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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）下列不属于客户的职业生涯发展状况的是（ ）。A.客户所在单位B.客户所在行业C.职业生涯发展前景D.客户职业职位【答案】 ACS3A2V7H7R5S2B8HA8I3W4C10D9K1N7ZL9W5C5N10B9Q3U22、根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A.2万美元B.5万美元C.3万美元D.1万美元【答案】 DCE8U6H7D9A4E6V7HJ4Q6K5I10U9O5B3ZF6K2G8B1S4X10
2、D33、（2020年真题）下列金融产品中，包含金融衍生品工具的是（ ）。A.优先股B.货币基金C.结构性存款D.意外险【答案】 CCM1D3M2E5X8C5N1HP1N9Y5Q3L3K5I2ZZ1W4X2I1B8K2I84、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCO2C3V6P4H10R5T4HT3O10U8L4V4G3M2ZX8D5P6J10H1N1M65、（2017年真题）理财师需要将合适的基金产品推荐给合适的客户，根据（ ）原则进行基金销售。A.公开B.公正C.诚实守信D.风险匹配【答
3、案】 DCF5V3U10O4H2R4W4HO1O7L9A6W7L1L2ZK3C10G7D1Q5J2X66、（2018年真题）一般而言，在面对通货膨胀压力的情况下，（ ）投资具有保值增值的作用。A.现金B.固定收益产品C.黄金D.储蓄【答案】 CCI1J2H3L6A6I8U1HF3I10C8B8H4I1S3ZK2A1C3V3D8R5F77、下列关于债券投资价格风险的说法中，错误的是（ ）。A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时，债券价格下跌C.在到期日前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 CCA5E2C3I10B5K1W4HZ
4、2Q4N1F7K9E6S6ZI5D3W7V6B10Q6H88、（2018年真题）外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。A.10B.5C.3D.1【答案】 BCP10G9T8W9V1I3E10HR2H1F3E10K7L3N4ZN5Q6Y5N3S3C8R109、以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中，错误的是（ ）。A.子女上小学、中学B.投资自用房产、股票、基金C.保险主要是养老险、定期寿险D.负担减轻、准备退休【答案】 DCF6D4S5N3E5O2K6HI10E10P6F2Y2L4K
5、3ZF2N6K7N1S4A4B410、（2017年真题）下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据【答案】 ACA10L1D6P10L10Z2S7HS10X8Q4B4U10C10V10ZA5R1O3Y2B5O5C911、（2017年真题）关于银行理财产品开发主体信息的描述，不正确的是（ ）。A.产品目标客户信息是产品的销售对象B.一般而言，银行理财产品是由商业银行自己开发的C.商业银
6、行不仅是银行理财产品的发行人，也是其他金融机构理财产品的重要销售渠道D.基金、阳光私募基金、资产管理公司、证券公司、信托公司等可以成为投资顾问【答案】 BCY8Z7N7K3M2U6K3HM9A7W10S1T6C1Z1ZO1J2N2D2G5F4S912、（2021年真题）我国对个人结汇和墙内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值（ ）万美元。A.5B.10C.3D.20【答案】 ACC8H3O8G3B10F5G3HD4Q1F9Q9H4T3F7ZI5K3B6G10B9H3J313、根据资管新规的规定，一般而言，投资者超过（ ）人的集合资产管理计划属于公募产品，根据监管要求将参
7、照公募基金，纳入证券投资基金法管理。A.150B.200C.100D.300【答案】 BCC9R2N7K8O5E1O6HP2Q1U7T6S5Z3F3ZM9M9B6S9C8H1J814、根据消费税法律制度的规定，下列应税消费品中，实行复合计征消费税的有（）。A.黄酒B.啤酒C.粮食白酒D.薯类白酒【答案】 CCH5S6W10V7D9X4Q4HG4X2F2L10Y7A6Y1ZD9R1C10F2D9C7G615、财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说，个人或家庭的收入不包括（ ）。A.以工资薪金为主的综合所得B.经营所得C.借钱所得D.财产转让所得【答案】 CCC10
8、U1M10L8G9P7W5HO2B1T7R3T9V6F4ZV8M4V7J5M6Z1X316、一般来讲，获取一个新客户的成本比保留一个老客户的成本()。A.高B.低C.相同D.无法比较【答案】 ACC10C1W1K10G2K6N2HM5J6H1L8O6I10Z8ZS4X1Y3C7J8U9T517、（2018年真题）中央银行参与金融市场的主要目的不包括（ ）。A.调节经济B.稳定物价C.调节利率D.实现货币政策目标【答案】 CCX6D9T7B10R5J7E7HZ6B4C4R2Q6E6S8ZR8D6Z6B1C6R1F818、下列不属于财务信息的是（ ）。A.客户的收支情况B.财富观C.资产与负债情况
9、D.保险账户情况【答案】 BCX10P1C1H4Z8J9F2HV1P5V3E5H2D9Q4ZF9R6W6I6R4F3N219、当代黄金的货币和金融属性的突出表现是（）。A.极易变现B.可以保值增值C.可以储藏D.抗风险能力强【答案】 ACJ1P5N6I7F9M4Y6HD1F4O4L1X2A9L8ZN8U1X9M3G7E5Y720、投资人以950元的净价买入一张面值为1000元的10年期债券，票面利率为10，若债券发行人拟在1年后以1060元的净价回购该债券，则投资人持有该债券的实际收益率为（ ）。(答案取近似数值)A.11.6B.6.3C.20D.22.1【答案】 DCL3P6U2Q5Y1M5
10、X1HO3X2F2I5N4Y4H6ZV1Q10P6W5R7W5V121、第二方评价由政府建设行政主管部门对（ ）实施的安全生产评价。A.建设单位B.施工企业C.监理单位D.设计单位【答案】 BCN2Z1C3Q4D5A1T9HJ1F5F4I10T1L9M7ZH10V9J8R8G7K1N322、（2018年真题）商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.由商业银行承担，客户承担连带责任C.由客户承担，商业银行承担连带责任D.完全由客户承担【答案】 ACK7G9L3V2H3N8T2HE8J1G10R3Y4Z3K4ZN4K1O1E
11、9U7S8F623、（2017年真题）下列关于期权的说法中，错误的是（ ）。A.外汇期权属于现货期权B.按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权C.金融期权实际上是一种契约D.看跌期权的买方通常认为标的资产的价格会上涨【答案】 DCO5B2Q10J1A1E9W9HR8R8B8O1I1X8W6ZX7X8R7C6M5N5S824、最终决策权在客户，是指理财师的（ ）职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.规范性【答案】 ACW1E3N9U5Y9Z2I4HU7C1J6F8O4S4L2ZA3W4E3G1Y9M9L425、（2018年真题）商业银行应当采用科学合理的方法，根据理财产品的投资组
12、合、同类产品过往业绩和风险水平等因素，对拟销售的理财产品进行风险评级。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ），并可以根据实际情况进一步细分。A.一级至四级B.一级至五级C.一级至十级D.一级至三级【答案】 BCC3G4I9A8D2O5G9HN1L3I8T9K9J8D1ZH9C3L8Z9U2B10N1026、（2019年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指（ ）推销证券。A.只向公司内部员工发行B.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开C.只对特定的发行对象D.事先向社会广大投资者公开【答案】 CCK9N10S9L6H1I10G2HX7E4B
13、2L1O2K6D10ZK3S2F9C5I1V10H727、张先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，张先生应该选择( )。A.甲：年利率15，每年计息一次B.乙：年利率14.7，每季度计息一次C.丙：年利率14.3，每月计息一次D.丁：年利率14，连续复利【答案】 BCG7H7G4P1C2A6H9HF8L8Q10K9F4E7G5ZD10J1G2T1N8J10Z128、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）。A.资产所有权B.资金使用权C.财产支配权D.债权【答案】 DCU10M9R5O1D9V10Y10HI10C10D8L5G7D5R10ZU1B9L4
14、W9P9B1H429、以下不属于债券市场的功能的是()。A.融资功能B.价格发现功能C.社会管理功能D.宏观调控功能【答案】 CCC9M9T10T2X9A6I4HC8J5Z1B7P10U9U10ZZ3G2F8K3H1P8X430、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCC7P10J6D5M10T8U9HD8D10Q2T6B3N4V2ZP5P3L10O7P10R1N231、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股030元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为()。A.20B.2
15、3.7C.26.5D.31.2【答案】 CCD4E4V2I8F6F7A1HX7J1M5G4E9T3J3ZF10J2U9K1F9X5F1032、（2020年真题）赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变。赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔奖金购买某高收益理财产品，收益率为10，请问（ ）年后赵小姐全家可以去旅游。（答案取近似数值）A.6B.4C.7D.5【答案】 DCH9T8L4N9S3I8R7HO6P8O2F4T1J5O10ZX4S9S8I1Z2B10F233、（2018年真题）下列关于期货合约和远期合约的表
16、述中，错误的是（ ）。A.期货合约不具有远期合约所具有的套期保值功能B.期货合约实质上是标准化的远期合约C.期货合约的流动性要比远期合约高D.远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以逐日实现【答案】 ACI6X6Y5J6K4M7S4HK10O10V5W10G9V2B7ZA2E8A10Y1Y4R10F334、（2017年真题）下列关于信托产品的说法中，错误的是（ ）。A.信托产品的流动性较好B.受托人不承担无过失的损失风险C.信托具有融通资金的职能D.信托财产权利主体与利益主体相分离【答案】 ACE5I9L4J7N9C9W3HN1B6O8C4H7J3Y9ZI6D5P7Z8M3G1X6
17、35、 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划中的保证收益（ ）。A.不得高于同业拆借利率B.不得低于同期储蓄存款利率C.高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件D.不得对客户提出任何附加条件【答案】 CCI9H6W7F4E9U5U7HC3N8S1W6B9K1Y10ZM10N2A4T3U8P7A336、（2020年真题）自然人的（ ）是指自然人能够以自己的行为独立参加民事法律关系，行驶民事权利和设定民事义务的资格。A.民事法律责任B.民事行为能力C.民事权利能力D.民事法律义务【答案】 BCM5I10C9V1O1N1A3HK1K10X5O3X10Y5M1ZL2A2V3K1P
18、6F7M837、下列关于银行代理黄金业务种类的表述，错误的是（）。A.条块现货有保存不便和移动不易的特点B.纯金币变现不难，而且不随国际金价波动C.黄金基金适合喜欢冒险的积极型投资者D.纸黄金免除了投资者储存黄金的风险【答案】 BCY4R1K10Z8U7O1S2HF10C4X3J6B9Y10F7ZQ3T4K4J3F10I5P1038、（2018年真题）与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人是指（ ）。A.被保险人B.保险代理人C.投保人D.受益人【答案】 CCG2E9F8D3K5I10J7HD9O3K5E1P3E9L1ZF4N1D6W10Z7O3A939、施工单位应当根据国
19、家有关消防法规和建设工程安全生产法规的规定，建立施工现场消防组织，制定灭火和应急疏散预案，并至少每（ ）组织一次演练。A.两年B.一年半C.一年D.半年【答案】 DCE7I2Y5N8H2X4B10HI8E4S5C1T3S2B9ZY10D3G6S5G3T4H840、个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（ ）。A.建立期B.维持期C.稳定期D.高峰期【答案】 BCG6X5A8N6D8A9P5HG8H2P8Q6U7F9C3ZD9X6F10K7J10F4S341、下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（ ）。A.绩优股+指数型股票型基金+期货B.股权投资+房产信托基金+基
20、金C.认股权证+股票型基金+期货D.定存+国债+保本投资型产品【答案】 DCU10W5D4D10L8Z6X8HX10J10Q10C1L2U5Y4ZN10P3P6O4T9D8T1042、（2019年真题）李小姐有存款100万元，打算做一笔为期3年的投资。现有两种方式待选，第一种是存入银行3年期的定期存款，年利率为5%，按单利计算，第二种是投入固定收益类理财产品，年利率为4%，按年复利计算，两种方式3年后的收益分别是（ ）元。（答案取近似数值）A.150000、124864B.157625、124864C.150000、120000D.157625、120000【答案】 ACN10W4C6E10N
21、3J8P7HI2B10U7S2C6H9J9ZW5S2Y9Y9O4X2F343、（2017年真题）下列关于信托类产品收益情况的说法中，错误的是（ ）。A.信托机构管理和处理信托财产而获得的收益，全部归受益人所有B.信托机构处理受托财产而发生的亏损全部由委托者承担C.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响D.委托人的投资决策对资产收益有决定性影响【答案】 DCR5V5H5G5C8K9H7HP5C4O5P4Q9S2G9ZH7L8U6A4B6S3M844、李女士未来2年内每年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。（不考虑利息税
22、）。A.21000B.20000C.23100D.23000【答案】 ACQ4X7A1M5V10R8E7HN2B10M7N8K6P9I7ZE4T7V9X9W10W9G945、根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外汇现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A.1万美元B.2万美元C.3万美元D.5万美元【答案】 ACZ1R2V9U6R1D7G10HT10X2Z8A9Y10R1W10ZP4N7Y4Q1O9Z5Y946、人生的理财目标都可以归结为的两个层次概括正确的是（ ）。A.实现财富增值和财务自由B.实现财务安全和财务自由C.实现财务目标和财务自由D.实现财富增值和
23、财富保值【答案】 BCO8J6J3K9E7S2G8HJ8P7L6A6M2M6M2ZN8L10H4Y6T1A3C547、另类投资可以采用()策略，以实现以小博大的投资目的。A.杠杆投资B.卖空投资C.买多投资D.对冲投资【答案】 ACZ7I6D8N10P2I9L8HA8C1K8Z7U10G3Z2ZC8T2Q7S6R1V5Y448、建筑施工企业变更名称、地址、法定代表人等，应当在变更后（ ）内，到原安全生产许可证颁发管理机关办理安全生产许可证变更手续。A.8 日B.10 日C.12 日D.16 日【答案】 BCL1Q3B2O6S4J10Y6HM6J8G4F2Q10Q2V9ZA3H9T8N3H8C6
24、X749、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置适当的期限和()。A.购买人数B.客户准入门槛C.产品价格D.销售起点金额【答案】 DCL3D1U1F5I9B1H3HX5L9C2M1L8G8P7ZK3W8D1Y10E1C10T1050、安全生产第三方评价前，施工企业应先完成自我评价工作，并向委托的评价机构提供（ ）A.政府评估报告B.第二方评价报告C.第三方评价报告D.自我评价报告【答案】 DCI3X2Y1N6P3M8N1HJ10W6U10D1Y3R1T3ZI7M6T6K7B8V8K851、下列关于商业银行理财产品(计划)监管要求的表述，错误的是()。A.商业银行不得将一般储蓄存款产
25、品单独当作理财计划销售B.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担D.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售【答案】 CCK10S3M3Z3V9Z5G2HA9B10Y10X3L7Z9W4ZN9S3C8V10G1F8F952、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCM9F4A1P
26、4Q3H2M2HO1B8H9F1K10S1W8ZI8H3H2M4I5M3E853、（2019年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的实际运作者。A.全体合伙人B.第三方专业人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCF6V7B6N7T2M3G1HL1Q5T10Y2Y8Y10Q4ZG5U5T5Y4V4M5P954、关于遗产继承，下列说法错误的是()。A.继承开始后，有遗赠扶养协议的，按协议处理B.丧偶儿媳对公婆尽了主要赡养义务的，属于第二顺序继承人C.同一顺序继承人继承遗产的份额，一般应当均等D.有扶养能力的继承人，不尽抚养义务的，可以不分给其遗产【答案】 BCJ3S5V3M7Z4S2N3HG10
27、D8V9N5G6O9I7ZJ4C7M4U3C1O4P755、我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据()下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。A.东京时间B.巴黎时间C.北京时间D.纽约时间【答案】 ACC6F6E7I9E7O4W8HU1N1M8N3M3X5Q4ZI6S3X9H10J1V9A656、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.乙公司记载“不得转让”字样，丙公司拿到票据依然可以再背书转让B.乙公司对戊
28、公司不承担保证付款的责任C.丙公司背书时未记载背书日期，背书无效D.A 银行可以以甲公司账户只有 15万元为由拒绝付款【答案】 ACG4H9C10J3I6Y3R7HU10C1M4F6Y9Q8B9ZI3K3M10F8W6E6W757、杜先生希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8，杜先生总共需要为未来的支出准备的资金量是()万元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】 CCZ7F8A1C3I4C2R10HM8V9J9X9I6A8Y6ZZ3L2T7W9R7S9E
29、358、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCV10H1L10C8R1P4R3HA1L1J2E6U2V8M8ZX10Z9U2G6W10Y9L859、财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说，个人或家庭的收入不包括（ ）。A.以工资薪金为主的综合所得B.经营所得C.借钱所得D.财产转让所得【答案】 CCJ2X6C9F3C1S8C6HC9J4S10D1Q6N7A6ZP4R8K10V2U7O3C660、以下属于理财顾问服务的是（ ）。A.提供财务分
30、析与规划服务B.对外营销宣传活动C.销售储蓄存款产品D.销售信贷产品【答案】 ACQ8X8I2Z8Y10W9Z8HG5E1B8M6X9J4W4ZL4K4W9W8Y1I3C261、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCJ10J7A6P9J3R1O8HK8U8E1F2O5Q9N2ZD7Q10N4T1J2G10O262、下列不属于间接融资市场特点的是()。A.相对集中性B.分散性C.信誉的差异性较小D.具有可逆性【答案】 BCC10Q6Y10D3D10J9V8HR2Z5J3H5O3V3C8ZG8F3O10O4Z8Q5S1063、下列家
31、庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。A.夫妻2535岁时B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻60岁以后【答案】 DCY5K4F3C7W8I7V8HV8A9Z1R8M4D8S5ZK2G4O5U10R2J7B564、 保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。A.与本行储蓄存款进行搭配销售B.对理财计划期限作出调整C.对理财计划的币种进行转换D.选择最终支付货币和工具【答案】 ACE2X10B1H9H6O9A9HB3A8L9S2N5F9N7ZG9D9Z1N6B3D8Y165、（2017年真题）金融衍生工具按照（ ）划分为股权衍生工具、货
32、币衍生工具和利率衍生工具。A.交易方式B.交易场所C.基础工具的种类D.交易标的物【答案】 CCP6W5E9S8W4X6C4HL7P9F4S8N2Y4Z8ZD5E3W8B4H10G9D366、理财目标确定的SMART原则不包括下列（ ）。A.具体明确（Specific）B.可量化和检验（Measurable）C.合理性和可行性（Attainable）D.相关的（Relative）【答案】 DCG6Q9A2O9X6K4D7HF5H3Q5Z1H10B10Z3ZF1W8A4T10W7Y8X367、（2017年真题）当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.委托代理合
33、同B.无效合同C.格式化条款D.可撤销条款【答案】 CCM1W7O5L3B1V9I2HP9A5L7Z1Q5W4L3ZR8F3L1S7V1R4I968、()日益成为社会大众和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要标准。A.以客户为中心进行服务B.了解客户、有针对性地推荐合适的投资理财产品和服务项目C.提供综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务D.了解客户、明确客户需求，提供专业化服务【答案】 BCY8X8U10Y9B8X6Y3HA8R8X9I5C8W1Z6ZD6M8X9R7P2S5J769、（ ）对人们的消费行为提供了全新的解释。A.按财富观分类法B.按风
34、险态度分类法C.按交际风格分类法D.生命周期理论【答案】 DCM1W3I7J5E10T1J3HE8C5A2N9W4C2J8ZJ3F2D8B5U7Y8Z270、金融期权的要素不包括()。A.基础资产或标的资产B.期权的买方C.期权的卖方D.中介机构【答案】 DCX3U7M9K7C10M5J5HC3J6O9Q10F1V2U6ZS3Y10E1T7L5S10J571、（2019年真题）关于特殊类型基金，下列说法错误的是（ ）。A.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金B.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作D.QDII基金是投资于
35、境外证券市场的基金【答案】 CCB4R5M3K5W4Q2C7HJ4Z8W4W6U8Y3G1ZB2N3Z4C8X10U6G772、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的()。A.压力测试B.强度测试C.风险测试D.性能测试【答案】 ACE4B1S7Y6A4S9Z8HG9S2Y2J10X2Q4R8ZF8Q4E8A7R8O6L573、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()。A.财务规划服务B.理财顾问服务C.综合理财服务D.个人理财服务【答案】 BCS6P2G6V1W9R9Z8HV1Y6U3N2
36、Z4E6Z6ZD9I1L7T6Y1N4W274、（2017年真题）银行代理信托类产品可分为代理信托计划资金收付和（ ）。A.代理信用收付B.代理投资理财C.代为推介信托计划D.代为执行信托计划【答案】 CCJ4W8W2L7W10W2V10HQ6T9M5D4W7Z9U4ZH6M6D5R6B4F7F775、（2018年真题）在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.个人兴趣爱好B.奖金收入C.资产与负债额D.客户的投资规模【答案】 ACX3C2D3U6K4W5U6HH4V4H9A4I7V5M1ZM3Q6B2A7M8J5I976、理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于与本机构或者理财
37、师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（ ）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，（ ）步骤可以简化。A.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标B.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况C.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系【答案】 BCO7I3F8C1N1D9F1HY1B5Q3P2A5P9X4ZW5B3D7B8R5H6Z177、（2020年真题）下列关于交易所上市基金（ETF）的表述正确的是（ ）。A.个人投资者可以在场外购买ETF份额B.ETF申购须以一篮子股票换取基金份额C.ETF与开放式基金没有区
38、别D.ETF在交易便利性方面与其他指数型开放式基金没有区别【答案】 BCP1V1E6T8H3D10N3HV2Y1K8J2H3S4X4ZP7J7E6T8A8D2N978、（2021年真题）保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCU9L6I10Q4Q10Q8B1HW5N7A6A10A5I8D8ZG9O7L1S4A5R1W379、下列关于债券投资的说法中，不正确的是()。A.相对于现金存款，投资债券获得的收益更高B.相对于股票，投资债券的风险相对较小C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收
39、益D.债券的流动性较差【答案】 DCM5W4Q6B8B2Z5K5HU6K7U3E3N8H1A2ZY1N2R7L7Q3P9Z980、（2018年真题）金融期货合约的特点包括（ ）。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）【答案】 ACR8W4P10S5D1A3T1HQ9W1M10S3L5I3V5ZR6J3C7F6F5F10O381、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12的单利。采用复利计算的实际年利率比12高（ ）。A.8.37B.9.46C.10.54D.11.39【答案】 DCW9K8P5R
40、6L4K8F1HQ4X6U7C5L6I10G10ZA10E7Y8W5J4T9E282、建筑法规定，建筑物在合理使用寿命内，必须确保（ ）和主体结构的质量。A.地下结构B.地基基础工程C.设备安装工程D.地下工程【答案】 BCQ4N4E3D6S9L3G7HC9U3Z8D4G10O4J8ZY9K10Q3K1T7U3L183、（2019年真题）银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（ ）年备查。A.3B.10C.5D.1【答案】 CCV2N6K9R6G8B4J1HF6N9C3O2E1S7U2ZF5D4U9X8I9S5T10
41、84、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCY10B6B1D2C4H2K2HA6S8C6Z5U1J6E10ZG7U2C1U6S9K1E485、一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序正确的是（ ）。A.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金和债券型基金B.股票型基金、混合型基金、货币市场型基金和债券型基金C.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、债券型基
42、金和货币市场型基金【答案】 CCI4U1M5A8C2Q7I3HY7X2S4M5F7A7E2ZO5Q8C4T10X8X5G986、（2019年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.新加坡D.伦敦【答案】 DCT9P5G7P3V10Y6L7HO8O3L3V6T8R8A4ZL3T8Z1J3K9I5W487、（2017年真题）健康保障属于（ ）。A.生理需求B.爱和归属感需求C.安全需求D.被尊重的需求【答案】 CCK10M2P2X9B8T4U7HG3H10H4W8L5G7G4ZD4Z4S4A6H3H2X288、（2017年真题）下列关于信托产品的说法中，错误的是（ ）。A.
43、信托产品的流动性较好B.受托人不承担无过失的损失风险C.信托具有融通资金的职能D.信托财产权利主体与利益主体相分离【答案】 ACP9Y2V3Z6U5E6F10HO10D6I4S9B9M10B8ZI9M5L3F10P2O9H189、 将10万元进行投资，年利率10，每季度付息一次，两年后终值是（）万元。A.12.16B.12.20C.12.18D.12.10【答案】 CCG10N10X2L10R2Q7T1HF2V6B9G3T2S2D2ZH2X6M5A5Z7C7T290、（2017年真题）个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（ ）。A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理B.个人与其
44、直系亲属账户间的资金划转，凭双方身份证件办理C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，划转后可以结汇D.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理【答案】 ACF8Z9H9L9I4R6R8HY7B3I3S4I3R6W7ZJ5J3V3G10D6V6K191、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】 BCU2O2J8J2G9V2F2HO1P7Y4S1Q3C9P4ZX9E5O2N9U3V1B792、 下列有关民事行为能力的
45、表述，错误的是(?)。A.18周岁以上的公民，具有完全民事行为能力B.8周岁以上的未成年人具有限制民事行为能力C.16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，因未成年，所以只具有限制民事行为能力D.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人【答案】 CCZ9C4M2K8C7Q6J4HY1E5D1B2E7J3J2ZP1E6C5Q7V8C4N393、（2020年真题）一般情况下，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（ ）。A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金【答案】