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1、名扬投资资管理有有限公司司投资者适适当性管管理制度度第一章 总则第一条 为保障名名扬投资资管理有有限公司司（以下下简称公公司）基基金募集集业务的的规范、健健康运行行，保护护投资者者的合法法权益，控控制基金金销售业业务风险险，现依依据基基金募集集机构投投资者适适当性管管理实施施指引（试试行） 、证证券投资资基金法法、证证券期货货投资者者适当性性管理办办法（以以下简称称办法法）、证证券投资资基金销销售管理理办法、证证券投资资基金销销售适用用性指导导意见、私私募投资资基金募募集行为为管理办办法等等相关法法律法规规及公司司规定，制制定本办办法。第二条 公司各部部门应严严格执行行本办法法，审慎慎评估投投
2、资者的的风险认认知水平平和风险险承受能能力，为为适当的的投资者者提供资资产管理理服务。第三条 业务部门门和风控控部门应应当指导导投资者者根据相相关法律律法规要要求，主主动了解解资产管管理投资资策略的的风险收收益特征征，结合合自身的的经济实实力、风风险承受受能力进进行自我我评估，审审慎决定定是否参参与基金金投资业业务。第四条 公司执行行两级审审核，由由业务部部门评估估岗作出出初评，风风控部复复核岗进进行复核核评估。第五条 公司必须须严格执执行实名名制销售售、实名名制管理理要求和和私募基基金合格格投资者者适当性性评估要要求。第二章 适当性管管理部门门和岗位位职责第六条 风控部负负责根据据合格投投资
3、者适适当性的的相关规规定，制制定公司司的适当当性制度度，完善善内部分分工与业业务流程程，负责责组织合合格投资资者适当当性制度度环节的的落实。第七条 风控部负负责以下下投资者者适当性性管理的的日常工工作：(一) 对业务部部门评估估岗提交交的投资资者适当当性制度度材料、书书面承诺诺、调查查问卷等等，审查查客户提提交资料料的完整整性、有有效性、一一致性、合合规性。(二) 查询或组组织查询询投资者者在商业业银行、中中国证券券投资基基金业协协会的投投资者信信用风险险信息和和在中国国证监会会网站等等多种渠渠道的投投资者诚诚信信息息。(三) 接受投资资者投诉诉，根据据公司投投诉管理理办法及及时报送送风控部部
4、并上报报公司领领导、协协调处理理直至投投诉完结结。第八条 风控部适适当性的的管理职职能通过过风控部部复核岗岗的审核核、复核核和负责责人的综综合把关关来体现现，并签签字留痕痕。第九条 评估岗。评评估岗为为公司风风控部人人员或业业务部门门具有基基金相关关资历的的人员，负负责合格格投资者者适当性性评估工工作。第十条 评估岗应应当认真真履行基基金产品品介绍和和风险揭揭示，严严格依据据实名制制统一适适当性要要求采集集投资者者适当性性资料，指指导投资资者签署署基金合合同文本本。第十一条 评估岗应应当根据据自然人人投资者者实际情情况指导导自然人人和机构构投资者者根据自自身实际际情况填填写普普通投资资者风险险
5、承受能能力问卷卷（见见附件33、4），对对投资者者适当性性进行审审慎评估估。第十二条 风控部负负责公司司资产管管理投资资者适当当性工作作制度的的审核、实实施情况况的监督督检查及及责任追追究工作作。第三章 投资者适适当性评评估要求求第一节 了解投资资者相关关信息及及信息采采集第十三条 业务部门门销售人人员向投投资者销销售基金金产品时时，应当当通过查查询、收收集投资资者资料料、调查查问卷、知知识测试试、其他他现场或或非现场场沟通、填填写私募募基金投投资者基基本信息息表（见见附件11）等方方式了解解投资者者的信息息。包括括但不限限于以下下信息：（一） 自然人的的姓名、国国籍、住住址、职职业、年年龄、
6、联联系方式式，法人人或者其其他组织织的名称称、注册册地址、办办公地址址、性质质、资质质及经营营范围等等基本信信息；（二） 收入来源源和数额额、资产产、债务务等财务务状况；（三） 投资相关关的学习习、工作作经历及及投资经经验；（四） 投资期限限、品种种、期望望收益等等投资目目标；（五） 风险偏好好及可承承受的损损失；（六） 诚信记录录；（七） 实际控制制投资者者的自然然人和交交易的实实际受益益人；（八） 法律法规规、自律律规则规规定的投投资者准准入要求求相关信信息；（九） 其他必要要信息。第二节 合格投资资者标准准第十四条 私募投资资基金的的投资者者应当为为合格投投资者，合合格投资资者人数数不得
7、超超过2000人。第十五条 私募投资资基金的的合格投投资者是是指具备备相应风风险识别别能力和和风险承承担能力力，投资资于单只只私募基基金的金金额不低低于1000万元元且符合合下列相相关标准准的机构构和个人人：（一）净净资产不不低于110000万元的的机构；（二）金金融资产产不低于于3000万元或或者最近近三年个个人年均均收入不不低于550万元元的个人人。前款所称称金融资资产包括括银行存存款、股股票、债债券、基基金份额额、资产产管理计计划、银银行理财财产品、信信托计划划、保险险产品、期期货权益益等。以下投资资者视为为当然合合格投资资者：（一） 社会保障障基金、企企业年金金等养老老基金和和慈善基基
8、金等社社会公益益基金。（二） 依法设立立并在中中国证券券投资基基金业协协会备案案的投资资计划。（三） 投资于所所管理基基金的基基金管理理人及其其从业人人员。（四） 中国证监监会和中中国证券券投资基基金业协协会规定定的其他他投资者者。以合伙企企业、契契约等非非法人形形式，通通过汇集集多数投投资者的的资金直直接或者者间接投投资于基基金的，基基金管理理人或者者基金销销售机构构应当穿穿透核查查最终投投资者是是否为合合格投资资者，并并合并计计算投资资者人数数。但是是符合前前述第(1)、第第(2)、第(4)项项规定的的投资者者投资于于股权投投资基金金时，不不再穿透透核查最最终投资资者是否否为合格格投资者者
9、和合并并计算投投资者人人数。第三节 投资者身身份识别别第十六条 评估岗应应当按照照本制度度及相关关法律法法规要求求识别投投资者身身份，严严格执行行实名制制管理要要求，留留取投资资者影像像资料(头部正正面照等等)及身身份证明明文件复复印件。登登记投资资者的私私募基金金投资者者基本信信息表（见附件1）。第十七条 评估岗应应当验证证投资者者身份信信息，审审查投资资者是否否属于法法律、行行政法规规、行政政规章禁禁止参与与基金市市场行为为的单位位或个人人。第十八条 评估岗应应当自行行或通过过公司其其他部门门在商业业银行、中中国证券券投资基基金业协协会和中中国证监监会网站站等多种种渠道，查查询投资资者诚信
10、信信息。对对于存在在严重不不良诚信信记录的的投资者者，慎重重提供资资管服务务。第四节 劣后级客客户特别别要求第十九条 提供资产产证明：劣后级级客户除除提供委委托资产产来源及及用途合合法性书书面承诺诺外，还还需提供供必要的的资产证证明文件件或收入入证明，证证明符合合合格投投资者标标准(单单位客户户净资产产不低于于10000万元元；个人人客户金金融资产产不低于于3000万元或或者最近近三年个个人年均均收入不不低于550万元元）。机构客户户净资产产时效性性：投资资者应当当提供加加盖公章章的上一一年度资资产负债债表或者者距申请请购买日日期不超超过三个个月的月月度资产产负债表表作为净净资产证证明；个人客
11、户户金融资资产时效效性：投投资者所所提供金金融资产产证明的的开具日日期距购购买日期期间隔不不得超过过一个月月。第五节 专业投资资者条件件、分类类及认定定第二十条 公司将投投资者分分为普通通投资者者与专业业投资者者，并实实施差异异化适当当性管理理。第二十一条 公司将投投资者分分为普通通投资者者与专业业投资者者，符合合下列条条件之一一的是专专业投资资者：（一） 经有关金金融监管管部门批批准设立立的金融融机构，包包括证券券公司、期期货公司司、基金金管理公公司及其其子公司司、商业业银行、保保险公司司、信托托公司、财财务公司司等；经经行业协协会备案案或者登登记的证证券公司司子公司司、期货货公司子子公司、
12、私私募基金金管理人人。（二） 上述机构构面向投投资者发发行的理理财产品品，包括括但不限限于证券券公司基基金产品品、基金金管理公公司及其其子公司司产品、期期货公司司基金产产品、银银行理财财产品、保保险产品品、信托托产品、经经行业协协会备案案的私募募基金。（三） 社会保障障基金、企企业年金金等养老老基金，慈慈善基金金等社会会公益基基金，合合格境外外机构投投资者（QQFIII）、人人民币合合格境外外机构投投资者（RRQFIII）。（四） 同时符合合下列条条件的法法人或者者其他组组织：1 最近 11 年末末净资产产不低于于20000万元元；2 最近 11 年末末金融资资产不低低于10000万万元；3
13、具有 22 年以以上证券券、基金金、期货货、黄金金、外汇汇等投资资经历。（五） 同时符合合下列条条件的自自然人：1 金融资产产不低于于5000万元，或或者最近近3年个个人年均均收入不不低于550万元元；2 具有2年年以上证证券、基基金、期期货、黄黄金、外外汇等投投资经历历，或者者具有22年以上上金融产产品设计计、投资资、风险险管理及及相关工工作经历历，或者者属于本本条第(一）项项规定的的专业投投资者的的高级管管理人员员、获得得职业资资格认证证的从事事金融相相关业务务的注册册会计师师和律师师。前款所称称金融资资产，是是指银行行存款、股股票、债债券、基基金份额额、资产产管理计计划、银银行理财财产品
14、、信信托计划划、保险险产品、期期货及其其他衍生生产品等等。第二十二条 符合本本办法第第二十六六条第（一一）、（二二）、（三三）项条条件的投投资者，向向公司申申请成为为专业投投资者，业业务部门门应当要要求其提提供营业业执照、经经营业务务许可证证、登记记或备案案证明、开开户类型型证明等等身份资资质证明明材料。公司审核核通过的的，可将将其直接接认定为为专业投投资者，业业务部门门将认定定结果书书面（普普通投资资者转化化为专业业投资者者告知及及确认书书见附附件6）告告知投资资者第二十三条 符合本办办法第二二十六条条第（四四）、（五五）项条条件的投投资者，向向公司申申请成为为专业投投资者，业业务部门门应当
15、要要求其填填写普普通投资资者转化化为专业业投资者者告知及及确认书书（见见附件66）。对符合本本办法第第二十六六条第（四四）项条条件的机机构投资资者，业业务部门门应当要要求其提提供最近近一年的的财务报报表、金金融资产产证明文文件及该该机构投投资经历历证明材材料等；对符合合本办法法第二十十六条第第（五）项项条件的的自然人人投资者者，业务务部门应应当要求求其提供供近一个个月本人人的金融融资产证证明文件件或近年收入入证明、投投资经历历或工作作证明、职职业资格格证书等等。公司审核核通过的的，认定定其为专专业投资资者，并并将认定定结果书书面（普普通投资资者转化化为专业业投资者者告知及及确认书书见附附件6）
16、告告知投资资者。 第六节 普通投资资者分类类及认定定第二十四条 专业投资资者之外外的投资资者为普普通投资资者。公公司对普普通投资资者在信信息告知知、风险险警示、适适当性匹匹配等方方面适用用不同于于专业投投资者的的特别保保护。第二十五条 公司将普普通投资资者按其其风险承承受能力力划分为为五类，由由低到高高分别为为C1（含含风险承承受能力力最低类类别）、C2、C3、C4、C5类。第二十六条 公司通过过制作投投资者风风险承受受能力评评估问卷卷以了解解投资者者风险承承受能力力情况，问问卷需满满足如下下要求：（一） 问卷内容容应当至至少包括括收入来来源和数数额、资资产状况况、债务务、投资资知识和和经验、
17、风风险偏好好、诚信信状况等等因素；（二） 问卷问题题不少于于10个个；（三） 问卷应当当根据评评估选项项与风险险承受能能力的相相关性，合合理设定定选项的的分值和和权重，建建立评估估得分与与风险承承受能力力等级的的对应关关系。第二十七条 风控部应应当根据据了解的的投资者者信息，结结合问卷卷评估结结果，对对其风险险承受能能力进行行综合评评估。销售人员员在投资资者填写写风险承承受能力力评估问问卷时，不不得进行行诱导、误误导、欺欺骗投资资者，影影响填写写结果。自然人投投资者应应当由其其本人填填写普普通投资资者风险险承受能能力问卷卷（适用用于自然然人投资资者）（见见附件22），机机构投资资者应当当由法定
18、定代表人人、负责责人或其其授权代代表填写写普通通投资者者风险承承受能力力问卷（适适用于机机构投资资者）（见见附件33）。业业务部门门根据问问卷评分分表得出出投资者者填写的的问卷相相应分值值，再根根据普普通投资资者风险险承受能能力等级级划分标标准（见见附件44），认认定投资资者的风风险承受受能力等等级，最最后由风风控部门门复核岗岗进行复复核。风控部适适当性操操作的相相关人员员应将审审核意见见填写在在普通通投资者者分类内内部审核核表（见见附件55）第二十八条 风险承受受能力最最低类别别的投资资者。风风险承受受能力经经评估为为 C11 类的的自然人人投资者者，符合合以下情情形之一一的，公公司可以以将
19、其认认定为风风险承受受能力最最低类别别的投资资者： （一） 不具有完完全民事事行为能能力；（二） 没有风险险容忍度度或者不不愿承受受任何投投资损失失；（三） 中国证监监会、协协会认定定的其他他情形。第七节 专业投资资者与普普通投资资者的转转化第二十九条 普通投资资者转化化为专业业投资者者。对符符合下列列条件之之一的投投资者可可以申请请转化为为专业投投资者：（一） 最近1 年末净净资产不不低于110000 万元元，最近近1 年年末金融融资产不不低于5500 万元，且且具有11 年以以上证券券、基金金、期货货、黄金金、外汇汇等投资资经历的的除专业业投资者者外的法法人或其其他组织织；（二） 金融资产
20、产不低于于3000 万元元或者最最近3 年个人人年均收收入不低低于300 万元元，且具具有1 年以上上证券、基基金、期期货、黄黄金、外外汇等投投资经历历或者11 年以以上金融融产品设设计、投投资、风风险管理理及相关关工作经经历的自自然人投投资者第三十条 普通投资资者转化化为专业业投资者者的，其其转化流流程如下下：（一）符符合转化化条件的的普通投投资者，应应当通过过纸质或或者电子子文档形形式向公公司提出出转化申申请，同同时还应应当做出出了解相相应风险险并自愿愿承担相相应不利利后果的的意思表表示。并并提交符符合转化化条件的的证明材材料。投投资者填填写普普通投资资者转为为专业投投资者告告知及确确认书
21、中中相应内内容（见见附件66）。（二）公公司在收收到投资资者转化化申请之之日起55 个工工作日内内，对投投资者的的转化资资格进行行核实。对对于符合合转化条条件的， 公司在核核实工作作结束之之日起 5 个个工作日日内，通通知投资资者以纸纸质或者者电子文文档形式式补充提提交相关关信息、 参加投投资知识识或者模模拟交易易等测试试。根据据以上情情况，结结合投资资者的风风险承受受能力、投投资知识识、投资资经验、投投资偏好好等要素素，对申申请者进进行谨慎慎评估。在在评估工工作结束束之日起起 5 个工作作日内，向投资者说明对普通投资者和专业投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，由业务部门以普通
22、投资者转化为专业投资者告知及确认书（见附件6）方式书面告知投资者，投资者应在普通投资者转化为专业投资者告知及确认书上签字确认。对于不同意转化的普通投资者，应当告知其审查结果及理由。该投资者自收到不同意转化决定之日起 1 年内，不得再次申请转化为专业投资者。 第三十一条 专业投资资者转化化为普通通投资者者。符合合本办法法第二十十六条第第（四）、（五五）项条条件的专专业投资资者向公公司书面面申请成成为普通通投资者者，公司司在收到到投资者者转化决决定 55 个工工作日内内，对投投资者的的转化资资格进行行核实。在在核实工工作结束束之日起起 5 个工日日内，以以纸质或或者电子子文档形形式，告告知投资资者
23、核实实结果。 公司在在审核其其不以专专业投资资者身份份持有产产品或者者享受服服务后，应应当对其其按照普普通投资资者的标标准履行行相应的的适当性性评估、匹匹配与管管理义务务。投资者向向公司提提出书面面申请并并填写专专业投资资者转为为普通投投资者告告知及确确认书中中相应内内容（见见附件77）。第八节 投资资产产合法性性要求第三十二条 评估岗应应当要求求普通投投资者签签署资资产合法法性及投投资者适适当性承承诺书（见见附件111）。投资者应应承诺投投资资产产不属于于违反规规定的公公众集资资，符合合有关反反洗钱法法律法规规的要求求，并确确认该投投资者初初始认购购金额不不低于1100万万元人民民币。第九节
24、 评估流程程第三十三条 评估岗、复复核岗应应当按照照以下流流程对投投资者适适当性进进行评估估和复核核：(一) 对投资者者身份进进行识别别；(二) 专业投资资者和普普通投资资者的认认定；(三) 指导普通通投资者者填写普普通投资资者风险险承受能能力问卷卷，对对其风险险认识水水平和风风险承受受能力进进行评估估；(四) 要求普通通投资者者承诺符符合合格格投资者者标准、投投资资产产来源及及用途合合法；(五) 普通投资资者风险险承受能能力等级级与产品品风险等等级的匹匹配；(六) 对结构化化产品劣劣后级份份额客户户，特别别是购买买的产品品有投顾顾的，进进行特别别审查；(七) 确认投资资者资产产管理账账户起始
25、始投资资资金符合合合同约约定。第十节 投资者评评估数据据库第三十四条 公司应当当建立投投资者适适当性评评估数据据库，收收录投资资者信息息并及时时更新，数数据库内内容包括括但不限限于以下下信息：（一） 公司了解解到的投投资者外外部诚信信记录及及在公司司从事投投资活动动所产生生的失信信行为记记录；（二） 投资者历历次风险险承受能能力测试试问卷内内容、评评级时间间、评级级结果等等信息；（三） 投资者申申请成为为专业投投资者或或转化为为普通投投资者的的申请及及审核记记录等；（四） 中国证券券投资基基金业协协会及公公司认为为必要的的其他信信息。第十一节 普通投资资者的后后续评估估第三十五条 公司应当当利
26、用投投资者评评估数据据库及交交易行为为记录等等信息，持持续跟踪踪和评估估投资者者风险承承受能力力，必要要时调整整其风险险承受能能力等级级。公司调整整投资者者风险承承受能力力等级的的，应当当将风险险承受能能力评估估结果交交投资者者签署确确认，并并以书面面方式记记载留存存。第四章 公司基金金产品风风险评级级规则及及适当性性匹配原原则第一节 公司基金金产品风风险评级级规则第三十六条 风控部应应当了解解所销售售产品信信息，根根据风险险特征和和程度，审审慎评估估、划分分风险评评级。第三十七条 风控部根根据协会会制定的的私募基基金产品品风险等等级名录录，将产产品风险险评级由由低到高高分为RR1级、RR2级
27、、RR3级、R4级、R5级五个风险级别。本部门及公司业务部门评估相关产品的风险等级不得低于协会名录规定的风险等级。协会更新本行业的产品风险等级名录时，风控部需同步对产品等级进行调整。第二节 第三方销销售第三十八条 公司委托托其他机机构销售售本公司司发行的的基金产产品，应应当确认认受托机机构具备备代销相相关产品品的资格格及落实实适当性性义务要要求的人人员储备备、内控控制度、技技术设备备等能力力。公司应当当告知代代销方所所委托基基金产品品的适当当性管理理标准和和要求，代代销方应应当严格格执行，但但法律、行行政法规规、中国国证监会会其他规规章另有有规定的的除外。第三十九条 风控部应应当将受受托销售售
28、机构在在委托销销售中违违反适当当性义务务的行为为的法律律责任明明确在委委托销售售合同中中约定。 第三节 适当性匹匹配原则则和管理理第四十条 业务部按按照“适当的的产品销销售给适适当的投投资者”的原则则销售产产品，应应当遵守守以下匹匹配要求求：（一） 投资期限限、投资资品种、期期望收益益等符合合投资者者的投资资目标；（二） 产品的风风险等级级符合投投资者的的风险承承受能力力等级；（三） 中国证监监会、协协会和公公司规定定的其他他匹配要要求。第四十一条 普通投资资者风险险承受能能力等级级与产品品风险等等级的匹匹配，应应当按照照以下标标准确定定： （一） C1类投投资者（含含最低风风险承受受能力类类
29、别）可可购买或或接受RR1级风风险等级级产品；（二） C2类投投资者可可购买或或接受RR1级、RR2级风风险等级级产品；（三） C3类投投资者可可购买或或接受RR1级、RR2级、RR3级风风险等级级产品;（四） C4类投投资者可可购买或或接受RR1级、R22级、R33级、R44级风险险等级产产品;（五） C5类投投资者可可购买或或接受RR1级、R22级、R33级、R44级、R55级风险险等级产产品。风险承受受能力最最低类别别的投资资者只可可购买或或接受RR1级风风险等级级的产品品。专业投资资者可购购买或接接受所有有风险等等级的产产品。第四十二条 公司向普普通投资资者销售售产品时时，应当当告知可
30、可能的风风险事项项及明确确的适当当性匹配配意见：（一） 可能直接接导致本本金亏损损的事项项；（二） 可能直接接导致超超过原始始本金损损失的事事项；（三） 因经营机机构的业业务或者者财产状状况变化化，可能能导致本本金或者者原始本本金亏损损的事项项；（四） 因经营机机构的业业务或者者财产状状况变化化，影响响客户判判断的重重要事由由；（五） 限制销售售对象权权利行使使期限或或者可解解除合同同期限等等全部限限制内容容；（六） 适当性匹匹配意见见。第四十三条 投资者独独立决策策并承担担风险的的告知义义务。业业务部销销售人员员应当告告知投资资者，综综合考虑虑自身风风险承受受能力与与经营机机构的适适当性匹匹
31、配意见见，独立立做出投投资决策策并承担担投资风风险，公公司提出出的适当当性匹配配意见不不表明其其对产品品的风险险和收益益做出实实质性判判断或者者保证，其其履行投投资者适适当性职职责不能能取代投投资者的的投资判判断，不不会降低低产品的的固有风风险，也也不会影影响其依依法应当当承担的的投资风风险、履履约责任任以及费费用。投资者签签署投投资者风风险匹配配告知书书及投资资者确认认函（见见附件99）进行行确认。第四十四条 投资者主主动要求求购买风风险等级级高于其其风险承承受能力力的产品品的，业业务部门门在确认认其不属属于风险险承受能能力最低低类别投投资者后后，再次次警示和和告知相相关产品品和服务务的风险
32、险以及投投资者不不适合购购买这类类产品或或者接受受相关服服务，再再次警示示和告知知后投资资者仍主主动要求求购买的的，业务务部门应应当要求求投资者者签署风风险不匹匹配警示示及投资资者确认认书（见见附件110），确确认其已已知悉产产品的风风险特征征、风险险高于投投资者承承受能力力的事实实及可能能引起的的后果。投投资者主主动要求求购买风风险等级级高于其其风险承承受能力力的产品品或者接接受相关关服务的的内部审审批权限限，由风风控部门门相关负负责人亲亲自把关关负责。第四十五条 业务部门门向普通通投资者者销售或或者提供供高风险险等级产产品时，应应当履行行以下适适当性义义务：（一） 追加了解解投资者者的相关
33、关信息；（二） 向投资者者提供特特别风险险警示书书，揭示示该产品品的高风风险特征征，由投投资者签签字确认认（普通通投资者者购买高高风险等等级产品品的风险险警示书书见附件件10）；（三） 给予投资资者至少少 244 小时时的冷静静期或至至少增加加一次回回访告知知特别风风险。其其中冷静静期自投投资者签签署特别别风险警警示书之之日的下下一日开开始计算算；增加加一次回回访告知知特别风风险应当当在投资资者持有有产品或或服务之之前进行行。第四十六条 公司相关关部门应应当根据据投资者者和产品品的信息息变化情情况，主主动调整整投资者者分类、产产品分级级以及适适当性匹匹配意见见，并告告知投资资者。第五章 执行投
34、资资者适当当性的保保障措施施第一节 明确禁止止行为第四十七条 公司业务务部门向向投资者者募集资资金时，禁禁止以下下行为：（一） 向不符合合准入要要求的投投资者销销售基金金产品；（二） 向投资者者就不确确定的事事项提供供确定性性的判断断，或者者告知投投资者有有可能使使其误认认为具有有确定性性的判断断；（三） 向普通投投资者主主动推介介风险等等级高于于其风险险承受能能力的产产品；（四） 向普通投投资者主主动推介介不符合合其投资资目标的的产品；（五） 向风险承承受能力力最低类类别的投投资者销销售或者者提供风风险等级级高于其其风险承承受能力力的产品品；（六） 其他违背背适当性性要求，损损害投资资者合法
35、法权益的的行为。第二节 适当性留留痕规定定第四十八条 根据基基金募集集机构投投资者适适当性管管理实施施指引（试试行）第第十六条规规定：基金募集集机构通通过营业业网点等等现场方方式执行行普通投投资者申申请成为为专业投投资者， 向向普通投投资者销销售高风风险产品品或者服服务，调整投投资者分分类、基基金产品品或者服服务分级级以及适适当性匹匹配意见见，向普普通投资资者销售售基金产产品或者者服务前前对其进进行风险险提示的的环节应应当录音音或者录录像；通通过互联联网等非非现场方方式执行行的， 基金募募集机构构应当完完善信息息管理平平台留痕痕功能，记记录投资资者确认认信息。第四十九条 公司应妥妥善保存存与履
36、行行投资者者适当性性职责相相关的信信息和资资料，包包括：(一) 投资者信信息和资资料；(二) 私募基金金的信息息和资料料；(三) 投资者风风险承受受能力评评估、评评级资料料；(四) 私募基金金的风险险等级划划分资料料；(五) 投资者的的适当性性评估结结果资料料；(六) 向投资者者提供的的投资建建议及依依据；(七) 向投资者者发送和和客户签签署的文文件；(八) 其他相关关信息和和资料。第三节 投资者适适当性评评估与销销售隔离离机制第五十条 风控部部建立投投资者适适当性评评估与销销售隔离离机制，由由非销售售人员进进行投资资者适当当性操作作，确保保销售人人员不参参与投资资者的分分类评估估、产品品与服
37、务务的分级级评估，以以及投资资者与产产品服务务的匹配配。第四节 投资者回回访检查查第五十一条 确认投资资者是否否已知晓晓风险承承受能力力应当与与所购买买的产品品相匹配配。公司司在与投投资者建建立业务务关系后后，由从从事销售售推介业业务以外外的人员员，以电电话、电电邮、信信函、短短信等适适当方式式、每年年抽取一一定比例例进行适适当性回回访。 第五十二条 回访的内内容包括括但不限限于：（一） 确认受访访人是否否为投资资者本人人或者本本机构；（二） 确认投资资者是否否亲自填填写了相相关信息息表格、问问卷，并并按要求求签字或或者盖章章；（三） 受访人此此前提供供的信息息是否发发生重要要变化；（四） 确
38、认投资资者是否否已知晓晓风险揭揭示或者者警示的的内容；（五） 确认投资资者是否否已知晓晓风险承承受能力力应当与与所购买买的产品品或者服服务相匹匹配。 （六） 受访人是是否知晓晓可能承承担的费费用及相相关投资资损失；（七） 公司及其其工作人人员是否否存在基基金募集集机构投投资者适适当性管管理实施施指引（试试行）第第四十六六条禁止止的行为为；（八） 中国证监监会、协协会和公公司认为为必要的的其他内内容。第五十三条 公司回访访人员应应当对回回访信息息进行记记录并留留档备查查。第五节 适当性培培训第五十四条 公司应当当每年至至少开展展一次适适当性培培训，业业务部人人员应该该及时参参加，提提高相关关岗位
39、工工作人员员的适当当性管理理知识与与技能，不不断提升升适当性性执业规规范水平平。第五十五条 风控部可可以采取取对适当当性培训训效果进进行测试试等考核核方式进进行。 第六节 公司自查查规定第五十六条 公司风控控合规部部负责对对适当性性管理工工作开展展情况进进行监督督检查，至至少每半半年开展展一次适适当性自自查，并并于每年年的三月月底及九九月底前前形成半半年度自自查报告告，报告告中国证证券投资资基金业业协会和和办公所所在地中中国证监监会派出出机构。报报告内容容包括但但不限于于适当性性制度建建设、适适当性评评估与匹匹配、数数据库管管理、培培训记录录、资料料保管、投投诉处理理、存在在问题与与整改措措施
40、等情情况。第五十七条 公司在自自查中发发现违反反适当性性管理要要求问题题的，应应当按照照相关要要求及时时处理并并主动报报告。第七节 责任追究究第五十八条 公司将相相关岗位位工作人人员的适适当性工工作履职职情况、投投诉情况况等纳入入监督问问责机制制，对部部门及员员工在业业务过程程中违反反了本办办法的，按按公司违违规处罚罚条例、公公司干部部责任追追究办法法进行处处理，确确保从业业人员切切实履行行适当性性义务。第五十九条 业务部不不得采取取任何鼓鼓励从业业人员向向投资者者销售不不适当产产品的考考核、激激励机制制或措施施。第八节 披露规定定和信息息保密规规定第六十条 公司业务务部门应应当向投投资者披披
41、露本公公司的适适当性管管理制度度；本部部门及公公司业务务部门认认为需要要的情况况下，公公司业务务部门可可以向投投资者披披露投资资者分类类政策、产产品分级级政策、自自查报告告等。第六十一条 本部门及及公司业业务部门门相关部部门及其其工作人人员应当当对在履履行投资资者适当当性工作作职责过过程中获获取的投投资者信信息、投投资者风风险承受受能力评评级结果果等信息息和资料料严格保保密，防防止信息息和资料料被泄露露或者被被不当利利用。第九节 信息资料料保存第六十二条 风控部投投资者适适当性管管理相关关岗位应应当妥善善保存与与履行投投资者适适当性职职责有关关的信息息和资料料，包括括但不限限于匹配配方案、告告
42、知警示示资料、录录音录像像资料、自自查报告告等，保保存期限限不得少少于200年。第六章 附则第六十三条 本办法由由风控部部负责解解释，自自发布之之日起实实施。附件1. 私募基金金投资者者基本信信息表（自自然人、机机构）附件2. 普通投资资者风险险承受能能力问卷卷（适用用于自然然人投资资者）附件3. 普通投资资者风险险承受能能力问卷卷（适用用于机构构投资者者）附件4. 普通投资资者风险险承受能能力等级级划分标标准附件5. 普通投资资者分级级内部审核核表附件6. 普通投资资者转化化为专业业投资者者告知及及确认书书附件7. 专业投资资者转化化为普通通投资者者告知及及确认书书附件8. 私募基金金产品或
43、或者服务务风险等等级名录录附件9. 投资者风风险匹配配告知书书及投资资者确认认函附件10. 风险不匹匹配警示示函及投投资者确确认书附件11. 资产合法法性及投投资者适适当性承承诺书附件1投资者基基本信息息表（自自然人）姓名性别年龄证件类型型证件号码职业职务联系方式式座机移动电话话邮编电子邮箱箱住址是否存在在实际控控制关系系否（ ), 是是（ ）请请说明：交易的实实际受益益人本人（ ），他他人（ ）请说说明：是否有不不良诚信信记录否（ ), 是是（ ）请请说明：本人保证证资金来来源的合合法性和和所提供供资料的的真实性性、有效效性、准准确性、完完整性，并并对其承承担责任任。投投资者签签名： 年 月
44、 日经办人签签章：营业网点点盖章：复核人签签章： 年 月 日投资者基基本信息息表（机机构）机构名称称机构类型型机构证件件类型机构证件件编号有效期机构资质质证明资质证书书编号经营范围围注册地址址办公地址址注册资本本控股股东东或实际际控制人人法定代表表或负责责人姓名性别年龄证件类型型证件号码职务电子邮箱箱证件有效效期联系方式式座机移动电话话办公邮编编办公地址址指定授权权经办人人姓名性别年龄证件类型型证件号码码职务电子邮箱箱证件有效效期联系方式式座机移动电话话办公邮编编办公地址址与该机构构关系是否存在在实际控控制关系系否（ ), 是是（ ）请请说明：交易的实实际受益益人本人（ ），他他人（ ）请说说
45、明：是否有不不良诚信信记录否（ ), 是是（ ）请请说明：本人保证证资金来来源的合合法性和和所提供供资料的的真实性性、有效效性、准准确性、完完整性，并并对其承承担责任任。投机构指定定授权经经办人签签名： 年 月 日日经办人签签章：营业网点点盖章：复核人签签章：普通投资资者转化化为专业业投资者者申请及及确认书书投资者姓姓名/名名称证件类型型证件号码码授权经办办人职务经办人身身份证号号码转化申请请内容尊敬的xxx(机机构名称称）： 本人/机构名名称于xxxxxx年xxx月xxx日经贵贵司认定定为普通通投资者者，经本本人/本本机构审审慎考虑虑，现决决定自愿愿申请转转化为贵贵司的专专业投资资者。本本人
46、/本本机构已已充分理理解专业业投资者者与普通通投资者者的区别别，转化化为专业业投资者者后，将将自主承承担可能能产生的的风险和和后果。本本人/机机构承诺诺所提供供材料真真实、准准确、完完整。 特此申申请投资者（自自然人签签名/机机构签章章、授权权代表人人签名） 年年 月 日日基金销售售机构复复核内容容专业投资资者类型型复核内容容是否符合合机构投资资者最近1年年末净资资产不低低于10000万万元人民民币是否最近1年年末金融融资产不不低于5500万万元人民民币是否为具有11年以上上证券、基基金、期期货、黄黄金、外外汇等投投资经历历的除专专业投资资者外的的法人或或其他组组织是否自然人投投资者金融资产产不低于于3000万元人人民币，或或者最近近3年个个人年均均收入不不低于330万元元人民币币是否为具有11年以上上证券、基基金、期期货、黄黄金、外外汇等投投资经历历，或者者具