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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是( )。A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性【答案】 BCL2I4G3M9D2M1L5HV4D4B10I4W9L8C8ZU9S8C7H6I1R10W82、不良贷款不包括( )贷款。A.次级类
2、B.可疑类C.损失类D.关注类【答案】 DCB4I6Y3Z9L4I2N6HM5N3O6D3N7I9G3ZK3Q3O6I6D6Y8T43、（）是商业银行时刻面临的，但又难以通过量化或可控的方法控制的风险，需要引起充分重视。A.操作风险B.声誉风险C.市场风险D.战略风险【答案】 BCR4L9D6E5P5F8A3HN9G10D8R9K5J4E4ZF9I9W6M8B3Z5R24、关于我国商业银行的个人存款业务，以下说法正确的是（ ）。A.存款人必须使用实名B.定期存款不能提前支取C.活期存款按月度结息D.存款采用的计息方式可以由储户决定【答案】 ACT5E5C6P9I5X3O10HW6E5B4B8L
3、5D2F6ZR9A1R4E9C7P1H35、从董事会、高管层、监事会到每一个员工，都是风险管理的参与者，都有各自的风险管理职责，这体现了全面风险管理的（）。A.全面性B.全程性C.全员性D.全局性【答案】 CCH5J9S9I1I2Y1X4HM1I1R2V8K6S1J6ZP3U4N8S1Z9N4W26、操作风险的特点不包括（ ）。A.操作风险来源广泛B.操作风险是一种管理成本C.操作风险损失数据不易收集D.操作风险损失大小容易确定【答案】 DCJ3Q5B2J5U9S8V3HU5L3H3T4Y9Y8F3ZZ2E3Q6I10E3D6P97、( )是银行信用风险最直接的体现。A.疑似不良贷款B.二级不
4、良贷款C.不良贷款D.呆账、坏账【答案】 CCW2T7C7Q7M5V10A6HM2I3B3E10W6T4G10ZS8S7S6O10Q6Y1J88、某商业银行2015年6月30日的同业拆借余额为10亿元，同业存放余额为20亿元，卖出回购款项余额为10亿元，核心负债为100亿元，总负债为200亿元，则该商业银行的同业市场负债比例为（）。A.40%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCH7E6R10E3O10Z9Y3HQ10D8V6M6V3N2L4ZL9S10E5D5S8B10F39、根据商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行资本充足率的计算公式为( )。A.（总资本-对应资本增加项）风险
5、加权资产100B.（总资本增加项-对应资本扣减项）风险加权资产100C.（总资本-资本扣减项）风险加权资产100D.（总资本-对应资本扣减项）风险加权资产100【答案】 DCF7D2F1N10C10I4J9HK3G1A10O5S7Y4T4ZH1F4X9W5Q4B10I210、同业拆借交易应当遵循的原则不包括（ ）。A.协商自愿B.诚信自律C.风险自担D.稳定经营【答案】 DCG2T8E1R5L9B2W7HK3I7U5D10Q4E9Q4ZJ7D6K6I3K5C8E611、（2019年真题）商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的第（ ）道防线。A.三B.一C.二D.四【答案
6、】 CCO5J5S8S2L9I9M2HG10E5O8J3L3L2H4ZW10Z6Q6T4W4E3L212、( )主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。A.网络借贷B.股权众筹融资C.互联网基金销售D.互联网信托和互联网消费金融【答案】 BCQ3Q3P1J3U2Q4R3HS8S8N5X8O2H10I3ZW5O10Q4L10Q2E4M213、( )规则是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。A.忠于职守B.公正廉洁C.审慎经营D.依法合规【答案】 CCM2B1J1C6O9W3D3HY8C1Q7B9N5B7O8ZW4M6G4Y3I8O3G214、（2018年真题）
7、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银行业监督管理委员会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（ ）天的流动性需求。A.15B.30C.45D.60【答案】 BCL5D10N6X1W8Q8R4HC5X10D3T10P9A4G8ZB7L3G5O5E2L3V215、根据商业银行股权管理暂行办法，以下行为不符合监管规定的是（）。A.经银行业监督管理机构批准，投资人并购重组2家高风险商业银行B.同一投资人及其关联方作为股东参股2家商业银行C.同一投资人及其关联方控股2家商业银行D.根据国务院授权持有商业银行股权的投资主体参股3家商业银行【答案】 CCC8O
8、1S5Z7R7I6X9HJ8B1A8V9I5G4Y8ZE7C9H9O9C6E6V616、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性是（）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 BCN8F6E10P5J7Y9Z3HY9U10J6B10P10Q7K2ZB6O5W9W10H6R4P717、根据银行业金融机构从业人员行为管理指引的规定，下列不属于银行业金融机构从业人员的是( )。A.银行业金融机构的外部监事 ，B.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事临时性服务的人员C.银行业金融机构的独立董事D.银行业金融机构与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的人员【答案】 B
9、CS6S4E9G10W2W1I9HY2B2T3F5A10W2F10ZZ9U6Y3P1X8K5W318、下列关于商业银行财务管理制度的说法，正确的是( )。A.商业银行应当在法定的会计账册外，另立会计账册以备份B.商业银行应当依照法律和国家统一的会计制度以及中央银行的有关规定，建立、健全本行的财务、会计制度C.商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日日D.商业银行应当于每一会计年度终了1个月内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告【答案】 CCI6P4U1P9P3U2R3HU2K6H1V10S8N8Z10ZR3L4A2F6P3O9N1019、贷款人应当根据项目( )等因素
10、，合理确定贷款期限和还款计划。A.预测现金流B.投资回收期C.预测现金流和投资回收期D.借款人的偿债能力和投资回收期【答案】 CCJ6M6H6X10R6Q3R6HM1F10A8Q10N1R2P10ZO10W5T2Z4B2M10G220、( )属于合规风险管理的验证阶段。A.合规风险的监测和测试B.合规风险的识别和评估C.合规风险的评估和监测D.合规风险报告【答案】 ACW5K7S1A10N4C6G5HV8S2C2V7C8C4N10ZU7J1W3Y10O7S5H421、（2021年真题）盗窃银行业金融机构现金50万元的案件列为（ ）突发事件。A.公共卫生事件类B.自然灾害类C.社会安全事件类D.
11、事故灾难类【答案】 CCR4C6Z5L2M8L2I8HX3Z2G1H2I6V5M6ZE2H1Y7D8N4I1S722、（2020年真题）商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的（ ）原则。A.全覆盖B.匹配性C.审慎性D.制衡性【答案】 ACX6U6X6G4J3S8B8HA2O7G3E1Y1V8G9ZH8R6K10H8J9W1T223、对于信用卡透支额计息，我国绝大部分商业银行采用（）计息方式。A.全额罚息B.余额计息C.全额计息D.容差全额罚息【答案】 ACV9K9S4V3B6X8H3HD10R4T5T6N5Y2J10ZP6N3C3J9K8N3V42
12、4、根据个人贷款用途的不同，个人贷款产品也存在区别，其中（ ）是银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.个人留学贷款【答案】 BCM6M10W2U4Y2M10C3HU1L4G4H5T5E5O3ZY7Z4K2E2A7G5H325、银行业消费者重大投诉处理的基本原则不包括（）。A.积极应对、快速反应B.有效控制、减少影响C.公正诚信、实事求是D.公平公正、积极有效【答案】 DCW7H4W4L10R7H9Z10HJ1Q9G7C9I4B5A10ZP7S2N4I3F6F10E626、商业银行财务管理具体内容不包括（ ）。A.处理资本来源和成本B.管理银行资金
13、C.制定费用预算D.税收管理【答案】 DCU2J4P6V2L2W7R9HV9O7S8W7R7P10D6ZZ10B7H2Z9A9S10Z927、采用多种货币贷款，客户要在银行存入一定数量的定期存款，这种定期存款也称之为( )。A.“基本保证金”B.“原始资产”C.“保证金”D.“原始保证金”【答案】 DCP4Z9D3W2T10J9B8HX8G1Q8M5W3X9I9ZZ10P8M5Z9M1I6K628、以下属于政策性个人住房贷款的是（ ）。A.个人住房组合贷款B.商业性个人住房贷款C.公积金个人住房贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCW8W9O8I6Z10H1T3HT3Y5M8U4P7K4G7
14、ZH3Y2V7M5S4P3S129、商业银行应加强合规文化建设，以下对合规文化特点的表述，有误的是（ ）。A.合规文化是消费者的需求B.合规文化体现了价值取向C.合规文化必须通过制度传达D.合规文化的核心是法律意识【答案】 ACC2Y3B5Z5F3F1H3HG1B6C4B5D10V2H10ZT10H7C4S3P6R8T530、（2021年真题）根据反洗钱法下列大大额交易中，银行某金融机构应当向发洗钱监测中心报告的是（ ）。A.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的境外款项汇款B.当日单笔交易人民币3万元的现金支取C.当日单笔交易人民币3万元的现金汇款D.自然人客
15、户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的境内款项汇款【答案】 DCM2M6S2A2M10X5O8HO6W3R2I4I4I3F4ZU2E8J3T1K1B6Q1031、借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件不包括（）。A.借款人依法设立B.无需表明贷款用途C.有合法的还款来源D.无重大不良信用记录【答案】 BCT8A3W3H3D2G4F1HZ5H1D4J7S3X5V5ZH5O1P2K1Z6U9N932、 ( )是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或者其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。A.消费金融公司B.货币经纪公司
16、C.企业集团财务公司D.金融租赁公司【答案】 BCG3C10X6Q4H10I7Y1HH6I4L1T3J7D1Z10ZO4A10C9Y2I4O1B133、当前我国货币政策的主要传导媒介是（ ）。A.证券公司B.上市公司C.保险公司D.商业银行【答案】 DCK7Z3V6Y9C9E10X6HS9O9M6C2M10J7L6ZW10C10X4S6H2Q2S134、商业银行理财业务的特点有()。A.不占用银行资本B.是一项金融知识技术密集型业务C.银行是业务风险的主要承担者D.运作的是银行自有资金【答案】 BCN1U6A8X8J4M9X4HE4K7W2B2B2K3V3ZH2D1D2K3D1V10I435、
17、下列关于银行业金融机构申请基础类衍生产品交易业务资格应当具备的条件中，说法错误的是（ ）。A.具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易2年以上的交易人员至少2名B.有处理法律事务和负责内控合规检查的专门部门及相关专业人员C.有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度D.具有相关风险管理人员至少1名，风险模型研究或风险分析人员至少1名，熟悉套期会计操作程序和制度规范的人员至少1名，以上人员可以相互兼任【答案】 DCB4N8O7P10D9J10C7HV1R3S1R5L8I4Q4ZP4E3F7D3V2O10B136、非现场监管基本程序的第三步是（）。A.日常监测分析B
18、.现场检查联动C.风险评估D.监管评级【答案】 CCU8R3U7M10H2K5U8HW7T7L7T9K7I9F3ZZ1K1F8I4X1M8J637、下列不属于银行业消费者具有的知情权的是( )。A.存贷款利率B.手续费标准C.购买金融产品的名称D.金融商品的内幕信息【答案】 DCX10S1A4V3G7A9G4HG1M4N3S5F9A5W8ZP2N3W4O9B10O7E338、商业银行基础业务不包括（）。A.存B.贷C.支D.汇【答案】 CCH9E6E6A10I3H7U2HR9D1D4K8V5Y2P9ZJ5I8E1Q4C5M1T339、一而言，流动性与偿还期限成( )，与债务人的信用能力成( )
19、。A.正比；反比B.反比；正比C.正比；正比D.反比；反比【答案】 BCC9V6Z6A10O3D3Q4HX8H8H10X5G9G5K4ZH5S7S4G5W3S2W640、下列不属于国别风险的是( )。A.政策风险B.经济风险C.社会风险D.政治风险【答案】 ACM7L5H9A8L6P4H6HE3A7C9W6Q10O5R10ZX9Z9Z8H2R9T1T141、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元
20、有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY3X5H10N2H6S9C7HH5L6B3H7G10X9P10ZD7Y6P1Y9B8Q8G142、下列关于商业银行衍生产品交易业务的说法中，正确的是( )。A.套期保值类衍生产品交易划入交易账户管理B.非套期保值类衍生产品交易划入银行账户管理C.套期保值类衍生产品交易可以由客户发起D.商业银行开办衍生产品交易业务，应根据“制度先行”的原则【答案】 DCP2Z2E8J6I8V1C2HD10S7Q4Z5D2S8N4ZZ2L4Z9K2T3L6J843、转移性支出的传导机制为( )。A.通过“税收国库财政支付”过程将货币收入从一方
21、转移到另一方B.通过“财政收入国库经常性支出”过程将货币收入从一方转移到另一方C.通过“财政收入国库财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方D.通过“经常性收入国库经常性支出”过程将货币收入从一方转移到另一方【答案】 CCV9Y2I6M10O8B6E10HL2Z1T5V9L1M5C3ZX3W4C4C2K6P6U944、金融机构违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，（）。A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款B.没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款C.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分D.对其他直接负责的主管人员和直接
22、责任人员给予降级直至开除的纪律处分【答案】 ACH10F6Z6Z10N2K5P9HA6R3C6X9Z1O7Z3ZN5U8T3J1I2Z2P1045、消费金融公司向个人发放消费贷款的余额最高不得超过人民币（ ）万元。A.20B.50C.30D.40【答案】 ACO1J1A7Z8D4O7R7HS6X5S3U9O6B4J10ZW2V9G9D2Q10I1E546、（2020年真题）对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（ ）。A.该商业银行行长B.该商业银行董事会C.该从业人员所在部门D.该从业人员所在部门负责人【答案】 BCG5D4J3P2F9P5U3HD1G3X2J7S4N2L5ZJ3S9Z3
23、E10U6K9A647、下列属于借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件的是( )。A.借款人具有即时还款能力B.有担保人C.借款人信用状况良好D.有抵押物【答案】 CCO4W6F9P7T6G2O5HP1O2X2W10F8W10D1ZY3Y8I10O6N5F5I448、债券投资业务中，（）是投资购买债券的内部收益率。A.即期收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.名义收益率【答案】 CCA10V7E6A1T8R1Q9HM8Z2K9O2Z7V10Z4ZD8W1I3B8C5N5Y549、金融资产管理公司的核心业务是（）。A.投资业务B.中间业务C.借贷业务D.不良资产业务【答案】 DCU1F1L3J
24、8B1G6K4HR1R5Y6D9K10D1O2ZG10X1M3E9G10G3V850、（2018年真题）商业银行违反审慎经营规则，逾期未改正的，中国银监会可以采取的监管措施是（ ）。A.处30万元罚款B.责令调整董事，高级管理人员或者限制其权利C.吊销金融许可证D.责令停业整顿【答案】 BCR6Z6P4U6J5U10X6HC3F1G1B5N5H10T1ZT4K9N4L10S9H7H951、非银借款业务的最长期限为( )。A.1年B.3年C.5年D.7年【答案】 BCP9T1L8F1C8X5V3HZ3C10Q3B2F8A8P8ZI7C4K3T3U10I1N1052、资产证券化是指把缺乏（ ），但
25、具有（ ）的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程。A.未来现金流；收益性B.流动性；未来现金流C.未来现金流；流动性D.收益性；未来现金流【答案】 BCR9C8S9R10K1G2X9HG6W7J4R5B10L6R3ZH2D7J1U5M1P3T453、下列选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（ ）。A.将资金拆给委托行后由委托行自付B.将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理C.加强贷款三查，管控信用风险D.银行开展同业代付业务应当制定明确的管理办法，涵盖业务定义、管理要素、部门职责分工、操作流程、会计核算、风险控制等内容【答
26、案】 ACD2A3J3O1A10B2A7HT4K5H10T4P7U7N10ZQ7D3T4Q3O10I7E354、现代商业银行的核心是( )。A.风险的最小化B.利益持续增长C.以稳定发展为导向D.基于价值最大化【答案】 DCR4T9B3B7S4F4G9HR1G8H8N8R8Z8J4ZX8Q10B6V3S9I8U255、 商业银行进行财务管理的目的是提高商业银行的( )。A.资金运用成本B.资金营利能力C.创新能力D.资金运用效率【答案】 DCG9T1L8X8U3R3I6HE10Y6U1S7I7W7X8ZD2N7Q5Z3L7C7R556、以下不属于产业布局政策应遵循的原则的是（）。A.经济性原则
27、B.适用性原则C.平衡性原则D.协调性原则【答案】 BCT2F8H6H4P2P4T1HP1Y5R7Z5B7L5B2ZD2M10M5L7G4G5N657、银行市场定位的目的是让客户能够更加了解和喜欢银行所代表的内涵，它主要包括产品定位和（ ）两个方面。A.目标定位B.银行形象定位C.企业性质定位D.市场营销方式定位【答案】 BCO4W4I10U1D8P6S10HE2Q10B6A4T10K2Y7ZR2J3E5M5C10H1S758、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的（）。A.0.5B.1.5C.2.5D.3.5【答案】 CCC5W8M8L4P5Z7U5HI
28、10S6K10S9Y8Z4A10ZY10R5S8I9C1L6F959、贷款损失准备对不良贷款的比率被称作（ ）。A.拨备覆盖率B.不良贷款率C.资本充足率D.贷款迁徙率【答案】 ACX4N1Q3D2Q9P2K2HO3O10K6Z9Y2I7F3ZZ4X6J8W5M1A10G260、( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。 A.委托贷款B.特定贷款C.自营贷款D.表内贷款【答案】 CCM7K9N7A10U10N2W9HV8Q1O8Y5O7I7C2ZD2V6B5M4Q1M6E161、下列选项中，（ ）在一般情况下经常作为指导性的弹性限额。A.区域风险限额B.集团风险限额C.国别风险限额D.
29、组合风险限额【答案】 ACD6J5R8Z9A1O3L2HM10S1X7D2L2E7C5ZT2M8A7Y2V4N9Q762、（2018年真题）中国内部审计准则的施行时间是（ ）。A.2013年8月1日B.2014年8月1日C.2013年1月1日D.2014年1月1日【答案】 DCO8S4W5Y2T5F1P1HQ9U5D2R6R3G9O7ZF8I8K4L5G6I2Q163、下列关于基本存款账户，表述不正确的是（ ）。A.基本存款账户用于办理日常转账结算B.基本存款账户是存款人的主办账户C.个人可以开立基本存款账户D.基本存款账户可办理现金支取【答案】 CCR10P9O8V10E2R10T4HY2G
30、7O2L4T1E9Y4ZK2W6L2U6S7M7S464、货币经纪公司是资金、债券和外汇等交易的集合点，其外汇市场交易经纪业务的产品不包括（ ）。A.外汇期权交易B.外汇掉期交易C.外汇近期交易D.外汇远期交易【答案】 CCP6P5D3Z4N4A6D7HR1I10B8D10O5D3Q6ZL4T10M4O9Q10O4V1065、( )是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。A.操作风险B.法律风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCK2P5S10L4J10N2S8HB1K6V9L6E1Y9I8ZS6O4S10G7S
31、3U2F266、外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过( )年。A.1B.2C.4D.5【答案】 DCF10R7Q5B4W10D7W3HC1K7Z7R1R9F5H2ZD6Q5B9Q1A8V8G967、由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险是( )。A.声誉风险B.国家风险C.法律风险D.战略风险【答案】 ACF8X10A2F4B5C10X9HV6E8Q10Q5V7N6E7ZU1N2G6Z1T8M4F868、财务公司的负债业务不包括( )。A.委托贷款B.吸收成员单位存款C.同业拆入D.发行金融债券【答案】 ACB2
32、L1B10P2S6D7J4HA10I9K8B10C1S9N8ZE8J8C7Z10V2X2U169、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知，银行业金融机构应以( )等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。A.抄写风险提示B.强调产品风险C.开展宣传营销D.抄写收益承诺【答案】 ACF1O1L9Y5L6C4J5HJ8A9P3I5S2X2A2ZY3D2O7R2M9L3E570、根据我国存款保险条例规定，存款保险实施限额偿付，最高偿付限额为人民币( )万元。A.25B.30C.50D.100【答案】 CCQ4B3M5L1T5N10W9HL5I10
33、V7R7I6E5P8ZJ1R5Y2O6U6O3S1071、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形，原则上应采用（ ）方式支付贷款。A.自主支付B.对冲支付C.受托支付D.委托支付【答案】 CCC8O9M3W3N9L10C4HA2B4Q6R6N6K10I9ZU10S7D4Y10G9M6P1072、关于存放同业业务，下列说法正确的是（ ）。A.信用存款同业业务85占用国内同业授信额度B.本外币资金存放同业业务中的外币指除人民币以外的其他货币C.同业存款业务中的资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构D.存单质押存放同业业务50占用国内同业的授信
34、额度【答案】 CCQ7T3C10E2N5H4Z6HI8R6V3L5T3M6R4ZX6V8C8B9Y10B9A273、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCU2P8Z9N5C2H8M1HD8F9Z10H9S5A7K3ZP1J9D5M5B9I10C1074、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.
35、德国D.日本【答案】 ACT6W8W2N4W2C4A10HP10K10B6Y9O8E2S8ZE5T9F9I5K4Z9Q575、上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定中，申报价格最小变动单位为( )或其整数倍。A.1元B.0.1元C.0.05元D.0.005元【答案】 DCI5N5T4L10S2I5J2HQ4P3Y8W2U4U9S7ZA9I6Y5O8H2N6Z176、根据商业银行法的规定，接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 BCH2B2J7I3U9Y7T6HD4O10T4R3U6D9X9ZA4N8
36、L10D4N4C10I877、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行合规管理机制的是（ ）。A.合规问责机制B.合规绩效考核机制C.诚信举报机制D.公平竞争机制【答案】 DCQ8X2Q9O1J8K2D8HM3I10F10X5K5E2E3ZN10D8F9Z2K4E1B178、企业集团财务公司自有固定资产与资本总额的比例不得高于（）。A.40%B.20%C.80%D.60%【答案】 BCX9Z6T7R1D7M6O4HC2E9O8O4A8R6L6ZL1D4D4A2F5S10X279、由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授
37、信业务的是( )。A.银团贷款B.房地产贷款C.固定资产贷款D.流动资金贷款【答案】 ACX2N4E8T5Q1G6C6HR5C8M1E6Y6G3M5ZF2K8K4T4E5Q7F780、商业银行针对每一个客户的个体需求而设计不同的产品和服务，有条件地满足单个客户的需要属于（ ）营销策略。A.低成本策略B.产品差异策略C.单一营销策略D.情感营销策略【答案】 CCQ9S1E2X1C5W7B1HI4P3I2S10P10T1S6ZS8J1G8B9S1P3L181、根据商业银行合规风险管理指引规定，下列各项不属于商业银行经营所需遵循的“法律规则和准则”的是（ ）。A.法律B.行政法规C.自律性组织的行业
38、准则D.国际惯例【答案】 DCX3M8F10M5Q9S6F4HR10C8W1R8A5I6E3ZH1K9C3T3V6X7L982、下列关于商业银行财务管理的表述中，错误的是（）。A.商业银行财务管理的重要内容和工具是其财务报告制度B.在商业银行财务管理中必须在追求准确和节约的同时留有合理的伸缩余地C.银行为了优化财务状况，必须保持财务活动的各方面平衡体现了比例原则D.商业银行的财务管理过程是一个不断地进行分析比较和选择以实现最优的过程【答案】 CCE5I10I8P7L5T10N2HE8D8B4R6G6B4N4ZH10Y9K8J9P6K7N783、商业银行的（ ）负责执行董事会批准的操作风险管理战
39、略、总体政策以及体系。A.董事长B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCP3U5K2Z3Y5U9E7HR9E10F6T7P7K2L1ZQ7D10L2U2Z10H3Y984、（2019年真题）绩效考评标准是指判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于考评的（ ）。A.对象B.目的C.作用D.主体【答案】 BCR10Y1F8P9M9L4K5HA9U1E5B3W1S1V3ZK8B10J1W2L4J2R785、财政政策工具，指财政政策主体所选择的用以达到政策目标的各种财政手段，不包括（）。A.税收B.国债C.公开市场业务D.公共支出【答案】 CCH6Y1M10E3K5A4N
40、7HH6B8P5A5B6U9I5ZU8T4Z6H3M7Q3L986、企业债券在我国很大程度上体现了( )。A.中央信用B.个人信用C.银行信用D.政府信用【答案】 DCI4Q5E1D2E5Y2M6HD4Z10U4I6D7U8W1ZQ7V2R5T7L9Q5C487、中国银行业协会(CBA)成立于( )。A.2000年5月B.2001年5月C.2002年5月D.2003年5月【答案】 ACP3A5B9D3F7F6D6HW9P6G5Z5V7C8T4ZU1B1P7L10B5E5O988、（ ）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.证券公司
41、C.保险公司D.金融公司【答案】 ACK9T6R8W9S10H5D1HZ6J6I2I7L7K9S4ZF6O2G1R7M10S6W889、商业银行市场营销是商业银行（ ），通过运用整体营销手段，以产品和服务来满足客户的需要，从而实现经营管理目标的过程。A.以市场为导向B.以效益为导向C.以低风险为导向D.以客户为导向【答案】 ACG8Q10A5W7S8R10B3HR10M8M9X1H9B4U8ZK8Y10K10B8J4G7C490、下列关于开展同业业务的风险监管要求，说法不正确的是（ ）。A.金融机构开展买入返售（卖出回购）和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构
42、信用担保，国家另有规定的除外B.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50C.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期D.商业银行开展同业业务应遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则【答案】 CCX10W6U10H9F2W4X5HI7B9S10A5F9Z7X4ZA5Y4X3D5S7R7C991、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是（ ）。A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的
43、风险进行披露D.内部人员编造、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款【答案】 DCG10W4B8B2H2U8K2HT10C4S8F10J5O3L3ZM5K5N7P7O2N8N892、关于商业银行内部控制评价的表述，以下说法错误的是（ ）。A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次B.商业银行分支机构应将其内部控制评价情况，于每年9月底前报送属地银行业监督管理机构C.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据D.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生
44、的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案【答案】 BCM10W6K5N4B2P1X2HW7I9N5B3X7Z6B4ZF10C5X5F4G10J10V693、普惠金融基本的本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.创造利润【答案】 DCX4B2H6B1Y8B8M9HZ5N4F3B8K9V1S2ZM5Z5T2C9Z9O4L294、下列营销渠道中，不属于按营销渠道场所分类的是( )。A.网点营销B.自营营销渠道C.电子银行营销D.登门拜访营销【答案】 BCB10V5O3I1D8B3C3HY8T3L1I7U9Z6N5ZO9Z1H10A4U
45、1Z9N795、（）是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。A.风险补偿B.风险规避C.风险分散D.风险对冲【答案】 ACA7W3Q10X4A7W6Y2HN10T5J4Q4L7Z7N3ZO3J2G1B9B7O10N796、金融市场最主要、最基本的功能是（）。A.货币资金融通功能B.优化资源配置功能C.交易及定价功能D.经济调节功能【答案】 ACQ10F8I6G4G1H2S4HK8G10Q4T4C2X7S10ZO10I5P7M4E7A10U1097、经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是指（）。A.金融资产管理公司