《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题A4版(甘肃省专用)55.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题A4版(甘肃省专用)55.docx（87页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2006年()提出一系列风险计量的规范标准，使得商业银行风险管理模式发生了本质变化。A.巴塞尔新资本协议B.资本协议市场风险补充规定C.国际会计准则第39号D.商业银行资本充足率管理办法【答案】 ACD2R7R2H3A1W1N8HP6F6O10F6B6P10S7ZV10N6B7T10P7M8D62、缺口分析和久期分析采用的都是（）敏感性分析。A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格【答案】 BCB3A7B1P5H4U1X3HL4M4J10I9P10Y9F4ZC7B10O1K9M4V4S23、我国商
2、业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、产品/服务过剩的发展困局。为有效提升自身的长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（ ）的管理。A.声誉风险B.市场风险C.战略风险D.信用风险【答案】 CCB4D4L4X3W5D3T8HS4M6G4L10K8A1S8ZZ8X3C1U4C6G8K24、某金融产品的收益率为20%的概率是0.8，收益率为10%的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（）。A.17%B.15%C.10%D.7%【答案】 DCC8P5N3K7K6N3D10HO4Y6K4Z9K4V5T9ZA1V4L8X1S4Q1Y25
3、、下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是（）。A.银行应根据经济形势变化，建立定期评估、更新压力测试方法的机制B.压力测试仅适宜选择多因素压力变量，构建综合性的情景假设C.银行所选择的压力测试应确保所设计情景能有效传导至各类实质风险D.银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景【答案】 BCO2T1I3S8Z6V5H5HT1M5X10H2I2P1I3ZD5W6L1C7P6Z2W96、下列关于财务比率的表述，正确的是（）。A.盈利能力比率体现管理层控制费用并获得投资收益的能力B.杠杆比率用来判断企业归还短期债务的能力C.流动性比率用于体现管理层管理和控制资产的能力D.效率比
4、率用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力【答案】 ACI2M4T7B6T1X7B2HX7U1B9T4X9N9S9ZV3T1K2U1L8D7F97、有效的战略风险管理应当定期采取（）的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案。A.从下至上B.从上至下C.由内到外D.由外到内【答案】 BCN4B4J3X6H3D2O10HC4V5T8B9T4Q9P7ZF8O2A8I10V2Z8L58、下列关于留置的说法，不正确的是（）。A.留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用，但不包括
5、实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】 BCJ5V2T2S1C7M5T5HA5F10O9N10C3P2D4ZO1Y4U10R10G10O4R39、阿根廷2001-2002年发生了严重的金融危机，大量富人和中产阶级基于对阿根廷前途的担忧纷纷将资产转移至国外或将资产转换为美元，这导致了2001年12月1日阿根廷政府不得不宣布严格的资本冻结措施，包括冻结银行存款。限制提取现金及限制兑换美元。这加剧了阿根
6、廷社会的动荡。这说明（）的变动引发了国别风险。A.主权违约B.银行业危机C.转移事件D.政治动荡【答案】 CCR3Y9P1G8S7T7N6HT3V2L7O8P1I9H7ZQ4J7T8T2Y8V10J510、债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 ACR7I6W1E7Q6L9M1HK7Y4X1I9D7M10C5ZR6C4Z10W5Z9L3E511、下列关于专有信息和保密信息的说法，错误的是()。A.专有信息的特点是如果与竞争者共享，会导致银行在
7、这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某些项目为保密信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露，不用解释未披露的事实和原因【答案】 DCV8G3J10H1H5J2A6HF7R2L2Q2R8H8J5ZW5L5Q8Z6I10W7M112、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 BCA1T10Q2O7R1R5H8HV5G3P1W1H10Q3Y6ZU7H9N6O8G9B5Y513、根据巴塞尔协议，普通商业银行的总资本充足率不得低于（ ）。A.7B.8C.
8、10.5D.11.5【答案】 CCP2E5X9N9R10C3T9HS5N1X7D3X2X4M8ZF1K7L5S8F2E8V514、()的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 ACG4X5O10M6Q9Y5Q5HO8F1M4H5H3R1V7ZD10J8Y7Y5B8C7T215、压力情景应充分体现银行的特征是（）。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCA3R3P4G2G4E10J6HG8A3B6Q6A7P8N7ZF2Z7G8D9E4B6P716、由于内部控制的方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受
9、巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的()危机。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 CCU2M1Z8B1T4U4L6HF3O8Q4B2P6H3H7ZH4S6B8Q4N6Z5J117、下列选项中，不属于国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准的是（ ）。A.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制B.高效、节约地使用一切监管资源C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCY1J10U2L8D9U5D1HS10K2X8W1P1Y7B9ZQ5S7K4U3A1K8X318、某商业银行当期
10、的一笔贷款利息收入为500万元，其相关费用合计60万元，该笔贷款的预期损失为40万元，为该笔贷款配置的经济资本为8000万元，则该笔贷款的经风险调整的收益率（RAROC）为（）。A.5.5B.5C.5.75D.6.25【答案】 BCE2J7Z4B7S10X5Q8HP3S2G2Q3O10L1C2ZB5K1N10U7J2N8L919、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是（ ）。A.第三方故意骗取财产B.第三方故意抢劫财产C.故意骗取、盗用财产D.伪造要件【答案】 CCU5R10G2W9O1H2T9HM10U3M7N3F8C5V4ZY4W10T9N8C2Q2Y820、“风险热点”，
11、表明该头寸（）投资组合的风险。A.增加了B.减少了C.不影响D.不确定【答案】 ACF5D8G8L2J2R9M5HO10B3U3W3Z10Z4D4ZS1M1W9S9Z9M8G321、 按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务。A.资产管理B.零售银行C.公司金融D.代理服务【答案】 BCH6T9F5R2Z7A10P9HL10G9L5E3Z8J9T8ZQ1N1Z4W9I5N5L822、下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务
12、中，还存在于衍生产品交易中C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.违约风险既可以针对个人，也可以针对企业【答案】 CCU8U1Y5Y9O9R5X10HD1R6L5V3G2A7L10ZT5N1C1U5S6M1H523、在国别风险的主要类型中，（ ）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.主权风险B.传染风险C.政治风险D.转移风险【答案】 DCR10F3O5B3N3Z10Q9HK6T2I4Z7X6Q2B4ZE9H7O8G4H2W5F224、下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是（）。A.能够通过情景分
13、析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联【答案】 CCE5S8L4R5B7G10L8HT7L4G6F3A4Z3W6ZI9R9E3R4S6J4G325、在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。A.政府财政政策的改变B.公共利益集团持续的压力运动C.极端组织的行动D.政权发
14、生更替【答案】 ACI1O2Z10V3M8T4X5HR1K6S2V10K8H8F7ZX9U4L5T10E6N1P226、根据我国监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，对符合标准的微型和小型企业的债权的风险权重为（ ）A.85%B.75%C.0D.50%【答案】 BCW7V6U1W6G6D8Q8HY6J9O8W9N1I5S2ZE7B6N5A2J8Z1W327、风险分散策略的成本主要是()。A.分散投资过程中增加的各项财务费用B.分散投资过程中增加的各项管理费用C.分散投资过程中增加的各项交易费用D.分散投资过程中可能造成的损失【答案】 CCQ2D7C4F4V10L2E5HF2P9Z5Q
15、1N3J5W3ZI2B2X10O2A7F5W728、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCL7H4O2N5Q2S8W1HH6G9M2L6U8F8I5ZD8Q6W6D10V1Q3P1029、（ ）是指商业银行能够以合理的成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。A.资产流动性B.负债流动性C.资本流动性D.表外流动性【答案】 BCX9P9K2K4A8L7X2HV9Q5M4T2L7A3T5ZS7K1E9T7V7Z8H430、商业银行可以采用流动性比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动
16、性比率法的描述最不恰当的是（ ）。A.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性比例不低于25%B.商业银行根据外部监督要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标C.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率应当不低于150%D.商业银行可根据自身业务规模和特色设定多种流动性比率/指标，满足流动性风险管理的需要【答案】 CCO8E1W10U7V3K3Y9HZ6Q2W10V7O9T7U10ZN1T3O2M8R1N7L1031、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不正确的是()。A.公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值B.市场价值是指
17、在评估基准日，买卖双方在自愿的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，公允价值可以代表市场价值【答案】 DCX3H9H2T6H10P8I7HD4R1B7Q7M6M10X10ZZ6T6G9Y10S3H6S532、下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是（ ）。A.前台交易B.中台风险管理C.评级授信D.后台结算清算【答案】 CCD4Z5U7Q5F2H10J1HL8E5W2J2N4V7F4ZX2J10A8V3N2R6J733、商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效
18、期限是（）年。A.3B.2C.2.5D.5【答案】 CCB3J6N4Z8W3Z8N4HK6B4T9F7M4R9E3ZY8F5T1N7H4B7B1034、商业银行采用初级内部评级法，回购类交易有效期限是()年。A.0.5B.1C.2D.3【答案】 ACU7A5B10S1U6B5Z9HN3I1D7B3P5P4H9ZE7O1X7B8D2D6Y835、商业银行采用统计分析方法核算经济资本时，置信水平的选择对确定经济资本配置的规模有很大的影响。置信水平_，经济资本规模_，各种损失能被资本吸收的可能性将_。（）A.越高；越大；越低B.不变；减小；变高C.越高；越大；越高D.越低；越小；越高【答案】 CCW
19、8Y9O2B10X2D4S9HJ8L6U3M1F4U1N7ZJ1S8G3G10R10D2O736、下列属于战略风险识别在宏观战略层面上的做法的是()。A.业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划B.董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中能潜藏的战略风险C.所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程D.所有岗位员工应同时具备正确的风险管理意识【答案】 BCL10J3G1K7K5O10B7HL2W1U1Z10L10C5J7ZU9V5G1B9S8I6N337、商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、()的资本充足率压力测试工作机制。A.高效B.及时
20、C.准确D.前瞻性【答案】 DCS4D2C3O1T6J4R2HW7J1C5F5M4G8K8ZL4C2G9Z3P9I9J638、商业银行在进行操作风险与控制自我评估（RCSA）时，针对经营管理过程中本身所具有的风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（）A.固有风险B.系统性风险C.剩余风险D.非系统性风险【答案】 CCD3Y9W8C10H5T7O1HQ6X4Z3J2Y7C9C3ZS2Z3G9P3U9E10X939、商业银行高级管理层在外包管理中的职责不包括（）。A.制定外包战略发展规划B.制定外包风险管理的操作流程C.制定外包风险管理的内控制度D.定期安
21、排内部审计【答案】 DCU4S1N3Z6X3N10B10HM5D2X5R2O10I10K5ZA1F5K1G5R2M2R940、用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（）。A.60B.80C.100D.120?【答案】 CCM2I5Y6S4U9B2J4HE3P9E5Q2L6O1I8ZS6I2C1W4Q3Z1Q841、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的非预期损失安排（）A.经济资本B.存款准备金C.资本充足率D.存款保险【答案】 ACT7B2F9D2C1S2C2HT8F9E9L4J9C4J2ZO6P3O7F9U10N8T742、客户
22、信用评级是()对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。A.商业银行B.专家C.债务人D.客户【答案】 ACX3P3V8F3Q2W3F2HM8O9L10T10M9U5P6ZJ10S9W10F8M7P7G743、某金融产品的收益率为20%的概率是0.8，收益率为10%的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（）。A.17%B.15%C.10%D.7%【答案】 DCP10H7F4Z10S4V4Y1HO4N10D9O6M8P1I5ZH7M6V4K4S10K7O844、商业银行在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需考虑的因素是（）。A.组合
23、的风险权重B.组合在战略层面上的重要性C.经济前景(宏观经济状况预测)D.当前组合集中度情况【答案】 ACZ8R8N8T7T3Z10V5HE1Z9U9A8E2T8I10ZJ6H9O1B9T9Y9E545、商业银行的外汇敞口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150，分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。A.140B.150C.450D.440【答案】 DCL2J8U8Q7K6Q6P6HA3L4S4G4H5T9W6ZE7K6F5P9I5X2V746、监管当局规定的银行必须持有的与
24、其业务总体风险水平相匹配的资本称为（ ）。A.账面资本B.会计资本C.监管资本D.经济资本【答案】 CCB10F9U7N8P3H3R1HV1O3H6B2D2T8C4ZN8R2U7D7T8L6P747、下列说法不正确的是（）。A.信用评分模型分析的基本过程是首选模拟出特定型的函数关系B.专家判断和信用评分模型比违约概率模型具有优越性C.死亡率模型是违约概率模型中最具有代表性的模型之一D.违约概率模型能直接估计客户的违约概率【答案】 BCQ9B2A4H9J1Q5X9HT5C7F8D3I1D3J9ZO10T8N6W5T5I4I348、下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险？（）A.业务员贪污或截
25、留手续费B.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失C.委托方伪造收付款凭证骗取资金D.客户通过代理收款进行洗钱活动【答案】 BCM1G9C8Q7F6X1T8HU8D9Z2Z6I4W2V3ZR3C2E6L6F7D6N549、风险计量既需要对单笔交易承担的风险进行计量，也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估，也就是通常所说的（）。A.风险识别B.风险监测C.风险控制D.风险加总【答案】 DCD2V2Z3Q5Q5E8W2HT7A1Z10X4M8L10C9ZO5G9H8P1K1C1W450、下列哪种情形不是企业出现的早期财务预警信号?（）A.存货周转率变小B.出现陈旧存货、大量存货或不恰当
26、存货组合的证据C.总资产中流动资产所占比例大幅下降D.公司业务性质的改变【答案】 DCI5G6J8D2H3R4I4HG1Y2X5V6S6B1A6ZZ9J8C7N6L8M6I851、银行监管是由（）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCT7B6R6P1B1Z2U8HV5B8N8V1L2X4X4ZB9B10M8X2D8I6M352、金融稳定理事会于（ ）提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰会的批准。A.2011年
27、11月B.2011年12月C.2012年11月D.2012年12月【答案】 ACF10P2U5S7Z6A6A3HZ7S5G8J6L5N7V1ZE6C5G3M7C7E9L953、假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年观察这组客户，发现有3个客户违约，则3%是（ ）。A.违约频率B.不良贷款率C.违约损失率D.违约概率【答案】 ACB9I9S9K9J6Z9K6HD10U1G2N10V10O7O2ZY3F10O7W7P10Z4B554、集团客户与单个客户限额管理有相似之处，但在整体思路上还是存在着较大的差异。集团统一授信一般分“三步走”，其中不包括（）。A.根据总行关于行业的总体
28、指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信额度B.确定客户的最高债务承受额，即客户凭借自身信用与实力承受对外债务的最大能力C.根据单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信额度的参考值D.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额【答案】 BCI2E10Q9T2H1K6E5HZ1N10G5C5M4Q8Y6ZI5B9K6R3X3P2S355、 （）能够综合衡量商业银行盈利水平及其所承担的风险水平。A.经风险调整的资本收益率（RAROC）B.股本收益率（ROE）C.资本充足率（CAR）D.资产收益率（ROA）【答案】 ACQ5K1I3
29、D3Z4B10E4HQ3A7B7N6T3K1U5ZT2W6A5H2R4J2F856、在银行风险管理中，(?)是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.股东大会?【答案】 ACV1R6Z10R10P9O8T9HS3X7S7S10C3W9S3ZU8N9M1Y2N7X8X457、国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是（）。A.各业务部门管理层风险管理部门B.各业务部门风险管理部门管理层C.管理层各业务部门风险管理部门D.管理层风险管理部门各业务部门【答案】 BCN5L7X7S4T7X4V7HP3U3P3K4D8E10J6ZF7A5B
30、6Q1Z10N10E958、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是（ ）。A.第三方故意骗取财产B.第三方故意抢劫财产C.故意骗取、盗用财产D.伪造要件【答案】 CCV2J10V5U1X5A5L1HU2V7O1J1J3M1N7ZD8H5M1E1L6T6K659、下列不属于商业银行的业务的是（）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACM6I6U10H2I4F3Z3HZ5B9S4H5C7X6T5ZL2Z8U4Z6A2U1Q960、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即
31、期D.互换【答案】 CCH1C3O8A9M3U5J1HF2O10R9P4A6X9E5ZP2W2J6D4C4L10F161、（ ）是指债务人所在国发生政治冲突、非正常政权更替、战争等情形。A.货币贬值B.银行业危机C.转移事件D.政治动荡【答案】 DCV6Y1X1B10U2D3T1HJ3B7C9L6J10Y10X2ZY8U7D2K8O6N4G762、监管部门监督检查与（）共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。A.公司治理B.资本管理C.市场约束D.市场准入【答案】 CCT10K2W2A6I2G5M3HW2A1Q8Z6V5J2A10ZZ5U4J3H9R4V4Z863、商业银行可以采用流动性
32、比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（ ）。A.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性比例不低于25%B.商业银行根据外部监督要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标C.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率应当不低于150%D.商业银行可根据自身业务规模和特色设定多种流动性比率/指标，满足流动性风险管理的需要【答案】 CCI5L3Q2M7U10J6P3HU2T5Y6Z5H9K10B2ZV9O6P3Z10P9A5Z964、关于资本转换因子，下列说法错误的是（）。A.资本转换因子表示需要多少比例的资本来覆盖在该组合
33、的计划授信的风险B.某组合风险越大，其资本转换因子越高C.同样的资本，风险越高的组合计划的授信额越高D.通过资本转换因子，可将以资本表示的组合限额转换为以计划授信额表示的组合限额【答案】 CCS4Y5R10Y4Y9F2N1HY2F5G8B6T9Q3X9ZP7Y2H2J1B9J4R465、某银行因为信息技术系统建设存在缺陷导致无法正常办理业务，该操作风险的类别属于（ ）。A.外部欺诈事件B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCQ9A10H5U8I5C2J6HG7O8T5R1W1N10R10ZW5D5G1E8J4S1X966、使用Della-plus方法计算期
34、权产品市场风险资本时，不包含下列（ ）的资本要求A.Delta风险B.Gamma风险C.Theta风险D.Vega风险【答案】 CCN9G10U1Z1O4P9U8HX9L6F7A6J4U6U6ZB6R7R5Y9H3M5B1067、在商业银行国别风险管理中，（ ）的设定只在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过于集中于一国家或地区。A.交易对手限额B.敞口限额C.经济资本限额D.期限限额【答案】 BCT9M10U1G10W9D8C1HC5D3Z5O5N5N5M8ZY9Y8I10J9E9D3O368、绩效考评应坚持的原则是（）。A.综合平衡B.激励性C.可靠性D.安全与收益平衡【答案】 ACS
35、6V2S5J5W3H10M8HV10J9H6O6M10K9F4ZV10D8F1X1L4J3P269、商业银行公司治理的主要内容不包括()。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立、健全以董事会为核心的监督机制C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务D.建立完善的信息报告和信息披露制度【答案】 BCR9Q3O4N6R1K9R5HM3V5S5R4G8Q6A4ZS5Q9S1K8L1R2F270、下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（ ）。A.报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险B.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要
36、求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求C.监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查D.报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件【答案】 CCM1B6Z5I1U6M9H9HZ6Y2G1F3N3U8S7ZT6B1Q10Z2O6Z3V671、 商业银行信用风险监测中，行业经营环境出现恶化的预警指标不包括（）。A.行业个别企业出现亏损B.市场需求出现明显下降C.行业产能明显过剩D.金融危机对行业发展产生影响【答案】 ACG2W3P2J3S1J1X10HF5Z9S2J2I1B7C7ZV6L6W3E7A7X5T272、 在短期内，如果一家商
37、业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D.余额2250万元【答案】 DCN1P1O9K6Z2G4Q6HB3G8S5I7O4T8N3ZE5S7U2Z4R4S6B1073、 商业银行应当对交易账簿头寸至少（?）重估一次市值。A.每年B.每日C.每月D.每季【答案】 BCA5Z2N8Q5Q9R8P8HI6E10L1K4K2F5I9ZG9G5N8X5E1H9E97
38、4、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不正确的是()。A.公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值B.市场价值是指在评估基准日，买卖双方在自愿的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括D.在大多数情况下，公允价值可以代表市场价值【答案】 DCB9D2V3X9A6Z1E2HU5G2W4K3Y6G3C10ZK7I9A5E3B2K4N475、银行业监督管理机构对商业银行现场检查的重点不包括（?）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACC8H10X7G3W7Z4G8HM5D8L6J5X9Q9
39、L10ZK10P3U4W9H5A6S176、用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（ ）。A.50B.80C.100D.150【答案】 CCT1K8G6H7E10C1T7HP3L7G8T8H6I7U3ZG10I10E10Q6U3C9D477、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（ ）。A.一些关键流程和核心业务不应外包出去B.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险C.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移D.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估【答案】 CCQ5X9L4M2B10H9T6HZ1O4F7C6H4W6B7ZZ
40、9F7M8H9J7R4L178、下列关于市场约束的表述不正确的是（）。A.监管部门是市场约束的核心B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCI7V5S7K3H9X10G6HD2G3P10W2H4T5N8ZZ10O4M4F4G9M5G379、银行监管的首要环节是（）。A.非现场监管B.市场准入C.现场检查D.信息披露【答案】 BCQ9G2K3F8I2Y2W3HR2Q5G5L1A10F3J8ZF2U1G5J10W2Q8H180、商业银行的（）承担操作风险的直
41、接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。A.风险管理部门B.董事会风险管理委员会C.业务部门D.合规部门【答案】 CCL4G4S7N6Q5M6T1HQ6D1G4R5D10L9B8ZH5J1R1V3U5O4P381、高级计量法中较为推荐的几种类型不包括（ ）。A.打分卡法B.损失分布法C.内部衡量法D.外部衡量法【答案】 DCL1W7C3A7J9U4G6HA7V9Z5U5K2H4U8ZM10E2G8A10I7Y8L182、在商业银行经营的外部事件中，（）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。A.内部欺诈B.产品设计缺陷C.外部欺诈D.业务外包【答案】 CCN2L7E9
42、L5K5M10U8HC2T1Y9V5C10A6B5ZN5K7N10Q8U3Z3F483、商业银行最基本、最常用的风险识别方法是（）。A.情景分析法B.资产财务状况分析法C.制作风险清单D.专家调查列举法【答案】 CCX7X2W5R9Q7A9K3HJ5P8L10Z3U3Y3W4ZI5F8B4Z6B3C7S1084、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCC9F2
43、E3H1M8H4T10HD4A10H8U10H9R7I9ZJ8U9G9W2K7P10M585、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACF5Z7V2R2Y4A1F3HK1A8J10C10Y4Y3B10ZC6D4C10T4B5I6R486、缺口分析和久期分析采用的都是（）敏感性分析。A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格【答案】 BCE8Z3X9P4A4T3H8HA3P10G5R6E3W2G
44、4ZN6P10T9Q4A1C8F287、风险管理的目标是（ ）。A.消除风险B.实现收益最大化C.实现收益和风险的平衡D.增加风险【答案】 CCK7O1N1R7S2W8W7HX9N4G8X5E3Q9Q10ZX2Z3O4Z5C5M1Z688、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACC5W2Z1U5F2L1L2HG3V3C5T4K1W9O4ZF5K6X6I10O1X2R1089、商业银行的流动
45、性覆盖率应当不低于（）。A.50B.100C.150D.200【答案】 BCA10M9A7E5A6E1F9HF7H5Q1Z9B4N1B8ZP9J6I2F9J1E6C790、（）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.监事会B.高级管理层C.董事会D.股东大会【答案】 CCE9C3F1P4D7F9J6HT10H10L8F2Y1N8Y2ZO6P9H7A4C8R10I891、下列哪项不属于政治风险?（）A.政府更替B.财产征用C.洗钱D.政治冲突【答案】 CCY10L6G6N1X10J3U2HQ6L7J10H1L5L7F5ZR9L4A6R9A4R7K492、下列有关风险管理流程的说法，正确的是（）。A.风险计量的目的在于帮助银行了解自