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1、江苏省江苏省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库业道德与业务规范通关题库(附答案附答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性【答案】A2、依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责不包括（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格C.
2、办理基金备案手续D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见【答案】C3、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A.欺诈B.隐瞒C.隐藏D.泄露【答案】A4、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.风险管理部B.合规管理部C.合规与风险管理委员会D.合规与风险控制部【答案】C5、（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金B.收入型基金C.稳定型基金D.平衡型基金【答案】A6、基
3、金管理人的内部控制机制的层次包括（）。A.B.C.D.【答案】B7、（2018 年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断【答案】B8、建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D9、证券投资基金可
4、分为（）。A.风险投资基金和私募股权基金B.公募证券投资基金和私募证券投资基金C.对冲基金和封闭式基金D.开放式基金和风险投资基金【答案】B10、张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。A.I、IIIB.I、IVC.I、D.III、IV【答案】B11、对于不收取销售服务费的股票型和混合型基金，投资人持有期在 3 个月以上但少于 6 个月的应收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金资产。A.0.5；30B.0.5；50C.1；30D.1；90【答案】B12、避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A.基金的运作方式B.投
5、资策略C.保本保障机制D.资产配置方式【答案】C13、下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A.是实行自律管理的法人B.享有交易所业务规则制定权C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为【答案】C14、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（）情况。A.、B.、C.、D.、【答案】D15、（2016 年真题）（）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金【答案】B16、中
6、国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。A.利用职务牟取暴利B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务C.公正廉明，接受监督D.接受他人帮助【答案】C17、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构【答案】B18、证券投资基金的主要投资方向是（）。A.实业B.上市公司的投资项目C.信贷D.有价证券【答案】D19、（2016 年真题）基金业协会成立于（）。A.2012 年 6 月 6 日B.2012 年 10 月 1 日C.2013 年 6 月 6 日D.2013 年 10
7、 月 1 日【答案】A20、封闭式基金份额的发售，由()负责办理。A.投资本人B.基金管理人C.基金发售人D.基金代销机构【答案】B21、开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（）。A.份额申购、金额赎回B.已知价交易原则C.金额申购、份额赎回D.份额申购、份额赎回【答案】C22、（2018 年真题）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A23、依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。A.外资企业B.独资企业C.公司企业D
8、.合伙企业【答案】D24、LOF 基金份额的场内赎回申报单位为（）。A.100 份或其整数倍B.500 份或其整数倍C.1 元人民币D.1 份基金份额【答案】D25、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构B.证券公司C.基金管理公司D.基金投资顾问【答案】D26、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持（）原则。A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司利益优先C.风险最小化
9、D.利润最大化【答案】A27、基金托管协议是()签订的协议。A.基金份额持有人和基金托管人B.基金管理人和基金托管人C.基金份额持有人和基金管理人D.基金监管机构和基金托管人【答案】B28、（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则【答案】A29、资产管理业务回归本源，本源的含义是（）。A.卖者尽责，买者自负B.风险共担，利益共享C.受人之托，代人理财D.集合理财，分散风险【答案】C30、王先生投资 6 万元认购开放式基金份额，认购基金在募集期产生的利息 10元,其对应认购费率为 1
10、.8%,净值为 1 元。王先生净认购金额为（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D31、基金的募集一般要经过（）等四个步骤。A.注册、申请、认购、基金合同生效B.发售、注册、认购、基金合同生效C.申请、注册、发售、基金合同生效D.申请、发售、认购、基金合同生效【答案】C32、在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。A.基金管理公司B.商业银行C.基金监督机构D.自律组织【答案】A33、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是()。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修
11、养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】D34、同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】C35、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文件。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国基金业协会D.中国人民银行【答案】A36、基金管理人应当在每（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】B37、(2016 年)ETF 份额申购和赎回的
12、程序不包括（）。A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所【答案】D38、(2017 年)下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（）。A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全【答案】B39、对 QDII 基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。A.每交易日公告 1 次B.至少每周公告 1 次C.
13、至少每周公告 2 次D.至少每月公告 2 次【答案】B40、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。A.T 日现金差额在 T+1 日的申购清单和赎回清单中公告B.现金差额的数值只可能为正C.T 日投资者申购和赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的 T 日现金差额进行资金的清算交收D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金【答案】B41、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是()。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资
14、者营销C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B42、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是（）。A.基金投资者一般按照持有的基金份额分配基金收益B.基金投资收益在扣除有基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配【答案】A43、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（）A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度B.有足够的基金销售网点C
15、.有安全高效的清算、交割系统D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员【答案】B44、（），中国证券业协会基金公会成立。A.2001 年 8 月B.2000 年 8 月C.2001 年 6 月D.2000 年 6 月【答案】A45、目前，在以下基金信息披露的行为中，属于禁止行为的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C46、（）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其
16、为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。A.业务与信息隔离原则B.股东诚信与合作原则C.经营运作公开、透明原则D.人员敬业原则【答案】A47、（2016 年真题）下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。A.持有时间越长，适用的赎回费率越低B.申购可采用分期缴款方式C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产D.赎回以份额申请【答案】B48、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。A.存续期一般在 10 年以上B.基金份额是固定的C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响【答案】B49、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。A.专业管理B.利益共享C.独立托管D.集中投资【答案】D50、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册的机构是（）。A.基金销售机构B.基金销售支付机构C.基金份额登记机构D.基金估值核算机构【答案】C