银行自查报告总结精选.docx

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1、银行自查报告总结精选篇1：银行自查报告总结精选 为了规范网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务健康、快速、规范进展，特依据总行下发的_银行关于开展网上银行业务操作及基础管理检查的通知，我支行于20_年4月26日至28日组织专人对我支行20_年至20_年签约的全部网上银行业务操作及基础管理进行全面自查。检查内容包括客户签约管理、日常维护管理、网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查状况报告如下： 一、个人网银业务 自20_年开办网银至20_年4月，我支行共办理个人网银帐户签约启用_户，个人网银帐户加挂解挂_户，个人网银密码重置_户，个人网银销户_户。个人客户签约网银资料齐全，申请表内容填写

2、完整、正确，且全部为本人办理、本人签名;个人网银账户的加挂解挂、证书的相关操作、网银的销户等业务均依据相关规定规范操作;个人网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内容填写正确，完整。 二、企业网银业务 企业网银的检查内容主要包括：网银的资料是否齐全，填写内容是否正确完整，签章是否完整、精确，是否经信贷部门审批签字，网银后台管理系统中相关的设置是否正确、完整，是否与企业客户申请表中申请的内容相符，网银后台管理工作系统中全部的设置操作完毕后是否打印网银交易流水，是否按相关的规定保管，网银授权操作是否执行双人操作等。 自20_年开办网银至4月，我支行共办理企业网银签约_户，企业网银账户登

3、陆密码重置_户。其中资料存在问题的共_户。主要问题有以下几种： 1、签章不全，共_户，已整改_户，仍有_户尚待整改。 2、无法人签字共_户，全部为未接到总行通知前签约的客户。此部分客户，经支行协调，全部由客户经理负责联系客户补签字，目前已整改的_户，仍有_户尚待整改，客户经理仍在联系中。 3、资料填写不完整，共_户，主要是无客户登陆名，无登陆名的共_户已正在由经办人员联系客户补填。 三、日常维护和资料保管 检查内容主要包括网银后台管理端的操作是否正确，操作结束后是否打印交易流水并入当日传票管理，落地业务是否准时处理，处理流程是否符合规定，企业客户的回意单是否准时打印，企业网银证书领用及网银密码

4、重置是否设立相应登记薄，网银资料是否专人保管，期装订等。 自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员，并指定专人负责网银日常业务及落地业务的处理，并于20，接到总行通知后，设立了网银证书领用及密码重置登记薄。网银资料由专人保管并定期装订。 经过本次自查，我支行网银经办人员的风险意识得到了有效提高，网银业务得到进一步规范，为我支行网银业务健康、快速、规范的展供应了保证。 银行自查报告 篇2：关于精选银行自查报告总结 一.组织机构建设状况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来状况进行特地的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内把握度建设状况 支行一线员工对反洗

5、钱的内把握度比较生疏,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区分界限,对可疑交易的识别力气正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性. 三.客户尽职调查状况. 对于存款人开户,我行依据人行关于银行账户管理方法能够认真检查客户的开户资料(material),如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料(material)的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发觉有匿名账户和假名账户. 四.大额和可疑交易报告状况. 对于大额和可疑交易,我行能够依据规定准时并精确的填制各类报表向上级管理机构报告.

6、 五.账户资料(material)及交易记录保存状况 我支行能严格执行有关保存账户资料(material)和交易记录的规定,对相关资料(material)均能报存至少5年以上.并确保此类资料(material)的完整. 六.对当前反洗钱工作的建议. (1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别精确.建议尽快实行措施避开此类状况的发生. (2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度. 依据银发(20_)120号文件精神支配，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，

7、对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作状况上报，不妥之处，请指正! 一、反洗钱组织机构建设状况 1、我行依据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员状况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定特地反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定猎取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内把握度建设和执行状况 1、加强内

8、部把握制度建设。县支行在行内及各个网点转发了甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导看法、甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估方法、中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别状况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，依据规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存状况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，依据反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密状况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告依据人行规定准时规范上报。 5

9、、依据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，支配储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前依据要求开展了反洗钱自查工作，并准时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查看法制定整改措施，准时整改并上报整改报告。 7、协作反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等特殊资金交易准时关注，认真分析和判定，依据有关要求准时向上级报告重点可疑交易状况，乐观主动协作当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果精确准时，分析报告规范完整。 8

10、、反洗钱工作稽核审计状况。依据州分行支配的反洗钱内部审计，对审计结论乐观整改落实。 9、反洗钱文件资料报送和报备。准时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。依据要求准时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。 10、反洗钱宣扬、培训状况。依据监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣扬。依据上级行本年度反洗钱培训方案，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训。 11、反洗钱工作协作状况。乐观协作当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。 12、反洗钱考核评估状况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。 综上所述，我县支行各个岗位基

11、本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏确定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣扬，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关学问，改进反洗钱工作，我县支行会依据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。 我公司反洗钱岗位人员依据可疑交易识别标准对系统提取的全部可疑交易进行人工推断，确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日内做出人工推断结果，可疑交易人工识别结果需准时在反洗钱报送监控系统内进行填写。 三、我司严格依据北京保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实

12、性，在赔前对全部赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。 四、在反洗钱制度的培训方面，分公司20_年4月邀请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关学问现场培训。并由分公司反洗钱领导小组牵头，联合各反洗钱工作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反洗钱内把握度、保险业反洗钱工作管理方法。 五、当前反洗钱工作中遇到的主要问题和风险点： 由于_寿险北京分公司成立时间不长，业务开展的不多，没有下设机构，遇到的问题和风险并不多。 保险公司作为服务性行业，对客户信息的查询和全面了解实行的方法有限，因此对客户信

13、息只能基于表面的证件和 客户告知，难以做到全面、深化的调查。 六、关于加强反洗钱工作的政策建议： 建议北京保监局多组织相关培训，分析保险业遇到的风险和防范，以提高反洗钱人员的专业工作技能。 _寿险北京分公司在20_年会更加高度重视反洗钱工作，虚心接受北京保监局对反洗钱工作的领导和监督，扎实有效开展各项反洗钱工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。 七、20_年反洗钱工作方案： (一)连续加强反洗钱内把握度建设和反洗钱培训、宣扬工作。加大对客户进行反洗钱宣扬的力度，在承保、理赔柜台摆放各种反洗钱学问宣扬手册、前台大厅摆放宣扬展板;组织全体员工参加反洗钱学问普及专题培训

14、1-2次;召开反洗钱半年及年度工作现场/视频总结会1-2次;利用金融周等机会，现场向宽阔市民宣扬反洗钱学问。 (二)加强持续客户身份识别工作：依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法(中国人民银行20_年2号令)和总公司、分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存;对于持续客户将依据中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知(银发【20_】391号)文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对销售人员的反洗钱培训，特别是合作中介机构的销售人员的反洗钱培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度等方面。在退保环节我公司将依据客户资金“哪里来

15、，哪里去”的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特殊状况，经过严格核实客户身份状况后才予以个案处理。 (三)落实风险为本的工作理念，扎实推动客户风险等级划分工作：依据中国人民银行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法加强对客户风险进行等级划分。 着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员、供应虚假证件办理业务或拒绝供应所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。 (1)全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份识别工作状况的各种记录和资料。 (2)全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 (3)全面了解客户的

16、资金来源、经济状况或者经营状况。 (四)内部审计方案： 保险业反洗钱工作管理方法重申了保险公司应每年对反洗钱工作进行内部审计。结合分公司的实际状况及分公司反洗钱领导小组要求，我公司制定了20_年度反洗钱内 部审计稽核方案，具体内容如下： 1. 审计领导小组 由分公司反洗钱工作领导小组统一负责全辖反洗钱内部审计稽核工作，各级机构负责人都要从思想上高度重视此项工作，并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确保此项工作不走过场;各级机构的财务人员，在机构负责人的领导下依据分公司的要求开展此项工作。 反洗钱自查报告各类报告 2.审计时间 20_年度北京公司拟在本部支配三次反洗钱内部审计和稽核工作，时

17、间暂定为2月-4月审计对象个险部、团险部，5月-8月审计对象财务部、银保部，9月-12月审计对象运营部、办公室。 3.审计对象 反洗钱审计稽核涵盖分公司运营部、财务部、各业务渠道、办公室等任何可能发生洗钱行为的各个工作环节。 4.审计稽核内容： (1)反洗钱组织机构设立及报备状况 (2)反洗钱信息报送状况 (3)反洗钱内把握度建设状况 (4)客户身份识别状况 (5)大额、可疑交易工作管理状况 (6)反洗钱培训宣扬状况 (7)代理协议反洗钱条款签订状况 (五)按时保质完成各类资料收集、数据报送等工作。 我司将按时保质保量向(学校师德师风自查报告)监管部门报送季度报表和数据以及反洗钱工作总结等材料

18、。 20_年度，北京分公司将在保监会、人民银行及总公司的领导下，连续遵守国家反洗钱的相关法律、法规，严格执行公司相关反洗钱内把握度，并依据规定执行操作流程，完成反洗钱工作。同时，分公司将对反洗钱工作的各个环节进行严格的考核及奖惩，加强反洗钱工作的管理，提高反洗钱工作的效率及水平，推动我司反洗钱工作更上一个新的台阶，为切实履行金融机构反洗钱义务，维护良好金融秩序尽到自已应尽的力气。 特此报告 篇3：关于精选银行自查报告总结 依据_函_257号关于认真贯彻落实_支行员工不良行为排查实施方案的通知进行自查，自查状况如下： (一)思想道德方面： 1、在日常工作中，未消逝差错较多、任务完成不准时、敷衍、

19、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为; 2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和心情低落、工作消极的行为; 3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为; 4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为; (二)日常生活行为方面： 1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、消遣场所等，消费与正值收入严峻不符的行为; 2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩玩耍机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为; 3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为; 4、未有从事其次职业或做

20、生意，或利用工作之便关怀亲戚、伴侣做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为; 5、未有因家庭重大变故，造成心情波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。 (三)业务管理方面： 1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的状况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责; 2、未有对业务工作中存在的漏洞不准时实行有效措施解决的状况，准时解决网点需要解决问题; 3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定准时制止、报告和处理的状况; 4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的状况;

21、 5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对全部尾箱现金进行清点的状况; 6、未有不按规定支配对重要岗位进行轮岗的状况。 (四)业务操作方面： 1、未有不按规定对账而消逝账账、账实、账表不符的状况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为; 2、未有伪造、涂转变造凭证转移资金和隐匿、有意销毁会计凭证的现象; 3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的状况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的状况; 4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳

22、长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象; 5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的状况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为; 6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为; 7、未有有意隐瞒和掩盖借款人的真实资信状况，供应虚假的贷前调查报告行为; 8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为; 9、未有私自将押运路线透露给他人的行为; 10

23、、无不按规定办理业务授权的状况;不存在混岗操作现象; 11、无有意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和担忧全因素存在银行自查报告 篇4：精选银行自查报告总结 依据党中央、省委和局的支配，我们党员干部开展了新时期的群众路线教育实践活动。依据习近平总书记819会议精神的指示，我们更加明白作为一名党员领导班子成员的一份，更要践行党员的先进性的宗旨义务，即坚持党性和人民性相统一。在全党深化开展以为民务实清廉为主要内容的党的群众路线教育实践活动，在社会各界中的引起了高度的关注。这次教育实践活动聚焦作风建设，集中解决形式主义、官僚主义、享乐主义和浪费之风。对此，作为党员的我也乐观履行党员尽职尽责为党和人

24、民事业服务，坚持什么、反对什么，说什么话，做什么事，都要符合党的要求。现就自查自己的 四风 整理一下，现就把相关内容排列如下： 四风存在形式、存在的问题及缘由 由于自身长期的工作作风，从而在不拘束状况下产生了一些的小插曲现象的存在即以下的几个问题： 形式主义走过程、走形式、跑龙套等方式的突显; 形式主义不留意调查争论，不了解实际状况，思想熟识上落实不到位;还存在只留意传达会议文件的固有模式;即还存在走过程、走形式的思想。大部分的思想熟识力度不够(泛泛空谈，坐而论道，纸上谈兵， 以会议落实会议，以文件落实文件 ); 官僚主义的过时的思想的存在，即基层群众言路的传递速度没有准时收集上来。生产经营制

25、度上存在不合理工作流程：一方面，对大部分合作伙伴来说，审批流程太冗长，太简洁，行政审批制度有待于改进;另一方面，在生产经营模式上，还存在大项目、大业务方面，总体把握不到位; 工作方面存在享乐主义理念，即革命的优良作风有消减之趋、理想信念动摇，奉行准时行乐的人生哲学。 经营方面存在浪费之风，即办公用品的铺张铺张有确定变动规律之势，在这方面没有得到很好的把握; 作为一名经营方面的领导班子成员的一份子，针对以上的问题的存在，我认真分析其产生缘由。为什么会消逝此类问题的消逝?缘由要根源于自己长期的固有工作方式的存在，还有对存在的小问题关怀度不够，对基层群众的反映信息的传递时间没有准时作好把握而导致的;

26、还有最重要的缘由：在平常的工作中，存在工作时间合理化程度不够完善，即时间支配上，没有支配好处理文件精神的空档期。 下一步的工作思路及解决问题的措施 宽阔党员干部和专家学者普遍认为， 四风 问题违反我们党的性质和宗旨、指导思想和理论基础，其要害是使党脱离群众，丢失亲热联系群众这个政治优势。长此以往，必将从根本上败坏党同人民群众的血肉联系。因此，对 四风 问题必需高度重视并认真解决。总之，针对自身存在的问题，应必需高度重视并认真解决它。 从思想上，加强群众路线意识的熟识力度 1、紧抓学习文件不放松，切实解决思想熟识不到位的问题 思想上要增加党的意识，尽职尽责为党和人民事业服务，坚持什么、反对什么，

27、说什么话，做什么事，都要符合党的要求，真正做到 千磨万击还坚劲，任尔东西南北风 。做好自身的思想工作，必需讲人民性。坚持人民性，就是要把实现好、维护好、进展好最宽阔人民根本利益作为动身点和落脚点，坚持以民为本、以人为本。要树立以人民为中心的工作导向，把服务群众同教育引导群众结合起来，把满足需求同提高素养结合起来;要坚决克服有些宣扬方式脱离生活、不接地气、同群众贴得不够紧的问题，坚决克服一味迎合市场带来的低俗化现象。 2、学习要抓在 深 字上下功夫，做到真学真懂真用 当前，思想文化不断沟通交融交锋，观念意识日益多样多元多变，科学技术日新月异、传播手段快速进展，思想工作上社会条件已大不一样了。有些

28、做法过去有效，现在未必有效;有些过去不合时宜，现在却势在必行;有些过去不行逾越，现在则需要突破。 不日新者必日退 ，做好思想工作，比以往任何时候都更加需要创新;因此，加深真学真懂真用的思想意识必不行少。 3、整改要抓在 实 字上下功夫，以实际行动取信于民 打铁还需自身硬、正人必先正己。教育实践活动，关键在整改落实。教育实践活动成效如何，就是看有没有解决问题，不解决实际问题就是形式主义，就会失信于民。开展群众路线教育实践活动，群众一方面拍手叫好，另一方面也担忧会不会搞形式走过场四风 能不能真正刹住。 观念上，要牢记把握常长的精髓 生产经营方面，践行好新时期的社会主义核心价值观、人生观 享乐主义是

29、艰苦奋斗的大敌，作为领导班子成员一份子要抵抗诱惑，抵抗堕入腐败的深渊。在平常的工作中，必需高度警惕享乐主义的侵蚀。我们在工作上要发扬不怕苦不怕累，不躲避责任，遇到困难和冲突不围着走，情愿到生产工地和基层指导工作、开展工作;形成正确的人生观、价值观及世界观。 行动上，提高自身带头作用，做好办公用品的节约工作 总之，一切为了群众、一切依靠群众，从群众中来、到群众中去，集中起来、坚持下去。这样的群众路线，是党的生命线和根本工作路线。牢牢把握群众路线教育实践活动这个根本方法，才能对准焦距、找准穴位、抓住要害，来一次大排查、大检查、大扫除，集中彻底解决四风问题。认真依据 照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病

30、的总体要求，像过 检测仪 一样，对比标准检视自己的言行举止。 镜子 照得准不准衣冠 着得正不正洗澡 洗得净不净治病 治得好不好，不能仅限于 自我评价 和 自我满意 ，应更多地听听群众的看法和看法，接受群众的检验，敢于下决心、下狠劲、下猛药，才能真正实现自我净化、自我完善、自我革新、自我提高。只有这样做好了，才能更好地实现自已更高的人生价值;更好地引领正能量为公司的长远进展奠定基础。 篇5：银行自查报告 依据xxx消防大队对我公司出具的消防隐患整改看法书内容，经公司高层争论准备，在资金及其困难的状况下，我公司抽调二期工程建设资金，来建设和完善厂区消防设施，具体内容如下： 一、在20xx年10月1

31、0日前，建好消防把握系 统及配套声光报警和广播系统，完善车间内各类疏散标识及应急灯光设施； 二、在20xx年9月30日前，规划好消防水池 和水泵的规划定位，20xx年10月30日前建设完成； 三、在20xx年10月30日前，依据消防大队的 看法增加和改造车间外部消防栓，保证消防栓相互间隔合理。 另外依据产业区管委会和商务局领导以及公安局 王书记的看法，任命一位专职副总，主抓消防平安，下设固定办公机构；抽调本厂男性员工成立厂区义务消防队，定期培训和演练；车间内每个班组设专职平安员，保证突发事故人员疏散的平安。 篇6：银行自查报告 依据省分行转发总行关于开展中国*银行xxxx年度行规行约贯彻落实状

32、况自查工作的通知（*xxxx32号）的文件精神，我行快速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行规行约自查状况汇报如下： 一、全行上下高度重视，成立工作领导小组 为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落 实状况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担当组长，副行长担当副组长，各部室主要负责人为成员。 各区县也相应成立了行规行约贯彻落实状况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。 二、自查工作组织开展状况 为确保此次自查工作深化开展，我行确定特地人员负责此项工作，行长作为此项

33、自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深化到每个岗位，每位员工。 1、加强员工教育，筑牢员工思想防线。 通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，乐观组织员工学习中国银行业自律公约及实施细则、中国银行业文明服务 公约及实施细则、中国银行业文明规范服务工作指引、中国银行业从业人员道德行为公约、中国银行业反不正值竞争公约、中国银行业从业人员流淌公约、中国银行业公正对待消费者自律公约、中国银行业零售业务服务规范、中国银行业反商业贿赂承诺、中国银行业存款业务自律公约中国银行业柜面服务规范等一系列相关规章制度。 要求宽阔员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在公正自愿、公正和

34、恳切信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公正竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理力气。加强自我约束，实现自我管理，反对不正值竞争行为，提高银行业公正对待消费者意识，规范银行业服务工作，爱惜消费者的合法权益。提高从业人员整体素养和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康进展，推动构建社会主义和谐社会。 2、组织员工对比检查，反思自身，恪守规章制度。 要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范

35、行举止，依据服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷精确，把差错下降到最低。同时反对不正值竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。 审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各 项账务是否相符；贷款业务是否严格依据“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格依据有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。 三、自查结果 1、办理存款业务时，严格依据中国银行业协会存款业务自律公约的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信任，公正合理，促进我行存款业务又快又好进展。办理个人住房贷款业务时，严格依据中国银行业协会个人住房贷

36、款业务自律公约的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。 2、办理业务时，严格依据中国银行业票据业务规范的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发觉假票据准时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。 3、对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分敬重客户的知情权的选择权，并为客户选择便利快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。 4、我行依据中国银行业文明规范服务工作指引要求特地规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案

37、，日常工作中通过监控录 像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。 5、认真对待中国银行业公正对待消费者自律公约的具体落实状况，对立健全了相关工作制度，反对不正值竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户供应文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务询问认真赐予解答，使客户心中有数，明明白白。 经自查，我行在行规行约执行方面未存在平安隐患，员工都能认真执行相关制度，今后我行将连续贯彻各项规章制度，发觉差错准时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度始

38、终贯彻落实下去。 篇7：银行自查报告 近期，我行开展了合规执行年专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照总行下发的有关活动看法，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的熟识。在前一阶段针对合规执行年学习培训的基础上，我认真的进行了个人行为自查，现将自查状况总结如下： 一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。 从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是农行存在和进展的必需。农

39、行要进展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为驻马店银行人， 为了本行的前途，为了本行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规章。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。“没有法规何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力气，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心熬炼技能，急躁办理业务，

40、热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更急躁、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正由于有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于宽阔员工对各项规章制度的糊涂熟识与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，

41、监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。 通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和把握业务上的各种风险增加力气，乐观规范操作行为和消退风险隐患 篇8：银行自查报告 本人xxx，依据，本人结合

42、自身xx岗位，就xxxx年度履职状况，开展合规风险全面自查，现将有关状况报告如下： 一、基本状况 介绍本人基本状况，如个人基本状况、从事本岗时间、履行职责工作状况、重点报告当年从事岗位及履行职责状况，有兼岗或多岗的请作出说明。 二、存在的问题 （一）要求以合规为准绳，对自身岗位履行状况方面存在的问题进行深化排查，重点是通过自查发觉问题或风险隐患。 （二）请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内把握度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。 （三）违规大事举报机

43、制，鼓舞自查人对违规大事进行举报，针对你目前把握的线索状况对其他违规问题或特殊行为进行大胆举报。 三、缘由是分析 对上述问题（风险）的产生缘由作出详尽分析，深化了解问题（风险）产生根源。 四、整改措施 对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履行职责过程中业务进展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快进展。 自查人：xxx 20xx年x月x日 篇9：银行自查报告 为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，把握员工思想行为动态，准时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐

44、淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的爱好爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查状况报告如下： 一、排查教育活动。 以深化开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了员工违规行为处理方法和双十禁学习教育活动。 二、排查方式。 1、实行上评下和员工互评的方式，填写员工行为排查预警表针对员工爱好爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。 2、通过与员工单独座谈、家访、伴侣采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。 三、重点排查内容。 1、爱好爱好排查重点关注

45、：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购彩票、玩性质玩耍机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动； 2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否消逝特殊波动； 3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系； 4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常消逝业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。 我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，亲热关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性

46、问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发觉所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。 篇10：银行自查报告 为改善工作质量，提高工作效率，削减工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查。本人对比制度执行状况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。 一、思想道德方面 本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，结实思想防线。自入社以来通过深化学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分熟识到案件的严峻危害性。 二、岗位职责方面 能够听从领导工作支配，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也留意培育自己的综合素养和工作力气。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行学问更新，认真履行自己的责任和义务。 三、业务流程方面 在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑