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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、委托行与代付行应当根据各自在该项业务中权利义务关系的实质进行( )。A.资金核算B.项目核算C.会计核算D.利润核算【答案】 CCH10N1N3X10G9L3U10HW8T8Y5Y3Q6F7W5ZV2M1S2H2K10L7E92、甲向乙贷款6万元，由丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款，下列关于保证责任的表述，正确的是( )。A.丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追款，追款未果给乙还款6万元B.丙应当履行保证责
2、任，先代甲还款6万元后，再向甲追债C.丙应当履行保证责任，代甲还款6万元D.丙目前可以拒绝承担保证责任【答案】 DCY4N1K9D9G9U3T3HJ10X9D9E4T4X4I10ZV3H3W1G5D5X3P13、银行可以通过( )为存款人提供现金支取服务。A.类银行账户B.类银行账户C.类银行账户D.类银行账户【答案】 ACN8Q10B7K1B3V3N8HC5S8H1G1D8F3J4ZS10A4U3S3D6R8I64、下列不属于商业银行可以经营的业务的是( )。A.实施外汇管理B.发放贷款C.吸收公众存款D.办理结算【答案】 ACS2R7D7C3W10O6E5HW1Y5K10W3O3W10H5
3、ZV1A8E8Z5Z9N1R15、根据商业银行风险监管核心指标，商业银行的不良贷款率不得高于（ ）。A.2B.3C.4D.5【答案】 DCC7Y10J2U8G10G2H7HW9K3D9D4Z1A1U7ZJ6H2N3Q6L7T6G106、下列不属于个人消费贷款的是( )。A.个人汽车贷款B.个人医疗贷款C.个人住房贷款D.个人教育贷款【答案】 CCV6P10Z3G3P9K6O3HY3G9K6Q1X7W1Z2ZO1M7P1J2J8R6M27、在产品开发的几种方法中，能够帮助商业银行取得并保持市场领先地位的是（ ）。A.交叉组合法B.低成本法C.创新法D.仿效法【答案】 CCE3U7A10I6J1X
4、5L2HA2S6O1A6P9W8H2ZM9V8C10S7S5K6L88、商业银行的下列做法不正确的是( )。A.向关系人发放信用贷款B.向员工发放贷款C.向关联企业发放贷款D.向高管发放贷款【答案】 ACC2O3N3I6A10U6T10HU1G10Q3C9V1E7M4ZE10S6X4W1C10D10L79、( )是指商业银行设计并确定自身形象，决定向客户提供何种产品的行为过程。A.目标市场B.市场细分C.市场定位D.银行形象定位【答案】 CCG1B4M5S10D7Y9R7HD5H10Q5N8X9R1I8ZF4X3W8T6S6U6E510、下列关于纯粹型金融控股公司母公司的说法中，正确的是( )
5、。A.母公司自身从事金融业务B.母公司涉足具体业务经营C.金融业务由母子公司共同开展D.母公司负责整个集团的战略规划和股权管理【答案】 DCC10R3U7S6E5G5Y5HY5X7N8Y10S2I9F4ZV6L3Z2T2V9M7C111、下列属于信托公司不得开展的固有业务的是( )。A.存放同业B.租赁C.拆放同业D.以固有财产进行实业投资【答案】 DCA7G8E5G4B3I3R9HE6V2C3G7O3N4A6ZU8I3E10M4D1N3M712、甲向乙贷款6万元，由丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款，
6、下列关于保证责任的表述，正确的是( )。A.丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追款，追款未果给乙还款6万元B.丙应当履行保证责任，先代甲还款6万元后，再向甲追债C.丙应当履行保证责任，代甲还款6万元D.丙目前可以拒绝承担保证责任【答案】 DCI8U7X4D1L8O3M9HR4V2G2Y4H1M2T9ZZ4I7C3Z5C8T9I513、基本薪酬按( )支付。A.月B.季度C.年D.天【答案】 ACD6D7M3S2C10J2P2HC6E2J2A10C1I4Z8ZD1T2Y2J3Z5C5Q314、以下不属于银行内部控制中内部环境的是（ ）。A.管理模式B.组织架构C.人力资源D.企业文化【答案】 AC
7、U7M8F3E3Z3I6E5HM4H7X8L1V3W6E8ZV1O7K4D3W4X5Y415、以下选项中，（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。A.关注贷款B.政策贷款C.不良贷款D.信用贷款【答案】 CCS3Q9I8O3D9O5P5HJ6L1B4M4G9Q8F2ZX9E7J6K2Y2C10D716、中国银监会及其派出机构可以采取下列( )措施进行现场检查。A.对银行业金融机构进行查封B.暂扣银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C.带走查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料D.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统【答案】 DCD10D10U10Q
8、8E6W5F5HN2R5P4D1Y3D1O2ZJ3G9E1R6B3L4S917、信托制度起源于( )。A.英国B.美国C.德国D.日本【答案】 ACZ2J9O4P4H3Q3C5HC1L3O3M1F5J7G7ZD4C10G4S10Q10O4L418、（2017年真题）当前我国货币政策的主要传导媒介是（ ）。A.商业银行B.保险公司C.上市公司D.证券公司【答案】 ACT3G8T7F7E2K2K10HL2F3E4C3M2K4B2ZU4L2B8J7R5K8Q1019、根据中国银保监会行政许可实施程序规定，行政许可实施程序不包括下列哪一个环节？（ ）A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.后续管理【答
9、案】 DCD1B1C10X3H1H8Q7HB8F8H6E2B10P6T7ZY3P5D1I7G6O6T1020、下列选项中。关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。A.系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动.以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则B.独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能C.全面性原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工D.强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管
10、理而言.具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价【答案】 DCY9J10T5G7Y4P3N6HA10M9D9I9O3X4R4ZE9C8T7B5W4G7M221、借款人的还款能力不包括借款人的（ ）。A.影响还款能力的非财务因素B.现金流量C.工作期限D.财务状况【答案】 CCH10K6A1H3Q4M8Q10HW10Y7T9Z7H9Y7I2ZB8O3U1B6X7N2T1022、（）指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相应配套的工程和有关工作（不包括大修理和维护工程）。A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 BCP1N1Z1
11、E4P10U9J2HR7J5S3S1M5C3M1ZB3U5Y1X4U8A7H423、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行董事任期的说法中，不正确的是( )。A.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.董事任期届满，连选可以连任【答案】 ACQ4F5M10D6O10M3Q3HV8Y9C8H6G2Z4S1ZY2K6A2D2A9S9T424、下列不属于不良贷款的是（ ）。A
12、.次级贷款B.正常贷款C.可疑贷款D.损失贷款【答案】 BCL6F2X7G5E9L6N3HE4Z10Y6Z10A4E5M2ZV1N8X3L3P1I10S325、金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务（）等手段，重点发展了重组型非金业务模式。A.接管B.重组C.处置D.收购【答案】 BCS1P8N7N4F3E2B2HN9X2C1B10G8Q7L2ZZ5W6W1O8L9L8X326、以下不属于商业银行声誉风险管理体系应当重点强调的内容是（）。A.有明确记载的危机处理流程B.明确商业银行的战略愿景和价值理念C.将事后危机处理作为最主要的声誉风险管理手段D.通过风险管理系统进行风险事件的早期预
13、警【答案】 CCQ3T6R7L2V10Y8U8HH5U8T4T2I2J5H10ZF3F5J7K6G8J3G527、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行产品开发方法的是（ ）。A.仿效法B.交叉组合法C.低成本法D.创新法【答案】 CCL3B6V7V5D3D4I8HR4V3I9F7R2N3N2ZU3G6D1Q7R9P4B1028、( )可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现，也可向中国人民银行申请再贴现。A.背书人B.贴现人C.贴现企业D.贴现银行【答案】 DCT5X7M7C8A4X10V4HZ1Z10F3Q10W1L8B7ZA3Z5S4J1O6G6W429、银行建立的内部审计管理体系应当
14、是独立垂直的，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由（ ）或其专门委员会决定。A.董事会B.银保监会C.总经理D.监事会【答案】 ACR8C3G4I1P10X5W2HW10H6N8P8C1V4A8ZK7B2E1K9X8W1W530、按照代理理论的观点，我国商业银行的管理层和各分支行是一种( )关系。A.委托代理B.上下级C.独立D.监督管理【答案】 ACK4U8P4A5R10O9K6HE10S2E7J2N9R5S7ZS3F4Z3D3Q7Y7D131、我国金融机构体系由（）组成。A.货币当局、金融监管机构、银行金融机构、非银行金融机构B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C.商业
15、银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司【答案】 ACV3K3R2U4W10G5I7HU5O5J8X3O8O5Y3ZO9Y3D8Q5J10O9Y1032、（2017年真题）债券回购的最长期限为（ ）。A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月【答案】 BCM4B2M1N10Q1Q4L7HC9Y3J4I6I10G10M8ZN4I10T5P6S3P8D133、银团贷款是一种典型的（ ）。A.代理营销渠道B.委托营销渠道C.自营营销渠道D.合作营销渠道【答案】 DCW4J10W1I1D2S8R3HR7O1H7Y1H6F7E7ZU8S10B3X3T2I2
16、S534、( )自身具有较高的成长性和创新性，对经济增长具有很强的带动性和扩散性。A.朝阳产业B.高精尖产业C.主导产业D.战略产业【答案】 CCZ3O4N5L9K1T1K9HP10W6I7Z8G6Z9E9ZO6A3H5Z1V9K6Y535、根据法律规定， 以下不得进行抵押的财产是（）。A.建设用地使用权B.企业生产设备C.正在建造的建筑物D.公立学校的教学楼【答案】 DCM2H6W8J10P8V2G10HO8V9G10D6B10H8J8ZX1F3G8C8M3D8T336、（ ）的商业银行资产规模很小，提供的信贷产品较少，集中于一个或数个细分市场进行营销。A.追随式定位B.协作式定位C.主导式
17、定位D.补缺式定位【答案】 DCV10K4K5Q10Z2H1I8HF9W7B8L9J3K4D5ZT7J9U6U8K8N6C937、商业银行( )是以实现长期生存和发展为根本目标，摒弃规模优先的固有理念，从稳步提升资本回报水平的角度构建和不断完善发展战略、市场目标、管理框架、考核体系以及企业文化，确保银行短期利润可实现、长期利润可预期，从而促进银行价值的持续增长。A.风险最小化B.内部控制C.稳定发展D.价值最大化【答案】 DCH6V6F5R2A7R1J9HA2Z5G4M10E8G10T10ZZ6I6F7M4I2Q7V138、（ ）的初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变为货币政策工具。
18、A.存款保险制度B.存款准备金制度C.公开市场业务D.利率政策【答案】 BCE5R1M5J7P2V3L4HA2P3N8G1G4V6A9ZA3Z10J8O4X5W9R639、（2018年真题）一般而言承担风险能够带来风险补偿，而有一种风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，但不能给商业银行带来盈利，这种风险是（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCL5Q1C6K8R8F8L4HK4J5I9N5P10Q5U2ZK9G8E1Q1F3D5A1040、根据商业银行资本管理方法(试行)的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作
19、风险损失事件中的( )。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈D.外部欺诈【答案】 ACC2G7K4T8P9E9R2HI4B10Y6M3X2P2Y1ZM6X5Y10M3K7J4O741、下列关于同业拆借市场的说法，错误的是( )。A.同业拆借市场是银行等金融机构间的短期资金借贷市场B.同业拆借市场资金融通的期限较短C.同业拆借的潜在信用风险不高D.同业拆借形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况【答案】 CCF10X4Z1S1K2O8A10HB1I1R2S6V10X7N6ZB10F10J2X3N10Q4Q742、根据反洗钱法，下列不属于中
20、国人民银行反洗钱职责的是( )。A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B.接受单位和个人对反洗钱活动的举报C.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况D.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章【答案】 DCU8L5W8D5E2P4N10HD6M3J10C5A5B5Z9ZY3J3E6W4V5D6G943、下列选项中，( )的突出特征是其单一法人的公司架构。A.全能银行B.银行母子公司C.金融控股公司D.综合化经营银行【答案】 ACG9T8K10I6L10V8E8HG6H8I1U6Q2V8A10ZD3Y1P4F3S9J3I944、从狭义上理解，商业银行财务管理的内容不包括( )。A.成本管
21、理B.风险管理C.预算管理D.费用管理【答案】 BCZ2V4Y8Z10C4D7H4HH5I2Y10U6N6Y7J8ZX10N4N6R7U7R4Q645、下列关于企业集团财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（ ）。A.同业负债业务主要包括同业拆入和卖出回购B.财务公司拆入资金的最长期限为7天C.财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的120%D.卖出回购业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、央票等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值的较高流动性的金融资产【答案】 CCN6U5Q4R10Q10X7Z4HG3S7E3O8J3G6X2ZO6D4N3C9D6W7N946、某企业甲产
22、品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB10C1N7R7T7L1F5HT10H10D3Y6G6T7F10ZZ2F3L5B7W3T4H447、根据贷款风险分类指引，下列贷款应至少归为次级类的是（ ）。A.逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益B.改变贷款用途C.借新还旧D.同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良【答
23、案】 ACM9O10V7U9S9V2V2HC2C9H6O10S7L9N6ZT9M8W1Z7W8A2E948、（2017年真题）回购交易要发生（ ）次券款交割。A.0B.1C.2D.3【答案】 CCM1O8O6N5C2G6K7HO2U1X1I6Z3U5J8ZJ7B5Q6K5D4P9E449、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CC
24、Y6X9W4I9D7U4P6HS6S7F4K10R7G10W6ZH6B7P9X4G10Y2D450、信用证支付方式的主要特点描述错误的是( )。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第二付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】 CCZ6C5R9E1T9K3V9HM8O10E8L10H6N7K7ZB3J3J7Y5E6Q5D451、根据信托财产运用方式的不同，信托业务的分类不包括（ ）。A.事务管理类信托B.投资类信托C.融资类信托D.集合信托【答案】 DCM3P9V2R6S8E5E2HS6O10N6R2R2K6G3ZO4N5M7H1D10G5P452、商业银行
25、对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 ACU2H4C10W2A10E10L7HE8S7U8Y8C5P10Q3ZG6Z4S1D6T8L1F353、A是一家批准开业两年的汽车金融公司，其办理的下列业务不合规的是（）。A.经销商D欲采购一批新车，合同价格5000万元，A为其发放了1年期、3500万元贷款B.专车司机王某欲采购一辆新能源汽车用于营运，价格20万元，A为其发放了3年期、17万元贷款C.消费者C购买了一辆二手新能源汽车，总价10万元，A为其提供2年期6万元贷
26、款D.消费者B购买了一辆新能源汽车，总价20万元，A为其提供了5年期、17万元贷款【答案】 BCA9T1T1D2R8R2W9HT1Y7H2V7U1Q6K9ZG2K1O10O6Z6T8U154、下列（ ）属于银保监会监管的非银行金融机构。A.B.C.D.【答案】 DCX7E2J5D4F1O4K7HK5P8M1B8U3E4H7ZC7N7N10J2C10H5I855、中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于( )。A.公开市场业务B.存款准备金C.窗口指导D.再贴现【答案】 ACO2W2W10A6T6H7H7HC3U7D4P6X1Z3C2ZK9C8N3O5M3Q4E356、中国银监会对商业银行的接
27、管期限届满，可以决定延期，接管期限最长不得超过( )年。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCZ6W10Y1T6H2E7Z1HB7F6A1X6V2E6Q7ZH4Z2D4S10T2V5W257、（2017年真题）下列选项中，属于商业银行的整体风险控制环境的是（ ）。A.连续营业B.购买商业保险C.业务外包D.加强内部控制体系的建设【答案】 DCD6Z3W1P4E1H6B6HX8K7D9M10X7Q8G9ZK8Z7S8D5G4M3X758、（2017年真题）固定资产贷款发放前，贷款人应当（ ），并与贷款配套使用。A.确认50的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到
28、位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 DCV5B10U8M2V7D4A10HS5T2Y4H6D3W1Z2ZZ10U4E5J9V7K3L259、以合同方式设立信托，信托合同的当事人是( )。A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人【答案】 DCC4M2J9A6V10D6U10HL5U10S9X1Z10U2B4ZX2M1S5Y7V7S10S160、采取适当的措施来减少风险的损失，乃至消除风险的客户风险管理手段是（）。A.风险化解B.消减风险C.转移风险D.分散风险【答案】 BCC10H4A10M6E10F8
29、Z4HE4U7Z4P8B2G8T4ZQ2T10A5L7J10H4W1061、绩效管理的工具方法不包括( )。A.关键绩效指标法B.经济增加值法C.股权激励计划D.奖金激励法【答案】 DCQ3S10D8V10E1H6G7HI6Z5Q10W5H4X6S2ZR8F6P2L1X3V5C262、关于商业银行理财业务的说法，正确的是（）。A.理财业务不占用银行资本B.理财业务是一项金融知识技术密集型业务C.银行是理财业务风险的主要承担者D.理财业务运作的是银行自有资金【答案】 BCH10K4E5F7X6J10O6HB4G9M1Q3I9X8F6ZY1T2X8M6K4C6P863、下列选项中，不属于银行高级管
30、理层内部控制职责的是（）。A.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行B.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估C.负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施D.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系【答案】 DCC10W2E4E3M8R4N3HY10V4M8S7K3B9T6ZO10L1T2A1A4B3D364、结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的（ ）。A.人民币定期存款账户B.人民币活期存款账户C.人民币单位通知存款账户D.人民币单位协议存款账户【答案】 BCX1Y6A6X5I3I8B10H
31、K7T10W5X2C3J4K1ZU3U7N6J4E1O1H465、（）是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务。A.个人信贷业务B.法人信贷业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 BCP1N5J7L3K3J4I5HC10M6T1I7D3C4V5ZR9U4N9P6U9H7J1066、商业银行资本充足率的计算公式为（）。A.(总资本-对应资本扣减项)/风险加权资产100B.(一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产100C.(核心一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产100D.(二级资本-对应资本扣减项)/风险
32、加权资产100【答案】 ACY9K9S3S1M10T4Q4HB4P6R2O5Q8G5P7ZR6S6D8T7R3H6B367、风险分析是在（）的基础上，采用定性和定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及影响程度，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。A.目标设定B.风险识别C.风险应对D.风险预测【答案】 BCJ7P5V8Y9N2U8I10HY4L4M9F9R9X8W3ZJ2X7A6W1B7W7O168、下列关于非票据结算业务的说法中，错误的是( )。A.单位和个人的各种款项结算，均可使用汇兑结算方式B.托收承付结算方式分为邮划和电划两种C.托收承付是一种先收款后发货的结算方
33、式D.委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式，分为异地委托收款、同城委托收款和同城特约委托收款【答案】 CCS1K3I10R3A8X10M3HL1M8I6K3C5H7J7ZG8A6I1O9F4X9R169、 股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于（）。A.长期金融工具和用于投资、筹资的工具B.长期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具C.短期金融工具和用于投资、筹资的工具D.短期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具【答案】 ACF4R1J8O9M10J8Y2HI2P7M10P3O7O2M3ZF2D6G5J4U5T9E270、( )规范了金融资产转移的确认和计量。A.企业会
34、计准则第23号金融资产转移B.企业会计准则第37号金融工具列报C.企业会计准则第24号套期会计D.企业会计准则第22号金融工具确认和计量【答案】 ACN2C9V5S6K7K3X3HO10F5E4W8N9X3B7ZC8H7P1B7P7D7Y371、（2018年真题）根据绿色信贷指引，对于存在重大环境和社会风险的客户，银行业金融机构应要求其采取风险缓释措施，这些措施不包括（ ）。A.按季度向银行业金融机构提交环境和社会风险防控情况B.寻求第三方分担环境和社会风险C.建立充分、有效的利益相关方沟通机制D.制定并落实重大风险应对预案【答案】 ACE2H4W6Q9S8D5N3HV3V5C6K8G10R8
35、G9ZD1P9S1L9M4M1C1072、（2020年真题）关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（ ）。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 BCS7N6Z1X6G4B8I7HK8K3D7W6Y9E8X3ZX10S8X6E3A1B4Z173、根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行资产的最高风险权重是（ ）A.400%B.250%C.100%D.1250%【答案】 DCN3X7Q1N2
36、C2D7J1HJ4A5U4H7P3Q2C3ZN9L8U3K4P3Y1T274、金融资产管理采用传统类不良资产经营模式或附重组条件类不良资产经营模式的依据是（ ）。A.不良资产的质量B.不良资产的规模C.不良资产的特点D.不良资产的来源【答案】 CCQ7D8C8J2Q4J1B6HL9S4X7U7D10N1F3ZI9S6M3S1M10D7U1075、基准利率必须是由市场供求关系决定的，体现了基准利率的( )特征。A.基础性B.传递性C.市场化D.政策性【答案】 CCJ5S6M5J1T8B1K3HT8M5V7Z5N1I7G7ZX5P4S1T9K10M9F376、下列选项中，既属于长期金融工具又属于直
37、接融资工具的是( )。A.股票B.商业票据C.回购协议D.银行承兑汇票【答案】 ACD8R2Q4Z8X9N8S2HH3V10N6U7C1Z7F8ZL2D5P5N3C4U3P977、( )是财务公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时眭资金余缺的重要工具。A.贷款业务B.发行金融债券C.同业拆借业务D.结算业务【答案】 CCJ5C9Z4W6S5S3F3HU1K7X10B5S10K4N2ZJ8O2P1A2X8W3Z878、（2017年真题）现阶段我国货币政策的中介目标是（ ）。A.货币供应量B.物价稳定C.基础货币D.经济增长【答案】 ACO2M7C5K3C1K7W7HT3E6N10G4I3X8C1Z
38、H6V6Q3S1V2P2L879、下列关于货币层次的表述中，不正确的是( )。A.M0被称为狭义货币B.M1是现实购买力C.M2被称为广义货币D.M2与M1之差为潜在购买力【答案】 ACC1X7J4N5Y6R2T1HV4G6P10E10W1Y9Z8ZH2S8U9B5I8B10X480、上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定中，申报价格最小变动单位为( )或其整数倍。A.1元B.0.1元C.0.05元D.0.005元【答案】 DCC4F10U4E5H4P7X4HY7N2Y10X4R8D6H8ZT6R3S10Y6D1P9M681、我国划分货币层次的标准是（ ）。A.流动性B.风险性C.
39、期限性D.收益性【答案】 ACU8M9S6U6M9U8W5HO4G4Z9T5F5D2S8ZV4H9R2Y6V2O1O782、定期储蓄存款在存期内遇到利率调整，按存单（）计息。A.开户日挂牌公告的活期存款利率B.开户日挂牌公告的定期存款利率C.调整日挂牌公告的活期存款利率D.调整日挂牌公告的定期存款利率【答案】 BCJ4U1R4V10C7T5P2HJ10Q5B1B4F4U2J7ZL2O3G4L6I9O4D583、普惠金融是以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。它的基本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.健全体
40、系、完善制度【答案】 DCX4A1K7O6R1B10K1HP6Q2X9D7H3B10F8ZC4F9U9K10Y3Z4B584、债券回购交易方式可以分为隔日回购和定期回购。其中隔日回购是指最初售出者在卖出债券的（ ）即将该债券购回。A.第三天B.至少两天以后C.次日D.当日【答案】 CCB2Q3W4U1X1O9O5HS5X4W2X5Z4U8L7ZF5N2V7W5J1J5O685、根据 A.30B.60C.90D.180【答案】 CCU8O2I9I10H2Q2X6HR2H2Z2M8X6A2G1ZT10H5X8V3N4M1G686、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，对重大声誉事件应及时向（ ）递交处置
41、及评估报告。A.中国银行业协会B.总行C.中国人民银行D.国务院银行业监督管理机构或其派出机构【答案】 DCT10O9D4Y4X9B6I2HM6Y8J5E8S10K4Q5ZK4X5I5X5G1I5H687、（）是银行业自律管理的最高权力机构，由参加协会的全体会员单位组成A.中国银行业协会B.中国银行业协会会员大会C.银监会D.协会理事会【答案】 BCM1P4Z1S1Y10A1N1HH6G8B9I6Q1G2V3ZC7K7L3Q5Z3W5V888、银行内部审计的目标不包括( )。A.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行B.在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水
42、平C.改善银行业金融机构的运营，增加价值D.提高银行风险管理水平，增加银行利润【答案】 DCD8C8B6O5X8Z10G4HY6Z5V5Z9Q4M2U9ZG8L10N7G6H8J7I789、回购期限越长，信用风险（）A.越大B.越小C.时大时小D.不确定【答案】 ACM1K4L1O8J6W1Z5HM5T8U3F10D5Y5F1ZE9Y3W1B10K8B7L490、托收的方式中不包括( )。A.光票托收B.跟单托收C.直接托收D.间接托收【答案】 DCT9F4E1S6Z9R4E8HU8L2G5C5H5N7M6ZO9P10S6C1C5W2Q291、（2018年真题）风险经理小王需要对A银行的风险管
43、理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：A.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）信用风险；（4）流动性风险B.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）流动性风险；（4）信用风险C.（1）操作风险；（2）信用风险；（3）市场风险；（4）流动性风险D.（1）法律风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）操作风险【答案】 ACA10P6N1Y10X1E3Y1HN7Y8Z7O7Y5P8P3ZM7S5E3Q5R9T3D792、（2019年真题）下列业务中不属于金融资产管理公司业务范围的是（ ）。
44、A.发行金融债券B.债券转股权C.收购、管理和处置金融企业的不良资产D.贷款业务【答案】 DCJ5U10T1U9T9O7B1HX8K2P9U2H6F6M3ZL8F2C8K2I8Y1K193、金融机构违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，( )。A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款B.没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款C.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分D.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分【答案】 ACU7E6G8J5B1V8J3HN1S3A2Z5N8T6F7ZJ10Z5Y7M8G4
45、I7S494、从董事会、高管层、监事会到每一个员工，都是风险管理的参与者，都有各自的风险管理职责，这体现了全面风险管理的（）。A.全面性B.全程性C.全员性D.全局性【答案】 CCD8S2W2J3I8V10I6HN5R10K4J1R2O1J5ZJ9D6K2S10F4U6I995、根据固定资产贷款管理办法，当项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应采取的措施是( )。A.应要求借款人追加担保B.应要求另外增加项目发起人C.应要求借款人追加完工保证金D.应要求项目发起人配套不低于项目资本金比例的追加投资和相应担保【答案】 DCW10S5N2O4L1Y7C9HV10L5N2Q8T1A9X10ZN5C4B1X8W1