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1、20222022 年年-2023-2023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库职业道德与业务规范通关试题库(有答案有答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A.确定目标市场与投资者B.开发新客户C.保住老客户D.设计市场营销组合【答案】A2、基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。A.基金管理人的风险控制能力B.基金产品风险评价结果C.基金经理的过往业绩D.基金销售机构的营销计划【答案】
2、B3、(2017 年)下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（）。A.审核评价基金管理人各项政策的合规性B.制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划C.协助相关培训部门对员工进行合规培训D.持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议【答案】B4、（）要求基金公开披露信息处于最新状态。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则【答案】D5、（）年,国务院批准,颁布了证券投资基金管理暂行办法，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C6、以下选项不属于基金销售
3、机构人员行为规范的是()。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B7、下列选项不属于私募基金一般风险的是（）。A.资金损失风险B.募集失败风险C.未托管风险D.税收风险【答案】C8、（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。A.忠诚B
4、.尽责C.诚实D.守信【答案】B9、下列关于开放式基金申购费的收取方式，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A10、股票反映的是一种（）关系。A.所有权B.债权债务C.信托D.担保【答案】A11、（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A.基金业协会B.证券交易所C.期货公司D.基金管理公司【答案】A12、(2016 年)某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过 2 年的基金份额，其赎回费率为 0.25%”某投资者于 2016 年 8 月 5 日 15：00 赎回该开放式基金 10 万份，持有时间为 2 年 1 个月，2016 年 8 月 5 日基金单位净值为1
5、.024 元，2016 年 8 月 6 日基金单位净值为 1.025 元，则其赎回手续费为（）。A.256.00 元B.256.25 元C.250.00 元D.255.25 元【答案】A13、QDII 基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投资顾问和境外托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】D14、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。A.自基金账户销户之日起不得少于 20 年B.自基金账户开户之日起不得少于 15 年C.自基金账户开户之日起不得少于 20 年D.自基金账户销户之日起不得少于 15 年【答案】A
6、15、基金公司股东必须承担的义务包括（）。A.B.C.D.【答案】D16、下列关于基金销售行为的说法错误的是()。A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】B17、证券投资基金管理公司是经（）批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和其他业务的企业法人。A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.国务院D.国务院证券监督管理机构【答案】B18、场内申购和赎回 ETF 采用（）的方式。A.份额申购、份额赎回
7、B.金额申购、金额赎回C.金额申购、份额赎回D.份额申购、金额赎回【答案】A19、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。A.证券投资基金法关于基金行业协会的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构D.中国证券投资基金业协会会员依据中国证券投资基金业协会章程和中国证券投资基金业协会会员管理办法的规定参与协会治理【答案】C20、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（
8、）。A.按照规定召集基金份额持有人大会B.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户C.办理基金备案手续D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资【答案】B21、（2021 年真题）李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.货币基金B.股权基金C.股票基金D.ETF 基金【答案】A22、关于公开募集基金的募集、发售活动，以下描述正确的是（）。A.仅向特定对象募集资金并累计超过二百人B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理C.应当
9、由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委托基金托管人托管D.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集【答案】D23、下列关于混合型基金，说法错误的是（）。A.混合型基金同时投资于股票、债券B.混合型基金的风险小于股票基金C.混合型基金的收益小于债券基金D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间【答案】C24、（2016 年真题）以下关于债券分类的说法错误的是（）。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B25、基金管理人的信息披
10、露事项不涉及到下列（）环节。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投资运作D.总值披露【答案】D26、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。A.资金拨付确认函B.股票C.受益凭证D.债务凭证【答案】C27、(2016 年)下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B28、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募
11、基金办结登记手续。A.7B.10C.15D.20【答案】D29、2014 年 8 月 8 日生效的中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法将公募基金分为以下类别（）。A.B.、C.、D.、【答案】D30、（2017 年真题）关于各类风险的判断，下列表述正确的是（）。A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险
12、是操作风险【答案】D31、（2020 年真题）关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（）。A.审批基金经理的年度投资计划并考核基执行情况B.制定、修订公司的估值政策及程序C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念D.决定基金的资产分比例，制定并定期调整投资总体方案【答案】B32、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念【答案】B33、不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
13、A.0.5%；0.75%B.0.75%；1.5%C.0.75%；0.5%D.1.5%；0.75%【答案】D34、一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在()日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B35、基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（）A.方便快捷功能B.身份验证功能C.安全保护功能D.分权制约功能【答案】A36、基金合同不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构B.基金托管人C.基金管理人D.基金份额持有人【答案】A37、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金
14、是指（）。A.LOF 基金B.ETF 基金C.ETF 联接基金D.QDII 基金【答案】D38、管理层会议的主席一般是（）。A.董事长B.总经理C.督察长D.监事长【答案】B39、货币市场基金的收益公告内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A40、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。A.取得基金从业资格B.最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.具有 5 年以上证券投资管理经历【答案】D41、（）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、
15、不相容职务分离等方法。A.控制活动B.行为监控C.事项识别D.风险应对【答案】A42、某私募基金于 2019 年 10 月 27 日清算终止，按私募投资基金监督管理暂行办法规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限至少应当至（）。A.2039 年 10 月 27 日B.2034 年 10 月 27 日C.2029 年 10 月 27 日D.2024 年 10 月 27 日【答案】C43、（2017 年真题）当负偏离度绝对值连续 2 个交易日超过 05时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A
16、.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允价值估值【答案】D44、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是（）。A.基金中的基金(FOF)B.交易所交易基金(ETF)C.上市开放式基金(LOF)D.QDII 基金【答案】B45、(2017 年)根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A46、般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D.美国波士顿投资信托基金【答案】C47、(2017
17、年)关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（）。A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前 30 日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案【答案】B48、（）不是基金托管人的职责主要体现方面。A.基金资产保管B.基金资产的投资运作C.基金资金清算D.会计复核【答案】B49、不收取销售服务费的，对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】A50、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金管理人。A.3 个月B.6 个月C.9 个月D.12 个月【答案】B