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1、证券从业基金多选必看证券从业基金多选必看证券从业基金多选必看证券从业基金多选必看1.1.基金与股票，债券的差异：基金与股票，债券的差异：反映的经济关系不反映的经济关系不同，所筹资金的投向不同，投资收益与风险大同，所筹资金的投向不同，投资收益与风险大小不同。小不同。2.2.基金的参与主体：基金的参与主体：基金当事人，基金市场服务基金当事人，基金市场服务机构，基金监管机构和自律组织。机构，基金监管机构和自律组织。3.3.基金当事人：基金当事人：基金份额持有人，基金管理人，基金份额持有人，基金管理人，基金托管人。基金托管人。4.4.基金市场服务机构：基金市场服务机构：基金销售机构，基金注册基金销售机
2、构，基金注册登记机构，律师事务所和会计师事务所，基金登记机构，律师事务所和会计师事务所，基金投资咨询机构与基金评级机构。投资咨询机构与基金评级机构。5.5.契约型基金与公司型基金的区别：契约型基金与公司型基金的区别：法律主体资法律主体资格不同，投资者的地位不同，基金营运依据不格不同，投资者的地位不同，基金营运依据不同。同。6.6.封闭式基金与开放式基金的不同：封闭式基金与开放式基金的不同：期限不同，期限不同，份额限制不同，交易场所不同，价格形成方式份额限制不同，交易场所不同，价格形成方式不同，激励约束机制与投资策略不同。不同，激励约束机制与投资策略不同。7.7.全球基金业发展的趋势与特点：全球
3、基金业发展的趋势与特点：美国占主导地美国占主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大的变化。发生了重大的变化。8.8.系列基金又称伞型基金：系列基金又称伞型基金：多个基金共用一个基多个基金共用一个基3 3金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换。行相互转换。9.9.LOFLOF 与与 ETFETF 区别：区别：申购，赎回的标的不同；申
4、购，赎回的标的不同；申购，赎回的场所不同；对申购，赎回的限制申购，赎回的场所不同；对申购，赎回的限制不同；基金投资策略不同；在二级市场的净值不同；基金投资策略不同；在二级市场的净值报价上。报价上。10.10.国外股票基金：国外股票基金：单一国家型股票基金，单一国家型股票基金，区域区域型股票基金，国际股票基金。型股票基金，国际股票基金。11.11.成长型股票：成长型股票：持续增长股票，持续增长股票，趋势增长股票，趋势增长股票，周期股票。周期股票。12.12.股票基金所面临的投资风险：股票基金所面临的投资风险：系统性风险，系统性风险，非系统性风险，管理运作风险。非系统性风险，管理运作风险。13.1
5、3.反映股票基金经营业绩的指标：反映股票基金经营业绩的指标：基金分红，基金分红，已实现收益，净值增长率。已实现收益，净值增长率。14.14.基金分红会受到：基金分红会受到：基金分红政策，基金分红政策，已实现收已实现收益，留存收益的影响。益，留存收益的影响。15.15.反映股票基金风险大小的指标：反映股票基金风险大小的指标：标准层，标准层，贝贝塔值，持股集中度，行业投资集中度，持股数塔值，持股集中度，行业投资集中度，持股数量等指标。量等指标。16.16.费用率是评价基金：费用率是评价基金：运作效率；运作效率；运作成本的运作成本的一个重要统计指标。一个重要统计指标。17.17.债券基金的投资风险：
6、债券基金的投资风险：利率风险，利率风险，信用风险，信用风险，4 4提前赎回风险，通货膨胀风险。提前赎回风险，通货膨胀风险。18.18.债券基金的分析指标：债券基金的分析指标：净值增长率，净值增长率，标准差，标准差，费用率，周转率。费用率，周转率。19.19.货币市场基金风险分析：货币市场基金风险分析：投资组合平均剩余投资组合平均剩余期限，融资比例，浮动利率债券投资情况。期限，融资比例，浮动利率债券投资情况。20.20.基金提供的保证：基金提供的保证：本金保证，本金保证，收益保证，收益保证，红红利保证。利保证。21.21.保本基金必须考虑：保本基金必须考虑：机会成本，机会成本，通货膨胀损通货膨胀
7、损失。失。22.22.保本基金的分析指标：保本基金的分析指标：保本期，保本比例，保本期，保本比例，赎回费，安全垫，担保人等。赎回费，安全垫，担保人等。23.23.ETFETF（完全复制和抽样复制）特点：（完全复制和抽样复制）特点：被动操被动操作的指数基金；独特的实物申购，赎回机制；作的指数基金；独特的实物申购，赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。实行一级市场与二级市场并存的交易制度。24.24.股票型股票型 ETFETF：全球指数全球指数 ETFETF，综合指数，综合指数ETFETF，行业指数，行业指数 ETFETF，风格指数，风格指数 ETFETF。25.25.抽样复制，抽样复制
8、，现金留存，现金留存，基金分红以及基金费基金分红以及基金费用用等都会导致跟踪误差。等都会导致跟踪误差。26.26.基金评价的目的基金评价的目的：更好了解投资对象的风险更好了解投资对象的风险收益特征，业绩表现，方便投资者进行基金之收益特征，业绩表现，方便投资者进行基金之间的比较与选择。间的比较与选择。27.27.基金评价的三个角度：基金评价的三个角度：单个基金，单个基金，基金经理，基金经理，5 5基金公司。基金公司。28.28.基金募集程序：基金募集程序：申请，核准，发售，基金合申请，核准，发售，基金合同生效。同生效。29.29.开放式基金申购，开放式基金申购，赎回原则：赎回原则：未知价交易原未
9、知价交易原则；金额申购，份额赎回原则。则；金额申购，份额赎回原则。30.30.QDIIQDII 基金不得有的行为：基金不得有的行为：购买不动产，购购买不动产，购买房地产抵押按揭，买房地产抵押按揭，购买贵重金属或代表贵重购买贵重金属或代表贵重金属的凭证，购买实物商品。金属的凭证，购买实物商品。31.31.管理公司部门：管理公司部门：（投资管理：投资部，研究（投资管理：投资部，研究部，交易部）部，交易部）（市场营销：市场部，机构理财（市场营销：市场部，机构理财部）部）（基金运营部：基金运营部，行政管理部，（基金运营部：基金运营部，行政管理部，信息技术部，财务部）信息技术部，财务部）（风险管理：监察
10、稽核（风险管理：监察稽核部，风险管理部）部，风险管理部）。32.32.基金经理根据：基金经理根据：投资对象，投资对象，投资结构，投资结构，持仓持仓比例。比例。33.33.投资研究：投资研究：宏观与策略研究，宏观与策略研究，行业研究，行业研究，个个股研究。股研究。34.34.内部控制包括：内部控制包括：内部控制机制，内部控制机制，内部控制制内部控制制度。度。35.35.公司内部控制制度由：公司内部控制制度由：内部控制大纲，内部控制大纲，基本基本管理制度，部门业务规章，业务操作手册。管理制度，部门业务规章，业务操作手册。36.36.基金管理公司内部控制：基金管理公司内部控制：健全性，有效性，健全性
11、，有效性，6 6独立性，相互制约，成本效益。独立性，相互制约，成本效益。37.37.基金管理公司内部控制制度：基金管理公司内部控制制度：合法、合法、合规性；合规性；全面性；审慎性；适时性。全面性；审慎性；适时性。38.38.基金托管业务流程：基金托管业务流程：签署基金合同签署基金合同（起始阶（起始阶段）段），基金募集（准备阶段），基金募集（准备阶段），基金运作（全面，基金运作（全面行使职责的主要阶段）行使职责的主要阶段），基金终止基金终止（善后阶段）（善后阶段）。39.39.基金资产账户包括：基金资产账户包括：银行存款账户，银行存款账户，结算备结算备付金账户，证券账户。付金账户，证券账户。40
12、.40.证券账户包括：证券账户包括：交易所证券账户，交易所证券账户，全国银行全国银行间市场债券托管账户。间市场债券托管账户。41.41.基金财产保管的内容：基金财产保管的内容：基金印章保管，基金印章保管，基金基金资产账户管理，资产账户管理，重要文件保管，重要文件保管，核对基金资产。核对基金资产。42.42.基金的资金清算依据交易所不同，基金的资金清算依据交易所不同，分为：分为：交交易所交易资金清算，易所交易资金清算，全国银行间债券市场交易全国银行间债券市场交易资金清算，场外资金清算。资金清算，场外资金清算。43.43.场外资金清算包括：场外资金清算包括：申购，申购，增发新股，增发新股，支付支付
13、基金相关费用，开放式基金的申购与赎回。基金相关费用，开放式基金的申购与赎回。44.44.基金会计复核：基金会计复核：基金账务的复核，基金账务的复核，基金头寸基金头寸的复核，基金资产净值的复核，基金财务报表的复核，基金资产净值的复核，基金财务报表的复核，基金费用与收益分配的复核，业绩表的复核，基金费用与收益分配的复核，业绩表现数据的复核。现数据的复核。45.45.基金托管人对管理人监督的主要内容：基金托管人对管理人监督的主要内容：对基对基7 7金投资范围、投资对象的监督；对基金投融资金投资范围、投资对象的监督；对基金投融资比例的监督；对基金投资禁止行为的监督；对比例的监督；对基金投资禁止行为的监
14、督；对参与银行间同业拆借市场交易的监督；参与银行间同业拆借市场交易的监督；对基金对基金管理人选择存款银行的监督。管理人选择存款银行的监督。46.46.监督与处理方式：监督与处理方式：电话提示，电话提示，书面警示，书面警示，书书面报告，定期报告。面报告，定期报告。47.47.内部控制原则：内部控制原则：合法性，完整性，及时行，合法性，完整性，及时行，审慎性，有效性，独立性。审慎性，有效性，独立性。48.48.内部控制的基本要素：内部控制的基本要素：环境控制，环境控制，风险评估，风险评估，控制活动，信息沟通，内部监控。控制活动，信息沟通，内部监控。49.49.基金市场营销的特征：基金市场营销的特征
15、：规范性，规范性，服务性，服务性，专专业性，持续性，适用性。业性，持续性，适用性。50.50.基金市场营销的主要内容：基金市场营销的主要内容：目标市场与客户目标市场与客户的确定，营销环境的分析，营销组合的设计，的确定，营销环境的分析，营销组合的设计，营销过程的管理。营销过程的管理。51.51.基金管理人需要关注以下三个方面：基金管理人需要关注以下三个方面：销售机销售机构本身的情况，影响投资者决策的因素，监管构本身的情况，影响投资者决策的因素，监管机构对基金营销的监管。机构对基金营销的监管。52.52.市场营销控制：市场营销控制：管理部门设定具体的市场营管理部门设定具体的市场营销目标；衡量业绩；
16、分析不平衡的原因；弥补销目标；衡量业绩；分析不平衡的原因；弥补差距。差距。53.53.基金产品的设计：基金产品的设计：确定目标客户，确定目标客户，了解投资了解投资8 8者的风险收益偏好；者的风险收益偏好；要选择与目标客户风险收要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合；益偏好相适应的金融工具及其组合；考虑相关考虑相关法律的约束；法律的约束；考虑基金管理人自身的管理水平考虑基金管理人自身的管理水平（内部）（内部）。54.54.基金产品设计三个重要信息：基金产品设计三个重要信息：客户需求信客户需求信息，投资运作信息，产品市场信息。息，投资运作信息，产品市场信息。55.55.基金定价：基金
17、定价：基金产品类型，基金产品类型，市场环境，市场环境，客户客户特性，渠道特性。特性，渠道特性。56.56.促销组合四要素：促销组合四要素：人员推销，人员推销，广告推销，广告推销，营营业推广，公共关系。业推广，公共关系。57.57.营业推广包括：营业推广包括：销售网点宣传，销售网点宣传，投资者交流，投资者交流，费率优惠。费率优惠。58.58.基金销售机构也要按照基金合同和招募说基金销售机构也要按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取明书的约定向投资人收取认购费，申购费，赎认购费，申购费，赎回费，转换费，销售服务费。回费，转换费，销售服务费。59.59.基金资产估值需考虑的因素：基金资产估值需考
18、虑的因素：估值频率，估值频率，交交易价格，价格操纵及滥估问题，估值方法的一易价格，价格操纵及滥估问题，估值方法的一致性及公开性。致性及公开性。60.60.基金交易费：基金交易费：交易佣金，印花税，过户费，交易佣金，印花税，过户费，经手费，证管费。经手费，证管费。61.61.持有证券的上市公司行为的核算：持有证券的上市公司行为的核算：新股，新股，红红股，红利，配股等公司行为的核算。股，红利，配股等公司行为的核算。9 962.62.基金财务会计报告分析可以达到以下目的：基金财务会计报告分析可以达到以下目的：评价基金过去的经营业绩及投资管理能力；评价基金过去的经营业绩及投资管理能力；通通过分析基金现
19、时的资产配置及投资组合状况过分析基金现时的资产配置及投资组合状况了解基金的投资状况；了解基金的投资状况；预测基金未来的发展趋预测基金未来的发展趋势，为基金投资者的投资决策提供依据。势，为基金投资者的投资决策提供依据。63.63.基金收入包括：基金收入包括：利息收入，利息收入，投资收益，投资收益，公允公允价值变动损益和其他收入。价值变动损益和其他收入。64.64.利息收入包括：利息收入包括：存款利息收入，存款利息收入，债券利息收债券利息收入，入，资产支持证券利息收入和买入返售金融资资产支持证券利息收入和买入返售金融资产收入。产收入。65.65.基金投资风格分析：基金投资风格分析：持仓集中度分析，
20、持仓集中度分析，基金基金持仓股本规模分析，基金持仓成长性分析。持仓股本规模分析，基金持仓成长性分析。66.66.基金信息披露内容应遵循的基本原则：基金信息披露内容应遵循的基本原则：真实真实性，准确性，完整性，及时性，公平披露。性，准确性，完整性，及时性，公平披露。67.67.信息披露形式方面：信息披露形式方面：规范性，规范性，易解性，易解性，易得易得性。性。68.68.基金运作信息披露：基金运作信息披露：上市交易，投资运作，上市交易，投资运作，经营业绩。经营业绩。69.69.基金管理人涉及：基金管理人涉及：基金募集，基金募集，上市交易，上市交易，投投资运作，净值披露。资运作，净值披露。70.7
21、0.基金托管人对基金管理人编制的基金托管人对基金管理人编制的 基金资产基金资产净值，份额净值，申购和赎回价格，基金定期净值，份额净值，申购和赎回价格，基金定期1010报告和定期更新的招募说明书等公开披露的报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核，审查。相关基金信息进行复核，审查。71.71.基金合同，基金合同，基金招募说明书，基金招募说明书，基金托管协议基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。是基金募集期间的三大信息披露文件。72.72.披露上市交易公告书的基金品种主要有：披露上市交易公告书的基金品种主要有：封封闭式基金，闭式基金，上市开放式基金和交易型开放式指上市开放
22、式基金和交易型开放式指数基金。数基金。73.73.基金行业自律管理的方式主要是：基金行业自律管理的方式主要是：制定行业制定行业自律规则，业务标准。自律规则，业务标准。74.74.证券交易所自律管理：证券交易所自律管理：对基金上市交易管对基金上市交易管理，对基金投资行为进行监控。理，对基金投资行为进行监控。75.75.对投资组合遵规守信的监管：对投资组合遵规守信的监管：对投资范围的对投资范围的监管，对主要投资比例的监管，对禁止性投资监管，对主要投资比例的监管，对禁止性投资行为的监管。行为的监管。76.76.历史数据法和情景综合分析法运用：历史数据法和情景综合分析法运用：确定投确定投资者的风险承受
23、能力，确定资产类别收益预资者的风险承受能力，确定资产类别收益预期。期。77.77.构建最优投资组合：构建最优投资组合：确定不同资产投资之间确定不同资产投资之间的相关程度，的相关程度，确定不同资产投资之间的投资收确定不同资产投资之间的投资收益率相关程度，确定有效市场前沿（收益率和益率相关程度，确定有效市场前沿（收益率和风险）风险）。78.78.基金公司的基本管理制度主要包括基金公司的基本管理制度主要包括 风险控风险控1111制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、披露制度、监察稽核制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、信息技术管理制度、公司财务制
24、度、资料档案管理制度、业绩评估公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。考核制度和紧急应变制度。79.79.用于分析用于分析 ETFETF 的收益指标包括的收益指标包括二级市场价二级市场价格收益率、基金净值收益率格收益率、基金净值收益率。用于分析。用于分析 ETFETF运作效率的指标主要有运作效率的指标主要有折折(溢溢)价率、周转率、价率、周转率、费用率、跟踪偏离度、跟踪误差等。费用率、跟踪偏离度、跟踪误差等。80.80.基金运作信息披露文件包括：基金运作信息披露文件包括：净值公告，净值公告，季季度报告，半年度报告，年度报告以及基金上市度报告，半年度报告，年度报告以及基金
25、上市交易公告书等。交易公告书等。81.81.基金净值报告包括：基金净值报告包括：资产净值，份额净值，资产净值，份额净值，份额累计净值。份额累计净值。82.82.基金募集信息披露包括：基金募集信息披露包括：基金合同，基金合同，基金招基金招募说明书，基金托管协议。募说明书，基金托管协议。83.83.常见的市场异常策略包括常见的市场异常策略包括小公司效应、小公司效应、低市低市盈卒效应、盈卒效应、被忽略的公司效应以及其他的日历被忽略的公司效应以及其他的日历效应、遵循公司内部人交易等策略。效应、遵循公司内部人交易等策略。84.84.市场异常：市场异常：日历异常，日历异常，事件异常，事件异常，公司异常，公
26、司异常，会计异常。会计异常。85.85.基准组合可以是基准组合可以是全市场指数、全市场指数、风格指数，风格指数，也也可以是由不同指数复合而成的复成指数。可以是由不同指数复合而成的复成指数。121286.86.基金本期已实现收益是指基金本期已实现收益是指 基金本期利息收基金本期利息收入、投资收益、其他收入入、投资收益、其他收入(不合公允价值变动不合公允价值变动收益收益)扣除相关费用后的余额，是将本期利润扣除相关费用后的余额，是将本期利润扣除本期公允价值变动收益后的余额。扣除本期公允价值变动收益后的余额。87.87.基金运作费用主要包括基金运作费用主要包括 基金管理费、托管基金管理费、托管费、基于
27、基金资产计提的营销服务费等项目，费、基于基金资产计提的营销服务费等项目，但不包括前端或后端申购费、赎回费，也不包但不包括前端或后端申购费、赎回费，也不包括投资利息费用、交易佣金等费用。括投资利息费用、交易佣金等费用。88.88.控制银行间债券市场信用风险的方式包括控制银行间债券市场信用风险的方式包括但不限于交易对手的资信控制和交易方式但不限于交易对手的资信控制和交易方式(如如见券付款、见款付券见券付款、见款付券)的控制等。的控制等。89.89.开放式基金募集期限届满，开放式基金募集期限届满，基金不满足有关基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承募集要求的，基金募集失败，基金管理人
28、应承担下列责任：担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后生的债务和费用；在基金募集期限届满后 3030日内返还投资者已缴纳的款项，日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同并加计银行同期存款利息。期存款利息。90.90.基金公司会员部负责基金公司会员部负责 基金管理公司和基金基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作；托管银行特别会员的联络与业务交流工作；教教育组织基金管理公司会员遵守证券法律、育组织基金管理公司会员遵守证券法律、行政行政法规；组织拟订基金业自律规则和业务标准，法规；组织拟订基金业自律规则和业务标准，并监
29、督实施；协助基金业委员会工作；组织推并监督实施；协助基金业委员会工作；组织推1313动基金管理公司会员诚信建设，管理诚信信动基金管理公司会员诚信建设，管理诚信信息；维护基金管理公司会员合法利益，反映会息；维护基金管理公司会员合法利益，反映会员呼声；负责基金业务数据统计分析；组织影员呼声；负责基金业务数据统计分析；组织影子定价和权证估值；子定价和权证估值；受理基金管理公司会员的受理基金管理公司会员的投诉，并调解其纠纷；组织基金管理公司会员投诉，并调解其纠纷；组织基金管理公司会员开展投资者教育工作等。开展投资者教育工作等。91.91.基金托管人需定期向中国证监会报送基金托管人需定期向中国证监会报送
30、 监察监察稽核报告、公司财务和自有资金运用情况报稽核报告、公司财务和自有资金运用情况报告、告、基金持有人名册和对基金管理公司的监督基金持有人名册和对基金管理公司的监督报告。报告。92.92.基金销售机构在实施基金销售适用性的过基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循程中应当遵循投资人利益优先原则、投资人利益优先原则、全面性原全面性原则、客观性原则和及时性原则。则、客观性原则和及时性原则。93.93.我国对证券投资基金销售监管的主要内容我国对证券投资基金销售监管的主要内容包括包括销售业务资格监管和销售行为监管。销售业务资格监管和销售行为监管。94.94.基金招募说明书包含的重要信息有：基金招募说明书包含的重要信息有：基金运基金运作方式；从基金资产中列支的费用的种类、计作方式；从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；提标准和方式；基金份额的发售、基金份额的发售、交易、交易、申购、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；基金投资目标、投资范围、投资策略、业款；基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；基绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；基金资产净值的计算方法和公告方式；金资产净值的计算方法和公告方式；基金风险基金风险141495.95.151596.96.161697.97.1717