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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACG3G9B5H5X7V9J6HU1K1Y10F5J4J10I10ZF7M2R4E6Q9I8J92、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此
2、外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】 ACT9Y1B6M4U7I10P5HY6L8Q3C6E4C5R2ZD7A3V9V6M5R4F73、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCK10M6H7L5D8V7B1HX5A4F9M5H5F10F1ZG9W7T8Y9F10
3、F9W74、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACA10U8S10D7V8K10S4HZ4U4Q10L7M5M7G7ZD4G8M8N4L5M3F25、信托行为建立的前提和基础是（ ）。A.委托B.资金C.信任D.股权【答案】 CCX9E5Z2N1H1B4L10HI4N6U2A10O8L4Q10ZD10M7U2L6K7W7P86、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】 ACW3T1C1G10Q9A7K10HD7F7C3B2I9G9C5ZI4K7Q10
4、Q6L9H2H57、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 CCM10H6U8G1R3K3Z6HY5Y5Q1D6Z7N10S2ZP6X3Q2T9E7H6C78、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【
5、答案】 CCG2T10B1N3V4U8F2HI4U4I6B8P8F6J8ZF3C1N7H9O9E4P39、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCF9M1S10S5N9W7I4HX5B7N9X5P5Q7P9ZA7L1U9L6V4P8T210、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCA10D10V6I4U3Q9N2HT9U9N9L
6、6W6S7X7ZV7P7X8V3D7Y4F711、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCW3L4V3E5C7S10W9HA1I6U7T10S9D1T6ZI2S1N3G10X3F5A1012、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCU7P6W4Y8S6K2U3HI7D1H7W9V4N7W8ZZ1E1W9W10J4Q
7、1C113、材料题A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升【答案】 BCT9B5E8K6K9T5N9HM3O1S8E3H8K4Y5ZH4H6E1U6G9J9F414、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权
8、力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCW7M3A5N4M9F9A7HI3O3K2K3J6M5H4ZZ10P3C1O1I8K2Z115、金融市场按交易性
9、质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 CCP1W6J7C8P2P6I2HV4X4A5O2G2I6E5ZY8J5T1T4K6X8F516、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCR3I5P1Y3N8L6Z3HW8T10A10O7O2W7V8ZA7S10G10B2
10、X7S10X317、以（ ）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平【答案】 BCJ6V3Y3H1D9Y2Z6HI10X1K7V2L2O3L3ZZ1Y5O1B1T2A4X818、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCF5T6G10Q5S3T6R3HJ8X10Y10F9O5K7O4ZN8Y9
11、J5E4A6V5V119、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCG1H4K3A6I3R1G3HZ10G10R5W7U4N8Q8ZU7M4R3A1P4M8U120、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCG3R2N7W5O8C7S3HX10F2Z10K6R10F2P1ZV8X3W3P9G10O6Y421、社会的货币化程度，是指（）。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各
12、经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】 BCP8U1B2L6K9B8P8HM1O8F8D4P7K4K5ZQ10V3J6T10G3G3R1022、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】 CCE9B1C3Y10Y6X5C5HP7I1O9C6V8B2S3ZY2S10D3J10C10Q7O723、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指()具有一定的弹性或适应性。A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量【答案】 DCZ8T3J6S10I5E1F7HZ5P9E3B7M9B
13、10Q6ZM7V9V7X5O10T10P224、关于债券基金的说法，不正确的是（ ）。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日【答案】 CCN8Q4Q3L2I4T10E6HO5S6P2W3N3N2K7ZJ5A4G9C9W6Y3G725、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金
14、融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCN4E7N5S4L1N3Z10HB6Q3W5U5A7N6X4ZJ3T1K7U4N5V7D826、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】 BCH4X1O7D8C6M3H7HF6F10N4K8B10N3O1ZP5S3X8C8A9D10C727、对
15、我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】 BCC7O7I6H3A9J1A2HS10Y2Z9Y4P9R10P3ZD9V9L8R6T4X1B428、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国【答案】 DCW8L6U1M7Z6L2U10HN7Z3Z1G6N1J5I8ZU8Q9F1F8I5P9J129、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCV1T3J4B6Q8F4B1HK6Y8W8P6S4M5Y10ZY4W3C1I8Z6Z9F1030、2008底爆发的全理金融
16、危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月
17、增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACU7S10C9Q2M7Q10T1HQ10S5H10M8R8T2D6ZC7P5I4M4X5R1L531、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACO10H6K9Z7N3T10P4HF5B2L6I5K7P7C9ZC8F6P3H
18、1J5V2P532、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCU4E10P4O1M1J7G3HZ2S1Y10R4B3U10C3ZU7C6W7X10D3P3L433、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验
19、依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCT10M10D6W7W2L4Y4HU4N10Y1S7Z1O5T8ZV9F1D2U1B5S5P634、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACL4G8V7B2T10F2F7HU9C2P5T8V10H4X5ZG10Z6R5D2Y6W8A935、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货
20、币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCW7J4W6P2W3P2X10HG10D10A1L8J4I7H5ZG4A10C3T6L9C2M536、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】 ACX4B4P6Y3V8E1R6HR10J2X10N3H1L6Z10ZA10R4S4E3B3Q6W137、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACH10K9Y4U8B3U3A7HZ5U6Y8
21、N2P8L7O10ZK2O9W9H2Z5S8Z1038、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACD1Y9Y4R5W5Y5J10HF10O9H2Y10D6R2D8ZP8Q6B9G5S5B1A639、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（ ）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCN9J3S2Z8S4N4I10HB5P4H8O6X10T1O7ZZ3H4L1B3F8I3B1040、某股票基金期初份额净值110元
22、，期末份额净值130元，期间分红为10派050元，则该基金的简单净值增长率为（）。A.18.18B.33.66C.22.73D.63.64【答案】 CCI7S9R6J9P3P1M9HE3Y10Z4U7M8W2N9ZK1M7S7G10V5Z5Z941、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发
23、行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCE1H2D10
24、U5X9T2D8HN3V10H5R10T5R5P1ZA10Y8W5D2D7O4L142、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】 ACX4C9D3C2T10Q1Q10HD1O8O5W9K2J1V5ZL3S7K6D9T8D5Q
25、543、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACJ8F3G4O6H4J3K5HV6L10L3C6R5C10I9ZG7I4A5F6W1J1I744、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利
26、率下降而不再流入【答案】 ACB3P8X4F3T9B9X9HC1V7A9T1O8X2K5ZO5L3I6I5L3O3N445、通过商业银行的参与主要在货币市场上间接实现资金融通的活动资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是（ ）。A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资【答案】 BCQ2B7Y9P4J10G5F4HR8S7I3P5V4V6F1ZV1R6H6D9I2K7R246、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACV9M2G3J5I9Q7J10HN3I2O9F5X3I7O1ZJ10L1B1S7
27、X2I2E647、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCV1M7M3E10F8Z1Z4HQ5N5V3I9J1D10G7ZD1H4T7R6D8X1B1048、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCT8T8N9V4C9Q6I8HQ5J7L4D6O1O7U6ZS3I2B6T7J1O1L649、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】 ACK7D4N1X1N7X6K6HS10U9O8J5E9J1I
28、5ZI8G10S5M9X5T4U450、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值【答案】 BCD3T2B10X6O3X9E9HY9U6D6D8M2Z6R3ZQ4D7F3G6Y4U3X1051、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCH2J2Z2K5Z2Y5G10HU6Z4F7F4L1I8V2ZP1R10X5B6P8C10B1052、社会的货币化程度，是指（）。A.金融资产总额与实物
29、资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】 BCW2C6T3V4E9R1E7HV8U5O7D1B5R6G2ZM6X3W1R7F10K7Y353、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的系数分别为15、10和05。甲种投资组合中A、B、C三种股票的投资比重分别为20、30和50。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50、30和20。同期市场上所有股票的平均收益率为8，无风险收益率为4。A股票的预期收益率是（ ）。A.6B.
30、8C.10D.12【答案】 CCW9U10K10X2F9D7N4HW2C3Z8U4N9X1I4ZG9G4R9P10J1J5S554、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACG3N4K9M2Q4K6A3HB1J1G3E10X3R9U9ZH6B10V7A8L9O8S955、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时
31、该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCY6Q2U2D1U6B4J5HT3K5N9T1U4L6P7ZE1A6V8P3L9C9Z256、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCI6G8Y6Q3E4K8G9HC10D10G6E8U6L1B2ZJ6R1S4U5Q5D9V757、关于基础货币的说法，正确的是（）。A.它
32、是单位定期存款和单位其他存款之和B.中央银行通过其资产业务创造基础货币C.它是中央银行的非货币性负债D.中央银行通过卖出黄金投放基础货【答案】 BCJ4J7X10R1T8R3X1HE2S1Q7G3X5H8U7ZN9J7R7Z6S7N9X158、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCJ1J7T8L7W6B9C9HV10N3V9L8Z10V9C9ZC2C3E6C9Q3T7V159、金本位
33、制下，两国货币单位的含金量之比称为（）。A.购买力平价B.利息平价C.铸币平价D.黄金平价【答案】 CCC8B6D2U9V10A4A8HW1T7G4J3G3M8Y2ZG3K1E10B2T2R3W260、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCQ10E9R9K2O4V5U4HY9W5R6A1F9U7D8ZN10F2T4K4Q3H10R661、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCV7O6H6H6P3U9R10HU4R2Y1K10B4K5C2ZK7L7T10Z3V
34、2C2M862、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发
35、行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCV9Q3T6C4Q9Q1G8HJ7Z9L3E2A10M7X10ZI2D10V9N8U8V9O763、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交
36、易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到365天B.1天到256天C.1天到180天D.1天到91天【答案】 ACJ9R2M8B7V5A3U5HQ1N4Z8M10N7R1V10ZY1W2F1I7I5D7M264、2005年中国银行业监督管理委员会发布了商业银行风险监管核心指标，其中属于信用风险指标的是（）A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度【答案】 CCZ1A7R5G9T3V5X6HH8I8O4Y10B7M6V9ZO1X1Q1H8X4I3D865、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累
37、计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCW10J9V7Z4V2W10A6HA7F7O4S2T10K5U4ZK4S1D5J6I5N10A666、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重
38、新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.缺口分析B.情景模拟C.流动性压力测试D.久期分析【答案】 CCX1J2D8X6U9F8O9HO8I5V4G3H1T10N5ZV3D3B10S10Y2S5M167、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】 CCN10B5Y9P9B8P5D3HI9H8E3W3B9O7Z3ZY4Q2E5T5A8G8H668、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D
39、.公共产品【答案】 ACL9K6D5D2E3J1J2HV8Z2Z1T9E8Z6F2ZV6L3R5I6D3X2B369、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCN9V1I5L3I5O2K8HN7H2R4L6F6G6X4ZM9D4I6S7T10I2J870、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价
40、格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCZ9X9F2I5I6J6Z3HK2A3W6H6F10F9G7ZM3F5J2H
41、8Y3J9X171、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】 BCU3A4N8I8A1H9U3HX9V3W9M6G2F5K2ZJ4E9X7E7F6Z4S272、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCR5M6X9M8A8Q2T4HV2I8N3B5R7B7F7ZR6C4R10P6M9M3J473、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。
42、A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCU5N3Z7U9Y9Z2Q4HJ5G6F3G7A1X6N2ZA2W3R6Y5S9D5W974、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】 CCI5J3A1K10O9L1K10HB10I4B9E10P5F6S9ZL10I7X9Q6J7K8H375、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCM1Q8P6B2J7T
43、7A4HU5E5O5R6W9Q8A7ZA6V5X4T10N6Q9A776、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCR2T9P2F4M6B1P3HA7W6B4S9C7I10P10ZJ10G2I7U1T2L2U877、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCT9Y4G9R8B6T6A4HI4W8F9S2L7S1J6ZT4J2T3N3X6I5X278、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票
44、的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】 CCN9B3E6M9K2S4U6HF2Z1C6F7O9D5Z2ZP5R10W10H10W4S9P779、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCZ10E3A1R5C5B10O5HT1T5X10M1Y1O8O7ZP4Q2N2Y4Q7W5T480、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCG8A4Q10U2I8I6E9HX7W4Q3J2M10Q4V9ZP8P4X8D10K6B3O681、商业银行
45、通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（ ）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】 CCF9D6O1I7Y4E3R8HC6B5M3Y1C4I8S10ZE2X6P3X1G4N4Y882、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCO2A3D7Y3G8Y10L9HT1I8B10H8J1L4R10ZO10K8E4N7T2T3N383、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCM4G10Y3Y9M3X10U1HX1P7Y9D4Y6M5Q3ZV7D2Z1V3T4S8H1084、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】