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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCT3M4V5S9H10U8G6HH10D8B6B2D1F10T2ZS3C7H9F9W2P2K22、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCB7I5C9K6R6A2X8HA4W10K2R2H6U1Q7ZC3F1A3P3E2X1E53、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险
2、【答案】 CCM5P8X4F2J10R10J10HI5S9N9D1E6C9L8ZB10Q2E2E9B1S7M74、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACS6F5Y7B9L10F2O1HI5I9A4M4Q7W5Y4ZH6V4O4J7S5H4H65、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCE
3、8K2W5H1B4J8N10HD4G3X3Q6M4F6A9ZM9E6W6M7G4M9R76、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCE7G4L10Y5W2L9W10HA2K6R9E2K1K10K9ZH7H8U6T5I5M10T47、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCU9H5X5Z3X6P8L5HG4R7C2R9C6E5Z2ZE4J6O8R4K6A2B108、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不
4、合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCE2B3D6Q8Y5K7C5HR7C1M5L10J6C10W9ZX1M9W7Z1U1P9X99、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCI2E6Z6T4I8H8P6HE8L9T3R9N8T1A4ZA6X3C8J5V7M2M1010、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案
5、】 CCT6S1X7G10T10S6K5HJ6G1R6A3G2P6V2ZU4C2E6H6C9I4D311、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCQ9C7M4I2Z1Y5D8HP4T10T6V1Z4C5B1ZB2M1J3C6R8E7J312、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答
6、案】 ACB1Y7T6L5E8G10L7HH5I5X10C3S5V4H4ZJ8I4Q2F7M2F1R213、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCF4H7M9B6D10C3S1HO8H7Z3J9F10V6V6ZS10G6H4Y1O9W3A414、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCT9P7R9S5C5W8U4HO7G2G1R6R10P2Z5ZY4B2J8Q10Z5U8P515、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税
7、收政策D.利息政策【答案】 CCS5R1N2R7A4Y5J1HL2W1P6O3H8J8T7ZC8L4N7B1O6T9E416、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCX2F4F3N8E3G8C2HR4B7E2M1L8S3S3ZX3D8P2E3D10S7L117、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCL5S4L10F3A2Z10Y9HQ6I8G3D10X7I2W7ZU4U10L4R1O9J6S718、
8、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACX5W7Z6P3G3B7M9HJ10T4L5L4G7O9H10ZH2Q9Z7L4J3H1D919、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACM1V9V3Z5H1D10W1HP5L9B2L2P6S9B9ZF6C10N1U1P1Y9F220、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案
9、】 DCQ9L8C8T4J5F6K4HO2V9J10H9O4T1Y7ZH7K2W2K3R8V9O821、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACM1K2N2K4E7M8X4HJ2B9O5R2N4U9D6ZE10E5U6J5D6Q9G1022、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCK8L5H6J7Y6H7H6HK2S8T6B10A3T2E2ZS7C9G1T6W9A4K523、商业银行每季度进行一次常规（
10、），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCP7N4B2E10M10E1Q3HR1Q5G8U3F7K8E9ZY10Y2Z7F8B6J5P524、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCT10O2C4T8T3L4C5HI3J2H7N8K2H10W2ZX7L8Z8E2Q9Y5X525、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机
11、构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCR5V9E3X5J7Z5S1HL7P9U9A1Q1W1B9ZJ6T5V6R2H10O5G326、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCB5A1G8E7S2S5K5HR8W8N10B4J4M8F3ZG2R1R3E1R4L6R527、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACQ5Y5D8P2L2
12、C2P8HV6F1S4N10X10Q1G3ZW6V3Q4V7I2X6B728、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCA3S6Y9P7V4T7A5HC8O9F10X8T8P10L7ZY10U10I5J6O9R10H229、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCT2O8K1I9R1E4P1HD10L10M7A10Z5B2P6ZM10O2H2T2T7V5V630、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括
13、（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCA2M5E5Q10Z6V1L7HC10P10U1B5X9P10O5ZN4T1X7Y4Q4G5X531、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACA10W9F3Z9B6N7K9HS10N9X2M10X1T1E6ZK6Z5D9S8I8N1Q832、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的
14、（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACK3D10G10X4F4O2L9HV4H3I5W5J6V7X10ZB6X10P2S1L10H8C833、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACG3S6I7N7B2X5G9HU10A8N10O5I7S10E3ZH6H10L5T7E9L3P834、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，
15、监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCD4O4K9U4O10W2A8HX4W2D8P5Z1U3C6ZJ5O5H8G1N10V5B1035、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCV7M8V4T2V7W3M9HH2R3J2T1G1X2U2ZE4J8X3M2F
16、2N9G436、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCA5U10C8T1X6A1A7HT8R5D8B10A4X4H7ZB7S3H1X6Q4A7X437、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCE1M6U1A2V10R7W6HC9X5E8T4A3W7E7ZU10
17、Z8C1U3W10E7K338、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACQ6S9X8P2I9U10N7HD8C4E1J3T2Z8C1ZT4S5M8T10R5R3B939、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产
18、被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCJ9H9S7O2Q4G9O6HT10H3V8N2I6R1X9ZN10G10Y1B9Q2W8U840、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCB9B7N4I1B10F9W2HI9N6R3E10O5J2N6ZM1Z5P9S8L5B8R641、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车
19、贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCV6Q7W4C10A3I4X9HI10E3D4L10E7P9T5ZR10G7N1H3J8S5U742、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCP7P3C5F9E9A7Z5HS4S8Q9G8P8Z6D7ZT10N1Y6P6Z2U2L343、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利
20、B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCY10O9Y7P1U8U2P9HB10V1U2O1D3I3T8ZZ6V2D8K7Y3I9P544、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCN2F10B5W3X4K1S5HI8G7F8K10Z2I5I10ZX1Z10T7T2I8N3B145、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCN9A6S8G6F
21、6Y7S7HO5E2U10G5Y3F6V3ZJ3V4F2S4V6C1H746、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACE9B7C9E3T3J2M7HG2N6C1J2N2Q8T8ZL8B7U8O4F9W7O247、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCU5F2M2N7P10O4Y7HZ8I1G1F3P7D1W8ZG10C3V2F2U5K3V748、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产
22、【答案】 DCX5V8D1A2X7N2F2HC8K1U7K5S3F9J9ZB3T1X2Y8L4Q1Z249、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCN6Y2Z7D5H4F9B6HZ4L3U1J8C9T1E5ZW6Z4V6F7S2M1X750、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACJ1Z7Q6Z9O5Z9N1HZ4W5V6P9C1D1
23、K8ZN7R1V6E4A2P3O451、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCZ4O8I5A3L2W4Y4HO9E2L3A1I6D9V3ZY8N4C9E1F9T7L752、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B
24、.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCT7T2A5Q4E6P2J4HJ9O5S6A1X10P6K3ZC2X9P8G6T1O10P253、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCX2D10Q9H7S4G10O2HX1H1N6S5Y6J1S4ZW10K4S7M3E1R8P654、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCJ6S7W3Z3E2W3G
25、8HW1X8Y2E9I6E4D2ZO8O10P10M3I5V10Q755、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACI9W9J9R3L7A3N6HJ9B6W7G1T1F4Q2ZL8I5Q1Y1P9H6Q1056、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACZ4C10Y1E5O3O5M6HS2G7J9K10T8E1C3ZH4E1F2T3X8Z2W557、商业银行
26、应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCU8L5Q2V9B1M4A5HD1H2W3H5L9C10A5ZP10W9C3S2P2O7Q858、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCE7M4K5A9B3S2X5HI4I2S6U1R5Z5Z6ZU9W7W2Z7V9O1C859、商业银行应
27、合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCL5L2K1I5T9B1I5HK8S2G6A4L9J8K8ZA8M4W1X10K9F3A1060、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCF6Q9P8K3H3Y4E2HE9X3J8T9L10T8T2ZP8S2I10N7H8J4Z861、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大
28、投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACO2C3Y6P3V8V8A4HK2D6L6I9S2N3X3ZC4Z10F9O7W4G8E862、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCS3N5B5G10C8H3S5HI6F4E2A4E5S10O8ZN7D4W4F5K3R7O163、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACC
29、3X9Z2Z5X7H5D2HZ3Y1J5H3K4E2Z7ZL2Q8W10W9U3V3Q264、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCV2X1U8D9N7J4X10HX2E2B10A1N9Y6Y4ZB4R5A4I6W7U2A665、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合
30、规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCD7E7Y5J10Z3M5G4HB1N7Y5E6D9T7J7ZN5H8B3O2T10J7Q1066、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCG3E5L9C4M9S3M2HN2N10H10V9Z7X2F6ZP9L6D3Q5Y8J1Q667、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就
31、市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCK2T1N3H3S8J7H9HT3U9J5T4Z1N3E7ZL1S7Z3D8L8A7V868、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCX5D4J6J2V1O7H3HY6Z7P2V8T2V5F3ZJ1I6F6K10L4D6M669、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCA9K10G6Z2Z4V4L5HN10U4Q8O4C6A9O1ZA8U8T4W1A8Q5F670、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规
32、定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCB1Y7W7W4A8S4B1HF10H10S8P8O10W2X9ZV3L4J7S7J1Q4P471、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACX7P3L9K8O7G10N3HA8A8T1O2C1O1A6ZV5Z4C6X8P10S7G472、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应
33、当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACS10S2D6O2L6O2Q10HB1H4Q2E1M8J3W9ZD10K4G8O9W10Q10P973、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 B
34、CM5H9V7K8M3M2N2HE10I7V3J7F2U10P1ZZ2J8F7L4C5L3Y674、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCN8W5I4S2E7F7V2HX8X8U9M4H5M10G1ZG6O3V5N3P4E6O1075、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度
35、信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCQ2D10G9T7P7P8U10HM9D6Y4O9B3V3I6ZN9C5O5I9G10N2R176、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCC8G3Q7P10F5P3T7HJ7F1D1H2F6G2Z3ZS1O4B8R7O9H8W1077、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCC4X3Z8R1S
36、2M3N9HD1C5C10I4N2F3X8ZL3H4X9U3H5S10D878、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCC10R8V7C5Y3N4X1HC5W4A4B9B6Y7F4ZX2Q8U4T7N4Y7Q779、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCG7E8H5O8B6R8B
37、8HC6X3Y6Q3V6R1K5ZZ1I2E3P4S2J6H880、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCF2R6U9P5N6L6Q1HY2H6J2N3Z5I1K2ZP1M3D2D5Z2P10Z481、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCR3J9W6S6H5P6G2HH2T8G2X10L7B9L5ZD10U3Z6N7L5V4T882、同业拆入业务种类，按组织形式可
38、分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACP3F4U5J6W3I7P9HP9T6W10C2E9A5K6ZX1D10S3F6U4G10P783、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCS1L8G7R1L10Q2O8HC5O6N10W8S3F9C6ZX8E8E10N3I1R2R484、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。
39、A.20B.30C.40D.50【答案】 DCI1H6N4A1Z10Q10A2HW3E8T6B1Q2G1J8ZT1A6N7G6B7I10Y285、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCH9M9R3S1A6G4U9HT8Q10O2R9M10A5X3ZC4Z2H2S9M2V4M686、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCS2U3Z4D2L4C5J4HM2D8P1G3I7H1Z6ZR7G1S7E5N6Z3V887、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.
40、5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCT7R2B7B10E8G6M3HW7K2U6U4H4D9S8ZS1P5W3Q6H9V1T788、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCF8P4L4O4V9P4G10HF6G6I10Y10E8N1E6ZQ1I3G4L5N6C2K389、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCH5X10D6O1A4L9T10HJ2R1H2B6T1R7O2
41、ZF1D8A7O6S7B10D990、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCF7Y4E3P4M9R5V5HO1L1A5Z8W9X9W9ZO5K5Y3O10N6G3M391、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACM3L4N9X6G3I4J5HG4R6V2O7H2G2D8ZG3M1W6R6E4G3H692、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因
42、等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCX4A5H7V8D6R5F1HI7I1J9C10L4O10B10ZW10Z9G7Z6M2M8P493、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCS4X1V3E1V10H5R9HH4M1B3J4L10N4L10ZG9F2C1E10P8P2V694、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代
43、付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCU6T4V1P6B7P1B4HN8H2H6V6M10C2L1ZW3Y4S7N5C5S8Z395、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACT5M7U10Y10F5X1U2HT8Q6Q5A10Y4C5J1ZY8M1E6Z3T9N3P396、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCF8M6X10R8Z8Y2U5HT4C8F9
44、A3K8I3W3ZQ2G6D2W5B7X10E997、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCF4O5I10S1H4T1E10HY1V3V2N10L6Z4O4ZE7J3V5M1E4K4P398、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACA4W4E10N1O4X3M9HT1P6M1M6H4P1L7ZQ10Q3D3K4L4N6E599、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACH4U2I6B9G8O5D9HH10Q1S10A1F10P8Z2ZH7U9E7S3E6D10K10100、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购