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1、 一、专业名称 金融服务与管理二、专业代码 530201 三、入学要求 中等职业学校（或普通高中学校）毕业生或同等学力者 四、修业年限 修业年限以 3 年为主，实行弹性学制，最多可延长至 5 年。五、职业面向 本专业毕业生职业面向主要为金融、证券等领域的行业 企业，从事金融、宏微观研究、企业战略管理等工作，见表 1-1。表 1-1 金融服务与管理专业主要职业面向 序号 对应职业（编码）对应岗位群或技术领域举例 职业资格证书和职业技能等级证书举例 专业方向 1 4-05-01 银行服务 银行业专业人员职业资格 金融 2 4-05-02 证券服务 证券业从业人员资格 金融 3 4-05-03 期货
2、服务 无 金融 六、培养目标 本专业坚持立德树人、德技并修，面向各类商业银行、证券公司、期货公司、保险公司等行业企业，培养从事金融、宏微观研究、企业战略管理等工作，具备遵纪守法、诚实守信、服务优良等素质，掌握银行、证券、保险、期货等知识，具备良好的市场分析、人际交往、组织协调能力，德、智、体、美、劳全面发展的高素质技术技能人才。七、培养规格 1.素质要求 （1）职业道德与服务观念，注重服务行业的礼仪形象。（2）良好的沟通能力和较强的适应性。（3）知识层面要多元化，做高素质、高技能、应用型的金融人才。（4）高素质、高技能、应用型的金融人才。（5）具有团结协作精神，具有较强的事业心、责任心和荣誉感
3、，具有良好的文化修养和自我修养。2.知识要求 （1）掌握金融学科的基本理论、基本知识。（2）证券市场基础知识。（3）熟悉国家有关金融的方针、政策和法规。（4）了解本学科的理论前沿和发展动态。（5）货币、信用、银行的基础知识。（6）银行信贷、商业银行柜台业务、个人理财、国际金融、证券投资分析、互联网金融、保险理论与实务等专业知识。3.能力要求 （1）能处理银行、证券、投资与保险等方面业务。（2）能熟练掌握国家有关金融的方针、政策和法规。（3）能及时了解本学科的理论前沿和发展动态。（4）良好的逻辑思维及语言能力。（5）能掌握文献检索、资料查询的基本方法，具有一定的科学研究和实际工作能力。（6）能运
4、用所学的经济学和金融学知识对经济环境进行分析、预测，并能将其运用到今后的业务决策中。八、职业证书 本专业学生通过学习可获得的职业资格（职业技能等级）证书见表 1-2。表 1-2 金融服务与管理专业职业资格（职业技能等级）证书 序号 职业资格（职业技能等级）证书举例 等级 认证单位 备注 （选考或必考）1 银行业专业人员职业资格考试 初级、中级 中国银行业协会 选考 2 证券业从业人员资格考试 一般、专项 中国证券业协会 选考 3 国家经济师职称考试（金融方向）初级、中级 中国人力资源与社会保障部 选考 注：*表示职业资格证书；表示职业技能等级证书。九、职业能力和职业资格标准（职业技能标准）分析
5、 金融服务与管理专业职业能力和职业资格标准（职业技能标准）分析见表 1-3。表 1-3 金融服务与管理专业职业能力和职业资格标准（职业技 能标准）分析 就业岗位 典型工作任务 职业能力 职业资格 1 存贷款业务 1.良好的金融理论、会计基础 2.较强的人际沟通能力 银行业专业人员从业资格 2 证券经纪、自营、投资顾问等业务 1.较强的金融理论知识及分析水平 2.较强的客户拓展能力 证券业从业人员资格 3 基金的发行和管理 1.较强的金融理论知识及分析水平 2.较强的客户拓展能力 证券业从业人员资格 4 处理信托事务；受托人管理信托财产 1.较强的金融理论知识及分析水平 2.具备统筹、协调、管理
6、具体 信托项目的知识和机能 证券业从业人员资格 5 制定发展战略、公 司理财、兼并收购 较强的金融理论知识及分析 水平 经济师、会计师 等 十一、课程结构框架 十一、课程设置及要求 本专业课程“主要教学内容和要求”融入思想政治教育和“三全育人”改革等要求，把立德树人贯穿到思想道德教育、文化知识教育、技术技能培养、社会实践教育等各个环节。1.公共基础课程 （1）思想道德与法治 本课程是落实“立德树人”根本任务的主干渠道和核心课程。课程主要任务是以为指导，以人生观、价值观、道德观教育为主线，综合运用相关学科知识，依据大学生成长的基本规律，教育引导大学生加强自身思想道德与法律修养。通过本课程的学习，
7、使学生充分认识自己所处的时代特征、历史使命与成才目标；树立科学的世界现、人生观；坚定正确的政治方向和政治态度；树立为社会主义现代化建设而努力学习的决心。（2）思想和体系概论 本课程是落实“立德树人”根本任务的主干渠道和核心课程。课程主要任务是学习思想和体系的基本内容；理解思想和体系是的基本原理与中国实际相结合的两次伟大的理论成果。通过本课程的学习，培养学生运用的立场、观点和方法分析问题、解决问题的能力；增强贯彻党的基本理论、基本路线、基本纲领以及各项方针政策的自觉性、坚定性；树立正确的民族观、宗教观和祖国观；坚定在中国共产党的领导下走中国特色社会主义道路的理想信念；增强在党的领导下全面建设小康
8、社会，加快推进社会主义现代化进程的自觉性和坚定性，积极投身到全面建设小康社会的伟大实践。（3）体育 本课程是三年制高等职业教育的一门公共必修课程。本 课程主要学习体育理论基本知识、田径、篮球、排球、足球、健美操、民族传统体育、游戏、乒乓球、羽毛球、形体与健美、网球等内容。通过本课程的学习，使学生掌握基本的体育与健康知识和运动技能，培养运动兴趣和爱好，具有良好的心理品质和健康的生活方式，形成积极进取、乐观开朗的生活态度，提高与专业特点相适应的身心素质。（4）英语 本课程是三年制高等职业教育一门公共必修课程。本课程主要任务是培养学生的英语综合应用能力，特别是听说能力，使他们在今后工作和社会交往中能
9、用英语有效地进行口语和书面的信息交流。通过本课程的学习，使学生加强实际使用英语进行交际的能力，为学生以后学习专业英语打下基础，也为学生学习专业课中的英文术语打下基础，同时增强其自主学习能力，提高综合文化素养，以适应我国社会发展和国际交流的需要。（5）信息技术 本课程是三年制高等职业教育一门公共必修课程。本课程主要学习计算机办公应用的理论知识、计算机办公应用岗位的文字处理、电子表格处理、PPT 工作流程、产品展示、网络设置应用等内容。通过本课程的学习，使学生熟练掌握计算机日常维护、文字处理、电子表格处理、演示文稿制作、多媒体技术应用、计算机网络应用和网页制作等方面的基本技能，毕业走上工作岗位之后
10、能尽快适应角色，熟练从事办公应用工作，满足日常办公需求。（6）心理健康教育 本课程是三年制高等职业教育一门公共必修课程。本课程主要学习人格发展与自我意识、择业心理与职业生涯规划、情绪管理与压力应对、生命教育与心理危机应对等大学生成长中遇到的课题。通过本课程学习，使学生明确心理健康的标准及意义，增强自我心理保健意识和心理危机预防意识，掌握并应用心理健康知识，具备自我认知能力、人际沟通能力、自我调节能力，切实提高心理素质，促进学生全面发展。2.专业课程 （1）专业基础课程 金融理论与实务 本课程设置目的是使学生掌握货币信用基本原理和现代银行基本理论与基本知识,能认识并解释货币金融现象、分析货币金融
11、政策、具备初步判断货币金融发展趋势的能力，培养学生认识现象,发现和解决问题的能力。通过教学模式的设计与创新,达到教学与实践的相统一,实现学校与银行或企业的相融合,增强学生学习的趣味性和感性认识,培养学生的实践能力和知识技能的应用能力,提高学生的职业能力和素养。基础会计 基础会计是财经类、金融类专业的一门专业基础课程，是对会计职业基础学习的应用和操作。通过学习，使学生熟练掌握会计基础理论、基础知识与账务处理的基本方法，具备处理会计业务的基本技能，具备基本的分析和利用会计信息的职业能力，使学生的岗位适应能力与操作技能达到本专 业上岗标准。财政学 通过本课程的学习,正确认识财政与经济的辩证关系,深刻
12、领会财政在国民经济中的重要地位和作用,以及加强财税工作对经济管理的重要意义;掌握财政基础理论,把握财政的规律性;弄清并把握财政分配的基本范畴及其与之相关的基本政策手段;熟悉财政、税收、预算、国债、投资、补贴等财政制度的基本业务知识和技能。（2）专业核心课程 互联网金融 通过学习本课程，使学生系统地了解互联网金融运作的基本机制,能够利用所学知识初步分析互联网金融发展状况和趋势,理解现实生活中出现的金融现象。培养和提高学生正确分析和解决问题的能力,引领其深入探索互联网金融的未来,为学生将来从事互联网金融相关工作提供必要的知识能力准备,以适应社会经济发展对复合型、应用型专门人才的需要。金融企业会计
13、本课程旨在让学生熟练掌握金融企业会计的基本知识和基本原理。重点介绍金融会计运行的原理、方法及主要金融业务的会计核算与管理，其内容包括:商业银行主要业务核算与管理、中央银行主要业务核算与管理、行间支付系统的核算与管理、各金融公司主要业务的核算与管理、损益与财务报告等。国际金融学 本课程注重金融专业学生有关国际金融实践问题理解能力的培养，理论以高职院校学生能够理解为度，通过专栏、案例紧密结合深入浅出地进行讲述，为方便教学，各章均设有导读、专栏、小结、测试题，以帮助学生对国际金融知识点的理解、消化和吸收。证券投资 本课程是为培养和提高学生金融意识和证券投资决策能力而设置的一门应用型课程。主要阐述证券
14、投资的基本理论和常用分析方法，使学生掌握证券投资学的一般理论和相关的实务操作方法，培养和发展学生的证券投资相关知识及技能，并通过所学知识指导证券投资实践。金融风险管理 本课程主要讲授金融行业的风险，更重要的在于金融参与者深谙风险管理的精髓，通过互联网、移动互联网等工具，使得传统金融业务具备透明度更强、参与度更高、协作性更好、中间成本更低、操作上更便捷等一系列特征。通过本课程的学习,让学生掌握银行一线柜台业务的基本操作规范，具备处理个人存款业务、个人贷款业务、个人结算业务、个人外汇业务、个人代理业务以及柜面突发事件应急处理的能力。职业认识实习 本课程结合培养模式内涵要求，训练和提升学生的金融岗位
15、操作能力、业务综合处理能力、真实业务处理能力和真实岗位操作能力，打造高素质技术技能型金融专业人才。（3）专业方向课程 商业银行业务管理 本课程旨在让学生掌握银行一线柜台业务的基本操作规范，具备处理个人存款业务、个人贷款业务、个人结算业务、个人外汇业务、个人代理业务以及柜面突发事件应急处理的能力。通过对商业银行综合柜台相关职业工作岗位进行充分调研和分析，借鉴先进的课程开发理念和基于工作过程的课程开发理论，进行建设与实施的学习领域课程。保险学 课程目标 让学生掌握风险的概述；保险合同；保险的基本原则；人身保险；财产保险；货物运输保险；责任保险；信用和保证保险；再保险概述；保险市场监管等基本理论。（
16、4）专业选修课程 为适应市场需求和行业发展，使学生具备基本素质和职业素质、掌握金融等相关行业知识、具有职业适应和应变能力，可开设经济法、大数据财务分析、财务大数据基础、税务会计、成本会计实务、管理会计等选修课程。（5）综合实训 综合实训是本专业必修的综合性训练课程。通过综合实训，使学生了解了解金融行业工作实际，掌握金融市场理论知识，提高职业适应能力，增强职业道德素质，获得银行业、证券业从业资格或经济师等职业技能等级证书。（6）顶岗实习 顶岗实习是专业重要的实践性教学环节。通过顶岗实习，使学生更好地将理论和实践结合，全面巩固和锻炼学生 的职业技能和实际岗位工作能力，为就业奠定坚实基础。本专业顶岗
17、实习主要使学生了解金融行业工作实际，掌握金融市场最新动态，应用各类金融及会计软件，增强职业道德素质，提高实际操作及客户沟通能力。十二、教学时间安排及课时建议 1.教学时间安排建议表 内容周数 学年 教学（含理实一体教学及专门化集中实训）复习考试 机动 假期 全年周数 一 36 2 2 12 52 二 36 2 2 12 52 三 38（其中，毕业顶岗实习 20 周）1 1 5 45 2.学时分配和学分 课程类别 学时 学分 占总学时比例 占总学分比例 理论 实践 理论 实践 课程 公共必修课程 360 216 35 12.14%7.28%23.89%公共限定选修课程 65 33 6 2.19%
18、1.11%4.10%公共任意选修课程 16 16 2 0.54%0.54%1.37%专业基础课程 188 20 13 6.34%0.67%8.87%专业核心课程 356 74 24.5 12.00%2.49%16.72%专业方向课程 185 107 16 6.24%3.61%10.92%专业限定选修课程 72 30 6 2.43%1.01%4.10%专业任意选修课程 68 0 4 2.29%0.00%2.73%综合实训 0 476 17 0.00%16.05%11.60%其他环节 入学教育及军训 0 56 2 0.00%1.89%1.37%毕业教育 10 18 1 0.34%0.61%0.68
19、%顶岗实习 0 540 18 0.00%18.21%12.29%毕业论文答辩 0 60 2 0.00%2.02%1.37%合 计 1320 1646 146.5 44.50%55.50%100.00%3.授课计划安排表 课程类别 序号 课程名称 学时 学分 按学年、学期教学进程安排（周学时/教学周数）第一学年 第二学年 第三学年 1 2 3 4 5 6 总学时 理论 学时 实践 学时 17/16 18/16 18/17 18/17 18 20 公共基础课程 公共必修课程 1 思想道德与法治 48 34 14 3 3 2 形势与政策 66 66 0 4 1 1 1 1 3 思想和中国 特色社会主
20、义理论体系概论 64 64 0 4 4 4 军事理论 32 22 10 2 2 5 体育（一）32 2 30 2 2 6 体育（二）32 2 30 2 2 7 体育（三）34 4 30 2 2 8 英语（一）64 48 16 4 4 9 英语（二）64 48 16 4 4 10 信息技术 64 32 32 4 4 11 心理健康教育 32 22 10 2 2 12 劳动教育 16 16 0 1 1 小计（占总课时比例 18.31%）548 360 188 34 19 11 3 1 限定选修课程 1 创新与创业 34 17 17 2 2 2 中华优秀传统文化 32 16 16 2 2 3 党史国
21、史 32 32 0 2 2 小计（占总课时比例 3.27%）98 65 33 6 2 2 2 任意选修课程 1 高等数学 32 16 16 2 2 2 传统手工与创作 3 世界战争史 4 日语入门 5 中西方文化差异鉴赏 小计（占总课时比例 1.08%）32 16 16 2 2 专业基础 课 1 金融理论与实务 64 64 0 4 4 2 财经法规与职业道德 32 32 0 2 2 3 基础会计 64 56 8 4 4 专业课程 程 4 金融基本技能 16 4 12 1 1 5 财政学 32 32 0 2 2 小计（占总课时比例 6.95%）208 188 20 13 5 8 专业核心课程 1
22、 互联网金融 68 62 6 4 4 2 金融企业会计 102 90 12 6.5 4 2 3 国际金融学 68 68 0 4 4 4 证券投资 68 68 0 4 4 5 金融风险管理 68 68 0 4 4 6 职业认识实习 56 0 56 2 2 周 小计（占总课时比例 14.36%）430 356 74 24.5 2 周 12 10 专业方向课程 1 个人理财 34 0 34 2 2 2 商业银行业务管理 34 17 17 2 2 3 货币银行学 68 68 0 4 4 4 保险学 68 68 0 4 4 财政与金融 32 32 0 2 2 5 集中实训（供应链）28 0 28 1 1
23、 周 6 集中实训（ERP 沙盘）28 0 28 1 1 周 小计（占总课时比例 9.75%）292 185 107 16 2 4 8 专业限定选修课 程 1 经济法 68 68 0 4 4 2 财务大数据基础 34 4 30 2 2 小计（占总课时比例 3.41%）102 72 30 6 6 专业任意选修课程 1 税务会计 68 68 0 4 4 2 成本会计实务 3 会计信息化 4 管理会计 5 大数据财务分析 小计（占总课时比例 2.27%）68 68 0 4 4 综合实训 1 保险实训 84 0 84 3 3 周 2 证券投资实训 84 0 84 3 3 周 3 银行大堂经理实训 11
24、2 0 112 4 4 周 4 银行业务实训 112 0 112 4 4 周 5 岗位实训 84 0 84 3 3 周 小计（占总课时比例 16.83%）476 0 476 17 17 周 顶岗实习 540 0 540 18 18 周 其他 1 入学教育与军训 56 0 56 2 2 周 2 毕业教育 28 10 18 1 1 周 3 毕业论文答辩 60 0 60 2 2 周 4 劳动教育实践课 28 0 28 1 1 周 小 计（占 总 课 时 比 例 5.74%）172 10 162 6 3 周 2 周 周课时及学分合计 2966 1320 1646 146.5 26 25 25 25 1
25、8 周 20 周 总学时 2966 说明：毕 业 顶岗实习以外的专业课程学时包含课程内理实一体化的技能实训或专门化集中实训的 时间。十三、教学实施建议 1.教学要求 公共基础课教学要符合教育部有关教育教学基本要求，通过教学方法、教学组织形式的改革，教学手段、教学模式的创新，调动学生学习积极性，为学生综合素质的提高、职业能力的形成和可持续发展奠定基础。专业课坚持校企合作、工学结合的人才培养模式，利用校内外实训基地，按照相应职业岗位（群）的能力要求，强化理论实践一体化，突出“做中学、做中教”的职业教育教学特色，提倡项目教学、案例教学、任务教学、角色扮演、情境教学等方法，运用启发式、探究式、讨论式、
26、参与式教学形式，将学生的自主学习、合作学习和教师引导教学有机结合，优化教学过程，提升学习效率。2.教学资源 主要包括能够满足学生专业学习、教师专业教学研究和 教学实施需要的教材、图书及数字化资源等。（1）教材选用要求 本专业在选择学生教材时，按照国家规定选用优质教材，优先选择国家和地方规划教材，禁止不合格教材进入课堂。同时，对于针对性较强的专业实训课程，按学校规范程序，开发校本教材。（2）图书资料配备要求 本专业相关图书文献配备，应能满足人才培养、专业建设、教科研等工作需要，方便师生查询、借阅，且定期更新。主要包括：经济学原理、金融学案例教程、投资学、银行会计学等技术类和案例类图书，以及金融研
27、究、国际金融研究、金融理论与实践、中国金融等专业学术期刊。（3）数字资源配备要求 基于本专业国家教学资源库和精品资源共享课建设，开发和配备一批优质音视频素材、教学课件、数字化教学案例库、虚拟仿真软件、网络课程等专业教学资源库，有效开展多种形式的信息化教学活动，激发学生学习兴趣，提高学习效果。（4）师资配备标准要求 通过教研室内部管理、挂职锻炼、业务进修、教学研讨、学生评教、教学督导评议等管理机制，有效促进教师业务水平和教学质量的提高。多渠道充分利用社会资源充实教师队伍：同时培养专业带头人 12 人、中青年骨干教师 34 人；到著名高校聘请 特聘教授 12 人；聘请行业专家担任兼职教师，人数要达
28、 10 人以上。聘请企业有实际经验的财务业务部门人员开展讲座、指导学生实践课程等，实现教师队伍的多元化。（5）实验（实训）室及设备配备标准要求 校内实验（实训）室必须具备用于金融服务与管理专业课程的实训室：会计手工模拟实训室、软件模拟实训室、ERP电子沙盘实训室。实践教学耗材配备充足，相关经费优先保证。机房 5 个，面积 350 平方米，装有企业实用会计相关软 件和教学软件，可同时容纳 300 人同时进行上机。新投入约 15 万元配备和升级会计软件。校外实训基地：根据金融服务与管理专业发展和专业人才培养需要，应在山东万声通讯实业有限公司建立实训基地。3.学习评价 根据本专业培养目标和以人为本的
29、发展理念，建立科学的评价标准。学习评价体现评价主体、评价方式、评价过程的多元化，注意吸收家长、行业和企业参与。注重校内评价与校外评价相结合，职业技能鉴定与学业考核相结合，教师评价、学生互评与自我评价相结合，过程性评价与结果性评价结合。本专业学业成绩考核与评价采用职业达标测评与常规成绩考核与评价相结合的办法。不断探索与推进职业达标测评制度的实施，提高学生道德养成及学习的自觉性，引导学生技能训练的方向，督促学生考取必备的职业资格证书，全面培养学生的职业素养，从而实现学生学业成绩考核与评价 模式的转型。学习评价采用学习过程评价、作业完成情况评价、实际操作评价、期末综合考核评价等多种方式。根据不同课程
30、性质和教学要求，可以通过笔试、口试、实操、项目作业等方法，考核学生的专业知识、专业技能和工作规范等方面的学习水平。学习评价不仅关注学生对知识的理解和技能的掌握，更要关注在实践中运用知识与解决实际问题的能力水平，重视节能环保、绿色发展、规范操作、安全生产等职业素质的形成。4.质量管理 完善教学管理机制，加强日常教学组织运行与管理，建立健全巡课、听课、评教、评学等制度，建立与行业企业联动的实践教学环节督导制度，严明教学纪律，强化教学组织功能。定期开展公开课、示范课等教研活动。本专业教研室定期组织专业教师利用专业调研情况和人才培养的评价分析结果对金融服务与管理专业人才培养方案运行情况进行分析，适时进
31、行安排优化，有效改进专业教学，持续提高人才培养质量。完善专业教学工作诊断与改进制度，健全专业教学质量 监控和评价机制，及时开展专业调研、人才培养方案更新和教学资源建设工作，加强课堂教学、实习实训、毕业设计等方面质量标准建设，提升教学质量。完善学业水平测试、综合素质评价和毕业生质量跟踪反馈机制及社会评价机制，对生源情况、在校生学业水平、毕 业生就业情况等进行分析，定期评价人才培养质量和培养目标达成情况。十四、毕业要求 1.学业考核要求 根据本专业培养目标、培养规格及职业能力要求，可将技能考核、社会实践、技能证书融入学业考核中，技能考核包括部分课程技能和综合技能考核；社会实践是指开展的社会实践项目
32、，可结合相关课程给予一定课程分数；鼓励学生积极参与课程对应的实践、技能比赛及技能考证考核，可折合相关课程学分。学生经过规定年限的学习，修满本专业人才培养方案所规定的全部学分，达到本专业人才培养目标和培养规格的要求。具体毕业条件如下：（1）学习课程全部考试合格；（2）顶岗实习考核成绩合格（含 60 分）以上；（3）完成毕业设计与论文答辩且成绩合格（含 60 分）以上。2.证书考取要求 根据国家职业教育改革实施方案及关于做好首批 1+X 证书制度试点工作的通知等政策规定，对接职业岗位需求和学生职业发展需要，学生可考取银行业专业人员从业资格证书，也可考取初级会计职称证书。通过优化课程设置，形成“专业核心课程领域+专业拓展课程领域+综合实训课程领域+选修课程领域”的课程体系，将证书理论培训内容有机融入专业课程，将证书实操培训内容置换原有综合实训学习领域中认知实习、岗位模拟实习。十五、继续专业学习深造建议 在本专业毕业时除了可以获得大专文凭外，如果有意攻读本科或者研究生学历，我院提供专升本、自考本并考研等途径。本科：会计、财务管理、金融学