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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCW3F5I1W9K4A9X10HD7T2L4W3L6M7U8ZZ5A6U7S3I5E9X42、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACA7Z3Z7G9R3D4T2HF3S6K2O1K
2、5D4E6ZS1A1R3O5L10U5X73、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCE8J7W9F1O6W7W4HD10Q10S10Y10Q1Z10D5ZW4Z4S7N1Z1C5L74、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCJ5C9W2Y4
3、D10Q7C7HU8M7F1S6F5J10P6ZP3L4F2O1E10I7B95、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCS4T4E5W6W8L9R2HU3V8U3M3N9C3E7ZP3R5A8A1U8X5T106、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCO9K5G10Z5I9H4Q9HI4Z6A5O4X2I8T7ZM9F2B5L7I9A1Q77、金融租
4、赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCU6B10N6I6Q7U10L2HK5S10A2G5M2E7A5ZK8R4R3A10V3G6P108、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACG8V9M6U1F5I9B6HR1G7G10I6F7P8I8ZQ10T6J8U1U1B8R99、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3
5、日C.5日D.10日【答案】 BCX9R4P4N3T10Q7A10HU9X3Z10C7E4X9Q2ZX6Y5U10K3U4H3K1010、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACC9P1A9C4X8F4K2HE2Q4B6R3I4E1D2ZN3W1O8F8J9F6X711、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCP2C2P10T5F1D2R1HS8T8P5
6、S8D5O3N5ZV10F4B7M9E2Y10F312、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCW6I9V10J3U5F1U4HN6H7M10T8H5N1A9ZP10M3R4F1L4C8X413、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACF7K4O9R2Z3R5U1HM1W9N4Z3N5S5G10ZS8C6C9A10O4O3D1014
7、、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCP6O5M1W4H7S4N1HY3A2X6E6Q4S5G2ZX3P9Q6M5T10J10H515、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCA1W2M4M6D5U6A7HG4Y7G1B7F7Z4O8ZY7Z8J7U5Y7R2K516、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指
8、的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCK2N9W1B8E8L4L3HN6L6W5T8G7C9S2ZT4N8B5W6Y7L1T117、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCU7K1W4P7V4H9O5HO3A4N10X5I7L7A2ZT2F9H9X7W8V3K318、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACJ7S7F10P7N9N4I4HP10N8S3G2A7D1R1ZI5A3L6U1Y5C9F119、按照巴塞
9、尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACX7O2A5V7Y8S2B1HM1C6N7B4A1J9X1ZL6I3T3Y3T8I6B420、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCP1K1H7R2Q8A5G3HD8L5G10I2F2Z2A9ZF10P5H10U7K4U7H421、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的
10、部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACA1F3V4Q10K3S6F4HL6R6H6P2F2V10C4ZS8Z3O2M4A10O5P822、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCM6T5M3L10D5H4M6HB6F4T4H6G6P3U4ZH2R4L7B1O4K10R923、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的
11、数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCX4E6N6K4R4N10C9HI4O1I4I9H10I8N4ZD5A6E3L4N9M2P324、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCM4F2G5D9S6Q5E9HU3E4G8T9G9J9B2ZI2C2Q10W1U10B10J425、为有
12、助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCN9Q2C4X4Q6J5V7HI1R10E1A8U1L1D9ZH1D7N1O9A3Q1B126、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACY2N4E1J10I9D2D1HK6N10H4T8
13、S4S2S10ZZ5V5T3K9S1G1Y927、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCC4G4U10G6W7T10Z8HZ8R3H9F2J2R2V5ZL9S5J6P8J10Z4B228、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCX3A9Z8J1M5Q1A5HW7U4T10W1L4I2X9ZT3U7M3O8V7W8N929、我国商业银行最主要的营利资产是
14、（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCI8N5E8C2P5E7K1HF9H1W6G1G6N7E1ZQ8G1T2O7R1I5P830、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCZ8H3U8G3D5G9M10HE3C2H1P5I7A4U10ZS2I5O5K7Z4V2N531、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCU9U4B10W9Z10T5L5HJ5W7O2R10W2Q5D10Z
15、S5G7S9S8O7S4J1032、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCN7F2K3T2B7C3P8HP7S2M8Q2X1V6N3ZA5H3Q7M6O8V6G1033、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCI4Q6I6V2C8C8Z4HG3P10M8D5X4J10V3ZB2L3G4G8I10Y6M534、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.
16、债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCX6T7N5K5N8W5D3HT10P10T1O3V4I2K4ZY7M8A10J1F2U2C435、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCO2R3C6G2M7Y
17、4A8HY2S7E3T7U9H5H4ZF1B8D6M1M4N9G236、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCQ4D6J6S2X10H7D8HC2T2D8M7W7Z8H8ZQ3C8R9F7T3V7X437、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCI10V6K9L5C3N10N7HI7E7V10F5J6S9Q2ZV5O7Q7S9Y9Q4A438、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环
18、境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACP8G9X1P5X2E3F7HL1R1R4S5F7P3J5ZG3N4B7R2J4C2G839、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCN9B9L10K2P4D2L9HU9L3K4V4D6L3J4ZH9A1K1Y5I3H8U640、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCX3P2H5O9N2O7I4HI
19、10Q6E4S9U7T7J2ZO7Q4V1D4T1M5E441、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCV10S2H7U4H10K1V10HF9B10A5A8I9F5K2ZB6Y2T4E6O9D4N542、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性
20、覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACF7R2F8F4Z8K3X9HR4L1D9K8W6Z4K1ZS4F8L5K9P8R3M343、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCB3G4Z9M1P1I5I10HW1W1F7V3H8K2R1ZU4D2T1A9J10M6R1044、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCP6Y8W8Y6W9K6O6HM9T7L9B9Z6P7N1ZH1D5R5Y1P5Y2I4
21、45、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCN3B8S9D9O9G9C10HC3D5E7G10M6X10E1ZM10S9O3M3S1A4L746、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCR4F9N9O8P2M3B9HH5E7F4A8A7K6J2ZK5Z5Z10W6Q5R5C747、根据商业银行声誉风
22、险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACJ5X10Q8S6T8Z6I5HZ8N3C8S4Z4L1Z8ZL9F9F10D2R8C8Z248、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCI2P6O4L4X8W4X6HG10A9K9M10T6I10Y7ZH3M4N7B5W9B2U749、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风
23、险【答案】 DCH6H6Z8V2I5W9K9HX5O1N1U8D5Q3A1ZD9C3F10Y10U1I2A350、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACV1K2U8Z4S3C5Z10HT6V3J10A9V7N6E3ZM7T8S6E8M8H9O951、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等
24、【答案】 ACZ1Z6S9E2Q6P5C3HG8O3R1B7R4M6A5ZH10L4T7S4P4N5W1052、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACI4A6B5V3B6Y3Q8HD6D4A2G5T4Q3D1ZL6B3A4X8O7O5O553、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCO10F10C3V7G5U7C2HE7G9S6C7X3Z8A3ZE6X2Q6V9Z3K6J654、商业银行从事项
25、目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACH8Z10P1Y9I3D10J5HV4G10U5L7I7Y7C5ZI3H10D9O9P9X1Z755、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACY8Y2C6P5T4A8T7HZ3K9K3B3B4D3N7ZW3R1G4J4M1D2Y1056、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产
26、利润率【答案】 CCX6C7M5Z1J9X2F6HN6Y4G6X6I9T8R9ZD4P3B6U7T4P1Y157、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACU3C8E3S6G9P7P4HP1U2C8B5B9N2N10ZV3M9D2Q7L7L7G458、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCB6C10V10A6P1F1U2
27、HC10L2C1C3T7Y10Y6ZN10I5V9G6N1N1M759、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACW3N8Q9J2G5S1C9HB7P9M10Q9N5I7N7ZN10Y10I1S8O8I1I560、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCC1P4I1O4H7A1Z7HJ9T8M10M5G3E9W4ZT6F6T5A10N10N8O661、银行业金融机构应当尊重银行业消费
28、者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCL1P10N1C6H7C10B4HC3P1H2F4V1C4H10ZB2H2R5D6V2O2W362、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACO1W6L8M9K5N10W8HM2D4T2N7U10G5F6ZL6E8U6I5T10R7Z463、( )
29、是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCN7L3P5I7Z8F5D3HS2A8L3T7X9R6T5ZR4R6M9O5A8Z2J164、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACQ10U9W5I6W5L5P7HV2P2M1X2N10L6R7ZQ4V6L3N8B8X10Z1065、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACR7B3S9Q7P9
30、D3X3HK9A8U9Q10J4Y7W10ZL4K9Z4X6C3F9U366、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCV6G9K1F5I7D7X9HD5X6Y1Y2P5Y4R9ZJ9A4X7V8Q5W7B767、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的(
31、)。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCJ2I5W6S6U8V6P5HQ5Y9R8W6S1L7D10ZZ4M5L7Q7V7U6G368、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACN10O8H6O2T5G5G8HV6H7H4N5U8E6R2ZY10Z8M4F2S5F3N169、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.
32、公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCP6L5A1Z3U6P8W10HH8P2C1T9V4Q3K10ZP2L6E5A9Z10M1V770、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCY9Y6M10P7D5O4F5HW4C1O8I3P10P5Z7ZB4J9F2F3M2Y8Q171、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCU5E2P10T10E1W9R1HY6C3O10P4Y5Z9Q9ZS3D3K2K5G
33、5T7P272、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCQ1R5F8Z7Y6O6O7HT9Y7C1M9J3I2D1ZD9K6E6N7Y6O1O273、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACO8Z6J6T4T9K1M7HQ9J5T7A9L4A6P6ZG10B6V2V4C1H7U374、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致
34、B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACA10C6N6O5C6W10H3HD10J3X3C10A7N10H2ZF10C10I7L3I9J4O475、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACI10N2O6P4A2E4A5HL10A10W7N10F3I8G5ZT8C8D1W2D5L5S1076、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银
35、行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACH8L2E3K6Z4X3M4HN1H8B5E4N3T8W9ZW1S10A2K1N10V2N677、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCU10Q6H3V8F4W2X3HL6X10S5E8J5D10G8ZC1B2X6T1A3Z6A578、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹
36、配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCK7G2W4G2B9J4M8HA2W4Y8G4P4X3R7ZB3N4I7L5Z10H1A879、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCG4J7O2N7V2U7O2HH5A2H8K7S3L7A3ZM3Z1F9F9S3M8M680、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、
37、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCU8C4C10F9E2L6T4HK7O3L3M6T4P1V4ZV9Q9O7I5M5S6W1081、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCW10O10L9G7R3L10O6HL8L6V5H5N1N1G8ZP5W2X10P9F4W4I282、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某
38、一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCE3N5O3N9M4R10J4HC6O4A10C9O9H5A3ZG7Z2V3U10L8P8H283、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACN1V7B10S9U6M4E3HF9R10E3O7T4B10N5ZM7O9B5D5E5Z1K384、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCJ2J9F10O3R9G1H7HM2H4W9A2Y3X5M2ZS
39、6D4T3N10B8R9X685、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCE7H6R4L10O7K5C1HM4Z4C4F8D2F6I9ZT9B3S4T5T6H7X386、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCV7S8J6O6V2M8E3HS7M9E4E5X4K10H8ZZ8R1G4G4D2C4C1087、下
40、列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCN9S9Z6A2N6Y5V5HH8W3R7E4H5Y2Y3ZC6J3X6Y9V9R1F588、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCQ1Q3H2R2M10C10H9HV6V3E10B1K1J1B3ZZ5H8T5X8S6G4A489、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D
41、.贷款损失准备充足率【答案】 ACF2Q10N5T5I8K5F9HF10L4A3T2C9N5S6ZP10O2U2N1B2Z3P890、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCZ4N10Z2O1F6I10Q7HZ8C3W7G3W2I4D5ZM2P5E10P8H3T6W191、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCZ7M4U6L6F7X10M5HR1C8C7Y4Q10H6F10ZW6S7H9Y7
42、B10P4E792、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACL2C10M4I3U2A4N2HI5F10A7J1V6K3I4ZT7O4W2H2G5U8J293、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCA9U4R6C1Z3F9J10HR6X10X2I1L6T5M2ZV6V2T6I10Q10P7R394、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权
43、投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCX1A4N9G10P2N8B5HV4L7F2J7L4I2O6ZN2P2P5E6D3B6M695、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCF2Z9Z3K7E8J3T2HA2D8H4B1Q8V6L8ZO10E5G3E9L6D3T496、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCG7G7N10W10
44、M8G9J8HR8C1J9P5R2Y8U4ZY6X5E3C4D1A6D397、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCW2M6E9S5J1C7M7HF10K2T4P10S8O3X7ZZ3B4S10D2N4B5R998、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCW9I9U9B3Z1F8J7HV10V5V9X4I10B4A3ZA2C6J3V3W7F1E199、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCX2C9L6L10D10S5J10HN5V10J1S9M1O4Y10ZG8N3Q6F6X1S6Z3100、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACH10Y9Z4A3L9B10Z7HG2Z6P3Q5Z10C3G9ZH9Z9B10V7J4S3M2101、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷