《2020年初级银行从业资格证《银行管理》考前练习试卷A卷-含答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年初级银行从业资格证《银行管理》考前练习试卷A卷-含答案.docx（32页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、鼠翅杷K-M邹浦胡 中以物如 M裁 (凶旧)触2020年初级银行从业资格证银行管理考前练习试卷A卷含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷总分值为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否那么不予评分。得分评卷入一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类2、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A、货币及金融通功能B、优化资源配置功能C、风险分散
2、与风险管理功能D、经济调节功能3、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督4、现阶段我国货币政策的中介目标是（）A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷5、（）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。A、商业汇票B、银行汇票C、银行本票D、支票6、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息7、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）A、为消贽者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律8、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计（
3、 ）A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限9、商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原那么，授信条件未落实或条件发生变更未重第I页共18页B、政策性银行C、中央银行D、国有银行87、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未 归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类88、关于同业拆借说法不正确的选项是（）A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资本钱D、同业拆借资金只能作短期的用途89、对于（）方来说，在交
4、易所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融资90、债券投资的（）是指由于通货膨胀的发生，债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低，甚至有可能低于原来投资金额的购买力。A、信用风险B、利率风险C、购买力风险D、流动性风险第10页得分评卷入二、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、货币经纪公司的核心业务主要有（）A、境内外外汇市场交易经纪业务B、境内外货币市场交易经纪业务C、境内外债券市场交易经纪业务D、境内外股票市场交易经纪业务E、境内外衍生产品交易经纪业务2、以下是深圳证券交易所在债券回购交易中的数量规定，其中与上海证
5、券交易所规定不同的有（ ）A、债券回购交易的申报单位为张，100元标准券为1张B、最小报价变动为0. 01元或其整数倍C、申报数量为10张及其整数倍【）、单笔申报最大数量应当不超过10万张E、计价单位为每百元资金到期年收益3、汽车金融公司发放贷款的表述正确的有（）A、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80%B、发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的70%C、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别D、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的60%E、发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50%4、与银行业经营管理
6、相关的民商事法律包括（）A、刑法B、民法C、物权法D、担保法共18页E、合同法9、信息科技风险监管的目标有（5、各商业银行根据客户和自身经营特点对个人消贽贷款进行细化分类，常见的个人消贽贷款包括（）A、个人汽车贷款B、个人教育贷款C、个人耐用消费品贷款D、个人消费额度贷款E、个人旅游消费贷款6、以下属于狭义货币的有（）A、城乡居民储蓄存款B、流通中现金C、企业单位定期存款D、农村存款E、企业单位活期存款7、以下属于国有及国有控股的大型商业银行的有（）A、中国工商银行B、中国建设银行C、中国招商银行D、中国银行E、中国农业银彳亍8、货币市场的主要特点有（）A、低风险、低收益B、期限短、流动性强、
7、风险性小C、交易量大D、主要是个人投资者参与E、交易频繁A、维护社会稳定B、有效保障银行业持续运作和信息平安C、确保金融平安和保障公众利益D、提高行业竞争能力E、提升信息科技治理有效性10、以风险为本的合规管理计划，包括（）等内容。A、合规风险评估B、合规风险框架C、特定政策和程序的实施与评估I）、合规性测试E、合规培训与教育11、信托公司设立信托计划，应当符合的要求包括（）A、单个信托计划的自然人人数不少于50人B、参与信托计划的委托人为唯一受益人C、委托人为合格投资者D、信托期限不少于1年E、信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定 12、根据中国银监会商业银
8、行信用卡业务管理方法相关规定，商业银行应加强信用卡收单 业务的管理。主要的管理要求包括（）A、收单银行应当明确收单业务的牵头管理部门B、收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户匿名制C、收单银行对从事网卡交易的商户，应当进行严格的审核和评估，以技术手段确保数据安 全和资金平安D、收单银行应当对特约商户设定动态营业额下限E、收单银行应当对收单业务移动受理终端不定期进行回访第11页共18页13、我国商业银行综合化经营的工商企业控股模式的代表有（）A、光大集团B、中信集团C、中国建设银行D、宝钢集团E、海航集团14、内部审计的质量控制，说法正确的选项是（）A、内部审计部门根据工作需要，经审计委
9、员会批准后，可将局部内部审计工程外包，但需 事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估B、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务 性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致C、内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审 计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统D、董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立 于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突E、内部审计部门可就风险管理、内部控制等有关问题提供咨闻服务，但为确保其独立性， 不应直接参与或负责内部控制设计和经营管理
10、决策与执行15、宋体存款保险条例规定的存款保险具有强制性，应当参加存款保险的有（）A、商业银行B、农村合作银行C、农村信用合作社D、外国银行在中国的不具有法人资格的分支机构的存款E、中资银行的海外分支机构的存款16、货币政策由（）构成。A、货币传导机制B、货币政策工具第12页C、货币法定政策D、货币政策目标E、货币政策效果17、以下关于合规风险说法，正确的有（）A、合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险B、合规风险包括商业银行因没有遵守规那么和准那么可能遭受监管处分的风险C、合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准那么，导致不能履行合同而造成经济损失 的风险D、合规风险包括
11、商业银行因违反相关法律要求，发生争谢诉讼而造成经济损失的风险E、合规风险一般独立于法律风险讨论18、对于商业银行，在以下（）情况下可能会导致集团客户授信业务风险。A、对集团客户多头授信B、集团客户经营不善C、对集团客户过度授信D、集团客户在内部关联方之间不按公允价格原那么转移资产E、对集团客户不适当分配授信额度19、商业银行法规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）的原那么。A、存款自愿B、存款有息C、三性四自D、取款自由E、为存款人保密20、根据修订后的商业银行流动性风险管理方法，流动性风险监管指标包括（）A、杠杆率指标B、流动性比例C、核心负债比例共18页D、流动性覆盖率E、净稳定
12、资金比例E、监控25、金融资产管理公司的主要业务包括（21、根据商业银行合规风险管理指引的规定，合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规那么和准那么相一致，其中的法律、规那么和准那么包括（）A、行政法规B、自律性组织的行业准那么C、自律性组织的行为守那么和职业操守D、部门规章及其他规范性文件E、经营规那么22、向中央银行借款的主要风险点表达在（）A、办理再贴现业务B、利率风险C、业务不合规D、核算不真实E、向中央银行借款业务23、行政处分的种类包括（）A、警告B、罚款C、没收违法所得D、责令停也整顿E、撤消金融许可证24、商业银行的合规风险管理流程包括对合规风险的（）A、筛选B、识别C、评估D
13、、测试A、不良资产业务B、投资业务C、贷款业务D、中间业务E、银行业务26、根据存款保险条例的规定，以下各项应当参加存款保险的有（）A、外商独资银行B、中外合资银行C、农村合作银行D、外国银行在中国的不具有法人资格的分支机构E、中资银行海外分支机构的存款27、信用卡的收单业务包括（）A、商户资质审核B、商户培训C、受理终端安装维护管理D、获取交易授权E、处理交易信息28、在银行绩效考评指标体系中，合规经营类指标包括（）等方面。A、合规执行B、内控评价C、违规处分D、本钱控制E、客户结构29、我国的金融机构体系包括（）第13页共18页A、货币当局B、金融监管机构C、银行金融机构D、非银行金融机构
14、E、司法监督机构30、资本市场主要包括（）A、回购市场B、票据市场C、基金市场D、股票市场E、债券市场31、银行业金融机构应当从（）方面做好从业人员行为管理。A、招聘和任职B、从业人员管理信息系统C、行为守那么和行为细那么D、举报和问责E、评估和监测32、客户开发和管理的主要方式有（）A、维护访问B、建立客户追踪制度C、建立客户风险管理制度D、扩大销售E、定期维护管理33、货币政策的时滞包括的阶段有（）A、中央银行认识到需要采取货币政策B、公众意识到货币政策并采取措施C、制定并实施货币政策D、货币政策执行过程监测E、所采取的货币政策发挥作用34、（）是内部控制的三大目标。A、所有钱物和账目正确
15、无误B、开展的效果和效率C、相关法律法规的遵循D、财务报告的可靠性E、不相容岗位与职务别离35、常备借贷便利的主要特点有（）A、是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强B、由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请C、交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构D、交易金额大，风险大E、主要功能是满足金融机构期限较短的大额流动性需求36、财务公司的负债业务有（）A、吸收成员单位存款B、同业负债业务C、发行金融债券D、同业资产业务E、投资业务37、重大投诉处理基本原那么有（）A、积极应对、快速反响B、有效控制、减少影响C、公正诚信、实事求是D、实事求是、公平公正第14页共18页E、合规、
16、谨慎38、商业银行合规风险管理的目标有（）A、建立健全合规风险管理框架B、实现对合规风险的有效识别和管理C、确保股东回报D、促进全面风险管理体系建设E、确保依法合规经营39、货币经纪公司可以经营以下（）全部或局部经纪业务。A、境内外外汇市场交易B、境内外股票市场交易C、境内外债券市场交易D、境内外衍生产品交易E、境内外货币市场交易40、（）属于个人住房贷款。A、个人耐用消费品贷款B、自营性个人住房贷款C、个人住房组合贷款D、公积金个人住房贷款E、个人权利质押贷款得分评卷入三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、宋体（）风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按
17、照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风 险。A、对B、错第15页2、宋体（）外资在华银行业金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。A、对B、错3、宋体（）不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的，皆纳入“固定资产贷款”范畴。A、对B、错4、宋体（）资本市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差。A、对B、错5、宋体（）按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可以细分为机构客户贷款、公司贷款和小企业贷款等。A、对B、错6、宋体（）按照诱发风险的原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。A、对B、错7、宋体（）银
18、行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定开展转型类指标。A、对B、错8、宋体（）按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。A、对B、错9、宋体（）财务公司的同业资产业务主要包括同业拆出和同业拆入。A、对共18页B、错10、宋体（）信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财产。A、对B、错11、宋体（）教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金，到期支取本息的-种定期储蓄。A、对B、错12、宋体（）穆迪的BBB级及其以上级别，标准普尔的Baa级及其以上级别为投资级别，余下级别为投机级别，或投资以下级别，并通过“ + ”、“ -
19、”进行微调。A、对B、错13、宋体（）信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20%。A、对B、错14、宋体（）根据中华人民共和国物权法规定，抵押合同一经生效，那么抵押权同时生效。A、对B、错15、宋体（）公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，中央银行买卖证券的目的是为了盈利。A、对B、错第16页共18页参考答案一、单项选择题（此题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、【答案】A2、正确答案A3、【答案】D4、I正确答案J B5、B6、【答案】C7、【答案】D8、【答案】A9、【答案】A10、A11、【答案】A12、正确答案：A1
20、3、正确答案：C14、【答案】D15、【答案】B16、C17、【答案】C18、【答案】C19、参考答案：D20、参考答案:D21、C22、AB23、【答案】D24、参考答案：C25、正确答案：D26、【答案】A27、【答案】A28、【答案】C29、【答案】D30、【答案】C31、B32、正确答案：B33、【答案】C34、C35、【答案】A36、【答案】B37、【答案】c38、【答案】A39、【答案】B40、正确答案：B41、A42、【答案】A43、C44、【答案】B45、【答案】A46、C47、【答案】B48、【答案】D49、【答案】C50、【答案】D51、【答案】B52、【答案】A53、正确
21、答案：B54、【答案】C55、参考答案：B56、【答案】D57、D58、【答案】c59、【答案】A60、【答案】B61、【答案】B62、【答案】C63、【答案】A64、正确答案：B65、【答案】D66、【答案】D67、【答案】A68、【答案】D69、1正确答案D70、【答案】C71、【答案】A72、【答案】A73、B74、【答案】B75、正确答案：C第17页共18页76、正确答案：C77、【答案】B78、正确答案：C79、【答案】D80、正确答案A81、【答案】B82、【答案】C83、C84、正确答案：B85、【答案】A86、【答案】C87、【答案】A88、【答案】B89、【答案】A90、C二
22、、多项选择题（此题共40小题，每题1分，共计40分）1、【正确答案】ABCE2、【答案】A,B,C,D3、【正确答案】ABC4、【正确答案】BCDE5、【正确答案】ABCDE6、【答案】B,D,E7、【答案】A,B,D,E8、【止确答案】ABCE9、【答案】A,B,C10、【答案】A, C,D, E11、【答案】B,C,D,E12、参考答案：A,C,E13、【正确答案】DE14、【答案】B,C,D,E15、 ABC16、【答案】B,D17、【答案】A,B,E18、【答案】A,B,C,D,E19、【正确答案】ABDE20、【答案】B,D,E21、【答案】A,B,C,D,E22、【答案】A,E23
23、、【答案】A,B,C,D,E24、【答案】B,C,D,E25、【答案】A,B,D26、【正确答案】ABC27、【答案】A,B,C,D,E28、【正确答案】ABC29、【答案】A, B, C,D30、I正确答案CDE31、【答案】A,B,C,D,E32、【答案】A,B,D33、【答案】A,C,E34、【答案】B,C,D35、【答案】A,B,C36、【正确答案】ABC37、【答案】A,B,C38、【答案】A,B,D,E39、【答案】A,C,D,E40、【答案】B,C,D三、判断题（此题共15小题，每题1分，共计15分）1、B2、A3、A4、B5、B6、B7、A8、B9、B10、A11、B12、B1
24、3、A14、B15、B第18页共18页新决策的，不得实施授信。A、先落实条件、后实施授信B、先落实授信、后实施条件C、先落实授权、后实施授信D、先落实授信、后实施授权10、（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SL0）B、常备借贷便利（SLF）C、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSI.）11、优化资产负债品种结构的原那么就是要开展（）的业务。A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高12、抵押是担保的一种方式，根据物权法，以下说法正确的选项是（）A、债权
25、人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题13、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（）A、50%B、8%C、75%D、25%14、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督15、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（）A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资本市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务D、境内外债券市场交易经纪业务16、以下不属于银
26、行业监督管理法规定的监管措施是（）A、限制资产转让B、限制分配红利和其他收入C、罚款D、责令暂停局部业务、停止批准开办新业务17、银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的（）A、监管资本B、经济资本C、会计资本D、市场资本18、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于第事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管现报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银快1
27、8页 行合规风险管理进行日常监督19、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对合同条款作出调整的贷款，重组 后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类贷款。A、损失B、次级C、关注D、可疑20、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款21、（）适用于水费、电贽、 费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、异地均可办理。A、汇兑B、托收承付C、委托收款D、银行本票22、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为（）A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年23、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求
28、不包括（）A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反响24、存款业务是属于商业银行的（）A、中间业务B、资产业务C、负债业务D、其他业务25、以下关于商业银行基本存款账户的表述正确的选项是（）A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取D、是存款人的主办账户26、以下行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（）A、对他人处理信托事务的行为承当责任B、将信托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保27、重大声誉事件发生后（）内向国务院银
29、行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时28、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）的，按支取日活期利率计息。A、1个月B、2个月共18页C、3个月D、6个月29、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）A、20%B、50%C、80%D、100%30、以下关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的选项是（）A、最终目的是满足需求B、主攻方向是提高供给质量C、改革的关键是产业结构优化升级D、根本途径是深化改革31、目前，我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）A、20万元B、30万元C、50万元D、60万元32、银行业金融机构要想
30、提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续开展，在追求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（）A、职业道德B、社会责任C、专业技能D、企业文化33、存款业务按客户类型，分为个人存款和（）A、储蓄存款B、外币存款C、对公存款D、定期存款34、以下（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重危害金融秩序C、已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益D、损害社会公众利益35、以下关于各监管机构职责划分说法不正确的选项是（）A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理B、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网 消费金融的监督管理C、证
31、监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理D、保监会负责互联网保险的监督管理36、以下不属于金融租赁公司业务范围的是（）A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期（含）以上定期存款C、经批准发行债券D、同业拆借37、（）又叫做辛迪加贷款。A、工程贷款B、流动资金循环贷款C、银团贷款D、贸易融资贷款38、宋体重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时共18页B、24小时C、36小时D、72小时39、银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位40、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提
32、供担保（）A、可以B、不可以C、只要银行接受就可以D、有相应的财产能力就可以41、对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由（）按照法律规定的程序依法宣告破产。A、人民法院C、公安机关B、人民检察院D、银监会42、宋体2013年末，假设某商业银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负 债余额500亿元：人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损 失准备为120亿元。该行贷款拨备率为（）A、3. 0%B、2. 5%C、20. 0%43、债券投资的（）不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格
33、，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比拟充分地反映了债券投资的实际收益 率。A、名义收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率44、金融会计具有（）两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督45、（）是国家重要的核心竞争力。A、金融B、GDPC、教育D、文化46、以下选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算B、加强贷款三杳，管控信用风险C、将资金拆给委托行后由委托行自付D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理47、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责
34、任。A、合规管理人员D、25. 0%B、负责人第5页共18页C、高管人员D、全体员工48、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）A、单笔金额超过工程总投资5%B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付49、以下不属于金融企业会计的主要特点的是（）A、核算方法的独特性B、监督的政策性C、风险管理的严格性D、核算内容的社会性50、以下（）不属于银行绩效考评的指标。A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、开展转型类指标D、盈利潜力类指标51、以下政策不属于扩张性财政政策的是（）A、财政支出规模的
35、扩大B、提高税率，增加税收C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求【）、增加民间的可支配收入52、以下属于商业银行利息收入的是（）A、贷款利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益D、手续费和佣金收入53、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到 申请文件之日起（）日内作出批准或者不能批准的书面决定。A、20B、30C、45D、6054、根据商业银行合规风险管理指引，以下不属于董事会的合规管理职责的是（）A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作 出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策
36、，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D、授权董事会卜设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银 行合规风险管理进行日常监督55、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、工程审核委员会56、商业银行法明确指出：“商业银行不得向关系人发放信用贷款：向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”这里所指的关系人不包括（）A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行信贷业务人员【）、集团客户中关联方57、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）第6页共18页A、审慎性监督管理谈话C、
37、查询涉嫌违法账户B、强制风险披露D、直接冻结有关涉嫌违法资金58、外汇业务中较独特的风险是（）A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险59、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A、最大十户存款比例B、核心负债比例C、存贷比D、最大十家同业融入比例60、（）是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组成。A、金融市场B、金融体系C、金融工具D、金融中介61、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付 金额较大的情形，原那么上应采用（）方式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲62、以下不属于商业银行
38、同业业务的是（）A、同业代付B、同业拆借C、保理融资D、买入返售63、风险评估是个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A、一次B、两次C、三次D、四次64、商业银行应当于每一会计年度终了（）个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。银行从业资格总题库A、1B、3C、4D、665、以下关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的选项是（）A、严格执法，深入整治银行业市场乱象B、处置一批重大风险点C、弥补监管制度短板D、多设立银行监督管理机构66、以下（）属于社会责任类的指标。A、收入结构调整指标B、合规执行C、业务及客户开展指标D、公众
39、金融教育第7页共18页67、根据信托公司管理方法，信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（A、实业投资B、自用固定资产投资C、金融产品投资D、金融类公司股权投资68、以下贷款不能归为关注类的是（）A、同一借款人对其他银行的局部债务已经不良B、借新还旧C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D、重组后的贷款仍然逾期69、以下属于政策性银行的是（）A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D、中国进出口银行70、商业银行的代理业务不包括（）A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金71、银行业金融机构应将从业人员行为守那么及评估报告报送（）A、银行业监督管理
40、机构B、银行业协会C、人民银行D、国务院）72、中国银行业金融机构企业社会责任指引从（）三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出 了建议。A、经济责任、社会责任、环境责任B、法律责任、社会责任、环境责任C、经济责任、社会责任、道德责任D、经济责任、D、经济责任、环境责任、文化建设责任73、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）A、3%B、4%C、5%D、8%74、金融会计具有（）两项主要功能。A、核罪和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督75、以下商业银行金融创新行为中，违反商业
41、银行金融创新指导的是（）A、创新中保证本钱能够比拟准确的核算B、保证风险可控C、以银行利润最大化为中心【）、遵守相关法律规定进行创新76、以下关于空壳公司特点的表述，错误的选项是（）A、为匿名的公司所有者提供服务B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司其实所有人的信息第8页共18页D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立77、（）商业银行考评体系中的核心指标。A、经济资本B、经济增加值C、资本预期收益率D、税后净利润78、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测B、监督、检直金融机构履行反洗钱义务的情况C、
42、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求I）、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作79、以下关于合规及合规风险的说法中，不正确的选项是（）A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B、商业银行的经营活动违反了法律、规那么和准那么可能遭受合规风险C、商业银行经营活动不合规遭受监管处分属于合规风险D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险80、宋体（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具（SL0）B、常备借贷便利（SLF）C、
43、中期借贷便利（MLF）D、抵押补充贷款（PSL）81、以下（）不属于商业银行的“展业三原那么”。A、了解你的客户B、重视潜在客户C、了解你的业务D、尽职调查82、()是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信贷融资。A、高能信贷B、金融信贷C、能效信贷D、绿色信贷83、银监会的监管措施不包括()A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的 重大事项做出说明84、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信任质量发生变化，从而给银行带来损失 的可能性属于()A、合规风险B、信用风险C、操作风险D、市场风险85、()是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款86、()承当了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、银保监会共18页