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1、中国银行山东省分行票据融资业务从业人员持证上岗治理施行细则(试行)第一章 总则 第一条 为落实省行人力资源部下发的中国银行股份山东省分行岗位任职资历治理方法和关于推进各条线任职资历治理的通知的要求，加强我行票据融资从业人员的队伍建立，提升从业人员的专业素养，确保票据融资从业人员的根本技能，防备票据融资业务风险，保证票据融资业务的顺利、健康开展，提高效劳和操作质效，实现员工开展与业务开展的和谐统一，特制定本施行细则。第二条 本施行细则所称票据融资从业人员包括省行资金业务部票据买卖员、公司业务部票据贴现业务经理、二级分行（含直属机构）及以下机构票据治理部门负有票据治理职能的产品经理/助理产品经理和
2、公司业务部门（业务开展部门）的对公客户经理/助理客户经理等。第三条 省行资金业务部票据买卖员和二级分行（含直属机构）票据治理部门负有票据治理职能的产品经理/助理产品经理（以下简称票据治理人员）等需获得票据融资业务治理资历；公司业务部（业务开展部门）的对公客户经理/助理客户经理（以下简称票据营销人员）需获得票据融资业务营销资历。第四条 票据融资职位纳入省行任职资历治理体系。按照“先有任职资历、后上岗”的原则，所有票据融资从业人员必须获得资历认证才能上岗。新聘用人员必须具备相应的任职资历。目前从事该职位但没有获得任职资历的员工在聘期内能够接着从事该职位，但要在省行规定期限内获得任职资历，规定期限内
3、未获资历的，按省行人力资源部有关调整岗位和薪酬的规定执行。第五条 省行人力资源部和资金业务部共同负责对全省票据融资从业人员的职位标准、业务培训、资历认证和资历注销等治理工作。第二章 职位标准和培训治理第六条 票据融资岗位的职位标准包括根本的银行专业知识、岗位操作流程、治理根底知识、根本的专业技能和根本的素养等，到达职位标准根本水平以上的，才能获得资历认证。第七条 票据融资从业人员的培训纳入全省人力资源开展培训计划，并列为防备票据业务风险的常规措施予以施行。第八条 票据融资业务培训的内容应以各项相关法律法规、规章制度、治理方法及施行细则、操作流程及规程为主，以详细的实务操作和典型案例为辅，也包括
4、各系统、器具的使用、维护等。第九条 票据融资业务培训的师资主要来自总行、省行、二级分行的业务经理级以上的业务骨干，或者外聘老师，所有授课老师应保证必须的授课课时或时间，课件质量须经人力资源部和资金业务部认可。第十条 票据融资业务培训之后，皆需按照人力资源部的要求组织正式的考试，参训人员的考试成绩到达规定的水平，方可授予资历证书。第十一条 票据融资业务培训的命题、考试、评卷等详细事宜，由省行资金业务部按人力资源部的规定牵头负责承办，人力资源部、监察部等部门协助。第十二条 票据融资业务培训及题库范围，包括但不限于：中华人民共和国票据法、支付结算方法、票据治理施行方法、商业汇票承兑、贴现与再贴现业务
5、治理方法、中国银行商业汇票融资业务治理方法、中国银行商业汇票融资业务操作流程指引、中国银行股份山东省分行商业汇票融资业务治理施行细则、中国银行股份山东省分行商业汇票融资业务操作流程、中国银行员工守则、中国银行员工违规处理方法、中国银行股份山东省分行业务违规咨询责制度等。第三章 资历认证治理第十三条 全辖票据融资从业人员必须通过培训考试，获得准入资历，才能持证上岗。票据融资业务资历认证包括票据融资业务治理资历认证和票据融资业务营销资历认证二类。第十四条 申报票据融资业务治理证书的人员需具备以下条件：1、具备票据业务的职业操守，乐于从事票据融资业务。2、具备票据业务的根本知识，熟悉票据业务的根本流
6、程，具有票据业务实务操作的经历（经原从业人员的传帮带）。3、参加过省行以上机构组织的票据真伪鉴别培训，并经考试合格，到达区分票据真伪的根本要求，具备区分票据真伪的根本技能。4、参加过省行以上机构组织的票据鉴别仪器使用培训，并经考试合格，到达根本正确使用的要求，具备借助仪器区分票据真伪的才能。5、参加过省行以上机构组织的票据业务治理培训，并经考试合格，到达应有的根本治理水平，具备防备风险的才能。6、对票据融资业务治理、培训、指导到位，年内外检、内检部门的业务检查皆符合制度要求。7、能够掌握票据市场动态，主动对票据市场进展分析，使票据业务获得较高收益。第十五条 申报票据融资业务营销证书的人员需具备
7、以下条件：1、具备票据业务的职业操守，乐于从事票据融资业务。2、具备票据业务的根本知识，熟悉票据业务的根本制度和流程，具有票据业务实务操作的经历（经原从业人员的传帮带）。3、参加过省行以上机构组织的票据真伪鉴别培训，并经考试合格，到达区分票据真伪的要求，具备区分票据真伪的技能。4、参加过省行以上机构组织的票据鉴别仪器使用培训，并经考试合格，到达根本正确使用的要求，具备借助仪器区分票据真伪的才能。5、具有习惯票据业务开展要求的营销知识和技能，能够维系本行的重点客户和同业客户，对票据业务指导落实到位，使票据业务合规开展。第十六条 省行人力资源部和资金业务部对获得票据从业资历认证的人员进展备案，作为
8、票据融资从业人员岗位职务晋升的根本条件之一。第十七条 省行人力资源部和资金业务部对票据融资业务资历认证明行动态治理，对不符合资历要求或丧失资历的从业人员，要及时调整直至取消其资历认证。每年人力资源部和资金业务部要对已获得得资历证书的票据融资从业人员进展审核，“年审”中有以下情况之一者，视为不合格者。1、具有票据融资从业资历认证的人员当年考核为C级以下的，做资历注销处理。2、票据融资从业人员在业务处理过程中违规操作、出现严重过失，对我行造成损失的，资历予以注销。3、票据融资从业人员违背其他行规行纪的，依照我行有关处分规定，经省行认定做资历注销。4、具有票据融资从业资历认证的人员连续两年以上时间未
9、从事票据业务的，做资历注销处理。假设再从事票据业务的，应按规定重新获得任职资历。第十八条 票据融资业务资历认证由省行人力资源部和资金业务部负责统一制造与发放。第四章 在岗治理及咨询责第十九条 所有票据从业人员必须做到持证上岗。假设调整持证在岗人员，需提早安排新调整人员的培训、考试、实习等事宜，待新调整人员获得资历证书后，方可进展正式岗位交接。第二十条 获得票据融资资历认证的人员被调整工作应事先报备省行人力资源部和资金业务部。第二十一条 严禁安排未获得票据业务资历认证的人员从事票据业务的相关工作，违者将被停办票据业务，并上追两级进展咨询责。责任追查将按照中国银行员工违规处理方法、中国银行股份山东省分行业务违规咨询责制度进展处置。第二十二条 关于未执行本施行细则的机构和人员，省行还将按照有关票据业务违规处理制度进展处置。处置时将按责任性质及顺序，对以下人员进展处分。1、明知本人未获得票据业务资历认证而从事票据业务的；2、安排未获得票据业务资历认证的人员从事票据业务的部门领导；3、安排未获得票据业务资历认证的人员从事票据业务的机构领导。第五章 其他第二十三条 本施行细则由资金业务部负责制定、解释和修正，自下发之日起施行。中国银行山东省分行二七年七月九日