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1、河北省河北省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务押年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试卷题练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B2、EViews 中，在建模分析方面，有（）等估计方法。A.B.C.D.【答案】D3、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=
2、优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B4、迈克尔?波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）A.B.C.D.【答案】D5、有效集(有效边界)指（）。A.可行域下边界B.可行域上边界C.可行域外部边界D.可行域内部边界【答案】B6、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】B7、现金流量表主要包括（）活动产
3、生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】B8、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D9、主动轮动策略的优点有（）。A.B.C.D.【答案】A10、公司经理层素质主要是从（）。A.B.C.D.【答案】A11、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C12、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B13、布莱克一斯科尔斯模型的假定有（）。A.B.C.D.【答案】A14、现金预算与实际的差异分析包括（）。A.B.C.D.【答案】D15、如果张某夫妇的年龄在 3555 岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的
4、有（）。A.B.C.D.【答案】A16、在市场风险的分析中，久期也称为（）。A.持续期B.缺口期C.风险控制期D.检验期【答案】A17、证券组合管理的基本步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D18、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】B19、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】D20、现金预算必须与个人的（）一致。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、反映公司投资收益的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D22、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A23、下
5、列关于 GDP 与证券市场被动关系表述错误的是（）。A.持续、稳定、高速的 GDP 增长，证券市场将呈现上升走势B.高通货膨胀下的 GDP 增长将导致证券市场行情下跌C.GDP 负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升D.GDP 增长，证券市场将同步上升【答案】D24、传统体制下的直接传导机制的特点有（）A.B.C.D.【答案】A25、行业分析方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D26、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D27、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai
6、+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率B.t 时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C28、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C29、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D30、下列关于年金的表述，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A31、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额
7、本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A32、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。A.有效组合规则B.共同偏好规则C.风险厌恶规则D.有效投资组合规则【答案】B33、缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额B.计算到期资产（现金流
8、入）和到期负债（现金流出）之间的总和C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】A34、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C35、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D36、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D37、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D38、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D39、下列是套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，其中说法正确的是()。A.、B.、C.、D.
9、、【答案】C40、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C41、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.B.C.D.【答案】A42、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A43、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D44、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。A.总资产收益率是一个综合性最强的指标B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率C.资产负债率与权益乘数同方向变化D.资产负债率高会给企业带来
10、较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】A45、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】A46、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D47、（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。A.有效市场假说B.弱式有效市场C.半强有效市场D.强式有效市场【答案】A48、下列哪些指标应用是正确的（）A.B.C.D.【答案】B49、自下而上的分析法主要步骤为（）A.B.C.D.【答案】D50、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。A.B.C.D.【答案】C