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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】 BCP1E9P10W5L6B7T10HG6T4I8P6T3Z8X2ZY1R8K7B3E1V6I102、中国人民银行负责（ ）防范和应急处置。A.银
2、行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险【答案】 DCL8J2T8T2P5M10L10HL8F5Z10G2I3D10Z6ZR10H7G8F8O9D5W63、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCG7X6J8Y6K6E2J6HZ7H4G3O6B6Q3G6ZB9P6O1P8V1Z4E64、我国的金融资产管理公司是（ ）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】 DCB9O10N7I5F9I6L3HI5T2N5R4Y2J7P9ZT5R2M6O4R3X3K95、A
3、股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCI7P6Z7I1Z1O2R9HF6S1N6M4J7Q6M7ZT6N4A1R2Q4E10O56、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，
4、又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 ACN4Q6O6M6B7U5N7HU1A9R8T1X1B2Z1ZY2Y7X2K3P8W1M27、货币乘数是货币供应量同()之比。A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金【答案】 CCD6B2G6D1M2X5H1HE3C9G5I6E3V5Q3ZH6K1A2A10T4P9E28
5、、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACJ6T5K9R10D2X6A9HG8C1F4Y10A10N8O6ZJ4W8V8N4Y10M10P39、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACT7Y1G3Q2K5U6K5HK1J8P8S2V1R4O7ZR9I7J3I6G9W4Q610、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.
6、准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCC8V10C5S4S8R3X1HO6F9U8S9J4O8I8ZM9U9Z10U1P8J10R511、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀【答案】 BCB9N4O9Z6K5P10O1HB7P8I9Q1H8W5G9ZA7Q6V6O4Y4V1D412、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCH9C9Y7W8O8I8E4HH9Z9H8X10P2H8K8ZO2Q5A6U8R10H7Y713、以下资料选自2009年7月中国建筑股
7、份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【
8、答案】 BCJ9S8G6E10M8X8Q7HP3B1P2L5A1I7P9ZE7K10A2J6A8B5F314、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCI10G9K9E9N7J9G3HJ4V6G3U5L1B3K5ZO7U10Q7W7M10I10S615、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BCC8A10H2H1N5K1I3HN7H5T9U5A3H3Q
9、8ZR4G4M3O1G9V6C416、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】 DCH4Y6Z8S5S4E2L3HT3B8A3P1L4P4Q3ZY1F1W6S10M10K1P217、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCH7U8H4W8U6X7N8HK8L7S10C8W5X10E5
10、ZY9S10Z6A7E1G8F918、通货紧缩是指商品和劳务的（）。A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降【答案】 DCS9P1R1R7H6B1J2HI4X2Y9F9M4R9M10ZN6W6T7Y3Z7Z4W819、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 DCC5J6N8P3S1U5Q6HE3A6P9H5H1G1P2ZC4H4V1V1V7W7N820、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【
11、答案】 CCO2E10V2L1S7H3Z2HO10M9S3L10F4D7L2ZH2L2P2P2K7O1F821、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCM9K7D1S5N10S4X7HW6T6W8I3Y10U5A9ZO9E3S6K4N8U5Y422、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水【答案】 BCG2X2Z2T4O3B2V2HD4R9T1M3X3B6Y10ZI3C5D1P10A7J9W523、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】 ACK7F6S3O7O3H3
12、H6HM2H5O2X6M5Q4P5ZJ10D3D9P9N5Z7G624、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（ ）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 ACY5S5E4R7E4J4C1HI4U7W6R1Z10D4B4ZV6V9Q3M6N9X10C725、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCM7H10F10U5G3H
13、9U2HM7A8N2M3O1Q2R3ZR5T8Q7J2O6D7B826、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率。A.K=1/(r+h)B.K=1/(r+h+e)C.K=1/(r+h+e+t*s)D.K=1/(r+h+e*t+s)【答案】 CCQ5W1D6P7
14、N8F5X1HX8Z1I6R9W8I3D4ZU5Y3J10M4B8X3H127、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】 ACL8Y5X5L8F1P2A6HV6S3X10E10S1R9U2ZO9B4A4H7W10F1O128、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCZ3C1T5R6G10M6W9HH8S7R3N7F1T7N7ZP9V9T7X5J10I4E329
15、、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCQ10H7N8P6O9G9H4HB3F6B3C8F9C8A10ZP8N5Z9B3E8J6U330、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCH4D10F
16、5L1A2D3P2HQ7V7J4B6A10J10F10ZT1Q8E9C8E9T4D431、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】 CCL5U7V10F1S2U2O6HC1Z3M8K3T8D10R8ZB3I5V7H2H6O8J232、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无
17、限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCO9X4U6P8T10L3B10HD4W8H1J1E1O3Z10ZV2H5M10T1V4P8E633、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCW10T2U7V5D1V3B4HD10Q10W7C4B4M1Q10ZF7R7H8O7O5G1M634、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与
18、租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACX4G1C4P8H5I5V7HT5Y5N3G6H3X4F6ZM1Q9L4X10B3A10E1035、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】 DCM6P9V10J6K9Y3W2HL5Y2X7A1W3W4B2ZJ3U5J6R7Z4M2E836、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCA1U8M5C9X6D7O2HI10O5U10Q3T5Y1R10ZY1E1K1
19、0L10J5D10C437、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCH4P6W3P8J2C2D4HH9G6K6H5W5L9W2ZG8U9D8I8K6R5W138、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准
20、而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCT8H3M4N3T5E2C10HD6T9G7X4E6M2W9ZF3G9G7B3K10E8H739、材料题A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升【答案】 BCI8B7L10I8W2T6M1HW1X10N9D5P4G9D2ZT4E3A6J3M1B7O940、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信
21、用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCW1K8H3Z7K8A8Z9HL5V1I4H7H4X8U10ZX8B2O8Z10O5I1Z141、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（ ）。A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品【答案】 BCA5O5L7V8Q6C9N4HX6O3F9I9S2O4P6ZY8G3K7K2N6H5F842、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为（）。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】 ACH9V5I7D10I5V1V5HD10P3Y9T5N8K6
22、M1ZA4P5V10K9F4C3K743、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8，则该地区当时的货币供应量将()。A.减少B.不变C.不确定D.增加【答案】 ACM4S7I3M7X3Y1B10HD10C10Z4C8E6K4F9ZN7Q8P4S4S3T9V1044、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答
23、下列问题：A.1980B.1991C.1997D.2000【答案】 BCS8N7O9Y7K8Q1A8HH7E3F10E7F5D4N6ZR5Z1D4O4W6J7T845、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCA10A10G4W3V9U5R10HI7T5X8P3D7V8P10ZC10N4R6J3L4K7A746、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】 CCR6Z1J2
24、R10U7J8P10HG10T10Q4L2A4M8C6ZT10Z6U6N2I3F10R147、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCE4Y2F1G6V8C8Z3HO2B8K9V3W3M10N3ZP6K5M1E10X5W2K848、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCI2N4N4H2J7D5C1HR2
25、X2N2I9M7F3P4ZZ8Y8T5G2T1G10B449、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACL9Z7E2Q1H8O1W9HU9T6C2M9H8R4V8ZD3D10X4K3V5O7U250、在金本位制下,汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价【答案】 ACO5S8T6G7A5I8C8HF10C2U10X8H2R4S10ZL5K10P3M2K6U7V951、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】 BCB8T
26、6Z7G7Y7K7L8HS10C5O2W8I5Z6B4ZT4G9W9K3N9V3M952、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并
27、且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCP1O10K8O1Z9Q2V9HT10O4Y10U1S2X2E8ZV1Z1Z4N8O10K6O953、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCT5X2D10H10C8D6S5HQ3R7D10Q6I8I5P10ZF1A2Q2W2D4H4W754、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15
28、000C.20000D.26000【答案】 BCE3H1Y3S5Z7H4L4HG4X6I7E2R6M7F2ZQ6E2H1M10N6P9R1055、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCF10X1M1G9A9R6B4HV10A7Z6L7A2U8Y9ZD6T8X1I9Q4V2N756、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】 DCU4L6I8P9B1E3C3HF7D3Q1W10C3H1K9ZT8N9I7Q7S1W1M157、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房
29、地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCI5L3D2O8C6G9F6HV1M9Z2P2Q8H10M3ZE5Z5N9X2A7H9N958、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACO8X9P9R1Z2N8B1HI3D9L10O1S2U5N9ZP6U5N1P10V1F7S559、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱
30、先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】 BCJ9T9S6O7D1T2S9HF1D3P8G1K5F6P9ZO2C9J3L4Y5H7Z460、中国证券投资基金业协会接受（ ）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】 ACU7V2F4K6J6U7A2HD5V10A4C7J10V6E8ZL7G10Q5Q9R6X5V561、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】 DCE7M5U1I1C9V1A7HW9H6G1J2G2M7L4ZX
31、1P7T5H4A6F1A1062、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCS3U1B5U9E4F2X1HB7I7Z1H5J9T1Y9ZR10D5M9C9G1C4A163、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁
32、期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】 ACQ10W7U8W7N7F9T10HG3L3W10T8A3M1B1ZQ1O1X4L7S6I3D964、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACD2I7N10Q6G3X7N7HS3U9P5L5C3V7Y2ZW7T8U9Y2T7M4R665、关
33、于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCA5D6O8M8N6A3G9HU5I4O2K3Y7S7A7ZF10V7M3X1Q10R5C566、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】 BCE8Y4V3
34、Z8H10M4J6HO6N1K2D8I5I9L4ZG3K10H3T7C3L1V767、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。A.正值B.负值C.不变D.零【答案】 BCC7A7I9Q3W1G9C2HB7P7V9L8E6U7K9ZX3Z5T9B8G4N6O568、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规
35、模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制
36、【答案】 BCT4K10C4U10N9G4F8HM6B1H7L3D8R4O5ZP10R8V8P10Q4G4H469、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCJ9T3D7Y3K10I4N4HK1F7M5E10K6I6Y7ZM5A10P6F9F6G1Y270、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】 CCI4Z1S10L4C9D3A8HY10P2A9O2Q4
37、K4E4ZI9I6X8Z1A6N9P771、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】 ACC6I2T8J9T8Z9A5HH3F5R8X6O5G2Z5ZI10S2T1F3N5O3D672、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但
38、有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACL7X7Y8L6I10F1V7HI7H8W3Y1R6N9F10ZO5Q
39、2H9M5Z9Q6U473、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCY2Y2S6Y3H7Q2E1HS7H5O9T1E8H7F3ZH6M4M5X10O4K2J974、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（ ）。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀【答案】 BCC4G2P4N2J10X5G6HH5Q1X7O6K5N1E4ZU3A10R10D8U9S2V775、为逐步尝试性能更
40、好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACT1N6U9N2I6N10S4HN3J2S1Z10E7X5Y10ZX4L3U8Z9K3I8B776、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。A.名义利率通货膨胀率实际利率B.名义利率实际利率通货膨胀率C.实际利率通货膨胀率名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率【答案】 DCH9H9C5N7
41、L6W7V9HB9M9X2Z2K4K9M10ZP2M8B10K4M2V4P677、通过商业银行的参与主要在货币市场上间接实现资金融通的活动资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是（ ）。A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资【答案】 BCB2U5T8H1U9I10K5HB4V5A10Q4N1G5A10ZQ3V1G8E5W10V1M878、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACB4R5I4Q10O1S3G5HO3K5J2T7Z8O1N6ZD5J9X2G10K10U3O279、2008年上半年
42、，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】 ACI5I1D9H6M10E8B9HM1U6L1K8Q
43、5E9Y4ZE7M3C10F8X1V9X980、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCL6Y6G3I4A3B8A1HP7C8X2Q10X2P4I5ZD3N9S6C5A6O10H681、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.2000
44、00元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCK4M1T7W3S7Z5L10HQ9T3D6Q8F9U8Z3ZC7C7G10U2J9Y10D782、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】 DCW6Q6T3G1M10X7L6HJ6Q4O9N2M7P1J5ZE2O1Q3Q9K9Z2E983、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业
45、C.金融机构D.政府【答案】 CCH6U5O1W8F7G9J4HN9E9F1J7C6B9X5ZH2H10A5I3F6R4D384、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCL10F6S5N8B8N10Y10HS3A3J2R5S7N9S9ZY8Y5N8S5U5E1C285、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】