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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCR3L2T6L3Q9V6T8HO8Z7E10Z1E10T10F3ZL7F3Y10N5T3T1Q22、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCH8J3S8X3Q7L4K1HF8D3B1Y6P3R10A6ZB7L1R10C3J3S6V53、下列关于商业银行监事会的说法错误的是
2、（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCM1T5Q5S3G4E2Z7HW3E2J9J5X9T2N6ZD6I4L3T10R7P8R64、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACC4K3P3S1V1H7J4HZ8A5L4Z3U6V6Y2ZW4J8A7F6M10W3S75、（ ）不属于消费者信息管理应遵循
3、的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCU10H7Q2H4U1E4D5HZ3A3Y3Z9U2O4F10ZV3U5F5A9O9C4J66、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCJ6G1I2V10N1A10B7HH10W4A1V6D9Y4S8ZV6E6B3H5R5I4Z27、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致
4、银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCU4C7D10M5J4B7N4HK9N5Z10C7M6K8U5ZF8Q4O1Z10R3C6X58、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCA5K4I5L9E2W8E10HS6D5K7L1H8X5F9ZW10S1J2Z9S4L5F49、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议
5、批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCF9Z4J2M2O1W4B3HB3S7M2S10H4G1D3ZP6C7Q7P3V7D10P110、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACP4L1A8R10O7O7F7HF1P1N5H2H3I1Z6ZR3T4G4D7T8V9O511、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利
6、润【答案】 BCZ6B10X5H2F1B9H9HW6U4Q1X4G3D2R3ZE2W3P3U1M8E6R1012、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCC6L5D4F7G7A4W10HE10B8X8C8Y4M7A7ZQ8S9Z1T4K8Q4A313、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款
7、165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACY8N7E9E2O6S3S8HI7R2U7S4N8A5V6ZP10F4X5Z7L6I10P914、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120
8、%250%【答案】 CCN9W8H8J6S4D1C5HZ7T2P9T7F1T6U4ZU2A6Y8B5Y9C9I915、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCR9R9Y7D3N1E3X4HY7C10Z8D10G10M5Z7ZJ3E10G3Q6M6X8D216、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 B
9、CS4K9M10G5X1F10K6HV1B1F2H3Q8Q1C5ZT10H4D3W9V9G9T117、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCC1W7V10X6Z5G7K3HS8E2M9Y9R10U10D6ZT8X1L4B9G2J2L618、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACO6F4D6J2N6Z8X7HF8W3H10Z8B4I5X3ZC9J8U9G4R6D9Y419、担保余额比例是指担保余
10、额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACS3R10K9A3J1W1Y2HL5Q6D4G6E6Q9T1ZW3S8B9O8K4C6U420、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCL9W1Y9B2A7K2G2HC10P7N8P6S8C1O9ZQ6Y9A8V5O8O4J821、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACJ8O2A2R2P7Z8U9HY10Z8K
11、8F4X1D6X2ZY6W9H9M1A10P3K122、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACI6O4U9G3A7G3Z10HC2L5X4Y2L3D2B4ZQ9V3F5Q1C4Z9R223、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCP3I6V2R9O5C2P5HA3L2L2X10T2
12、J2F5ZL3J6F7C4X9Q1M624、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACA5K1V9U2S9E9H6HA7Z3L7N8A4I3M8ZV5X3B1F4V1E1I1025、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACK1K3J8A9U2D9P9HZ4D2Y5C1C9P1E5ZG8Y3F7E6S6L8A226、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一
13、次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACJ10K6W7M2M4F2H2HM2W7P7I6B5P5Y2ZI6J9T9X6E2B5M827、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCR5S2S7D7Y1G1Z3HR1F10T8N4F6U6L4ZJ7X7U6L9O4P2C128、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCE9U4J1E3K7X7N2HU6G5I6E9Z10B7C2Z
14、C8Y5H4A5H1E7W429、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCB7P8I6K9S8G6K6HE5V1T8X5U7G10S10ZB10O9L8V1N9U3F630、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCT6T9M7S1L8P7U4HV10D7X4T4W3J1M8ZO8X7I10U8D3U2M431、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营
15、，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCV9D7F1K8U4W9R9HK2V7T10H3P3P4S1ZH6E4C6Y2W9A8K632、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCI6G2Q7G7O4W7Q2HZ7P7P8V1R10E7T7ZP9T7W8X4P5I9D933、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACK4L6E2
16、U10U5O8J9HZ10A8S5H10Z10E10H7ZO7E10Y6D10H10V1H934、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCF4D8L8A3Y4V5Z7HV6W5P3I8U5E4D7ZW9P7J10Q3Q
17、6E6G335、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACE2I9B8E1X5R9D1HT3B3L8J6G7V3W5ZW5G1L2D6F3W7E336、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目
18、融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCF4R10G1H1D5D6H8HN3R3G8N6Q6Q4M5ZY9C10P1M2J3W9Z537、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACR4A4P2G6F9T6T6HA7H6G9F6V4U3X9ZX3C4U4C2L10B10U438、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经
19、营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCL2N4Q4P1K4C2G10HI2H10A2U6C5G4X5ZP9D4T5S2M10B7P439、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCB10Y3A10N10C1P10J2HV3Z10P8G10Q9A7S9ZG3F10J5B4O6I9C140、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商
20、业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCQ1I9J3B2W5M4H8HL1Q2C2B8V5U3J7ZU2H7V6H3G4L3V1041、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答
21、案】 BCT7T5B8R3Q7D1N9HD7W10D9A10S2O1I6ZV4E1C6S6W10X1O742、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCC7Q9V3G4I3G3X8HI3I3W10O5H8W7F3ZJ1S6K5R7T8S8E343、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCP8S6L7Z1G9R3Z10HS7M6T7T4G5N6C1ZV2E
22、6V9J4R4J9T1044、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCZ6T10Q1P5W7M4Z4HQ2B9U3Y10R2T9W5ZC7X5K6O2P7I1Z1045、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCK2Z4G3S7R5J3H9HB4P7C7C10U3P7B2ZE8A5M4Q8H1U1
23、K146、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCS10B6T2P8D1J4R2HN9I1O3H4L10F3Z9ZV6S9F9S9G10M9S947、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCB9Z5K7X5W10Q1B3HU8P8N8G1O3K3V10ZV2T2K9B1M2F2J148、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监
24、会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACP5J3Z2N1Q7Y7N1HC10L5I9F7G8C2X7ZG9S4Y5T6N3W5S749、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCO8S7Z10N9L1N10H6HJ8F5S3S9C10B9S5ZA10E6U8A2R8M7F950、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCB1Y1Q1R7U8S9D5HQ4M9Y4J8K8F1
25、0P9ZB4Q4Y6M2E1M6Y951、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCR10Z8R6E10U9M8S4HJ8G6Q2M9N5Q7V7ZN3U10A8P4F1E5M952、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCO6V4V3G7T2B8N10HO10P3D8M1L3A4H3ZX1X2O9O3R2O6C1053、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责
26、任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCN2H3G4B3V3K6T7HR10A4I7J10F7T2E9ZB6E5H1N8L7S2P454、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACA8D6X8N4Q2T8M1HP6G2J8S4Q9H7P3ZZ9D3V10J5H6M5B755、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会
27、每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCQ6B8V7U7O2D5H6HA1E9E5I1E10S3P4ZI9L6R6H8R5X10S356、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCB9T6Y4W3Z2E2W4HM4V10O9M8E7S5D8ZF4W5L5N7W8P2R257、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCZ7B1T1C7U9
28、T10N7HJ2G1P6L2V9O10N1ZX1S3M2G9K9X3W158、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCI6W5D3E2H2A3J9HN5R8D2I4P4A3Y10ZO1R2J6U2P10X1B659、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACG4Y4N4Q5Q2D5N2HD1M6P3P10V3S1M10ZD10S6L9M3U8L3K1060、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人
29、民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCY8L7U6X3G1P10T7HX4S2N9H9H6Z2Z2ZI7R5X6L3U7X2G461、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACB6C2P4V10V5J10H4HM1J5E9M4K9F7Y6ZK9M2I9J6D7D3R462、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信
30、介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCD1A1C8V7Z6Y4O3HG3J9Y1G2O2L6H1ZN2B8R2G9R9A8Y763、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCF3J8Y9H3I9Y5E7HW5J8K7J10L10K10N5ZZ9Y8R3D5A6D9Q864、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )
31、。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCD8X7J6G8Z6K9J8HY7T8J9Y7E4O3M9ZP10F7S4T5O8X6Z1065、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCF4K8S3F5X6C6E7HL9M5C3U6C8M8W9ZC9A2Y10N6R7W2B366、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债
32、D.重估储备、可转换债券【答案】 ACM2Z1M4K10M5M9U6HV9U7S5N10L10O8J10ZP1W2R10D4L2J5O667、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCK3M10F8H3E1Q9P4HE7B7A4M8V6B3U5ZQ4G10F1F3F10N7I668、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司
33、治理【答案】 ACL8F10F2S8D5N8Q2HK1H2K6J9M3A2A4ZJ10X3N5W5T1U1H369、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCO5G8A10M3Q3C5X8HE5J7K8I9F10V6V9ZT10O10T5R1F7J10B1070、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCW5D10J5W2W7K6J1HN1L2U8D5L
34、9G5X9ZK1B1H4U1J1O6M271、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCH10B8T6O6J9B9J6HH7X3J6M3G1R5U6ZI1U9K4N9A1L4E1072、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACX8M8E5A3X8U7H9HP5G1Q1Q4G1G5G6ZU6W2A7X10I10U8I673、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正
35、确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCT9P2P8R6Z2R5O10HP9N8B4
36、C7K8E2W1ZF5T8E9F3H1P1H574、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCW3M5Q7V4W1W3W4HA2F6S2S10V9T9W9ZN10A6K7X6G7G5C575、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACR8T8N2D4D8A2M2HE10Z6Y2O8N6G7H3ZC6C8L6I6U5N10F576、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一
37、级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCR10Z9R4B9J6F1E1HD2I4T8D4P2L3E8ZB3W7U1D3L3J5Q277、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCB7Q10I7U7O8Z9R1HZ6I5L3L1I3C2A1ZN6X6Q2F7G3J4A978、下列关于我国
38、流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCD10A7L8B1V4H1E7HS9P7O5C2S4U1B9ZC5T1V8N5D4S9K1079、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心
39、的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACH9G9G1X9B3X2P9HL6Z10O5T10Y6D10N8ZH10X2Q2V4Q3J3V880、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCO5J9A5R2D10O5G3HB6L6C7N9O7W5P8ZX3P10I1G8V10G3S581、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务
40、B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCQ8B10N10M5S2L5E6HG9T6B7D3W4A4I8ZM10Q4U2B1T2F6Z682、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACI10W9D4U7M3U4K1HB2U7P6V5T7R7B2ZJ5T3F9V1W10V3E583、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCB
41、4K9X6R5I9Z3I5HB8V10W7Q4B1H3X10ZH3S1H1K10Y5V2X184、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACH5P1P3Q6H8W8W6HX10J8N9H8Q1Z10C3ZE5B10A10H8H8D10A1085、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCI8Y7P9O5D4T1L3HB1M8Q6Z7X8Z2U9ZW8B9Y2P7X3V3F686、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（
42、 ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCX3Y7D10T9T7U5H1HJ8K5K2C8G2J10X5ZB10X9D7M7K9V2S587、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCX6T6L10L8N7H10Z6HO9L6R9R10X2O4I2ZO1E7O7R1J6G7N488、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方
43、法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCE4E3A6R4C4F2C9HT3Q8Z4O2N9G5O5ZB3K9O6H5D10W7U189、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCD5W1E5S4M1B10S2HZ3G2P5W9Y3T3U6ZF8G1J7D7G4T9Q1090、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负
44、荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACK4B8S7P4P9W2U6HD3P10O6A2U10Q10O6ZV8H9D3Y2Q7X1L391、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCS1D8W10I2M4R9C4HM2U9E9X9F6G4Q5ZX2F9F7C4Z1Q4R892、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重
45、附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACC7W7Y4P2E1O1Y8HL2D7J5G6C4K3D2ZQ2F10Z3X5I2U8Z493、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案