《银行自查报告（精选合集）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行自查报告（精选合集）.docx（173页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、银行自查报告（精选合集） 第一篇：银行自查报告 银行自查报告11篇 在生活中，大家渐渐相识到报告的重要性，写报告的时候要留意内容的完整。一听到写报告立刻头昏脑涨？下面是我为大家收集的银行自查报告，希望能够帮助到大家。 银行自查报告 篇1 依据省行银监局办公室关于开展辖内银行业全面声誉风险自查的通知及省、市行通知要求，我行领导高度重视，充分相识到声誉风险自查工作的必要性、重要性与紧迫性，并根据自查文件要求，结合我行实际状况，主动做好声誉风险自查工作，并将此工作做实、做细、做全，以确保此次风险自查工作取得实实在在的效果。现将自查状况报告如下： 一、落实相关制度状况 经自查我行严格根据总、省市行要求
2、，结合我行实际制定了各项声誉风险管理规章制度，突发事务应急预案及重大声誉事务报告制度，发生事务严格执行，逐级刚好上报，确保风险事务影响降到最低，在制度执行中主动收集了全员的看法建议，并对各项管理规章制度进行逐步完善改进。建立了声誉风险责任及奖惩机制促进声誉风险防控工作有效开展，确保各项规章制度落到实处。 二、组织领导建设状况 我行成立声誉风险管理领导小组，以支行责任人为组长，分管领导为副组长、各部室主要负责人为成员的声誉风险工作领导小组，形成了主要领导亲自抓、分管领导详细抓，层层抓落实的工作机制。 三、舆情管理工作状况 落实舆情“零报告”制度，定期不定期的对我行在当地社会各方面舆论如网站、论坛
3、、博客、微信圈网络信息进行监测、分析声誉风险舆情，有效防控声誉风险。我行高度重视客户投诉，声誉风险防控领导小组定期对客户投诉的共性问题进行分析梳理，严格根据惩罚制度处理我行有责任的相关人员，并督促被投诉人员及部门限期整改，定期对整改状况进行检查。 四、声誉事务分析状况 我行对20xx年以来我行发生的声誉风险事务进行了全面梳理和依据近几年各类银行案件发生状况显示，金融机构内部犯罪状况时有发生，内部风险事务印发的声誉风险也必需引起高度重视，内部风险防控对声誉风险防控至关重要，我行要求各部严格遵守各项操作规程及管理制度外，还定期不定期对前台业务区进行检查，对信贷部门贷款资料及贷后管理进行审核抽查，发
4、觉风险刚好提示预警，发觉违规操作肃穆追究相关责任人责任，最大限度确保我行内部稳健运行。 通过此次自查我行会在今后的工作中更加严格的执行各项规章制度，并特殊加强对重点岗位和特别状况的制度检查，加大对声誉风险易发或存在声誉风险隐患的检查力度，从而促进我行健康稳定的发展。 银行自查报告 篇2 根据省社银监局关于（辽银监发18号）文件要求，合规收费标准，订正不合理条件和收费管理不规范等问题，我行主动的进行合规收费自查工作，现将自查状况汇报如下： 一、仔细自查 接到省社通知后我行快速成立了专项清理工作领导小组，由行长担当组长，相关各部室为成员的服务收费自查工作领导小组，明确各成员分工职责，统筹支配，依据
5、辽银监18号文件的服务收费相关自律制度，有序开展服务价格书目调整优化、不规范服务收费行为清理，比照检查详细内容，细化自查工作方案，对我行的服务收费状况仔细开展全面自查。专项清理工作小组 组长：XX 成员：安排财务部、信贷管理部、会计部、个人业务部、电子银行部 二、自查内容 根据省社、银监局关于进一步开展银行不规范服务收费清理工作的通知合规收费标准，对我行各分支机构自20xx1月至20xx年5月期间的服务收费状况进行自查。 1、仔细落实收费公示制度 结合我行现有的各项业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，严格根据省社网站上统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费项目，刚好发
6、布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。 2、组织员工比照收费标准自查，恪守规章制度，严谨作风。 在省社规范化的收费标准的参照下，为确保无误的根据收费标准执行，以便建立健全约束机制。我行制定详细的工作安排，并组织员工完成相应的学习。要求员工根据服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷精确，把差错率降到最低。针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、支配专人复查，在整个服务收费自查工作中，经过层层复查，未发觉不合理收费行为，切实根据辽宁省农村
7、信用社服务价格表中的规定执行，严把服务工作质量关， 3、加强员工思想教化，提升服务品质。 银行机构经办人员的服务看法和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一，因此只有从加强员工的素养教化入手，增加服务意识，改善服务水平，使服务收费水平与所供应服务的质量、效率相匹配，才能让客户感到物有所值，才能让客户情愿且乐于付费。 三、自查总结 通过检查，我行各分支机构均能够严格根据价格法、商业银行服务价格管理方法及上级机构的有关规定开展相关业务，同时严格实行“七不准、四公开”的各项要求，无只收费不服务、多收费少服务、超出价格书目范围收费，以及巧立名目、变相收费等违法违规行为。 依据辽宁省农村信用社收费价格项目
8、表会计核算收费项目共计83项，我行收费项目17项，不收费项目66项，无违规收费项目。当前我行内发生的业务收费项目有：一是存折（单）书面挂失手续费，标准为5元/折（单）；二是存折跨地级市辖取现，标准为每笔按取现金额的5，最高50元；三是现金存入跨地级市辖存折（单），标准为每笔按存现金额的5，最高50元；四是存折跨地级市辖转帐，标准为按交易金额的5收取，最高50元；五是存折（存单、银行卡）存款证明20元/份。农夫工银行卡特色服务手续费、POS商户手续费、农信银手续费、结算手续费包括客户挂失手续费、汇款手续费是微机自动产生，不存在乱收费、收费凭证串用乱用、收费不入账、同城不同价及随意收取客户费用现象
9、。 四、下一步安排 此次的.自查活动切实有效，虽然我行未发觉收费不实的账务，起到了防微杜渐的作用。在以后工作中，我行将接着根据银监部门以及上级机构的有关要求开展相关工作，主动做到在符合相关政策的条件下，努力挖掘为广阔客户进一步减费让利的空间，不断改进服务，履行社会责任，加强内部管理，仔细落实银行服务价格管理的相关规定和政策，规范我行服务价格行为，在提升我行总体服务质量的同时，有效维护客户的合法权益，以促进我行中间业务的健康稳步发展。 银行自查报告 篇3 根据上级领导的指示，我行仔细贯彻关于加强20xx年重要时期金融信息平安保障工作的通知（银发57号文件）精神，为充分做好重要时期金融网络和信息系
10、统平安保障工作，防范我行信息科技风险，保障计算机系统运行和操作平安，建立和完善信息科技风险管理机制。对我行的信息科技工作进行了一次全面的自我评估及审查。现将审查状况报告如下： 一、组织架构、制度建设及管理状况 1.信息科技治理组织架构 （1）我行在董事会下设科技信息平安管理委员会，行长室下设信息科技管理委员会，信息平安管理委员会下设应急处理领导小组。 科技信息平安管理委员会全面负责领导和协调本行科技信息平安。 科技管理委员会负责统一规划全行的信息化建设，指导和监督科技部门的各项工作，审议全行计算机网络的设计方案、软件项目招标、设备招标和统一选购及日常管理中重大问题的探讨和建议。 信息系统应急处
11、理领导小组负责组织制定全辖应急处置的实施细则，统一组织、协调、指导、检查全辖应急处置的管理；负责全辖信息系统突发事务的应急指挥、组织协调和过程限制 （2）我行成立了科技管理部和科技开发部，做到科技运维和科技开发有效分别，加强了信息科技治理。 （3）科技风险审计工作由我行稽核审计部完成，信息科技风险管理由风险管理部门完成。 （4）在支行层面则设立合规员，负责各支行科技信息相关风险监控和报告 2.信息科技管理制度建设 （1）平安管理 对平安管理活动中的各类管理内容建立平安管理制度，制定了由平安策略、管理制度、操作规程等构成的全面的信息平安管理总则江苏*农村商业银行计算机信息系统平安管理制度，平安管
12、理制度经信息平安领导小组审定，审定周期为一年一次，并且刚好发觉缺漏或不足对制度进行修订，并有修订记录 （2）事务管理 制订了平安事务报告和处置管理制度信息平安事务管理制度明确平安事务类型，规定平安事务的现场处理、事务报告和后期复原的管理职责，并依据国家相关管理部门对计算机平安事务等级划分方法和平安事务对本系统产生的影响，对平安事务进行等级划分，制定平安事务报告和响应处理程序，确定事务的报告流程，响应和处置方法等，并对发觉的平安弱点和可疑事务有异样状况上报规定 （3）应急处理 建立较为完善的信息系统应急复原策略江苏*农村商业银行计算机信息系统应急处理方案，对各业务信息系统进行分类，根据重要程度，
13、确定保障级别，制定了各信息系统突发事务专项应急预案。制定数据中心、灾备中心机房关键基础设施专项应急预案。 （4）平安操作规范及管理流程 我行有完整的信息平安管理流程，限制信息平安管理。包括介质管理、网络管理、维护及故障处理制度、软硬件变更流程、备份管理、ATM平安管理、机房管理、监控管理、密钥管理、巡检制度等等科技管理部各项流程。 （5）岗位职责与分工 配备肯定数量的系统管理员、网络管理员、平安管理员等。每个岗位设立2个以上操作维护人员。重要系统均配备A/B角 ， A/B角定期轮换。明确岗位职责科技管理部岗位设置科技开发部工作职责科技管理部岗位百分考核方法 （6）密级管理制度 录用人员签署保密
14、协议；制定人员离岗管理流程规范，严格规范人员离岗过程，刚好终止离岗员工的全部访问权限；与外包商签订保密协议；有密级的平安管理制度，注明平安管理制度密级，并进行密级管理。 二、信息系统的技术措施状况 1. 物理和环境建设 （1）机房的物理访问限制：机房实现门禁限制，严防外部人员进入机房擅自操作。 （2）系统密码均由特地人员掌管，计算机终端无人看管时锁定； （3）机房采纳集中监控，监控清楚全面，机房环境设施均有专人岗位值班管理，参数实行24小时不间断监控，岗位人员具备管理监控专业素养。 （4）机房供电系统均采纳双路UPS供电，线路冗余性好，负载实力强，完全能够满意机房电力需求。 （5）机房空调系统
15、的有效性和冗余性，给排风系统的有效性：机房空调系统平安有效，给排风系统工作正常。 （6）中心机房和灾备机房均有配套防盗窃、防雷、防火、防水、防静电、温湿度限制、电磁爱护等措施，确保机 房正常运转。 （7）机房技术文档完备、有效：制定了*农村商业银行计算机信息系统平安管理制度、科技部信息部中心机房监限制度，*农村商业银行计算机系统运行维护管理制度为机房维护制定具体的规范文档。 2. 网络管理 我行依据文件要求，对重要网络设施(包括网络传输线路、网络设备、网络平安设备)进行了具体的自查，状况如下: 1. 网络平安策略 （1）内网的平安管理状况； 内网网络平安管理： 外联单位互联平安爱护措施：通过两
16、台PIX525防火墙连接外联单位，两台防火墙通过FAILOVER形成热备，在防火墙上配置平安策略，严格限制进诞生产网的数据。 在对外路由器上设置过滤规则，形成防护网。运用过滤规则设置功能，作过滤防护，形成银行网络与外联单位之间的第一道防护网。正确地配置和运用防火墙。防火墙功能正的确施的关键是其平安策略的配置和管理，为企业的重要数据和内部网络系统供应了一层牢靠的平安保障。 银行自查报告 篇4 XX分行： 为加强支行平安保卫工作，刚好发觉和消退平安隐患，支行平安保卫工作领导小组对支行的平安保卫工作、平安保卫制度执行状况、安防设施基本状况、消防学问培训及演练、自助设备、自助银行平安措施、计算机平安管
17、理等方面的工作开展了全面自查，现将自查状况汇报如下： 一、高度重视，确保工作落实到位 支行成立了平安保卫、案防工作、消防平安、计算机系统平安、突发事务应急工作领导小组等，以加强支行的安保工作领导。各领导小组由支行行长担当组长，副行长担当副组长，各部门负责人为小组成员，领导小组下设办公室（与综合管理部合署办公），行长为平安保卫工作的第一责任人，并明确了副行长为分管行领导，综合部经理为兼职保卫干部。 二、仔细开展自查工作 1、签订目标责任书。 为切实落实平安保卫工作的目标责任，支行逐级签订了案件防控、平安保卫、消防目标责任书，即行长与各部门负责人签订责任书，各部门负责人与本部门员工签订责任书，明确
18、了工作中应当担当的详细责任和目标。支行严格执行“一票推翻制”，并将平安保卫工作纳入绩效考核。 2、加强教化培训，强防范意识。 支行每月组织全行员工、驻勤保安开展消防、平安、警示教化学习，并结合支行年初制定的平安学习安排进行平安防范、规章制度、职业道德等学问的.培训，20xx年共开展了四次应急演练（一季度消防演练及应急预案学问问答；二季度自助设备区域防抢应急演练；三季度营业部门前群众性骚乱应急演练；四季度防抢应急演练），20xx年一季度开展了消防逃命应急演练。从而让员工驾驭了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急状况的应急处置措施分工、动作要领，各种防卫武器、报警监控装
19、置的操作运用，并使员工较娴熟地驾驭了突发性事务及遇险的应急方法，有效地提高了全员平安防范的实力。 3、严格遵守规章制度。 营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够根据规定即开即锁；防卫器具放于顺手可取的隐藏处；现金出纳柜台按要求根据了防弹玻璃及防护板；无超负荷用电现象，UPS电源能自动切换供电；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；自助设备区域检查一日三查制度，其监控设备能清楚的看到客户的面部及出钞口；员工能够娴熟运用消防设施、器材；能够坚持在下班前进行平安检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、上门收款、早晚接送库、资金解缴均能坚持双人交
20、接，款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清晰；设立了独立的网络设备间，并安装了防盗平安门，钥匙由支行综合管理部负责管理，进入机房均进行了登记。 4、加大案件防控工作力度。 支行依据总行和分行的部署，仔细开展案件防控工作。一是仔细开展案件风险滚动式排查，各部门定期对本部门的业务进行自查，将检查出的问题形成台账并落实责任人进行限期整改，并将自查状况形成报告交支行综合管理部。二是主动参与分行组织的“学制度、强执行、查漏洞、除风险”的专项活动。专项活动从学习起先，实行平常自学、定期集中学习的方法进行学习、培训，并对各项业务进行了逐一排查，将自查的状况形成了报告上报XX分行，接受并通过了上级的专项检查。
21、 银行自查报告 篇5 一、加强组织，深化学习。 我分理处结合近期开展的“文明服务”活动，明确了岗位工作职责，在各级领导小组的领导和推动下，全部人员仔细学习支行转发的中国银行业协会有关文件，包括：中国银行业协会文件（银协发202041号）、中国银行业柜面服务规范、中国银行业自律公约及实施细则、中国银行业文明服务公约及实施细则、中国银行业文明规范服务工作指引、银行业从业人员职业操守等，做到人人熟知，深化驾驭。组织广泛的学习和业务操作技能训练，强化业务素养教化和服务实力培育，从细微环节着手，立足长远，从上到下规范员工服务礼仪和业务操作，通过软环境的改善，树立我行的优良服务形象。 二、检查中发觉的主要
22、问题。 1、优质文明服务工作开展得还不够平衡，虽然都能刚好组织员工仔细学习相关制度规定，但重视程度还不够，思想相识有待于进一步提高。 2、业务流程整合及工作效率有待进一步提高。主要是业务流程过于繁琐，业务操作环节过多，致使办理业务速度缓慢，客户等待时间长，影响了办理业务的时效。 3、大服务的理念还要进一步加强。为客户的大服务格局及理念上，还有许多须要改进、加强与提高的地方。 4、在工作环境上还须要大力改善，使工作环境能够卫生整齐。 三、下一步工作准备及措施 一是进一步巩固服务基础，突出服务规范，提高服务水平。对三声服务、双手递送服务、网点环境改善、网点物品机具摆放、便民设施投放状况进行加强监督
23、。引导员工更加自觉把服务规范要求运用到客户服务的实际工作中，充分运用服务技巧主动关切客户、服务客户，进一步树立农合行的服务形象。 二是接着大力提高服务实力，突出服务创建效益，做到“欢乐服务”。柜员专心发觉客户信息，在处理业务、供应服务的同时，一些潜在中高端客户被挖掘出来，通过想客户所想，让客户得到了超过期望的服务，让柜员在为客户创建价值的同时，也真正体会到为银行为个人创建价值的欢乐。 三是接着加大培训和检查力度。通过神奇人的检查反馈，录像点评、专题沟通、树立标杆和服务明星示范等一系列措施，使我分理处服务的规范化和标准化能够更上一层楼，将我们的服务水平共同提高到一个新高度。 从营业起先到营业结束
24、，从年初到年末，我们始终都在强调优质服务。由原来的十字文明用语，到现在的站立服务，无不体现优质服务的一个又一个的提升。然而，怎样才能把优质服务的各个细微环节真正灌输到我们自己的身上，让它变成我们工作状态中的一种习惯，而不是单纯的为了应付分行的调阅录像而去作秀，这一问题值得我去仔细思索。 一个行业好的口碑不是一天就能形成的，须要靠全体员工甚至是几代员工坚持不懈的努力才能取得，而坏的口碑或许不到一日就能传遍全世界。现代企业的核心竞争力已经由原来的以质取胜转变到以服务取胜，这就要求我要时刻高标准严格要求自己，因为自己的一言一行都代表着银行服务窗口的文明程度。不要因为自己的意气用事，影响了整个交行服务
25、窗口的形象。要严格执行总行和分行下达的各项服务标准，甚至是每个小的细微环节都要去探究，经过自己的理解之后，让它更能自然、完备的表现出来，让总行和分行放心，让领导省心，让客户舒心。 在服务上，我个人也存在着不足，例如午休时没有刚好翻转暂停服务，再例如客户办完业务就焦急的走了，还没等我来得及说完“感谢光临，请收好，再见！”在今后的工作中，我会加倍的弥补自己的不足之处，让优质服务真正的落到实处，我不会为了应付检查而作秀。在为客户服务的过程中以饱满的热忱，专心服务，真诚服务，坚持“想”客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”，为客户供应全方位、周到、便捷、高效的服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、
26、举止得体，给客户留下良好的印象，赢得客户的信任。 银行自查报告 篇6 为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范实力，实现电子银行业务制度化、规范化，依据xx银行关于开展业务全面自查活动的通知要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下： 一、业务层面 （一）是否建立了平安保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、限制机制。 是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的限制手段，限制环节的设置是否合理，限制职能的划分是否清晰。是否建立了健全的岗位责
27、任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否依据须要刚好修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。 自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗位责任制。 相关材料：xx银行股份有限公司银行卡业务管理方法（试行）、xx银行股份有限公司自助设备管理方法（试行）、xx银行借记卡业务操作规程（试行）、xx银行股份有限公司银行卡风险管理方法（试行）、xx银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事务、事故报告制度（试行）、xx银行电子银行部岗位安排 （二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部限制制度。 经营电子银行业务的相关各部门和
28、人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。 自查说明：制定了管理方法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明白违反规定后的惩罚措施。 相关材料：xx银行股份有限公司银行卡业务管理方法（试行）第三章管理机构和职责、第十一章违规责任； xx银行股份有限公司自助设备管理方法（试行）其次章管理体系及岗位职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。 （三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在详细交易中的权利与义务。 自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、运用、挂失、销户、计息与收费、权利义
29、务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。 相关材料：xx银行股份有限公司龙祥卡章程 二、运营管理层面 银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否刚好核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一样。 自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度，刚好核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。 相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度； xx银行股份有限公司银行卡会计核算管理方法（试行）中“第六章银行卡业务会计核算处理、第七章atm业务会计核算处理、第九章账务核对”； 中国银联差错处理平台；
30、xx银行监管报送系统。 三、科技信息层面 （一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统平安、商用密码管理、消费者权益爱护等方面的法律、法规和规章。 是否依据须要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。 自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明白持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内atm上运用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过20000元（含）；人民币持卡人可申请开通atm自助转账功能，运用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁
31、或密码挂失。 相关材料：xx银行股份有限公司龙祥卡章程 第三章运用 第七章权利义务； xx银行股份有限公司银行卡业务管理方法（试行） 第七章银行卡特别业务处理。 银行自查报告 篇7 依据中国人民银行XX分行转发总行关于开展20xx年金融统计检查的通知（XX40号）、关于开展20xx年金融统计检查的通知（XX发22号）的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行马上成立金融统计工作自查领导小组比照统计检查内容进行了自查，现将自查状况报告如下： 一、成立自查专班，仔细组织实施 为仔细开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，农商行副行长XXX为组长，财务、信
32、贷、资金运营部门负责人为成员的工作小组，并召开专题会议，组织仔细学习了中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知文件内容。通过学习提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的相识，明确了自查的重点内容，提出了详细要求，从而保证了自查效果。 二、金融统计工作自查状况 （一）检查整改状况 20xx年金融执法检查中发觉问题的状况我行比照去年人民银行XX市支行检查中发觉的问题进行了有针对性的复查。20xx年金融统计检查中存在问题：20xx年7月，我行根据贵 行X银检意字（20xx）第026号，关于20xx年至20xx年3月末金融统计检查状况的看法书，我行比照看法书提出的问题，逐项予以整改落实。
33、针对行业分类、企业规模分类不准的问题，我行首先组织信贷员学习大中小企业最新版分类标准、行业分类标准，其次依据贵行要求对信贷风险系统进行数据清理。经贵行检查和验收，整改后的数据符合贵行的要求，围绕整改中发觉的问题进行了逐一检查，未发觉重复问题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。 （二）落实人民银行统计制度的状况 1、仔细贯彻中华人民共和国统计法、金融统计管理规定等法律、法规，以及相关管理规定， 2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理方法，并接受人民银行的监督、检查。 3、我行依法执行房地产、保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉农贷款
34、统计和其他统计制度，所报境内大中小企业贷款状况统计表等各类报表均能刚好、保质、保量地报送。 4、统计工作管理状况。我行统计集中管理系统配有专用计算机，专机专用，内外网隔离，运用合理，系统运行正常，做到专人负责运用。统计人员业务规范，操作娴熟，各司其职，能按时、精确上报各类统计报表、撰写统计分析，统计人员具备良好的职业道德，具有必要的统计专业基础学问和肯定的计 算机操作技能，统计人员实行岗位培训，未经岗前培训或培训不合格者不得上岗。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行，通过检查，我行加强了对统计工作的领导，统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了肯定提高。 5、各类统计报表、统计数据能做到刚
35、好整理并归档保存，仔细开展统计工作，设置统计管理员和操作员，相互监督、检查，确保统计工作保质保量，刚好完成数据统计、上报工作。通过对历年来现场检查统计数据的状况，上报数据真实完整，未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录，未虚报、瞒报、伪造、篡改报表数据，能够做到报送报表数据的刚好性、精确性、完整性。 6、按时、按质、按量完成人民银行仙桃支行布置的各项统计调查工作。 三、主要业务自查状况 （一）存、贷款统计归属与统计数据的精确性。 截止20xx年3月31日，我行各项存款余额为907364 万元，存款总额中，单位存款214925万元，个人存款678989 万元，应解汇款及保证金13450万元，
36、各项贷款余额为448264万元，其中正常类贷款为438502万元，关注类贷款为1144万元，次级类贷款为1746万元，可疑类贷款为6835万元，损失类贷款为37万元。我行各项金融统计数据主要来源于综合业务系统，分别通过信贷台账系统和业务报表系统等自动取数，保障了金融统计数据的真实性和精确性。我行在自查期间 通过对20xx年和20xx年一至三月上报市人民银行各类报表中存贷款统计数据进行了仔细核对，认为上报数据刚好、真实、完整，提交接收程序合规，未发觉重要错报和遗漏状况，也没有发觉统计违法行为。详细如下： 1、月报主报中存贷款统计数据的精确性。我行均根据人民银行金融统计制度设立的相应统计科目，将统
37、计数据正确归属，没有将数据混入其他统计科目填报。 2、未利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。无虚增存款规模、虚降贷款规模的现象。 3、统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一样。一些四舍五入的数据差异在允许范围之类。 （二）与信托、证券、保险等金融机构往来状况。 我行只涉及保险代理业务。其中：人保、中华联合、中国平安、太平洋保险XX分公司代理财产保险业务，20xx年度代理财险发生额64。9万元；与新华、人寿、泰康太平洋人寿代理意外保险业务，20xx年度代理意外险发生额167。8万元，我行与上述保险机构无其他资金往来。 （三
38、）回购、投资业务统计状况。 一是持有至到期投资（债券组合）。20xx年1月持有至到期投资余额262792万元，其中国债5000万元；央行票据余额为20000万元，政策性银行债券余额为122084万元，企业债券余额为115708万元；20xx年2月持有至到期投资余额254765万元，其中心行票据余额为20000万元，政策性银行债券余额为119083万元，企业债券余额为115682万元；20xx年3月持有至到期投资余额254734万元，其中心行票据余额为20000万元，政策性银行债券余额为119080万元，企业债券余额为115654万元。自查核对无误。二是存放同业款项 。存放兴业银行应急账户2万元
39、（除3月份季度结息外无其他发生额）。三是回购业务。质押式逆回购业务，交易对手方均为境内银行业存款类金融机构，在买入返售资产科目反映，1至3月余额分别为20000万元，40000万元，69220万元。自查核对无误。质押式正回购业务，2月份有余额15200万元，在卖出回购金融资产款科目反映，对手方为境内银行业存款类金融机构，自查核对无误。 （四）房地产、保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉农贷款状况。 截止20xx年3月末，我行房地产贷款余额65404万元，无保障性安居工程贷款，大中小微企业贷款余额分别为9000万元、110493万元、142257万元、2950万元，地方政府融资平
40、台贷款9660万元，涉农贷款354575万元。目前，我行信贷风险管理中统计模块在原有基础上，针对人民银行和银监部门等要求的报送口径，经过改进和完善，基本能系统生成监管部门要求的数据。另一方面，出于保证专项统计数据质量，在我行多次信贷培训会议上，信贷系统培训负责人特地针对系统基础数据输入进行了培训和强调，并下发了相关通知。因此，通过自查，上述报送的数据符合实际状况。 银行自查报告 篇8 为了规范我行人民币支付结算、支付系统运行和账户管理工作。依据文件要求，我行召开相关会议并组织人员学习，提出了详细的检查要求，对我行存量账户及支付结算、支付系统运行管理制度执行状况进行全面具体的检查。现将自查状况汇
41、报如下： 一、自查状况 （一）账户检查方面 截止目前为止我行共有单位银行结算账户471户，自查时间范围内我行开立12个单位银行结算账户，并且均为基本户，自查期间未开立其他类型单位账户。 （二）内部管理及限制方面 建立了银行结算账户管理岗位责任制，由会计经办、复核负责审核开户资料的真实性、合法性、完整性，由主管负责开户资料的复审及保管。 执行制度，并设立了小组，对大额交易设置专簿分类进行登记备案。 在存款人开立账户时便与其签订了银行结算账户管理协议。 （三）银行结算账户开立时间及运用 由于新开基本账户和专用支现户须要资料比较多，审核确认比较困难繁琐，所以客户等待时间紧比较长，一般须要3-7个工作
42、日才下发证到企业客户手中，基本户和专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证，确保唯一性，并约束其在开户许可证签发三个工作日后再进行相关账户交易。 我行还开立了部分临时工程类账户，由于工程比较困难审核资料的真实合法性须要肯定时间，所以这类账户一般都是5-10个工作日左右客户才能真正运用。并且有效期均为两年，按账户管理制度要求规范其账户。 我行开立的一般账户基本能在三个工作日内通知其基本开户银行，少数一般户通过电话和传真方式告知。除因贷款开立一般户外，其他一般存款账户基本上能在开立结算账户3个工作日后才办理付款业务。并且没有一般户未经批准的专用户办理取现业务状况发生。 开立一般户、非预算单位专户5
43、个工作日内向人民银行备案，基本户开户信息变更后，最迟次日向人民银行更改备案，一般户变更后能于变更后2个工作日内向人民银行报告。 二、自查发觉的问题 自查中发觉，一般企业开户用时较长，归结主要以下几个缘由： （一）客户对开户流程不熟识 受地域及客户群体素养限制，来我行开立对公账户单位一般小微企业居多，他们并没有雇佣专业会计人员管理对公账户，到银行办理开户手续的经办员一般对单位存款账户缺乏认知，有的甚至不清晰自己须要开立哪一类单位账户，而且部分客户相关手续不能一次打算齐全，并且尽管有特地的业务人员指导其填写账户开户资料，仍旧须要很长时间能正确填写出一份资料。 （二）单位账户程序比较困难 新建立的对
44、公账户须要供应相关资料，并进行审核，审核无误后在我行核心系统中录入单位相关基本信息再进行开户，并在电子验印系统留存相应的印章及印模，并且须要特地的复核，客户盖章予以确认。系统产生账号后还须要录入人民银行账户管理系统，新开立的基本存款账户另外须要录入机构信用代码证系统。 因为非核准类账户手续相对简洁，用时相对较短，而核准类账户须要送交上级人民银行备案审批，按账户关系相关要求上级人行进行审核、制作开户许可证，并告知我行可以领取，我行才能把证发给企业客户，并要求其在开户许可证下发后三个工作日后允许其操作账户。假如开立临时存款类账户，尤其是我行有部分临时工程类存款账户，经办资料较多，其真实合法性审核时
45、间较长，所以用时较长。 三、改进安排 针对我行对企业开户服务中存在的问题我行实行相关措施，尽量缩短开户时间让客户满足。 首先，加强内部管理。开展对人民币账户管理条例的学习，每一名经办人员熟识开户操作流程，熟知条例规定，从自身提升业务素养、水平，并且刚好取送账户，最大时间节约办理业务的速度，缩短业务时间。 其次，定期组织外部宣扬学习。开展服务城乡、走进社区等相关活动，选拔出优秀讲师，普及单位账户相关学问，让大家了解单位结算账户的意义。 最终，作为服务业机构，我行主动与上级人民银行沟通，随时驾驭账户相关规定要求，主动有效的办理相关业务。 银行自查报告 篇9 为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员
46、工行为排查的工作，以切实加强基础管理，驾驭员工思想行为动态，刚好解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的爱好爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查状况报告如下： 一、排查教化活动。 以深化开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教化活动。通过每日晨会在开展了员工违规行为处理方法和双十禁学习教化活动。 二、排查方式。 1、实行上评下和员工互评的方式，填写员工行为排查预警表针对员工爱好爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。