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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2020年真题）根据银行业金融机构从业人员行为管理指引规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（ ）。A.对于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司法机构B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制C.商业银行应该开展对从业人员行为的定期评估D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行处理【答案】 ACQ7I3J7R3B2Q7K6HI7X6Q7P6F7T3P8ZK2P5C7M7L10Q2H102、下列关于内部控制的表述错误的是( )
2、。A.内部牵制阶段强调安全是制衡的结果B.内部控制分为内部会计控制和内部管理控制C.内部控制在结构上由控制环境、会计制度、控制程序三个要素构成D.风险管理框架包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督【答案】 DCW3B9X9Q6I1F9U2HX6Z6H5H3L4O2K8ZI10N7G4M2I5O3P73、下列行为属于商业银行的外部营销行为的是（ ）。A.互联网销售B.柜台销售C.电话销售D.设立临时性摊位或路演地点【答案】 DCH4E10I9X2M3R1H1HJ2P8S10Z7H6O5T8ZM6Y4A5D7Y5U6Y14、（ ）是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施
3、后责成银行发放的贷款。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.信用贷款【答案】 CCF10B2X4Y3D7I8P7HU6R10V10X1G10K9U1ZK4Y9X7N4V6V6K85、下列关于债券回购的说法中，有误的一项是( )。A.债券回购的最长期限为1年，利率由双方协商确定B.债券回购是商业银行短期借款的重要方式，它还包括质押式回购与买断式回购C.与纯粹以信用为基础的、没有任何担保的同业拆借相比，债券回购风险要低得多，对信用等级相同的金融机构来说，债券回购率一般低于拆借率D.债券回购的交易量要远小于同业拆借【答案】 DCY7U8P1J8Z4K5F10HJ4L3L2B4J7A7M6ZX8T8
4、G3F9N2C7I56、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCF10Q2H1M4H8P1H1HT4C1C3P7Z6A4N10ZA4E10M4D5G1F1S77、2008年国际金融危机前，英国“三头监管体制”中，负责对金融机构实施审慎监管的是( )。A.英格兰银行B.大英汇丰银行C.金融服务局D.英国财政部【答案】 CCO10R
5、6Z6G3V1K9M3HI7M2T5K8W1E3A6ZY5W9C6F4Q5B10I98、非银借款业务最长期限为（ ），业务到期后不得展期。A.3年B.4年C.2年D.1年【答案】 ACV2F4Q10T3K4B2A1HZ10M5B3S1K5X4U9ZJ8X9W1T6I9T3P39、下列不属于财务公司的核心业务的是（）。A.资产业务B.负债业务C.盈利业务D.中间业务【答案】 CCU1X1R2Y2N2I3I7HB9V5R2K1Q8S10X9ZP3H3B1C7H10A1K710、（ ）是指独立于政府机关和企事业单位以外的国家审计机构所进行的审计，以及独立执行业务的会计师事务所接受委托进行的审计。A.
6、内部审计B.外部审计C.独立审计D.社会审计【答案】 BCL6W10O2B6Q8U8B1HY5T10N3H10K5B4O2ZG5M4N6N8N1V4G411、（2019年真题）托收结算方式分为跟单托收、（ ）和（ ）。A.汇票托收；直接托收B.汇票托收；电汇托收C.光票托收；电汇托收D.光票托收；直接托收【答案】 DCS5D3T10J4T10E7R8HC9T10H5Q10N10T7P1ZR2O9H7G5G7W3I912、债券收益率中属于事后指标的是（）。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 CCS1R8P1N5T8B1Y1HQ10W4I2X2F7R8S2ZS10K
7、6V9J1H2Z2O513、商业银行年度内部控制评价报告董事会审议批准，于每年（）报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行监督管理机构A.4月30日B.4月15日C.6月15日D.1月30日【答案】 ACG10V4L10G7F6G8F1HY10N7S3V1P7M6E8ZS2F8D7Q3D2C2P514、下列不属于外资银行管理条例所定义的外资银行的是( )。A.1家外国银行单独出资设立的外商独资银行B.1家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行C.外国银行分行D.外国银行代理机构【答案】 DCK9H2F4T4J5P6M7HF6C3X5G7F7T7D6ZX6F1I2M1A4Z4
8、A515、根据行政复议法的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是( )。A.公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章D.行政复议不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项【答案】 CCF5L10P5E9N3N9K3HR9W2N2R9T10R8B4ZV7R8I2E6S8O1M716、（2017年真题）商业银行内部控制的基本要素不包括（ ）。A.内部
9、监督B.风险评估C.外部控制措施D.内部环境【答案】 CCK1K2H2V7W7G4X1HC10E9Q7I10R6D8C1ZY2B8Y9Y7T2U2B217、根据金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)，金融企业应在每个会计年度终了后( )个月内向同级财政部门报送上年度呆账核销情况，包括核销金额、分项目核销情况等。A.3B.2C.1D.4【答案】 CCQ9M3L8X1E6Z4X8HR6B10C2F6Y3N3H5ZM9I4A9Q8R3A8Y418、下列（）属于社会责任类的指标。A.收入结构调整指标B.合规执行C.业务及客户发展指标D.公众金融教育【答案】 DCK5B7X1V6I8G5A3HW3
10、Y1B1I1R8I7V1ZH7Q9G3F6L4E2C719、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCN2F4O9F8N9L5I8HJ3X10C2P5B1K6J10ZK2D3U6X1E5V8G120、同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行，由双方共同协商确定，但最长期限自提款之日起不得超过（ ）年。A.2B.
11、3C.4D.5【答案】 BCA10M3S4R7B4K9Z7HI10T8D7I7Y4N1G4ZZ5D8Z8G7J10C2P421、支付结算遵循的原则不包括（ ）。A.恪守信用，履约付款B.公平、公开、公正C.银行不垫款D.谁的钱进谁的账，由谁支配【答案】 BCD5G6L5H4N6P5C9HK5Y5L5D4W8R7G1ZT5J6Z2O5I9A3D422、商业银行可通过( )来转移操作风险。A.连续营业方案B.业务外包C.合规管理D.保险索赔【答案】 BCZ10W1W5A5A8G2H8HV7C6V10F3P2M5P4ZE7Y4Z1Y2U1F5Z723、在金融创新过程中，( )负责制定恰当的风险管理程
12、序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。A.高级管理层B.风险管理部门C.监事会D.董事会风险管理委员会【答案】 DCY10Y9L6F8M7H3F4HK1W2Z2A7C1W9I8ZV6Y7A10P7W5G6P124、下列属于借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件的是( )。A.借款人具有即时还款能力B.有担保人C.借款人信用状况良好D.有抵押物【答案】 CCA8D9F6G9Q7Y6U6HH10Q10F9C6T3J10L5ZM7T8R7C4Y8K2N525、下列属于商业银行绩效考评外部标准的是（ ）。A.标杆标准B.历史标准C.预算标准D.经验标准【答案】 ACT5R9X4G
13、6E6X10W3HN2E9N2V2J9K9M7ZE9D6G6E1Z7H6D726、能效信贷业务的重点服务领域不包括（ ）。A.工业节能B.建筑节能C.能源节能D.交通运输节能【答案】 CCY8A4P6M6K4P8S1HO3S9M2P1L6K2L6ZO6F5O1L1J1J7H827、商业银行分支机构办理衍生产品交易业务的，应当在收到其总行(部)授权或授权发生变动之日起（）日内，持其总行(部)的授权文件向当地银监局报告。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCX3L3U1P6L4T10B4HK2N7T4B7P9H2S6ZL3D6F4W1H5Z7E728、以下关于风险的定义，说法不正确的是（）
14、A.风险是未来结果的不确定性B.风险是一种损失C.风险是未来结果对期望的偏离D.风险本质是一种不确定性【答案】 BCL2K6S5Y1N8Q10R2HW3J3Y5C5I10F8V5ZE10Q7P4U2S5V2A529、下列关于票据权利不行使而消灭的期限。说法正确的是( )。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年C.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月【答案】 ACO4X1S1I8K9B2E10HX5L1W5V4J10F9Y5ZF7K4K1D4W4Q
15、2G1030、下列不属于金融租赁公司资产业务的是（ ）。A.直接融资租赁B.转租赁C.同业拆入D.固定收益类证券投资【答案】 CCR8Y9I7M10O9F10F4HD1I9I10Y5B1E5T7ZD9Y10M9I9Q9P6A331、银行本票的提示付款期限为( )个月。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCU2S7W9U8B7X8X6HT4V1S10K3C1Y10R5ZE1R7R1L4Y5X1K732、信托业在丰富我国金融市场和支持国家经济社会发展方面发挥着日益重要的作用。下列哪项不是信托设立的构成要素？（ ）A.信托收益B.信托目的C.信托当事人D.信托行为【答案】 ACK3L3M1T7E10
16、J6Q10HL1Z4E3M1U4Q8O10ZO1Y4Z2Y8N1X4S533、（2018年真题）根据商业银行杠杆率管理办法的规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.2B.5C.6D.4【答案】 DCC6U4L3E8M3Q5U10HG2V9B8Z3L8N9Z3ZF7F3S3R3U8F9X934、（2017年真题）当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手的时候，它的可行性营销策略是（ ）。A.产品差异策略B.大众营销策略C.专业化策略D.情感营销策略【答案】 CCK3K7B2K8W1E2H2HE7Z7K6F3P4Z2U9ZV10U9T4S5Z1S2C535、以下不
17、属于综合化经营的特点的是（ ）。A.公司主体规模大实力强B.明显的集体化趋势C.经营领域窄D.可以提供金融全领域的服务【答案】 CCL2B2E8C6F5Y8R8HS5L3L3U8O4I9Z1ZC1M1P4I1A10A4E1036、大额存单的期限品种不包括( )。A.5年B.6个月C.18个月D.7天【答案】 DCS3Y10G5Z10X4V3H6HP4U8B10X4M9W7N1ZC2C2J1R10O8V6J337、（ ）是常备借贷便利的缩写。A.SLOB.SLFC.MLFD.PSL【答案】 BCM3O5H8K8M8G9X6HQ9Q8K10S6K10F9E4ZZ1F7U1X9M5C1Q838、在我
18、国货币供应量层次划分中，一般所说的货币供应量是指( )，通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】 CCZ4G9C1N3V3H1K1HL8T9W5T7P5W5F5ZL7I8R6K6C9D1Q139、汽车金融公司（）是指将汽车金融公司流动性差但具有相对稳定的可预期现金收入的资产。A.资产证券化B.同业拆入C.向金融机构借款D.发行金融债券【答案】 ACE4G3X8B4V4C6M1HY8S5Q4O9P6V2B4ZG5N10T5B6G2N3U540、（）在形式上具有强制性、无偿性和固定性的特征。A.税收B.国债C.政府投资D.公共支出【答案】 ACC6T
19、1U7Y4C1K4M2HY3S3T1I1T8C4X5ZC7N10I7P5W1J7Q641、根据商业银行信用卡业务监督管理办法规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过( )。A.四家B.三家C.两家D.一家【答案】 CCY9B7F5K9K5Z10R3HR5I1Y9K10K6X1N4ZJ8N8Z7H9M7G5U842、（2017年真题）根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款损失准备与各项贷款余额之比为（ ）。A.拨备覆盖率B.不良贷款率C.贷款损失准备充足率D.贷款拨备率【答案】 DCL8G4R6B1J5F3V8HG10D8M3G3Q10O8H10ZI5X10L2W6W8U6R
20、743、合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素存在（ ）关系。A.零相关B.负相关C.正相关D.无相关【答案】 CCY8L10J3M10U9Q9D2HP9G1C10N10A4G1D3ZP3H2B7O1F1N10K844、（2017年真题）由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行可根据市场形势实时调整存款价格，下列说法中，错误的是（ ）。A.根据利率走势调整存款价格B.根据存款规模调整存款价格C.根据资金头寸调整存款价格D.根据经营需要调整存款价格【答案】 BCW1D10A3L6U6C1P2HH6D2Q10K10D10W1B1ZM2U4I3E10Q5P10U345、 （）是指债务
21、人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.法律风险【答案】 ACR6M8V7G3E9Z10H2HF1X1F10W10T2P1D4ZL8O1B10A4Z9F8Y246、（2019年真题）根据商业银行合规风险管理指引，（ ）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.内部审计部门B.股东大会C.监事会D.外部审计部门【答案】 CCY8O2Y2A3T7C1G5HU10Z10I7E9K8M5A6ZD7I3I9C8T2V3P847、从国内外商业银行的最新实践看，（ ）正成为商业银行
22、考评体系中的核心指标。A.经济增加值B.存贷款比率C.资本充足率D.净利润【答案】 ACR2Q2L10S6S10D4E7HC3C6X1P10R1U9V1ZH1R5W5Z10N2B8J748、金融稳定理事会的前身为金融稳定论坛，是应西方七国财长和央行行长提议于（）成立的。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】 ACJ3I2I1W9Y5I7I6HG4X8A5P5X1F10W10ZS5I2V9T7B8E8J449、银行业监督管理机构对合格外审机构的评估因素，不包括（ ）。A.在形式上和实质上均保持独立性B.具有畅通与外部审计沟通交流的渠道和机制C.具有与委托银行业金融机构资产规模、
23、业务复杂程度相匹配的规模、资源和风险承受能力D.具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系【答案】 BCL3C4E7K10I9O3G8HZ8G9H1Y5D10U2S10ZU9Q1G1F6I2L9Z450、下列关于信托公司处理事务的说法中，表述错误的是（）。A.信托公司应当亲自处理信托事务B.信托文件另有约定或有不得已事由时，可委托他人代为处理C.委托他人处理事务时，对他人处理信托事务的行为不承担责任D.委托他人处理事务时，信托公司应尽足够的监督义务【答案】 CCN4V4M8V6P4I7I2HP10O4J7T6G7V2U3ZR4X3U8N7K5I5Z851、下列各项中，不属于核心一级资本的是（）
24、。A.未分配利润B.风险准备C.实收资本D.超额贷款损失准备【答案】 DCA10B3H8G10U5Z5C4HZ8R4S4L2G5I6A8ZM7J10P4A6F3U8M152、下列关于商业银行贷款的表述，不正确的是( )。A.借款人应当提供担保B.商业银行应当与借款人订立书面合同C.商业银行应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查D.商业银行应当根据借贷双方的意愿，共同确定贷款利率【答案】 DCU10H8M5X7W6V7S6HK2M5I4L4O5S5C4ZO5O8A4U3U7Q1B553、在内部环境中，以下不属于组织构架的是（）。A.治理结构B.内部机构设置C.权责分配D.企
25、业文化【答案】 DCF7F4C5S4O7U8P5HV3J7A3L5F10R6P8ZR1W8E8L3J4I7V454、委托人以他人或与他人一起为受益人而设立的信托是( )。A.公益信托B.自益信托C.他益信托D.民事信托【答案】 CCG8G8W1T8J4C7Y2HR10U7E4F6G6N10X5ZO5V3X7G1N6A3J555、下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（）。A.传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念B.传统金融明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为C.绿色金融与传统金融中的政策
26、性金融有共同点，即它的实施需要由政府政策做推动D.传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一【答案】 CCZ3F7Y10I4T4H6F1HK6I8X1R8S6T9P3ZZ3K5M2F3F4T5O856、根据金融交易合约性质的不同，金融市场分为( )。A.货币市场和资本市场B.期货市场和现货市场C.一级市场和二级市场D.公开市场和协议市场【答案】 BCE3Y8B3E2V9H8B10HG8H5N6S6D9L7I3ZT5G5K9M5W3I7B157、下列不属于存款保险基金的来源的是( )。A.投保机构交纳的保费B.在投保机构清算中分配的财产C.
27、存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益D.银行存款【答案】 DCG9K8T4Z5Z7N3H4HB3X6T5O3H10K8A7ZM8O1D6T4H7K3A658、商业银行利用自身的结算便利，接受客户委托代为办理指定款项收付事宜的业务是( )。A.代理政策性银行业务B.代理商业银行业务C.代理证券资金清算业务D.代收代付业务【答案】 DCT10K10B10F10P10W3F9HN4C4T2G2G9L4X4ZN5B10C2I9A5B2M159、非银借款业务最长期限为（ ）。A.3年B.4年C.2年D.1年【答案】 ACP5X5L4W3T4X10F2HQ4A8Z10Z7F2X10O4ZW4W6
28、A5S9U3J9K1060、下列业务中，不适用于个人贷款管理暂行办法的是( )。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.以存单作质押的个人贷款D.信用卡透支【答案】 DCL1N2X5Y1N7I4U9HK7T7V7H7M1D2S6ZE3X4L2K7O6U2F361、（2017年真题）下列表述中，不是金融债券的特点的是（ ）。A.须向中央银行账户缴纳法定存款准备金B.债券到期还本付息C.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广，筹资效率高D.债券的盈利性、流动性较好、有较强的吸引力【答案】 ACP3V2V7E7V6C1L10HD3F4T3M9I2J8O1ZE3G3X9R7G8F4N362、商业银行利用自身
29、的结算便利，接受客户委托代为办理指定款项收付事宜的业务是( )。A.代理政策性银行业务B.代理商业银行业务C.代理证券资金清算业务D.代收代付业务【答案】 DCB2B6E7P6Z3E6Q4HK10C5N6J10W6J1Q8ZU8D3Z7O4L3J8V463、商业银行基础业务不包括（）。A.存B.贷C.支D.汇【答案】 CCX8J2D10C6L7X10K7HC9B7H9N4L9C5L7ZL3G3N3U2Z3G7K1064、银行的( )应对外部审计负最终责任。A.董事会B.董事长C.监事D.高级管理人员【答案】 ACQ3T8B1J6F3Z4Y4HU6W4R10H8H2N7G6ZS5Z1S7C5K4
30、I6V665、银行内部审计事项不包括（）。A.改善银行业金融机构运营，增加价值B.内部控制的健全性和有效性C.与风险相关的资本评估系统情况D.机构运营绩效和管理人员履职情况【答案】 ACS7A8K10X10Y9D2U2HA8M2L9G2R3M5G7ZP10I5Y8M6V2E9X566、按现行规定，单笔金额超过项目总投资的5或超过500万元人民币的固定资产贷款资金支付和单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付，应采用( )受托支付方式。A.担保人B.委托人C.贷款人D.受托人【答案】 CCR2Q6H3B6U7Y8Q7HS5P9S2A7T3A2I9ZK2F3J6T4U9O7W267、（2017年
31、真题）某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法中，不符合监管要求的是（ ）。A.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假。并安排另一营业机构会计主管接替B.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗C.对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗D.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计【答案】 BCA10U7W10D4U1A5P10HP4Y9L6B3R10O4N6ZV1F4K10H6P6J8Z868、2009年4月2日，金融稳定理事会扩大成员和职能的目的在于( )。A.增
32、强金融稳定理事会的机构代表性B.增强金融稳定理事会的机构合理性C.应对金融体系创新性D.制定和实施严格的监管政策【答案】 ACF3B8Z7X2S9Z2O4HY3Q1E9B10Y9S3U7ZP8N1B4Q7H6T1L369、产业保护政策的目的是（ ）。A.反垄断和反不正当竞争B.防止因重复投资导致的资源低效率配置C.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击D.防止过度竞争导致的资源低效率配置【答案】 CCP9K10Z5M9F3P3W7HX9K3P8L3M1M8Y2ZK3W2Z5L8Q7A2N670、中国人民银行的主要职责不包括( )。A.作为国家的中央银行，从事所有的国际金融活动B.发行人民币，管理人民
33、币流通C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场【答案】 ACA5D2U5J3A4R1Q2HW10E1F9J7E7X5Q3ZO10X7J7M8O1B2K771、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任，不包括( )。A.刑事责任B.民事责任C.民法责任D.行政责任【答案】 CCG9S10L1B9V4L9T10HR9E2V4E9Z3S1R3ZU4N7O6T5E10R9S372、下列关于银行本票的说法中，正确的是( )。A.填明“现金”字样的银行本票可用于支取现金B.申请人或收款人为个人的，银行不予签发现金银行本
34、票C.通用性强，灵活方便，使用范围不限D.银行本票的出票人是经银监会批准办理银行本票业务的银行机构【答案】 ACU4E5B4M10P7U7N10HI8B5G6D7Z8G1T8ZZ6I9T6X3V1Q7Y373、中国人民银行创设短期流动性调节工具的时间是( )。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】 CCC7Y3I4F10B1V5Z8HN10U8Q2Z5H8M2U8ZK10O5D10X10H9G1O174、资产负债表中，资产类项目的排列顺序是( )。A.按资产获得的难易程度排列B.按投资人拥有该资产的永久性程度，先长后短的顺序排列C.按照资产流动性的程度
35、由强到弱顺序排列D.按各类资产总量的大小顺序排列【答案】 CCQ9P7F3T4L6H9O9HZ2Y10S9Z7W4C5W10ZW7J8L3F6Z5V10O375、内部控制的基本要素中，根据国家有关法律法规和公司章程，建立规范的公司治理结构，明确决策、执行、监督等方面的职责权限，以形成科学有效的职责分工和制衡机制，体现内部控制理念属于（ ）。A.人力资源B.组织架构C.企业文化D.规章制度【答案】 BCM5I3G3K2V9Y5I8HT3S3I2D8I3A10J8ZX7Y9L2G8M6B7N976、投资购买债券的内部收益率是指（ ）。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案
36、】 DCN9B1N10T5Z10A2C7HM4E1Z8U8U1C1Z3ZX1Q5B3M4R7I2S977、浮动汇率制度下，汇率决定取决于（ ）。A.货币含金量B.商业银行C.中央银行D.外汇市场供求状况【答案】 DCA10N3I6Q3H9B9J8HY2A5B8X7J3C7V2ZB10O4A4W10D7N8A478、中央银行票据是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、期限一般在( )年以内的中短期债券。A.1B.2C.3D.5【答案】 CCO10V1C8W3B3X4L4HX3R7A9N8A3L6C3ZA6P3R8Q4O10Q6M579、下列关于中国银行业协会发布实施的中国银行业自律公约
37、和中国银行业自律公约实施细则(试行)的说法中，错误的是( )。A.明确了行业自律的原则B.明确了行业自律的具体内容C.明确了行业自律的基本规定D.明确了行业自律的组织机构【答案】 BCB6T5N2S6Y4Q6S8HT2I8N8G8V5H8F9ZF7Q2Y2R4N4M2Y780、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少( )天的流动性需求。A.60B.45C.30D.15【答案】 CCB10R6M6D5R10E5P2HI2S10V5O6A5H9J4ZK10M7V5F7P7P7L681、根据商业银行合规风险管理指
38、引，以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACD4K6J7M4I2V4B3HI3H4Y1J3S5D1D2ZU7U4R3N1P4R8K482、下列关于信用风险的表述中，不正确的是（ ）。A.信用风险范围不仅限于贷款业务B.信息不对称可以引发信用风险C.相比信用风险，市场风险数据更容易获得D.信用风险的表现形式只有违约【答案】 DCD4E8D6S1C7U10N8HY9F8Y1J9J8R2R
39、9ZD1G3U2W8Y5K9U183、商业银行应该指定（ ）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.稽核机构B.合规部门C.专门部门D.监管部门【答案】 CCZ2R7H4K7A5J9H1HU3H3D3M3K8V4N9ZQ6R2I7R1T5J5K984、（ ）应当充分认识金融衍生产品的性质和风险，根据本行的风险承受水平，合理确定金融衍生产品的风险限额和相关交易参数。A.股东会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 DCI10N2H1F10P4T6B7HN2Z8H2T4O9H3T4ZK7P9O5H5G4S4C685、我国的货币政策目标是( )。A.“保持进出口
40、稳定，并以此促进经济增长”B.“保持人民币持续升值，并以此促进经济增长”C.“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”D.“保持汇率稳定，并以此促进经济增长”【答案】 CCJ9A4Q4X10X9T6M10HW9G3M9O6U8V4H9ZT2U7S5Q9Y1K1V886、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的（）原则。A.全覆盖B.匹配性C.审慎性D.制衡性【答案】 ACD9M2S1F9P8B10A5HG7R3G8K1F8S4W9ZL5C6I4T1H6T9L187、自营贷款风险由( )承担。A.政府B.银行C.存款人D.贷款责任人【答案】 BCS9A7O
41、3A7J3J4A10HP8C3L9J10N9U5L2ZN1S8J5M9H1D4F688、下列不属于银行客户经理的职责的是( )。A.积极主动寻找客户B.向客户推荐适当的产品C.为客户提供高水准的专业服务D.为银行选择大量的客户【答案】 DCP8P9D3A9L7X2X1HC8B6N4O1E2F9U1ZN10B9P3A2E3I1S489、内部控制的“第一道防线”是( )。A.监事会B.内部管理职能部门C.内部审计部门D.业务部门【答案】 DCP5K10H9N1X9O6R10HL6Y4U4J9G9T10U5ZI4K2W1P5P10Z1S990、商业银行的合规管理实质上是（）。A.建立健全的合规管理框
42、架B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进全面风险管理体系建设D.围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动【答案】 DCF4X2P2A8S1K3O10HZ3S3O9S4H8U1T5ZY8F8D10R9X8K8W391、商业银行应当严格执行会计准则和制度，及时准确的反映各项交易，确保财务会计信息的（）。A.真实、可靠、完整B.真实、及时、准确C.真实、准确、完整D.及时、可靠、准确【答案】 ACN3S5C4Y6M2F10F9HT9U2I4V6J3V9O8ZG1Z2S8S10P3A4W192、某银行由于代销理财产品出现亏损，引发媒体普遍负面报道，经营网点被围堵，该风险是（）。A.声誉风险B.战
43、略风险C.法律风险D.市场风险【答案】 ACD4M10U8F7D5Z4N3HN6R5I5J4O10F4V9ZX6D2E4L9E6L3Q393、（2017年真题）单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的（ ）。A.15B.45C.50D.25【答案】 CCJ6D10H6X4D5N4I3HW7V2B1G10N7U4G2ZK4L5P7L4B8B9T994、内部控制结构阶段最主要的特点就是将（ ）作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之中。A.控制措施B.控制环境C.控制模型D.内部审计【答案】
44、BCI1W4G8K8V2K3Y4HD9E1W1Y10G7U3G5ZC9F7W7G6Z10Y2N195、根据中国银监会发布的商业银行杠杆率管理办法的规定，杠杆率的计算公式为( )。A.(一级资本-一级资本扣减项)调整后的表内外资产余额X100B.(一级资本-一级资本扣减项)调整前的表内外资产余额X100C.(一级资本-二级资本扣减项)调整前的表内外资产余额X100D.(一级资本-二级资本扣减项)调整后的表内外资产余额X100【答案】 ACJ10V9H6T2I8O7T7HP2C9F1W8O6A6G7ZS6C6K8H3S3Z6Y796、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从( )做起。A.股东B.
45、监事C.商业银行高层D.董事【答案】 CCW5W4X8O3P3D8A9HG3R10F6S9H7H4F2ZL9C8C10U2C2M6K897、（2017年真题）专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。A.货币经纪公司B.证券公司C.信托公司D.投资银行【答案】 ACA8X2J2G2M8I1X6HA3B2C5C10K8P4K1ZZ7K8Z2A6B6W7O998、商业银行内部控制的基本原则不包括( )。A.独立性原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACJ7D8U8G7U2E9Q1HB2F3R4T6B5L4S6ZG1R4J9K4B10Q5L699、下列关于商业银行理财业务的表述，错