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1、2023年基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库（最新版）i.（单项选择题）世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在欧洲一些国家被称为（）。A.“共同基金”B.单位信托基金”C.“集合投资基金”D.“证券投资信托基金”标准答案：C,2 .（单项选择题）目前，我国货币型基金一般认购费为（）。A.0B.1.5%。C.1.5%D.2%标准答案：A,3 .（单项选择题）“A公司根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度。”是（）环节的内容。A.基金客户投诉处理B.基金投资咨询与互动交流C.基金客户服务宣传与推介D.基金投资跟踪与评价标准
2、答案：A,4 .（单项选择题）下列选项中，基金财产可以参与的是（）。A.从事内幕交易、操纵证券交易价格B,违反规定向他人贷款或者提供担保C.支付销售服务费D.向基金管理人、托管人出资标准答案：C,5 .（单项选择题）基金托管人的最主要职责是负责（）。A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.基金资产的保管D.基金的投资运作标准答案：C,6 .（单项选择题）现金投资工具，通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1个月B.6个月C.1 2个月D 3个月标准答案：C,7 .（单项选择题）基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关
3、要求的，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A.1B.3C.5D.7标准答案：B,8.（单项选择题）下列哪一项不属于货币市场基金的特点？（）A.风险低B .流动性好C.收益率高D.适合短期投资标准答案：C,9 .（单项选择题）开放式基金的认购费用=认购金额-净认购金额。下列,净认购金额的计算公式正确的是（）。A.净认购金额=认购金额 认购费率B.净认购金额=认购金额+（1-认购费率）C.净认购金额=认购金额+（1+认购费率）D.以上公式都不正确标准答案：C,1 0.（单项选择题）下列不属于衍生金融工具的是（）。A.远期合约B.期货合约C.股票D.期权合约标准答案：C,1 1.（
4、单项选择题）下列不属于基金定期公告的是（）。A.基金月度报告B.基金季度报告C.基金半年度报告D.基金年度报告标准答案：A,12.（单项选择题）下列关于债券基金与债券的区别，表述不正确的是（）oA.债券基金一般由一组具有相同或接近到期日的债券组成，所以到期日一般也是确定的B.由于债券基金一般由一组不同的债券组成，所以收益率较难计算和预测C.债券基金作为不同债券的组合，不如债券的利息固定D.债券基金与债券的投资风险是不同的标准答案：A,13.（单项选择题）基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.1B.3C.6D.1 2标准答案：C,1 4.（单项选择题）根 据 证券投资
5、基金法的规定，基金财产不得用于（）。A.买卖股票B.买卖国债C.买卖企业债券D.承销证券标准答案:D,1 5.（单项选择题）下列关于上市开放式基金的表述中，错 误 的 是（）。A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行基金份额交易D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象标准答案：C,1 6.（单项选择题）当二级市场E T F 交易价格低于其份额净值时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进E T F,然后在一级市场赎回份额,再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易的操作，称 为（）。A.低价套利B.折价套利C.高价套利D.溢价套利标准答案：
6、B,1 7.（单项选择题）内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。A.内控目标B.内控原则C.控制环境D.业绩评估标准答案:D,1 8.（单项选择题）基金管理人内部部控制的基本要素中，控制环境不包 括（）。A.经营理念B.公司治理结构C.内控文化D.员工教育程度标准答案:D,1 9.（单项选择题）下列选项中，体现的是基金从业人员勤勉尽责的职业道德是（）。A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B.应当保护所在机构财产与信息安全C.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动D.在执业活动中，相互支持，团结协作标准答案:D,2 0.（单项选择题）基金所投资的有价证券主要是在证券交易
7、所或（）公开交易的证券。A.中国人民银行B.基金中介机构C.期货交易所D.银行间市场标准答案:D,2 1.（单项选择题）（）不是基金管理人的合规管理目标。A.实现对合规风险的有效识别和管理B.保障基金销售人员的业务量C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金管理人依法合规经营标准答案：B,2 2.（单项选择题）基金产品风险评价所依据的因素不包括（）。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金风险和收益的计算方法D.基金成立以来有无违规行为发生标准答案：C,2 3.（单项选择题）L 0 F份额的认购需要在（）登记或注册系统进行登记。A.中
8、国证券登记结算有限责任公司B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券投资基金业协会标准答案：A,2 4.（单项选择题）我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人（）。A.向中国证监会审批的同时、进行相关登记B.只须中国证监会审批，无须实行登记C.无须中国证监会审批，而实行登记制度D.既无须中国证监会审批，也无须实行登记制度标准答案：C,2 5.（单项选择题）在基金行业协会会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。A.理事会B.股东大会C.监事会D.董事会标准答案：A,2 6.（单项选择题）（）一般选取特
9、定的指数作为跟踪的对象。A.主动型基金B.被动型基金C.收入型基金D.增长型基金标准答案：B,2 7.（单项选择题）以下选项中，（）不是QDH基金临时公告的事项。A.变更境外托管人B.境外诉讼C.汇率变动D.变更投资顾问标准答案：C,2 8.（单项选择题）E T F本质上是一种（）。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金标准答案:D,2 9.（单项选择题）基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A.基金市场服务机构B.基金监管机构C.商业银行D.证券交易所标准答案：A,3 0.（单项选择题）下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的 是（）oA.以
10、某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象B.会出现大幅折价或溢价交易现象C.本质上是一种指数基金D.可以进行套利交易标准答案:B,3 1.（单项选择题）基金职业道德教育需要完成三个方面目标：一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；三 是（）。A.使拟从业者了解与基金职业相关的法律法规B.使拟从业者了解与基金职业相关的职能部门C.使拟从业者了解与基金职业相关的社会关系D.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念标准答案:D,3 2.（单项选择题）基金销售机构应当按照（）和招募说明书的约定，向投资人收取销售费用。A.基金销售协议B.理财服务协议C
11、.基金合同D.基金资产托管协议标准答案：C,3 3.（单项选择题）在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为（）年。A.5B.1 0C.1 5D.2 0标准答案：C,3 4.（单项选择题）对私募基金进行风险评级的主体是（）。I .该私募基金管理人II.第三方机构III.投资者A.I 、I IB.I 、IIIC.II、IIID.I、II、III标准答案：A,3 5.（单项选择题）基金交易业务控制的主要内容不包括（）。A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统C.投资
12、指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录标准答案:D,3 6.（单项选择题）下列关于基金经理任职应当具备的条件，表述不正确的是（）。A.取得基金从业资格，并通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试B.具有3年以上证券投资管理经历C.没 有 公司法 证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.一年内没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处o ni J标准答案：D,3
13、7.（单项选择题）基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。A.基金销售机构B.基金注册登记机构C.基金管理人D.基金投资人标准答案：C,3 8.（单项选择题）开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。A.6；3 0B.3；4 5C.3；3 0D.6；4 5标准答案：D,3 9.（单项选择题）（）是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。A.公募基金B.私募基金C.开放式基金D.封闭式基金标准答案:A,4 0 .（单项选择题）下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段B.道德
14、在调整范围上对法律具有补充作用C.道德在约束力上对法律具有补充作用D.法律对传播道德具有促进作用标准答案：C,4 1 .（单项选择题）介绍证券市场基础知识、基金基础知识属于基金客户服务中（）的内容。A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.其他服务标准答案：A,4 2.（单项选择题）在我国，（）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。A.中国证监会B.基金业协会C.证券交易所D.其他相关机构与组织标准答案：A,4 3.（单项选择题）（）是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。A.分级基金B.伞型基金C.系列
15、基金D.避险策略基金标准答案:D,4 4.（单项选择题）基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。A.6B.5C.3D.2标准答案：A,4 5.（单项选择题）下列对期货市场交易的说法，正确的是（）。A.协议成交和标的交割是同时进行B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易标准答案:D,4 6 .（单项选择题）根据监察稽核控制的要求，基金管理人应当设立（）,对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。A.督察长B.监察长
16、C.监察经理D.监察稽核委员会标准答案：A,4 7 .（单项选择题）关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是（）。A.货币市场基金仅投资于货币市场工具B.股票基金只投资于股票C.债券基金只投资于债券D.基金中的基金只投资于不同基金份额标准答案：A,4 8 .（单项选择题）开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A,T+1B.T+2C.T+3D,T+4标准答案：B,4 9 .（单项选择题）下列关于E T F与L O F的区别，表述不正确的是（）。A.E T F与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，L O F的申购和赎回是基金份
17、额与现金的对价B.E T F的申购、赎回通过交易所进行，L O F的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与L O F的申购、赎回交易,E T F在申购、赎回上没有特别要求D.在二级市场的净值报价上，E T F每1 5秒提供一个基金参考净值报价，L O F的净值报价频率要比E T F低标准答案：C,5 0.（单项选择题）关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原则，以下表述错误的是（）。A.投资者教育应有助于监管者保护投资者B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育有一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资
18、咨询标准答案：C,5 1.（单项选择题）关于开放式基金，下列表述错误的是（）。A.基金份额数量不固定B,投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产C.可以按照基金管理人确定的时间和地点进行申购和赎回D.一般有一个固定的存续期标准答案：D,52.（单项选择题）按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。A.大盘股票B.小盘股票C.中盘股票D.蓝筹股票标准答案:D,53.（单项选择题）关于基金半年度报告披露的特点，下列说法错误的是（）。A.半年度报告不要求进行审计B.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告C.半年度报告需要披露无须披露过去1个月的净值增长率D.半年度报告摘要的
19、财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明标准答案：C,5 4.（单项选择题）根据规定，我国基金份额持有人享有的权利包括（）。I.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产n.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额in.按照规定要求召开基金份额持有人大会IV.保管基金资产A.n、inB.n.IVc.i、n、inD.i、n、in、iv标准答案：c,5 5.（单项选择题）中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日。A.7B.15C.20D.30标准答案：B,5 6.（单项选择题）某投资
20、者通过互联网基金代销平台看到某基金10月2 4日单位净值为1.020元，且10月2 5日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为L 025元。则可得到的基金份额是（）份。A.9 659.0 4B.9 69 7.9 1C.9 61 1.9 2D.9 78 9.2 4标准答案:B,57.（单项选择题）关于基金募集申请的注册，下列说法正确的是（）。A.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起1 2 个月内做出注册或者不予注册的决定B.基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额C.注册程序分为简易程序和复杂程序D
21、.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过1 个月标准答案:B,58 .（单项选择题）对 在（）个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.1B.2C.3D.6标准答案:D,59.（单项选择题）基金管理公司一基金的基金合同于2021年1月10日生效，公司在指定报刊和公司官网登载基金合同生效公告的日期是（）oA.2021年1月13日B.2021年1月12日C.2021年1月11日D.2021年1月14日标准答案：C,60.（单项选择题）下列关于中国证监会对基金管理人的监管措施的
22、表述，不正确的是（）。A.在临时管理人或者选任新的基金管理人产生后，原基金管理人与其应当及时办理基金管理业务的交接手续B.公开募集基金的基金管理人违法违规时，中国证监会不能采取限制转让固有财产的措施C.依法解散、依法撤销或者被依法宣告破产的，公开募集基金的基金管理人的职责应当终止D.开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的，中国证监会可以责令更换标准答案：B,61.（单项选择题）（）又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。A.货币市场B.资本市场C.现货市场D.期货市场标准答案：A,62 .（单项选择题）关于督
23、察长的合规责任，以下表述错误的是（）。A.督察长享有充分的知情权B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作标准答案：C,63 .（单项选择题）普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。这说明分级基金具有（）的特点。A.一只基金，多类份额，多种投资工具B.A类、B类份额分级，资产合并运作C.基金份额可在交易所上市交易D.多种收益实现方式、投资策略丰富标准答
24、案：A,64.（单项选择题）下列关于发起式基金的表述，不正确的是（）。A.持有期限不少于3年B.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2 0 0 0万元人民币C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算D.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止标准答案：B,6 5.（单项选择题）基金投资者应承担的义务不包括（）。A.遵守基金合同B.交纳基金认购款项及规定费用C.任何时候皆可要求赎回基金份额D,承担基金亏损或终止的有限责任标准答案：C,6 6.（单项选择题）基金宣传推介材
25、料的禁止性规定的内容不包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.预测基金的投资业绩C.介绍风险情况D.违规承诺收益或者承担损失标准答案：C,6 7.（单项选择题）下列关于我国资产管理行业的状况，说法正确的有（）oI.在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司II.金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松in.银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务IV.分处不同监管体系的各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合形成既相似又不同的混业局面A.I,II,IVB.II,III,IVC.I,II,IIID.I,II,III,IV标准答案：D,6 8.（单项选择题）基金管
26、理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.45B.60C.30D.90标准答案：B,6 9.（单项选择题）根 据 2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为七个二级类别。下列选项中，不属于这七个二级级别的是（）。A.避险策略型基金B.绝对收益目标基金C.股债平衡型基金D.保本型基金标准答案：C,7 0.（单项选择题）在价格策略中，基金销售机构通常采用多种费率结构相结合的方式，设定不同费率结构的依据不包含（）。A.基金份额持有期限的不同B.申购资金量
27、的不同C.基金成立时间的不同D.基金投资品种的不同标准答案：C,7 1.（单项选择题）在C P P I投资策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额通常称为（）。A.临界额B.拐点C.安全垫D.平衡点标准答案：C,7 2.（单项选择题）（）又称为交易所交易基金，是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。A.伞形基金B.上市交易型开放式指数基金C.保本基金D.封闭式基金标准答案：B,7 3.（单项选择题）衍生金融工具不包括（）。A.远期合约B.期权合约C.金融债券D.互换协议标准答案：C,7 4 .（单项选择题）基金管理人在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公
28、告。A.当日B.次日C.三日D.五日标准答案：B,7 5 .（单项选择题）当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起（）日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。A.7B.5C.3D.2标准答案：D,76.（单项选择题）目前，法规要求在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以（）形式披露基金的净值表现。A.文字B.表格C.图表D.数据标准答案：C,77.（单项选择题）基金与银行储蓄存款的差异主要表现在（）。I.性质不同H.所筹资金的投向不同III.收益与风险特性不同IV.信息披露程度不同A.I,II,IIIB.I,III,IVC.I,II,IVD.I,
29、II,III,IV标准答案：B,78.（单项选择题）某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的基金获利。下列说法错误的是（）。A.该基金经理实施了影响证券价格的不当行为B.该行为属于基于信息的操纵市场行为C.该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求D.该行为有误导市场参与者的意图标准答案：C,7 9.（单项选择题）忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一个方面是忠诚廉洁；一个方面是（）。A.尽职尽责B.公私分明C.客观自律D.勤勉尽责标准答案:D,8 0 .（单项选
30、择题）转换基金的运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1 /2B.1 /3C.2/3D.1 /4标准答案：C,8 1 .（单项选择题）传统4 P s营销理论的营销要素不包括（）。A.价格B.渠道C.产品D.人员标准答案：D,8 2.（单项选择题）从机构运营的角度看，下列哪一项属于商业秘密？（）A.客户个人身份证信息B.客户财务状况C.客户证券账户信息D.某一行业的研究报告标准答案：D,8 3.（单项选择题）下列不属于避险策略基金分析指标的是（）。A.担保人B.保本比例C.安全垫D.久期标准答案:D,8 4.（单项选择题）下列不能形成有效的反洗钱合规
31、性风险管理措施的是（）。A.建立规模导向的反洗钱制度B.对资金支付进行监控C.从严监控客户核心资料信息修改D.制定严格有效的开户流程标准答案：A,8 5 .（单项选择题）基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向（）申报。A.中国证监会B.基金管理人C.基金托管人D.基金业协会标准答案：B,8 6 .（单项选择题）基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和（）等部分组成。A.个人行为规范B.部门业务规章C.行业制度规范D.国家法律法规标准答案：B,8 7.（单项选择题）下列关于基金销售结算专业账户的管理，说法错误的 是O o
32、A.基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产B.禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金C.相关机构破产或清算时、基金销售结算资金亦属于其破产或清算财产D.基金注册登记机构开立基金销售结算专用账户时，应当就账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定标准答案：C,8 8.（单项选择题）2 0 17年4月，中国证监会机构监管部发布了（），根据基金投资标的及投资方向的不同，将-F 0 F的产品类别细分为：股票型F 0 F、债券型F 0 F
33、、货币型F 0 F、混合型F 0 F以及其他类型F 0 F。A.基金中基金（F 0 F）审核指引B.公开募集证券投资基金运作指引第2号一基金中基金指引C.公开募集证券投资基金运作管理办法D.证券投资基金法标准答案：A,8 9.（单项选择题）下列关于基金业协会的性质和组成，说法正确的是（）。A.基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是企业法人B.基金管理人、基金托管人、基金服务机构必须加入基金业协会C.基金业协会的权力机构为核心会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定D.基金业协会的执行机构是理事会，其成员依章程的规定由会员大会选举产生标准答案：D,9 0.（单项选择题）狭义的基金监管是指
34、有法定监管权的（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.中国人民银行B.证券交易所C.证券业协会D.政府机构标准答案:D,9 1.（单项选择题）债券反映的是（）关系。A.所有权B.债权债务C.信托D.互利标准答案:B,9 2.（单项选择题）在基金监管的六大基本原则中，（）是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现。A.依法监管原则B.公开、公平、公正监管原则C.适度监管原则D.保障投资人利益原则标准答案：D,9 3.（单项选择题）美国第一只开放式公司型基金是（）。A.苏格兰美国投资信托B.马萨诸塞投资信托基金C.海外及殖民地政府信托D.马萨诸塞金融服务公司标准答案：B,9 4 .（单
35、项选择题）下列关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。A.基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据B.对基金产品的风险评价，只可以由基金销售机构的特定部门完成C.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开D.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存标准答案:B,9 5 .（单项选择题）基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。A.案例警示教育B.实践技能培训教育C.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度D.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规标准答案:B,9 6.（单项选择题）基金招募说明书
36、的内容不包括（）。A.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期B.基金管理人、基金托管人的基本情况C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.风险警示内容标准答案：C,9 7 .（单项选择题）（）对有效的风险管理承担最终责任。A.合规管理部门B.董事会C.监事会D.总经理标准答案：B,9 8 .（单项选择题）以审慎经营、防范和化解风险为出发点去制定内部控制制度，这体现了基金管理人内部控制制度的（）原则。A.合法、合规性B,全面性C.适时性D.审慎性标准答案：D,9 9 .（单项选择题）基金托管人职责终止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管资格B,被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销
37、或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格标准答案：D,100.（单项选择题）基金客户服务流程包括（）。I.服务宣传与推介n.投资咨询与基金咨询in.互动交流和受理投诉IV.投资跟踪与评价A.I,II,IIIB.II,III,IVC.I,II,IVD.I,II,m,iv标准答案：D,101.（单项选择题）封闭式基金的认购价格是（）。A.1.00 元B.券商收取的认购费C.1.00元加上券商收取的认购费D.以上都不是标准答案：C,102.（单项选择题）下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被
38、冻结C.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用D.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者标准答案：B,1 0 3.（单项选择题）审慎监管主要是针对基金管理公司（）的监管。A.变现能力B.营运能力C.盈利能力D.偿付能力标准答案:D,1 0 4 .（单项选择题）下列关于债券型基金的表述，正确的是（）。A.只以债券为投资对象B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力C.基金资产60%以上必须投资于债券D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类标准答案：D,1 0 5.（单项选择题）当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.0 0元时,
39、该基金的折价率（）。A.-1 0%B.1 0%C.90%D.-90%标准答案：A,106.（单项选择题）公司型基金依据（）设立并营运。A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同标准答案:B,107.（单项选择题）基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。I.真实性原则n.准确性原则in.完整性原则IV.及时性原则A.IB.I、IIC.I、II、IIID.I、II、III、IV标准答案:D,108.（单项选择题）基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力？（）I、收入来源II、债务I I L投资知识和经验IV、财务状况A.I、n、in、ivB.I、II、IIIc.i、in
40、D.i、n标准答案：B,109.（单项选择题）基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户标准答案:D,110.（单项选择题）基金管理人应在（）中载明收取销售费用的项目、费率标准及费用计算方法。A.基金合同B.招募说明书C.宣传材料D.以上都是标准答案：B,111.（单项选择题）若契约型基金已有198名投资者，则该基金还可接受（）作为投资者（假设均满足合格投资者条件）。A.6名合伙人的有限合伙企业B.15名股东的有限责任公司C.3名自然人投资者D.10名自然人投资者成立的契约型基金标准答案:B,112.
41、（单项选择题）根 据 中华人民共和国证券投资基金法的规定,下列事项中，经参加公募基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权1/2以上通过即可生效的是（）。A.提前终止基金合同B.与其他基金合并C.变更基金的费率结构D.转换基金运作方式标准答案：C,113.（单项选择题）针对ETF特有的证券申购、赎回机制，以及一级市场与二级市场并存的交易制度安排，交易所的业务规则规定了 ETF特殊的信息披露事项，下列说法正确的是（）。I.在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式n.基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露前一日的申购、赎回清单in.基金份额参考净值是指在交
42、易时间内，申购和赎回清单中组合证券的实时市值IV.对ETF的定期报告，按法规对上市交易指数基金的一般要求进行披露，无特别的披露事项A.IB.I、IIC.I、III、IVD.I、II、III、IV标准答案：C,114.（单项选择题）开放式基金的净认购金额是（）。A.认购金额-认购费用B.认购金额+认购费用C.认购金额+认购费率D.以上都不是标准答案：A,115.（单项选择题）基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包 括（）。A.投资管理B.信息传输C.资金归集D.销售服务标准答案：A,116.（单项选择题）投资者保护，是指针对（）所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投
43、资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A.普通投资者B.特殊投资者C.个人投资者D.集体投资者标准答案：C,1 1 7.（单项选择题）下列属于基金销售机构的法定义务的是（）。A.确保基金销售结算资金安全、及时划付B.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益D.向投资人充分揭示投资风险标准答案:D,1 1 8.（单项选择题）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是（）。A.应在执行投资指令后立即报告中国证监会B.应报告中国证监会并按其要求处理C.应
44、当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告D.应通知管理人后再执行投资指令标准答案：C,1 1 9.（单项选择题）下列关于职业道德具有的特征的说法，不正确的是（）oA.特殊性B.规范性C.约束性D.具体性标准答案：C,1 2 0.（单项选择题）基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，严格保密，防范投资人资料被不当运用，这体现了客户服务的（）原则。A.客户至上B.有效沟通C.安全第一D.专业规范标准答案：C,1 2 1.（单项选择题）我国基金监管职责分工的总体要求不包括（）。A.职责清晰B.分工明确C.反应快速D.通力合作标准答案：D,1 2 2.（单项选择题）
45、下列关于E T F的交易规则，不正确的是（）。A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行涨跌幅限制，涨跌幅为10%C.买入申报量为100份及其整数倍，不足100份的不可以卖出D.基金申报价最小变动单位为0.001元标准答案：C,123.（单项选择题）ETF的特点不包括（）。A.被动操作的指数型基金B.独特的实物申购赎回机制C.一级市场与二级市场并存的交易制度D.ETF的复制效果不好标准答案:D,124.（单项选择题）销售合规性风险管理主要的措施有（）。I.对宣传推介材料进行合规审核H.对销售协议进行合规审核IIL制定适当的销售政策和监督措施IV.加强销售行为的规范和监督A.IB
46、.I、IIC.I、II、IIID.I、n、in、iv标准答案：D,125.（单项选择题）下列关于基金投资范围的说法，不正确的是（）。A.股票基金应有80%以上的资产投资于股票B.债券基金应有8 0%以上的资产投资于债券C.货币市场基金可投资于股票、可转债D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易标准答案：C,1 2 6 .（单项选择题）下列关于经理层人员的说法，错误的是（）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求,依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活
47、动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送标准答案：D,1 2 7 .（单项选择题）下列说法正确的是（）。I.职业道德鲜明地表达职业义务、职业责任以及对职业行为的具体要求H.人们在长期的职业实践中形成比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理III.职业道德具有完整的规
48、范结构和有保证的约束力IV.不同职业道德都有具体的行为规范A.IB.I、IIC.I、II、IIID.I、n、in、iv标准答案:D,128.（单项选择题）基金募集程序为（）。A.申请一注册一发售一基金合同生效B.申请一发售f注册一基金合同生效C.注册一申请一发售一基金合同生效D.注册一申请一基金合同生效一发售标准答案：A,129.（单项选择题）基金公司、部门及员工不得参与的市场行为有（）。I.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格H.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券III.以自己为交易对象，进
49、行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量IV.为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象A.I,II,IVB.I,II,III,IVC.II,IIID.I,III,IV标准答案：B,130.（单项选择题）招募说明书包含的重要信息有（）等内容。A.基金运作方式B.?基金风险提示C.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式D.以上都是标准答案：D,131.（单项选择题）内部控制应当随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。A.合法
50、、合规B,全面性C.审慎性D.适时性标准答案：D,132.（单项选择题）在基金份额发售的规定时间内，（）应将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和所要求的网站上。A.中国证监会B.证券交易所C.基金管理人D.基金托管人标准答案：C,1 3 3.（单项选择题）风险揭示书的内容包括（）。A.私募基金的特殊风险B.私募基金的一般风险C.投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认D.以上都是标准答案:D,1 3 4.（单项选择题）基金上市交易公告书主要披露事项不包括（）。A.持有人户数B.基金投资组合报告C.开放式基金份额变动D.基金财务状况标准答案：C,1 3 5.（单项选择题）在我国基金