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1、黑龙江省黑龙江省 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力测试试卷础知识能力测试试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、以下不属于 CFA 提出了最佳执行的实施框架中包含的是（）。A.过程B.披露C.记录D.目的【答案】D2、市销率指标的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性，在评估股票价值时需要对公司的收入质量进行评价；市销率有助于考察公司收益基础的稳定性和可靠性，有效把握其收益的质量水平。上述说法（）。A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确【答案】C3、关于即期利率，以下表述错误的是（）。A.般而言，即期
2、利率随期限变化B.即期利率的计息日起点是未来的某一时刻C.利息和本金都是在到期日支付D.即期利率是已设定到期日的零息债券的到期收益率【答案】B4、下列属于流动资产的是（）。A.短期借款B.应付票据C.应收账款D.应付账款【答案】C5、下列关于不同资产之间相关性与投资者风险收益特征的关系，说法正确的是（）。A.不同资产之间的相关性与投资者投资风险呈同向变动的关系B.不同资产之间的相关性与投资者投资风险呈反向变动的关系C.不同资产之间的相关性与投资者投资收益呈同向变动的关系D.不同资产之间的相关性与投资者投资收益呈反向变动的关系【答案】A6、某公司从银行取得贷款 30 万元，年利率为 6%，贷款期
3、限为 3 年，到第 3 年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为（）万元A.36.74B.38.57C.34.22D.35.73【答案】D7、在标的证券价格变化时，融券业务的维持比例必须大于（）。A.130%B.80%C.50%D.100%【答案】A8、国际惯例将利差用基点表示，1 个基点等于（）。A.1%B.0.10%C.0.01%D.0.00%【答案】C9、以下不属于基金暂停估值情形的是（）A.I、II、IIIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II【答案】D10、下列关于算术平均收益率和几何平均收益率说法，不正确的是()。A.算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值B.几何平均收
4、益率运用了复利的思想，考虑了货币的时间价值C.一般来说，算术平均收益率要小于几何平均收益率D.由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向【答案】C11、下列关于市销率的说法，错误的是（）。A.市销率有助于考察公司收益基础的稳定性和可靠性，有效把握其收益的质量水平B.对于不同行业来说，市销率有不同的评价标准C.市销率的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性D.该指标反映单位销售支出反映的股价水平【答案】D12、我国的开放式基金按规定需要在基金合同中约定每年利润分配的（）次数和利润分配的（）比例。A.最多；最高B.最多；最低C.最少；最低D.最少
5、；最高【答案】B13、2014 年 7 月 7 日，中国证监会颁布了公开募集证券投资基金运作管理办法，其中规定了基金的分类标准。以下说法不正确的是（）。A.60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金B.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金C.仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金D.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金【答案】A14、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）A.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是指包含对通货膨胀补偿的利率B.当物价下降时，名义利率比实际利率高C.当物价下降时，名义利率比实际利率低D.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利
6、率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率【答案】D15、下列说法中，错误的是（）。A.EBITDA=EBIT+利息+折旧B.EV/EBITDA 反映了投资资本的市场价值和未来一年企业收益间的比例关系C.EBITDA=利润+所得税+利息+折旧+摊销D.EV=公司市值+净负债【答案】A16、王某拟贷款购买本金为 150 万，利率为 7%的 10 年期的住房，以等额本息法偿还。利用()系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。A.单利终值B.复利终值C.单利现值D.复利现值【答案】D17、关于衍生工具的定义，以下描述错误的是()A.有的衍生工具在结算时要求实物交割，有的要求用现金结算B.衍生工具可以按合
7、约规定在到期日或者到期日之前结算C.衍生工具的交割价格是签订买卖合约时标的资产的价格D.所有衍生工具都会规定一个合约到期日【答案】C18、持仓集中度分析是通过计算前（）只股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。A.5B.10C.15D.20【答案】B19、合格境内机构投资者基金的风险不包括()。A.汇率风险B.国别风险C.税务风险D.管理风险【答案】D20、国家外汇管理局设定禁止 QFII 资金汇出境外的期限，即投资本金锁定期，其中规定养老、保险、共同基金等合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）。A.3 个月B.6 个月C.9 个月D.1 年【答案】
8、A21、年月日，某基金公告利润分配，每 10 股配 02 元，权益分配日(除权除息)某投资者持有该 10000 份，未进行除息时份额净值为 1222 元，则除权息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为()。A.1.202，10000B.1.220，10000C.1.022，9800D.1.222，10000【答案】A22、单个机构自债券借贷的融人余额超过其自有债券托管总量的()或单只债券融入余额超过该只债券发行量()起，每增加 5 个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。A.30%;30%B.30%;15%C.30%;20%D.15%;15%【答案】B
9、23、在基金收入中，股利收入属于（）。A.投资收益B.其它收入C.利息收入D.公允价值变动损益【答案】A24、某基金投资政策规定，基金在股票和债券上的正常投资比例分别为 60%、40%，但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为 90%、40%，股票和债券投资的实际年收益率分别为 15%、4%，请问该基金的资产配置贡献为（）。A.12%B.1%C.2%D.4.5%【答案】D25、预期损失的优势体现在以下哪些方面()A.、B.、C.、D.、【答案】C26、对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为()。A.0B.0.5C.1D.2【答案】C27、（）也称合约规模，是指在期货
10、交易所的每一份期货合约上所规定的交易数量。A.报价单位B.交易单位C.最小变动价位D.合约价值【答案】B28、基金卖出股票按照（）的税率征收印花税。A.1B.1.5C.2D.3【答案】A29、随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会増加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者之间的一个均衡点，这一均衡点被称为（）。A.最佳收益比率B.最佳负债比率C.最佳权益比率D.最佳股本比率【答案】B30、以下不属于债券按嵌入的条款分类的是（）。A.可赎回债券B.通货膨胀联结债券C.浮动利率债券D.结构化债券【答案】C31、假定 H 银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存
11、款期限为 5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4%，以后 4 年每年增加 0.5%的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为 5000 美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（）美元（360 天年计）。A.68.74B.49.99C.62.5D.74.99【答案】C32、为防范证券结算风险，我国设立了（），用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。A.证券结算风险基金B.证券交易风险基金C.管理风险准备金D.投资者保护基金【答案】A33、（）是评价一个国家或地区失业状况的主要指标。A.预算赤字B.通
12、货膨胀C.失业率D.汇率【答案】C34、市销率用公式表达为（）。A.市销率=每股市价/每股净资产B.市销率=每股市价/每股收益（年化）C.市销率=每股收益（年化）/每股市价D.市销率=股票市价/销售收入【答案】D35、目前，我国托管资产的场内资产结算主要采用两种模式，包括（）和（）。A.托管人结算模式；券商结算模式B.共同对手方计算模式；逐笔清算模式C.货银对付模式；交差交收模式D.净额交收模式；全额交收模式【答案】A36、下列属于股票特征的是（）。A.B.C.D.【答案】D37、()认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿。A.最大方差法模型B.最小
13、方差法模型C.均值方差法模型D.资本资产定价模型?【答案】D38、下列不是常见的反映股票基金风险的指标是（）。A.标准差B.A 系数C.持股集中度D.久期【答案】D39、（）是财政部代表中央政府发行的债券。A.国债B.地方政府债C.商业银行债券D.政策性金融债【答案】A40、下列财务比率的计算公式中，不正确的是（）。A.资产负债率=资产负债B.流动比率=流动资产流动负债C.净资产收益率=净利润所有者权益D.总资产周转率=年销售收入年均总资产【答案】A41、下列关于投资者的说法错误的是（）。A.投资者主要有个人与机构两种类型B.基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者
14、、高净值投资者和超高净值投资者C.个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限D.一般而言，拥有更多经验的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强【答案】D42、一般情况下，通过证券交易所达成的交易需采取（）的方式。A.净额清算B.全额结算C.双边净额清算D.单边净额清算【答案】A43、以下不属于债券基金主要的投资风险是（）。A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.汇率风险【答案】D44、（）扣除通货膨胀补偿以后的利息率。A.固定利率B.浮动利率C.实际利率D.名义利率【答案】C45、2000
15、年 9 月 22 日，布鲁塞尔证券交易所与巴黎证券交易所、阿姆斯特丹证券交易所合并，建立（）。A.泛欧证券交易所B.纽约-泛欧证券交易所C.CME 集团有限公司D.伦敦国际金融期权期货交易所【答案】A46、下列关于指数基金与 ETF 的风险管理的说法中，错误的是（）。A.指数基金通过投资指数成分股分散投资，个别股票的波动对指数基金的整体影响很大B.跟踪误差揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况C.作为衡量基金风险的指标，跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高D.作为衡量基金风险的指标，跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低【答案】A47、经合组织在 2005 年发表了集
16、合投资计划治理白皮书，下列不属于“市场纪律与市场体系”部分的是（）。A.应加强对投资者的教育B.相关信息应当通过多渠道发放C.投资者在权益受损时有向相关机构申诉的权利D.在信息传播中，应当充分运用现代化信息技术【答案】C48、大规模的组合调整被称为（）。A.资产转持B.资本转持C.资金转持D.资本转移【答案】A49、某国债 A 麦考利久期为 1.25 年，某国债 B 麦考利久期为 1.5 年，其他条件相同时，市场利率上涨 3%，则国债 A 与国债 B 的理论市场价格关系为（）。A.国债 A 的理论市场价格比国债 B 的下跌得少B.国债 A 的理论市场价格比国债 B 的上涨得多C.国债 A 的理论市场价格比国债 B 的上涨得少D.国债 A 的理论市场价格比国债 B 的下跌得多【答案】A50、我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。A.中国结算公司B.证券经纪商C.证券交易所D.证券监督管理机构【答案】A