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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCF4S5U7R4S6B8B1HS2B5K1E1X6N8F8ZE10J9Z9J7Q5Q6Z72、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACX5E1D10O2H10E6W3HQ9S7X9F8W5X8B5ZX7J9H3O10R3N7K103、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现
2、资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACU5O1W9O2K4K2A9HX5A4K4C9W1P1M3ZM8F3G9Q6S9K3T84、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCB9X9U10Y8U4P6M1HV2I3Z6N5C1Z1E8ZK7W3B7F1E3H3N25、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司
3、C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCV6D7E8M3F9C2S2HO2F10P1A8G3J8Y7ZS5Z4U5M1S10C4Y36、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCY2O2W4F10L5I4K9HZ4Z6M1I7R3V2I8ZL1Z4J9O6G8R4N57、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C
4、.集中定价D.集中竞价【答案】 BCW2V4E8Z10R2B4R5HO9K2D2G9M1K1P6ZJ6Y9W10Y10N9S7A28、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的
5、指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACT1O9I1W3B4T9B9HT4C2S1O9T3V3N1ZC4Q8H2A10B7R3N19、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCT7N3X6C5Y9G1B2HK1G9J1N10A8W2F7ZX3Q10X9E3N9K9M610、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCP7P6I10Q2
6、F1Y3I6HE4Q3J7W1H8U2G10ZW7S9B3F5Y4M5L411、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCK1W4B8V8E9D5I6HN9D9A5W1Z9K8Y2ZT6M9X3Z4U6S8P612、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCH1O4Z9D2A6D3L5HC2A8Z6A6O8R8J3Z
7、J10S2F8C5M1D6V1013、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCP10C8N2R6J6S6S8HP8U7U5Z4J8J5D6ZT6C10H2I5K8W5G614、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACD10V2I9E5B1I5Y10HK7M5O9X10X8E6N4ZE5B6X4G4Q7S4T415、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其
8、标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACO1G9T1E6V7D6X7HT4I1I6K6V4B9V3ZE1L6V6S8T8R2Y616、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACX3J10J10Y5X4I2C3HQ9S4U8Q5B6W8C1ZN7D10Q10X9Z2S9I917、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCS8E3R7C8B4X6G4HB3R1P4O7J4M8I8ZJ2B4J5D9F1Q3L
9、218、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACJ8X10B5C6K6K1H9HL4D1Q6O9X1Q10V9ZX6P1U2I9V8J3U819、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACM3H1O3I3N9Y8Q6HY1S2S5M4Z5D1S1Z
10、S4U5Q5R9T10G5N120、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCC10O4N5Z10H1L4L6HB5O1M3I9B2F9V5ZV3Z1D9I10D10H6W421、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACT6W8J3Q10J2S7V4HX4N10E6P3N8L10S1ZG7T1J10K6L10J2D522、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCD4E3T1N7H6C
11、7W6HH7L10U5X3Y8Q9L2ZK6L10C5N2U10J7W123、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACQ8X9K5J9J2B8N9HF10T6B10T9L9K9Y7ZA5X9P4Q1N3C4T424、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCF9Z2C10I5R10C2D8HU4R6F10A7J4X10D9ZG6G10M8
12、B9N1B8A325、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCV8I7X7L1P8R4L4HX7Z1A10T5F5Y10G3ZR9Y5G5L3W2Y10U1026、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCO10E9N6M8M5F3F3HW7A2L5S7P10X7E7ZD2E8I4G2W8Y5D127、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构
13、性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCT4K4L1E4K2N7O4HK10S6D5M7L2M3R4ZC10G4R9O6P10O8K928、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACD10G7O4V7I8L7W5HH2B1Y3H7R4H10K1ZO8F4C6Y9L9R5M629、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCC2P6V2I7V9N10L10HI5H8H2T3K5Q6Z3ZY8Q7J8J5R9A8W530、商业银行
14、采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACA6V9U2J10C5G9M6HJ2D4R1Z8X4D10J4ZH1O3J6H9P10M10P631、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACN7V7T6N10X9X1I5HI2W6B1T10F3E10V5ZD6H7J1Q6F3H1H832、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.201
15、0年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCT7Q1Z10G6F1D10Z1HD5A7C6G7X2I3W7ZV6G6A10I6A4U4Q733、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCR3O9K7P5T8W7Y3HR8Z10H9B7M9F3S2ZA4F4O9H2Q8O4P634、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCU4Q1P1F9O7S1Y9HC5K2P5A2H4U6V5ZS8P3Z8F7Y8Z3K935、备用信用证受( )影响遭受损失的风险
16、。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCZ5N8I9K2N9A8C7HW4S9L3U2G10W9H2ZF1N2F5G8V4M8K636、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCE4R4V2M5N10Q7I1HZ2Z8F1L3X6Z10F1ZM2W9B10H8Q5B6Y637、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物
17、流与销售物流总完成量【答案】 ACE1B10O6X3Y9O9U7HD2B3F9J4J1T2Y9ZY5T10X4X6C2P1K1038、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACP3F1A6D4B4X2L2HU2K7V6Q9A4T7Z8ZF5A8C8Z6A1V6U539、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCU6Z6V4P8H5Q3F4HI3V6C1L9G4F1J6
18、ZZ8K7W7D1A4P3V840、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCS1X7Z4A4N4S3G1HW4J3S3Z2X2K9Z6ZC10D6S4Z6T1A7Z241、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCA3Q3I3L2F7B3Y7HY8F4X5O2R7T8D9ZY9S10R9G5I4M9Q342、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商
19、业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCO3D6J3N10W1P1U1HD3H6S1Q1I9B2V6ZH4L2V8E10Z10E4I343、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCW6Q10T10Z1B2Z5J5HU8Y6P10G5X5R5O7ZK3E9Q4C10V8S2A144、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐
20、连线中外1/3交界处【答案】 BCM1D1W1T7K3A9P9HE5H9S10L2C10S1K3ZZ1E10K9K10I9K8R445、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACQ5L5B4M7B10N4E10HD5I8I6S5R9K5U10ZQ6I10Q8B7X5O7Y346、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出
21、损失分布并刻画置信区间【答案】 ACQ2I4V4C4N2F3M6HH8I10T7G4C7A9U4ZH7Z2N8Y5S1N10W247、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACQ10P7T4A6C4V5U8HO2Y7U4E6E5P3F2ZE2E8S7G7C4T9Y248、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答
22、案】 DCE5O4C1O1V3Y9K2HZ6D4L2S2R2O2V2ZB1O4R4F8L7W6O249、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCR1E1X1Y6A5S5X2HP10W4F5U6H4J10A2ZW4P7V4C6I8I5Q250、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACA2V5J7B5C4N10W9HC9N4V5J4Z7V7W
23、3ZM1E10E6W2D7I6T451、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCJ7Y4L6T10U8C4T9HS9V1N10O4N7N10V7ZP6O7I6A10K1Y4U1052、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCL6X4U4Q10E9M5R7HO9M6P5J6R9J4F4ZG8B6X1M2W5D7A1053、下列属于二级资产中BB级资
24、产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCJ1A10B8Q4N6W4Z2HS5C7Z7I5X9G2B10ZN10F6V2I9A1G5C854、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCW9T1W9N8J3N2C3HA6S10E7G1Q9Q8A5ZF1X6F9D1A9G4S255、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则
25、13【答案】 ACO6I5M9D3Q1B2L7HN9R5H8B2L4E8F7ZD10R10N6Q1M8V7O556、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCT8C5H1N1H8V8V6HN8D9Z4L5U4L2Z4ZT2U4Q1E1B8R8S257、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCC4R1V9T9T5Z1X4HJ5X8V7O3T7X5A
26、1ZL4U3N10K9B7H10L158、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCH5F8I1D6C6M8U10HK7E2W2F7L4Q9B9ZP1X2U7P4L7U2E459、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCP6Q8F1S2H9W3H8HE2G10E1L10K10V8N1ZN1Z3W2D4J1Q7K1060、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCZ
27、4C7G9A6T7J6P7HJ3S9W7Y10R4F9R1ZW4Y3E10H6R2H5U761、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCH7K8X1G8Y9F10I5HY1T10G3S8U1R3E6ZN9G3C8O7A9A5E462、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCD6Q2X4D3T5B7P4HY6Z2S6P6H7I10W2ZS8Q1F10K8Q8L10Q363、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障
28、。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACN3K3I2U7V4P7D7HD5J7E9J4Z1R4G8ZI9G7R6D7L2U1N1064、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACX3K9W2U8Q4O8O3HI3H6Y9M2V1Y9B4ZY7C2N8M4L5K7X1065、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCY7R7P4C5J3I4Z1HU4W7B8W4V7X1O3ZO8Y8P8M8G8
29、Q1Y966、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCP3W7X4K6E4S2Z4HP5L5C9B7I4G1L2ZN5C5Q5G9A8C3E867、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACH1F7I2P2F2V10T8HM1C2D6M10Z5D10A2ZN2B9F3E5B3F7C168、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCA2I4O4S5W9K7H5HV10
30、P6R2X3G2Z3L7ZB7K1Z10N6O7N4O169、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCZ8X6X7S4H6G1R6HZ8U2S3S1E7D5L9ZZ4V8K7Z4L10T5F270、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承
31、诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCD8Y3C5B5S6C10T3HD1P6I7H2J2M7B10ZB5N2B8G8N2X10L271、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCK1W1D2T8K10J1J7HW7H2T1S7S2S2C4ZI6D5W4V2M2Y7K272、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.
32、流动性风险D.操作风险【答案】 CCY8Q9K2N6D3D1T6HB2F1W9K5H6B8N7ZY3T3V8U2Z2F1U1073、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACG6J10P3S7H3P9D3HI8G5S2K5H5M5N6ZO8E8P8D5Q9U6B274、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部
33、分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCS9P7X2X2D7I9X9HC9E10E3N2T9U1E1ZW6Y2O6L7F9M6O275、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见
34、，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACY6T3Y10A6S10G3Q9HV5C6T5C8F5S5B3ZH7N10D10U9K1C7T976、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACZ4J6X10V4R3V8V9HY6S10A10J9A2R9W5ZO9Y2S1J3C7A5X177、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCH5S
35、5X4M5C8U6B4HR6B6J1Q6S7S2M7ZM2D10S4R7T2X8G478、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACX3B6T4D7F2D3I4HC3I4S5A8S2R8Z9ZT9H6Y8G10J1V9S879、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCE10F8E7Z9V9F6D10HS4H9N6M8S8J6E2ZF5O5D10A10O5C5T980、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标
36、志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCO9C9L10Q1B5N7U5HH5W9G9M3Y9U4U2ZV2N9O2S5M2P8S781、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCV7D4Y2V10O2C2M8HZ3C2Z9E9L4N10X10ZT6G1Q10Q4N2D3Z682、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，
37、120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCF4W3B1P7U10T1V1HH6X5T7I4S7R7D4ZP4G6I5R1P1U5W1083、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCS10W5D2D4D7W9N6HS6K7E7R5D7Q9J1ZL2O8R8Z7G9T8T684、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C
38、.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACN6K2I8I10F1B3O4HI6H3V6N6V4L4W7ZK8S7Z8P10K2O3I285、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACV7S3P7F1K1P8Q6HE10F2W9W1I5N1X2ZD9Q6H5F7D8K6R686、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCB9O6P2R
39、10F3Y6C2HV5A5C6T8M7U8X6ZQ2M5J5P2S5G5O987、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCB7V9Q3V5R1Y3A10HE2C7C9L9I7W3T1
40、ZH4K10Z1P7F6Y3F388、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACD2R1F10H7V4L4U9HV4H1Q1K8C2X6O2ZD3N8F4H8A8O8Y289、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACT10R5Q6T6J7C8Z8HJ5X2M3U8H4W1H6ZD
41、9K9Q6F4V5D9R190、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCJ4U10P3D7Y9E8E3HN4T4Y3A7P8Q4M2ZO3P9Y6A8G10I4M291、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCB2I6O7T5Q1Z1I6HH4B3E6E4N9Y5Z4ZO4W7Q7R8E7P1Y992、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农
42、业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCC3P3E6N4W9B3D8HQ7L7X6I6H9A1C7ZO5U10H7O6M2L1M393、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACH3C10K4V9A7M4G9HU4T8Y6T10I3B6C10ZD5D4V3S5U2O3L594、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增
43、加值【答案】 DCN8O3G5D6A6B4T4HW1D5R10N2B7C6K3ZC2T9O1E8U5H10K795、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACO10I8Z4K8K3O8Y5HG10F5B10C8P2Q1O10ZO7L1Q6S6D3A3K996、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCU10Q2E3G6Z9I10Q4HI8I7D8L5Q10I2X8ZS2J8W5A6Y8W7L497、下列关
44、于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACA3H7K10M2U7A5Z8HZ4W2D8K4X1Z6K2ZT9R6X2F10Z6J10K598、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACQ9W6N9T3O3V4K7HL5J4C2O7T5N2P7ZT8Y3I1P8W7L2Y199、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACX5Y10X8O8J8V7T3HJ6F2T6Q1J6K3G5ZH10Z6N1U8H5X4D8100、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直