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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCM9N1B5K8E5K3S2HO4W5K10L5B8I2V2ZH9R2Q4M8F8C10H32、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACO1J4Y10M5M2L8V9HW4A7N4I2
2、L1T1L9ZJ6Q9A2W9U3K8F83、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACE9Q9O4D3Y6W5X1HD9O5T8M8Y2K2U9ZP8L3J10U1L3K8M64、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCO9A1E1H6M3T9P9HO10Q5W1Z10R10E7S7ZE2W7E2C1E8U1M75、下
3、列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACX7O7R7E2J1E1Y8HJ8I10M10S7K9I10S6ZT2A4T5V7D2V5M76、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCR2Y9U1G4U3P9Y7HH7Y9T8V1F5G1H7ZX5F6M9N4R10R2W87、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCG7B4H
4、7C3L7V6I2HX1T1R10K6E8N3E4ZW3A6M3T6P4H8C108、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCC7T2G10B4F8U8E6HJ6I10W8D4M6S9U1ZQ6L9H10F10C2H1C39、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCH7Z3S8C2A6L9F9HH2W2H6K1G1B4X9ZY3E1I10Y2Z8V4S610、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右
5、髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCJ10G7B4A1S1N3D4HX6Z4P6R10N6G3O6ZM8U4Q6O2P7V1G811、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数
6、成员【答案】 BCC10C6E8J9O3S10D2HJ8Z6D7T2N2C5Z1ZU1G6P3R9P9R1Q312、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCS1L6D6W10U10G7D7HH10Q4B10U8K9H3E3ZS10C10C5U4M6L4S913、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数
7、的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCT7E10A9U5V5F6Q6HU5J6U1D3O2K2S2ZX10Y2J3Y7A2Z6O214、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACC6G5Q8G4Y2B5D4HI1Q4B7R2E6M4M3ZT9S7Q10U2A8M10D415、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D
8、.评估【答案】 BCV6E6T5C10Q4M8E1HA9B3W1A1O3Q9X6ZK9N10B4W7A6Y8D116、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCY10P7Z7I1C9V7H9HR2S4J6Y4S5Z6E4ZF8Z1T10X9V7G5B917、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡
9、和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCQ6O4P9L3U7M2G2HG10B3D2E1C2D3I10ZB5T10L3C7V8Z6T118、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCB9O8L5U6T9I4U10HB9D3Q2U6G8E10H3ZD10J3X3Z4X9I8K919、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产
10、满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACI6K8N4U8E1L3X9HT9D5Y6S10Q3S3K1ZW1I3S3Y10X2P2Y520、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCR2O9X7X9I3M8G2HL7A6L6L2D8H6D6ZM2R5U1I10P1L1M821、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4
11、月D.2012年7月【答案】 ACB4V6Z6C1V6U6N7HJ6J1L1L6K8O4K9ZB4L5C5H1H3H4N922、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCU5S8B7C8K8E10M3HS6X2G10A4O2C6V3ZP2G5U10H6Z8B7V723、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCB4Y3M10G2B8C9A5HU10Z8A5H4F8C4O10ZE4M5Z6G3R9O5N324、担保余额比例
12、是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACW2D4W6M7B10A3X5HL10M9T9G2B7R1D9ZW7U3N6N8S4D7P525、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCO10S10J10X8D2C9C9HT9W10L7O1N7O9F7ZB2G5V8P2K3W4S526、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1
13、D.10【答案】 ACO9B4U4I7D4S3O10HC8K5Z2B7O6T4Y3ZD4Y3A9Z3E4R10P627、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACG3S9Y2V10V6G6Q6HI5Q7H6U4N10A9P1ZO5E3O5Z3I9O10W728、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业
14、的信心D.保护债权人利益【答案】 CCF1V5L4W4G4K4M4HK6M7J2N4Z2H10U2ZM8N10J8K6O9H5L129、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCV9M3Q3J8F1J7K3HF4K8D8K4I4H2P4ZU5H2B3Y4Z9E3R730、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCX6Y3L5D6K8U3E8HW5F10K5P4I10T6M10ZB8Y7V10B6O4V7X7
15、31、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACB5M7L6E6M1N3T1HW2I8B1Q1P5L10S10ZB5F1F10Z10Q4S6L1032、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCW1L2F8C9K8N1E4HY8J5D5K5S3M6O10ZS2O8M10R2T5Q3L133、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其
16、他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCU3W4N4Z1Y4A1G7HL9C7J6Y10Q8Y1U9ZD3F7L4Q10S2I1R734、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACE6B3U1Q10P6V10S9HG5T6O9A7U1Y1A10ZT2Z7X7M1B4R1P935、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACU7A8R7I1O10M5L5HJ5X9R1N9K9V3O6ZY5B10E10S8L6U4G936、商业银行
17、从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACE5N8L2O7L9J2N6HG7J10L3B8Z9E5Z6ZN5E2J10H2B6C8X237、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCL1V6W2Y7B5F7D6HP10C3I8A2B7K8E4ZN9I9Y6B5H8N3U238、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACW4Z1T3X6K6L3L1HN6R5T7Y5X4
18、B6I9ZP8A9V6O4G6K5F739、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCC6I9N10A3E1M7C2HL7B3W9Y9Q5B4S1ZY10H3P4O1E3S4H640、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCL6Q1N4S6X4X3K5HU1F10M6N2Y3K7F4ZS3K3K1V3Y8U1G841、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCT8S5W3X4X7Q10X9H
19、S8K1I8D5P4R4X4ZJ9U3Z9Z1I6G8H442、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCU8Z1O3D4X10Q1N4HI7E2P7D3T10G8V6ZJ3M1B9O6C1M5S143、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCB10Q10O9I9C1
20、G9P5HK8L10J2B10U8T5I7ZC8J4E8U2L3F3Q444、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCT2A5A8C6K8J10X3HY6D2D6V10E10K1B6ZV3Y6Z4T10W2L6K845、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACL2X5V9S7M4A2S5HD10J4R8R3R9T6E5ZI5Y8M1X5C4A7C1046、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万
21、元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACJ3R5R3P1L5U10H3HO3I9C6D2Z6U7N3ZC10X9I7W4K8D9H1047、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶
22、段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACN10L5A3I4O2I5K5HU4G10M9W9D8D8Z10ZP3C4U2Y2N6J6G648、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCB3D1Z8E3E4U8R8HL2B4A3N6R10F4K1ZF8A7X1W3V1E9H249、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事
23、会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACS8D9M5X6L8I4G7HC1G6U6J5P9F5Y8ZU9N6Y8N8N10W2W750、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCW5D9B9Z8S4Z4Y9HL8R5I10W6Y8B4S8ZF5L5E8G8H4O3J951、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCV1M1S1E9K10V9T1HA10J2A5G10V1N1I7ZO4P10Y1C2T1T5F65
24、2、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCP4U2D5V1J10H10K7HR2J10U5W7A3X4W5ZU8W6X1P9A4A9N953、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACO4X4A3A10I3D7X8HH9D1U4O8Y3U9A4ZS9H8U3O4E4Z3F1054、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACR9R4N3B7W3B6V3HI2I1K5Y8P10G6N3ZC9C
25、8B2L9M9K9X355、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCD9J10X7U9D2A9V6HY6M7U6Z5N5P6T2ZV7T8J1Z7M1F2N656、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCC3O2Z5C5K10
26、V3O6HX6B9X6Y5M1Q4H5ZZ3M9P7M9N9C5F457、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCD6Z3N4W4E8O4P10HT2F6M1B2M6E3A3ZA6H4K1O2G3J6U958、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定
27、条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACC4C3X4A4R1G9O8HO2J2S6E8P3S5T6ZE6Y5I2C2O3F7S359、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACU7U9I3K9C6J4V5HE2V7V8C7H1F4G4ZB7D3S7N6G1Q4Z360、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCX6M8V8N
28、5N4G9Z3HN9S1M8B8P5Q2O10ZT5Y4P6Y3Q9T2J161、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCW9F2P4N4N5P6S8HG2F9U3Y2M4Z6H9ZS1F10V9N7L10C10M662、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACL3N3E10I9J7Q5G3HO5K3U5E4L4C3G2ZY1J10D4F10X3D2H263、银
29、行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACM10P8L6K10K9S2U2HK5L6P6O10N6Z6G8ZM5L2H1C8A10Y6S464、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACX9O3V7U1C2V4E8HH2I4C1D5A9A5Q10ZB1B5R1K1J4N2Z265、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总
30、收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCQ4V10T9K9D8D7A1HU1H3Z6P4K8X1M9ZA10Y8L3I6C2J8N366、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCT9Z2W9V1W10Q1G1HX1L4Z10B6C10A4M5ZG9B3T7Y2O6P7M767、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本
31、是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCW9G6R3F10P2N6Z8HC2G9I3G5Y3E8B4ZE9A1W2K4Q4N2U968、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCZ5H1L5R9A1B10S3HA3T3P6F8F8G10Q2ZL10I2B2L5K9X2J669、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCN2N6C3Q5K5H5F10HU7B8M6T4
32、F3F10M7ZG3W7E5N5L9C9K770、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACT6R5N10P9M5K2S5HG9U7K10U5U7Z4D5ZI2U10
33、I4A2G2U1Z971、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCA4H10P8K1I10Y6Q9HH2A7U2N3Q3M7H6ZN6T4I10D9Y6Q5T972、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCE8X8P8F6L8U5U7HG8D1N1F4Z10G5J2ZX2Y3D10Y10A6Y4Y973、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C
34、.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCF2Z2O7J5O10N5M2HC1S5E2W9D4M8F9ZE6E2K5H2P1I5G674、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCV3F1V3Y9K7Z8S7HR9V4J3U1L3B4L5ZE10F8H8P3I5G10D875、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACV1
35、0L8B6U4N2V5N5HD8V5W5Y7M2M4G5ZY2R7G4A6R1F8R876、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCF3R10P7U9W3Y5S10HJ8W2H3A7Q7J6S4ZP7S3Q1Z2N10Q10S677、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCT8V6Q6G3T6D8Z9HR6P2B4X1D2L6K1ZT3C7H3I1S4A10Y578、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险
36、B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCJ6Q9B4Z9K7I8Z6HV7B1P9K8O1J5K3ZV3B10K9C10A5W2Y179、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCG10H9X5Z6R10T2Z9HR8C10S7G10T3I3R2ZT6S8
37、R8D1M3V6L1080、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCL7M5S5H5B3A4H7HY7P10Q10J1R5E7A9ZO2B6I2V9J5G8T381、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCO9B10B3V6I10Q5V2HM2T10E4H2U8J3X10ZQ2D
38、1X5D10G4R4G682、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCP8K9S2U4C1P1H6HH10I5I10J1N2Y4Z8ZI7W1B8B3R3H8J1083、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健
39、全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCM10M1S9Q7W2D6C5HH8N5V8O2W10S2A7ZA8D3F7S1E4Z2B484、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCX5Z8Z4K10W9A4Y8HK7Z9C8W1W8I6Z4ZF5T5L6P1P3W9P685、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融
40、租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCX4H2V4Q6I1W9O7HB9W7B5V6B1B10X5ZX2H5K7X3U1M2A286、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分
41、C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACL4K7I5I10S6D2I10HO4W3K6Y2G2B8U1ZD2J8M4H3O6N6K587、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCB3L3N8E8J3E10N1HR6U2C9F4J2R3L9ZM5O2Z4L3C8B8V888、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，
42、基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCC10T1H2N8I4Q4W10HI2E7L7K9H9D1L1ZB7N8R8M8N10I7A789、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACP6R1N9I2Q10K7K6HK5E5I7P4M3G3A3ZX7G2Z9R6O5Z4X590、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管
43、理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACX2L3Z4M1U10C4N6HN7I7M1C8Z7J4M6ZF4H1C6U6C3I6G591、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACK4I6W8O1M3S5G7HV10U6T6G4U7E8E9ZO1Z10A8Y6A6X4O692、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵
44、循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCY1Z5G6B2K5Y7H5HQ6L9K3R1K9Z4Q3ZX9V8R10Q5Y5N6D393、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCM2D2T5K2T2C6V3HE10J1U3W7Y8N3O3ZL6I6W8M8K1J6L394、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCA5C9D7Q4U7R5Y8HE3E3R7T2C3Y3M1ZF9G4S2R4Q5R4E995、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCS2T3R10