《2022年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库（核心题版）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库（核心题版）.docx（183页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2022年基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库（核心题版）一、单项选择题1 . （2016年）基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。A、预期投资收益B、基金招募说明书 基金合同 基金托管协议C、基金资产净值、基金份额净值D、基金份额持有人大会决议答案：A解析：基金管理人应当依法公开披露的基金信息包括：基金招募说明书、基金 合同、基金托管协议；基金募集情况；基金份额上市交易公告书；基金资 产净值 基金份额净值；基金份额申购、赎回价格；基金财产的资产组合季 度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；临时报告；基金份额持有人 大会决议；基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的
2、重大人事变动； 涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；中国证监会规定 应予披露的其他信息。2 .事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投 资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是O。A、开放式基金B、封闭式基金C、公司型基金. （2016年）基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户 信息不包括。A、流动性要求B、投资经验C、保证收益率D、风险承受能力答案：C解析：基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求 和投资目标以及客户的财务状况投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息, 坚持销售适用性原那么，向客户推荐
3、或者销售合适的基金。19 .我国证券投资基金业开展线索以下表述错误的选项是。A、基金业的主管机构从中国人民银行过渡到基金业协会B、基金监管法规从地方法规起步，到国务院行政条例，再到全国人大修订法律C、基金市场的主流品种从不规范的“老基金”到封闭式基金再到开放式基金D、中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉答案：A解析：A项正确表述为基金业的主管机构从中国人民银行过渡到中国证监会。20 .封闭式基金份额交易费用计算规那么如下Ooi.我国基金交易佣金不得高 于成交金额的0. 3% II.由证券公司向投资者收取川.交易费用由证券登记公 司与证券公司平分IV.不收取印花税IA、 I、 II 付结算机构、
4、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客 户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。基金销售机构、 基金销售支付结算机构、基金注册登记机构开立基金销售结算专用账户时，应当 就账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督 协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定。6、基金销售机构反洗钱反 洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰 隐瞒毒品犯罪, 黑社会性质的组织犯罪 恐怖活动犯罪、走私犯罪 贪污贿赂犯罪 破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯 罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。204 .关于基金交易业务控制，以下说
5、法错误的选项是（）。A、基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B、建立交易监测系统、预警系统和交易反应系统，完善相关的平安设施C、公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对 待D、建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管 答案：A解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令 或者直接进行交易。205 .关于基金年度报告，不正确的选项是。A、基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现B、在年度报告的扉页需作出投资风险提示C、基金年度报告的财务会计报告应当通过审计D、基金管理人应当在每年结束
6、之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年 度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上答案：D解析：基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并 将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。D选项错误 206.以下不属于证券公司可以设立的子公司有O。A、私募投资基金子公司B、证券公司另类子公司C、证券资产管理子公司D、保险资产管理公司答案：D解析：根据证券公司私募投资基金子公司管理规范证券公司另类投资子公 司管理规范的规定，证券公司也可以设立私募投资基金子公司从事私募投资基 金业务，还可以设立证券公司另类子公司，从事证券公司证券自营投资品种清
7、单所列品种以外的金融产品、股权等另类投资业务。目前我国已有一些证券公 司及其资产管理子公司得到核准，开展公募基金管理业务。207 .公开募集基金，包括向不特定对象募集资金 向特定对象募集资金累计超过 ()人以及法律、行政法规规定的其他情形。A、100B、150C、200D、300答案：C 解析：公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超 过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。208 .基金管理人合规管理的基本原那么不包括（）原那么。A、成熟性B、协调性C、独立性D、客观性答案：A解析：基金管理人合规管理的基本原那么有：独立性原那么；客观性原那么；公 正性原那么；专业
8、性原那么；协调性原那么。209 .对基金从业人员来说，以下做法不符合老实守信要求的是。A、不欺诈客户B、坚持诚信的无条件性原那么C、自觉抵抗内幕交易和操纵市场的行为D、与同行进行正当竞争答案：B解析：老实守信是调整各种社会人际关系的基本准那么。老实守信要求基金从业人 员：不得欺诈客户；不得进行内幕交易和操纵市场;不得进行不正当竞争。210 .以下说法正确的选项是（）。I .基金行业形成了以“一法六规”为核心的比拟 完善的监管法规体系II.修改后的证券投资基金法放宽了基金管理公司股东 的资格条件川.修订后的证券投资基金法加速了基金行业外包市场的开展 IV.修订后的证券投资基金法搭建了大资产管理行
9、业基本制度框架 A、IB、I v IIC、I、II、IIID、I、II v III、IV答案：D解析：此题考察我国证券投资基金开展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产 品：中国证监会在证券投资基金法的框架下出台了多项法规，规范基金行业， 保护投资者利益。其先后出台了基金管理公司管理方法基金运作管理方法基金销售管理方法基金信息披露管理方法等六项行政规章及假设干配套监 管文件，形成了以“一法六规”为核心的比拟完善监督管理法规体系。修订后的证券投资基金法放宽了基金管理公司股东的资格条件.修订后的证券投资 基金法第101条规定，“基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金的份 额登记、核算、估值、投资
10、顾问等事项，基金托管人可以委托基金服务机构代为 办理基金的核算、估值 复核等事项，但基金管理人 基金托管人依法应当承当 的责任不因委托而免除”。这为基金服务机构大开展提供了空间，加速了行业外 包市场的开展。修订后的证券投资基金法以及配套政策的公布实施，搭建了 大资产管理行业基本制度框架。211 . 0通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金 托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查 处。A、基金份额持有人B、基金监管机构C、基金评级机构D、基金注册登记机构答案:B解析：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管 理人 基
11、金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规 行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。212 . （2016年）在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿 被依法制定托管、 接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理 人直接负责的董事、监事 高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（）OA、通知出境管理机关依法阻止其出境B、申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产C、在财产上设定其权利D、冻结资金账户或证券账户答案：D解析：在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿 被依法制定托管、接管或 者清算期间，或者出现重大风险时，
12、经中国证监会批准，可以对基金管理人直接 负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施包括：（1） 通知出境管理机关依法阻止其出境；（2）申请司法机关禁止其转移、转让或者 以其他方式处分财产.或者在财产上设定其权利。213 .我国ETF的最小申购和赎回单位一般为。A、50万份或100万份B、30万份或50万份C、30万份或80万份D、50万份或80万份答案：A解析：投资者申购和赎回的基金份额需为最小申购与赎回单位的整倍数。我国ETF的最小申购与赎回单位一般是50万份或者100万份。214 .储蓄的特征是其（）。A、保值性B、不确定性C 风险性D、高回报、低风险性答案：A解析：储蓄的
13、特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储 蓄的本金平安。215. （2016年）以下关于L0F与ETF区别的说法错误的选项是（）。A、申购、赎回的标的不同：L0F是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一 篮子”股票的交易B、申购、赎回的场所不同：ETF通过交易所；L0F在代销网点，也可以在交易所C、基金投资策略不同：ETF通常采用主动式管理方法；L0F采用被动方式管理方 法D、申购、赎回的限制不同：ETF最低要求30万份；LOF在申购 赎回上没有特 别要求答案：C解析：L0F与ETF都具备开放式基金可以申购 赎回和场内交易的特点，但两者 存在本质区别，主要表现在：申购
14、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是 基金份额与一篮子股票，L0F的申购、赎回是基金份额与现金的对价。申购、 赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行；L0F的申购 赎回既可以 在代销网点进行，也可以在交易所进行。对申购 赎回限制不同。只有资金在 一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在30万份以上）才能参与ETF的中 购、赎回交易，L0F在申购、赎回上没有特别要求。基金投资策略不同。ETF 通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；L0F那么是普通的开放式 基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动型基金。 在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基
15、金参考净值（I0PV）报价；L 0F的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。（教 材上册第3章第7节交易型开放式指数基金P90）216 .以下不属于促销策略的是（）。A、派发各种宣传资料B、基金产品推介会C、费率打折D、设计费用优惠政策答案：D 解析：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流 沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告 平面广告、派发各种宣传资料 基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基 金拆分 大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。217 .投资基金按照法律形式可以分为。等形式
16、。I .契约型II.公司型III.无 限合伙型IV.有限合伙型A、I、IIK IVB、I、II、III x IVC、I II V IIID、 I、II、IV答案：D解析：投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。218. （2017年）根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对 同一行为均有规定时，以下表述正确的选项是。A、应选择遵守最容易执行的规范B、应选择遵守更为严格的规范C、应选择遵守发布时间最新的规范D、应选择遵守中国证监会发布的相关规范答案：B解析：基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范 对同一行为均有规定时，应选择遵守更
17、为严格的规范。219. （2017年）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置 混合型证券投资基金（以下简称“乙基金”）300万元，认购费率为1%,基金份 额面值为1元。2015年7月8日，乙基金发布分红公告，拟以2015年7月10 日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0. 3元，现金红 利发放日为2015年7月11日。2015年7月12日该基金份额净值为1.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的乙基金份额一直不变。？2014年3月11日投资者A认购的乙基金份额为（）份。A、 3000000. 003030000. 00B、 2970
18、297. 002947642. 43答案：C 解析：认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值，净认购金额二认购 金额/ （1+认购费率）=3000000 / （1+1%） =2970297. 03 （元），认购份额=2 970297. 03 / 1%2970297. 00 （份）。220,以下不属于审慎开展执业活动要求的是（）oA、向客户推荐合适的基金B、记载保存适当记录C、以自己的依据提供投资建议D、树立风险控制意识答案：C 解析：基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者 高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以 下基本要求：（1
19、）基金从业人员在进行投资分析 提供投资建议、采取投资行 动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观 性，坚持原那么，不得受各种外界因素的干扰。（2）基金从业人员在执业活动中， 必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资 风险管理，提高专业化风险管理水平。（3）基金从业人员应当合理分析 判断 影响投资分析、建议或行动的重要因素。（4）基金从业人员应当区分投资分析 和建议演示中的事实 观点和假设。（5）基金从业人员必须记载和保存适当的 记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。（6）基金从业人员在销售基 金或者为投资者提供咨询服务时，应当向
20、客户和潜在客户披露用于分析投资、选 择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原那么。（7）基金从业人员 在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户 的财务状况、投资经验 流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原 那么，向客户推荐或者销售合适的基金。此题考察专业审慎221.当影子定价与摊余本钱法确定的基金资产净值正偏离度绝对值到达0. 5% 时，基金管理人应当暂停接受申购并在。个交易日内将正偏离度绝对值调整到 0.5%以内。A、1B、3C、5D、7C I II IIID、I、II、川、IV答案：D解析：不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式 Q
21、DII,及市场创新产品 的特殊方式）；按照沪深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得 高于成交金额的0. 3% （深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的 证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不 足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证 券公司平分。目前，在沪 深证券交易所上市的封闭式基金交易不收取印花税。 22.基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。O A、向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务B、向投资者就不确定的事项提供确定性的判断C、向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或
22、者服务D、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务 答案：C解析：ABD都属于禁止行为。23.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的选项是0 oA、不得违规承诺收益或者承当损失B、不得夸大或者片面宣传基金C、不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D、允许预测基金的投资业绩答案：D 答案：C解析：1、当正偏离度绝对值到达0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到6 5%以内。2、当负偏离度绝对值到达0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负 偏离度绝对值控制在0. 5%以内。222 .中国证监会领导干部
23、离职后。年内，不得到与原工作业务直接相关的机构 任职。A、2B、3C、4D、5答案：B解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到 与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批准，可以在基金管理公 司、 证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。223 .基金会计和公司财务分别由O和公司财务部门负责。A、专户理财部门B、基金交易部门C、基金投资部门D、基金运营部门答案：D解析：基金会计和公司财务分别由基金运营部门和公司财务部门负责。此题考察 机构设置原那么224 .债券基金与单一债券的区别不包括0。A、债券基金的收益不如债券的利息固定B、债
24、券基金有确定的到期日C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D、投资风险不同答案：B解析：作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单个债券存在重大的 区别，具体包括：债券基金的收益不如债券的利息固定；债券基金没有确定 的到期日；债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预 测；投资风险不同。225 .以下说法正确的选项是Ooi.担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证 监会审批II .未经登记不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进 行证券投资活动川.基金业协会通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况 的方式，为私募基金管理人办结登记手续
25、IV.允许各类发行主体依法合规向累计 不超过法律规定数量的投资者发行私募基金A、IB、I v IIC、I、II、IIID、 I、 II、III、IV答案：D 解析：此题考察非公开募集基金管理人登记事宜；我国对于非公开募集基金的基 金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国 证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协 会登记即可。未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理” 字样或者近似名称进行证券投资活动；但是，法律 行政法规另有规定的除外。 基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站 公告私募基
26、金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。 中国证监会2014年8月21日发布的私募投资基金监督管理暂行方法规定， 设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法 合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。226,以下哪项不属于混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略的分类（） A、偏股型基金B、灵活配置型基金C、可转债基金D、绝对收益目标基金答案：C解析：根据20I7年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金 根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金 灵活配置型基金 偏 债型基金 保本型基金 避险策略型基
27、金 绝对收益目标基金、其他混合型基金 七个二级类别。227 .以下关于投资者教育工作形式的说法错误的选项是。A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D、电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术答案：B解析：B项，从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形 式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、 专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各 种宣传教育形式。228 .刚性兑付会造成()影响。I .
28、风险在金融体系累积II.抬高了无风险收益 率水平”.扭曲了资金价格IV.影响了金融市场的资源配置效率A、I、IIK IVB、I、II、III x IVC、I、II、IIID、lx II v IV答案：B解析：各类资产管理业务；刚性兑付不但使风险在金融体系累积，也抬高了无风 险收益率水平，扭曲了资金价格，影响了金融市场的资源配置效率，加剧了道德 风险。229 .()不属于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原那么。A、投资者教育应有助于监管者保护投资者B、投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代C、投资者教育没有一个固定的模式D证券经营机构应当承当各项产品和服务的投资者教育义务答案：
29、B解析：国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原那么：投资者教育应 有助于监管者保护投资者。投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的 替代。证券经营机构应当承当各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教 育纳入各业务环节。投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种 形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。鉴于 投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资 者教育计划。投资者教育不能也不应等同于投资咨询。230 .以下中国基金业协会（全称为“中国证券投资基金业协会”）会员中，为普 通会员的是。A、基金服务机构B、证券期货交易所C
30、、公募基金管理人D、地方基金业协会答案：C解析:公募基金的基金管理人、基金托管人加入中国基金业协会的，为普通会员。231 .担任基金托管人应当具备。条件。A、取得基金从业资格的专职人员到达法定人数B、通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C、具有1年以上证券投资管理经历D、最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处分答案：A 解析：担任基金托管人，应当具备以下条件：（1）净资产和风险控制指标符合 有关规定；（2）设有专门的基金托管部门；（3）取得基金从业资格的专职人员 到达法定人数；（4）有平安保管基金财产的条件；（5）有平安高效的清算、交 割系统
31、；（6）有符合要求的营业场所、平安防范设施和与基金托管业务有关的 其他设施；（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（8）法律 行政 法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。232 .以下不属于证券交易所监管职责的是（）。A、对基金份额上市交易进行监管B、对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控C、对基金财产买卖高风险股票的行为进行监控D、对基金托管人的托管行为进行管理答案：D解析：证券交易所的监管职责包括：对基金份额上市交易的监管；对基金投 资行为的监管。证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行 为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合
32、规性进行日常监控，重点监控涉 嫌违法违规的交易行为，并监控基金财产买卖高风险股票的行为等。233 .（）在金融交易中具有套期保值 防范风险的作用。A、股票B、债券C、基金D、衍生金融工具答案：D解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。故D项符合题意.（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A、产品审批委员会B、运营估值委员会C、投资决策委员会D、研究开展委员会答案：C解析：投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设 的议事机构。234 . （2017年）以下关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中, 错误的选项是O
33、。A、应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B、必须实行信息技术开发、运营维护 业务操作等人员岗位别离制度C、应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限D、为保障基金份额持有人信息的平安，须由信息技术负责人兼任信息平安负责人答案：D解析：关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：（1）建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护 更新基金份额持有 人的信息,为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。（2） 明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。（3）建立完善 的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。证券投资基金销售机构内部控制指
34、导意见（证监基金字2007277号）规定，客户身份资料，自业务关系结束当 年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。（4）数 据的保存证券投资基金销售机构内部控制指导意见（证监基金字2007 277号）规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人 信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。（5）人员的限制一 一在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人 和信息平安负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。（6）实 行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位别离制度，限制信息技术开发、 运营维护等技术人员介
35、入实际的业务操作。235 . （2016年）基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易 投资运作等 一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。以下关于基金管理 人信息披露义务的说法，不正确的选项是。A、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登 载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上B、基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材 料C、至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值D、在基金合同生效的当日.在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告答案：D 解析：在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登
36、载基金合同生效公 告。开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书 登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15 日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。236 . （2016年）基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基 金的过往业绩时，应当O ,并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业 绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A、公平、公开、公正B、客观、全面、准确C、及时、认真、高效D、认真、准确、客观答案：B解析：基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往 业绩时，应当客观、
37、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过 往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。237 . （2017年）关于基金销售协议，以下描述错误的选项是Ooi.基金销售协议 是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议II.具有基金代销资格的销售机构 可以先销售基金产品，再补充签订销售协议III.基金销售条款可以在基金销售协 议及其补充协议中约定IV .基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售 量来提取一定比例的客户维护费I、 IIA、 II、IVC、I IIID、III v IV答案：B解析：基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协 议，约定支付报酬的比例和方
38、式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协 议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基 金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理 费中列支。故描述错误的选项是II、IV项，选B。239. （2016年）（）通常是指规模大 开展成熟 高质量公司的股票。A、蓝筹股B、收益型股票C、低市盈率股票D、成长型股票答案：A解析：蓝筹股通常是指规模大 开展成熟、高质量公司的股票，如上证50指数、 上证180指数中的成分股。240. （2017年）基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括。I .通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测
39、试II .询问政策和程序存在 的缺陷并进行相应调查川.合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告 IV .所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构I、II x IIIA、 II、III、IV 解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符, 不得有以下情形：虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏；预测基金的投资业 绩；违规承诺收益或者承当损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基 金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣传基 金，违规使用平安、保证、承诺、保险、避险 有保障、高收益、无风险等可能 使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制
40、的表述；登载单位或 者个人的推荐性文字；基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。 中国证监会规定的其他情形。24 .建议严密的。体系，对公司内外部风险进行识别 评估和分析，及时防范 和化解风险。A、事项识别B、风险评估C、风险应对D、控制活动答案：B解析：建立严密的风险评估体系对公司内外部风险进行识别 评估和分析，及时 防范和化解风险。25 .基金管理人合规管理的目标主要包含。I .建立健全基金管理人合规风 险管理体系II.有效识别和管理合规风险III.促进基金管理人全面风险管理体系 的建设IV.确保基金管理人依法合规经营IA、 I、 IIC、I III、IVD、I v II x IV答
41、案：A解析：合规管理部门应当实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过 现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并 进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过 合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律 规那么和准那么的要 求。241 .检查是基金监管的重要措施，它不包括。A、日常检查B、季度检查C、现场检查D、非现场检查答案：B解析：检查是基金监管的重要措施，可以分为日常检查与年度检查，也可分为现 场检查和非现场检查。242 .根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为 股票基金。A、50%B、
42、60%C、65%D、80%答案：D解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别 的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。此题考察证券投资基金的分类标准与介绍.按照不同的交易标的物，金融市场分为（）。I .票据市场II .证券市场此衍生工具市场IV .黄金市场A、I v IIB、II、IIIC、lx II X IVD、I、II、III、IV答案：D解析:金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。243 .（）机制是ETF最大的特色之一。A、现金申购 赎回B、实物申购、赎回C、完全复制或抽样复制D、跨系统转登记答
43、案:B解析：实物申购、赎回机制是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证 券或商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环节。244 .以下不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。A、基金信息披露的地方政策B、基金信息披露的国家法律C、基金信息披露的规范性文件D、信息披露自律性规那么答案:A解析：我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与 自律性规那么四个层次。245 . （2017年）对投资者教育中的资产配置教育，以下表述准确的是O。I .资 产配置教育主要关注投资者具体的投资行为II.资产配置教育的内容是关于如何 开展证券投资的III.资产配置教育是关于如何指导投资者
44、对个人资产进行科学的 计划和控制的IV.投资者的个人财务计划会对投资决策和策略带来重大影响，因 此资产配置教育应该超越具体的投资行为A、I、II、III、IVB、I、III v IVC、III x IVD、 II v III、 IV答案：C解析：资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。人们对个 人资产的处置有很多种方式，进行证券投资只是投资者个人资产配置中的一个方 法或环节，投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。因此, 许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深 入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。246 .
45、（2016年）以下属于基金信息披露禁止行为的有。I .信息核算义务人 将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载II.承诺收益III.对货币基金低 风险的评估IV.登载其他组织的的推荐性文字A、I、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I v II X IV答案：D解析：公开披露基金信息，不得有以下行为：虚假记载 误导性陈述或者重大 遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承当损失；诋毁其他 基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他 组织的祝贺性 恭维性或推荐性的文字；法律 行政法规和中国证监会规定禁 止的其他行为。247 . （2016年
46、）投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功, 仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于。日查询认购申请的受理情况， 认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+7答案：B 解析：B解析销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表 销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构确实认结果为 准。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购 申请的受理情况。248 .基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原那么有0。I易入原那么II成长原 那么III利润原那么IV识别原那么A、I、IIB、I、II
47、、IIIII v III V IVC、 I、II、III、IV答案：D解析：基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原那么有易入原那么、可测原那么、成 长原那么、识别原那么和利润原那么。250 .()对有效的风险管理承当最终责任。A、总经理B、董事会C、督察长D、公司管理层答案：B解析：董事会对有效的风险管理承当最终责任。此题考察组织架构和职能251 .以下选项不属于伞型基金的特点()。A、简化管理B、强大的扩张功能C、降低本钱D、结构单一答案：D解析：伞型基金又称系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运 作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。具有简化管理，降低成 本，强大的扩张能力特点。此题考察伞型基金252 .关于债券和债券基金的说法，不正确的选项是0 oA、债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定B、债券基金收益率较债券难计算、预测C、由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大D、债券基金并没有一个确定的到期日答案：C解析：C项说法错误，单一债券的信用风险比拟集中，而债券基金通过分散投资 可以有效防止单一债券可能面临的较高的信用风险。253 . （2017年）未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资 活动的机构是（）。A、私募基金B、社