2合格投资者适当性制度.docx

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1、Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.名扬投资管理投资者适当性管理制度第一章总那么第一条为保障名扬投资管理（以下简称公司）基金募集业务的规范 范、健康运行，保护投资者的合法权益，控制基金销售业务风险，现依据基金 募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）、证券投资基金法、证 券期货投资者适当性管理方法（以下简称方法）、证券投资基金销售管 理方法、证券投资基金销售适用性指导意见、私募投资基金募集行为管 理方法等相关法律法规及公司规定，制定本方法。第二条公司各部门应严格执行本方法，审慎评估投资者的风险

2、认知水平和 风险承受能力，为适当的投资者提供资产管理服务。第三条业务部门和风控部门应当指导投资者根据相关法律法规要求，主动 了解资产管理投资策略的风险收益特征，结合自身的经济实力、风险承受能力进 行自我评估，审慎决定是否参与基金投资业务。第四条公司执行两级审核，由业务部门评估岗作出初评，风控部复核岗进 行复核评估。第五条公司必须严格执行实名制销售、实名制管理要求和私募基金合格投 资者适当性评估要求。第二章适当性管理部门和岗位职责第六条风控部负责根据合格投资者适当性的相关规定，制定公司的适当性制 制度，完善内局部工与业务流程，负责组织合格投资者适当性制度环节的落实。第七条 风控部负责以下投资者适

3、当性管理的日常工作：（一）对业务部门评估岗提交的投资者适当性制度材料、书面承诺、调查问卷 等，审查客户提交资料的完整性、有效性、一致性、合规性。（二）查询或组织查询投资者在商业银行、中国证券投资基金业协会的投资者 信用风险信息和在中国证监会网站等多种渠道的投资者诚信信息。（三）接受投资者投诉，根据公司投诉管理方法及时报送风控部并上报公司领 导、协调处理直至投诉完结。第八条 风控部适当性的管理职能通过风控部复核岗的审核、复核和负责人资判断，不会降低产品的固有风险，也不会影响其依法应当承当的投资风险、履 约责任以及费用。投资者签署投资者风险匹配告知书及投资者确认函（见附件9）进行确 认。第四十四条

4、 投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品的， 业务部门在确认其不属于风险承受能力最低类别投资者后，再次警示和告知相关 产品和服务的风险以及投资者不适合购买这类产品或者接受相关服务，再次警示 和告知后投资者仍主动要求购买的，业务部门应当要求投资者签署风险不匹配 警示及投资者确认书（见附件10）,确认其悉产品的风险特征、风险高于 投资者承受能力的事实及可能引起的后果。投资者主动要求购买风险等级高于其 风险承受能力的产品或者接受相关服务的内部审批权限，由风控部门相关负责人 亲自把关负责。第四十五条业务部门向普通投资者销售或者提供高风险等级产品时，应当 履行以下适当性义务：（-）追加了解投

5、资者的相关信息；（二）向投资者提供特别风险警示书，揭示该产品的高风险特征，由投资者 签字确认（普通投资者购买高风险等级产品的风险警示书见附件10）；（三）给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风 险。其中冷静期自投资者签署特别风险警示书之日的下一日开始计算；增加一次 回访告知特别风险应当在投资者持有产品或服务之前进行。第四十六条公司相关部门应当根据投资者和产品的信息变化情况，主动调 整投资者分类、产品分级以及适当性匹配意见，并告知投资者。第五章执行投资者适当性的保障措施第一节明确禁止行为第四十七条公司业务部门向投资者募集资金时，禁止以下行为：（-）向不符合准入要求的投资者销售

6、基金产品；（二）向投资者就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能 使其误认为具有确定性的判断；（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品；（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品；（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风 险承受能力的产品；（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。第二节适当性留痕规定第四十八条 根据基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）第 十六条规定：基金募集机构通过营业网点等现场方式执行普通投资者申请成为专业投资 者，向普通投资者销售高风险产品或者服务，调整投资者分类、基金产品或者 服务分级以及适当

7、性匹配意见，向普通投资者销售基金产品或者服务前对其进行 风险提示的环节应当录音或者录像；通过互联网等非现场方式执行的，基金募集 机构应当完善信息管理平台留痕功能，记录投资者确认信息。第四十九条公司应妥善保存与履行投资者适当性职责相关的信息和资料， 包括：（一）投资者信息和资料；（二）私募基金的信息和资料；（三）投资者风险承受能力评估、评级资料；（四）私募基金的风险等级划分资料；（五）投资者的适当性评估结果资料；（六）向投资者提供的投资建议及依据；（七）向投资者发送和客户签署的文件；（八）其他相关信息和资料。第三节投资者适当性评估与销售隔离机制第五十条风控部建立投资者适当性评估与销售隔离机制，由

8、非销售人员进 行投资者适当性操作，确保销售人员不参与投资者的分类评估、产品与服务的分 级评估，以及投资者与产品服务的匹配。第四节投资者回访检查第五十一条 确认投资者是否晓风险承受能力应当与所购买的产品相匹 配。公司在与投资者建立业务关系后，由从事销售推介业务以外的人员，以 、 电邮、信函、短信等适当方式、每年抽取一定比例进行适当性回访。第五十二条回访的内容包括但不限于：（-）确认受访人是否为投资者本人或者本机构；（二）确认投资者是否亲自填写了相关信息表格、问卷，并按要求签字或者 盖章;（三）受访人此前提供的信息是否发生重要变化；（四）确认投资者是否晓风险揭示或者警示的内容；（五）确认投资者是否

9、晓风险承受能力应当与所购买的产品或者服务 相匹配。（六）受访人是否知晓可能承当的费用及相关投资损失；（七）公司及其工作人员是否存在磔金募集机构投资者适当性管理实施指 引（试行）第四十六条禁止的行为；（八）中国证监会、协会和公司认为必要的其他内容。第五十三条 公司回访人员应当对回访信息进行记录并留档备查。第五节适当性培训第五十四条公司应当每年至少开展一次适当性培训，业务部人员应该及时 参加，提高相关岗位工作人员的适当性管理知识与技能，不断提升适当性执业规 范水平。第五十五条风控部可以采取对适当性培训效果进行测试等考核方式进行。第六节公司自查规定第五十六条公司风控合规部负责对适当性管理工作开展情况

10、进行监督检 查，至少每半年开展一次适当性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半年度 自查报告，报告中国证券投资基金业协会和办公所在地中国证监会派出机构。报 告内容包括但不限于适当性制度建设、适当性评估与匹配、数据库管理、培训记 录、资料保管、投诉处理、存在问题与整改措施等情况。第五十七条公司在自查中发现违反适当性管理要求问题的，应当按照相关 要求及时处理并主动报告。第七节责任追究第五十八条公司将相关岗位工作人员的适当性工作履职情况、投诉情况等 纳入监督问责机制，对部门及员工在业务过程中违反了本方法的，按公司违规处 罚条例、公司干部责任追究方法进行处理，确保从业人员切实履行适当性义务。第五十九条

11、业务部不得采取任何鼓励从业人员向投资者销售不适当产品的 考核、激励机制或措施。第八节披露规定和信息保密规定第六十条公司业务部门应当向投资者披露本公司的适当性管理制度；本部门 门及公司业务部门认为需要的情况下，公司业务部门可以向投资者披露投资者分 类政策、产品分级政策、自查报告等。第六十一条本部门及公司业务部门相关部门及其工作人员应当对在履行投 资者适当性工作职责过程中获取的投资者信息、投资者风险承受能力评级结果等 信息和资料严格保密，防止信息和资料被泄露或者被不当利用。第九节信息资料保存第六十二条风控部投资者适当性管理相关岗位应当妥善保存与履行投资者 适当性职责有关的信息和资料，包括但不限于匹

12、配方案、告知警示资料、录音录 像资料、自查报告等，保存期限不得少于20年。第六章附那么第六十三条本方法由风控部负责解释，自发布之日起实施。附件1.私募基金投资者基本信息表（自然人、机构）附件2.普通投资者风险承受能力问卷（适用于自然人投资者）附件3.普通投资者风险承受能力问卷（适用于机构投资者）附件4.普通投资者风险承受能力等级划分标准附件5.普通投资者分级内部审核表附件6.普通投资者转化为专业投资者告知及确认书附件7.专业投资者转化为普通投资者告知及确认书附件8.私募基金产品或者服务风险等级名录附件9.投资者风险匹配告知书及投资者确认函附件10.风险不匹配警示函及投资者确认书附件11 .资产

13、合法性及投资者适当性承诺书附件1姓名性别年龄证件类型证件 号码职业职务联系方式座机移动 电子邮箱住址是否存在实际控制关系否（1,是（）请说明：交易的实际受益人本人（），他人（）请说明：是否有不良诚信记录否（1,是（）请说明：本人保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性，并对其 承当责任。投投资者签名：年月日经办人签章：营业网点蛊 盖章：复核人签章：年月日投资者基本信息表（自然人）投资者基本信息表（自然人）投资者基本信息表（机构）机构名称经营范围机构类型机构证件类型机构证件编 号有效期机构资质证 明资质证书编号注册地址办公地址注册资本控股股东或实 际控制人法定代表或 负责

14、人姓名性别年龄证件类型证件 号码职务电子邮 箱证件有效期联系方 式座机移动 办公 办公地 址指定授权经 办人姓名性别年龄证件类型证件号 石马职务电子邮 箱证件有效期联系方 式座机移动 办公 办公地 址与该机构关 系是否存在实际控制关系否（），是（）请说明：交易的实际受益人本人（），他人（）请说明：是否有不良诚信记录否（），是（）请说明：本人保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性，并对其 承当责任。投机构指定授 权经办人签 名：年月日经办人签章营业网 点盖章：复核人签章普通投资者转化为专业投资者申请及确认书投资者姓名/名称证件类型证件号码授权经办人职务经办人身份证号码转

15、化申请P 内容尊敬的xx（机构名称）：本人/机构名称于XXXX年XX月XX日经贵司认定为普通投资者，经本人/ 本机构审慎考虑，现决定自愿申请转化为贵司的专业投资者。本人/本机构已 充分理解专业投资者与普通投资者的区别，转化为专业投资者后，将自主承 担可能产生的风险和后果。本人/机构承诺所提供材料真实、准确、完整。特此申请投资者（自然人签名/机构签章、授权代表人签名）年月日基金销售才 机构复核 内容专业投资者 类型复核内容是否符合机构投资者最近1年末净资产不 低于1000万元人民币口是口否最近1年末金融资产 不低于500万元人民 币是口否为具有1年以上证券、 基金、期货、黄金、 外汇等投资经历的

16、除壬 专业投资者外的法人 或其他组织口是口否自然人投资 者金融资产不低于300 万元人民币，或者最 近3年个人年均收入彳 不低于30万元人民币口是口否为具有1年以上证券、 基金、期货、黄金、 外汇等投资经历，或导 者具有1年以上金融 产品设计、投资、风 险管理及相关工作经万 历的自然人投资者。口是口否补充材料是否补充提交材料，火 对以往投资经历、投 资经验以及投资知识 相关情况进行说明口是口否是否参加本销售机构 举办的投资知识测试 或者模拟交易口是口否复核结论我司于XXXX年XX月XX日依据相关规定将该投资者认定为普通投资者。 经复核，该投资者符合证券期货投资者适当性管理方法第十一条规定的 转

17、化条件，并履行了该方法第十一条规那么要求，且无其它不得转化情况，我 司经过审慎考虑，现批准将其转化为专业投资者（可注明对应等级）。复核人（一）:复核人（二）：主管领导签 字：销售机构盖年月日附件2基金投资者风险测评问卷（适用于自然人投资者）投资者姓名：身份证号：填写日期：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服 务类别，以符合您的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所 提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代 您自己的

18、投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融 服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承当。本公司提示您:本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作。 您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完 整性负责。当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保 您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要 求承当保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将 涉及您的任

19、何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。风险提示：基金投资需承当各类风险，本金可能遭受失。 同时，还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险 等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的 风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险 承受能力相匹配的私募基金。一、财务状况.您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬B.生产经营所得C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入D.出租、出售房地产等非金融性资产收入E.无收入来源，生活主要依靠积蓄或社会保障.您最近三年个人年均收入为：A. 不超过5万元人民币B. 5万-20万元(不含)人民币C. 20万-70万元

20、(不含)人民币D. 70万元人民币以上.您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是: A.没有B.有，住房低押贷款等长期定额债务C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D.有，亲朋之间借款二、投资知识1 .以下描述中何种符合您的实际情况：A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C.取得证券从业资格、期货从业资格、基金从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册 金融分析师证书(CFA)中的一项及以上D.我不符合以上任何一项描述.您的投资知识可描述为：A.有限：基本没有证券期货投资知识B.一般：对证券

21、期货产品及相关风险具有基本的知识和理解C.丰富：对证券期货产品及相关风险具有丰富的知识和理解D.非常丰富：具有专业的证券期货产品及相关风险知识，且理解深入三、投资经验2 .您的投资经验可以被概括为:A.除银行活期帐户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B.除银行活期和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指 导C.我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投 资决策D.我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易.有一位投资者一个月内做了 15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），我认为这样的交 易频率：A.太高了B .偏

22、高C.正常D.偏低.过去一年时间内，您购买的不同产品或接受的不同服务（含同一类型的不同产品或服务） 的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上.您的投资年限为：A. 1年以下B. 1-5 年C. 5-10 年D. 10年以上四、投资目标3 .您用于期货及相关投资的大局部资金不会用作其它用途的时间段为：A.。到1年B. 0 至IJ5 年；C.无特别要求.您打算重点投资于哪些种类的投资品种？A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货D.融资融券E.复杂或高风险金融产品或服务F.其他产品或服

23、务的综合把关来表达，并签字留痕。第九条评估岗。评估岗为公司风控部人员或业务部门具有基金相关资历的 人员，负责合格投资者适当性评估工作。第十条评估岗应当认真履行基金产品介绍和风险揭示，严格依据实名制统一 一适当性要求采集投资者适当性资料，指导投资者签署基金合同文本。第十一条评估岗应当根据自然人投资者实际情况指导自然人和机构投资者根 根据自身实际情况填写普通投资者风险承受能力问卷（见附件3、4）,对投 资者适当性进行审慎评估。第十二条风控部负责公司资产管理投资者适当性工作制度的审核、实施情况 况的监督检查及责任追究工作。第三章投资者适当性评估要求第一节了解投资者相关信息及信息采集第十三条业务部门销

24、售人员向投资者销售基金产品时，应当通过查询、收集 投资者资料、调查问卷、知识测试、其他现场或非现场沟通、填写私募基金投资 者基本信息表（见附件1）等方式了解投资者的信息。包括但不限于以下信息：（-）自然人的姓名、国籍、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他 组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（五）风险偏好及可承受的损失；（六）诚信记录；（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（八）法律法规、自律规那么规定的投资者准入要求相关信息

25、；（九）其他必要信息。第二节合格投资者标准第十四条私募投资基金的投资者应当为合格投资者，合格投资者人数不得超 超过200人。第十五条私募投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承当 担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合以下相关标准的机构（注：此题可多项选择，但评分以其中最高分值选项为准。）4 .假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承当非常小的损失；投资 B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：A.全部投资于AB.大局部投资于AC.两种投资各一半D.大局部投资于BE.全部投资于B. *您的期望收益是：A. 5

26、%以下B. 5%-20%C. 20%-50%D. 50%以上五、风险偏好13 .当您进行投资时，您的首要目标是：A.资产保值，我不愿意承当任何投资风险B.产生一定的收益，可以承当一定的投资风险C,产生较多的收益，可以承当较大的投资风险D.实现资产大幅增长，愿意承当很大的投资风险.您认为自己能承受的最大投资损失是多少？A.不愿承受任何投资损失B.一定的投资损失C.较大的投资损失D.损失可能超过本金.您打算将自己的投资回报主要用于：A.改善生活B.个体生产经营或证券、期货投资以外的投资行为C.履行抚养、抚养或赡养义务D.偿付债务六、其他信息14 .您的年龄是：A. 18-30 岁B. 31-40

27、岁C. 41-50 岁D. 51-60 岁E.超过60岁.您是否具有完全民事行为能力：A.不具有B具有.您的最高学历是：A.高中或以下B.大学专科C.大学本科D.硕士及以上20.您家庭的就业状况是：A.您与配偶均有稳定收入的工作B.有配偶，其中一人有稳定收入的工作C.有配偶，均没有稳定收入的工作或者已退休D.单身，但有稳定收入的工作E.单身，目前暂无稳定收入的工作投资者签署确认本人已经了解并愿意遵守国家有关基金市场管理的法律、法规、规章及相关业务规那么, 本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。假设本人提供的信息发生任何重大变化, 本人将及时书面通知贵公司。投资者（签章）：日期： 年

28、月日附件3普通投资者风险承受能力问卷（适用于机构投资者）投资者名称：机构代码：填写日期：本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品 或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所 提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒贵单位：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能 取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产 品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承当。本公司提示贵单位：本公司根据

29、贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开 展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的 真实性、准确性、完整性负责。当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视 视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时 进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺：对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法 规要求承当保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进

30、行查询以外，本公司保证不 会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。风险提示：基金投资需承当各类风险，本金可能遭受失。同时，还要考虑市场风险、信 用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风 险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。1 .贵单位的性质：A.国有企事业单位B.非上市民营企业C.外资企业D.上市公司.贵单位的净资产规模为：A.500万元以下B.500万元-2000万元C.2000万元-1亿元D.超过1亿元.贵单位年营业收入为：A.500万元以下B.500万元-2000万元

31、C.2000万元-1亿元D.超过1亿元.贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：A.银行贷款B.公司债券或企业债券C.通过担保公司等中介机构募集的借款D.民间借贷E.没有数额较大的债务5.对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：A.一名兼职人员（包括负责人自行决策）B.一名专职人员C.多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确D.多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工6.贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C.取得证券从业

32、资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证 书（CFA）中的一项及以上D.本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述7.贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：A.没有。因为要保证操作的灵活性B.已建立。包括了分工和授权的要求，但未包括投资风险控制的规那么C.已建立。包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规那么.贵单位对证券期货投资知识的了解可描述为：A.有限：基本没有掌握证券期货投资知识的人员B.一般：对证券期货产品及相关风险具有基本的知识和理解C.丰富：对证券期货产品及相关风险具有丰富的知识和理解D.非常丰富：具有专业的证券期货产品及相关风险知识，且理

33、解深入的人员.贵单位的投资经验可以被概括为：A.除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验B.除银行活期账户和定期存款外，购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的 指导C.本单位具有投资经验，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决D.本单位对于投资相当有经验，参与过权证或创业板等产品的交易E.本单位对于投资非常有经验，参与期货或其他复杂衍生品交易.有一位投资者一个月内做了 15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），贵单位认为这 样的交易频率：A.太高了B .偏高C.正常D.偏低.过去一年时间内，贵单位购买的不同产品或接受的不同服务（含同一类型的不同产品 或服务）的数量是：

34、A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上.如果贵单位曾经从事过金融市场投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额在概是多 少：A. 100万元以内B. 100万元-300万元C. 300万元-1000万元D. 1000万元以上E.从未从事过金融市场投资.贵单位进行投资的首要目标是：A.尽可能保证本金平安，不在乎收益率比拟低；B.产生一定的收益，可以承当较大的投资风险；C.产生较多的收益，可以承当一定的投资风险；D.实现资产大幅增长，愿意承当很大的投资风险。8 .贵单位打算重点投资于哪些种类的投资品种？A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B.股票、混合型基金

35、、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货D.融资融券等E.复杂或高风险金融产品或服务F.其他产品或服务（注：此题可多项选择，但评分以其中最高分值选项为准。）9 .贵单位打算的投资期限是：A.0到1年到5年C.5年以上D.以上均包括16 .贵单位的期望收益是：A.5%以下B.5%-20%C.20%-50%D.50%以上17 .贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少？A. 10%以内10%-30%B. 30%-50%D.超过50%18 .假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承当非常小的损失；投资 B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产

36、分配为：A.全部投资于AB.大局部投资于AC.两种投资各一半D.大局部投资于BE.全部投资于B19.贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么？A.闲置资金保值增值B.获取主营业务以外的投资收益C.现货套期保值、对冲主营业务风险D.减持已持有的股票投资者签署确认本机构已经了解并愿意遵守国家有关基金市场管理的法律、法规、规章及相关业务规那么, 本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。假设本机构提供的信息发生任何重大 变化，本机构将及时书面通知贵公司。投资者（盖章）：日期：年 月日附表：风险承受能力问卷分值设置1、自然人投资者评分表（共19题，总分100分）：序 号1234567891011

37、121314151617181920A31350011012060067014B22251223134142245523C1315333435532342442D140055465550460351E0660F6特别说明：评为C1的自然人投资者，需立即检查14、15、18题投资者的选项，如任1 题选A,那么该投资者归为风险承受能力最低类别的投资者，只可购买或接受R1级风险等级的产 品或服务。2、机构投资者评分表（共18题，总分100分）序 号123456789101 11213141516171819A5113161011101206003B2222363122322424215C433146

38、7233443542434D654050444664550651E45067F6附件4普通投资者风险承受能力等级划分标准序号投资者风险承受能力等级分类分值区间1C1类风险承受能力投资者20分以下2C2类风险承受能力投资者20-36 分3C3类风险承受能力投资者37-53 分4C4类风险承受能力投资者54-82 分5C5类风险承受能力投资者83分以上附件5普通投资者分类内部审核表投资者姓名/名称身份证明文件类别身份证明文件号码类别评估和复核内容计算和分类是 否正确自然人问卷调查分数是口否口风险承受能力 等级分类C1类风险承受能力投资者口C2类风险承受能力投资者口C3类风险承受能力投资者口C4类风

39、险承受能力投资者口C5类风险承受能力投资者口是口否口机构问卷调查分数是口否口风险承受维力 等级分类C1类风险承受能力投资者口 C2类风险承受能力投资者口 C3类风险承受能力投资者口 C4类风险承受能力投资者口 C5类风险承受能力投资者口是口否口初审人评估意见:复核人评估意见:复核人：日期： 年 月日初审人： .日期： 年 月日附件6普通投资者转化为专业投资者申请及确认书投资者姓名/名称证件类型证件号码授权经办人职务经办人身份证号码转化申请F 内容尊敬的xx（机构名称）：本人/机构名称于XXXX年XX月XX日经贵司认定为普通投资者，经本人/ 本机构审慎考虑，现决定自愿申请转化为贵司的专业投资者。

40、本人/本机构已 充分理解专业投资者与普通投资者的区别，转化为专业投资者后，将自主承当 可能产生的风险和后果。本人/机构承诺所提供材料真实、准确、完整。特此申请投资者（自然人签名/机构签章、授权代表人签名）年月日基金销售才 机构复核F 内容专业投资者 类型复核内容是否符合机构投资者最近1年末净资产不 低于1000万元人民币口是口否最近1年末金融资产 不低于500万元人民 币口是口否为具有1年以上证券、 基金、期货、黄金、外 汇等投资经历的除专 业投资者外的法人或 其他组织口是口否自然人投资 者金融资产不低于300 万元人民币，或者最近 3年个人年均收入不低 于30万元人民币口是口否为具有1年以上

41、证券、 基金、期货、黄金、外 汇等投资经历，或者具 有1年以上金融产品设 设计、投资、风险管理 及相关工作经历的自 然人投资者。口是否和个人：（一）净资产不低于1000万元的机构；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元 的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、 银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。以下投资者视为当然合格投资者：（-）社会保障基金、企业年金等养老基金和慈善基金等社会公益基金。（-）依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划。（三）投资于所管理基金的基金管理人及其从业人员。（四）中国证监会和中国证券投资

42、基金业协会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接 投资于基金的，基金管理人或者基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合 格投资者，并合并计算投资者人数。但是符合前述第（1）、第（2）、第项规定的 投资者投资于股权投资基金时，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合 并计算投资者人数。第三节投资者身份识别第十六条评估岗应当按照本制度及相关法律法规要求识别投资者身份，严格 格执行实名制管理要求，留取投资者影像资料（头部正面照等）及身份证明文件复 印件。登记投资者的私募基金投资者基本信息表（见附件1）。第十七条评估岗应当验证投资者身份信息，审查投资者

43、是否属于法律、行政 法规、行政规章禁止参与基金市场行为的单位或个人。第十八条评估岗应当自行或通过公司其他部门在商业银行、中国证券投资基 基金业协会和中国证监会网站等多种渠道，查询投资者诚信信息。对于存在严重 不良诚信记录的投资者，慎重提供资管服务。第四节劣后级客户特别要求第十九条提供资产证明：劣后级客户除提供委托资产来源及用途合法性书面 面承诺外，还需提供必要的资产证明文件或收入证明，证明符合合格投资者标准 （单位客户净资产不低于1000万元;个人客户金融资产不低于300万元或者最近 三年个人年均收入不低于50万元）。机构客户净资产时效性：投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或补充材料是否补充提交材料，对 以往投资经历、投资经 验以及投资知识相关情 情况进行说明口是口否是否参加本销售机构 举办的投资知识测试 或者模拟交易口是口否复核结论我司于XXXX年XX月XX日依据相关规定将该投资者认定为普通投资者。经复核，该投资者符合证券期货投资者适当性管理方法第十一条规定的转 化条件，并履行了该方法第十二条规那么要求，且无其它不得转化情况，我司经 过审慎考虑，现批准将其转化为专业投资者（可注明对应等级）。复核人（-）:复核人（二）：