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1、吉林省吉林省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务练年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题习题(二二)及答案及答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A2、行业竞争分析的主要内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C3、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C4、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.
2、利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】A5、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】D6、当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】A7、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D8、关于矩形形态，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D9、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.
3、C.D.【答案】D10、关于优化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B11、关于年金的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A12、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D13、公司区位分析的主要内容应当包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、货币之所以具有时间价值原因有（）。A.B.C.D.【答案】A15、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】C16、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B17、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A18、客户的个人理财行
4、为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B19、加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。A.积极；低B.消极；低C.积极；高D.消极；高【答案】A20、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D21、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游
5、世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较
6、大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A22、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B23、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】B24、行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】B25、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种
7、风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.一定不【答案】C26、波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。A.形态B.比例C.时间D.规模【答案】A27、投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.D.【答案】A28、股利贴现模型的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】A29、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A30、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.D.【答案】C31、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D32、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类
8、，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】D33、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时,增加投资组合的持续期B.预期利率上升时,缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时,缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C34、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A35、下列关于流动性原则说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B36、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C37、债项评级是对（）的特定风险进行
9、计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】B38、财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】B39、证券公司、证券投资咨询机构应当提前 5 个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】B40、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.B.C.D.【答案】D41、下列关于对冲比率的计算，正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量D.
10、对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量【答案】A42、下列选项属于个人理财目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D43、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A44、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】A45、中国证监会颁布的关于发布证券硏究报告暂行规定中对证券硏究报告发布机构做出相关要求A.B.C.D.【答案】C46、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C47、确定有效边界所用的数据包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D48、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B49、假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为 6 个月，理财期间固定收益率为 3，客户小王用 30000 元购买该产品则 6 个月后，小王连本带利共可获得()元。A.30000B.30180C.30225D.30450【答案】D50、下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】A