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1、20222022 年年-2023-2023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷职业道德与业务规范全真模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、公司型基金的最高权力机构是（）。A.基金公司股东大会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司监事会【答案】A2、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。A.股票保险策略B.债券保险策略C.固定比例投资组合保险策略D.差值保险策略【答案】C3、开放式基金的认购采取()方式。A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券
2、认购【答案】A4、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。A.不必予以特别说明B.应当予以特别说明C.可以予以特别说明D.不得予以特别说明【答案】B5、基金募集是基金公司根据有关规定（）发售基金份额，募集资金的行为。A.进行市场营销B.向中国证监会提交募集申请文件C.召开投资者大会D.制定发售方案【答案】B6、下列不符合基金销售费用规范的是（）。A.基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D.基金销售机构
3、应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用【答案】A7、（2017 年真题）下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是（）。A.健全性原则B.适用性原则C.成本效益原则D.有效性原则【答案】B8、基金管理人的（）是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。A.内部环境B.目标设定C.事项结构D.风险评估【答案】A9、现金替代的类型不包括（）。A.禁止现金替代B.可以现金替代C.必须现金替代D.固定现金替代【答案】D10、除 ETF 联接基金外，FOF 投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（），最近定期报告披露的基金净资产应当不低于（）。A.2 年；1 亿元B.
4、2 年；2 亿元C.1 年；1 亿元D.1 年；2 亿元【答案】C11、（2017 年真题）下列行为中，基金的市场营销主要涉及（）。A.基金的信息披露B.基金份额的注册登记C.基金份额的募集与客户服务D.基金的估值【答案】C12、深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A13、根据证券投资基金法的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（）。A.证券公司B.保险公司C.基金管理公司D.商业银行【答案】D14、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。A.基金管理人自建注册登记系统的内
5、置模式B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模式C.基金管理人自建注册登记系统的混合模式D.A.B 选项两种情况兼有的混合模式【答案】C15、下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（）。A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选【答案】A16、(2017 年)“四位一体”的监管格局不包括（）。A.以行政监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术
6、为基础【答案】D17、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.及时性原则D.客观性原则【答案】D18、（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A.电子信箱B.互联网C.专人服务D.电话服务中心【答案】C19、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。A.法律形式B.资金募集方式C.投资对象D.运作方式【答案】B20、(2017 年)下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是（）。A.每周备份，异地库房妥善保管B.每天备份，异地库房妥
7、善保管C.每周备份，公司库房妥善保管D.每天备份，公司库房妥善保管【答案】B21、（）是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。A.在岸基金B.离岸基金C.公募基金D.私募基金【答案】B22、为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入（）的概念。A.临时性B.紧急性C.重大性D.及时性【答案】C23、（）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。A.基金评价机构B.基金信息技术系统服务机构C.会计师事务所D.基金销售支付机构【答案】C24、我国证券投资基金
8、反映的是一种（）关系。A.信托B.债权C.股权D.担保【答案】A25、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售人【答案】D26、投资基金是一种（）。A.直接投资工具B.间接投资工具C.直接和间接相结合的投资工具D.混合投资工具【答案】B27、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A.独立性B.相互制约C.有效性D.健全性【答案】A28、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1.020元，且 10 月 25 日为开放日，
9、遂投资 1 万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率 1.5%,互联网基金代销平台为促进锯售，四折申购，开放日单位为1.025 元，则可得到的基金份额是（A.9611.92B.9789.24C.9697.91D.9659.04【答案】C29、下列基金种类中，具有最低风险的是()。A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金【答案】B30、根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件不包括（）。A.基金托管协议草案B.基金合同草案C.发行公告D.招募说明书草案【答案】C31、下列不属于投资风险的是（）。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.政策风险【答案】D32、下列属于保
10、险资产管理公司的资产管理业务的是（）。A.企业年金B.公募基金资产管理计划C.银行理财产品D.集合资产管理计划【答案】A33、ETF 属于（）。A.主动操作的指数基金B.被动操作的指数基金C.只在一级市场交易D.只在二级市场交易【答案】B34、封闭式基金至少（）公告一次基金的资产净值和份额净值。A.每周B.每个开放日C.每月D.每旬【答案】A35、合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则【答案】D36、基金产品的代销机构不包括（）。A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.保险机构【答案】C37、（）是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执
11、行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。A.股东诚信与合作原则B.制衡原则C.业务与信息隔离原则D.公司独立运作原则【答案】B38、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。A.大盘股B.小盘股C.中盘股D.蓝筹股【答案】D39、(2017 年)下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D40、(2017 年)下列选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。A.投资者缴纳基金份额认购款项B.投资者签署基金合同C.投资者向管理人提交认购基金的申请单D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】A41、基金
12、管理人应在开放式基金申购和赎回的开放日前 3 个工作日在（）种中国证监会指定的媒体上刊登公告。A.一种B.至少三种C.至少一种D.至少两种【答案】C42、(2017 年)下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是（）。A.办理基金清算B.办理基金申购C.办理基金认购D.办理基金赎回【答案】A43、(2016 年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得B.罚款C.强制整顿D.撤销相关业务许可【答案】C44、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适
13、当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15【答案】C45、对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计入基金财产。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】A46、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是（）。A.直接决定合规部门人员薪酬B.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员C.董事会对公司的合规管理有效性承担责任D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题
14、【答案】A47、(2016 年)以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险【答案】B48、（2016 年真题）保本基金起源于（）。A.英国B.美国C.荷兰D.日本【答案】B49、下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A.德尔菲法B.缘故法C.介绍法D.陌生拜访法【答案】A50、（2019 年真题）一般情况下，投资者 T 日转托管基金申请成功后，可于（）日起赎回该部分基金份额。A.T+3B.T+2C.T+1D.T【答案】B