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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】 BCL5N10F6V6N2U9R3HI7G4A9O7O4Z4Z2ZU6L10T2N4L6H7H42、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制【答案】 DCL5O2V6R3A5U6S1HI5P5R6V8N8A3Y8ZB4Q8D1C1E4E1N33、某商业银
2、行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】 BCZ7X6C10Z9N8T5Z4HV9S7A3N2X3N4T5ZB6Y6K6Z6Q1V2S24、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制【答案】 ACE3R10Q9L10Q9D4Q5HM10P9Y4V3B3D10E1ZD1Z6M5E2J10V7T85、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产
3、管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACR10F3W3W10W3A7K7HP2D9P7E7W4L9N3ZZ5L5S10T4L6U1O16、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCS7I9A5K1T10L
4、9A1HK7K10A5A7S6P5A4ZI8U1R4F4H8U1S17、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACH2Q3X2Z5T7S3D10HN2O5P1I10Z5B6C5ZM10X7K6K8F9R10Q58、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCY4L6W1B10K7P7J8HJ9R2B4H8U9L4S4ZT3S8G9D2N5I
5、3Z29、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀【答案】 BCG5J4R9X3E5I1A8HD4L3E6O6E3N6X2ZH3C6A1E5U2P1R210、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCJ5U6K3I3A4S9O1HH8C7E9F8N4D7O1ZQ6S10C6P3X1H7T611、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（ ）。A
6、.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】 ACK9E1Y4C1J9R3U5HI8F3Z8O2A1A8E2ZH2D6U7S1H1X7N912、某股票基金期初份额净值110元，期末份额净值130元，期间分红为10派050元，则该基金的简单净值增长率为（）。A.18.18B.33.66C.22.73D.63.64【答案】 CCY1M7S8H7N5O10E2HV8J4R9D8S5V10V10ZS5E9O9B1G4Q3U113、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】 DCT10U
7、2F3G8Q1Y4H3HD7D8P9S6U3R1F2ZV6E5Z9F5F3U7V314、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCR3F2V5A6Z10I2X1HU10R10Q6I9F4S6M3ZZ1I2S7Q8Y10U5U615、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（）。A.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D
8、.实际货币需求【答案】 BCD9I2Q5N4M6U7P4HR9T1U2G9I4G1F8ZO6Q6R9O6M7T1G816、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（ ）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】 DCT5P4Q7Y3H6A2X8HU2R9E8J4A7A9S2ZL9M1H10J8L7X7O1017、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率【答案】 CCA
9、7K2D6T6Z2I3H9HC3C3Q5M9P8Z5T8ZO6T9M6L3S4J4E218、某股票基金期初份额净值110元，期末份额净值130元，期间分红为10派050元，则该基金的简单净值增长率为（）。A.18.18B.33.66C.22.73D.63.64【答案】 CCR8U2J4C2D5S9L9HM5R8J4P9J8O6T6ZL10I6J1N6R5H8K919、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCI1Q5Q2N8W2L4M10HK9U1X4H6N10X10U8ZM1V4O9A1W10M8G120、金融深
10、化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确【答案】 CCD2L4B5I4Q7T1G10HW2F10N6X8G3A10T2ZF3U8E6E2U10I9X921、某远期利率协议的表示是39，则名义贷款期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月【答案】 BCO3E7B6F8W9P6B4HU9F5T2P7B3T5T4ZI10D9X8L1N9J2S322、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()
11、。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCI6L7U5H7Y2Y5Z7HH3F10D8I7Q7A1F7ZT4W1T4I1R7Z2H623、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】 CCG7E5Q7Q9V7X5G5HT3B7E8L4C2K1D7ZD7V2H6F2X3V6X224、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析
12、B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCX2D6A7W7R7V8M5HS6D8X5F9U5J2O7ZA2T10K6F5C3S6X925、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易【答案】 CCT4S7U10S8D6D8P8HE3Q4H4B9F2E2N2ZC2X8P10X2T5Z10Q626、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCY10E8E5S3Y2M10I3HN7M7F7T1W1M1B7ZX10B8T9G10A2H1Y327、受
13、外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管
14、要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求【答案】 DCL6Z10F2C10N4X8D8HU1C7Z8H6V3F5Z9ZA7Z8A5R9Q8L6Z228、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（ ）。A.本币汇率B.外汇汇率C.即期汇率D.远期汇率【答案】 BCD4D5P2B1S5M2G10HN3G5S2H7F7V1P10ZH7V5Z8U9J2V1W729、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币
15、政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCI5C2I6X7W2M10Q8HM7E8V2W1P6P8D2ZW3X5F5Z7R8Y9M530、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACM10I1P2K7Y8G1F3HH3Q3G9E6Z3J4G4ZU10P2F10C10N10S9P331、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】 BCM3L7B3N4D3K1Z5HV7T3E7S3G10O4O3ZA2I3H2W6A1G9K732、若
16、公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿【答案】 BCY8U3G7P7C10F1A8HI7L4A4O10G10V3H9ZI10O8H2D5Q9Z7E933、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACQ6X8D6J1M1R4Y9HK9V5S9O2M8H6Q3ZY2F10D10K4R3K6D834、下列不属于政策性银行的是（）。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】
17、DCJ1J4P1D6L2J10N7HP2D8I3Y8Q3E8Q4ZM10H1J7H2W3Y6G335、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券【答案】 ACB5L2O7L9D4Y3X8HE7W2X8G10A5W2Q8ZF9L10N4E3P8F2A936、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万
18、元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCE8U4B9Y9X7V7G4HJ1U7U6U10S1W10K3ZU9A6D7R5K8X1U737、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCQ10O10E9B2H2R1Z6HW9N9Z3Z6T9Q8Y2ZA10A7D7O10H6V1I638、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCA5F1O6W3C8E1X8HZ10N4V10G6B10R3Z2ZM6M9E8Y2
19、I5C6G939、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACR9F1A2W7I4Y8A6HL3I7R2P4L5O7S3ZB2B7U10N6T6C7A940、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。A.贷出货币B.借入货币C.购买商品D.贮藏商品【答案】 ACZ5A6F10A6B8Y5G10HU3S6X2M2O8V2S8ZL5D5C8C10Z1G10K1041、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCK1B
20、1Y9D9Y6U8O8HF1I6B6E9P10L3H8ZL7Q3S6P5H7R3F842、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCP3W10W10Z4C9J6F1HW2Z10D10H7T5U6T2ZO5M6A2V8S5Q3F543、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券【答案】 ACF3F8H9F10S4V6R9HU10E4S2W6J6F9I2ZO8Y10Q3F9N7T9F744、基础货币
21、无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）。A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性【答案】 DCX9V1U1U5A9X5F7HA8N7W9B3U9C8U10ZL5Q6N3O1E7I9P1045、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】 BCM5Q4T7I1U8S5M1HE4Q4Y2N4L5L1K10ZE10U9G2W3F10O2F246、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCH9R
22、7L6S4N8R1D4HK2H9P9L9X6Q9Z7ZF4H1U5T6P2G5A1047、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国【答案】 DCN9F2Z9K5J1Q6K7HS1A3I5M2D5G7W2ZS5A5D10J6L5Z10R848、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCQ7M8I3J4Q8V1S4HW8F8L4Q6N3J3G3ZB3K10Y6I3Y2Z7D449、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资
23、者的议价能力【答案】 CCB8X1U8S1E10P2G3HC8W1P7I1H4H2D10ZS4G2D5A7J8I4I1050、通货膨胀的基本标志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】 ACL9A4Z6D10O10D2J6HL1U9V3I3H1T2N1ZM8S8O2E9D3I1Z151、LM曲线上的任何一点，都标明（ ）处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场【答案】 ACD3Y4C7I9J1M6D5HR5Q7L3N2N9C10I5ZJ5B3E8U3A8T1U452、假设法定存款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通中的现金40亿美元，存款
24、总量为150亿美元，则基础货币为（）亿美元A.28.5B.55.5C.62.5D.90.0【答案】 CCY6X7T2K10Z4G10U4HS7L7G5P6L6Q10D10ZF2P9J4I1L10R5Z553、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCR3F1W4Q6Z10U6W4HI1J5W10B1I2L4L3ZB8P4R6B6V6R9G1054、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人
25、民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCL8N3M5H2D1W9F6HX3S3V2M6P1E1Q4ZH9A4E5V8G8A7S555、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格【答案】 BCO1J5H3G3G10E7U1HR2X10Q3I4B6S7W4ZP2Z2U7G2O6E1Y1056、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、
26、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCX5U2Z3Y4J8C3H2HV8L6C2H9I8V5C10ZN10K8D2J5I5N6B257、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCS4O6W7A10A4I9C4HV4R5A9G3U4C2M4ZO5Z4S10N6J7O7S558、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.
27、不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACV6R8G4T9R8X2E5HZ8I3N6G1V2P1S8ZM2A9J3L6J3Z4K559、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCO10L4F10M10X4A2E6HD8P1F1Z7W4B4A9ZO5W4N5Z9W1K2Q660、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增
28、长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCR4P7L9N6H9A8G5HK9M10M2X1I3
29、W3Y2ZE8T1X4U10R5L4T661、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACM1D7A9C8P4V5A7HT3W9Q4O4A5X9X1ZH3S3U1A4E2M7Q862、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.100【答案】 BCD4A1O8J8Y9I8E5HY8O9X7G6Y4A3N9ZJ5L5R1D8W2L9J563、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的
30、标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCU5P6C7E7R6M2L6HZ7X6Y4Z8D6W10J6ZG4K7G9J1B6Q2A164、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCH5N4Q10B8R2B3D10HL5Q5Z4E3G3I1A1ZQ4V4M2M4F5L2J665、监管是政府对公众要求纠正某
31、些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACT3Y10B8O7E3H8W6HC8N9X8I2H3R6L3ZY10L3I3O1J6H6E1066、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCG2H5K7R6Y1T2Y10HO4J4M7K3N7E3S3ZA4H5O8T5I2Z7V1067、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动
32、型C.输入型D.结构型【答案】 BCU5W10K8E3N6S5X2HX3B5X3P3Y1Z7B7ZF10I9I8T7H8B3N868、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCD7A1T3A8C8V8H7HH2W1F10E10C2O4G4ZQ2H7V6P4Y10G8H769、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法【答案】 DCN4J2V7J2I10
33、L7E3HK9X6I5K7K3P6A9ZK9U6D10S10Z5V2O370、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞【答案】 DCI1F9R10K2H1Y5T2HV7S2J1J10B6E9Q10ZA1K3I2W6V1Z5A971、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACE6Q1T2U9Y10B6R6HQ5Z8K8U8O9
34、B3L9ZP8M10X10J1K5C9O1072、投资基金的特点不包括（）。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化【答案】 BCQ3E10C9S2L4T3Y2HQ7D3Y6Q9F10X3T5ZI10W3Z4U7M7R4K873、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCD5F4O6K3A5U4G10HJ7A7W9S4K9T3R8ZA5W10I6Z9W7P10P274、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投
35、资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCX5A6H3C2B2U3Q3HU10X1G3F1Y2Y2G4ZH8X1U8T10R10P1G975、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 CCB4T5C3N7O10R2Z7HT10A2C3R8J3U6A1ZX5R4I3Q9H7C9Q976、巴塞尔协议要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8逐步升至（ ）。A.8.5B.9C.9.5D.10.5【答案】 DCO4P
36、1W4N4F2M6N3HH6J4M9M1E8M5V3ZP9V4I8O9U1J6O777、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACO10J1Y9U9A7E10S7HY8V1F3H3V9C3C1ZI5L7Q7E1J4Y8F878、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACL4G1
37、M6T4P9G2B7HG2R4E6L7P4Q10M7ZA4F9Q7C6S4C10T579、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】 ACL2I7Y10A7Z6N5A9HK3I9L7G4V2Q9E1ZH1Y10S4O1K1P10P980、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCJ7W3M2V4K5O1B4HD4X10D1C9X9M8K7ZC6U4Z5L7K5H7I681、金融制度的创新是指（ ）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融
38、分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨【答案】 ACK2K3D9Z3R1S6A3HR10X8V2G1P2G3P3ZR3C1Z9F9X7J10L982、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCA8B5L10J3J6C2P9HS8Q1V1G4T10K7G2ZH5B6X3B7O10K2D183、当一国国际收支出现巨额顺差
39、、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCC9G4S7E10S1U2V3HK3P9L6X9R8B3F7ZN3V5Y10S2E6Y2Q984、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACH9J4J1N6Q4G4T7HC1U8O6Q9Z3P9C10ZT1S1E4J2B10T9V685、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【答案】
40、 BCE5Q8D4E2D8W8Z5HQ8V2Z4J6F1N2F8ZB7V2I9S2H1U10Y1086、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACX5M9Z7O5S3D3C10HE5D2O9A2V10F5T8ZD2E9T7M1L10Z3U887、（一
41、）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCQ10J4R5C3H6B10V1HJ3S1R7K1F1T6V9ZI5R5Y9P4S1G5K888、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方
42、当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCV4C8K5L10W3G2U8HU9D1Y3T2A10S5V2ZE10T4K4O5B3L2S289、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（ ）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCQ1G8L8X5Q8I4K10HK6J9J4U7T6D6I6ZG1M3I1C3F10O2R6
43、90、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款【答案】 BCM9J7X2W7W1E3E4HY4Y1F1R3Z3B4F7ZT6M8V6G1T6V3Y391、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCW4E3H3A10K2E2R7HM2S5J9H2G6Y3Q7ZX3F10L1R7T9E8K992、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】 CCF9G8F2T3V3A1V5H
44、F10P8H8J10I7A4S1ZY4V3M10T6J1R7L693、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】 CCB9W10K3N7D9T8C9HQ7I7I3W1O2S8Y9ZG1O3N7H4C5D10L294、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCR10O9T5F9O10R7J6HN7I7J8S6N4U8R4ZA3J4B1O4U10X6N795、假定某投资者用
45、10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCX3X9L9W9A8V3R3HW7N3H5H10S5L9Q7ZI4Q6S6T7Y2C4H696、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购