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1、吉林省吉林省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析关考试题库带答案解析单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A2、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】B3、制定保险规划的原则不包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B4、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。A.、B.、C.、D.、【答案】
2、D5、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。A.B.C.D.【答案】A6、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。A.B.C.D.【答案】B7、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A8、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A9、下列关于 MACD 背离原理的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B10、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C11、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B12、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】B13、下列说法正
3、确的是（）。A.B.C.D.【答案】B14、控制流动性风险的主要做法是建立()，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.、B.、C.、D.、【答案】D15、下列关于流动性比率的描述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C16、自下而上的分析法主要步骤为（）A.B.C.D.【答案】D17、经常性收益是投资者（）。A.B.C.D.【答案】D18、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7（每年支付一次利息），存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.38D.3.
4、52【答案】C19、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A20、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】B21、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B22、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司今年年初的股票市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10，那么()。A.、B.、C.、D.、【答案】C23、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A24、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的
5、说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A25、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】A26、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.D.【答案】D27、在半强式有效市场中，下列说法错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C28、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C29、套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C30、根据 K 线理论，在其他条件相同时，（）。A.、B.、C.、D.、【答案
6、】C31、下列关于对冲比率的计算，正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量【答案】A32、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C33、以下关于证券估值方法说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C34、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）
7、为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C35、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D36、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D37、某人要想在 5 年后本利和为 1000 元，按单利计息，利率为 5的情况下，应存入()元。A.950B.800C.750D.700【答案】B38、主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对冲是否有效的方法。它的缺点有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D39、下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B40、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有
8、（）。A.B.C.D.【答案】B41、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A42、行业分析方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D43、趋势线的确认条件包括（）。A.I、II、IIIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C44、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A45、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A46、关于久期分析，下列说法正确的是（）.
9、A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性【答案】B47、在系数运用时（）。A.B.C.D.【答案】A48、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530B.535C.1035D.1040【答案】B49、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C50、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】B