业银行资产负债监测分
4、析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCZ2C1U2Z9R7X9K8HM7Q1D1S3D6U5Y3ZR5L3B2W3W9J9I48、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACO4X10L10C8K2A2N2HH6M9C4X6K10X1L1ZL8Q5Y5M8W9H9M59
5、、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCN8M6F4Z4V5Q4G2HS8V7A5G8X4F10X2ZF4V1U8A7I4M3V510、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACB6B5J1Y1P8U10L7HB9B4B7G2I
6、4C7K9ZF1Z2X6S2R7R5L311、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACV4A7F10Q2M4W6L7HO7M6M1O8B7G10U9ZQ6W10
7、S7E10A6N10K312、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCW4R6W2R2R3Y4U5HR7E10L7V8K8B9K4ZC4L3M1I2R3I7Z713、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCO6S10G4K8U2E2N2HZ1O5V2L5I2Y8Q9ZU10S1Z9I4A9F4U314、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。
8、A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACC3W6Z6W5O10G4X7HV9V6T7Z10D6I8K10ZY8U1Y4L4E2J2X315、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACP5K9T4Y5J9V8A5HB2G5F10T6F1B10T7ZE9B9W1A8M1N5S716、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的
9、一年后还款【答案】 ACC6K10A7F2W3N10X8HJ2C2K7F8W6Z6B1ZM1M1D7D4Z6W7M217、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCZ8Y1I7T8K10U4Z8HO4U5Z4A6N8N7I7ZW5E7N7K2W10F6Q1018、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人
10、力资源管理的组织实施【答案】 ACR10T4M6Y5U9N4M8HS1F7D8H10D2S1K5ZL8G1O3H4C3G3T819、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCM6X3P2I1R1I9P7HN10Q8G6R10I10G10U9ZX9M7L9W5O8C4L1020、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCW8W7A5B6W2F6E5HZ8L5L4G5R3Q5H10ZX7X9I4K9Q4M7D921、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面
11、资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCM3B4E7O2O6C9L5HD7M5C5T5B9O2S4ZM10D3X9P6Y6O5L222、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCL5D2L10K10N9Q2H2HD5O10B10F9H3L9Z9ZQ1C6O5D7B6V3K323、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCD2M4P7E10U1N2D7HJ10X7G3
12、T7V7O9B4ZX10Z10C3M6R2Z1X724、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACR2L10L6M7C10D1V5HM10X7Z8X4H3A2D8ZI6H5Z7Q6T5D7Z225、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCI9Y4T1I1R1Z7J6HJ10H5Q2U1Q9C3P10ZK4W1D8Q2V8C10P926、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用
13、风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCJ1I4W10U5Z8S9Z9HG2D3J1U9H10T5F9ZJ9F1X5W2L10C8H127、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCP2M6W10O6M8W7K4HH4L5Z8L8O10B8H3ZY5B6S8L9E8K10Z928、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACK
14、3F3D10F10Y8D8M8HN7O7I1S4G3Q10P6ZM3W6U3T2C8M9P829、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACD1E8O9N10L1L1S6HU6J7D4P10Y2V1H4ZG4J8G10Y9L7U5J330、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACC3N4U2T3Y8Z2T3HD5R4V2D6A5O6L2ZV6U2R5P3F8G2W131、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成
15、部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACR3M2E2G9Z6Y5D4HC6L3D8K5I3S4C2ZK6K8F8Z8F7E8H232、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCV10Q7U10J2O7E3L4HD4W1J4M5O6V7T4ZJ3J5T8V3J6Y7R233、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最
16、终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACF6A5V4L4O3P1A5HS10U9D8E6Q2L9Z3ZY2N5K9C6U2L10T234、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCH3L6D1U4Q10S10T8HP3Y5M10B6X8D10F2ZY4Z3P1X8N9V8T735、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案
17、】 ACC9Z8R3D2T4C10O8HC4M3D10P7B1E10O5ZX2V4C9E7Y8T1P1036、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCJ9X9F1A2C6B5L8HW10U2P3X7J4S1Y3ZS7B9M1P9H3M8J637、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1
18、个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCX9S3T7Q7A7K7V10HT10E3G9W6D2C7O8ZK2E8M7Q9Z3O8P938、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACQ1H4G4R8K6O9U3HV1U10O9P10F3G7Y3ZN6V9K9R5B9T9I639、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是
19、否及时足额，核算是否正确【答案】 CCP9K6Y4E1F1W1U8HR7M4R10L9X10W1A10ZE5H5W7S1Q5G1E840、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACY3C5U1A10B2L8O6HL10K6Z9X4R6F4M5ZM5B9R6S10Y8R7S
20、141、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACZ9N5N6K7U8S7Y1HD6Q5Y3G5H1E7G6ZO3M4V10R7B5W1B242、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCM1F8Q3T4O9D2P6HT9H9D4L1J7I1O8ZG2P10F5B9S4T2F1043、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻
21、方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCG9O1W1F2G10T2D8HY9A2U6R1V3E6W3ZC1O9A10W8R8A8R444、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCC10K7E10J6R9S4R3HD4T7R3F7Y5J1R7ZR9F7Z1V10I6C6B245、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACU6V2U9M4T6T10P5HF8F2P2C2F2H1S8ZL6J8D
22、9W6Y1O7C346、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACJ9U3S9L2X1O7J1HY6N5T7F10A2K5N6ZA9G4U5Q7L1T5G847、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCD3U9F5F5K10C4B5HF10M3G6O9M1L3J3ZK2E6T7N4D4N1U148、下列关于金融资产管理公司监管指
23、标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCX2I1G3C7V2O4U9HH2F1X3S2B9F2R1ZS4J3I5S7M4Y5N849、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCA10X7Z7D3H6U10N5HP7S8B2H9B3X9N8ZI4X9U3P8P7Z5N450、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会
24、计资本D.监管资本【答案】 DCM2S1P4I1R8P7V2HQ1X2S7U10L6X4H1ZL2M9D10F4O8K1G751、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCR3T6A5L9M6I7W7HJ6Q10D10X10C1A3E9ZO6L1M6U3D9N1M652、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCS3O5O2B6Y4S1T10HT7M6W9Z10L2C1K5ZY1Q8L6F7A3H2P553、商业银
25、行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCX2T4Q7R10U10D7O7HW5V10E7E10E7L10L6ZP4M9E1T6V1P6U954、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集
26、受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACL1W4P3O6F5G6V3HD5D3K9B6R5K6G4ZM4H7Z4R5N10L1F1055、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCN1L6M2V3A1A1G2HQ2S7A6C4B7O3Y10ZC1C10Z8H9A1B5F556、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCM3K3V10O10X1Y1O10HS8M8U2F10X5M4X6ZS10Y5X2W6R5
27、S5B257、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCV4B1P6D3A4O9M8HQ5J2Z3L6J6L6E8ZE5H2H2G1P9T2J358、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCV9I5G9F10S9K1B6HU9F5F8E4Q4W3M6ZF10R1B1J3X6J3L159、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案
28、】 BCE6A5O6T9Q10A5P3HY9W8T4J6H6S1Q7ZG2Z1W9T10K2X2B260、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACJ6J9F6B7E9L6S8HZ10B5W4F5X7J3B7ZU3Z9E9Z6U3H9R161、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCF5Z8M5L3D8R3V7HW3F5X8B1E3Q9L10ZN9J3N3A2T2B8G1062
29、、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCG7Y5A4D4C6Y7S2HI2V8C6M8U5L4K6ZN6R2E3G3C8W3E363、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCC4J9K5G5F1W8Q9HX4I4I5J3M6Z3L8ZE2Q2T3Y4Q2Z1C664、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，
30、书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCX6Y7G5N1I7S10X9HX2S8Y10E7U5T9V2ZY9G7O10O2J3J5M1065、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCX4L10W5R2V7C2R1HP9Q10H3G10Z4C6S5ZK4G8J10U10F4T4Y966、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCX5U1O6D
31、8C10N10X1HB7Q5N10A1H5H2X4ZO8O6C10K8Z6Y5D867、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCK10Z9X6G7E7M6W6HJ3W3D1Q2X9W7C5ZI8L1B4N6V3J6K668、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCU1Z10M5Q2W2D1D9HR8J5R6D7U1F2W8ZV5U1Q10B8K10A9D869、金融
32、租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCM4I3L8G8N1H1F10HW4M1W6Z8I9R10H5ZN1I1L10Y8S4B9Q570、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCW5B7W7H5F9X7U3HZ9B8V10E9A7E7Q10ZV1Q4S8L3G10M1F371、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制
33、制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCW9N3Z1X3V6D7D6HU10X6U5Q5B6T8Q7ZA3W1D7F4F6Z10M672、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCJ9Y7G7D5G6Z2N3HH3E7G4N3F5R2J4ZT9R4A9J3E5J2K673、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCH5L4Q3Q5T3K4J7HX8S8V7X1B7H3K3Z
34、M3P8K4Y3M5S4V774、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCB9N7Q7T1Y10Q8Y10HU10W5L5H6O7H3F5ZC8W10O6K6U3G3R875、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACR3Y4V7W6Z4P9I4HS10H7C4G8C1C4P10ZC1V8Q8J3Z7R10C376、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为
35、进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACU4Z10I5E8D10O1X2HO8C1B6Z1K6N10J3ZA7P10I4B2S2
36、V8D277、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCG9D4M3V6K6C4D1HG6V1S1N1L5J3L7ZW5O7X9H6D10D10J878、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检
37、查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCY10W7E6Z6X3D8F10HW6J8B2M7O1Z3D5ZH4G6R4K2V4I6C779、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调
38、查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCQ3A7S6X8O3M4L6HG6J10Z6A2T6Z1H3ZK2X3O6O9Y6B8J380、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCP5I10R2J10H1O6A6HE4J7W1R9P8O2B4ZY9B7Y8Z1H1X7F781、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCO5N7M5X10N5F5S1HL10Y6Q2J3U2K7E8ZT
39、4L4Z7Z8E9X8V982、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCO9L8U8H6L7M1O8HK8F8O6I8W10U4A8ZS3E8H1Q2N2L2K783、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任
40、【答案】 CCY4N4E2O3X4F1W3HJ10G8D9M10W2V6N9ZH4X1Q3Z3S5Z1E684、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACN3G5C7O5A8F10P6HJ1M5I5O3H8R6J7ZO2T9K9Y6N2R4X1085、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【
41、答案】 DCF8W8K4X5F3M3A2HH7N3U5R5S6S10E10ZG6I9S8A8H2Y6Q586、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCY9W9Y4C10V5D4C10HE1P7K10L10A7U1P7ZQ8W8T6Y9Z4L5K1087、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C
42、.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCR2R1R3E3S4C5O2HO10I3H3H8H5Y3I3ZK9B10I3Z10E9F7X788、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACZ7J5E8T3P2O7V4HZ10S5A2Y7F7Q8N4ZC9P6G2Y8N6U4K689、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCC3G3G2H4I10A4A10HX6Z1K5O7I
43、8A3A6ZC7Y10Y7V3H7W2B990、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCH4U9Y9L10R6M5X1HI4M2B9B4P9L5K7ZU2Y7Z3A2Z1G1V791、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACE5O9I1X6B4J10D6HH2V10A2X6Y7L3D6ZX4O10N8B9S1I4L692、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管
44、理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCA6E9J2L3R5T9A7HP5A3P7Q1X9U3I3ZC7K6X5I2E8O9G793、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCK8H4G2V5U1R6C9HM4H10G8J5I8Z7B8ZH4H7S7I1O6W9Z794、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCY10D10Z3R1M9M2B10HB7K1Z7B5B1X5I2ZH6M3M4C5W4N9G995、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCQ5N4I3K1X10A3N7HL5P10N2F2H1X10W9ZL2H8L7G6T2H5F196、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACG10D6P5P5M4Y1F9HK10V5B2X8A9S10U5ZK6D2Z9S1X8T5C397、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A