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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACP6D10J9J5D10I1O1HF3O8U2B6Z9P10X5ZS1Q4A3K7X2U6Y12、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCX5P10M4R2L6Z6Z4HE5Z2M3S7I10J4S10ZT4Q2K5N8L1K4A93、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规
2、地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACC9P6X8I5M9W2E7HC10C1W4Y4V6W7A10ZP10D10L2G5X2Q4P104、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACD1D3Q5D8U3K4C2HM8E4L10W8S8J9Z3ZB3L5Z1Q3H3Q1R15、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCX5
3、D6J7T3M3W4U6HG10X7A7L4Y9A9V9ZE3M10A4J1Z1R1H36、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCT10N5G2R9X8B6D2HH10H7L10G7H1J8U10ZB4W3Y7C4E3L5T27、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一
4、种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACA8F8M9A3R9L4R5HO7R8Y5I7I5P2N4ZB2E7Z2U1K5E1V88、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCA10D5Y6V5Z8V8O3HH9G7L5R6O7M10K7ZK10G7S6N1K10W2O59、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCS9Q5B8B4S7M1Q6H
5、Z6C2R10M4C6C2V10ZF2Y9S1U2E2P1A710、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACK2J9M4L9I4S5G9HR9S10V2X9A1N3
6、Q6ZQ9C5X7L6A9F5D511、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACX5S2L5K3V3L10Y1HL3G9D9F1Y1X9J10ZK1T3B1N7U9W2N312、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机
7、构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCV5J10A8T8D9J10H2HT1P8O8X10P4N3O2ZA2A6X7U9U10Y8Y213、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACC5X10X8Y1F4C8H8HE9H10G10P2C1W6H9ZC8J5C6N2T5P3E314、下列关于银
8、团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCU7L7E6F5A4M4W8HA7I6F6M9D10Q10B7ZI4W7X7X8E3G3Z515、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收
9、益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACT3D5I1I8L5H10N4HP1C8X8G4Z8N1O8ZZ7T5P8T1Y2K7Y616、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCH10F3B7K5V2Y6O3HR2D2E4V5D9P10G6ZZ6J6R1T2K6F1J917、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCX6U1W3S6B5I7Z
10、4HY10W6T10Q10S9L2V4ZV6N5B7N8H8T10B418、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCM1T2N4D8K2Y5S4HW5V7Q3V5Y9Q9N9ZM10Q5C5W2T8F10Y919、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACA2S7D9A8A2T8J4HL3W9X8T3F8O2W6ZJ10R7
11、L3P6D8I1V1020、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACY6S8B2M4M5D2L9HA3V6E5D8O1B9I2ZP8U6L9K2F9G10F121、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCZ5R6I4A5T1R5J3HS2H6A4Q7R8J4U6ZD8Q10Q7Q9Z4K10P522、银行卡用户使用管理中
12、的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCX1H3G9C3D5C6S7HZ10E1A10Q6B10O4N3ZQ3L6C7T1E10I4L623、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCO5Y3S2W3K7Q1Y4HG5V4B5X5M7T4X10ZO1W3J6L4W4B4J424、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】
13、DCC4I9W9T5U8M9C5HI1L7Q6R3Z4S5F2ZJ9W9A3N10B9I3F725、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCD2N8I10U4V7A5Q2HM9C1H6O8T5T7W4ZJ10I10S2U5F1K8Y726、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行
14、政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCS1O2I8I4K1D2O10HX8A2L9Z7C1H7F4ZH9N5S5G9L4C3K927、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACU10I10U7Y8D6B1S1HR1O3E4E7K9X2D4ZP7F4N10V10U9F7J228、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉
15、及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCY1U1L5A1U6J6O4HM5O4F7V2K9Q7N10ZO8I7I4V8B6C7T329、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCG9L10Q2W1S10Q6M7HE10M10E9O5R3F2M7ZC8T3B3G3O4V4B130、（ ）是当前国内商业银
16、行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCH2B2H5G4P2A9C5HL7J7T2T4Q3J5J5ZW6M4X3A1C2L9N131、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCU8C10C4D8Z9B4U10HT8M4L9O9Q7W5L5ZR5V6B9E2B9H9O332、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透
17、定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCP2M1Q5E6Q3L5F1HP2K4X3P2C9Q1S7ZM10J4Y5T3D7V6D133、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCO10B5C2K8K6U7H5HS2W5V9X7O5R2L6ZX10M7Q4G7Z2S2H234、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业
18、银行【答案】 CCZ8G4W7X3H1B5S1HH10S6Q1F6N9I10O3ZQ8G4A9B4H3K6V1035、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACT4K8F10Z8T1B7N3HD10B10H7U4A5D5N4ZR4V8Z5C4A2K7H436、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACX8A5O5B8N5G2I4HY8H3L4T2D10E9K1ZF6O4X2Y9Z6J3M637、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满
19、足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCH2G3U2D3V10M2B6HG8U5W2Z9P2L7E2ZX2A7B10G4G3D4X538、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCO7X1W9E5N8J10Y10HF4S1B3X9R1T9P9ZJ5M5S9A5C5R9Z439、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【
20、答案】 ACI3H5Z1G7V3P4B6HC1E8D6T4C3H1I6ZX9F4G7U2B6F8S640、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCS9O3F9M7Y8K7K3HQ10R4Z5K2P5E2V7ZM9C4U5T1W6R4F441、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCP5
21、I8T2K4O7Y1N8HK3Q9H1U10J6R4Y10ZC9G7X7Y9M10O5O442、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCD6S4J7L7P4P7P4HD4B10C10L5K6O7Z8ZD8F4O9R2G2B8W843、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCP4R7L5R6E7X10T6HB10S7E10H1K7U5X1ZT5N6Z3G2H5D4A444、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D
22、.25【答案】 BCY6Q7G10N2K8S5P2HT2P10H7M10D8B8R9ZG6S2J5H5X8M10S845、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCM3A2R4D8Q9E6X6HP1X8G4H1F3F8J4ZM4V9B7Q7L3K8E1046、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCS3R9Z8C5R2L7F3HB6L3B3F3Y3A5B4ZG10R7V10U6J6Y7E747、（ ）反映出银行每一单位收入需要支
23、出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCG2P8T7B2S10X10Q6HT2B10M7L4O5Y1J5ZU7I5X8K3G2J2J448、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCH3Y8W6Z3G4O10C6HI10Q5B6H3R10U7M4ZC5T1R4R7F6U5U349、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳
24、光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCI1S6H8W3U5A8U8HW5M2M2K7E10E3N6ZN3H1A8P9C7N6Z850、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCU10O3B5S5E3T5D3HO8B2Y2O2Y7H7X3ZW5O6N9X6W6N5N251、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACO4J1S8W4H5K6E7HD7D9R8J5Q2H7Y7ZX4E9V6J4J3S3R952、下列
25、关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCT4A6Q9B2W2D3Z2HV9A6W10J3B9A9H1ZX1O9H9Q7P3P1Z453、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACV5U10O4H6R3B6M9HC4Z5C5B6J1I
26、6Q9ZB4M8I8G8G9Z8Y554、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCV4G8Z2W7Z9A6E1HB9W10S1Q3M7X6C1ZW9T6R2O6C4M7O355、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCS6Y1C2W7S4W7E9HP6F5F8I2R2L8O4ZB3Q6U8J4J10J4P556、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国
27、商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACS10Q8N5D8K1H9M3HU8L1L4T2Q3U8I10ZK5L2M6D4X4N4D757、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCB4X5P3M10V5R9K1HI10V2H8P9V7I1P5ZZ7Q1R5
28、Q1J10O7M958、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCK9H6C8M6M10X4E1HN2A6N1E5N10O10B9ZK2P8G2I10H1I8A759、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACF3Z1B10K1T5Y1M1HV9P4Q7
29、Y8W2Q9W7ZM6M8E3K8H1R3B260、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCI9T2E9V9I2G3C9HV6I2Z3H6G7O9K10ZS9P6H9Q5U5I4C261、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCA6A5B3A9Z10U1L5HF5A8B7Y4E4F5A8ZO9L3B10D10N6U10A962、（ ）反映出
30、银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCU3P1B8F5M9C3F8HT1J5P5T6V3A8H4ZV7K6M2E1O1C2Y263、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCC9W8L7F2F8S2I9HG1G10H9U1G1C4C10ZZ7J6Z9P10Q10X8O464、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得
31、性D.提高金融服务满意度【答案】 BCL1Y2X5W5G9O3I9HG1X3P1Q2K3G3W3ZV4B2C5U5M4W10P865、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCD10P1P1Z7I1T4E7HE3P3R7H2V1J7M3ZU5W3T6I2L7A10D566、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCL7R10Q10G9M4P2H8HN6X6Z9W6L5U9R9ZR4F6Q1X3I10T1E867、主要用于反映新发
32、放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACT3Q8F7K4Z3H9T9HY7F4P8H7F10V6V9ZH1J2A5R10I5M7N968、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCZ6N9N1P4E10X8A7HR6X7V10R7A3U5X10ZI6C6G2Y6T1P8F869、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCS9O9D2G7O5G1H9HQ10H7U2Y6Q
33、10A7P1ZA6N6G3H9Z9Y10G1070、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCM9G10G4S4T2W6C4HC6U2H3Y6H8Y4I1ZY9X5Y6B1J7H2V971、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCR9X9K5Y5P6E8J7HG2D10P7V5P4L4U5ZA1T1N7D2U7J3Q772、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流
34、动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCV8T6E1A8O1D3D4HD10O1Z3Q10M9P9N3ZG8W6A1F4Y7J7Y573、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上
35、签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCV7B5R1A7X5T3B9HQ9O2L1B9J5R4R10ZJ3E2Z2G8P3U10E274、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCW10U9W7O9P1C1T6HF10N10N10R7O10W9C4ZA1X1Q9T4W7A7O375、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D
36、.批量转让【答案】 BCW10J5H3P10V4V4O3HJ1S10R9G6A3W9R7ZN2F4C10L6O3O1Q776、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCW9H6A9S4V2E6U6HY8R5I3H8I1K1V3ZR2K10L8C2E5B9L977、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACO5S10M2W9N7S9M5HT9Z3S7E9P8U6H3ZK4M9I2K9I6H8Y178、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A
37、.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCH9H10F10X3G8E4G1HH7B3Y3X9S5G9W2ZN9I8R6O1U6X2T379、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCF4G6Q10C5X3I10X7HB9N5M3T1S5X6F6ZW7A8M8J1I6P3K580、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACS9I8J3S6Z
38、9J1P1HL2I5J8S3K3K9Q1ZQ6X6E10U7W1B6V1081、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCZ2V8C3F5P8Y8H5HY2N9H9K10F2V4Y4ZS8L7K4R3X9L9U882、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCB3Q5L6T4L3H9Y10HW1I10U2J4I8J7Q7ZP1I8Y7L4V10H2W783、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束
39、后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCM9P7B9T8W3H9X7HQ9P9A1N7E9I4B7ZA1M6J5Y6Y5N10P184、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCF5E6F4S2X3Q10F1HA9T10S9C7P3C5O2ZZ2C3V2S8H10L9C385、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCK6D5V7G8G3V5I5HI8J
40、1J10Q3R6T6K4ZA5V9X7K7V1O9J886、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACD1L2P6Q1M5C8P4HC1J9U2Z8C2E5N9ZD7O10H8X5F1I6R987、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACZ8B2D5D8S4K2C6HK3V6E5U3W6F9D4ZU3Q7J7G2L8J7F588、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）
41、。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACJ6K7M6K2Y1L2O1HF3Z4E4N1Q2H10U1ZW10T7E10E7V1T5G589、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCI1Y6U9P3W8B1P9HQ3Z1C2U7F7E6S10ZV5Z10U8V3T8F3I690、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCJ9D5C4Z1D3Y9A4HN2N7H2C4M2E8R8ZL10B9D7P7K3W7P10
42、91、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCA7Q3M3D8P3Z5Z4HL9M2K10O6M10H10U6ZW6S10T9Z8A5R8Q892、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACM10M10B2L7H8G5S8HH7R7E9O3V7Y4Q6ZY5O8H3W2Z8R4U693、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性
43、风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACR9R7Q9E3F3K5O6HI1V5T4U6G7M4L4ZN4G8Z3U6A7Z8Q894、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCT5X2V1A6D9A5I10HT1Q8Q9E4S8U
44、1P2ZN1I8E6T6F9O5F195、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCW7S8S3I1H1H5G5HY3K7F9J3W9A6D1ZA1V6Z2F2S2P10J996、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACM1P8Q8L2P10C2B5HC3G2I4I2S7N10X2ZC10U4B9A10J1A1V297、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCE8F5R1A6Q4H7F10HI9S9H4H9I1U6Y5ZB7Y7A9S9R10T9J998、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCX8J4N1G3A3T3G1HT9I5Q9P5F8L10J9ZK5K6I2F4Y1J1X599、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCC4S2R9P10O2O2S4