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1、第二章 市场经济的形成与发展第一节第一节 市场与市场经济市场与市场经济第二节第二节 市场经济是商品经济发展到一定高度市场经济是商品经济发展到一定高度的产物的产物第三节第三节 古典市场经济和现代市场经济古典市场经济和现代市场经济第四节第四节 市场经济的运行规律和运行机市场经济的运行规律和运行机制制第一节市场与市场经济一、一、市场市场、市场主体市场主体与与市场客体市场客体二、市场运行及其条件二、市场运行及其条件三、市场经济与经济中的四大基本问题三、市场经济与经济中的四大基本问题一、一、市场市场、市场主体市场主体与与市场客体市场客体市场：商品或劳务交换的场所或接触点。有形市场与无形市场（交易方式）国
2、际市场、国内市场与地区市场（范围）消费品市场、生产资料市场或生产要素市场（商品的自然性质）批发市场和零售市场（流通方式）市场主体：市场上从事各种交易活动的当事人，包括自然人、家庭、企业、社团组织、政府、经济组织的法人。市场主体的竞争：买者与买者之间、卖者之间、卖者与买者之间的竞争市场客体：市场主体在市场活动中的交易对象，是各种经济利益关系的物质承担者，包括商品、劳动力、工资、技术、信息等。二、市场运行及其条件二、市场运行及其条件（一）市场经济和市场运行市场经济是通过市场配置资源的经济形式，它是竞争性价格、市场供求、市场体系等一系列市场要素及其相互关系的总和。两部门经济运行模式P28，图2-1（
3、二）市场运行的三大条件1、市场选择和分散化决策市场选择-资源配置主要通过市场，以市场需求为导向市场选择是由不同的市场主体根据各自的利益分散地做出的，这称为分散化决策（与计划经济中的集中化决策相区别）这种条件运行的好坏取决于信息的完备性。2、自愿交换和自愿合作自愿交换与合作依赖于经济契约关系和合同关系，毁约者和损人利己者会受到市场的惩罚或法律的制裁。3、自利与互利的兼容三、市场经济与经济中的四大基本问题1、生产什么与生产多少？-取决于市场供求状况和价格高低2、怎样生产及何时生产？-取决于不同要素价格（成本）以及不同生产者之间的竞争。3、为谁生产或如何分配？-取决于生产要素的价格进而决定个人收入多
4、少决定个人能够获取多少物品（分配）4、由谁决策？集中决策还是分散决策？-企业和个人分散做出的。第二节市场经济是商品经济发展到一定高度的产物一、商品经济及其发展一、商品经济及其发展二、市场经济的内涵及其特征二、市场经济的内涵及其特征一、商品经济及其发展一、商品经济及其发展商品经济包括商品生产和商品交换。马克思认为以私有制为基础的商品经济有两个基本条件：1）社会分工；2）私有制社会分工交换的要求私有制等价交换商品经济的历史变化和发展由二者决定。商品经济产生和发展首先以社会分工为基础。三次社会大分工.最初的市场经济就是自由的市场经济。现代的市场经济是在政府宏观调控下的市场经济。二、市场经济的内涵及其
5、特征（一）市场经济和市场经济体制市场经济是社会配置经济资源的一种经济形式。资源配置另一种方式便是计划经济。资源配置选择何者由客观经济条件决定。商品经济条件下，资源配置的基础形式是市场经济体制，在产品经济条件下，则采取计划经济体制。产品经济是相对于自然经济和商品经济说的一种经济形式，也是马克思设想的在商品经济消亡以后的未来社会的交换方式。这种交换与商品交换的最大区别是，人与人之间的关系不再通过以货币为媒介的等价交换来表现，而是通过直接的产品交换来体现。自然经济-商品经济-产品经济人们在社会生产力水平不断发展过程中所采取的交换形式或媒介形式。商品经济发展到一定程度，即当整个社会的经济资源都成为商品
6、进入市场，通过市场机制来配置时，市场经济与商品经济就重合了。人们的经济交往通过市场来实现。故而，市场经济与社会制度无关。（二）市场经济的特征1、产权的确定性2、市场参与主体的平等性3、经济活动的竞争性4、经济行为的法制性5、市场体系的开放性第三节 古典市场经济和现代市场经济一、古典市场经济或自由竞争的市场经济一、古典市场经济或自由竞争的市场经济二、古典市场经济的局限性二、古典市场经济的局限性三、现代市场经济及其一般特征三、现代市场经济及其一般特征一、古典市场经济或自由竞争的市一、古典市场经济或自由竞争的市场经济场经济（17世纪20世纪30年代）17世纪和18世纪资本主义形成和发展的初期，经济自
7、由竞争受限。亚当.斯密在1776年名著国富论中提出“看不见的手”的原理。虽为明确提出市场经济一词，但所提内容却无不涉及市场经济内容。且认为政府只应当担当“守夜人”职责。原因有三：政府官员的能力限制及其自利的本性，政府干预汇带来垄断。大卫.李嘉图也对自由竞争坚决支持：放然不管，一切顺利。马克思资本论更是对资本主义市场经济做了全面深刻阐述。20世纪以来，马歇尔、瓦尔拉斯、兰格等经济学家又相继提出需求规律、需求弹性、供给规律、供给弹性、均衡价格和一般均衡价格理论，丰富了市场经济理论。.马歇尔是剑桥大学教授，也是英国正统经济学界无可争辩的领袖。他于1890年发表的经济学原理，被看作是与斯密国富论、李嘉
8、图赋税原理齐名的划时代的著作，在盎格鲁撒克逊世界（英语国家）替换了古典经济学体系.其供给与需求的概念，以及对个人效用观念的强调，构成了现代经济学的基础。这本书在马歇尔在世时就出版了8次之多，成为当时最有影响的专著，多年来一直被奉为英国经济学的圣经。而他本人也被认为是英国古典经济学的继承和发展者，他的理论及其追随者被称为新古典理论和新古典学派。同时由于他及其学生，如J.M.凯恩斯，J.S.尼科尔森，A.C.庇古，D.H.麦格雷戈等先后长期在剑桥大学任教，因此也被称为剑桥学派。兰格（Lange，Oskar，19041965），波兰经济学家，政治家，外交家。兰格对经济学理论作出过多方面的重要贡献。他
9、把货币引入均衡理论的分析，认为货币的引入是提供了解经济均衡以及不均衡过程的关键；他把市场机制引入社会主义经济运行的理论模式研究之中，在此基础上，提出了兰格模式，即实现资源合理配置、充分利用高效率增长的经济运行模式。他还把现代科学知识的研究成果应用于社会主义的计划管理活动中，把计划的科学化看成是社会主义经济运行理论的主题，形成了现代的科学计划理论。兰格的经济理论，对观察和研究社会主义经济关系，探讨现代社会主义经济运行理论都具有十分重要的意义。兰格一生著述颇多，最有影响的有社会主义经济理论、价格弹性和就业、经济计量学导论、社会主义政治经济学、政治经济学、最优决策和经济控制论导论等。古典市场经济的特
10、点：1、社会分工发展到相当高度，社会生产建立在机器大工业和生产社会化基础之上，商品生产和交换遍及社会；2、市场交换借助货币实现，商业资产阶级出现；3、信用关系扩大发展4、生产要素未完全社会化，市场体系不完全5、国家宏观调控职能未被认识6、现代公司形成发展过程中，相应的法规和社保体系还没有建立。二、古典市场经济的局限性二、古典市场经济的局限性20世纪30年代经济大危机折射出其局限性（一）市场机制无法解决失业和经济周期问题凯恩斯（1936）就业、利息和货币通论对失业做了理论说明，提出有效需求不足假说。他认为，当社会总供给和总需求一致时（国民收入被确定），出现三种可能：1、资源充分利用，充分就业；2
11、、未充分就业时的国民收入；3、社会资源已经被充分利用，但实际总供给小于总需求，总供给以名义价格上涨形式与总需求一致，存在过度需求或通货膨胀。资本主义常见的是第二种总供求均衡。而且他认为失业或有效需求不足是由三大心理法则决定：1、边际消费倾向递减规律消费需求不足2、资本边际效率递减规律投资需求不足3、流动偏好（灵活偏好）规律投资不足社会总需求=投资需求+消费需求凯恩斯认为解决这三大心理法则的方式：政府干预，干预主要从财政政策和货币政策入手。（二）市场机制在非完全竞争市场的作用有限市场机制对资源配置的功能的完美发挥有一系列假设：信息完全，无数参与者（每个人都无力影响市场），生产方式、交易条件及消费
12、方式固定，产品同质，要素自由流动。但这些假设在现实生活中难以实现。如：公共产品（三）市场机制不能很好地解决经济外部性问题外部性可分为有意外部性和有害外部性，或外部经济与外部不经济。经济活动的外部性：个人或企业的行为直接影响了他人或社会而又不为此付出代价或得到补偿。解决有害外部性的办法：通过政府法规、法律，或惩罚或课税；解决有益外部性:由政府提供公共产品、筹建公共工程和公共设施、给发明者各种形式的鼓励包括专利保护等。（四）市场或市场机制不能解决收入不平等问题公平与效率的抉择总之，市场机制在某些场合无法正常发挥总之，市场机制在某些场合无法正常发挥作用。作用。市场失灵（市场失灵（market fai
13、lure）：）：市场市场机制不能正常发挥作用，从而资源配置不机制不能正常发挥作用，从而资源配置不能达到最优状态。能达到最优状态。市场失灵的表现市场失灵的表现：非非对称信息对称信息(不完全信息不完全信息)外部性外部性公共物品公共物品垄断垄断三、现代市场经济及其一般特征三、现代市场经济及其一般特征一般特征：1、政府成为市场主体之一；2、财产权更现代化；3、完备的经济法规和社会保障体系；4、健全的生存要素市场体系；（一）“看得见的手”的调节1、建立国有企业。提供公共产品，消除自然垄断。2、财政政策和货币政策3、行业管制公共产品的特性1、含义含义：公共产品与私人产品相对，是指供集体共同消费的物品，即在
14、消费上具有非竞争性和非排他性的产品2、特征特征：1）非排他性-在技术上无法将“免费搭车者”排除在受益范围之外，或者排他成本很高。2）非竞争性-消费者人数的增加并不对生产成本产生影响。即某人对这种产品的消费不妨碍他人同时享用。公共产品的分类公共产品的分类纯私人产品1排他成本较低2由私人公司生产3通过市场分配4通过销售收入融资例子：面包；上衣；鞋子混合产品1产品利益由集体消费但受拥挤约束2由私人公司或直接由公共部门生产3由市场分配或直接由公共预算分配4通过销售收入融资，如对该服务使用权的收费例子：公共资源；拥挤性公共产品混合产品1含外部性的私人产品、俱乐部产品2私人企业生产3通过含补贴或矫正性税收
15、的市场分配4通过销售收入融资例子：准公共产品；俱乐部产品纯公共产品1很高的排他成本2直接由政府生产或由与政府签约的私人企业生产3通过公共预算分配4通过强制性税收收入融资例子：国防；城市路灯 排排 它它非非 排排 它它竞竞 争争非非 竞竞 争争公共产品有效提供的决策机制公共产品消费存在搭便车问题，从而依靠市场机制解决公共产品生产往往导致所提供的公共产品数量远低于社会所需要的数量。只能由政府供给。只能由政府供给。政府通过征税的办法解决对公共物品政府通过征税的办法解决对公共物品只消费不购买的搭便车问题。但也可只消费不购买的搭便车问题。但也可能导致一部分人对公共物品只购买而能导致一部分人对公共物品只购
16、买而不消费。不消费。政府调控经济的主要目标政府调控经济的主要目标充分就业充分就业相当于自然失业率的失相当于自然失业率的失业率。业率。物价稳定物价稳定低且可预期的通货膨胀低且可预期的通货膨胀率。率。经济增长经济增长国民经济持续而稳定的国民经济持续而稳定的增长。增长。国际收支平衡与汇率稳定国际收支平衡与汇率稳定财财政政策的工具政政策的工具政府支出政府支出包括：包括：政府购买和政府转移支付。政府购买和政府转移支付。政府收入政府收入主要是税收，包括：主要是税收，包括：所得税、财产税和流转税等。所得税、财产税和流转税等。累进税率和比例税率。累进税率和比例税率。关于公债。关于公债。财政政策的机制财政政策的
17、机制财政政策财政政策Fiscal Policy运用政府支出和税收来调节总运用政府支出和税收来调节总需求以达到实现充分就业或物价稳需求以达到实现充分就业或物价稳定的宏观经济政策目标。定的宏观经济政策目标。财政政策的运用财政政策的运用“逆经济风向行事逆经济风向行事”的原则：的原则：总需求不足总需求不足经济萧条经济萧条失失 业业扩张性扩张性财政政策财政政策紧缩性紧缩性财政政策财政政策增加政府支出增加政府支出减少税减少税 收收减少政府支出减少政府支出增加税增加税 收收增加增加总需求总需求减少减少总需求总需求总需求过度总需求过度经济繁荣经济繁荣通货膨胀通货膨胀自动稳定器自动稳定器Automatic st
18、abilizers 又称内在稳定器又称内在稳定器Built-in stabilizers 某些经济政策具有自动调节经济使经某些经济政策具有自动调节经济使经济趋向于稳定的机制。济趋向于稳定的机制。经济萧条经济萧条所得税减少，转移支付增加，所得税减少，转移支付增加，自动抑制总需求的下降；自动抑制总需求的下降；经济繁荣经济繁荣所得税增加，转移支付减少，所得税增加，转移支付减少，自动抑制总需求的上升。自动抑制总需求的上升。凯凯恩斯主义的货币政策恩斯主义的货币政策1、银行制度与货币供给银行制度与货币供给中央银行与商业中央银行与商业银行银行中央银行中央银行Central Bank“政府的银行政府的银行”、
19、“银行的银行银行的银行”、“发行发行的银行的银行”，不直接对厂商和居民办理存放款业务。，不直接对厂商和居民办理存放款业务。商业银行商业银行Commercial Bank 金融企业，直接对厂商和居民办理存放款金融企业，直接对厂商和居民办理存放款业务。业务。法定准备金法定准备金Legal Reserve中央银行以法律形式规定商业银行在中央银行以法律形式规定商业银行在所吸收的存款中保持一定的比例作为准备所吸收的存款中保持一定的比例作为准备金。这一比例就是法定准备率。金。这一比例就是法定准备率。商业银行的活期存款商业银行的活期存款Demand Deposit又称支票货币又称支票货币Checkbook
20、Money或存款货或存款货币币Deposit Money，存款货币的增加也就，存款货币的增加也就是货币供给量的增加。是货币供给量的增加。商业银行创造存款货币的机制商业银行创造存款货币的机制假定法定准备率为假定法定准备率为20%。A银行吸收存款银行吸收存款100万元万元原始存款原始存款；A银行将银行将80万元贷给客户甲；万元贷给客户甲；B银行取得客户甲的存款银行取得客户甲的存款80万元；万元；B银行将银行将64万元贷给客户乙；万元贷给客户乙；C银行取得客户乙的存款银行取得客户乙的存款64万元；万元；C银行将银行将51.2万元贷给客户丙；万元贷给客户丙；100万元万元+80万元万元+64万元万元+
21、51.2万元万元+=500万元万元举例说明商业银行如何创造存款货币：举例说明商业银行如何创造存款货币：存款总额存款总额D=原始存款原始存款R 法定准备率法定准备率r=原始存款原始存款+派生存款派生存款(0r1)货币乘数货币乘数货币乘数货币乘数Money Multiplier原始存款扩张的倍数。原始存款扩张的倍数。=存款总额存款总额D原始存款原始存款R=1 1法定准备率法定准备率r或或=1 1法定准备率法定准备率+提现率提现率+超额准备率超额准备率货币乘数的货币乘数的作用也是双作用也是双向的。向的。2、货币政策的工具及其运行机制货币政策的工具及其运行机制货币政策的工具货币政策的工具公开市场业务公
22、开市场业务Open Market Operation中央银行在金融市场上买进或卖出有价证券中央银行在金融市场上买进或卖出有价证券以控制货币供给量。以控制货币供给量。再贴现政策再贴现政策Rediscount Policy中央银行通过调整对商业银行的再贴现率中央银行通过调整对商业银行的再贴现率Rediscount Rate或贴现条件以控制商业银行的或贴现条件以控制商业银行的贷款。贷款。准备率政策准备率政策Reserve Ratio Policy中央银行通过调整商业银行的法定准备率以中央银行通过调整商业银行的法定准备率以控制商业银行的贷款。控制商业银行的贷款。货币政策的机制货币政策的机制货币政策货币
23、政策Monetary Policy中央银行通过调整货币供给量以中央银行通过调整货币供给量以影响利息率，进而影响总需求。影响利息率，进而影响总需求。假设前提假设前提人们的财富只有货币和人们的财富只有货币和债券这两种存在形式。债券这两种存在形式。凯恩斯主义凯恩斯主义货币政策的运行机制货币政策的运行机制货币供给量货币供给量增增 加加债券价格债券价格上上 升升利息率利息率下下 降降投资增加投资增加消费增加消费增加货币供给量货币供给量减减 少少债券价格债券价格下下 降降利息率利息率上上 升升投资减少投资减少消费减少消费减少货币政策的运用货币政策的运用“逆经济风向行事逆经济风向行事”的原则：的原则：总需求
24、不足总需求不足经济萧条经济萧条失失 业业扩张性扩张性货币政策货币政策公开市场上买进有价证券公开市场上买进有价证券降低再贴现率降低再贴现率降低法定准备率降低法定准备率增加增加总需求总需求总需求过度总需求过度经济繁荣经济繁荣通货膨胀通货膨胀紧缩性紧缩性货币政策货币政策公开市场上卖出有价证券公开市场上卖出有价证券提高再贴现率提高再贴现率提高法定准备率提高法定准备率减少减少总需求总需求财财政政策与货币政策的配合政政策与货币政策的配合 经济萧条时，扩张性财政政策与扩张性货币经济萧条时，扩张性财政政策与扩张性货币政策相配合，可以消除财政政策的挤出效应；政策相配合，可以消除财政政策的挤出效应；经济繁荣时，紧
25、缩性财政政策与紧缩性货币经济繁荣时，紧缩性财政政策与紧缩性货币政策相配合，可以更有效地制止通货膨胀。政策相配合，可以更有效地制止通货膨胀。也可以采取扩张性财政政策与紧缩性货币政也可以采取扩张性财政政策与紧缩性货币政策或扩张性货币政策与紧缩性财政政策相配合的策或扩张性货币政策与紧缩性财政政策相配合的方式。方式。（二）现代公司组织形式现代公司是指以营利为目的，由两人以上集资并根据公司法组织、登记而成立的法人组织。包括股份有限公司、有限责任公司、无限责任公司、两合公司和股份两合公司。（三）通过政府维护市场经济秩序1、完备的法律体系2、社会保障体系（含社会保险、社会救济和社会补贴、医疗服务和免费教育与
26、培训）（四）健全和完善的市场体系商品市场和要素市场的建立和完善。要素市场在现在细分为金融市场和劳动力市场。第四节市场经济的运行规律和运行机制一、市场经济的运行规律一、市场经济的运行规律二、市场经济中的市场机制的构成及其作用二、市场经济中的市场机制的构成及其作用的条件的条件一、市场经济的运行规律一、市场经济的运行规律市场经济规律会通过市场机制外在地表现出来。（一）价值规律它涉及两方面内容：1、个别劳动量与社会必要劳动量的关系；2、社会总劳动量与部门社会必要劳动量的关系价值规律的实质是通过价格的波动及部门内部和部门之间的竞争来完成的。价值规律的作用：1）调节：社会劳动在各部门直接的分配；2）刺激：
27、来源于价值决定机制3）分配收入、调整利益关系的作用，是价格机制作用的结果4）通过价格波动传递供求状况信息。（二）竞争规律-竞争与供求、价格、价值及市场诸内容之间的有机联系。竞争功能存在于竞争过程中：1）使市场机制功能得以发挥，有利于市场信号的形成与传递；2）使市场信号传递及时，促使经济主体做出反应；3）增强企业活力，激发个人进取心。三方面竞争：买方竞争对那些供不应求的市场物质要素和可供替代品的选购上。引起价格上涨。卖方竞争-卖方争取个别劳动耗费低于社会平均劳动耗费，以价格或非价格方式力图打败对手。买卖双方竞争-供求大体均衡时，围绕市场信号的强弱，双方展开的竞争。卖方而言，会在薄利多销和高价少销
28、之间选择（取决于需求弹性）。买方而言，通过招标、谈判、首付款条件、垫头多少与卖方讨价还价。二、市场经济中的市场机制的构成二、市场经济中的市场机制的构成及其作用的条件及其作用的条件（一）市场机制的含义市场机制即市场中竞争、价格、供求等因素之间相互制约、互为因果的联系和作用。（二）市场机制的构成及发挥作用的条件市场机制包括：价格机制、信贷利率机制、工资机制、竞争机制。市场机制作用发挥的条件：1、健全的市场体系2、完善的市场格局市场格局：买卖双方在交换活动中所处的地位或何方在交换活动中处于主导或优势地位。市场格局有三种：买方型市场格局（买方市场）、卖方型市场格局（卖方市场）、买卖双方均衡的市场格局。3、有序的市场秩序。包括市场规则和市场组织机构。