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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、事前质量控制指在正式施工前的质量控制，其控制重点是（ ）A.全面控制施工过程，重点工序质量B.做好施工准备工作，且施工准备工作要贯穿施工全过程中C.工序交接有对策D.质量文件有档案【答案】 BCP9Q9V5L2U1W3N6HH2J6W9H5N5A10X2ZE7M7E5U1A2L5S102、财政政策对许多行业具有较大影响，当财政紧缩时，行业信贷风险呈()趋势。A.上升B.下降C.不变D.先上升后下降【答案】 ACX7N4Q3E1H2T10V4HI1K10K8V6D2B8K7ZF7B6I4M8U4F1
2、W43、内部操作风险损失数据收集是商业银行对内部操作风险损失事件形成的损失信息进行()的过程。A.记录、监测、处理B.记录、汇总、分析C.报告、汇总、记录D.记录、监测、分析【答案】 BCT7U6S4C5K1O10X8HR3W1X10J5B9G7R7ZD3E7B4H8S5A9A24、下列关于客户信用评级的说法，错误的是（ ）。A.评价主体是商业银行B.评价目标是客户违约风险C.评价结果是信用等级和违约概率D.评价内容是客户违约后特定债项损失大小【答案】 DCL9X2V7H7I1K1Z6HJ7Q7B3Y2A4R10J9ZE3G8G9X2Q6W6Q25、银行风险管理部门和风险管理委员会的关系不包括
3、()。A.隶属B.独立C.支持D.不能混淆【答案】 ACY7G6K5N7V2S4W4HE6T7O1K1P2J3S8ZD8L4A3Y8V5H9F96、（2018年真题）根据监管要求，商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25B.50C.30D.20【答案】 ACC7U1E10H10B5P3N7HR10R9J9P4T2I10Z10ZS7K4S1V8I6T8J77、中央银行实施紧缩的货币政策，基准利率水平不断提高，在该货币政策影响下，通常会使（ ）。A.借款人承受较低的风险B.潜在借款人的风险水平下降C.所有企业的违约风险有一定程度的提高D.所有企业的履约程度有一定的提高【答案】 CCN5E2T
4、3F7I1O8Q6HT7X3O10W3L1T1P6ZP9X9A2N8T5Y7Y48、假定A企业2010年支付的利息费用为4万元。其税后利润为17万元，2010年年初资产总额为230万元，年末资产总额为170万元，则其资产回报率为()。(所得税税率为25)A.5B.10C.10.5D.95【答案】 BCT6Q7U6Z8K10N6Q4HY4V1Z7P1H8L5O10ZP1R8O1V2D5I9L59、利率互换发生的前提是()。A.交易双方在金融市场上有不同的信用等级，进而产生了融资时的比较优势B.必须有在期限和金额上存在相同利益而对贷款需求相反的交易双方C.存在二级交易市场D.存在利率差异【答案】
5、ACK2K2N1B2V5K5Q4HJ5N7X2G4Q8D3Z2ZF2K2M3U9S7B7C1010、（）是通过对企业的经营成果、财务状况以及现金流量的分析，达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率，进而识别企业信用风险的目的。A.风险状况分析B.投资状况分析C.经营状况分析D.财务状况分析【答案】 DCS9Z6H3M1K4S4N10HP6Q8R1W5T3H8E4ZM10Q7U10N4C9D1R311、企业级风险管理信息系统极为复杂，具有()的特点。A.单向、智能化B.多向交互式、经济化C.单向、经济化D.多向交互式、智能化【答案】 DCJ7S9Z4A5P7D2X8HN3T5D5Y6J3T9Y
6、8ZI6B7F5H8S1X2P212、 下列不属于资金业务流程的是()。A.前台交易B.中台风险管理C.后台结算清算D.贷后管理【答案】 DCZ1N10Y6M3H8O7S7HH10W1P2R4Z2R1T6ZF7Q7T7H7H7C10K313、假设其他条件均保持不变，则下列关于商业银行利率风险的表述，正确的是（ ）。A.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险B.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益C.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险为0D.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险【答案】 DCZ1O8A6I2
7、Z1V3X5HY1S6K4G8M6P6H3ZO5X10O2O2M1T4B714、（ ）负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程。A.董事会和股东会B.董事会和风险管理委员会C.董事会和高级管理层D.股东会和风险管理委员会【答案】 CCS1U3A4C1Q5C7Q7HF1X10Q3W1P9C3H9ZV10F9Y6Z9V8K10U315、（2020年真题）商业银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（ ）。A.2.5%B.1.5%C.1%D.2%【答案】 CCS6I6Y5H2Q7W6X5HS9K1G6Q6J5V2R5ZI3T10P6D7A7J8Q816、采用回收现金流法计算
8、违约损失率时，若回收金额为15亿元，回收成本为07亿元，违约风险暴露为16亿元，则违约损失率为()。A.47B.50C.43D.53【答案】 BCU8T1Z10R3H2Z4P5HO7D6W8R8C5F4Y6ZT5K6X5K1M5U4X317、（2020年真题）商业银行在对下列操作风险损失事件进行评估时，尤其需要利用相关的外部数据的是（ ）。A.高频率、高损失事件B.低频率、高损失事件C.低频率、低损失事件D.高频率、低损失事件【答案】 ACN3T6L6M7P5Y9W6HM2H2W2N7F7U1P9ZA9T9D1R10Q5J10E818、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千
9、克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY5X1M4S5K6H1F3HB10V1T10Z9I10W7K9ZR3J5D1H10M10X6Z619、使用高级计量法计算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（）严格的程序。A.违约风险模型和模型独立控制B.技术风险模型和模型独立预测C.系统风险模型和模型独立操作D.操作风险模型和模型独立验证【答案】 DCA8K5A9A5K1
10、0W10R1HJ2O7R9E2D9O10R7ZQ5A3W10U7M8B7H420、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。A.外部事件B.系统缺陷C.违反内部流程D.人员因素【答案】 ACB10P8O1M6N1Q10A10HO7M9S6R8A6V2W5ZI10W4S1F5Q2C7A621、下列选项中，不属于短期流动性风险计量指标的是（）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.期限错配分析D.优质流动性资产分析【答案】 CCQ8R2N1L8K3L4Z5HI8S7Q4S9W7N5Z3ZC2A2B9K7R7X
11、6J522、商业银行董事会下设风险管理委员会的核心是（ ）A.收集、分析和报告有关的风险信息B.对商业银行的风险管理及经营战略方案的平衡点进行协调C.根据有关的风险信息，做出经营或战略方面的决策D.监督高级管理层关于风险识别、风险计量、风险监测和风险控制等执行情况【答案】 DCO1I8H7C2D9G8Y6HF3T8E8S7N7X7H2ZA5I7O9Z4B2X3B523、监管部门是市场约束的核心，以下不是监管部门作用的是（）。A.制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B.实施惩戒，即建立有效的监督检查确保政策执行和有效信息披露C.引导其他市场参与者改进做法，强化监督D.存款人可以进行选
12、择，通过提取存款或把存款转入其他银行，增加单家银行的竞争压力【答案】 DCN1N5J1C8G8K7Q4HV9O2D3Q1T8P7Y5ZI5D6E5Z9P8V2M424、新发生不良贷款的内部原因不包括（ ）。A.违反贷款“三查”制度B.地方政府行政干预C.违反贷款授权授信规定D.银行员工违法【答案】 BCN9K6A2S5G1Q2Q1HE8O2V2I1G2P6S8ZP8B1D3X2Y10D5H425、案例一项目部在（ ）对工程质量进行了有效控制。A.事前B.事中C.事后D.事前、事中、事后三个阶段都【答案】 DCV4W6A6N7H3H10L10HQ10W7W2A4O8V7F4ZX3M4S2Q6U2
13、H5P926、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现(?)的要求。A.效益优先B.风险优先C.利益优先D.内控优先【答案】 DCL6P3S8M8Z9G7J1HP4O10F6R6H9E2N10ZE7O5L2E1S10S1K227、在商业银行的经营管理过程中，决定其风险承担能力的是()。A.资产规模和商业银行的盈利水平B.资本金规模和商业银行的盈利水平C.资产规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的风险管理水平【答案】 DCM2Z5K6M9K6S9V5HI7U3Z9C3Z5E3A3ZR10G3L9I2L5S6G828、
14、专题报告反映的内容不包括（）。A.重大风险事项描述B.加强风险管理的建议C.发展趋势及风险因素分析D.已采取和拟采取的应对措施【答案】 BCU3N6V2Q6W3A4B8HZ8M7Z1C3T8W6K3ZI4C10G5X7H1B10Y429、市场风险在（）中的汇率和商品价格风险被纳入了资本要求的范围。A.基本账户B.银行账户和交易账户C.交易账户D.银行账户【答案】 BCQ6V9S7A7J1N4T5HF7J8Q6I8Y7J5J7ZR10J3A7T8W7H6V830、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是()。A.符合标准的微型和小型企业的债权B.对我国公共部门实体的债权C.对于一
15、般企业的债权D.对我国政策性银行的债权【答案】 DCN4G7L4B8I9I1B8HX8B5Q6N8X9Z4Z2ZK1M6Z3D7Y9X6W331、商业银行在客观评估操作风险影响程度和发生概率的基础上，应尽可能准确计量这些风险可能给商业银行造成的损失，并为此配置相应的( )。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.风险资本【答案】 CCV1P10D9D8S9Q5P10HH3H3E2K5G10F7J5ZJ9X8O8T4I4X6Y832、商业银行实施有效风险管理的重要基础是()A.风险管理信息系统B.财务管理系统C.为风险管理进行的管理活动D.风险报告【答案】 ACP4A5C10Y6N9Y2T9HX
16、4J2W10M8J2Y6V8ZT5P10I4M8H7E7Z433、下列指标中，可以反映资产收益率波动的是()。A.概率B.标准差C.概率密度D.分布函数【答案】 BCP6Z5F7L1N3W10D2HO3Y3N10Z6L2U3X9ZF7J10D5C1X9J4F134、 （）是商业银行对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制【答案】 DCE4L4D9F3N5O2G8HD2S5S6J4N3Y7F3ZG9T7P8M3U8G9A835、施工组织设计复核由（ ）进行。A.项目经理B.项
17、目副经理C.项目部总工程师D.项目部专业工程师【答案】 CCU2P9O1I9S1U1E4HU8E2E6U6S1Z8G1ZE10K9C6N6R4R4T736、（2021年真题）在商业银行的经营发展过程中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此（ ）对商业银行市场价值的威胁最大。A.声誉风险B.法律风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACT7I7H10G10B3K4E7HN7A6H2S1K7P2M9ZE9A8W7G5R7Z1T337、当商业银行的资金来源大于资金使用，出现资金“剩余”，此时商业银行应当考虑到这种流动性剩余头寸的机会成本的原因是()。A.流动性剩余头寸盈利能
18、力强B.流动性剩余头寸会带来操作风险C.流动性剩余头寸可以转变为其他盈利资产赚取更高收益D.流动性剩余头寸可能带来进一步的流动性风险【答案】 CCX9I4Q8I7E3K8D7HQ1W1L2P5A2Q10D2ZP3X8F5D6T8J1F138、( )是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内 外业务发生损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 ACY2N2X4M6E10Z5I7HG9Q3R1X10G7F8Z10ZI6S3O3A10M1S6P739、在商业银行经营的外部事件中，()是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。A.内
19、部欺诈风险B.产品设计缺陷风险C.外部欺诈风险D.业务外包风险【答案】 CCS7R7G6F4E8D3W5HY3U7J4W10R6W10G4ZS8H1W10T5F4X3S840、（2019年真题）以下不属于操作风险特征的是（ ）。A.具体性B.分散性C.差异性D.外生性【答案】 DCT7S10O5W8N2E4H9HM9E1X9U1G9H3Y6ZP3Y3V9P1R9L5Z141、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险?（ ）A.地震致使某银行贮存的账册严重损毁B.某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断C.某银行财务系统建设存在缺陷，未保留部分重要文件D.某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行
20、投资，造成客户损失【答案】 BCC5H6Y4S1Y10X1K9HI4R9Y7Y2Y7M7Z1ZK9X9C2M6A6E1I542、风险偏好的维度包括资本类、收益类和特定风险类。下列属于资本类指标的是()。A.一级资本B.零容忍C.收益的波动水平D.相应置信水平下的经济资本【答案】 ACK10S2R8K5F10T3Q1HW5K4N1Y3C10I1R3ZH4Y4T2R5Q4X8E1043、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.间接责任B.最终责任C.连带责任D.保证责任【答案】 BCG7H2M5R2P9D10V6HB2G2F8N4N9I9J9ZN4C6F4Z7P3P8J844、 如果银
21、行具有一笔1000万元的贷款资产，10年后到期，固定贷款利率为10，根据银行的安排，支持这笔贷款的是一笔1000万元的浮动利率或其存款，年利率会根据某个基准利率进行同步调整，那么，该银行的这个组合所面临的风险属于（）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 CCP1R3X4X5P9G9Y8HM3L7Y8S4N1H4A3ZG7S9P1Z3R2M8L745、操作风险损失数据的收集要遵循（ ）的原则。A.客观性、全面性、动态性、标准化B.主观性、全面性、静态性、标准化C.主观性、全面性、动态性、标准化D.客观性、全面性、静态性、标准化【答案】 ACL8A2G8I3E4E
22、2W8HB8M7X4R9G4D2O3ZS8B3A2L3W8Q2C746、反映银行实际拥有的资本水平的是()。A.账面资本B.经济资本C.监管资本D.实际资本【答案】 ACT2H8I6N1M8M6J3HJ3O10S2D4R10F4A2ZA3R9S8F4Y3F5G347、记录正确是指（ ）。A.通过测量或检测的记录，可以了解工程从开始到结束全部施工活动的进程B.记录要与测量或检测工作同步，要与工程进度同步，两者间隔时间不要太久C.记录的数据要正确，用数字表达，不能用“符合要求”、“合格”来替代，也不能用规范标准规定的语言来替代D.测量或检测的全部内容都应在记录中得到反映，不要遗漏【答案】 CCW1
23、K9K3W9Z5W6U4HD4Y8B7J1R9M5A10ZW10O5U8Z9Q9Z6I948、某商业银行的个人住房抵押贷款余额是110亿，拨备是10亿。根据商业银行资本管理办法（试行），按照权重法计算风险加权资产是（ ）亿元。A.55B.75C.50D.82.5【答案】 CCD7I5D1T1B1G1M6HR1D10J2J2Z2K10S1ZS8A9L1U6C6Q3I1049、 某商业银行由X、Y两个核心业务部门构成，其总体经济资本为120亿元，假设单独计算X、Y业务部门的非预期损失分别为60亿元、90亿元，则应当给X、Y业务部门配置的经济资本分别为（）。A.X60亿元，Y60亿元B.X60亿元，
24、Y90亿元C.X48亿元，Y72亿元D.X30亿元，Y90亿元【答案】 CCL10F10B3R8F2V10P9HI10S3K2W6N9A5M2ZF7Y7L2W10V4W2P450、下列不属于关键风险指标监控的原则的是(?)。A.整体性B.可持续性C.敏感性D.有效性【答案】 BCI4W3X8E2V1G10B6HB2T3B4P3B9D1T4ZN1A6I7P4O5Q1O951、（2019年真题）下列关于公开市场操作的说法错误的是（ ）。A.规模小B.期限较短C.力度大D.适合对市场流动性进行短期调控【答案】 CCC5W5Z3Y2L4L4O9HS1S5G4B6P10H8F1ZF7U4K9Q1A5Z3
25、N952、违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业 银行建立一致、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少（ ）年的数据。A.1B.3C.5D.2【答案】 CCB7A6B10V4M2V4N2HM9J6S7P8Q8U5E6ZB9A8C3F4C7U9N853、（2018年真题）下列不属于风险管理类指标的是（ ）。A.资本金收益率B.信用风险指标C.市场风险指标D.操作风险指标【答案】 ACZ4J6H3W7P10E9B6HZ3V5D5Q3N6R5L6ZM4J2Z8W4J9B1N754、A银行持有的某资产组合在持有期为1天、置信水平为98.5%的情况下，计算的风险价值为
26、5万元，则表明该银行的资产组合()。A.在次日交易中有98.5%的可能性其收益会超过5万元B.在次日交易中有98.5%的可能性其损失会超过5万元C.在次日交易中有98.5%的可能性其收益不会超过5万元D.在次日交易中有98.5%的可能性其损失不会超过5万元【答案】 DCP2C6E7H3Y8A6C3HF1N10T10O6R3R3I10ZW7F8H2J3J4C3F955、施工现场为避免或减少污染物向外扩散，围挡设置高度不得低于1.8m，临街不得低于（ ）m。A.1.6B.1.8C.2.0D.2.5【答案】 DCS5V2R5F5Y2X2V7HW7O7L2N10V5Y5T6ZM6E8P8H4Y8C2R
27、156、 参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理控制措施可以采取（），最终到达高级管理层的三级管理方式。A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会B.从基层业务单位到高级管理层领域C.从业务风险管理委员会领域到基层业务单位D.从高级管理层到基层业务领域【答案】 ACN3O4C4A5M1P4D3HN7S1H3D7I4R3T7ZB7M2V1R1O6R2L457、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是()。A.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的B.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成C.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好
28、的风险文化D.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正【答案】 BCS6N6E2C6M6I2F10HO1X3O8T2E3I4W4ZQ10O8R2S4S5Z1V858、“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”，这一投资格言说明的风险管理策略是()。A.风险对冲B.风险分散C.风险补偿D.风险转移【答案】 BCY4B8Z4R5B10Y6L7HA2L5T8O2M4I8G8ZO7O5O3R8C2L5L859、商业银行内部控制措施不包括（ ）。A.授权审批控制B.会计系统控制C.不相容职务分离控制D.人员控制【答案】 DCB5E8E6X8H2S4X7HJ3A6A7T1C10T9R1ZN3B9Y1O9X
29、7S4V160、甲公司中标一高级写字楼机电工程，内容含给水排水工程、通风与空调工程、电气工程等多个专业分部工程，由于工程量大、工期紧，需要编制施工进度网络计划，充分利用公司资源，进行严密组织施工，才能满足工期需要。根据背景资料，回答下列问题。A.业主B.勘察设计单位C.住建局D.施工单位【答案】 CCH5C9C6P3K9N9L5HG6Q2T7P1K3Q9S6ZX1V8L4N10D5G6Z761、 商业银行的内部评级应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度，其中第一维度属于( )。A.债务人评级B.借款人评级C.债项评级D.客户评级【答案】 DCM8V5X3B8K2G10V10HK4A2M7O3P
30、4S4T8ZT8G5W9R4S6D9O262、从商业银行风险管理部门设置情况看，普遍做法是按照“三道防线模式”划分风险管理职责，设置风险管理部门。下列不属于“三道防线模式”的是（）。A.前台业务部门B.风险管理职能部门C.人力资源管理部门D.内部审计【答案】 CCD10K2R2W3C7R7N9HR8D4M5S9U2T7G1ZG10H6L5D2E6T4A163、外部审计与信息披露的关系中，除了有利于提高信息披露质量外，还有利于（ ）。 A.提高我国商业银行的竞争能力B.进一步完善信息披露的监控机制C.改进我国商业银行信息披露D.提高审计效率【答案】 CCR1N10O3O9O9N2F3HM1X10
31、N10B7D4B7H5ZV6I3M8W8K8D5E964、建筑（）即允许建筑物的最高高度。A.最高上限B.高限C.限高D.海拔【答案】 CCU5F8B6K1U6Z2T1HL1H3X6D8V5M2E3ZA10Q10E10K1Y10D2V465、某商业银行在系统升级过程中，由于技术故障导致业务中断两小时，给客户和银行造 成经济损失，这类事故属于（ ）范畴。A.信用风险B.声誉风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCR7G4N4T4F2S2O9HJ8E4E4R10L2J5X5ZQ1B3U5I10Z9J1R166、下列选项中，不属于短期流动性风险计量指标的是（）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.期
32、限错配分析D.优质流动性资产分析【答案】 CCZ1R1L9H8F7H8G4HX10S10K6D7S5P1M10ZL7M1W10I1P1A9N467、下列关于商业银行不相容职务分离原则的理解，错误的是( )。A.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一B.不相容职务分离意味着管理人员不能同时负责前台营销和中台审批C.不相容职务进行分离，可有效降低发生错误和舞弊的可能性D.双人复核是不相容职务分离原则在实际中的应用【答案】 DCR7P9U1Z4C3R5N6HB8Q4U2Y6H5T2E3ZI4B5X8N5X8E6X568、在计算资本充足率时，对质押的处理非常严格，仅包括一些高质量的金融工具，下列属
33、于高质量的金融工具的是()。A.评级为AA-以上国家或地区政府发行的债券B.银行存单C.本外币现金D.黄金【答案】 ACP4L10I4Y1Q3X5P7HM10D6X5F4V10A6J4ZA3C7R9X2U9S8T769、出现期限错配是因为银行用（）存款去支持（）贷款。A.长期；短期B.短期；长期C.短期；短期D.长期；长期【答案】 BCK3V1T5H4V2X2O9HS5C5P8R5R4S1P8ZF10Q2S3S5O2R1W370、银行监管的公正原则中，( )要求履行法定的完整程序，不因监管对象不同而有差异。A.实体公正B.结果公正C.执法公正D.程序公正【答案】 DCB2Q4X2M8C8Z7U
34、4HT6K6H10M3T6Q9O5ZU4X2Q5F10H10E5U371、根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款损失准备不包括（）。A.一般准备B.特种准备C.专项准备D.附加准备【答案】 DCD7O10O9C2F3G7G1HB3L4E4E10K4M4L3ZL2Y4Q5W4F1D5N1072、在实际应用中，通常用正态分布来描述（ ）的分布。A.每日股票价格B.每日股票指数C.股票价格每日变动值D.股票价格每日收益率【答案】 DCI9A9V3B5D6Z9L2HP6M10K8T8W9R3D3ZH2V7U4T1H2Y1K373、“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违规事项
35、。A.贷前调查B.信贷审查C.信贷审批D.贷款发放【答案】 DCJ3L6Q5T10J2O7A7HV6H10S7Z3W8W3V4ZH7H2O8W9L5C10M274、( )是指某一国家或地区出现经济、政治、社会动荡等国别风险事件或出现该事件的概率较高，在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序后，对该国家或地区的贷款本息或投资仍然可能无法收回，或只能收回极少部分。A.低国别风险B.较低国别风险C.较高国别风险D.高国别风险【答案】 DCX10N5G10C9S1M7K2HN6W7N2O8Z5P6M10ZZ8R9V6Q4A4N9P375、下列选项中属于银行监管基本原则中公正原则内容的是(?)。A.实体
36、公正B.监管立法和政策标准公开C.监管执法和行为标准公开D.行政复议的依据、标准、程序公开【答案】 ACM7J2D6Y10K4W10K2HY6D9F10Y7M9S9K10ZV2H8Q3E3F1Q7P876、根据商业银行资本管理办法(试行)，商业银行的（）负责制定本行的风险偏好。A.监事会B.风险管理委员会C.董事会D.风险管理部门【答案】 CCF6L3W7W5I3W4W7HY2L7S4S3Y8X5O2ZI3Q5N1L10Q6S3P877、在99%的置信水平下,商业银行的外汇交易部门计算出的隔夜VaR为500万美元,则该外汇交易部门（ ）A.预期在未来的1年中有99天至多损失500万美元B.预期
37、在未来的100天中有1天至少损失500万美元C.预期在来来的1年中有99天至少提失500万美元D.预期在末来的100天中有1天至多损失500万美元【答案】 DCA7N3V3O9X4X6O9HK9R3G8G8M6Y10Y2ZJ4J8X6C6K1V4V378、对于商业银行来说，市场风险中最重要的是()。A.利率风险B.汇率风险C.股票风险D.商品风险【答案】 ACX8U8D2P8X5F6L9HK1V4O1E5Z10E2B5ZO8M5O1V4Z8C5O779、对声誉风险管理结果负有最终责任的是()。A.监事会B.股东大会C.首席信息官D.董事会和高级管理层【答案】 DCV9O10R7F6U8X3H3
38、HU5P2Z8Q10K7Z9U2ZI2E6J9P9E2O6T980、质量保证是指（ ）。A.致力于制定质量目标并规定必要的运行工程和相关资源以实现质量目标B.致力于增强满足质量要求的能力C.致力于满足质量要求D.致力于提供质量要求会得到满足的信任【答案】 DCB6U10O9L3U5I6J3HK7Z8F3T8Z9R7G1ZH9W5X4N4F2W6M681、电脑“千年虫”属于典型的（）风险。A.不完善或有问题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 CCW5I2E1E1D10M3T2HV2L4W5P10T10M3J5ZX10S1E7V9U1U4X282、以下哪一阶段的金融理论被称为华
39、尔街的第一次数学革命()A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 BCV10U10D10V3U5T2N8HK7S6N8P6J8M5Y10ZI1F8T8T6L6S8T783、依据施工任务委托合同对施工进度的要求控制施工进度是（ ）进度控制的任务。A.业主方B.设计方C.施工方D.供货方【答案】 CCP8E7C7G7O8Q2J6HL9D4O7P7T3W9J10ZT9F1U3Z1C1V4S1084、 广义上讲，银行机构的市场准入包括三个方面，其中不包括（）。A.机构准入B.业务准入C.产品准入D.高级管理人员准入【答案】 CCM8D
40、8F8V7U2Y8S3HM5R7G1T6S2F9Y10ZW8L1E2E10F6H2O785、在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认，体现了损失事件收集工作应坚持（）原则。A.统一性B.及时性C.重要性D.谨慎性【答案】 CCV3A8X6W5B3X1S2HR2X10F3Z2W7H1T5ZU8A3R3H8F9B8D986、利用信用评分模型进行信用风险管理时，对个人客户而言，可观察到的特征变量不包括()。A.收入B.资产C.年龄D.财务比率【答案】 DCN3R4Q1F4N4I5R5HN1T4X8S3B1K6Y4ZB7N6K6Q3A8V1H1087
41、、下列属于风险偏好维度中特定风险类指标的是( )。A.一级资本B.零容忍指标C.监管资本D.相应置信水平下的经济资本【答案】 BCW5O3H10E6E2Y8D7HT3I10Y2Q4Z1H5W8ZC4V1W6Y8I1Y6E388、操作风险定义为( )。A.操作过程中产生的不确定性，并且人们不能精确预测这种不确定性的分布B.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险C.商业银行从业人员在交易或为客户提供其他服务时，面对的意外情况D.由于市场竞争等原因，银行业务量变动所带来的风险【答案】 BCC9A6V10A3J8T5M4HD9U3B2Z10B1E6U10
42、ZX7Q5M5Q5O9R7B189、下列哪项产品线的因子等于15?（）A.公司金融B.零售银行C.商业银行D.零售经纪【答案】 CCU1X7F5P2G7N7L7HH2A1G4H10C4E6D4ZZ1A7H3G5C1N5R590、下列关于市值重估的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当对交易账簿头寸按市值每日至少重估一次价值B.按模型计值是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值C.商业银行应尽可能地按照模型确定的价值计值D.商业银行进行市值重估时可以采用盯市和盯模的方法【答案】 CCY10M2M1F2S3A8N10HU3F5G6C7X1H10J2ZL1K5J7D6K4R6
43、E191、（2018年真题）（ ）是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。A.违规风险B.反洗钱C.洗钱罪D.反洗钱管理【答案】 CCD8M7A7V9M9F1T6HC4K6Z1P8W4M9U10ZY8L10K3Y2U2K4K692、假定某部门当年的销售收入为200万元，销售成本为120万元，其销售毛利率为()。A.30B.40C.45D.50【答案】 BCX7K10O4P9C8A10S9HX1J2A9B4P5Y5Q7ZM9B6H4M1E2D4D593、下列主要由市场定价的计价模式是（ ）。A.工程量清单计价B.措施项目清单C.规费项
44、目清单D.税金项目清单【答案】 ACE6P6O6J4S9I2V8HI3T4Q8B7Z7V5E3ZD8Z9U2W5W5R1J794、战略风险管理流程中，下列（ ）活动是在确定风险管理方案之后执行的。 A.制定战略实施方案B.识别战略风险要素C.定期自我评估风险管理的效果D.明确战略发展目标【答案】 CCG7I7D8U10B9Q3E1HP6O5X2W3T3O7J8ZN5P2M1I6K5U1K695、根据巴塞尔委员会的规定，下列关于银行各产品线及其对应的值的说法，正确是（ ）。A.交易和销售对应的值为8%B.商业银行业务对应的值为12%C.支付和结算对应的日值为15%D.公司金融对应的值为18%【答
45、案】 DCH8Y5P7S6W2K6B2HV6A4Z4S2N7U7V1ZW8F6E1Y6Q2G6A196、在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认，体现了损失事件收集工作应坚持（）原则。A.统一性B.及时性C.重要性D.谨慎性【答案】 CCT10Q7L9W2G3O2F1HB1I1W6P4S4G5A9ZJ9G6F4J6X1C1G597、对我国中央政府（含中国人民银行）的债权统一给予()的风险权重。A.0B.5%C.10%D.20%【答案】 ACX1S7Y10I10Z3J7Z2HQ6L8O6J5Z10F4W8ZL6O9P6Q5A8W5W998、()通常指派最高风险管理委员会负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。A.董事会B.监事