《2022年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库（核心题版）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库（核心题版）.docx（186页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2022年基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库（核心题版）一、单项选择题1 .我国基金监管活动的主要依据是（）以及中国证监会、基金业协会 证券交易 所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规那么。A、基金管理公司管理方法B、证券投资基金法C、基金运作管理方法D、证券法答案：B解析：我国基金监管活动的主要依据是证券投资基金法以及中国证监会 基 金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规那么。2 .以下关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的选项是O。A、建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源B、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C、严格
2、遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控D、建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制答案：A解析：根据基金管理公司风险管理指引（试行）规定，除BCD三项外，反洗 钱合规性风险管理主要措施还包括：建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配B、经济风险c、社会风险D、操作风险答案：D解析：风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括政治、经济 社会 文化 与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。17 .在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原那么、准确性原那么、完整性原那么、 。原那么和公平性原那么。A、及时性B、规范性C、易解性D、易得性答案：A解析：在披露内容上，要求遵循
3、真实性原那么准确性原那么、完整性原那么 及时性 原那么和公平性原那么；18 .以下关于现金替代相关内容的表达中，正确的选项是（）。A、现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B、采用现金替代是为了提高基金运作的效率C、现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D、基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原那么答案：B.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用。资金认购基金的金额不 少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。I .公司股东资金II.公司固 有资金川.公司高级管理人员IV.基金经理A、IB、I v IIC、I II V IIID、I、II、III、IV答案：D解析：发起
4、式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有 资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000 万元人民币，且持有期限不少于3年。204 .基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原那么，把合适的产 品卖给合适的基金投资者。以下选项中，不属于基金销售适用性的指导原那么的是 0 OA、全面性原那么B、及时性原那么C、投资人利益优先原那么D、主观性原那么答案：D解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原那么有：投资人利 益优先原那么、全面性原那么 客观性原那么、及时性原那么 有效性原那么、差异性原那么。205 .以下不属于基金信息披露
5、禁止行为的是。A、违规承诺收益或承当损失B、诋毁其他基金管理人C、登载其他组织的祝贺性文字D、不对证券投资业绩进行预测答案:D解析：为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护 证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基 金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具 体包括以下情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。对证券投资业绩进行预 测。违规承诺收益或者承当损失。诋毁其他基金管理人 基金托管人或者基金销 售机构。登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性恭维性或推荐性的文字。 中国证监会禁止的其他行为。此题考察基金信息
6、披露的禁止行为206 .以下不属于资产管理的本质的是。A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B、管理人必须坚持“卖者有责”C、管理人必须保证投资者收益D、投资人必须做到“买者自负”答案：C解析：资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、 管理人必须坚持“卖者有责” 投资人必须做到“买者自负”。207 .以下说法正确的选项是Ooi.货币市场基金不适合长期投资II.货币市场进 入门槛通常很高川.货币市场基金的投资门槛极低IV.货币市场基金具有支付功 能A、IB、I v IIC、I II V IIID、I、II、III、IV答案：D解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有
7、风险低、 流动性好的特点，是厌 恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理 想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场进入门槛通常很高，在很大程 度上限制了一般投资者的进入。货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场 基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。由于货币市场基金风险低、流 动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为 类似货币的支付功能。208 .基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开? A、二分之一B、三分之一C、三分之二D、四分之三答案：A 解析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份
8、额的持有人参加，方可召 开。209 . （2017年）根据中华人民共和国证券投资基金法关于基金份额持有人大 会议事规那么的规定，以下说法正确的选项是O。A、基金份额持有人大会应当有代表2/3以上基金份额的持有人参加，方可召开 B、持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就未经公告 的事项进行临时表决C、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大 会有关事项D、基金份额持有人大会应当以现场方式召开答案：C解析：基金份额持有人大会应当有代表1 /2以上基金份额的持有人参加，方可 召开。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大 会可以
9、采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。210 .基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的出售。A、1B、2C、3D、6答案：D解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的出售。211 .货币市场是指专门融通不超过。短期资金的场所。A、三年B、两年C、半年D 一年答案:D解析：金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素; 货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。212 . （2017年）基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括。A、具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务B、具有相应的技术设备办理
10、申购和赎回业务C、具有一定的市场认可度D、开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项答案：C解析：基金销售，是指基金宣传推介、基金份额出售或者基金份额的申购、赎回 的活动。基金销售机构销售基金份额，需要开立专门账户收取投资人购买基金份 额的款项。需要具有相应的技术设备办理申购和赎回业务，需要具有相应专业素 质的销售人员为投资人提供咨询服务。因此，基金销售机构是否具备必要的条件, 是维护投资人利益的基础。213 .当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理 人员的行政监管处分措施不包括O。A、监管谈话B、出具警示函C拘留D、暂停履行职务答案：C解析：当基金宣传推介材料出现违
11、规情形时，对直接负责的基金管理公司或基金 代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话 出具警示函、 记入 诚信档案 暂停履行职务 认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建 议公司或机构免除有关高管人员的职务。214 . （2016年）封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满， 基金份额持有人人数到达（）人以上。A、50B、100C、200D、300答案：C解析：C解析封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满， 基金份额持有人人数到达200人以上。215 .每一交易日股票基金有O个价格。A、1B、2C、5D、无数答案:A解析：股票基金净值的计算每天只进
12、行1次，因此每一交易日股票基金只有1 个价格。216 .以下不属于基金份额持有人权利的是（）。A、提供基金投资收益B、查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C、确定基金收益分配方案D、按规定要求召开基金份额持有人大会答案：C解析：根据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有以下权利：提供基 金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的 基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使 表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人 基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。217 . （2016年）关于开放式基金份额的
13、转换，以下说法错误的选项是（）。A、基金份额转换一般采取未知价法B、基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的 数量C、当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D、基金份额的转换常常会收取一定的转换费用答案：C解析：基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基 础计算转换基金份额数量。由于基金的申购和赎回费率不同，当转入基金的申购 费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。此外, 基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。218 .增长型基金较收入型基金（）。A、风险更大B、风险更小C、收益更低D、无法比较
14、答案：A解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较 低；平衡型基金的风险和收益那么介于增长型基金与收入型基金之间。219 . （2016年）以下关于基金投资顾问机构的表达中，错误的选项是（）。A、按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监 会认可的投资产品的投资建议B、是从事基金投资顾问活动的机构C、可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D、基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据 答案：C解析：C解析基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务的，应当具有 合法的依据，不得以任何方式承诺或者
15、保证投资收益。不得损害服务对象的合法 权益。故C选项错误。220 . （2016年）（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A、基金监管机构B、基金自律组织C、基金评价机构D、基金份额登记机构答案:A解析：A 解析基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案， 对基金管理人 基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对 违法违规行为进行查处。221 . （2016年）在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报 告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数，偏离度的最 高
16、值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A、0.05%0.25%B、0.25%0.5%C、0.5%0.75%D、0. 75%1%答案：B解析：B解析在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报 告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%0.5%间的次数，偏 离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。222 . （2017年）按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）不 变。A、 100 元B、1元C、 0. 01 元Dx 0. 1 元答案：B解析：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基 金不像其他类型基金那样定期披
17、露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万 份基金收益和最近7日年化收益率。224 .在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主 要内容不属于的一项为哪一项()。A、建立企业风险评估机构B、制定防范或规避风险的措施C、设立风险信息反应机制D、制定防范风险的机制答案：D解析：在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制, 主要内容包括：建立企业风险评估机构，制定防范或规避风险的措施，设立风险 信息反应机制，制定防范风险的奖惩制度等。225 .金融市场是一个()oA、不完全竞争市场B、完全竞争市场C、寡头垄断市场D、完全垄断市场 解析：A项说法错误：现金替
18、代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招 募说明书的规定，用于替代组合证券中局部证券的一定数量的现金。C项说法错 误：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。D 项说法错误：基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原那么， 以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。19 . (2016年)以下哪一项不属于合规审核的程序。A、制定合规审核机制B、合规审核调查C、合规审核评价D、合规审核处理答案：D解析:合规审核的程序包括:制定合规审核机制、合规审核调查和合规审核评价。20 .关于现金差额相关内容的说法不正确的选项是()oA、T日现金差额在
19、T+1日的申购清单和赎回清单中公告B、现金差额的数值只可能为正C、T日投资者申购和赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现金差额进行资 金的清算交收D、投资者申购的现金差额为正，那么投资者应根据其申购的基金份额支付相应的 现金答案：B解析：B项说法错误，现金差额的数值可能为正 为负或为零。在投资者申购时， 如现金差额为正数，那么投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金；如现金 答案：A解析：金融市场是一个不完全竞争市场，金融机构特别是一些大型金融机构存在 着一定程度的垄断，对金融市场价格具有一定程度的影响力甚至控制力，金融市 场难以实现完全自由竞争。226 . 2006年、2007年两年受益
20、于股市繁荣,我国证券投资基金得到有史以来最快 的开展，主要表现在以下哪些方面。O I、基金业绩表现异常出色，创历史新 高II、基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大川、基金管理公司分 化加剧、业务呈现多元化开展趋势IV、互联网金融与基金业有效结合？A、I . II . IllB、I . III. IVC、II. III. IVD、I . II . III. IV答案：A解析：互联网金融与基金业有效结合是在基金业行业平稳开展及创新探索阶段采 取的改革和探索。所以IV错误。227 .金融资产分为。货币类金融资产股权类金融资产债券类金融资产 债权类金融资产A、B、C、D、答案:C解析:金融资
21、产分为债券类金融资产和股权类金融资产。债券类金融资产以票据、 债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。228 .基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制，营造（）的合 规文化。A、客观、准确、完整B、认真、诚信、完整、规范C、独立、准确、客观D、规范、诚信、创新、和谐答案：D解析：基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制，营造规范 诚信 创新、和谐的合规文化。229 .以下关于灵活配置型基金说法错误的选项是。A、原那么上基金名称中有“灵活配置” 4个字B、基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间较大比例灵活配置 的混合基金C、实践中不同的灵活配
22、置型基金，其配置的股票与债券的重心差异非常大D、灵活配置型基金划分标准为二个三级分类答案：D解析：灵活配置型基金是指基金名称自定义为混合基金的，原那么上基金名称中有 “灵活配置” 4个字，基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间较大比例灵活配置的混合基金。但是实践中不同的灵活配置型基金，其配置的股票与债券的重心差异非常大，在缺乏有约束力的股票下限与债券下限的情况下, 选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，分为基准股票比 例60%100% （含60%）、基准股票比例30%60% （均不含） 基准股票比例030% （含30%）三个三级分类。230 .证券交易所属于基金的
23、（）。A、监管机构B、份额登记机构C、自律管理机构D、评价机构答案：C解析:证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的, 不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关 法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。此题考察基金市场监管机构和自律组织.关于避险策略基金的描述，不正确的选项是（）。A、在任意时点保证投资者本金安全B、投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报C、产品风险较低D、通常将大局部资金投资于与基金到期日一致的债券答案：A解析：A项，避险策略基金的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明 确引入保本保障机制
24、，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资 本金的保证。而不保证在任意时点投资者本金的安全。231 .根据证券投资基金法的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的, 基金管理人不需要承当的责任是0。A、在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息 B、以固有财产承当因募集行为而产生的债务C、代销机构支付的各项本钱及费用D、以固有财产承当因募集行为而产生的费用答案：C解析：基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续, 基金合同不生效，也即基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应承当以下责 任：以固有财产承当因募集行为而产生的债务和费用；在基金
25、募集期限届满 后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。此题考察对基 金公开募集的监管.前台业务系统应当具备O的功能。I .通过与后台管理系统的网络连接, 实现各项业务II.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯III.对基金交易 账户以及基金投资人信息进行管理IV .为基金投资人提供服务A、IB、I、IIC、I、II、IIID、I、II v III s IV答案：D解析：前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：通过与后台管理系统的网 络连接，实现各项业务功能；为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的 功能；对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；基金认购 申 购、
26、赎回、转换变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；为基金投 资人提供服务的功能。232 .基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的（）为基础计算转换 基金份额数量。A、基金份额总值B、基金份额净值C、基金资产总值D、基金资产净值答案：B解析：基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基 础计算转换基金份额数量。233 .信息披露的原那么主要表达在（）上。A、对披露内容和披露形式的要求B、对披露制度和披露形式的要求C、对披露法规和披露形式的要求D、对披露法规和披露制度的要求答案：A解析：信息披露的原那么主要表达在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披 露内容上，
27、要求遵循真实性原那么、准确性原那么 完整性原那么、及时性原那么和公平 性原那么；在披露形式上，要求遵循规范性原那么 易解性原那么和易得性原那么。234 . （2017年）以下关于基金认购的概念的说法中，正确的选项是（）。A、投资者在开放期内购买某只基金份额的行为B、投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为C、投资者首次购买某只基金份额的行为D、投资者在募集期内购买某只基金份额的行为答案:D解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。235 . （2017年）以下关于基金销售支付机构的说法中，错误的选项是。A、基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任B、基金销
28、售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案C、基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统D、基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全 及时划付答案：A解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机 构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的支 付业务许可证（商业银行除外），并制定了完善的资金清算和管理制度，能够 确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。基金销售支付机构从事公开募 集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。应当具备具有安 全高效的办理支付结算业务的信息系统等条件。236 .封闭式基金的交易价格在
29、需求低迷时，呈现出（）交易现象。A、溢价B、折价C、平价D、没有相关性答案：B解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时, 封闭式基金二级市场上的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；当需 求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。此题考察开放式基 金与封闭式基金239分开募集的分级基金的0不上市交易。A、母基金B、子基金C、母基金和子基金D、以上都不是答案：A解析：不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式 QDII,及市场创新产品 的特殊方式）；分开募集的分级基金，是分别以子代码进行募集，基金成立后, 向深圳证券交易所提交上市申请，仅以子代
30、码上市交易，母基金既不上市也不申 购 赎回。240.投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开 放时间为O。A、 9:00-11:30； 13:00-15:009:00-11:30； 13:30-15:00B、 9:30-11:30； 13:00-15:00D、 9:30-11:30； 13:30-15:00 答案：C解析：ETF份额的申购与赎回：投资者可办理申购、赎回等业务的开放日为证券 交易所的交易日，开放时间为9： 30-11 ： 30和13： 00-15： 00,除此时间之外 不办理基金份额的申购和赎回。241 . 1940年（）和1940年（）是美国关于共同
31、基金的两部最重要的法律。A、证券交易法；证券法B、证券法；投资公司法C、证券交易法；投资顾问法D、投资公司法；投资顾问法答案：D解析：1940年投资公司法和1940年投资顾问法是美国关于共同基金的 两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、 基金销售商 投资公司董事 管理人员等的管理。242 .基本基金类型包括（）。I .股票基金II.债券基金III.货币基金IV.混合 基金A、IB、I、IIC、I、II、IIID、 I、II v III x IV答案：D解析:此题考察基金的不同分类标准和基本分类;随着我国基金品种的日益丰富， 在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分
32、的基础上，根据中国证监会公布的、 于2014年8月8日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理方法，将公 募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金 中基金等类别。243 .对公开募集基金销售活动的监管，不包括（）。A、基金销售适用性监管B、对基金宣传推介材料的监管C、对基金注册的监管D、对基金销售费用的监管答案：C解析：对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：基金销售适用性监 管；对基金宣传推介材料的监管；对基金销售费用的监管。244 .基金份额（）确认基金份额时，申购生效。A、销售机构B、管理人C、托管人D、登记机构答案：D解析：投资人申购基金份额时，必须全
33、额交付申购款项（中国证监会另有规定的 基金除外），投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立； 基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请, 赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。245 .。年3月，基金金泰 基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中 国证券投资基金试点的序幕。A、19931997B、 19982000答案：C解析：1998年3月27日，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此 拉开了中国证券投资基金试点的序幕。246.基金管理人的管理层履行合规管理职责包括（）。发现违法违规行为及时 报告公司章程确定的其他要求建立健
34、全合规管理组织架构关注公司资产 安全完整A、B、C、D、答案：A解析：基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承当责任，履行 合规管理职责：建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、 适当的合规管理人员，并提供必要 充分的人力、物力、财力 技术支持和保障。 发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。公司章程或者董事会确 定的其他要求。 差额为负数，那么投资者将根据其申购的基金份额获得相应的现金。在投资者赎回 时，如现金差额为正数，那么投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金；如 现金差额为负数，那么投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金。21 . 0是指多个基金
35、共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进 行相互转换的一种基金结构形式。A、伞型基金B、分级基金C、契约型基金D、封闭式基金答案：A解析：伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立 运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。22 .()是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A、基金供销机构B、基金代销机构C、基金销售机构D、基金评级机构答案：C解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经 中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机 构。此题考察基金市场服务机构247 .基金销售
36、机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存0年，与销 售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存。年。A、 5, 1010, 15B、 15, 1015, 15答案：D解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。248 .关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的选项是（）。A、不得违规承诺收益或者承当损失B、不得夸大或者片面宣传基金C、不得虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏D、允许预测基金的投资业绩答案：D解析：宣传推介材料的原那么性要求和禁止性规定；基金宣传推介材料必须真实准确，与基金合同、基金招募说明书相
37、符，不得有以下情形：（1）虚假记载误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承当损失。（4）诋毁其他基金管理人 基金托管人或者基金销售机构，或者其 他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安 全 保证、承诺、保险 避险 有保障、高收益、 无风险等可能使投资人认为没 有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推 荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别 注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名 列前茅”“位居前列”“首只” “最大”“最好” “最强”“唯
38、一”等表述； 不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长” “尽享牛市”等易使基金投资人忽 视风险的表述；不得使用“欲购从速” “申购良机”等片面强调集中营销时间 限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。（8）中国证 监会规定的其他情形。249 .基金信息披露的禁止行为包括0。I、虚假记载 误导性陈述或者重大遗 漏II、对证券投资业绩进行预测川、承诺收益或者承当损失IV、诋毁其他基金管 理人、基金托管人或者基金销售机构A、I V II v IIIB、II、III、IVC、I v IVD、I、II v III、IV答案：D解析：基金信息披露的禁止行为包括：（1）虚假记载 误导性陈述或
39、者重大遗 漏。（2）对证券投资业绩进行预测。（3）违规承诺收益或者承当损失。（4） 诋毁其他基金管理人 基金托管人或者基金销售机构。（5）登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。（6）中国证监会禁止的 其他行为。250 .某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X 基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为 100万份，那么转出金额为（）。As 100万元Bv 110万元Cv 120万元D、330万元答案：B解析：开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可 以将其持有的基金份额转换为同
40、一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务 模式。基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基 础计算转换基金份额数量。题中，所求的转出金额二转出份额X基金份额净值二1 000000X1. 1=110 （万元）o251 .（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认 识，最终做出错误的判断。A、欺诈B、隐瞒C、隐藏D、泄露答案：A解析：欺诈是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的 认识，最终做出错误的判断。252,主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和 董事会提出合规建议和报告的是0。A、合规与风险控制部B
41、、督察长C、合规与风险管理委员会D、监事会答案：A解析:合规与风险控制部主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险, 并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。253 . 0不是基金管理人制定信息系统的管理制度所遵循的原那么。A、安全性原那么B、时效性原那么C、可操作性原那么D、实用性原那么答案：B解析：基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性 实用性 可操作 性原那么，严格制定信息系统的管理制度。254 .基金销售机构的职责规范不包括。A、签订销售协议B、建立相关制度C、书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D、严格账户管理答案：C解析：证券投资基金销售管理方法及其他规范性
42、文件对基金销售机构职责的 规范主要包括以下几方面。签订销售协议，明确权利与义务；基金管理人应制定 业务规那么并监督实施；建立相关制度；禁止提前发行；严格账户管理；金销售机 构反洗钱。此题考察基金销售机构的职责规范255 .对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管的主体是（）。A、中国证监会机构部B、分支机构所在地证监局C、母机构所在地证监局D、以上都是答案：B解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主 要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披 露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行 日常监管。256
43、 .以下不属于专业投资者的是。（）A、证券公司B、社会保障基金C、近1年末金融资产不低于800万元的法人D、私募基金管理人答案：C 解析：同时符合以下条件的法人或者其他组织属于专业投资者：1、最近1年末 净资产不低于2000万元；2、最近1年末金融资产不低于1000万元;3、具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。257 .()是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，说明了 交易双方的所有权关系和债权关系。A、金融资产B、金融服务机构C、储蓄类资产D、融资类资产答案：A解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值, 说明了交易双方的所有权关
44、系和债权关系。258 .以下关于开放式分级基金份额申购和赎回的表达中，错误的选项是()oA、开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式B、目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎 回C、开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原那么和流程D、合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元答案：D解析：D项错误，自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购/申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元。259 .货币市场基金应刊登偏离度信息主要是。A、在临时报告中披露偏离度信息B、在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息C、
45、在投资组合报告中披露偏离度信息D、以上都是答案:D解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离到达一定程度时，货币市场 基金应刊登偏离度信息，主要包括以下三类：（1）在临时报告中披露偏离度信 息。（2）在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息。（3）在投资组合报告中 披露偏离度信息。260 .公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A、基金是否为独立的法人B、基金是否上市交易C、基金规模是否变化D、基金募集是否为公募答案：A解析：契约型基金与公司型基金的区别有：法律主体资格不同，契约型基金不 具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；投资者的地位不同，与公司型基 金的股东大会相比，契约型基金持有
46、人大会赋予基金持有者的权利相对较小； 基金组织方式和营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基 金依据基金公司章程营运基金。261 .淄博基金募集规模为（）亿元。A、1B、5C、10D、20答案：A解析：淄博基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。262 .()在基金运作中具有核心作用。A、基金管理人B、基金份额持有人C、基金销售机构D、证券交易所答案：A解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销 售与注册登记基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定 的其他服务机构承当。263 .ETF
47、与L0F的区别不包括()。A、申购、赎回的标的不同B、申购 赎回的场所不同C、基金投资策略不同D、基金投资目的不同答案：D解析：ETF与LOF都具备开放式基金可以申购 赎回和场内交易的特点，但两者 存在本质区别，主要表现在：申购、赎回的标的不同；申购、赎回的场所不 同；对申购、赎回限制不同；基金投资策略不同；净值报价频率不同。264 .以下不属于合规风险主要种类的是0。A、投资合规性风险B、信息披露合规性风险C、反洗钱合规性风险D、监管合规性风险答案：D解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险 销售合规性风险、信息披露合 规性风险和反洗钱合规性风险。265 .()是树立整个基金行业公信力的基石。A、监管机构的高效监管B、行业自律组织的开展C、真实、准确、完整、及时的基金信息披露D、基金管理人内部申请核准答案：C解析：真实 准确 完整 及时的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基 石。266 .基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括。A、