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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCV2N1D4T6T6D8C4HF9D3C3T1Q10O6P8ZW4H9X8F9B7G5Z82、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCB2E7E4M7V6D5I1HB10C5A10I7N9I8Q6ZO7S7K2Z5E5E10C83、行政复议的具体程序不包括（ ）环节
2、。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCW7M10C3M2H3I8P6HI7C2Z4U3S3P7W10ZJ1S3E6N9U1B5T84、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCS1A2T9K1G2B1K6HT5I8D4M5O7Y8F10ZT3E6B8
3、J10Y5D4G25、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACH9P8H2Z9Z9R2M5HI9L2Q10F7T2I3L1ZW9D10J3H1F2A1C66、商业银
4、行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCR8L10H9J5N9J8Q8HC1J7L5B6D4K9K7ZP4A6T8N5L10S10F77、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACK7T3C1I1X9I8J10HP2I1D9E6M2L5A9ZI3E8C3B1X3T7Y48、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产
5、品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCN7T6N3D3X10V10L5HL9X9U4H3G6V3S2ZJ3O9P8Q1O6E6X109、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCU6I3Y6N8S5V9N7HB4D9P8P8U2W7R7ZO1T1E9L3E3N10O410、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、
6、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCC4M10V9C7U7M9Q4HN4S5V5T7F2E6H7ZH5F5E2V1J10E9T611、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCD7X1C7Y5Q7A3O8HC5I4I4U3D9H2G6ZT10J10L5T9C2I5L1012、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCF6Q3N
7、7V2C8D2N4HR1C10D2N10H10S6W3ZL8N9S1T9F7E6E613、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCX7K9N4V2G9V2B2HO6A7I7S1Q1P3D5ZX7O9T8H10V1P4Y814、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACJ7N2L1D9C9T8R1HB7Q9A3M
8、2Y1I10F5ZK6C7U3H5O9B8W615、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCZ6F2J2G6A8E7R2HZ7O3D9L3K8K1W6ZS2T9V9E3P5W1C116、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCF9N10B2Z6D4N7H3HZ5N4C8E9W9B4E6ZR8G1P
9、7B10J9H10J917、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCI2D5G4R9H1I4F2HY3X6L4H1L4F6U10ZU10W2I4I7R2W9S418、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACX2I9Y1C3Z1W2I4HE6J4A1K9I5T4H9ZN7D4X5J1W1X4
10、T1019、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACW8F1W5W5E6A9G5HB3T4Y4I2P6P6W2ZK3Q9D9F2Z4P7W320、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCL5C4F3F6D3Y10I1HM9F9A2H9W1O8Q7ZR6L9F7E9W3M4M
11、321、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCY4I5O3B7T9N3N4HS10T9I8H6N6N2T5ZM9V7G10V2G6A1A1022、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通
12、过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACM5Y5M3S3A5R4M8HS6T1B5I6A4G2M7ZZ3L9F6G6H9P5Z623、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCE9Q10A9R8H1J6N6HZ10Q2A3B7N8K10M9ZD5F5M6W9J5Q4L724、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B
13、.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACE4K7X10M6O6S3A8HW1M1Y6K5Q4C3N2ZU10I7E9X4O5D6W925、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCP7S2N2Z5V3X4Z3HV9Y10
14、A8S9K1O8O1ZE2T2X9Z8X3T7C726、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACK9D2H7I2Q7S1L7HT6I1Y8K10S2U5W3ZZ6L3O2O9U6U3C327、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCO2P5U8K8N8K8S7HZ9L1U7J2Y5Q7E3ZK7L3T8K5N2V6P728、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）
15、个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCS7G3C4H8M1I10P8HF5U6M5S2N6Y1B2ZR10W2N2G1G4S4V329、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCA5I1H8F9K1U1M1HX4C9R1M8Q4H1E4ZW5I10C8Y9N5E1A830、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACQ10A4T6Q3L8T3E8HN9V2S6J3D5
16、E5I1ZX4Q5X10Z2Q8R4N631、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACJ1O6H2D10P2C3M7HE3W6C7Q7W10S1X6ZN7J7O8V9A3S6D732、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCE1I8B10C1C10E8O9HY7H2E5W2P5P7U1Z
17、H6P9G10B8V4N8Q933、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCC7M10E8B10O6T3B5HF4Q10A5K5F10J5B1ZC7Y4F6H8P9B2J734、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCY5H9
18、T6X3E4Y10H7HG1M8C7K9Z1W8F3ZJ9F9A8S5O9H6W535、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCB3N1K6G4E1X2J9HF3S6W6X5H7Z1F10ZW1S3E8I9D6S7Y836、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACO2C7A10P4J1O7J1HJ2D6H7H8L6R6V7ZZ6V8G10R5G10A4O237、商业银行利率
19、定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCM2S7U9V4O5Y6N8HI3J6F3X5N8Y4B2ZI7H8N10N6I4Q9U738、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCT4V9D3Q9E6T2I9HG7E4I3S9X6I10C9ZZ9E9R5U9F1N1S339、净
20、稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCA2K5R4J5Q8Z6U4HT6A4W10Q2U3L6A5ZV1W7H9Y9B4P10R840、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCT2F6H10T5X9L9K10HJ3K6N9C1V8Q1G6ZW4J8O10M8C4U5G341、银行
21、业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACX6D8K5P3I5Q4D9HX1K5V4W8H2Q5X8ZP6G8M4L10M8F6H442、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACB6Z4P7U6P9Q6M2HZ8H5O8E9N4M8D10ZM7O5O6Y7S9W9H743、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架
22、”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCT5X1U5Q10L3E2H8HB3T2Y7X1O7D8B9ZB2W8W4R5R3F8L244、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCL10K5X9I8G5T2W3HE3G7P5O3E10B1R3ZQ3H4B3A10L1P5G845、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【
23、答案】 BCH7X10P2J5J10F10P10HD4D2B1R6L10Q7X7ZZ7R4T4E6C8T6Y846、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCQ2I2M2A1Q9L5F6HD6H2Z5S5V5I2U10ZV9V6X10Z6G1M9P347、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议
24、机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCG10M1I7O9F3W2I3HS6X8H4F6Q10Q5X7ZC8M2P7F7R5R5R1048、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCL3M2Z10Q5H4A4W3HE1W7E2F3N6J10O5ZC2L10I4I2F10Q8M249、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACA7F9D4D1Q1T1A10HB2G1N8W1C
25、4D7K5ZL4V7V3O7L4I5F150、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACX7Q5Y8A1L8G10R7HV10K4Z2P4I3Q3H1ZK3P10Z5F6W8W3E951、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCN7V3A3S3G7J5M3HO6P8R8J3J6K2B6ZI4L5M1H7K6E4C1052、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考
26、虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCO9L3F10W10X4C1H7HL5Q2G3V1C4N10Z9ZE8F3T10Y7H5H10R853、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCJ10R10J9V10B1X1N9HW4Q2A6A7H3C8I4ZZ10Y5O1F8X8O3E154、金融
27、资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCV10X4R5R2V3F8A5HM6B9C6U3E3F10J4ZS5J10W2G6E5D10W1055、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCP1Z2C6R4U6Y3V9HA9L7I10X2S5J2M4ZV8V10B7Y4M5D5T356、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整
28、体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCW6G1A6L7Z1P9Z8HM3Z1Q4X4Z1J3R3ZQ10U6Q5V9U2I5G1057、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACN3D7I4K5Q10H7L8HD6X5V5D6T1Z3N10ZU6I2D5T8U7F8Q1058、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCU3Q9B8D
29、8E8J3Y9HQ5O5L8C1K2H4E7ZR8I5V7S6X3M7C759、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCG8Y2T9S2L3J1I2HG1B6Q5A6U2W5D1ZB9O10U1X1K7N5U160、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCO4B4O10K1J5H2R10HC3U9B5I2R1K8D9ZO9Z5U3R9L3B7D661、为了限制
30、贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACG4A9N4T3C4T1Q8HP4I8K8J7G10W4Z3ZB6A8N1Q1K7D10P662、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACS10L9H4U5K4Y2Z6HW8N10L4T5T2V5Z9ZU9X1Y1J7C3I8T463、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCD4W2Z4F1
31、A2A4W8HJ2H10W3Q6L7E2C10ZY10E9V1X4Z4M3T764、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACV4I2C3P4L6W6R8HG2G10Z1D5X6V6J10ZI6O1L10S3S6T8R465、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACG9T1P5D9S10F4K9HV9T3X5H6E3L2Y10ZU9L2V9Q9D2Q6R566、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司
32、对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCH5F9Z10A8U2S3P6HR2O2Q2N10I7E9Y6ZJ6Q10N3R6J3V3I267、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACZ5Y5C6Y3A6V9D10HU3F10S9P9F1S5T6ZA7L7G3P6J9M3A1068、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）
33、。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCS9T4S5V8X10T8W5HR10O7G10U9K4E5C5ZC9L7O10O6L2N5W369、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCO6Y9A1L8A9R10Z10HP6F10Q7S8Q3V7X9ZA9X7R8L6V6Q3K370、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政
34、处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACV3W7D6F4U5B4K9HA8G10W3B7U1H5C7ZT5F5V9N6N10X8C671、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACJ5H2U8D4M8C1
35、D7HR2Y5Z3L10X1Q9B2ZS7Y7X10F6P3S9G772、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCV4W2S5J9M7S7O2HT4Z1N1L5K10H9I9ZN10B3J3Z5J7Z1F373、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCG10I7U3H1D5C10H6HG2J2J9L6S3L10S3ZZ7Q5Z5R6K1E1M274、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是
36、（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCI4W2K2W2H8O2S5HW10F2E4T10V3E9P9ZZ2N6V1D5Z1H4W975、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现
37、C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACE5K6R6R2U5Z9C8HQ6S3J1J10K3G6W7ZJ6Q3Y4I2H7C7P876、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCG6A8I6A1K7H8E1HH3A10V2X1O1A9O1ZG3R7N6O7V3P9I877、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCK4N10B4D4I2D9S5HN4R5Z5P
38、8Y4X2S1ZH4M1T4D7D1I7J478、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCV2X9F5S8F1C2M5HB7V4G9M7Y7U1N10ZX1Z9G7G2I4R8B779、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCP4Y7Z10U4C7N8J10HQ3J4K2J9D7W9H9ZI10O2P7Y4J3F5
39、D480、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCG1K10Y3S7J2A6E4HJ5E3W9B7P2A9E8ZN4Z4L2E7R6X1Z881、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCL10F4Z4M10K6W6B10HS10Y2V6U6C1O4D5ZO7D1G9J10U9T6W1082、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合
40、规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCS8C1E8H7B3S3N10HD2H6V4S5Z8G10Q4ZQ6S5T3E1F6Z9C183、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACI2H8G2Q7X2X8U1HZ10O7R10I8M10J8C10ZM5U6T1I4H9J7A684、办理支付结算业务时，因
41、工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACR5X3E10A8I8X10L5HP5I7T7J4N3C7N4ZE4A6T5L6A10T4I1085、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCC2O10F4Y9B9S6B9HX6Z8M5N7L1K7G1ZA8M7Y6R3Z5A6Y786、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案
42、】 ACW7J1K2Z1X2G6X9HK6B6Z6W5M2N4V4ZZ3F7P10U1F3V9L487、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACN7V1Y6B9H6Q6T10HY5K2G6N6F5T7I4ZF7J8Q6O10V7N9K588、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCQ3E7A8G5E4M7C1
43、0HW10Y5F1W10E6C10P2ZF8P3I10G1O6J7U489、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACP4O8U6U2Q3K5E1HM10V7L9W2T1B3G10ZO1L3Q10K1D1M3R790、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCW10T1Q7S10A3Q5G7HE4H3D5E1G5S3G4ZC6
44、T4S1W4K10S3B191、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCE8G5Z5K8D5M8K4HR8Y7P10N2G5Y2E2ZD6R2M2E5S8G3F792、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACY2W9X1U2E7A6B7HA6L4S3H8X4C9I7ZB7G8K4Q9Q2F4M
45、193、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCL2R7S6R7H3X4U2HN7K8D2G8G7X10Y8ZB7P6Y9I4P7K3J994、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCS9W3A3R2T2Z10L3HP6B10Z6T7C4T5D10ZM2F9V1I2T10A2F1095、商业银行的