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1、贵州省贵州省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析关考试题库带答案解析单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.I、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C2
2、、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B3、股票类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B4、下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C5、已获利息倍数又称利息保障倍数，下列关于已获利息倍数的说法正确的是（）。A.I、IIIB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D6、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.VD.V【答案】D7、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A8、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 900亿元，
3、加权平均久期为 5 年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】C9、在投资比例相同的情况下，下面对相关系数的表述中正确的是（）（假设不考虑系统风险）。A.II、III、IVB.II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】B10、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。A.B.C.D.【答案】C11、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D12、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A13、证券产品买进时机选择的策略（）。A.B.C.D.【答案
4、】C14、下列属于人气型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B15、风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（）等产品。A.、B.、C.、D.、【答案】C16、跨市场套利的风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D17、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.D.【答案】D18、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A19、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B20、套利定价模型在实践中的应用一般包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B21、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流
5、动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A22、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】C23、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】A24、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】A25、在系数运用时（）。A.B.C.D.【答案】A26、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于
6、结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A27、现代证券组合理论包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A28、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】D29、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D30、按照计算期的长短，MA 一般分为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B31、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D32、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】A33、在现金管理中，（），会得到一项比较
7、实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B34、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 夭【答案】A35、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C36、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守B.对收入和费
8、用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】D37、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A38、家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。A.B.C.D.【答案】A39、过度自信会导致投资者（）。A.B.C.D.【答案】C40、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A41、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计
9、划【答案】A42、关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D43、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B44、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元B.年金终值为 1538793.47 元C.年金终值为 1638793.47 元D.年金终值为 1738793.47 元【答案】C45、以下属于风险预警的程序的是（）。A.B.C.D.【答案】D46、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.【答案】C47、下列关于客户评级说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C48、行业和区域分析属于（）层次的分析A.宏观B.中观C.微观D.局部【答案】B49、公司产品竟争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A50、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】C