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1、吉林省吉林省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库关试题库(有答案有答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。A.总额差异的重要性低于细目差异B.差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】D2、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C3、套利组台，是局 A 足（）三个条件的证券
2、组台。A.B.C.D.【答案】A4、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D5、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A6、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】B7、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A8、在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A9、证券组合管理的基本步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D10、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】A11、货币时间价值的影响因素不包括（）。A.时间B.收益
3、率或通货膨胀率C.单利与复利D.本金【答案】D12、若年利率均为 10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B13、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B14、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B15、在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。A.成熟期B.成长期C.幼稚期D.衰退期【答案】C16、近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（）。A.B.C.D.【答案】B17、在单一客户限额管理中，客户所
4、有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】D18、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A19、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】C20、经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B21、在半强式有效市场中，下列说法错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C22、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B23、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K 线的形状为（）。
5、A.光头光脚阴线B.光头光脚阳线C.字形D.十字形【答案】C24、证券产品选择的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C25、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C26、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】B27、股票类证券产品的基本特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B28、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C29、关于矩形形态，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D30、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.
6、C.D.【答案】A31、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】B32、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】C33、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期【答案】D34、下列关于对冲比率的计算，正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的
7、头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量【答案】A35、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】B36、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A37、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A38、下列关于行业幼稚期的
8、说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A39、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】C40、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B41、与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D42、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A43、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B44、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法
9、适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B45、在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D46、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】A47、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（）。A.B.C.D.【答案】C48、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D49、证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。A.B.C.D.【答案】B50、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】A