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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列属于客户财务信息的是（）。A.社会地位B.风险承受能力C.收支情况D.年龄【答案】 CCH3J5H4D10I9M4M2HT2C10Z1W2N3O9X9ZJ3H6Q2H7C5T8J102、以下关于保险费的描述中，错误的是()。A.保险费的数额同保险金额的大小成正比B.保险费率的高低和保险期限的长短成反比C.缴纳保险费是被保险人的义务D.保险费由保险金额、保险费率和保险期限构成【答案】 BCZ5M8O4Z2E5K1P4HB6V5C8S4W5P1G3ZY3Q7N4C8T9F10I73、（2017年真
2、题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元。如果当前有一笔投资机会，年复利收益为20，则下列表述正确的是（ ）。A.无法比较合适领取更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.目前领取并进行投资更有利【答案】 DCT4M3H4W2Y3X6N9HV9E5G5W1Y9K4T7ZK5U1R5B10N10W8C54、下列不需要要组织专家论证的是（ ）。A.开挖深度超过5m（含5m）的基坑（槽）的土方开挖、支护、降水工程B.开挖深度虽未超过5m；但地质条件、周围环境和地下管线复杂C.开挖深度虽未超过5m；但影响毗邻建筑（构筑）物安全的
3、基坑（槽）的土方开挖、支护、降水工程D.采用非常规起重设备、方法；且单件起吊重量在10KN 及以上的起重吊装工程【答案】 DCF7H5V3U8W2F4T1HG4J9F4B10Q5T4Q1ZI1Z9N3B4V3T6D45、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股030元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为()。A.20B.23.7C.26.5D.31.2【答案】 CCT1S10F2T2R3I5J7HS4C3Y2D6D10L5O1ZV5P5B9X2U1Y7J36、 理财师在分析客户财务状况时对客户的主要分析内容不包括（）。A.资产负债结构分
4、析B.收入结构分析C.消费结构分析D.储蓄结构分析【答案】 CCT5A10N6D10J7J10E7HY5S6P8C2Q7J4S3ZT9P6V2L3O1Z9K27、大户报告制度与()紧密相关。A.保证金制度B.强行平仓制度C.持仓限额制度D.每日结算制度【答案】 CCV6Q1X6L6H1P8M4HK4G3O3D7W3L8H8ZE8Q10Z9T4B10C10N108、（2020年真题）马斯洛需求从低到高五个层次分别是（ ）。A.生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实现的需求B.生理需求、安全需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实现的需求C.安全需求、生理需求、爱和归属感的
5、需求、被尊重的需求、自我实现的需求D.安全需求、生理需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实现的需求【答案】 ACD9Y1R9H7T6L10R3HA3E1T8Q2L8O4N1ZY1M2X3N7C9B6L69、（2017年真题）理财师开展工作最关键的环节是（ ）。A.了解客户、精准把脉其需求B.明确理财目标，做好服务C.了解市场竞争机制D.满足客户需求【答案】 ACQ8J4S9C10O7U5R6HZ3K4M1J9O8U6S10ZU7H3J6I5R5V1H110、第二方评价由政府建设行政主管部门对（ ）实施的安全生产评价。A.建设单位B.施工企业C.监理单位D.设计单位【答案】 BCD8D10
6、J7W8D9T6R8HD9J10K2R7X9R5G9ZP2R9U8P2Y1L2A911、（2018年真题）时间价值既是资源稀缺性的体现也是人类心理认知的反应，表现在信用货币体制下，当前所持有的货币比未来等额的货币具有（ ）的价值。A.同等B.更高C.更低D.不能确定【答案】 BCB10I5J4F5X4N1K4HS5Q7H6B8L8K8A4ZH9L7M4P4F5B9Z712、一笔500万元的借款，借款期为5年，年利率为8%，若每半年复利一次，年实际利率会高出名义利率（ ）。（答案取近似数值）A.0.16%B.0.24%C.0.80%D.4%【答案】 ACP3N9I6W7E5Z3I3HO7Y10G
7、9K8H10N8I7ZR8I4F4B2D2Z2P513、（2018年真题）下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（ ）。A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案B.单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案D.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的【答案】 DCX8N3F6D7M10H4Z8HC1J2A5L6A2P9C7ZS6X6S4X7N10B
8、5G1014、（2020年真题）某增长型永续年金第一年将分红1.50元，假设分红金额以每年5%的速度增长下去，且年贴现率为6%,那么该产品的现值为（ ）元。A.150B.25C.30D.100【答案】 ACM8K4G5M2X1I2W6HK1L1J1U5M8W6G1ZB10U5C7Y1J4B9L815、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 ACC10O10M6V9A1S8Y1HN10X9J9C3H4B2D5ZV8D3N4P5W6J6M116、 下列不属于债券型理财产品特点的是()。A.产品结构简单B.投资风险小C.客户预期
9、收益较高D.市场认知度高【答案】 CCG5Q5X3K8O5U9P3HT8E4W4L3I6Y6J6ZC3L10T9C1V8A8X1017、 复利的计息次数增加，其现值（ ）。A.不变B.增大C.减小D.呈正向变化【答案】 CCL6K4G6C8L7M10M4HN4C1W2O6L1Z7J4ZF7D1K9C8A4F3M418、（2018年真题）下列不属于保险产品功能的是（ ）。A.融通资金B.转移风险，分摊损失C.补偿损失D.赚取保费收入【答案】 DCN3P10B9X2X7X4E6HZ7I7T2U9S3S4U1ZO5L1A3R7N8C6H919、下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是()
10、。A.教育B.考试C.工作经验D.专业水平【答案】 DCS1N3C4A1X9T5T7HB6V9G2U6K6U7R7ZP4M9N4K8X7S6A720、股票按股东承担风险和享有权利情况来划分，可以分为()。A.记名股票和无记名股票B.面额股票和无面额股票C.流通股票和非流通股票D.普通股股票和优先股股票【答案】 DCF7K5F3S3S9V4J3HP8H7Q8F5N3K2Y1ZH8H9V10Q1E10J6Z721、一般而言，设立合伙制私募基金时GP的出资比例可以是（ ）。A.0B.10C.5D.20【答案】 CCH8B10S9J2M3K5C9HV6Q2E3C1M9C8J8ZX6N2Y5F4B10H
11、3C822、（2018年真题）（ ）一般按时派息，使投资者有固定的收入来源。A.创业基金B.对冲基金C.收入型基金D.成长型基金【答案】 CCE2L10T4B6S1G6S6HQ9B9K10B5V6K8Y6ZV10U8Q6G6M10D6Z1023、（ ）是一项具有方针政策性、专业技术性和广泛群众性的工作，是一项综合性的安全生产管理措施，是建立良好的安全生产环境、做好安全生产工作的重要手段之一。A.安全技术措施计划的制定B.安全评价C.安全检查D.安全生产监督【答案】 CCW3I1G8F1W6G5Q4HM8W9J5L10F9Y7S7ZG10X5Z5B4Q8U9N1024、一般而言，实际利率较高时，
12、黄金持有者会（ ）黄金，从而导致黄金价格的（ ）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】 BCK9A10Y3A2H2L3X1HF3M1O7X3O7Z3N8ZG9N8P3B10E7S2L125、（2018年真题）下列关于限制民事行为能力人的表述，错误的是（ ）。A.可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其年龄、智力相适应的民事法律行为B.八周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人C.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人，实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认D.八周岁以上的未成年人为无民事行为能力人【答案】 DCF8E3A10R1B8
13、P5Y10HV7J8K1I5W3V5G5ZT8Z9C7Z10T10F8X726、（2018年真题）在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（ ）。A.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配B.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录C.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品D.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认【答案】 CCB7H6P7N4I10S3B4HV7T9I9X8H3D9O6ZF6N5E1P8D10Q6V227、（ ）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。A.债券市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场【答案】 B
14、CS3F10P9G6Z7M8L6HG10F1I4N6W6A2T3ZR2T4O2M8K3D10A228、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.持票人应当自出票日起 1个月内向 A银行提示承兑B.未记载承兑日期，视为拒绝承兑C.应当以收到提示承兑的汇票之日起 3日内的最后一日为承兑日D.A 银行在票据到期后应当向持票人付款【答案】 ACE6L1K7F10P6H9C6HK10O5A5N2J2J7P2ZF4H9C1C5X4U1T429、（2018年真题）下列关于
15、基金的表述中，正确的是（ ）。A.证券投资基金按投资目标不同可以分为开放式基金和封闭式基金B.基金财产的保管由基金管理人负责。C.按照投资方式不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。D.基金的特点包括集合理财、专业管理、组合投资、分散投资、利益共享、风险共担、严格监管、信息透明、独立托管、保障安全【答案】 DCW9V4I10B5Y2U3Q4HQ4L4U2Y6P8D6P2ZP1G5D10A4N7L10P130、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 BCM5F4V5Y1I2H2W6HT2T1Y
16、1S3C2R1X5ZG10U5R1X8W3O1U331、（2017年真题）注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（ ）。A.收入型基金B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCG2B1P4C2X10L4H8HD8A5Z6U9T2O7G7ZE1W2A7A3H7A10X332、 下列关于被保险人的特征，说法错误的是()。A.被保险人是保险事故发生时遭受损失的人B.在人身保险中，被保险人是其生命或健康因危险事故的发生而遭受直接损失的人C.被保险人也可以是无民事行为能力人D.在人身保险中，只有三代以内直系亲属才可以为无民事行为能力人投保以被保险人死亡为给付保险金条件的保险【答
17、案】 DCT3F7T3Y4J8S7C6HN9D10A5V1A8H6V3ZP10H1C3Q2R5Q4J433、2017年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证，约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，因此经常受到他们的共同好友小蒋的嘲笑。2017年5月小王因扩大经营向小蒋借款100万，2018年小王破产。这100万债务应（ ）。A.由小王承担B.由小王和小赵共同承担C.由小赵承担D.小王负主要责任，小赵承担连带责任【答案】 ACH2D1B6Z2H10X2X10HE9Q4I10E3T9J10Z6ZC3S9R10K3E1E9G1034、机械设备在安装、使用、拆除前，应由（ ）对机械设备操作人
18、员进行安全技术交底，形成安全技术交底记录，经双方签字确认后方可实施，并及时存档。A.项目施工技术人员B.安全员C.监理人员D.项目负责人【答案】 ACS3Y3E4F6E8A2K1HJ3N7Q9N2X1B2J10ZX3C5Q6C9T3H9H135、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCZ6X9J1Q1Q1H8R5HF3C4R9A8F7L4R8ZV3D9M1K7A10W8S436、年金必须满足的条件，不包括（ ）。A.每期的金额固定不变B.流入流出方向固定C.时间间隔相同D.流入流出必须都发
19、生在每期期末【答案】 DCU10Q8F1Y2O4F10Z10HM3X7A8K8H5G10U7ZY10W8G5O4U10A6C237、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。A.项目自身风险B.项目主体风险C.信托公司风险D.流动性风险【答案】 ACX5C1P2V9B9A2F8HW7P1N4G6F8N2I6ZS10I3L7A7W7S6D438、（2020年真题）理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（ ）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（ ）可以简化。A.制定理财规划方案
20、；接触客户，建立信任关系B.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系【答案】 CCU2Z1F7K3J5U9Y2HY10Y8O2K3B9O6M3ZE6P5L2U5G9J1P539、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.8000 万元B.8200 万元C.7500 万元D.7700 万元【答案】 CCU7S5M4X8R7N1Q3HE6K7R4C7M10N3M7ZD4N4H9M3Q10Q7S640
21、、一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序正确的是（ ）。A.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金和债券型基金B.股票型基金、混合型基金、货币市场型基金和债券型基金C.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】 CCN6K10C7M7E7T7L5HV9Z10Q2S8R10L10Y8ZC7W9Q10O9I9F3P641、世界上最大的外汇交易中心是（ ）外汇交易中心。A.伦敦B.新加坡C.纽约D.东京【答案】 ACL8G4P9G7N8Z1W3HD8E8H6A9Y7A2J3ZV4N10O9K1J8E4P342、对于保证收益理财
22、计划，风险提示的内容应包括()。A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确指明的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资B.本理财计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资C.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资D.本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资【答案】 CCX3L3X1K4Z5G8N9HR8H7V5C9W4A3T1ZY9Z8H7Z8B7K1G543、机械设备在安装、使用、拆除前，应由（ ）对机械设备操作人员进行安全技术交底，形成安全技术交底记录，经双方签字确认后方
23、可实施，并及时存档。A.项目施工技术人员B.安全员C.监理人员D.项目负责人【答案】 ACL8X1Y5G9J5F2T8HK4K4I10X8G2Q9I8ZN4O6D7A3E7C7X1044、（2021年真题）下列关于我国上市公司股票的表述，不恰当的是（ ）。A.证券交易遵循价格优先和时间优先的原则B.股票持有人有优先受偿权C.股票发行市场又被称为股票一级市场D.股票是一种权益性工具【答案】 BCO2V2P10K9C5B9E3HD3N1W7Y2A8B4D3ZA6N6O2Z5P2V10C145、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根
24、据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】 BCR4M2T7V8R4X2U3HY7N5C5L3A3W6B7ZT8E8T7H7S7B9T746、（2017年真题）下列选项中，不属于金融市场主体的是（ ）。A.无民事行为人B.政府及政府机构C.中央银行D.企业【答案】 ACH2A9D6N2I6O5N8HB7E6A10F4W8Q2Y9ZX1D9L6P7A1K3V747、 假设今年和今后的3年每年年初投资1000元
25、，年利率为12。这个投资者在第4年年初将有（ ）元。A.3779B.4779C.5353D.6792【答案】 BCR7Z8B9L5W3L2P7HQ3C8Z2T2D3A2G7ZT10N5E7G4H9E6X948、（2017年真题）理财师需要将合适的基金产品推荐给合适的客户，根据（ ）原则进行基金销售。A.公开B.公正C.诚实守信D.风险匹配【答案】 DCI1A8B9X10Y6B4X7HX7R2J3E8A6R10W2ZN3K3B2T8E6X5Y549、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么()。A.现值越大B.存储的金额越大C.实际利率更小D.终值越大【答案】 DCD5T7D
26、6H8T6B10V2HZ4T2W4G4I1T2O3ZS1W2I2Y1R4R3V750、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 ACB6U1V4L7B7P3X4HM4J7P4I3X10R1M5ZA5L9E10L8B9D9A351、权益类理财产品投资股票、未上市企业股权等权益类资产的比例不低于（ ）。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】 CCT9L3S8E10N6E2R7HI2S8Y10J3F4T2V3ZO8Z3D1J3L9M10H152、下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。A.愿意承担较高的风险，追求
27、高收益B.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益C.尽力保全已积累的财富，厌恶风险D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力【答案】 ACP5R10F3G8Q9K7O9HD8S9O4A1S6C9Y6ZC3F7R2H5P7T7G353、根据规定，不属于合同履行的抗辩权的是()。A.不安抗辩权B.先履行抗辩权C.后履行抗辩权D.同时履行抗辩权【答案】 CCO8F7I4L9Z9I6E5HR5N10I1N4C7H4S8ZU10R9I4K10S7R5B354、下列关于保险市场的说法，错误的是()。A.保险商品交换关系的总和B.保险商品供给与需求关系的总和C.指固定的交易场所，如保险交易所D.交易对象是各类保险
28、商品【答案】 CCD4O6S1Y8K6U9C9HX5B4S8Z7Z3W7H3ZT9L9C5M1L8V5P155、中国证监会依法注销基金销售机构业务许可证，并予以公告的情形不包括()。A.业务许可证有效期不予延续且有效期届满B.基金销售业务资格被依法撤销或者终止C.基金销售机构依法终止D.未建立风险管理制度和灾难备份系统的【答案】 DCN1F6R5Z2B10I10D7HP3J4I4D7G1Q5S2ZW9F7P7Q7O9J1U856、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，单个信托计划的自然人人数不得超过（ ）人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。A.50B
29、.100C.1500D.200【答案】 ACO4P2Y1B10E6O1M3HG9R2S3I9T8D2T8ZG10R7T4R9I8R10F757、根据安全生产法规定，发生较大生产安全事故，对负有责任的生产经营单位除要求其依法承担相应的赔偿等责任外，由安全生产监督管理部门依照规定处（ ）的罚款。A.20 万以上50 万以下B.50 万以上100 万以下C.50 万以上150 万以下D.100 万以上500 万以下【答案】 BCI5S6T9L8R2F8V4HK7Q1G5L7N9O9Q4ZI3Q10F6Q1D5Z3R958、（2017年真题）（ ）主要讨论的是家庭收支与债务管理。A.财富增值B.财富保
30、障C.财富积累D.财富分配【答案】 CCX6G5D4G2I5Q7J5HH5A1D3Z3J1H2V3ZK1S1N10G4C10F1U959、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACU2R2B4N8N10R1D8HH10S8N4K1M8R4R4ZH7M5P1I3D2M8D760、（2020年真题）银行代理服务类行业简称代理业务，是指（ ）商业银行表内资产负债业务，给商业银行带来（ ）收入的业务。A.构成，非利息B.构成，利息C.不构成，非利息D.不构成，利息【答案】 CCE4F4W6V7Y2V5V2HQ1R5N9G5Z8E
31、6L8ZP3O10F9T7Y10P5W661、 下列关于综合理财服务的理解，错误的是（ ）。A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务【答案】 DCZ7A1W5T2C7F7W1HW4Q8E10C2J1F8G2ZK1E7Q3I2V4W6N1062、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答案】 BCY7G10K5H1F3K7X7HM5D
32、7B7U3F10A5Q4ZM1W7K4F2K5S1E463、（2017年真题）个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（ ）。A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理B.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方身份证件办理C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，划转后可以结汇D.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理【答案】 ACP5R4Q6X3S5N1N8HR6I8E5J1N3L7Y4ZX3X10D1Y1Q9Q3F264、金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场称为（ ）
33、。A.一级市场B.第三市场C.二级市场D.第四市场【答案】 CCZ10Y6E10Z5T4U1C8HV7P3V6G10J10X9Q4ZG2T3C3R2S9K7T665、（2017年真题）下列不属于客户的职业生涯发展状况的是（ ）。A.客户所在单位B.客户所在行业C.职业生涯发展前景D.客户职业职位【答案】 ACD1M4G7F7A8A7P3HB7O6H6Q3T4Q2E3ZS5L2G10L8O9T1H566、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司。A.7B.10C.15D.20【答案
34、】 CCN4C10I4K6D1G4C2HT1E5X8V1N7L1J10ZB5S9N10M7H5T1D967、（2018年真题）王先生到银行存入1000元，假设年利率是5，5年后单利终值是（ ）元。（答案取近似数值）A.1210B.1296C.1250D.1300【答案】 CCT6A6W5J2M3F7R1HZ10F7S7Y2K2V3H8ZV4K2S9N6G2S3Z568、 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACY1W10D1O4R6X2J3HG1M3J
35、6X4J1N3D9ZK8E3N1D2T2Z1F869、按照个人外汇管理办法实施细则，对经常项目个人外汇管理描述错误的是（ ）。A.个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支B.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理C.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理D.境外个人经常项目外汇汇出境外,手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件和本人原存款银行外币现钞提取单据办理。【答案】 DCK9
36、U1V5Q2U4L8M8HB7J7N7B8F3M3Z4ZB7N1H4H3H5I2R370、相对于资本市场，货币市场具有的特征是（ ）。A.高风险、高收益B.高风险、低收益C.低风险、高收益D.低风险、低收益【答案】 DCJ6H9B10V10R10C3G8HW8M4J8R1Q10H9W3ZS3Z2L8Z5J4I3E371、下列关于期货合约的特征，描述不正确的是()。A.标准化合约B.履约大部分通过实物交割C.合约的价格有最小变动单位和浮动限额D.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保【答案】 BCK4K7V4E10Y1A1F8HY7K4K8U9Z8U3E1ZY7D2H4G7C5O10A1072
37、、个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元以上的应向海关书面申报。A.5000B.1万C.5万D.10万【答案】 ACH4Q1B2B3X2M5Y6HU6C10F6E10U3P4C3ZV6J5I5W9K3U3I273、下列关于收藏品的说法，错误的是（ ）。A.艺术品是一种中长期投资，其价值随时间而提升B.艺术品投资具有较大的风险，主要体现在流动性差、保管难、价格波动大C.纪念币是各国政府或中央银行为某一纪念题材而限量发行的具有一定面值的货币D.在国外，艺术品已与股票、债券并列为三大投资理财对象【答案】 DCM4Z10W5D2C1Z6V6HL1W1Q2A9J2I10Q7ZL8R1X3G3C8X1
38、0J874、下列选项中，不属于按客户风险态度分类的是()。A.风险厌恶型B.风险偏好型C.风险消极型D.风险中立型【答案】 CCB10J7X3L8M1U3C4HR3Y8E8W4O8L9J5ZL4W3H3U3R3F8D975、下列（）不属于银行理财产品要素所包含的产品特征信息。A.产品名称B.客户资产规模C.产品类型D.募集规模【答案】 BCO1R9O5Q8S7E1C1HR10S9F9W7T6O7O10ZS8V6H8Z1N8H3G376、在销售代理理财产品时，要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。这是银行代理理财产品销售的（ ）原则。A.诚实守信B.客观性C.避免利益冲突D.适
39、当性【答案】 DCA3G1C3N8H3C8Q3HV10E8F8R2A9Z5A7ZT6C3N1H3H2C8Z777、（2020年真题）理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（ ）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（ ）可以简化。A.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系B.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系【答案】 CCQ3Y5J2D8I5P9M2HC2C1U9X2C8K9U6ZF5Z8Y2O9O1D3U67
40、8、（2020年真题）根据2020年10月1日起实施的公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（证监会令【第175号】）的规定，对于申请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（ ）。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】 DCT9R2H8Z6F3J8Q2HE2N10S1T6P4R6W2ZO7P2U1U1S5P7P379、 假如某人希望在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8，则这笔年金的现值为（ ）元。A.6710.08B.7246.89C.14486.56D.15645.49【答案】 BCL1Z4C5F3I3I5D3HH5R6S10A8R2B2A9ZQ7
41、B7F9A7M8Y1I1080、根据商业银行理财产品销售管理办法第二十九条的相关规定，超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益B.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估D.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财
42、顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道【答案】 CCH1C8A5Y1E2V9O7HI6X4H2U1B6J8I5ZM8P5J7Z7I2I9G1081、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是（ ）。A.信托公司B.证券投资咨询机构C.商业银行D.证券公司【答案】 ACY4J1Y7N9M7O10R6HC7V1Y1N1V10R2S9ZM4B10X5U9J5I5T782、（ ）业务的服务对象主要是高净值客户。A.私人银行B.财务策划C.理财计划D.理财顾问【答案】 ACL5V7Q6R2G5E9P6HP10J7E3M4D
43、1O4X9ZV9C9M4I6J7N4K983、（2018年真题）保险利益是指被保险人或投保人对（ ）具有的法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCU6U3T1N5S9L9S7HV3D5V7N3U4Q7H8ZM8E2B5Q10O1M2X484、 下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（ ）。A.QDII基金境内设立，投资于境内B.QFII基金境内设立，投资于境外C.QDII基金境外设立，投资于境内D.QFII基金境外设立，投资于境内【答案】 DCU4S2V1H3E3E9Y7HK4J7S10D3I1U1O7ZG6S2Q5V7Q1Z3
44、Y385、（2017年真题）金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是（ ）。A.证券发行市场B.证券次级市场C.现货市场D.第三市场【答案】 ACA6O6G6R4J2G8D7HI1J1S5S6G9A3Q10ZY1U4U4M2I9C2K986、（2020年真题）一般而言，股指基金属于（ ）A.主动型基金B.成长型基金C.被动型基金D.平衡性基金【答案】 CCW3L4H5P10E5O5U5HF5Z7P7Y8B2K7L2ZJ2J5T1K8E7X10H887、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股030元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为(
45、)。A.20B.23.7C.26.5D.31.2【答案】 CCX7Y3G7N3T7L10Y7HH9A10B3T8T7E10V10ZB10C6Z5D8K4H4X388、（2018年真题）金融期货合约的特点包括（ ）。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）【答案】 ACK6G2I5K8E6C4E5HH7W1X6O6A9W7F6ZJ9G2P10O10U5P10V889、关于遗产继承，下列说法错误的是()。A.继承开始后，有遗赠扶养协议的，按协议处理B.丧偶儿媳对公婆尽了主要赡养义务的，属于第二顺序继承人C.同一顺序继承人继承遗产的份额，一般应当均等D.有扶养能力的继承人，不尽抚养义务的，可以不分给其遗产【答案】 BCT7F10Z1J3I1E7O10HI5C8V7E7F5P4O10ZG4B4F5W4U7A5I690、（2017年真