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1、金融服务与管理专业人才培养方案一、专业名称金融服务与管理二、专业代码530201三、入学要求中等职业学校（或普通高中学校）毕业生或同等学力者四、修业年限修业年限以3年为主，实行弹性学制，最多可延长至5 年。五、职业面向本专业毕业生职业面向主要为金融、证券等领域的行业 企业，从事金融、宏微观研究、企业战略管理等工作，见表 l-lo表IT金融服务与管理专业主要职业面向序号对应职业 （编码）对应岗位群或 技术领域举例职业资格证书和职业技能等 级证书举例专业方向14-05-01银行服务银行业专业人员职业资格金融24-05-02证券服务证券业从业人员资格金融34-05-03期货服务无金融六、培养目标本专
2、业坚持立德树人、德技并修，面向各类商业银行、证券公司、期货公司、保险公司等行业企业，培养从事金融、商业银行业务管理本课程旨在让学生掌握银行一线柜台业务的基本操作 规范，具备处理个人存款业务、个人贷款业务、个人结算业 务、个人外汇业务、个人代理业务以及柜面突发事件应急处 理的能力。通过对商业银行综合柜台相关职业工作岗位进行充分 调研和分析，借鉴先进的课程开发理念和基于工作过程的课 程开发理论，进行建设与实施的学习领域课程。保险学课程目标 让学生掌握风险的概述；保险合同；保险的 基本原那么；人身保险；财产保险；货物运输保险；责任保险；信 用和保证保险；再保险概述；保险市场监管等基本理论。（4）专业
3、选修课程为适应市场需求和行业开展，使学生具备基本素质和职 业素质、掌握金融等相关行业知识、具有职业适应和应变能 力，可开设经济法、大数据财务分析、财务大数据基础、税 务会计、本钱会计实务、管理会计等选修课程。（5）综合实训综合实训是本专业必修的综合性训练课程。通过综合实 训，使学生了解了解金融行业工作实际，掌握金融市场理论知 识，提高职业适应能力，增强职业道德素质，获得银行业、证券 业从业资格或经济师等职业技能等级证书。（6）顶岗实习顶岗实习是专业重要的实践性教学环节。通过顶岗实 习，使学生更好地将理论和实践结合，全面巩固和锻炼学生的职业技能和实际岗位工作能力，为就业奠定坚实基础。本 专业顶岗
4、实习主要使学生了解金融行业工作实际，掌握金融 市场最新动态，应用各类金融及会计软件，增强职业道德素 质，提高实际操作及客户沟通能力。十二、教学时间安排及课时建议.教学时间安排建议表内容学年教学（含理实一体教学 及专门化集中实训）复习 考试机动假期全年 周数3622125236221252d38 （其中，毕业顶岗实习20周）11545.学时分配和学分课程类别学时学分占总学时比例占总学分 比例理论实践理论实践课程公共必修课程3602163512. 14%7. 28%23. 89%公共限定选修课程653362. 19%1. 11%4. 10%公共任意选修课程161620. 54%0. 54%1.37
5、%专业基础课程18820136. 34%0. 67%8. 87%专业核心课程3567424.512. 00%2.49%16. 72%专业方向课程185107166. 24%3.61%10. 92%专业限定选修课程723062. 43%1.01%4. 10%专业任意选修课程68042. 29%0. 00%2. 73%综合实训0476170. 00%16. 05%11.60%其他环节入学教育及军训05620. 00%1.89%1.37%毕业教育101810. 34%0.61%0. 68%顶岗实习0540180. 00%18.21%12. 29%毕业论文辩论06020. 00%2. 02%1.37%
6、合计13201646146.544. 50%55. 50%100. 00%.授课计划安排表课 程 类 别序号课程名称学 时学分按学年、学期教学进程安排 （周学时/教学周数）第一学年第二学年第三学年123456总 学 时理论学时实践学时17/1618/1618/1718/171820公共基础课程公共必修课程1思想道德与法治483414332形势与政策66660411113思想和中国特色社会主义理论 体系概论64640444军事理论322210225体育（一）32230226体育（二）32230227体育（三）34430228英语（一）644816449英语（二）6448164410信息技术643
7、2324411心理健康教育3222102212劳动教育1616011小计（占总课时比例 18.31%）54836018834191131限定选修课程1创新与创业341717222中华优秀传统文化321616223党史国史3232022小计（占总课时比例3. 27%）9865336222任意选修课程1高等数学321616222传统手工与创作3世界战争史4日语入门5中西方文化差异鉴 赏小计（占总课时比例 1.08%）32161622专业基础课1金融理论与实务64640442财经法规与职业道 德32320223基础会计6456844专业课程程4金融基本技能16412115财政学3232022小计（占
8、总课时比例6. 95%）208188201358专业核心课程1互联网金融68626442金融企业会计10290126.5423国际金融学68680444证券投资68680445金融风险管理68680446职业认识实习5605622周小计（占总课时比例14. 36%）4303567424.52周1210专业方向课程1个人理财34034222商业银行业务管理341717223货币银行学68680444保险学6868044财政与金融32320225集中实训（供应链）2802811周6集中实训（ERP沙 盘）2802811周小计（占总课时比例9. 75%）29218510716248专 业 限 定 选
9、 修 课 程1经济法68680442财务大数据基础3443022小计（占总课时比例 3.41%）102723066专 业 任匕、 选 修 课 程1税务会计68680442本钱会计实务3会计信息化4管理会计5大数据财务分析小计（占总课时比例2. 27%）6868044综合实训1保险实训8408433周2证券投资实训8408433周3银行大堂经理实训112011244周4银行业务实训112011244周5岗位实训8408433周小计（占总课时比例 16. 83%）47604761717周顶岗实习54005401818周其 他1入学教育与军训5605622周2毕业教育28101811周3毕业论文辩论
10、6006022周4劳动教育实践课2802811周小计（占总课时比例5. 74%）1721016263周2周周课时及学分合计296613201646146.52625252518周20周总学时2966说明：毕业顶岗实习以外的专业课程学时包含课程内理实一体化的技能实训或专门化集中实训的时间。十三、教学实施建议1 .教学要求公共基础课教学要符合教育部有关教育教学基本要求， 通过教学方法、教学组织形式的改革，教学手段、教学模式 的创新，调动学生学习积极性，为学生综合素质的提高、职 业能力的形成和可持续开展奠定基础。专业课坚持校企合作、工学结合的人才培养模式，利用 校内外实训基地，按照相应职业岗位（群）
11、的能力要求，强 化理论实践一体化，突出“做中学、做中教”的职业教育教 学特色，提倡工程教学、案例教学、任务教学、角色扮演、 情境教学等方法，运用启发式、探究式、讨论式、参与式教 学形式，将学生的自主学习、合作学习和教师引导教学有机 结合，优化教学过程，提升学习效率。2 .教学资源主要包括能够满足学生专业学习、教师专业教学研究和教学实施需要的教材、图书及数字化资源等。(1)教材选用要求本专业在选择学生教材时，按照国家规定选用优质教 材，优先选择国家和地方规划教材，禁止不合格教材进入课 堂。同时，对于针对性较强的专业实训课程，按学校规范程 序，开发校本教材。(2)图书资料配备要求本专业相关图书文献
12、配备，应能满足人才培养、专业建 设、教科研等工作需要，方便师生查询、借阅，且定期更新。主 要包括：经济学原理、金融学案例教程、投资学、 银行会计学等技术类和案例类图书，以及金融研究、 国际金融研究、金融理论与实践、中国金融等专 业学术期刊。(3)数字资源配备要求基于本专业国家教学资源库和精品资源共享课建设， 开发和配备一批优质音视频素材、教学课件、数字化教学案 例库、虚拟仿真软件、网络课程等专业教学资源库，有效开 展多种形式的信息化教学活动，激发学生学习兴趣，提高学 习效果。(4)师资配备标准要求通过教研室内部管理、挂职锻炼、业务进修、教学研讨、 学生评教、教学督导评议等管理机制，有效促进教师
13、业务水平 和教学质量的提高。多渠道充分利用社会资源充实教师队伍：同时培养专业 带头人12人、中青年骨干教师34人；到著名高校聘请特聘教授12人；聘请行业专家担任兼职教师，人数要达10 人以上。聘请企业有实际经验的财务业务部门人员开展讲座、 指导学生实践课程等，实现教师队伍的多元化。（5）实验（实训）室及设备配备标准要求校内实验（实训）室必须具备用于金融服务与管理专业 课程的实训室：会计手工模拟实训室、软件模拟实训室、ERP 电子沙盘实训室。实践教学耗材配备充足，相关经费优先保 证。机房5个，面积350平方米，装有企业实用会计相关软 件和教学软件，可同时容纳300人同时进行上机。新投入约 15万
14、元配备和升级会计软件。校外实训基地：根据金融服务与管理专业开展和专业人 才培养需要，应在山东万声通讯实业建立实训基 地。3 .学习评价根据本专业培养目标和以人为本的开展理念，建立科学 的评价标准。学习评价表达评价主体、评价方式、评价过程 的多元化，注意吸收家长、行业和企业参与。注重校内评价 与校外评价相结合，职业技能鉴定与学业考核相结合，教师 评价、学生互评与自我评价相结合，过程性评价与结果性评 价结合。本专业学业成绩考核与评价采用职业达标测评与常规 成绩考核与评价相结合的方法。不断探索与推进职业达标测 评制度的实施，提高学生道德养成及学习的自觉性，引导学 生技能训练的方向，催促学生考取必备的
15、职业资格证书，全 面培养学生的职业素养，从而实现学生学业成绩考核与评价模式的转型。学习评价采用学习过程评价、作业完成情况评价、实际 操作评价、期末综合考核评价等多种方式。根据不同课程性 质和教学要求，可以通过笔试、口试、实操、工程作业等方 法，考核学生的专业知识、专业技能和工作规范等方面的学 习水平。学习评价不仅关注学生对知识的理解和技能的掌握，更 要关注在实践中运用知识与解决实际问题的能力水平，重视 节能环保、绿色开展、规范操作、平安生产等职业素质的形 成。4 .质量管理完善教学管理机制，加强日常教学组织运行与管理，建 立健全巡课、听课、评教、评学等制度，建立与行业企业联 动的实践教学环节督
16、导制度，严明教学纪律，强化教学组织 功能。定期开展公开课、示范课等教研活动。本专业教研室 定期组织专业教师利用专业调研情况和人才培养的评价分 析结果对金融服务与管理专业人才培养方案运行情况进行 分析，适时进行安排优化，有效改进专业教学，持续提高人 才培养质量。完善专业教学工作诊断与改进制度，健全专业教学质量 监控和评价机制，及时开展专业调研、人才培养方案更新和 教学资源建设工作，加强课堂教学、实习实训、毕业设计等 方面质量标准建设，提升教学质量。完善学业水平测试、综合素质评价和毕业生质量跟踪反 馈机制及社会评价机制，对生源情况、在校生学业水平、毕 业生就业情况等进行分析，定期评价人才培养质量和
17、培养目 标达成情况。十四、毕业要求1 .学业考核要求根据本专业培养目标、培养规格及职业能力要求，可将 技能考核、社会实践、技能证书融入学业考核中，技能考核 包括局部课程技能和综合技能考核；社会实践是指开展的社 会实践工程，可结合相关课程给予一定课程分数；鼓励学生 积极参与课程对应的实践、技能比赛及技能考证考核，可折 合相关课程学分。学生经过规定年限的学习，修满本专业人 才培养方案所规定的全部学分，到达本专业人才培养目标和 培养规格的要求。具体毕业条件如下：（1）学习课程全部考试合格；（2）顶岗实习考核成绩合格（含60分）以上；（3）完成毕业设计与论文辩论且成绩合格（含60分） 以上。2 .证书
18、考取要求根据国家职业教育改革实施方案及关于做好首批 1+X证书制度试点工作的通知等政策规定，对接职业岗位需 求和学生职业开展需要，学生可考取银行业专业人员从业资格 证书，也可考取初级会计职称证书。通过优化课程设置，形成“专业核心课程领域+专业拓展课程领域+综合实训课程领域+ 选修课程领域”的课程体系，将证书理论培训内容有机融入 专业课程，将证书实操培训内容置换原有综合实训学习领域 中认知实习、岗位模拟实习。十五、继续专业学习深造建议在本专业毕业时除了可以获得大专文凭外，如果有意攻 读本科或者研究生学历，我院提供专升本、自考本并考研等 途径。本科：会计、财务管理、金融学宏微观研究、企业战略管理等
19、工作，具备遵纪守法、老实守信、 服务优良等素质，掌握银行、证券、保险、期货等知识，具备良 好的市场分析、人际交往、组织协调能力，德、智、体、美、 劳全面开展的高素质技术技能人才。七、培养规格.素质要求（1）职业道德与服务观念，注重服务行业的礼仪形象。（2）良好的沟通能力和较强的适应性。（3）知识层面要多元化，做高素质、高技能、应用型 的金融人才。（4）高素质、高技能、应用型的金融人才。（5）具有团结协作精神，具有较强的事业心、责任心 和荣誉感，具有良好的文化修养和自我修养。1 .知识要求（1）掌握金融学科的基本理论、基本知识。（2）证券市场基础知识。（3）熟悉国家有关金融的方针、政策和法规。（
20、4） 了解本学科的理论前沿和开展动态。（5）货币、信用、银行的基础知识。（6）银行信贷、商业银行柜台业务、个人理财、国际 金融、证券投资分析、互联网金融、保险理论与实务等专业 知识。2 .能力要求（1）能处理银行、证券、投资与保险等方面业务。（2）能熟练掌握国家有关金融的方针、政策和法规。（3）能及时了解本学科的理论前沿和开展动态。（4）良好的逻辑思维及语言能力。（5）能掌握文献检索、资料查询的基本方法，具有一 定的科学研究和实际工作能力。（6）能运用所学的经济学和金融学知识对经济环境进 行分析、预测，并能将其运用到今后的业务决策中。八、职业证书本专业学生通过学习可获得的职业资格（职业技能等级
21、）证书见表l-2o表2金融服务与管理专业职业资格（职业技能等级）证书序号职业资格（职业技能等级）证 书举例等级认证单位备注（选考或必考）1银行业专业人员职业资格考试初级、中级中国银行业协会选考2证券业从业人员资格考试一般、专项中国证券业协会选考3国家经济师职称考试（金融方向）初级、中级中国人力资源与社会保障部选考注：*表示职业资格证书；表示职业技能等级证书。九、职业能力和职业资格标准（职业技能标准）分析金融服务与管理专业职业能力和职业资格标准（职业技 能标准）分析见表1-3O表-3金融服务与管理专业职业能力和职业资格标准（职业技能标准）分析就业岗位典型工作任务职业能力职业资格1存贷款业务1 .
22、良好的金融理论、会计基础2 .较强的人际沟通能力银行业专业人员 从业资格2证券经纪、自营、 投资顾问等业务1.较强的金融理论知识及分 析水平2 ,较强的客户拓展能力证券业从业人员 资格3基金的发行和管 理1 .较强的金融理论知识及分 析水平2 .较强的客户拓展能力证券业从业人员 资格4处理信托事务；受 托人管理信托财 产1 .较强的金融理论知识及分 析水平2 .具备统筹、协调、管理具体 信托工程的知识和机能证券业从业人员 资格5制定开展战略、公 司理财、兼并收购较强的金融理论知识及分析 水平经济师、会计师 等卜一、课程结构框架顶冈头习一业（技能）课程业（技能）课程1.个人理财”2.商业银行业务
23、管理，3.保险学”货币银行学*专业方专业基综合实训r互联网金融。2.金融企业会计，3.国际金融学4.证券投资5.金融风险管理。专业核 心课程”金融理论与实X金融基本能基础会i+财政莽I专业选修课程一1,经济法*2.财务大数据基础3胡务会并，4 .本钱会计实务，5 .会计信息化6 .管理会计7 .大数据财务分析公共基础课程“公共必修课程形体心英信中军劳势育Q理语Q息华事动与 政 策健 康 教技术Q优 秀 传理论一教苜IP统文化A公共选修课程限定选修课一 L创新与创必2 .党史国史，3 .中华优秀 传统文化.任意选修课一 L高等额学.2 .世界战争史3 .日语入门“4 .传统手工与 创作*5 .中
24、西方文化 差异鉴赏。十一、课程设置及要求本专业课程“主要教学内容和要求”融入思想政治教育 和“三全育人”改革等要求，把立德树人贯穿到思想道德教 育、文化知识教育、技术技能培养、社会实践教育等各个环 箕o1.公共基础课程(1)思想道德与法治本课程是落实“立德树人”根本任务的主干渠道和核心 课程。课程主要任务是以为指导，以人生观、价值观、道德 观教育为主线，综合运用相关学科知识，依据大学生成长的 基本规律，教育引导大学生加强自身思想道德与法律修养。 通过本课程的学习，使学生充分认识自己所处的时代特征、 历史使命与成才目标；树立科学的世界现、人生观；坚定正 确的政治方向和政治态度；树立为社会主义现代
25、化建设而努 力学习的决心。(2)思想和体系概论本课程是落实“立德树人”根本任务的主干渠道和核心 课程。课程主要任务是学习思想和体系的基本内容；理解思 想和体系是的基本原理与中国实际相结合的两次伟大的理论 成果。通过本课程的学习，培养学生运用的立场、观点和方 法分析问题、解决问题的能力；增强贯彻党的基本理论、基 本路线、基本纲领以及各项方针政策的自觉性、坚定性；树立 正确的民族观、宗教观和祖国观；坚定在中国共产党的领导下 走中国特色社会主义道路的理想信念；增强在党的领导下全 面建设小康社会，加快推进社会主义现代化进程的自觉性和 坚定性，积极投身到全面建设小康社会的伟大实践。(3)体育本课程是三年
26、制高等职业教育的一门公共必修课程。本课程主要学习体育理论基本知识、田径、篮球、排球、足球、 健美操、民族传统体育、游戏、乒乓球、羽毛球、形体与健美、 网球等内容。通过本课程的学习，使学生掌握基本的体育与健 康知识和运动技能，培养运动兴趣和爱好，具有良好的心理品 质和健康的生活方式，形成积极进取、乐观开朗的生活态度, 提高与专业特点相适应的身心素质。(4)英语本课程是三年制高等职业教育一门公共必修课程。本课 程主要任务是培养学生的英语综合应用能力，特别是听说能 力，使他们在今后工作和社会交往中能用英语有效地进行口 语和书面的信息交流。通过本课程的学习，使学生加强实际 使用英语进行交际的能力，为学
27、生以后学习专业英语打下基 础，也为学生学习专业课中的英文术语打下基础，同时增强 其自主学习能力，提高综合文化素养，以适应我国社会开展 和国际交流的需要。(5)信息技术本课程是三年制高等职业教育一门公共必修课程。本课 程主要学习计算机办公应用的理论知识、计算机办公应用岗 位的文字处理、电子表格处理、PPT工作流程、产品展示、网 络设置应用等内容。通过本课程的学习，使学生熟练掌握计算 机日常维护、文字处理、电子表格处理、演示文稿制作、多媒体 技术应用、计算机网络应用和网页制作等方面的基本技能，毕 业走上工作岗位之后能尽快适应角色，熟练从事办公应用工作, 满足日常办公需求。(6)心理健康教育本课程是
28、三年制高等职业教育一门公共必修课程。本课 程主要学习人格开展与自我意识、择业心理与职业生涯规 划、情绪管理与压力应对、生命教育与心理危机应对等大学 生成长中遇到的课题。通过本课程学习，使学生明确心理健 康的标准及意义，增强自我心理保健意识和心理危机预防意 识，掌握并应用心理健康知识，具备自我认知能力、人际沟 通能力、自我调节能力，切实提高心理素质，促进学生全面 开展。2.专业课程(1)专业基础课程金融理论与实务本课程设置目的是使学生掌握货币信用基本原理和现 代银行基本理论与基本知识，能认识并解释货币金融现象、 分析货币金融政策、具备初步判断货币金融开展趋势的能 力，培养学生认识现象，发现和解决
29、问题的能力。通过教学模式的设计与创新,到达教学与实践的相统一, 实现学校与银行或企业的相融合，增强学生学习的趣味性和 感性认识，培养学生的实践能力和知识技能的应用能力，提 高学生的职业能力和素养。基础会计基础会计是财经类、金融类专业的一门专业基础课程， 是对会计职业基础学习的应用和操作。通过学习，使学生熟 练掌握会计基础理论、基础知识与账务处理的基本方法，具 备处理会计业务的基本技能，具备基本的分析和利用会计信 息的职业能力，使学生的岗位适应能力与操作技能到达本专业上岗标准。财政学通过本课程的学习，正确认识财政与经济的辩证关系， 深刻领会财政在国民经济中的重要地位和作用，以及加强财 税工作对经
30、济管理的重要意义；掌握财政基础理论，把握财 政的规律性；弄清并把握财政分配的基本范畴及其与之相关 的基本政策手段;熟悉财政、税收、预算、国债、投资、补 贴等财政制度的基本业务知识和技能。(2)专业核心课程互联网金融通过学习本课程，使学生系统地了解互联网金融运作的 基本机制，能够利用所学知识初步分析互联网金融开展状况 和趋势，理解现实生活中出现的金融现象。培养和提高学生 正确分析和解决问题的能力，引领其深入探索互联网金融的 未来,为学生将来从事互联网金融相关工作提供必要的知识 能力准备，以适应社会经济开展对复合型、应用型专门人才 的需要。金融企业会计本课程旨在让学生熟练掌握金融企业会计的基本知识
31、 和基本原理。重点介绍金融会计运行的原理、方法及主要金 融业务的会计核算与管理，其内容包括：商业银行主要业务 核算与管理、中央银行主要业务核算与管理、行间支付系统 的核算与管理、各金融公司主要业务的核算与管理、损益与 财务报告等。国际金融学本课程注重金融专业学生有关国际金融实践问题理解 能力的培养，理论以高职院校学生能够理解为度，通过专栏、 案例紧密结合深入浅出地进行讲述，为方便教学，各章均设有 导读、专栏、小结、测试题，以帮助学生对国际金融知识点 的理解、消化和吸收。证券投资本课程是为培养和提高学生金融意识和证券投资决策 能力而设置的一门应用型课程。主要阐述证券投资的基本理 论和常用分析方法
32、，使学生掌握证券投资学的一般理论和相 关的实务操作方法，培养和开展学生的证券投资相关知识及 技能，并通过所学知识指导证券投资实践。金融风险管理本课程主要讲授金融行业的风险，更重要的在于金融参与 者深谙风险管理的精髓，通过互联网、移动互联网等工具，使 得传统金融业务具备透明度更强、参与度更高、协作性更好、 中间本钱更低、操作上更便捷等一系列特征。通过本课程的学 习，让学生掌握银行一线柜台业务的基本操作规范，具备处理 个人存款业务、个人贷款业务、个人结算业务、个人外汇业 务、个人代理业务以及柜面突发事件应急处理的能力。职业认识实习本课程结合培养模式内涵要求，训练和提升学生的金融 岗位操作能力、业务综合处理能力、真实业务处理能力和真 实岗位操作能力，打造高素质技术技能型金融专业人才。(3)专业方向课程