《证券投资基金销售管理办法范本47017183652.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券投资基金销售管理办法范本47017183652.docx（24页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中国证券监督管理委员会令第91号证券投资资基金销售售管理办法法已由中中国证券监监督管理委委员会第228次主席席办公会议议于20113年2月月17日修修订通过，现现公布修订订后的证证券投资基基金销售管管理办法，自自20133年6月11日起施行行。中国证券券监督管理理委员会主主席：郭树树清 20133年3月115日证券投资基基金销售管管理办法第一章 总 则则第一条 为了规范范公开募集集证券投资资基金（以以下简称基基金）的销销售活动，促促进证券投投资基金市市场健康发发展，根据据证券投投资基金法法、证证券法及及其他有关关法律法规规，制定本本办法。第二条 本办法所所称基金销销售，包括括基金销售售机构宣传
2、传推介基金金，发售基基金份额，办办理基金份份额申购、赎赎回等活动动。基金销售机机构是指基基金管理人人以及经中中国证券监监督管理委委员会（以以下简称中中国证监会会）及其派派出机构注注册的其他他机构。其他基金服服务机构就就其参与基基金销售业业务的环节节适用本办办法。其他他基金服务机构包包括为基金金销售机构构提供支付付结算服务务、基金销销售结算资资金监督、份额登记等与基金销售业务相关服务的机构。第三条 基金销销售机构从从事基金销销售活动，应应当遵守法法律法规和和中国证监监会的规定定，不得损损害国家利利益、社会会公共利益益和基金投投资人的合合法权益。第四条 基金销销售机构从从事基金销销售活动，应应当遵
3、守基基金合同、基基金销售协协议的约定定，遵循公公开、公平平、公正的的原则，诚诚实守信，勤勤勉尽责，恪恪守职业道道德和行为为规范。第五条 基金销售售结算资金金是基金投投资人的交交易结算资资金，涉及及基金销售售结算专用用账户开立立、使用、监监督的机构构不得将基基金销售结结算资金归归入其自有有财产。禁禁止任何单单位或者个个人以任何何形式挪用用基金销售售结算资金金。相关机机构破产或或者清算时时，基金销销售结算资资金不属于于其破产财财产或者清清算财产。基金销售结结算资金是是指由基金金销售机构构、基金销销售支付结结算机构或或者基金份份额登记机机构等基金金销售相关关机构归集集的，在基基金投资人人结算账户户与
4、基金财财产托管账账户之间划划转的基金金申购（认购）、赎回、现现金分红等等资金。第六条 中国证证监会及其其派出机构构依照法律律法规和本本办法的规规定，对基基金销售活活动实施监监督管理。第七条 中国证券券投资基金金业协会（以以下简称基基金业协会会）依据法律律法规和自自律规则，对对基金销售售活动进行行自律管理理，并对基基金销售人人员进行资资格管理。基金销售机机构及基金金销售服务务机构可以加入基基金业协会会，接受行行业协会的的自律管理理。第二章 基金销售售机构第八条 基金管管理人可以以办理其募募集的基金金产品的销销售业务。商商业银行（含含在华外资资法人银行行，下同）、证证券公司、期货公司、保险机构、证
5、券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。第九条 商业银行行、证券公公司、期货货公司、保保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：（一）具有有健全的治治理结构、完完善的内部部控制和风风险管理制制度，并得得到有效执执行；（二）财务务状况良好好，运作规规范稳定；（三）有与与基金销售售业务相适适应的营业业场所、安安全防范设设施和其他他设施；（四）有安安全、高效效的办理基基金发售、申申购和赎回回等业务的的技术设施施，且符合合中
6、国证监监会对基金金销售业务务信息管理理平台的有有关要求，基基金销售业业务的技术术系统已与与基金管理理人、中国国证券登记记结算公司司相应的技技术系统进进行了联网网测试，测测试结果符符合国家规规定的标准准；（五）制定定了完善的的资金清算算流程，资资金管理符符合中国证证监会对基基金销售结结算资金管管理的有关关要求；（六）有评评价基金投投资人风险险承受能力力和基金产产品风险等等级的方法法体系；（七）制定定了完善的的业务流程程、销售人人员执业操操守、应急急处理措施施等基金销销售业务管管理制度，符符合中国证证监会对基基金销售机机构内部控控制的有关关要求；（八）有符符合法律法法规要求的的反洗钱内内部控制制制
7、度；（九）中国国证监会规规定的其他他条件。第十条 商业银银行申请基基金销售业业务资格，除除具备本办办法第九条条规定的条条件外，还还应当具备备下列条件件：（一）有专专门负责基基金销售业业务的部门门；（二）资本本充足率符符合国务院院银行业监监督管理机机构的有关关规定； （三）最近近3年内没有有受到重大大行政处罚罚或者刑事事处罚；（四）公司司负责基金金销售业务务的部门取取得基金从从业资格的的人员不低低于该部门门员工人数数的1/22，负责基基金销售业业务的部门门管理人员员取得基金金从业资格格，熟悉基基金销售业业务，并具具备从事基基金业务22年以上或或者在其他他金融相关关机构5年年以上的工工作经历；公司
8、主要要分支机构构基金销售售业务负责责人均已取取得基金从从业资格；（五）国有有商业银行行、股份制制商业银行行以及邮政政储蓄银行行等取得基基金从业资资格人员不不少于300人；城市市商业银行行、农村商商业银行、在在华外资法法人银行等等取得基金金从业资格格人员不少少于20人人。第十一条 证券公司司申请基金金销售业务务资格，除除具备本办办法第九条条规定的条条件外，还还应当具备备下列条件件：（一）有专专门负责基基金销售业业务的部门门；（二）净资资本等财务务风险监控控指标符合合中国证监监会的有关关规定；（三）最近近3年没有挪挪用客户资资产等损害害客户利益益的行为；（四）没有有因违法违违规行为正正在被监管管机
9、构调查查或者正处处于整改期期间，最近近3年内没有有受到重大大行政处罚罚或者刑事事处罚；（五）没有有发生已经经影响或者者可能影响响公司正常常运作的重重大变更事事项，或者者诉讼、仲仲裁等其他他重大事项项；（六）公司司负责基金金销售业务务的部门取取得基金从从业资格的的人员不低低于该部门门员工人数数的1/22，负责基基金销售业业务的部门门管理人员员取得基金金从业资格格，熟悉基基金销售业业务，并具具备从事基基金业务22年以上或或者在其他他金融相关关机构5年年以上的工工作经历；公司主要要分支机构构基金销售售业务负责责人均已取取得基金从从业资格；（七）取得得基金从业业资格的人人员不少于于30人。第十二条 期
10、货公公司申请基基金销售业业务资格，除除具备本办办法第九条条规定的条条件外，还还应当具备备下列条件件：（一）有专专门负责基基金销售业业务的部门门；（二）净资资本等财务务风险监控控指标符合合中国证监监会的有关关规定；（三）最近近3年没有有挪用客户户保证金等等损害客户户利益的行行为；（四）没有有因违法违违规行为正正在被监管管机构调查查或者正处处于整改期期间，最近近3年内没没有受到重重大行政处处罚或者刑刑事处罚；（五）没有有发生已经经影响或者者可能影响响公司正常常运作的重重大变更事事项，或者者诉讼、仲仲裁等其他他重大事项项；（六）公司司负责基金金销售业务务的部门取取得基金从从业资格的的人员不低低于该部
11、门门员工人数数的1/22，负责基基金销售业业务的部门门管理人员员取得基金金从业资格格，熟悉基基金销售业业务，并具具备从事基基金业务22年以上或或者在其他他金融相关关机构5年年以上的工工作经历；公司主要要分支机构构基金销售售业务负责责人均已取取得基金从从业资格；（七）取得得基金从业业资格的人人员不少于于20人。第十三条 保险机机构是指在在中华人民民共和国境境内经中国国保险监督督管理委员员会批准设设立的保险险公司、保保险经纪公公司和保险险代理公司司。保险公司申申请基金销销售业务资资格，除具具备本办法法第九条规规定的条件件外，还应应当具备下下列条件：（一）有专专门负责基基金销售业业务的部门门；（二）
12、注册册资本不低低于5亿元元人民币；（三）偿付付能力充足足率符合国国务院保险险业监督管管理机构的的有关规定定；（四）没有有因违法违违规行为正正在被监管管机构调查查或者正处处于整改期期间，最近近3年内没没有受到重重大行政处处罚或者刑刑事处罚；（五）没有有发生已经经影响或者者可能影响响公司正常常运作的重重大变更或或者诉讼、仲仲裁等重大大事项；（六）公司司负责基金金销售业务务的部门取取得基金从从业资格的的人员不低低于该部门门员工人数数的1/22，负责基基金销售业业务的部门门管理人员员取得基金金从业资格格，熟悉基基金销售业业务，并具具备从事基基金业务22年以上或或者在其他他金融相关关机构5年年以上的工工
13、作经历；公司主要要分支机构构基金销售售业务负责责人均已取取得基金从从业资格；（七）取得得基金从业业资格的人人员不少于于30人。保险经纪公公司和保险险代理公司司申请基金金销售业务务资格，除除具备本办办法第九条条规定的条条件外，还还应当具备备下列条件件：（一）有专专门负责基基金销售业业务的部门门；（二）注册册资本不低低于50000万元人人民币，且且必须为实实缴货币资资本；（三）公司司负责基金金销售业务务的高级管管理人员已已取得基金金从业资格格，熟悉基基金销售业业务，并具具备从事基基金业务22年以上或或者在其他他金融相关关机构5年年以上的工工作经历；（四）没有有因违法违违规行为正正在被监管管机构调查
14、查或者正处处于整改期期间，最近近3年内没没有受到重重大行政处处罚或者刑刑事处罚；（五）没有有发生已经经影响或者者可能影响响公司正常常运作的重重大变更或或者诉讼、仲仲裁等重大大事项；（六）公司司负责基金金销售业务务的部门取取得基金从从业资格的的人员不低低于该部门门员工人数数的1/22，负责基基金销售业业务的部门门管理人员员取得基金金从业资格格，熟悉基基金销售业业务，并具具备从事基基金业务22年以上或或者在其他他金融相关关机构5年年以上的工工作经历；公司主要要分支机构构基金销售售业务负责责人均已取取得基金从从业资格；（七）取得得基金从业业资格的人人员不少于于10人。第十四条 证券投投资咨询机机构申
15、请基基金销售业业务资格，除除具备本办办法第九条条规定的条条件外，还还应当具备备下列条件件：（一）有专专门负责基基金销售业业务的部门门；（二）注册册资本不低低于20000万元人人民币，且且必须为实实缴货币资资本；（三）公司司负责基金金销售业务务的高级管管理人员已已取得基金金从业资格格，熟悉基基金销售业业务，并具具备从事基基金业务22年以上或或者在其他他金融相关关机构5年年以上的工工作经历；（四）持续续从事证券券投资咨询询业务3个个以上完整整会计年度度；（五）最近近3年没有代代理投资人人从事证券券买卖的行行为；（六）没有有因违法违违规行为正正在被监管管机构调查查，或者正正处于整改改期间；最最近3年
16、内没有有受到重大大行政处罚罚或者刑事事处罚；（七）没有有发生已经经影响或者者可能影响响公司正常常运作的重重大变更事事项，或者者诉讼、仲仲裁等其他他重大事项项；（八）公司司负责基金金销售业务务的部门取取得基金从从业资格的的人员不低低于该部门门员工人数数的1/22，负责基基金销售业业务的部门门管理人员员取得基金金从业资格格，熟悉基基金销售业业务，并具具备从事基基金业务22年以上或或者其他金金融相关机机构5年以以上的工作作经历；公公司主要分分支机构基基金销售业业务负责人人均已取得得基金从业业资格；（九）取得得基金从业业资格的人人员不少于于10人。第十五条 独立基基金销售机机构可以专专业从事基基金及其
17、他他金融理财财产品销售售，其申请请基金销售售业务资格格，除具备备本办法第第九条规定定的条件外外，还应当当具备下列列条件：（一）为依依法设立的的有限责任任公司、合合伙企业或或者符合中中国证监会会规定的其其他形式；（二）有符符合规定的的经营范围围；（三）注册册资本或者者出资不低低于20000万元人人民币，且且必须为实实缴货币资资本；（四）有限限责任公司司股东或者者合伙企业业合伙人符符合本办法法规定；（五）没有有发生已经经影响或者者可能影响响机构正常常运作的重重大变更事事项，或者者诉讼、仲仲裁等其他他重大事项项；（六）高级级管理人员员已取得基基金从业资资格，熟悉悉基金销售售业务，并并具备从事事基金业
18、务务2年以上上或者在其其他金融相相关机构55年以上的的工作经历历；（七）取得得基金从业业资格的人人员不少于于10人。 第十六条 独立基金金销售机构构以有限责责任公司形形式设立的的，其股东东可以是企企业法人或或者自然人人。 企业法人人参股独立立基金销售售机构，应应当具备以以下条件：（一）持续续经营3个个以上完整整会计年度度，财务状状况良好，运运作规范稳稳定；（二）最近近3年没有受受到刑事处处罚；（三）最近近3年没有受受到金融监监管、行业业监管、工工商、税务务等行政管管理部门的的行政处罚罚；（四）最近近3年在自律律管理、商商业银行等等机构无不不良记录；（五）没有有因违法违违规行为正正在被监管管机构
19、调查查或者正处处于整改期期间。自然人参股股独立基金金销售机构构，应当具具备以下条条件：（一）有从从事证券、基基金或者其其他金融业业务10年年以上或者者证券、基基金业务部部门管理55年以上或或者担任证证券、基金金行业高级级管理人员员3年以上上的工作经经历；（二）最近近3年没有受受到刑事处处罚；（三）最近近3年没有受受到金融监监管、行业业监管、工工商、税务务等行政管管理部门的的行政处罚罚；（四）在自自律管理、商商业银行等等机构无不不良记录；（五）无到到期未清偿偿的数额较较大的债务务；（六）最近近3年无其他他重大不良良诚信记录录。第十七条 独立基基金销售机机构以合伙伙企业形式式设立的，其其合伙人应应
20、当具备以以下条件：（一）有从从事证券、基基金或者其其他金融业业务10年年以上或者者证券、基基金业务部部门管理55年以上或或者担任证证券、基金金行业高级级管理人员员3年以上上的工作经经历；（二）最近近3年没有受受到刑事处处罚；（三）最近近3年没有受受到金融监监管、工商商、税务等等行政管理理部门的行行政处罚；（四）在自自律管理、商商业银行等等机构无不不良记录；（五）无到到期未清偿偿的数额较较大的债务务；（六）最近近3年无其他他重大不良良诚信记录录。第十八条 申请基基金销售业业务资格的的机构，应应当按照中中国证监会会的规定提提交申请材材料。申请期间申申请材料涉涉及的事项项发生重大大变化的，申请人应当
21、自变化发生之日起5个工作日内向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构提交更新材料。第十九条 中国证监监会派出机机构依照行行政许可法法的规定定，受理基基金销售业业务资格的的注册申请，并并进行审查查，作出注注册或不予予注册的决决定。第二十条 依法必必须办理工工商变更登登记的，申申请人应当当在收到批批准文件后后按照有关关规定向工工商行政管管理机关办办理变更登登记手续。第二十一条条 独立基金金销售机构构申请设立立分支机构构的，应当当具备下列列条件：（一）内部部控制完善善，经营稳稳定，有较较强的持续续经营能力力，能有效效控制分支支机构风险险；（二）最近近1年内没有有受到行政政处罚或者者刑事处罚罚；（三）
22、没有有因违法违违规行为正正在被监管管机构调查查，或者正正处于整改改期间；（四）拟设设立的分支支机构有符符合规定的的办公场所所、业务人人员、安全全防范设施施和与业务务有关的其其他设施；（五）拟设设立的分支支机构有明明确的职责责和完善的的管理制度度；（六）拟设设立的分支支机构取得得基金从业业资格的人人员不少于于2人；（七）中国国证监会规规定的其他他条件。独立基金销销售机构申申请基金销销售业务资资格时已经经设立的分分支机构,应当符合合上述条件件。第二十二条条 独立基基金销售机机构设立分分支机构，变变更经营范范围、注册册资本或者者出资、股股东或者合合伙人、高高级管理人人员的，应应当在变更更前将变更更方
23、案报工工商注册登登记所在地地中国证监监会派出机机构备案。独独立基金销销售机构经经营期间取取得基金从从业资格的的人员少于于10人或或者分支机机构经营期期间取得基基金从业资资格的人员员少于2人人的，应当当于5个工工作日内向向工商注册册登记所在在地中国证证监会派出出机构报告告，并于330个工作作日内将人人员调整至至规定要求求。独立基金销销售机构按按照前款规规定备案后后，中国证证监会派出出机构根据据本办法第第十五条、第十十六条、第十十七条、第十八八条的规定定进行持续续动态监管管。对于不不符合基金金销售机构构资质条件件的机构责责令限期改改正，逾期期未予改正正的，取消消基金销售售业务资格格。第二十三条条
24、取得基基金销售业业务资格的的基金销售售机构，应应当将机构构基本信息息报中国证证监会备案案，并予以以定期更新新。第二十四条条 基金金销售机构构合并分立立，基金销销售业务资资格按下述述原则管理理：（一）基金金销售机构构新设合并并的，新公公司应当根根据本办法法的规定向向工商注册册登记所在在地的中国国证监会派派出机构进进行注册，在在新公司未未完成注册册前，合并并方基金销销售业务资资格部分终终止，新公公司6个月月内仍未完完成注册的的，合并方方基金销售售业务资格格终止；（二）基金金销售机构构吸收合并并且存续方方不具备基基金销售业业务资格的的，存续方方应当根据据本办法的的规定向工工商注册登登记所在地地的中国
25、证证监会派出出机构进行行注册，在在存续方完完成注册前前，被合并并方基金销销售业务部部分终止，存存续方6个个月内仍未未完成注册册的，被合合并方基金金销售业务务资格终止止；（三）基金金销售机构构吸收合并并且被合并并方不具备备基金销售售业务资格格的，基金金销售机构构应当在被被合并方分分支机构（网网点）符合合基金销售售规范要求求后，按本本办法第二二十二条、第二二十三条的要求求备案，同同时按照基基金销售信信息管理平平台的相关关要求将系系统整合报报告报中国国证监会备备案；（四）基金金销售机构构吸收合并并，合并方方和被合并并方均具备备基金销售售业务资格格的，合并并方应当按按照基金销销售信息管管理平台的的相关
26、要求求将系统整整合报告报报中国证监监会备案；（五）基金金销售机构构分立的，新新公司应当当根据本办办法的规定定向工商注注册登记所所在地的中中国证监会会派出机构构进行注册册。基金销售业业务资格部部分终止的的，基金销销售机构可可以办理销销户、赎回回、转托管管转出等业业务，不得得办理开户户、认购、申申购等业务务。第三章 基金销售售支付结算算第二十五条条 基金金销售机构构可以选择择商业银行行或者支付付机构从事事基金销售售支付结算算业务。基基金销售支支付结算机机构应当确确保基金销销售结算资资金安全、及及时、高效效的划付。第二十六条条 基金金销售机构构应当选择择具备下列列条件的商商业银行或或者支付机机构从事
27、基基金销售支支付结算业业务：（一）有安安全、高效效的办理支支付结算业业务的信息息系统。该该信息系统统应当具有有合法的知知识产权，且且与合作机机构及监管管机构完成成联网测试试，测试结结果符合国国家规定标标准；（二）制订订了有效的的风险控制制制度；（三）中国国证监会规规定的其他他条件。第二十七条条 从事事基金销售售支付结算算业务的商商业银行除除应当具备备本办法第第二十六条规定的的条件外，还还应当具有有基金销售售业务资格格。商业银行为为基金销售售机构提供供支付结算算服务的，应应当根据商商业银行从从事支付结结算服务的的价格收取取相关费用用。商业银银行收取超超出支付结结算服务费费用的，应应当与基金金销售
28、机构构签订销售售协议，并并提供基金金销售相关关服务，履履行基金销销售相关责责任。第二十八条条 从事事基金销售售支付结算算业务的支支付机构除除应当具备备本办法第第二十六条规定的的条件外，还还应当取得得中国人民民银行颁发发的支付付业务许可可证，且且公司基金金销售支付付结算业务务账户应当当与公司其其他业务账账户有效隔隔离。第二十九条条 基金金销售机构构、基金销销售支付结结算机构、基基金份额登记机机构可以在在具备基金金销售业务务资格的商商业银行或或者从事客客户交易结结算资金存存管的指定定商业银行行开立基金金销售结算算专用账户户。基金销售机机构、基金金销售支付付结算机构构、基金份份额登记机机构开立基基金
29、销售结结算专用账账户时，应应当就账户户性质、账账户功能、账账户使用的的具体内容容、监督方方式、账户户异常处理理等事项以以监督协议议的形式与与基金销售售结算资金金监督机构构做出约定定。基金销售结结算专用账账户是指基基金销售机机构、基金金销售支付付结算机构构或者基金金份额登记机机构用于归归集、暂存存、划转基基金销售结结算资金的的专用账户户。基金销售结结算资金监监督机构是是指在基金金销售结算算资金流转转过程中，对对基金销售售相关机构构开立、使使用销售账账户的行为为和基金销销售结算资资金划转流流程承担监监督职责的的商业银行行或者中国国证券登记记结算有限限责任公司司。第三十条 基金销销售结算专专用账户的
30、的启用、变变更和撤销销应当按照照规定向中中国证监会会及账户开开立人所在在地中国证证监会派出出机构备案案。第三十一条条 基金金销售机构构应当以基基金投资人人的结算账账户作为其其申购资金金的银行账账户。第四章 基金宣传传推介材料料第三十二条条 本办办法所称基基金宣传推推介材料，是是指为推介介基金向公公众分发或或者公布，使使公众可以以普遍获得得的书面、电电子或者其其他介质的的信息，包包括：（一）公开开出版资料料；（二）宣传传单、手册册、信函、传传真、非指指定信息披披露媒体上上刊发的与与基金销售售相关的公公告等面向向公众的宣宣传资料；（三）海报报、户外广广告；（四）电视视、电影、广广播、互联联网资料、
31、公公共网站链链接广告、短短信及其他他音像、通通讯资料；（五）中国国证监会规规定的其他他材料。第三十三条条 基金金管理人的的基金宣传传推介材料料，应当事事先经基金金管理人负负责基金销销售业务的的高级管理理人员和督督察长检查查，出具合合规意见书书，并自向向公众分发发或者发布布之日起55个工作日日内报主要要经营活动动所在地中中国证监会会派出机构构备案。其他基金销销售机构的的基金宣传传推介材料料，应当事事先经基金金销售机构构负责基金金销售业务务和合规的的高级管理理人员检查查，出具合合规意见书书，并自向向公众分发发或者发布布之日起55个工作日日内报工商商注册登记记所在地中中国证监会会派出机构构机构备案案
32、。第三十四条条 制作作基金宣传传推介材料料的基金销销售机构应应当对其内内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。第三十五条条 基金金宣传推介介材料必须须真实、准准确，与基基金合同、基基金招募说说明书相符符，不得有有下列情形形：（一）虚假假记载、误误导性陈述述或者重大大遗漏；（二）预测测基金的证证券投资业业绩；（三）违规规承诺收益益或者承担担损失；（四）诋毁毁其他基金金管理人、基基金托管人人或者基金金销售机构构，或者其其他基金管管理人募集集或者管理理的基金；（五）夸大大或者片面面宣传基金金，违规使使用安全、保保证、承诺诺、保险、避避险、有保保障、高收收益、无风风
33、险等可能能使投资人人认为没有有风险的或或者片面强强调集中营营销时间限限制的表述述；（六）登载载单位或者者个人的推推荐性文字字；（七）中国国证监会规规定的其他他情形。第三十六条条 基金宣传传推介材料料可以登载载该基金、基基金管理人人管理的其其他基金的的过往业绩绩，但基金金合同生效效不足6个个月的除外外。基金宣传推推介材料登登载过往业业绩的，应应当符合以以下要求：（一）基金金合同生效效6个月以以上但不满满1年的，应应当登载从从合同生效效之日起计计算的业绩绩；（二）基金金合同生效效1年以上上但不满110年的，应应当登载自自合同生效效当年开始始所有完整整会计年度度的业绩，宣宣传推介材材料公布日日在下半
34、年年的，还应应当登载当当年上半年年度的业绩绩；（三）基金金合同生效效10年以以上的，应应当登载最最近10个个完整会计计年度的业业绩；（四）业绩绩登载期间间基金合同同中投资目目标、投资资范围和投投资策略发发生改变的的，应当予予以特别说说明。第三十七条条 基金宣宣传推介材材料登载该该基金、基基金管理人人管理的其其他基金的的过往业绩绩，应当遵遵守下列规规定：（一）按照照有关法律律法规的规规定或者行行业公认的的准则计算算基金的业业绩表现数数据；（二）引用用的统计数数据和资料料应当真实实、准确，并并注明出处处，不得引引用未经核核实、尚未未发生或者者模拟的数数据；对于推介定定期定额投投资业务等等需要模拟拟
35、历史业绩绩的，应当当采用我国国证券市场场或者境外外成熟证券券市场具有有代表性的的指数，对对其过往足足够长时间间的实际收收益率进行行模拟，同同时注明相相应的复合合年平均收收益率；此外，还还应当说明明模拟数据据的来源、模模拟方法及及主要计算算公式，并并进行相应应的风险提提示；（三）真实实、准确、合合理地表述述基金业绩绩和基金管管理人的管管理水平。基金业绩表表现数据应应当经基金金托管人复复核或者摘摘取自基金金定期报告告。第三十八条条 基金金宣传推介介材料登载载基金过往往业绩的，应应当特别声声明，基金金的过往业业绩并不预预示其未来来表现，基基金管理人人管理的其其他基金的的业绩并不不构成基金金业绩表现现
36、的保证。第三十九条条 基金宣传传推介材料料对不同基基金的业绩绩进行比较较的，应当当使用可比比的数据来来源、统计计方法和比比较期间，并并且有关数数据来源、统统计方法应应当公平、准准确，具有有关联性。第四十条 基金宣宣传推介材材料附有统统计图表的的，应当清清晰、准确确。第四十一条条 基金金宣传推介介材料提及及基金评价价机构评价价结果的，应应当符合中中国证监会会关于基金金评价结果果引用的相相关规范，并并应当列明明基金评价价机构的名名称及评价价日期。第四十二条条 基金金宣传推介介材料登载载基金管理理人股东背背景时，应应当特别声声明基金管管理人与股股东之间实实行业务隔隔离制度，股股东并不直直接参与基基金
37、财产的的投资运作作。第四十三条条 基金金宣传推介介材料中推推介货币市市场基金的的，应当提提示基金投投资人，购购买货币市市场基金并并不等于将将资金作为为存款存放放在银行或或者存款类类金融机构构，基金管管理人不保保证基金一一定盈利，也也不保证最最低收益。第四十四条条 基金金宣传材料料中推介保保本基金的的，应当充充分揭示保保本基金的的风险，说说明投资者者投资于保保本基金并并不等于将将资金作为为存款存放放在银行或或者存款类类金融机构构，并说明明保本基金金在极端情情况下仍然然存在本金金损失的风风险。保本基金在在保本期间间开放申购购的，应当当在相关业业务公告以以及宣传推推介材料中中说明开放放申购期间间，投
38、资者者的申购金金额是否保保本。第四十五条条 基金金宣传推介介材料应当当含有明确确、醒目的的风险提示示和警示性性文字，以以提醒投资资人注意投投资风险，仔仔细阅读基基金合同和和基金招募募说明书，了了解基金的的具体情况况。有足够平面面空间的基基金宣传推推介材料应应当在材料料中加入具具有符合规规定的必备备内容的风风险提示函函。电视、电影影、互联网网资料、公公共网站链链接形式的的宣传推介介材料应当当包括为时时至少5秒秒钟的影像像显示，提提示投资人人注意风险险并参考该该基金的销销售文件。电电台广播应应当以旁白白形式表达达上述内容容。第四十六条条 基金金宣传推介介材料含有有基金获中中国证监会会核准内容容的，
39、应当当特别声明明中国证监监会的核准准并不代表表中国证监监会对该基基金的风险险和收益做做出实质性性判断、推推荐或者保保证。第五章 基金销售售费用第四十七条条 基金金管理人应应当在基金金合同、招招募说明书书或者公告告中载明收收取销售费费用的项目目、条件和和方式，在在招募说明明书或者公公告中载明明费率标准准及费用计计算方法。第四十八条条 基金金销售机构构办理基金金销售业务务，可以按按照基金合合同和招募募说明书的的约定向投投资人收取取认购费、申申购费、赎赎回费、转转换费和销销售服务费费等费用。基基金销售机机构收取基基金销售费费用的，应应当符合中中国证监会会关于基金金销售费用用的有关规规定。第四十九条条
40、 基金金销售机构构为基金投投资人提供供增值服务务的，可以以向基金投投资人收取取增值服务务费。增值值服务是指指基金销售售机构在销销售基金产产品的过程程中，在确确保遵守基基金和相关关产品销售售适用性原原则的基础础上，向投投资人提供供的除法定定或者基金金合同、招招募说明书书约定服务务以外的附附加服务。第五十条 基金销销售机构收收取增值服服务费的，应应当符合下下列要求：（一）遵循循合理、公公开、质价价相符的定定价原则；（二）所有有开办增值值服务的营营业网点应应当公示增增值服务的的内容；（三）统一一印制服务务协议，明明确增值服服务的内容容、方式、收收费标准、期期限及纠纷纷解决机制制等；（四）基金金投资人
41、应应当享有自自主选择增增值服务的的权利，选选择接受增增值服务的的基金投资资人应当在在服务协议议上签字确确认；（五）增值值服务费应应当单独缴缴纳，不应应从申购（认认购）资金金中扣除；（六）提供供增值服务务和签订服服务协议的的主体应当当是基金销销售机构，任任何销售人人员不得私私自收取增增值服务费费；（七）相关关监管机构构规定的其其他情形。基金销售机机构提供增增值服务并并以此向投投资人收取取增值服务务费的，应应当将统一一印制的服服务协议向向中国证监监会备案。第五十一条条 基金金管理人与与基金销售售机构可以以在基金销销售协议中中约定依据据基金销售售机构销售售基金的保保有量提取取一定比例例的客户维维护费
42、，用用以向基金金销售机构构支付客户户服务及销销售活动中中产生的相相关费用。基基金销售机机构收取客客户维护费费的，应当当符合中国国证监会关关于基金销销售费用的的有关规定定。第五十二条条 基金金管理人与与基金销售售机构应当当在基金销销售协议或或者其补充充协议中约约定，双方方在申购（认认购）费、赎赎回费、销销售服务费费等销售费费用的分成成比例，并并据此就各各自实际取取得的销售售费用确认认基金销售售收入，如如实核算、记记账，依法法纳税。第五十三条条 基金金业协会可可以在自律律规则中规规定基金销销售费用的的最低标准准。第六章 销售业务务规范第五十四条条 办理理基金销售售业务或者者办理基金金销售相关关业务
43、,并并向基金销销售机构收收取以基金金交易（含含开户）为为基础的相相关佣金的的机构应当当向中国证证监会派出出机构进行行注册或者者经中国证证监会认定定。未经注册并并取得基金金销售业务务资格或者者未经中国国证监会认认定的机构构，不得办办理基金的的销售或者者相关业务务。任何个个人不得以以个人名义义办理基金金的销售或或者相关业业务。第五十五条条 基金金销售机构构应当建立立健全并有有效执行基基金销售业业务制度，加加强对基金金销售业务务合规运作作的检查和和监督，确确保基金销销售业务的的执行符合合中国证监监会对基金金销售机构构内部控制制的有关要要求。第五十六条条 基金金销售机构构应当确保保基金销售售信息管理理
44、平台安全全、高效运运行，且符符合中国证证监会对基基金销售业业务信息管管理平台的的有关要求求。第五十七条条 未经经基金销售售机构聘任任，任何人人员不得从从事基金销销售活动，中中国证监会会另有规定定的除外。宣传推介基基金的人员员、基金销销售信息管管理平台系系统运营维维护人员等等从事基金金销售业务务的人员应应当取得基基金销售业业务资格。基基金销售机机构应当建建立健全并并有效执行行基金销售售人员的持持续培训制制度，加强强对基金销销售人员行行为规范的的检查和监监督。第五十八条条 基金金销售机构构应当建立立完善的基基金份额持持有人账户户和资金账账户管理制制度，以及及基金份额额持有人资资金的存取取程序和授授
45、权审批制制度。第五十九条条 基金金销售机构构在销售基基金和相关关产品的过过程中，应应当坚持投投资人利益益优先原则则，注重根根据投资人人的风险承承受能力销销售不同风风险等级的的产品，把把合适的产产品销售给给合适的基基金投资人人。第六十条 基金销销售机构应应当建立基基金销售适适用性管理理制度,至至少包括以以下内容:（一）对基基金管理人人进行审慎慎调查的方方式和方法法；（二）对基基金产品的的风险等级级进行设置置、对基金金产品进行行风险评价价的方式和和方法；（三）对基基金投资人人风险承受受能力进行行调查和评评价的方式式和方法；（四）对基基金产品和和基金投资资人进行匹匹配的方法法。第六十一条条 基金金销
46、售机构构所使用的的基金产品品风险评价价方法及其其说明应当当向基金投投资人公开开。第六十二条条 基金金管理人在在选择基金金销售机构构时应当对对基金销售售机构进行行审慎调查查，基金销销售机构选选择销售基基金产品应应当对基金金管理人进进行审慎调调查。第六十三条条 基金金销售机构构应当加强强投资者教教育，引导导投资者充充分认识基基金产品的的风险特征征，保障投投资者合法法权益。第六十四条条 基金金销售机构构办理基金金销售业务务时应当根根据反洗钱钱法规相关关要求识别别客户身份份，核对客客户的有效效身份证件件，登记客客户身份基基本信息，确确保基金账账户持有人人名称与身身份证明文文件中记载载的名称一一致，并留
47、留存有效身身份证件的的复印件或或者影印件件。基金销售机机构销售基基金产品时时委托其他他机构进行行客户身份份识别的，应应当通过合合同、协议议或者其他他书面文件件,明确双双方在客户户身份识别别、客户身身份资料和和交易记录录保存与信信息交换、大大额交易和和可疑交易易报告等方方面的反洗洗钱职责和和程序。第六十五条条 基金金销售机构构应当建立立健全档案案管理制度度，妥善保保管基金份份额持有人人的开户资资料和与销销售业务有有关的其他他资料。客客户身份资资料自业务务关系结束束当年计起起至少保存存15年，与与销售业务务有关的其其他资料自自业务发生生当年计起起至少保存存15年。第六十六条条 基金金销售机构构办理基金金的销售业业务，应当当由基金销销售机构与与基金管理理人签订书书面销售协协议，明确确双方的权权利义务，并并至少包括括以下内容容：（一）销售售费用分配配的比例和和方式；（二）基金金持有人联联系方式等等客户资料料的保存方方式；（三）对基基金持有人人的持续服服务责任；（四）反洗洗钱义务履履行及责任任划分；（五）基金金销售信息息交换及资资金交收权权利义务。未经签订书书面销售协协议，基金金销