《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测300题(附带答案)(河北省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测300题(附带答案)(河北省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行应全面、及时地识别、计量、监测、控制创新活动面临的各种风险，使金融创新活动限制在可控的风险范围内，避免银行在创新活动中遭受重大损失，这一要求属于商业银行业务创新原则中的（）。A.“认识你的业务”（know Your Business）B.“认识你的交易对手”（know You Counterparty）C.“认识你的客户”（Know Your Customer）D.”认识你的风险”（Know You Risk）【答案】 DCC8N7V5O6E6Z1C1HA1S5D7I9J10E10D3ZD
2、1P1M1I2W9E4Z92、（2020年真题）根据商业银行内部控制指引，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是（ ）。A.商业银行内部控制评价应当由管理层指定的部门组织实施B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案C.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次D.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据【答案】 ACY1H9V4G8W7X10V3HD3Q2V9Y1F6R7F7ZU9Q4F
3、9H5C5V8V83、（ ）是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提。A.经济效益B.合法合规C.持续经营D.经营目标的实现【答案】 BCC10W5W7V4Q5I8D7HG10X9L9D5Z9V2Q2ZI9V3N10O9I7X4Z84、全社会固定资产投资总额可分为基本建设、更新改造、房地产开发投资、其他固定资产投资。其中更新改造投资的综合范围为总投资（ ）万元以上的更新改造项目。A.10B.20C.25D.50【答案】 DCP9X4H2I9J10Q7X10HO5H1M9I5X5D4X9ZE2T4R1U6E5E5Z65、（2017年真题）下列关于信用风险的说法中，错误的是（ ）。A.由交易对象
4、无力履约造成的风险是信用风险B.信用风险只存在于贷款业务中C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.承兑业务可能会造成信用风险【答案】 BCB8A10B8E5B3K4Z1HM8B10R1N6E7I6L9ZO3J8H6E10H6E1N56、根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的条件之一是，具备开办收单业务的良好业务基础，最近( )年企业贷款业务规模和业务结构稳定。A.1B.2C.3D.5【答案】 CCE3Y3P1R6A7A2V6HX3Y3I8S7E2J1V6ZB3H3G8Y7X4Z6A37、操作风险报告程序包括报告的责任、路径和( )等。A.职责B.规章C.频率D.方式【答案】 CCV
5、2P9F10H7F7V4S8HS9R9T3R7G9D2S8ZU5L7T1Y9E3G10X38、按照我国现行银行法律法规，下列不属于各省银行业协会申请加入中国银行业协会成为会员单位的条件的是( )。A.具有独立法人资格B.在民政部门登记注册C.在中国证监会处登记注册D.经相关监管机构批准具有法人资格【答案】 CCU10I2M10K9H5Z8H8HS5T7H1G4G6Q6H2ZY3X2K5W4Q4K8Y89、下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是( )。A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具B.对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买
6、保险来缓释C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险D.商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险【答案】 DCM10T2U8J6L2J5G7HL1J4U6R7Z7C5Y10ZG5D7P3Y4P2X4X810、（2020年真题）根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构应对（ ）进行同步录音录像。A.客户投诉以及投诉处理全过程B.自有理财产品和代销产品销售过程C.金融知识宣传活动D.大堂经理引导客户【答案】 BCL2G1N4F1Y4O3U1HN5I4F8W4S4I1M2ZV9X10Z5M7I2S10J511、（2018年真题）根据商业银行合规风险管理指引，下列
7、不属于合规管理部门职责的是（ ）。A.作为授信评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审B.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 ACS8J6P5W8F3K10B3HW4J5U10Q7B6T5F8ZO9I5P6B1D1D1D412、信用风险又称（ ），是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能性。A.贷款风险B.操作风险C.违约风险D.运营风险【答案】 CCB10H10F6C3K3N10F6HM3Y3R10N1S8A5N4ZK7C2C3K
8、8S3I9E513、根据商业银行风险监管核心指标，商业银行累计外汇敞口头寸比例不得超过( )。A.10B.15C.20D.25【答案】 CCQ9T3S9W2U7D7L6HV8J3I5J7U9C4D1ZM5C3W4F2L4H7H614、（2017年真题）金融工具不具有的特点是（ ）。A.风险性B.短期性C.流动性D.收益性【答案】 BCG8S6E1U10S2X9S3HX9Z1Y10C1E6S6N2ZI9H4N10G2J2R7P115、一般性政策工具是中央银行较为常用的传统工具，以下不属于一般性政策工具的是（ ）。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.公开市场业务D.税收政策【答案】 DCW6O7F
9、3B2I5M4L10HM9V7J2Y6H5C2C1ZG10O4L5W4U9B9H516、商业银行因支付清算和业务合作等需要，在同业机构存款的行为叫作（）。A.同业拆入B.同业存放C.存款同业D.同业拆出【答案】 BCE1N1Y1L9J4O6Q1HD2X7R10F3K10D7G10ZJ9F7L4F1F7N2K217、自( )起中国正式实行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。A.2014年9月1日B.2015年1月1日C.2015年5月1日D.2016年1月1日【答案】 CCI5U6P5J9X5W8T10HY1U6L2Z7D9D9G8ZX6H2E9C4K6U10U718、以下关于银行业
10、消费者权利的说法错误的是（ ）。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.公平公正制定格式合同和协议文本D.不可以篡改银行业消费者个人金融信息【答案】 BCK3B9V10C7R10V7W7HF7B2Q2Q2P6K3A6ZY4S3P5J3M5H10A919、能效信贷业务的重点服务领域不包括( )。A.工业节能B.建筑节能C.农业节能D.交通业节能【答案】 CCB4P7K7T2L7J7P4HE7N10Z4N5M3P3D6ZS1U8S3A5F4N1Z920、( )是异地结算中最广为使用的一种方式。A.汇兑B.委托收款C.信用证D.托收承付【答案】
11、 ACC8D9I6W10S3R9L5HC4T2R6Z7M3X2T2ZJ9G2Q6R3U8Q8A1021、大额存单的投资人不包括( )。A.个人B.非金融企业C.证券公司D.机关团体【答案】 CCG8R4Q2L10A1R10B6HI5B10Z10R10I2C8C2ZV1N4X7M7X9S8N222、（2019年真题）由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行还应根据市场形势适时调整存款价格。A.根据窗口指导调整存款价格B.根据资金头寸调整存款价格C.根据经营需要调整存款价格D.根据利率走势调整存款价格【答案】 ACV4H3Z6C2K6H7Y9HU2D6B4G10A10I10O10ZE5X5G
12、9R3J8A9Q223、根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（ ）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCP1C6O4T3J6S10Q5HI4K8N7P3P7W8Z3ZG5U7N9P3J10S10I42
13、4、 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规范相适应的（）。A.合规管理目标B.内部控制C.合规风险管理体系D.内部审计部门【答案】 CCK7N10U8H8J8Q3V8HS2Y2P2E3B8W2F10ZQ9B7I5B2R4B8M425、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资( )的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。A.5或超过500万元人民币B.10或超过500万元人民币C.15或超过500万元人民币D.5或超过100万元人民币【答案】 ACR3F6U5D3U1B4Q1HJ4S2B2U10M9R9X6ZY7V6I4W6N9T3T126、债券回购交易方式可以分为隔日回
14、购和定期回购。其中隔日回购是指最初售出者在卖出债券的（ ）即将该债券购回。A.第三天B.至少两天以后C.次日D.当日【答案】 CCM2T7W1C1T5V9A1HR5B6X10V3H5C7G1ZP6L2O4R7B9W7P1027、绩效考评标准是指判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于考评的( )。A.对象B.目的C.作用D.主体【答案】 BCS4Q2I2H4Q10V8J10HH1W10E9G8I3U6Z8ZV10V5P1N10H4D6A828、内部审计部门不需要向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告的事项是（ ）。A.制定的内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划B.
15、向董事会提交的全面审计工作报告C.内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的国务院银行业监督管理机构派出机构D.外部中介机构对银行的审计报告【答案】 ACZ2S3W7D3M3D10S8HI3X1O8Y10A6K4Y8ZQ8X8S9G4Y2V2U729、（ ）是常备借贷便利的缩写。A.SLOB.SLFC.MLFD.PSL【答案】 BCN4M4I1I2L9O1R4HM10C2H10G5V2D4K10ZG3L6Q3B3E4Z9O230、企业风险管理一整合框架，将风险管理框架分为八大要素，其中不包括（ ）。A.内部环境和目标设定B.事项识别和风险评估C.风险控制和管理活动D.信息
16、和交流以及监控【答案】 CCZ5B8Q2Y7P1Y5M4HQ5X1Z8K4Z3A2W3ZG10Z6I4R7Q1H7W931、银行业消费者的（ ）是指银行业消费者可以根据自己的体验、爱好与判断自主选择银行作为交易对象。A.公平交易权B.知情权C.安全权D.自主选择权【答案】 DCY2Q1V9N6Q5L3V8HW2J6G10P1O10T2O6ZO9C8P8T6U10Y8M332、（ ）是常备借贷便利的缩写。A.SLOB.SLFC.MLFD.PSL【答案】 BCV5U9B8R7Q5U10W2HO6C7F8X9Q6B3O8ZU7B10G9I1C3A9P433、购买力风险也称( )。A.信用风险B.利率
17、风险C.通货膨胀风险D.变现能力风险【答案】 CCS8C3U7L6E1V7K10HS7D9V6D9V5E10C8ZD6T4R9B9H6R2X1034、下列关于金融工具特点的说法中，正确的是( )。A.流动性与偿还期限成正比，与债务人的信用能力成正比B.流动性与偿还期限成反比，与债务人的信用能力成反比C.流动性与偿还期限成正比，与债务人的信用能力成反比D.流动性与偿还期限成反比，与债务人的信用能力成正比【答案】 DCN9Y8P10Y1X7A1J4HB6P10F5K6M5I1D10ZN7G2B9O8O3C7Q235、产业保护政策的目的是（）。A.反垄断和反不正当竞争B.防止因重复投资导致的资源低效
18、率配置C.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击D.防止过度竞争导致的资源低效率配置【答案】 CCB9T2S1X6I3H6K8HU3X9I3T7R7Q2P2ZW3C4H8L1F9K10L136、( )和产业组织政策是产业政策的核心。A.产业结构政策B.产业技术政策C.产业布局政策D.产业规划政策【答案】 ACC6M2X10Z3O4V5X7HD2E3P8P8C9J10I2ZT7V8T5Z8E4G9N837、银团贷款中的组织者或安排者称为（）。A.经理行B.代理行C.牵头行D.参加行【答案】 CCQ7R2H1T1H5U7N2HP6U1M9F6N7H5A5ZB3J3F8J3J6V9A638、下列不属于金融
19、衍生品交易品种的是（）。A.汇率期货B.利率期货C.股指期货D.交叉期货【答案】 DCE5R8D9X9R2M5D2HZ5T10S2N6Q9O7L8ZS2C1G5S9N10Y7T1039、（2018年真题）中国内部审计准则的施行时间是（ ）。A.2013年8月1日B.2014年8月1日C.2013年1月1日D.2014年1月1日【答案】 DCX8O7O6C5D5V10V9HA5D10R5F9R7R1Q8ZF8I3Z3Y4L6V1Z1040、商业银行应合理确定一定比例的绩效薪酬，根据经营情况和风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付，剩余部分在财务年度结束后，根据( )支付。A.劳动投入B.年度考核
20、结果C.服务年限D.所承担的经营责任【答案】 BCH4M8T9Y10W6V6X10HI4P2U9Z2U8P10A10ZG7F1H5S6K10F10H641、（2018年真题）当前我国普惠金融重点服务对象不包括（ ）。A.农民B.城市白领C.小微企业D.贫困人群和残疾人【答案】 BCE9E7D1S1S5E6S6HT6X5Q6J2T7Y3W5ZD3H1O10U3R6Q2L542、对商业银行而言，风险管理的一个重要内容就是对所承担的风险进行( )。A.合理定价B.正确计量C.提前防范D.事后补救【答案】 ACE7O8K2D2S2T2K8HZ6X9Q2U9T2Z8T4ZG4L7J3Y1H4W3J143
21、、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACF9G3C9N4X2Z9V1HP4V3Z9K8Q7M5C1ZJ4A9V2T7N10A7F644、个人投资人认购大额存单起点金额不低于（）万元。A.10B.30C.50D.100【答案】 BCD1K9E5G4D3V1K8HD9F9N10O8O6K8M7ZN1Y10F10K1E7S10B645、商业银行理财业务的特点有()。A.不占用银行资本B.
22、是一项金融知识技术密集型业务C.银行是业务风险的主要承担者D.运作的是银行自有资金【答案】 BCC4T9N1Z4C2W3Y7HG4O9G6F9D2V9D1ZF7H10F10X4M1T9Q246、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCP8C3A3Q1G2T3A8HT3S7L6G1A7A5S6ZY8V5R2O7M5K1V247、某
23、企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCW7X10D9P2S1V9R6HM9V3M1Y3B7S10C2ZA9G4S8M1X8Q9K148、（）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。A.全面性原则B.制衡性原则C.强制性原则D.相匹配原则【答案】 CCN10E2V2N
24、1X9M1E8HT3H8Z8F10W7F2G6ZH5B2M5F3O2Q7N849、下列属于银保监会监管的非银行金融机构有（ ）。A.B.C.D.【答案】 DCA8Q2S10E2E3K8M8HE6I3Q2I7P3Q6H1ZM4J4M3W10Y4Y9M1050、董事会和高级管理层应通过有效手段、确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况，这属于商业银行业务创新原则中的（ ）。A.认识你的风险B.认识你的业务C.认识你的客户D.认识你的交易对手【答案】 BCL2J4W6D2L7K6V1HV5T6E6Z7Z3Y3G7ZA5T8J8B6H9V8C1051、商业银行的核心一级资本充足率不得低于( )
25、。A.3B.5C.6D.8【答案】 BCI4I6Y3G9I1Q8M8HA7U7J9T1O9D6S9ZS9L5H9S6E2J7A352、下列关于商业银行理财业务的表述，错误的是（）。A.商业银行理财产品财产独立于管理人，托管机构的自有资产B.商业银行因依法解散被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，银行理财产品财产属于其清算财产C.商业银行理财产品管理人管理、 运用和处分理财产品财产所产生的债权，不得与管理人、托管机构因自有资产所产生的债务相抵销D.商业银行不得发行未在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码的理财产品【答案】 BCD5M1Q1Q2P10Q5X10HY2E3U2P8
26、N10V2M8ZM10B7W1L4C10I9J1053、制定产业保护政策的目的在于( )。A.减小技术壁垒B.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击C.减小国外企业对本国优势产业的冲击D.减小本国企业对国外幼稚产业的冲击【答案】 BCV7P4T7C4J8M1K4HV9Q2A10Q7V4F7W5ZU3O10Q2B1E9C8X254、结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的（ ）。A.人民币定期存款账户B.人民币活期存款账户C.人民币单位通知存款账户D.人民币单位协议存款账户【答案】 BCZ4J8S10F4Z7T8T1HI1T9G10M4K1F1I9ZV7U2Z3Z8M2K10Z555、某企业甲
27、产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCV8Y6D4A9B3D10M1HD3S8V6E4J9O6S8ZC9Z9F1W3T7N3N1056、汽车金融公司根据用车人对汽车的特定要求和对销售商的选择，出资向销售商购买汽车，并租给消费者使用，消费者分期支付租金的业务是( )。A.汽车消费贷款B.汽车融资租赁C.汽车购车贷款D.汽车投资【答案】
28、BCZ1W6H5C10B8A5U7HY9B2Z10N4L10Q5T9ZW2X2M10T5L1L6H957、银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时陛考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。A.合理设置效益指标B.诚信经营C.自身实力与考评指标相适应D.审慎经营和与自身能力相适应【答案】 DCC2R6M6H5S1V3K10HQ10A9X3O9Q7Q10G7ZN10Y9C3K1P9G2S758、（2018年真题）（ ）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.系统风险B.声誉风
29、险C.信用风险D.行业风险【答案】 BCH10N4A10I3C7Y3L6HR3Q1D2J3V2N4U6ZN9F9Z6R8K2K8Q759、（2019年真题）根据固定资产贷款管理办法，当项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应采取的措施是（ ）。A.应要求借款人追加担保B.应要求另外增加项目发起人C.应要求借款人追加完工保证金D.应要求项目发起人配套不低于项目资本金比例的追加投资和相应担保【答案】 DCV4P9W5I6W3O2I10HT10S2H6D4H2V3F10ZY5R1R6Z9C10N10K560、在业务办理中，加入法的精神和硬性约束，实现以人为核心向以制
30、度为核心转变，建立有效的( )。A.风险决策机制B.保险决策机制C.信贷决策机制D.银行决策机制【答案】 CCN10D8V4H3H3F2O9HA9X9I9V4E6F6U3ZZ10P2T8U4T7A1L761、我国最早提出内部控制的规范文件是( )。A.会计法B.会计基础工作规范C.内部会计控制规范基本规范D.企业内部控制基本规范【答案】 BCE8Y9H9P5O7S5U6HA6A5R6A3M8V4J6ZB8F3U1F5F6M10D862、根据巴塞尔协议的要求，商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款，在银行无法生存的情况下减计或转为( )，以吸收损失。A.债券B.普通股C.优先股D.其他
31、一级资本【答案】 BCP5S9V9F2A8J6G10HY6C2R2A7M9O7E10ZJ6C1W2E6D10A8N763、下列行政处罚中，（ ）只适用于机构。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.吊销金融许可证【答案】 DCE7P2G3D9F3L1C8HP10O4A9X1R1V1G3ZS10Y8Y9S3A8D6Q564、（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。A.关注贷款B.政策贷款C.不良贷款D.信用贷款【答案】 CCN8Y2Q8T1D8X4J9HJ8N9V2W4E1J6L6ZY9E5G8A1O9U5W365、( )是财务公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时眭资金余缺的重要工具。A.贷款业务
32、B.发行金融债券C.同业拆借业务D.结算业务【答案】 CCW9R2M8K10O6Z3E5HH6Q7P4Q8H8V10G2ZZ8M6V6N5S1H5R666、( )是商业银行市场营销的起点。A.产品定位B.目标市场分析C.客户开发D.产品的开发管理【答案】 DCF6A4B10L5X9M2H1HA7U9G4N6H10U7N7ZV5Q4P4T3R10Z8B467、定期存款业务中，整存整取的起存金额是( )元。A.5000B.1000C.50D.5【答案】 CCV5I5Z9V8X6H10R8HK10J5N7F10M3Q8E2ZU4R3E10G1R5X2E1068、通过代理协议实现的综合化经营最大的特色
33、是（ ）。A.银信合作B.银担合作C.银保合作D.银证合作【答案】 CCN6B3H7T8T2B8R1HT4P1J9S10Z8V6P5ZQ1W9B4U6P9J4H169、普惠金融基本的本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.创造利润【答案】 DCZ9N2T10N7G6I9Z1HK2X5F2S7H3O6K1ZJ8A9H2G7L5Z6O170、下列选项中，（ ）形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险。A.流动性风险B.信用风险C.市场风险D.操作风险【答案】 ACC5D1L7G6B9N6U8HY3E10S1H3R10E8M1ZI5
34、A1Y3E2W9T3D971、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发代理业务的操作风险？（ ）A.业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算，造成银行损失B.某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失C.某银行计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中的数据丢失而引发损失D.委托方伪造收付款凭证骗取资金【答案】 CCN7B5I7Z6Y4G10O4HB8C6G5V6I1F5V7ZQ1G6L7C8L5A6M872、（2018年真题）根据发行人的不同，债券的分类不包括（ ）。A.企业债B.金融债C.股票D.国债【答案】 CCH9U9D3B10L1V9R7HU9H7O10X3D4P5S4Z
35、P7O4R3T4C2Z1G773、（2019年真题）银行业从业人员可以从事的行为是（ ）。A.向反洗钱监测中心报送可疑报告B.参与非法集资、地下钱庄C.利用内幕信息进行交易D.操纵市场【答案】 ACB6J7Y6D10P2K4X9HG8T1M2R5V3B10Z1ZG9M3X10L10B2N2E774、（2017年真题）关于商业银行理财业务的特点，下列表述不正确的是（ ）。A.银行是理财业务风险的主要承担者B.银行理财业务是“轻资本”业务C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务D.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金【答案】 ACO6U7Q2N10D2T5K9HG10I8P7K
36、4K6G3D6ZT1O9Z1D5W5T8Q1075、（2017年真题）关于风险，下列说法中，错误的是（ ）。A.风险即损失B.风险是未来结果的不确定性C.风险是未来结果对期望的偏离D.风险是损失的可能性【答案】 ACW9G10I9T4C6O1C8HA5F2B5U2G1A4C7ZG7Q7A10X10C6Y10U776、下列属于金融租赁公司其他业务的是（）。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁D.接受承租人租赁保证金【答案】 CCL1R7K9Z5B1J6R6HX1I4Z1G6N3Q3Y1ZA10F2Z2P4K3S5C877、下列选项中，不属于货币市场存款账户特点的是（）。A
37、.无使用次数的限制B.无最高利率限制C.无准备金限制D.无存户对象的限制【答案】 ACS4Q4F9J5N7O3X2HT2Q4S6W1H7B6S8ZR5N3U1V10K3Q9H578、（2018年真题）中国银行业协会是我国的银行业自律组织，负责对其进行指导和监督的单位是（ ）。A.银行业监督管理委员会B.财政部C.中国人民银行D.人社部【答案】 ACC10V1Y5C1X6K10F1HE4T8Y1E5L9L4Z10ZY10J5P5V4L10T5B779、商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款还款方式，实行分期偿还，至少（）一次还本付息。A.一季度B.半年C.一年D.
38、两年【答案】 BCC4Y2I3D1B9G10G3HL6B2L2L2G4F7J10ZG5N5N8H7Z5F5X180、一般来说，货币市场融资的期限在( )。A.1年或1年以内B.2年或2年以内C.3年或3年以内D.半年以内【答案】 ACX4R7G2G4B10D8Q6HE6B5C3D5L9S8L1ZM9L4Y8S9B8D10E281、采用多种货币贷款，客户要在银行存入一定数量的定期存款，这种定期存款也称之为( )。A.“基本保证金”B.“原始资产”C.“保证金”D.“原始保证金”【答案】 DCR2E9E2J10W2L4S2HN9F10W8M8L2T6P10ZP6L9M7U2M2F3T882、（20
39、17年真题）根据商业银行合规风险管理指引的规定，（ ）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.董事会风险管理委员会B.股东大会C.监事会D.内部审计部门【答案】 CCE1X6X4Z3A5D9I8HH6Y2W1H8G8M10R7ZB1B9G8O5L2Q8Y1083、下列关于金融机构虚假出资或者抽逃出资的说法，错误的是( )。A.金融机构抽逃出资的，责令停业整顿，并处抽逃出资金额5以上10以下的罚款B.金融机构虚假出资的，对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分C.金融机构抽逃出资的，情节严重的，吊销该金融机构的经营金融业务许可证D.金融机构虚假出资的，对直接责任人员给予开
40、除的纪律处分【答案】 DCK9W5O10J8Z5G6F3HX8L10O7V2Y6Q6L6ZE1Q7R7H1I2D6T284、商业银行对不同行业设置不同的风险预警体系，以此来达到( )的目的。A.提高行业利润B.抢占市场份额C.规避产业风险D.减小坏账损失【答案】 CCT3T6T6Z10A8B5Z4HO6C3I4L2N9K3E7ZK9B3O10J3Z3M4U385、客户开发和管理的主要方式不包括( )。A.扩大销售B.维护访问C.设立客户自助终端D.建立客户追踪制度【答案】 CCE5U6H7U7J5K9X1HS8O5X3P7M3M4N2ZL10L6X9L9T3M9Q186、（ ）是我国商业银行最
41、为传统、最为熟悉的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCX7J1Y3Q4I8Y4Z5HL3M2T8D9R4Q4H3ZP8Y2U8U3H7G9C587、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCJ2C6L8W7H2P6B9H
42、U9U7H2E6C7K6E1ZH2D8Z10P3C4K7I388、根据固定资产贷款管理办法，当项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应采取的措施是( )。A.应要求借款人追加担保B.应要求另外增加项目发起人C.应要求借款人追加完工保证金D.应要求项目发起人配套不低于项目资本金比例的追加投资和相应担保【答案】 DCD4S7B10M2K7V7X9HH8M4B5K9I10R5O6ZH3U7W5W1K7K4B389、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国长城资产管理公司C.中国东方资产管理公司D.中国运通资产管理公司【答案】 DCZ7P1
43、L10F5G2X10Q3HP9M8T6T7R1L7H7ZR6B1Z8E10K6V8O890、（2018年真题）货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在（ ）。A.期限短、流动性强、风险性大B.期限长、流动性强、风险性小C.期限短、流动性强、风险性小D.期限短、流动性弱、风险性小【答案】 CCP9R9D1H10S5V8H8HU4R4B5H4B8U10S9ZU5O2T6W7L3Z10Y1091、下列不属于我国政策性银行的是( )。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国人民银行D.中国进出口银行【答案】 CCS2S9V1A9W10H4W7HZ9M6E8U7C3K6L7ZO2I10L5H6
44、V6T4J392、根据商业银行合规风险管理指引，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（ ）。A.次要责任B.领导责任C.首要责任D.直接责任【答案】 CCL2S3T4M3C4T3Y2HT1Y5D10F5P4H9H3ZT1B10E10S6X1E10F793、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知，银行业金融机构应加强印章凭证管理，下列错误的是（ ）。A.事先审批登记B.双人入库保管C.定期更换印章D.双人监督领用【答案】 CCW2C6E9G4K5V1A2HP9S8Q5N2P6V9W1ZW3U1E5J7W5M1S594、根据汽车金融公司
45、管理办法规定，以下不属于汽车金融公司业务的是（ ）。A.提供购车贷款业务B.固定收益类证券投资C.提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 BCV10L4G7K4I5X5L3HZ3F3A10H10R2R4Y8ZN8K1O5O9N10A6S995、（2019年真题）下列不属于汽车金融公司可从事的业务的是（ ）。A.经批准，发行金融债券B.吸收公众存款C.向金融机构借款D.从事同业拆借【答案】 BCH1V3X4A5M7U9N6HI9J1P9M8I5F7G1ZQ8O6E8E2D5N10X896、关于金融债券的特点，说法错误的是（ ）。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力